Plan Final Artesania Fortunata

1
FONDO CONCURSABLE DE APOYO A LA COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA-

PROCOMPITE
PLAN DE NEGOCIOS
“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE ARTESANIA TEXTIL DE LA
ASOCIACION DE MUJERES CONFECCIONISTAS DE ARTESANIA TEXTIL “CONFEARTEX”, DISTRITO
ASENCION, PROVINCIA HUANCAVELICA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA”
CADENA : Cadena productiva de artesanía textil

MONTO DE INVERSIÓN : S/. 117,053.00 NUEVOS SOLES
GOBIERNO REGIONAL : S/. 58,526.50 NUEVOS SOLES
AEO : S/. 58,526.50 NUEVOS SOLES
PRESIDENTE : Fortunita Aguirre Breña
N° TELEFONICO : 954418844 990351137
HUANCAVELICA – PERU
AGOSTO 2014
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INDICE
Pagina
1. Negocio………………………………………………………………………….. 4
1.1. Definición del negocio………………………………………………………… 4
1.2. Definición de nombre ………………………….……………………………… 6
2. Investigación de mercado………………….………………………………… 7
2.1. Recolección de la Información Primaria y Secundaria…………….…… 7
2.2. Análisis de demanda……………….………………….……………………… 7
2.3. Análisis de la Competencia.……………………………………………… 10
2.4. Análisis de los Proveedores 13
2.5. Determinación de la brecha demanda-oferta……………….……………… 13
3. Análisis del entorno……………….………………..………………………… 14
3.1. Análisis del entorno en general……………….…………………………… 14
4. Organización……………….…………………………………………………… 16
4.1. Ubicación de la AEO……………….…………………………………………. 16
4.2. Composición de la junta directiva del AEO……………….………………… 16
4.3. Participación de los AEO……………….………………………..…………… 17
4.4. Estructura de distribución de utilidades………………..…………………… 17
4.5. Medidas para evitar una mala administración del AEO……………….….. 18
4.6. Estructura de trabajo en la AEO………..……….…………………………… 19
4.7. Organigrama del AEO…………………...……….…………………………… 19
5. Planteamiento del negocio…………………..….…………………………… 21
5.1. Diagnostico del negocio……………….………………………………………… 21
5.2. Objetivos del negocio……………….………………………………………… 22
5.3. Análisis FODA 23
5.4. Alianzas Estratégicas y oportunidades de negocio……………………… 25
6. Plan de Mercadotecnia…………………….…….…………………………… 25
6.1. Estrategias de Producto………...…………………………… 25
6.2. Estrategias de precio…………………………….……………….…………… 26
6.3. Estrategias de Promoción……………………….…………………………… 27
6.4. Estrategia de Distribución………………………..……………...…………… 27
7. Plan de ventas…………………………………..……………….…………… 28
8. Plan de operaciones……………………………….…………………………… 29
8.1. Aspectos técnicos previos al inicio de la operación…..………………… 29
8.2. Definición del proceso productivo………….….…………………………… 32
8.3. Dimensionamiento de maquinarias y herramientas……………………… 36
8.4. Dimensionamiento de materias primas e insumos.……………………… 36
8.5. Requerimiento de mano de obra………………………………………… 37
8.6. Requerimiento operacional de la Asociación…………………………… 38
9. Aspectos Generales…………..……….……………..……………………… 39
91. Aspectos ambientales…………...……………..…………………………… 39
10. Plan Económico Financiero……………..………………………………… 40
10.1. Plan de Inversión y Financiamiento…..…………………………… 40
10.2. Fuentes de financiamiento de la Inversión………………………… 45
10.3. Aspectos de cofinanciamiento…………..…………………………… 46
a. Justificación del cofinanciamiento………………………………..… 46
b. Mejoramiento del producto o servicio….……………..…………… 47
c. Asistencia técnica y/o capacitación requerida…..……………… 47
10.4. Costos de operación y mantenimiento……………….....………… 47
3
10.5. Determinación de los ingresos…….…………………….………… 51

10.6. Análisis del punto de equilibrio………..…………………..………… 52
10.7. Evaluación de la rentabilidad…….………………………..…………… 53
10.8. Análisis de sensibilidad…………………………………………….…… 55
11. Indicadores de Impacto de la propuesta productiva……………..………………………………… 55
11.1. Indicadores de línea de base……………………….………………………..…………… 55
12. Conclusiones…………………………………….…….………………………..…………… 55
13. ANEXOS ………………………………………………………………………………………………… 56

1. Ubicación de la propuesta productiva
2. Fotografías (por lo menos 3 fotografías que demuestren la actividad)
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PROPUESTA PRODUCTIVA
1. EL NEGOCIO
1.1. DEFINICION DEL NEGOCIO
El Negocio consiste en mejorar la producción y comercialización de la artesanía textil de la

Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, con un enfoque de
competitividad a desarrollarse en el mercado de Huancavelica, con proyección al mercado de
Huancayo, Lima e Internacional, aprovechando las oportunidades de:
• Oportunidad del apoyo financiero que brinda PROCOMPITE para fortalecer el capital de la
Asociación incrementando sus activos.
• Oportunidad de superar las deficiencias técnicas productivas con el financiamiento que
otorga el PROCOMPITE.
• Oportunidad de fortalecer las capacidades de gestión de negocios rurales que otorga el
programa PROCOMPITE.
• Oportunidad de articularse a un mercado estable.
• Oportunidad de mejorar las condiciones de vida de las familias de la Asociación.
a) Ubicación de la Propuesta Productiva.
UBICACIÓN:
Departamento : Huancavelica
Provincia : Huancavelica.
Distrito : Asencion
Localidad : Ascención
Región Geográfica : Sierra.
Altitud : 3660 msnm.
La ubicación del negocio desde el punto de vista de centro de producción, transformación y

mercado se puede observar en el cuadro N° 01
CUADRO N.01
UBICACIÓN DE LA PROPUESTA DE CADENA PRODUCTIVA DE ARTESANIA TEXTIL
Ubicación de la Cadena Productiva Marcar

Producción Asencion
Transformación Asencion
Comercialización Distrito de Huancavelica y Lima
5
MAPA DE UBICACIÓN:
GRÁFICO N° 01
UBICACIÓN DE LA ZONA DE INTERVENCION
Ecuador Colombia
Brasil
Junín
Lima
Ayacucho
Bolivia
Ica
DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA PROVINCIA DE HUANCAVELICA
Área de localización del Negocio de artesanía textil
DISTRITO DE ASENCION
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b) Referencias de las propuestas productivas.
La Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, del Distrito

de Asencion-Provincia de Huancavelica, está conformado por 25 socios activos (24 mujeres
y un varon), los cuales van a participar como beneficiarios directos del negocio, la misma
que cuenta con registros públicos de ficha registral Nº 11007681, y tiene como junta
directiva a los siguientes Socios:
Presidente : Fortunita Aguirre Breña
Vice Presidenta: Yovana Quispe Esteban
Secretario : Edy Castro Peña
Tesorero : Viviana Victoria Condori
Fiscal : Sullma Curo Victoria
Vocal : Antonia Victoria de Curo
La propuesta productiva de artesanía textil se encuentra ubicada en pasaje Union
Ccullpayacu, Distrito de Ascencion.
c) Experiencia:
La Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, del Distrito
de Asencion-Provincia de Huancavelica, Departamento de Huancavelica; es una asociación
fundada el 23 de junio del año 2008, constituido por 24 socias mujeres y un varon, con la
finalidad de mejorar sus condiciones de vida, con la generación de mayores ingresos
económicos, dedicándose como grupos organizados a la actividad de tejidos de artesanía
textil, como chompas, gorras, medias, chalinas, challs y entre otros, a partir de fibra
artesanal y sintética, ofertando sus productos en el mercado local principalmente.
Cabe mencionar que a los inicios, se producía a perdida por el completo desconocimiento
de diversos factores, como técnicas de producción, diseños y costos principalmete.
A la fecha se ha mejorado en cuanto diseño y manejo de costos, pero aún existe la
necesidad de seguir mejorando en cuanto a técnicas de producción, diseños, calidad de
tejido a mano y máquina, conocimiento de costos y mercado, para que el productos sea
más competitivo.
1.2. DEFINICION DEL NOMBRE

El nombre del negocio es el “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION
DE ARTESANIA TEXTIL DE LA ASOCIACION DE MUJERES CONFECCIONISTAS DE
ARTESANIA TEXTIL “CONFEARTES”, DISTRITO ASENCION, PROVINCIA HUANCAVELICA Y
DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA”
7
2. INVESTIGACION DEL MERCADO
2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA
Para realizar el presente estudio de mercado se ha recurrido a fuentes primarias como

entrevistas y encuestas a los productores, por otra parte se ha contado con la información
secundaria, como son, el Compendio Estadístico Agrario 2010 elaborado por la Dirección
Regional Agraria Huancavelica, Compendio Estadístico de Población y Vivienda 2007 elaborado
por el Instituto Nacional de Estadística e Informática INEI, Estudios de mercado elaborados por la
DIRCETUR HUANCAVELICA, el Ministerio de Producción y planes de negocio de Artesanías
textiles de ALIADOS.
Con esta información se analizó las características de la oferta, demanda, precios, costos, en los
mercados locales, regionales, nacional e internacional.
2.2. ANÁLISIS DE LA DEMANDA DEL MERCADO
2.2.1 Descripción del Producto

Considerando que la producción y comercialización tiene como objetivo principal el
mercado internacional, para definir el producto lo hacemos teniendo en cuenta, el historial
del prendas de fibra de alpaca y alpacril (cuadro N° 02), de las exportaciones a los
Estados Unidos de Norteamérica, por ser el País con la mayor participación de
importación de prendas de alpaca, alpacril y otras fibras y lanas naturales (73.5% de la
participación mundial seguido por Alemania con un 5.19%).
CUADRO 02
PARTIDAS ARANCELARIAS SELECCIONADAS DE ADUANAS DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMÉRICA
PARTIDA ARTÍCULOS DE ROPA Y ACCESORIOS DE VESTIDO, TEJIDO O A
ARANCELARIA 61 CROCHET
6110 Chompas, chalecos y artículos similares
6110.10 De lana o fibra de animal
6116 Guantes, mitones, tejidos o a crochet; impregnados, para cubrirse
6117 Mantones, Chalinas, mantillas, velos
Fuente: TESIS-PUCP-Rolando Paredes con datos de Aduanas Perú www.aduanet.gob.pe
En tal sentido, los productos de artículos de ropa que La Asociación de Mujeres

Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX” producirá y comercializará, será
considerando este criterio.
2.2.2 Segmentación del mercado

El producto a comercializar se orienta al mercado local y con proyección al mercado
internacional, en tal sentido, observando la historia comercial del destino de las prendas
de vestir y accesorios tejidos en el Perú según el cuadro N° 03 de exportaciones peruanas
de prendas de vestir, donde se observa que el mercado de destino más importante son los
Estados Unidos de Norte América. En la medida que las prendas sean tejidas con fibra
8
natural y/o mezclas apropiadas y con diseños de alta moda, estará dirigido a un segmento
medio - alto y alto por el alto nivel adquisitivo.
CUADRO Nº 03
EXPORTACIONES PERUANAS DE PRENDAS DE VESTIR
PARTIDA ARANCELARIA: 6110 (chompas, pullovers, y artículos similares)
2005 UNITED STATES 39,056,961 1,346,833 73.45%
2005 GERMANY 2,757,759 66,075 5.19%
2005 VENEZUELA 2,338,313 146,142 4.40%
UNITED
2005 KINGDOM
1,922,350 35,079 3.62%
2005 FRANCE 1,809,315 48,218 3.40%
2005 JAPAN 1,408,645 28,141 2.65%
2005 SPAIN 510,559 24,709 0.96%
2005 CANADA 468,718 17,720 0.88%
2005 ITALY 389,724 22,458 0.73%
2005 MEXICO 374,842 16,144 0.70%
2005 SWITZERLAND 335,691 7,551 0.63%
2005 HONG KONG 330,960 12,455 0.62%
KOREA,
2005 REPUBLIC OF
228,289 3,047 0.43%
2005 CHILE 195,078 8,223 0.37%
2005 OTROS 1,046,116 38,148 1.97%
TOTAL 53,173,322 1,820,945
Fuente: TESIS-PUCP-Rolando Paredes con datos de Aduanas Perú www.aduanet.gob.pe
2.2.3 Área del consumo de mercado

El área de consumo del mercado, para los productos de la Asociación de Mujeres
Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX, será el mercado internacional,
nacional y local, entonces se tiene:
Demanda en el mercado Internacional

Según, 1Santiago López-2007, La mayor demanda de chompas hechas de pelos finos
proviene de Estados Unidos con una participación del 21%, Japón con 17% y finalmente
Hon Kong con 13% de un total de 57 millones por año, que es la demanda mundial, al año
2005, el cual utilizando la tasa de crecimiento de poblacional de mundo (1.2% por año),
hicimos la proyección mostrándose esta, en el cuadro N° 04
CUADRO N° 04
DEMANDA MUNDIAL DE CHOMPAS DE FIBRA DE ALPACA (UNIDADES)
AÑOS
DESCRIPCION
2014 2015 2016 2017 2018
Prendas de alpacas
(chompas, chalinas, 63,459,912 64,221,431 64,992,089 65,771,994 66,561,258
gorras, guantes)
Fuente: TESIS-URP, Autor: Hurtado Ramírez, Santiago López
1
TESIS “Proyecto de exportación de chompas de alpaca al mercado de los Estados Unidos”. Autor: Hurtado Ramírez, Santiago
López. Universidad Ricardo Palma-2007
9
Demanda en el mercado Nacional

El referente principal de la demanda en el mercado nacional, se está considerando al
mercado de Lima del sector urbano, el cual tiene una población al año 2012, según INEI-
FONCODES, de 8836174, el cual proyectado al 2018 con una tasa de crecimiento
poblacional según INEI de 1.2% por año, es de 9491773 habitantes, como se puede
observar en el cuadro N° 05
CUADRO N° 05
POBLACIÓN DE LIMA, SECTOR URBANO
Població AÑOS
n 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Lima 8836174 8942208 9049515 9158109 9268006 9379222 9491773
Fuente: Proyecciones INEI-FONCODES
El cual según el Estudio de Mercado elaborado por el Ministerio de Producción, el 35% de

la población posee por lo menos una prenda de alpaca, en tal sentido la demanda de
prendas de alpaca en la ciudad de Lima seria, como se muestra en el cuadro N° 06
CUADRO N° 06
DEMANDA DE PRENDAS DE ALPACAS (UNIDADES)
AÑOS
DESCRIPCION
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Prendas de alpacas
(chompas, chalinas, 3092661 3129773 3167330 3205338 3243802 3282728 3322120
gorras, guantes)
Específicamente a nivel del mercado nacional se viene trabajando con Empresa “EL AYNI”
(Sr. José Zubieta. Lima), Empresa “LIMA NATASH S.A.C.” (Sra. Silvia Mejía. Lima),
Empresa exportadora, “WAIRA” (Lima), Sra. Cristina Gutiérrez (Lima), Sres. León y
Gregorio Taype (Lima) y Entidad bancaria “SCOTIA BANK” (Lima)
Demanda en el mercado Local y regional

Considerándose como mercado local a la provincia y Huancavelica y mercado regional al
distrito de Huancayo, el criterio de cálculo de demanda empleado es el uso de Índice de
consumo per cápita de productos textiles de fibra alpaca según información del ministerio
de la producción, PERU, el cual se puede apreciar en el siguiente cuadro y la población
de la provincia de Huancavelica y el distrito de Huancayo, al año 2013, con proyección
mediante la tasa de crecimiento poblacional de 1.2%.
CUADRO Nº 07
CONSUMOS PERCAPARA DE CONSUMO DE PRENDAS DE ALPACA
CONSUMO PER CAPITA SEGÚN
CONSUMO PER CAPITA ESTIMADA
PRODUCTOS MINISTERIO DE LA PRODUCCION
AL AÑO 2010
AÑO 2007
Accesorios de fibra de
0.39 Unid/hab./año. 0.40 Unid/hab./año.
alpaca
Fuente: MINISTERIO DE LA PRODUCCION; Perú 2007
10
CUADRO Nº 08
DEMANDA ACTUAL DE PRENDAS DE ALPACA EN EL MERCADO LOCAL DE HUANCAVELICA
(Unidades de prendas de alpaca, alpacril)
Descripción Año 2010 Año 2011 Año 2012 Año 2013
Población de Huancavelica 147923 149698 151494 153312
Índice de consumo per cápita 0.40 0.40 0.40 0.40
Demanda 59169.17 59879.20 60597.75 61324.93
Proyección de la Demanda en el mercado Local

Considerándose como mercado local a la provincia y Huancavelica, la proyección se hace
al año 2018, mediante la tasa de crecimiento de 1.2% según INEI.
CUADRO Nº 09
PROYECCIÓN DE LA DEMANDA DE PRENDAS DE ALPACA EN EL MERCADO LOCAL DE HUANCAVELICA
(unidades de prendas de alpaca, alpacril)
Mercado Año 2013 Año 2014 Año 2015 Año 2016 Año 2017 Año 2018
Huancavelica 153312 155152 157014 158898 160805 162734
Índice de consumo per
0.40 0.40 0.40 0.40 0.40 0.40
cápita
Demanda 61324.93 62060.83 62805.55 63559.22 64321.93 65093.80
Específicamente a nivel del mercado local se viene trabajando con: “Cite-Textil camélidos” , ONG
“San Javier”, ONG “PRA” (Huancavelica), Gobierno Regional, Poder Judicial y Colegio “César
Vallejo”
2.3. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA
2.2.4 COMPETENCIA EN EL MERCADO LOCAL

Características de los Competidores
A nivel del mercado local se cuenta con 54 organizaciones competidoras de productos
artesanales, en el departamento de Huancavelica, de los cuales 11 son empresas
jurídicas y 43 son asociaciones civiles sin fines de lucro (Cuadro N° 10), cuya producción
son para el mercado local, regional, nacional e internacional. Los cuales provienen de los
distritos de Huancavelica, Acoria, Yauli, Palca, Nuevo Occoro, Paucara y Churcampa.
CUADRO N° 10
ORGANIZACIONES DE PRODUCTORES DE ARTESANÍA TEXTIL EN LA PROVINCIA DE HUANCAVELICA
Nº TALLER Y/O ASOCIACIÓN PROC. DIRECCIÓN
1 COLECCIONES ARTESANALES S & S S.R.L. Hvca Av. Universitaria S/N san Crsitobal
2 COLOR & ARTE TEXTIL S.A.C Hvca Jr. Manco Capac Nº 556 Cercado
3 Taller Artesanal SUMACC WAYTA Hvca Jr. Augusto B. Leguia Nº 350 - Yananaco
Empresa Artesanias “KNITTING FIBERS PUCHKAQ
4 Hvca Jr. Pablo Bsolis Nº 392 San Cristobal
E.I.R.L”
Jr. Nicolas de Pierola Nº 250 2do Nivel
5 Asociación de Artesanas "Warmikuna" Hvca
Mercado Central
Jr. Francisco Pizarro y Prog. Manchego
Asoc. de Artesanos y Crianza de Cuyes Niño
6 Hvca Muñoz 395 - Cerca al colegio Ramon
Enmanuel
Castilla
Centro de Innovación Artesanal ApuWAmanrazu
7 Hvca Pje. Lima Nº 110 Nueva Urb, Sta Bárbar
E.I.R.LTDA.
11
Garcilazo de la Vega Nº 175- Local de

8 Asociación de Artesanias Yauricocha - ARY Hvca
Yauricocha
Centro de Promoción de la Mujer " CARMEN Jr. Manuel P. Fernandez S/N a espaldas
9 Hvca
ESCRIVÁ" de San Francisco
10 Taller Artesanal "YUYARI TATEXI S.R.Ltda" Hvca Psaje. Lima s/n. Nueva Urb. Sta. Barbara
11 Taller Quripakcha Hvca Jr. Pablo Solis S/N San Cristobal
12 Taller Artesanal "LUZ DEL CIELO" Hvca Pje. Libertadores s/n Urb. Santa Barbara
13 Asociación de Artesanos Textil la Vicuñita Hvca Av. Universitaria S/N Santa ANA - Hvca.
Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía
14 Asc. Psje. Unión S/n Ccollpa Yaku
Textil CONFEARTEX"
15 Asoc. de Artesanos Wecca - Pucarumi Asc. Pucarumi
16 Asociación de Artesanos Pallay Maqui Huanaspampa Acoria Plaza Principal Huanaspampa
Asociación de Artesanos "ALLIN AYLLU LLAPAN IMA
17 Yauli Jr, Jorge Chávez N° 306
RURACC"
EMPRESA MULTISERVICIOS ARTESANIA
18 Yauli Jr.Huancayo - Barrio Mollepampa
TEXTILES TAYPE S.C.R.L.
EMPRESA DE MULTISERVICIOS INTI KANCHARI
19 Yauli Jr. Callao S/N -Barrio CcescceHuaycco
S.C.R.L.
20 Empresa Constructora de Servicios Agropecuarios Yauli Av. Jorge Chávez S/N
Agroindustriales y Productores Artesanales SCRL.
(ALANYA HNOS.SRL)
Av. Jorge Chávez S/N Barrio
21 PACHA Yauli
Ccescehuaycco
22 EL AYLLU SUMAQ RURACC S.R.L. Yauli Jr. Huancayo s/n Yauli
23 ASOCIACION DE MUJERES LOS QUINUALES Yauli Jr. Jorge Chavez S/N ccesccahuaycco
24 Asociación Textilera Yauli Multicolor Yauli Calle Huancayo S/N
25 MAR Y CIELO E.I.R.L Yauli Av. Jorge Chavéz s/n
26 Empresa Artesanías Soto Paucará Calle 28 de Julio
Centro Poblado los Libertadores - Nación
27 Asociación Artesanal "ALLIN RURAQ" Paucará
Cchopja
28 Asociación Artesanal "SUMAK MAKI" Paucará Calle Huancayo S/N
29 Taller Artesanal Tuki Ruracc Paucará
30 Empresa Textil Andino Huayanay S.A.C. Palca Anexo Huayanay
31 Asociación Artesanal Huayanay Textil Andino Palca Plaza Principal de Huayanay Centro
32 Taller Artesanal "LAS CANTUTAS" Palca Palca
33 Asociación de Artesanos Nueva Esperanza Conaicasa Palca Calle Lima S/N
Asociación de Artesanas Nuevo Amanecer de
34 Ayaccocha Carretera Central
Ayaccocha
Nuevo
35 Asociaciòn Artesanal "PURIRI WARMI" Jr. 7 de Junio 402
Occoro
36 Taller Artesanal "MEDEPPATEXC" Laria Calle Simon Bolivar s/n
Asociaón de Artesanos Agropecuarios Tupac
37 Yauli Centro Poblado Tacsana - Ccaccamarca
Yupanqui Ccamarca
Asociaciòn de Artesanos Textiles "SAN ANTONIO DE Barrio Rama Pampa C.P.M. de
38 Yauli
MATIPACANA" Matipacana
39 Asociación Ecológica Cachigema del Perú Huando Anexo de Cachi Baja
40 Florencio Montano Martinez Hvca Jr. Antonio Raymondi Nº 140
41 Centro de Desarrollo Tinkuy "CEDEART" Acobam Virgen del Carmen Marcas
Asociación de productores Agroindustriales Rural Jr. Callao S/N San Antonio de
42 Yauli
Naturandina Matipaccana
Centro Comunal, Expansión Pampa de
43 Asociación de Artesanos de Cobriza Sol Radiante Churcampa
Coris S/N, Cobriza,
Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía
44 Hvca. Psje. Unión S/n Ccollpa Yaku
Textil CONFEARTEX"
45 Textilera Abregu Empresa E.I.R.L. Malecon Fray Martin
46 Asociación Artesanos Ruraq Maky Acoria Motoy
47 Asociación de Artesanos "ALLIN PALLAQ" Yauli Ambato
48 Asociación de Artesanos "SUMAQ WAYTA" Yauli Ambato
49 Asociación MOD TEXTIL RURAQ MAQUI Yauli Yauli
50 Asociación de Porductores Alpaqueros - APROAL Hvca Stand. Auditorium Ascensión
12
51 Independiente Hvca Millpo Ccachuana

52 Asoc. CLAVELINITAS Yauli Castillapata
53 Club de Madres Santa Barbara
54 Asociación Mosocc Rurakuna
Fuente: DIRCETUR-Huancavelica-2013
Los principales productos que comercializan los competidores son 08, como se puede apreciar en
cuadro N° 11, los mismos que varían en calidad y precios.
CUADRO N° 11
PRINCIPALES PRODUCTOS ARTESANALES OFERTADOS POR LOS COMPETIDORES
Precio de
N° Producto Unidad Materia prima Mercado
Venta (Soles)
1 Chompas Unidad De 45 a 60
2 Chall Unidad De 10 a 60
3 Ponchos Unidad De 35 a 130
Local,
4 Medias Unidad Alpaca 100% De 10 a 25 regional,
5 Guantes Unidad Alpacril De 08 a 28 nacional e
6 Chalinas Unidad De 15 a 30 Internacional
7 Gorras Unidad De 08 a 30
8 Mitones Unidad De 08 a 18
Estimación de la Oferta (Chompas, chall, ponchos, medias, Guantes, Chalinas, gorras y mitones)
Por información de DIRCETUR HUANCAVELICA (Registros de ventas de las organizaciones

artesanales en el mercado de Huancavelica), la oferta estimada de las principales prendas de
artesanía textil, es como se muestra en el cuadro N° 12
CUADRO Nº 12
OFERTA ACTUAL DE ARTÍCULOS DE ARTESANÍA EN EL MERCADO DE HUANCAVELICA 2013
N° Producto Unidad Cantidad Anual
1 Chompas 100% Alpaca Unidad 1278

2 Chall Unidad 1930
3 Ponchos Unidad 633
4 Medias Unidad 2071
5 Guantes Unidad 8117
6 Chalinas Unidad 5557
7 Gorras Unidad 7116
8 Mitones Unidad 2637
Fuente: Elaboración propia
13
Proyección de la Oferta (Chompas, chall, ponchos, medias, Guantes, Chalinas, gorras y mitones)
Para la proyección de la oferta se utilizó la tasa de crecimiento poblacional de Huancavelica según

Censo Nacional INEI-2007 que es de 1.2%, en tal sentido al año 2018, el mismo que se puede
apreciar en el cuadro N° 13
CUADRO Nº 13
PROYECCIÓN DE LA OFERTA DE PRENDAS DE VESTIR ARTESANALES AL AÑO 2018
N° Producto Unidad Año 2013 Año 2014 Año 2015 Año 2016 Año 2017 Año 2018
Chompas 100%
Unidad 1278 1293 1309 1324 1340 1356
1 Alpaca
2 Chall Unidad 1930 1953 1976 2000 2024 2048
3 Ponchos Unidad 633 641 649 656 664 672
4 Medias Unidad 2071 2095 2121 2146 2172 2198
5 Guantes Unidad 8117 8214 8313 8412 8513 8615
6 Chalinas Unidad 5557 5624 5691 5760 5829 5899
7 Gorras Unidad 7116 7201 7288 7375 7464 7553
8 Mitones Unidad 2637 2669 2701 2733 2766 2799
2.4. ANALISIS DE LOS PROVEEDORES
Los proveedores de las materias primas (alpaca bebe, alpacril y otros) se encuentra en Lima y
estas corresponde a las empresas ITESSA, INCATOPS y Michell & Cia. El costo por kilo de
hilo de fibra de alpaca varía de $17.00 a $30.00.
2.5. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA-OFERTA
Con la información obtenida se estima a continuación el balance entre la oferta y la demanda o la

brecha de demanda insatisfecha en el mercado, hay que mencionar que en el caso de la oferta
actual del mercado similar a los productos con los que servirá el proyecto el mercado es como se
menciona en el cuadro anterior. El siguiente cuadro muestra dicho balance según producto
proyectado al año 2019.
CUADRO Nº 14
BRECHA DEMANDA-OFERTA (UNIDADES DE PRENDAS DE VESTIR)
DESCRIPCION AÑO 2013 AÑO 2014 AÑO 2015 AÑO 2016 AÑO 2017 AÑO 2018 AÑO 2019
DEMANDA 61324.93 62060.83 62805.55 63559.22 64321.93 65093.80 65874,92

OFERTA 29338.49 29690.55 30046.83 30407.40 30772.29 31141.55 31515,25
DEMANDA
INSATISFECH 31986.44 32370.28 32758.72 33151.82 33549.65 33952.24 34359,67
A
Fuente: Equipo técnico.
14
Como se muestra en el cuadro de balance oferta demanda, existe una demanda insatisfecha de
prendas de vestir en base a hilos naturales, la misma que se pretende satisfacer en un 4.32% al
primer año de ejecución del plan negocios.
3. ANALISIS DEL ENTORNO
El análisis del entorno lo realizamos teniendo en cuenta a la organización en relación al contexto del
país, desde el punto de vista de factores económicos, sociales, políticos, tecnológicos y ambientales:
a) Factores económicos
- Crecimiento económico del país y posicionamiento del Perú (turismo y gastronomía),
generan mayor demanda por artesanías.
- Existencia de nichos en el mercado nacional e internacional, de productos naturales,
ecológicos, culturales y hechos a mano.
- Tendencia de incremento del turismo interno y receptivo a la par que tendencia de
incremento del gasto en artesanía por parte del turista interno y receptivo.
- Existencia de ferias internacionales que permiten mostrar las artesanías peruanas,
establecer contactos para futuros negocios y descubrir tendencias en los mercados
internacionales de artesanía.
- Existencia de organismos de cooperación internacional que brindan recursos
(financiamiento, asesoría técnica, préstamos, BID, BM, UE) para desarrollar proyectos y
programas en beneficio del sector, especialmente para los pequeños productores y
mypes.
- Existencia de entidades financieras (cajas provinciales, municipales y rurales,
cooperativas, otros) y de productos financieros (líneas de crédito: Convenio Banco de la
Nación, IDESI) para productores de artesanía y MYPEs.
- Existencia del canon minero para algunas regiones del país, el cual puede ser orientado
a programas de artesanía.
- Existencia de programas y proyectos de desarrollo del sector elaborados y ejecutados
por instituciones públicas vinculadas a la actividad (MINAG, MINEDU, MINPRO, MTPE,
MINDES, etc) .
- Existencia, desarrollo y creación de corredores turísticos actuales y potenciales, y otras
inversiones en turismo favorecerán al mercado turístico y local de artesanía.
- Mejora en infraestructura (transporte, telecomunicaciones) y el desarrollo de las
tecnologías de información (principalmente del Internet) facilitan el abastecimiento de
materia prima e insumos, así como la ampliación de canales de comercialización y
acceso a nuevos mercados.
- Existencia de Asociaciones de Exportadores (ADEX), Sociedad Nacional de Industrias,
Programas de promoción (PROMPERÚ), Cámaras de Comercio.
- Convenios internacionales y TLCs representan una oportunidad de presentación y
acceso de la artesanía peruana a nuevos mercados internacionales.
- Experiencias replicables de modelos empresariales de negocio exitosos en el sector
turístico en diferentes zonas geográficas del país.
15
- Tendencias a la adopción de buenas prácticas, comercio justo y responsabilidad social-

ambiental empresarial por parte de las organizaciones.
- Convenios y alianzas con entidades y corporaciones internacionales (compromisos de
compra, promoción de la artesanía peruana, etc.) .
- Alta competencia de productos sustitutos provenientes del sector industrial, respecto a
productos de artesanía, sobretodo en el segmento de productos utilitarios.
b) Factores sociales
- Existencia de programas de responsabilidad social de grandes empresas del sector
privado (mineras, hidrocarburos, energéticas, financiero, supermercados, entre otras)
que incluyen proyectos productivos y sociales que impactan en el desarrollo de la
artesanía y el rescate del valor cultural de las localidades en la que intervienen.
- Escasa valoración de la artesanía por parte del turista interno, lo cual se refleja en su
bajo consumo de artesanías.
- Pérdida de identidad, símbolos, usos y costumbres de la población, disminuyen la
transmisión del conocimiento de generación en generación.
c) Factores políticos y legales

- Existencia y vigencia de marcos legales, políticas y planes sectoriales de otros sectores
que favorecen su desarrollo (turismo, comercio exterior, propiedad intelectual, mypes,
etc…).
- Existencia de Políticas y Programas Nacionales que representan una oportunidad para
impulsar el sector (Lucha contra la pobreza, Inclusión, Cultura, etc…).
- Procesos de planificación (PDCs) y presupuesto participativo que permiten la inclusión
del sector dentro de las visiones regionales y locales, así como la realización de
proyectos y programas para impulsar el sector.
- Baja priorización del sector artesanía en todos los niveles de gobierno, reflejada en los
niveles insuficientes de recursos humanos y presupuestales asignados al sector.
- Discontinuidad de políticas y cambios de autoridades, técnicos y funcionarios, no
permiten un desarrollo continuo del sector, a nivel regional y local.
- Ley del Artesano y del Desarrollo de la Actividad Artesanal y su Reglamento, como
marco normativo del sector, que establece las competencias
d) Factores Tecnológicos
- Existencia de programas desarrollados por ONGs y entidades de cooperación
internacional, que brindan asistencia técnica y capacitación para mejorar las
competencias de gestión, comercialización, diseño y producción de los artesanos;
basados en temas de negocios inclusivos, comercio justo y lucha contra la pobreza.
- Existencia de instituciones educativas (SENATI, universidades, IEST) que ofrecen
carreras universitarias y técnicas (Administración, Marketing, Negocios Internacionales,
Comercio Exterior, Ingenierías, Diseño, etc.) que contribuyen a elevar la competitividad
de los actores del sector.
- Existencia de procesos, equipos, técnicas y productos innovadores a nivel nacional e
internacional, que pueden ser replicados y/o fusionados por los productores artesanales.
16
- El sistema de educación peruano incluye limitadamente la enseñanza y valor cultural de

la artesanía en sus planes curriculares (especialmente en la educación superior).
e) Factores Ambientales
- Riqueza del Perú en recursos naturales (animales, vegetales, minerales), climas, pisos
ecológicos; lo que permite contar con materias primas e insumos para la elaboración de
artesanías.
4. ORGANIZACIÓN
Los beneficiarios directos del Fondo Concursable-PROCOMPITE, están conformados por 25 socios
(25 mujeres y un varón) de la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil
“CONFEARTEX, los mismos que representan a familias campesinas-urbanas, los cuales tienen un
ingreso económico promedio de 600.00 nuevos soles por mes en promedio, por diversas actividades
que realizan, como negocios de ambulante y venta de productos agrícolas y de animales menores,
muy aparte de la actividad artesanal.
En cuanto a los servicios básicos, el 100% de los socios cuenta con energía eléctrica, el 100% tiene
entre letrinas y baños, el 100% cuentan con piletas de agua para consumo humano y el 100% cuentan
con sistema de desagüe.
La canasta básica de los beneficiarios está conformada por una alimentación compuesta de
carbohidratos (cebada, papa, trigo, verduras y frutas) seguido por las proteínas cárnicas.
4.1. UBICACIÓN DE LA AEO

La propuesta productiva de artesanía textil se encuentra ubicada en Pasaje Unión Ccullpayacu,
Distrito de Ascensión, distrito de Huancavelica
CUADRO Nº 15
LOCALIZACION DE LA AEO
DETALLE NIVEL DE LOCALIDAD
Departamento Huancavelica
Provincia Huancavelica
Distrito Ascencion
Localización Ascensión
Dirección Pasaje Unión Ccullpayacu, Distrito de Ascensión.
4.2. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA

La Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, del Distrito de
Huancavelica-Provincia de Huancavelica, está conformado por 25 socios activos , la misma que
cuenta con registros públicos de ficha registral Nº 11007681, y tiene como junta directiva a los
siguientes Socios:
17
CUADRO Nº 16
JUNTA DIRECTIVA DE LA AEO
Cargo Nombre y apellidos DNI
Presidente Fortunita Aguirre Breña 40792369
Vice Presidenta: Yovana Quispe Esteban 45911669
Secretario Edy Castro Peña 23261912
Tesorero Viviana Victoria Condori 23213655
Fiscal Sullma Curo Victoria 23248778
Vocal Antonia Victoria de Curo 23211092
- El representante legal de la junta directiva es:
CUADRO Nº 17
REPRESENTANTE LEGAL DE LA AEO
Cargo Nombre y apellidos
Presidente Fortunita Aguirre Breña
- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación
CUADRO Nº 18
DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL
Nombre y apellidos Pedro de la Cruz Rojas
Dirección exacta Pasaje Unión Ccullpayacu, Distrito de
Ascensión
Teléfono celular 954418844
Correo electrónico daniunac@hotmail.com
4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

La participación de la asociación está integrada por 26 personas naturales.
CUADRO Nº 19
PARTICIPANTES DE LOS AEO
Marque Tipo de persona Numero
Personas jurídicas
X Personas naturales 26
Hombres que integran 0
Mujeres que integran 26
4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

18
La distribución de utilidades se realizara entre 26 socios, el cual se realizará en función a la

utilidad neta, que se obtiene producto de la comercialización de productos artesanales.
Para cada socio corresponderá el 3.7% del 80% de la utilidad neta, destinándose un 20% para el
ahorro de la asociación, que tendrán un fin de capitalización y crecimiento del negocio.
El periodo de distribución de utilidades se realizara de forma mensual.
CUADRO Nº 20
DISTRIBUCION DE UTILIDADES.
Nº Socio Porcentaje de Utilidad (%)
1 3.7
2 3.7
3 3.7
4 3.7
5 3.7
6 3.7
7 3.7
8 3.7
9 3.7
10 3.7
11 3.7
12 3.7
13 3.7
14 3.7
15 3.7
16 3.7
17 3.7
18 3.7
19 3.7
20 3.7
21 3.7
22 3.7
23 3.7
24 3.7
25 3.7
26 3.7
27 3.7
TOTAL 100%
19
4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LAS AEOS
Para promover la transparencia en la administración de la “Asociación de Mujeres

Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, se plantean ciertas medidas que ayuden
este fin.
CUADRO Nº 21
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACION
Se cumple (Si
SITUACION
o No)
Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la situación
si
del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo si
Rotación periódica de la junta directiva si
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una
si
reunión de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales si
4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO
Para promover la transparencia en la administración de la “Asociación de Mujeres

Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, se plantean, una estructura de trabajo
como se puede apreciar en el cuadro Nº 22.
CUADRO Nº 22
INTEGRANTES DE LA ASOCIACION
Nº. SOCIOS O PERSONAS NATURALES PUESTO EN LA AEO
1 Fortunita Aguirre Breña Administración
2 Yovana Quispe Esteban Asistente Administrativo
3 Edy Castro Peña Caja
4 Viviana Victoria Condori Jefe Logística
20
5 Sullma Curo Victoria Logística

6 Antonia Victoria de Curo Logística
7 Paulina Alfonso Ayuque Logística
8 Dionicia Retamozo Villafuerte Logística
9 Jessica Retamozo Quispe Jefe de Producción
10 Nora Retamozo Quispe Producción
11 Patricia Quispe Taype Producción
12 Antonia Requena de Taype Producción
13 Estrella Victoria Alanya Producción
14 Gloria Curo Victoria Producción
15 Edith Curo Victoria Producción
16 Máximo Curo Requena Producción
17 Maxima Arroyo Loayza Producción
18 Alicia Paucar Contreras Jefe de Comercialización
19 Marcelina Condor Condori Comercialización
20 Modesta Orihuela Victoria Comercialización
21 Martha Alfonso Paucar Comercialización
22 Macaria Huamani Cóndor Comercialización
23 Gregoria Huamani Huaman Comercialización
24 Sonia De La Cruz Guillen Comercialización
25 Lourdes Laurente Condor Comercialización
26 Yanet Verónica Castro De La Cruz Comercialización
Se contara con la asistencia contable, de un estudio jurídico, realizándose un pago mensual por
servicio de 200.00 nuevos soles.
4.7. ORGANIGRAMA DEL AEO

Para trabajar en forma activa, organizada y dar la operatividad del plan de negocios cuenta con
una estructura organizativa para la ejecución de sus actividades económicas y organizativas.
GRAFICO Nº 02
ESTRUCTURA FUNCIONAL DE LA ASOCIACION
Administración
Asistente Contable
Logística Ventas
21
Producción
Área de Administración
b. Proporcionar oportunamente los recursos económicos bienes y servicios que demanden la
asociación
c. Administrar los recursos materiales y financieros,
d. Administrar, controlar y evaluar el recurso humano.
e. Mantener actualizados, los estados financieros de la asociación
Asistente Contable
a. Realiza la rendición de cuentas
b. Realiza los estados financieros de pérdidas y ganancias
c. Elabora el balance general
Área de Logística
a. Coordinar actividades de compras de insumos y almacenamiento.
b. Trabaja coordinadamente con el área de administración y producción.
Área de Producción
c. Coordinar procesos, operaciones y procedimientos de la producción de artesanía textil.
d. Controlar la calidad de los productos
e. Trabaja coordinadamente con el área de comercialización
Área de Ventas
a. Programar, organizar, ejecutar, las actividades de promoción y comercialización
a. Realizar estudios sobre nuevos mercados de comercialización y de participación en
eventos regionales.
b. Trabaja coordinadamente con el área de producción
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
5.1. DIAGNOTICO SITUACIONAL

Producto del análisis del entorno y el mercado de competidores, realizamos un listado
características internas y externas del negocio, así se tiene:
a) Análisis interno del Negocio
Fortalezas
- Gran habilidad manual y creatividad de los artesanos de la organización con capacidad
artística.
- Riqueza en herencia e identidad cultural (conservación de técnicas ancestrales,
valores simbólicos y usos sociales).
- Diversidad de productos y líneas artesanales
- Existe vocación y voluntad de los artesanos de mejorar sus productos.
22
- Productores con experiencia en la actividad artesanal textil

- Condiciones para el desarrollo de actividades de artesanales.
Debilidades
- Débil articulación al mercado.

- Escasos recursos que permitan la implementación de maquinaria.
- Débil organización dentro de la asociación.
- Poca gestión empresarial y de mercados.
- Inexistencia de una visión estratégica de desarrollo organizacional
- Insuficiente oferta de calidad y difícil acceso a la materias primas e insumos.
- Recursos humanos con conocimientos limitados en diseños y calidad de productos
- Desconocimiento y escasa aplicación de estándares internacionales de calidad.
- Débil posicionamiento de los productos de artesanía en sus diferentes mercados: local,
turístico y de exportación.
- Productos carentes de valor agregado y no diferenciados de acuerdo a los
requerimientos y exigencias de los distintos mercados: local, turístico y de exportación.
- Escasos conocimientos de productividad e indicadores de producción.
- Débil articulación e integración de la cadena productiva con la cadena de
comercialización (proveedor, productor, intermediario, comercializador).
- Limitada innovación en técnicas, equipos, procesos, productos y diseños.
- Baja escala de producción de artesanía para atender pedidos grandes.
b) Análisis Externo del Negocio
Oportunidades
- Presencia de exportadores e intermediarios que conocen y recogen las tendencias del

mercado internacional y dinamizan la cadena de producción de la artesanía.
- Existencia de programas y proyectos ejecutados por las Direcciones Regionales de
Comercio Exterior y Turismo –DIRCETUR, para desarrollar el sector y resaltar su valor
cultural (Programa Oferta Competitiva, Conectar-t, Articulación Turismo y Artesanía,
Rescate, Desarrollo de Mercados, Fortalecimiento de Exportaciones, Capacitaciones,
etc...).
- Existencia de una Red de Centros de Innovación Tecnológica (CITEs) de Artesanía y
Turismo que brindan asesoría y capacitación en aspectos tecnológicos, gestión
empresarial, articulación al mercado y diseño.
- Existencia de registros de exportadores del sector artesanía, como fuente inicial de
información para desarrollar canales de ventas.
- Priorización del sector artesanía por el Gobierno Regional
Amenazas
- Limitado involucramiento de instituciones que promueven el desarrollo de la artesanía
textil.
- Poca disponibilidad de insumos de calidad como lanas y fibras.
- Expectativa de la población por otros negocios.
- Escasa presencia de servicios de asesoría técnica pública y privada.
- Precios bajos y no estandarizados de la competencia.
23
- Alta competencia de productos sustitutos provenientes del sector industrial, respecto a

productos de artesanía, sobretodo en el segmento de productos utilitarios.
- El sistema de educación peruano incluye limitadamente la enseñanza y valor cultural
de la artesanía en sus planes curriculares (especialmente en la educación superior).
- Escasa valoración de la artesanía por parte del turista interno, lo cual se refleja en su
bajo consumo de artesanías.
- Pérdida de identidad, símbolos, usos y costumbres de la población, disminuyen la
transmisión del conocimiento de generación en generación.
- Subvenciones y asistencialismo por parte del Estado que generan dependencia y
costumbre y no permiten que el artesano pueda ser competitivo y autosostenible.
5.2. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.

El planeamiento para el negocio por los socios de la asociacion “Asociación de Mujeres
Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, del distrito de Ascensión, provincia de
Huancavelica- departamento de Huancavelica”, considera, la determinación de la Visión, Misión,
Objetivos del Negocio y Alianzas estratégicas, como se observa en los siguientes conceptos:
VISIÓN
“Ser una asociación, líder en la comercialización de productos de artesanía textil de buena
calidad, en el mercado local, regional, nacional e internacional”
MISIÓN
“Somos una Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, que
produce productos de artesanía textil de buena calidad, con vocación de servicio comercial de
productos de calidad estándar que satisface el mercado local, regional, nacional e internacional”
En función al planteamiento de la Visión y Misión, se han planteado los siguientes objetivos:

a) Objetivos de Corto Plazo.
 Mejoramiento de los conocimientos sobre técnicas de producción, diseños y
presentación de productos de artesanía textil
 Implementación con tecnología de equipos electrónicos para la producción
 Mejoramiento de los conocimientos sobre mercado y comercialización
b) Objetivos De Mediano Plazo.

 Mejoramiento del nivel de calidad de los productos procesados
 Lograr un mayor nivel de articulación al mercado
 Mejoramiento de los ingresos económicos de los productores de artesanía textil de la
Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”
5.3. ANALISIS FODA
En el cuadro Nº 23 podemos observar el análisis del negocio desde el punto de vista de análisis
interno y externo mediante la metodología del FODA, obteniéndose cuatro objetivos estratégicos,
los mismos que son considerados para mejorar los niveles de producción y comercialización de
los productos de artesanía textil de la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil
“CONFEARTEX”, los cuales son:
24
1. Gestionar apoyo técnico financiero ante las entidades locales, regionales, ONG, para
afianzar la capacidad organizativa, técnica y logística de la asociación y su posicionamiento
en el mercado.
mejorar la calidad de la producción y el nivel de articulación al mercado.
3. Formación de alianzas estratégicas con clientes y proveedores para el abastecimiento de
productos y materias primas respectivamente.
mejorar la calidad de la producción y el nivel de articulación al mercado.
CUADRO Nº 23
MATRIZ FODA.
FORTALEZAS.
1. Cuenta con una Organización con
INTERNO miembros comprometidos con la puesta en
marcha del negocio. DEBILIDADES
2. Cuentan con un local estratégico para la 1. Limitados conocimientos sobre diseños y producción
producción y comercialización de productos en serie de productos de artesanía textil.
EXTERNO de artesanía textil ubicada en la zona 2. Limitado acceso a recursos financieros.
urbana del distrito de Ascensión, con 3. Equipamiento obsoleto para un mercado competitivo
acceso a servicios básicos (luz, agua).
3. Experiencia básica en tejidos de
artesanías textil, chompas, gorras, guantes,
chalinas, mitones y otros como mantas.
25
OPORTUNIDADES.
1. Existen programas sociales de

apoyo técnico y financiero para
negocios rurales (Sierra
Exportadora, ALIADOS y
ESTRATEGIAS FO
PROCOMPITE)
(F-O) ESTRATEGIAS DO
2. El gobierno local y provincial
Gestionar apoyo técnico financiero ante las (D-O)
promueve esta actividad, a
entidades locales, regionales, ONG, para Gestionar apoyo técnico financiero ante las entidades
través de los presupuestos
afianzar la capacidad organizativa, técnica y locales, regionales, ONG, para mejorar la calidad de la
participativos.
logística de la asociación y su posicionamiento producción y el nivel de articulación al mercado
3. Existen financieras y ONGs que
en el mercado.
brinda apoyo técnico y
financiero para el desarrollo de
comunidades y organizaciones
productivas
4. Existencia de un mercado
cautivo
ESTRATEGIAS FA
AMENAZAS ESTRATEGIAS DA
(F-A)
1. Desplazamiento de mercado por (D-A)
Formación de alianzas estratégicas con clientes
la Competencia. Elaboración de un plan de contingencia y medidas
y proveedores para el abastecimiento de
preventivas para generar productos de alta competencia.
productos y materias primas respectivamente.
Plan de negocios: Mejoramiento de la produccion y comercializacion de artesania textil de la Asociacion de
Mujeres Confeccionistas de Artesania Textil “CONFEARTEX”, distrito Ascencion, provincia Huancavelica y
departamento de Huancavelica
26
5.4. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
Se cuenta con la propuesta del Fondo Concursable PROCOMPITE, para la asistencia técnica e
implementación a los productores de la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía
Textil “CONFEARTEX
CUADRO Nº 24
ALIANZAS ESTRATEGICAS CON LA ASOCIACION
Descripción de la
Características de la La alianza u
alianza estratégica u Empresa u
Finalidad empresa u oportunidad ¿Es
oportunidad de organización
organización probable o concreta*?
negocio
Capacitación,
Producción y asistencia Gobierno regional
Institución Publica Probable
comercialización técnica e de Huancavelica
implementación
6. PLAN DE MERCADOTECNIA
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que
ayuden a la sostenibilidad del negocio.
OBJETIVOS DE MERCADOTECNIA.
Los objetivos del Plan de Mercadotecnia se clasifican en objetivos de corto, mediano y Largo plazo.
Objetivos de Corto Plazo (Primer Año de Operación del Negocio).
 Cubrir el 25.19 % de la demanda efectiva del mercado objetivo.
 Aceptabilidad por el mercado local del producto de artesanía textil por su buena calidad y
presentación.
 Buen nivel de presentación y calidad de los productos en el mercado objetivo.
Objetivos de Mediano Plazo (Hasta el Quinto Año de Operación).
 Incremento hasta un 113% al quinto año de ejecución del plan de negocios.
 Posicionamiento del negocio en el mercado de Huancavelica.
Objetivos de Largo Plazo (Hasta el Décimo Año de Operación).
 Penetración de la línea de productos en el mercado de la provincia de Huancavelica.
 Productos con capacidad de competir en calidad y precio con otros productos de la región.
6.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO

27
De acuerdo al análisis de la competencia y la experiencia misma de la Asociación de Mujeres

Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX, los productos considerados para el negocio
son: Chompas, Chall, Chalinas, Gorras, y Guantes, los cuales cubre la necesidad de protección y
abrigo para el cuerpo humano.
En el cuadro Nº 25, podemos observar las características del producto, variedades, en cuanto a
marca envase y etiqueta:
CUADRO Nº 25
CARACTERISTICAS DE LOS PRODUCTOS A MERCADEAR POR LA ASOCIACION
PRODUCTO CARACTERISTICAS
Es una prenda para la protección contra el frio para dama y varones, elaborado a
CHOMPAS
base de Hilos de fibra de alpaca al 100% y alpacril, tejido a mano y telar
Es una prenda para la protección contra el frio para dama, elaborado a base de Hilos
CHALL
de fibra de alpaca del tipo FS, tejido a mano y telar
Es una prenda para la protección contra el frio para caballeros y damas, elaborado a
CHALINA
base de Hilos de fibra de alpaca del tipo FS, tejido a mano y telar
Es una prenda para la protección contra el frio Unisex elaborado a base de Hilos de
fibra de alpaca del tipo FS, tejido a mano. Los diseños utilizados son formas
GORROS
trapezoidales combinándolos con flores, animales diversos y líneas rectas, en cuanto
a los colores utilizados en la confección de gorros son de tendencia opaca y colorida.
Es una prenda para la protección contra el frio Unisex elaborado a base de Hilos de
GUANTES fibra de alpaca del tipo FS, tejido a mano. Se tiene variedades como los mitones y
maquitos con diseños de diversos colores.
Fuente: Elaboración propia
6.2 ESTRATEGIAS DE PRECIOS
Los precios de cada producto están basados de acuerdo al mercado (cuadro N° 26) y se ha
formulado sobre la base de la estructura de los costos, tomando en cuenta la materia prima,
mano de obra, utilidad y lugar de venta.
CUADRO Nº 26
PRECIOS DE LOS PRODUCTOS DE ARTESANÍA TEXTIL EN EL MERCADO LOCAL, REGIONAL,
NACIONAL E INTERNACIONAL
Precio de Venta
N° Producto Unidad Materia prima Mercado
(Soles)
1 Chompas Unidad De 45 a 60
2 Chall Unidad De 10 a 60 Local, regional,
3 Guantes Unidad Alpaca 100% De 08 a 28 nacional e
Alpacril
4 Chalinas Unidad De 15 a 30 Internacional
5 Gorras Unidad De 08 a 30
Fuente. DIRCETUR HUANCAVELICA-2013
En tal sentido considerando que los productos a producir por la Asociación de Mujeres
Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX, serán de alta calidad competitiva, planteamos
los precios según el cuadro N° 27
28
CUADRO N° 27
PRECIOS DE VENTA DE CADA PRODUCTO
PRECIO DE
PRECIO DE VENTA
VENTA
COSTOS DE MERCADO
N° PRODUCTO MERCADO
PRODUCCION INTERNACIONAL
LOCAL-
(S/.)
NACIONAL (S/.)
1 Chompas 40.00 50.00 80.00
2 Chall 30.00 40.00 80.00
3 Guantes 12.00 17.00 40.00
4 Gorro 11.60 15.00 25.00
5 Chalina 12.10 22.00 60.00
6.3 ESTRATEGIAS DE PROMOCION
Para poder estimular la demanda realizaremos algunas actividades como:

Publicidad.- En este aspecto busca la mejor manera de comunicar al consumidor sobe las
bondades del producto, anunciando a la vez la nueva forma de presentación del mismo. Para
ello se utilizara la publicidad en las diferentes emisoras de la ciudad. Estos anuncios
publicitarios estarán dirigidos a toda la población específicamente a los adolescentes, padres de
familia y/o personas que tienen ingresos económicos.
Promoción de Ventas.- Se realizan las promociones de rebajas de 10 a 20 % en el precio en
fechas especiales como navidad día de la madre u otros.
Relaciones publicas.- El objetivo de realizar relaciones públicas se orientan a los consumidores
hacia la preferencia del producto
6.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN
Considerando la experiencia de la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía

Textil “CONFEARTEX, la estrategia de distribución de los productos será a través de
empresas intermediarias, nacionales como LIMA NATASH S.A.C., CITE TEXTIL, EL AYNI,
La distribución de los productos se dará mediante venta directa a través de las ferias local,
regional y nacional, en mediante los puntos de ventas locales. Por otra parte la distribución
será a través de las empresas intermediarias de lima, los mismos que comercializan los
productos para el mercado nacional e internacional.
El objetivo principal es el establecimiento de contactos a nivel del mercado Americano, el
cual es mercado internacional con la mayor demanda de prendas elaborados en base a
fibra de alpaca.
En el grafico N° 03 podemos apreciar la distribución de los productos de artesanía textil.
29
GRAFICO Nº 03
DIAGRAMA DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS DE ARTESANIA TEXTIL
MERCADO
NACIONAL
MERCADO
NTERNACIONAL
7. PLAN DE VENTAS
Considerando las ventas actuales al año 2013 (cuadro n° 28), el cual representa el 25.19% de
la demanda insatisfecha hallada en el cuadro N° 14 (en unidades de prendas de vestir), con la
inversión del plan de negocios planteamos cubrir hasta un 40% de la demanda insatisfecha al
quinto año de ejecución del plan de negocios.
CUADRO N° 28
VENTAS ACTUALES DE LA ASOCIACIÓN DE MUJERES CONFECCIONISTAS DE ARTESANÍA TEXTIL
“CONFEARTEX,
Precio
Producto Unidad Año 2012 Año 2013
Unitario
Chompas 100% Alpaca Unidad 50 10 10
Chall Unidad 40 640 648
Guantes Unidad 17 50 80
Chalinas Unidad 22 12 25
Gorras Unidad 22 7210 7296
TOTAL (Unidades de prendas de 7922 8059
vestir)
En tal sentido, en el cuadro N° 29, se puede observar las ventas al año 2013 y proyectada al
año 2019, el cual representa el 40% de la demanda insatisfecha determinada en el estudio de
mercado, correspondiente al año 2019, (Cuadro N° 14 de demanda insatisfecha).
30
En tal sentido el tamaño del negocio seria lo que corresponde al año 2019 del cuadro siguiente,
luego las ventas programadas para el año 2015, sería el 40% de la capacidad instalada de la
planta.
CUADRO N° 29
VENTAS PROYECTADAS DE LA ASOCIACIÓN DE MUJERES CONFECCIONISTAS DE ARTESANÍA TEXTIL
“CONFEARTEX AL 2019
Precio Año Año Año Año Año Año
Producto Unidad Año 2013 Año 2015
Unitario 2012 2014 2016 2017 2018 2019
Chompas 100%
Unidad 50 10 10 10 8 10 12 13 17
Alpaca
Chall Unidad 40 640 648 655 540 648 756 864 1080
Guantes Unidad 17 50 80 250 206 247 288 329 412
Chalinas Unidad 22 12 25 45 37 44 52 59 74
Gorras Unidad 22 7210 7296 7384 6081 7297 8513 9729 12162
TOTAL (Unidades de prendas de vestir) 7922 8059 8344 6872 8246 9621 10995 13744
Capacidad Instalada 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 100,00%
8. PLAN OPERACIONAL
8.1 ASPECTOS TÉCNICOS PREVIOS AL INICIO DE LA PRODUCCIÓN.
 Aspectos técnicos de los productos

Las prendas de vestir (chompas, medias, gorras, guantes, challs, chalinas, ponchos y mantas),
son utilizadas en su mayoría en temporadas de otoño e invierno y confeccionadas de un
material para conservar mejor el calor en temporadas de otoño e invierno, como es el caso de
la fibra de alpaca. En primavera y verano son confeccionadas en fibra de algodón.
La materia prima a utilizarse son fibras naturales de alpaca, lana de oveja y algodón. En
algunos casos se debe solicitar al fabricante de hilos, la producción de mezclas como por
ejemplo la fibra de alpaca con fibra de algodón pima para tener un mejor producto en calidad de
textura y que sea competitivo en el mercado internacional.
El proceso de producción es realizado a mano y/o máquina semi-industrial, utilizando técnicas
de intarsia y el tiempo de confección de una prenda puede demorar entre uno a cuatro días,
dependiendo de la complejidad de la prenda. La confección de una prenda implica llevar un
conteo por cada punto de confección según la complejidad del diseño, por lo tanto se requiere
un diseño para ayudar en la visibilidad del operario tejedor.
Una de las ventajas de la confección de una prenda tejida a mano y/o en máquina semi-
industrial con respecto a un proceso industrial es que se pueden realizar acabados de mejor
31
calidad para el usuario de la prenda, dando así un valor agregado de mayor competitividad en
el mercado.
La desventaja principal en el proceso de producción realizado a mano y/o máquina es que
requiere de un mayor tiempo a los realizados por procesos industriales, aumentando así su
costo de mano de obra. Además requiere de una constante capacitación al personal de
confección para que puedan desarrollar productos de mejor calidad.
En el cuadro siguiente, se puede apreciar las características técnicas de marca, envase y
etiqueta que tendrá el producto.
CUADRO N° 30
CARACTERISTICAS TECNICAS DE LOS PRODUCTOS, MARCA, ENVASE Y ETIQUETA
PRODUCTO CARACTERISTICAS LA MARCA EL ENVASE LA ETIQUETA
Es una prenda para la protección contra el frio

para dama y varones, elaborado a base de
Hilos de fibra de alpaca al 100% y alpacril,
tejido a mano y telar
El proceso de confección de una chompa,
comprende las operaciones de confección de
CHOMPAS
delantero, confección de espalda, confección
de mangas, confección de puño, confección de
cuello, pegado de delantero a espalda, pegado
de mangas a cuerpo, cerrado de costados,
pegado de puños, pegado de cuello, acabados,
lavado, vaporizado, embolsado y encajonado
Es una prenda para la protección contra el frio
CHALL para dama, elaborado a base de Hilos de fibra
de alpaca del tipo FS, tejido a mano y telar
Es una prenda para la protección contra el frio La etiqueta del
para caballeros y damas, elaborado a base de producto brindara
CHALINA información como: el
Hilos de fibra de alpaca del tipo FS, tejido a
mano y telar nombre de la
La
Es una prenda para la protección contra el frio asociación, los
presentación
Unisex elaborado a base de Hilos de fibra de números de teléfono,
Productos será en
alpaca del tipo FS, tejido a mano. Los diseños CONFEARTEX bolsas la línea del producto,
de
utilizados son formas trapezoidales la marca, etc.
GORROS polietileno
combinándolos con flores, animales diversos y Su impresión será en
transparente
líneas rectas, en cuanto a los colores utilizados forma de stiker para
en la confección de gorros son de tendencia ser pegados en los
opaca y colorida. establecimientos de
Es una prenda para la protección contra el frio los clientes.
Unisex elaborado a base de Hilos de fibra de
GUANTES alpaca del tipo FS, tejido a mano. Se tiene .
variedades como los mitones y maquitos con
diseños de diversos colores.
 Ubicación de unidad económica

El negocio está ubicado en el cercado del distrito de Huancavelica, Jr. Arica-Cercado
Huancavelica.
32
DESCRIPCION
Departamento Huancavelica
Provincia Huancavelica.
Distrito Ascencion
Localidad Huancavelica
Región Geográfica Sierra.
Altitud 3660 msnm.
La ubicación del negocio desde el punto de vista de centro de producción y mercado se puede
observar en el cuadro N° 31
CUADRO Nº 31
UBICACIÓN DE LA PROPUESTA DE CADENA PRODUCTIVA
Ubicación de la Cadena Productiva Marcar
Producción Ascensión
Distrito de Ascensión y
Comercialización
Huancavelica
 Diseño y distribución de las Instalaciones (Considerar en el caso de obras de infraestructura)
La distribución del área de trabajo de textilería es como sigue:
GRÁFICO Nº 04
DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE
TRABAJO
33
Dentro del local de textiles se tendrá en el telar para manejar los tejidos y detalles, luego
seguirá la cosedora recta para las prendas que requieran ser cosidas con punto fuerte, la
remalladora nos ayudará a darle mejor acabado a los tejidos y uniones. Por otro lado el área
central estará designada para los trabajos manuales de los y las tejedoras para dar detalle a
sus prendas.
8.2 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO
Flujo de producción del bien o servicio.
El proceso productivo las prendas de vestir (chompas, medias, gorras, guantes, challs, chalinas y
ponchos), se inicia con los diseños de la prenda, según las exigencias de la moda en el mercado
internacional. Ello exige estar actualizado en las tendencias de modas. Luego de un acuerdo con
el cliente se concreta la orden de producción en el que se detallan los requisitos de diseño,
materia prima y acabado final.
Se hace un requerimiento de materia prima al proveedor según las exigencias de la orden de
producción del cliente y con el tiempo suficiente para se cumplan los plazos de entrega. Una vez
obtenida la materia prima y los insumos se realiza el habilitado o preparación de materia prima e
insumos para las operaciones de confección, los cuales son enviados a cada operario con los
diferentes hilos codificados por peso y color según el diseño de la prenda.
El proceso de confección en general se inicia con la compra de hilos, el ovillado, luego
dependiendo de las prendas a elaborar, está el tejido de punto y/o el tejido plano, luego las
etapas generales de confección, acabado, lavado y comercialización.
En todas las operaciones de ensamble se considera la operación de control de calidad de
medidas y otros criterios de calidad de acabado de la prenda. Esta secuencia de operaciones se
muestra en el flujograma del gráfico Nº 05
34
GRAFICO Nº 05
FLUJO GRAMA DE PRODUCCIÓN DE ARTESANÍA TEXTIL MULTICOLOR
Organización de la producción
Compra de hilos
Ovillado
Tejido punto Tejido a plano
Tensión y medida Urdido
Confección Embobinado
Guantes Chullo Confección
Acabado Chall
Lavado Acabado
Empacado Lavado- Empacado
Comercialización Comercialización
En el los cuadros 32 y 33, informamos sobre el proceso de producción de los principales productos
referidos al tejido Punto y Plano respectivamente:
35
CUADRO Nº 32
INFORMACIÓN DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN DE LOS PRINCIPALES PRODUCTOS EN TEJIDO
PUNTO
Tareas en el tejido a punto Detalles

Compra de hilos de alpaca y La compra de hilos se hace mensualmente, se realiza en la ciudad de Lima en las
Traslado de Materia Prima empresas ITESSA, INCATOPS y Michell & Cia. El costo por kilo de hilo de fibra de
alpaca varía de $17.00 a $30.00.
La cantidad que se compra es de acuerdo a los pedidos que se tiene. El traslado de
los hilos es por medio de encomiendas de la cuidad Lima hacia ciudad de
Huancavelica. El tiempo que dura la compra es de 50 horas.
Este proceso se realiza para que las hebras de los hilos se suelten fácilmente para el
Ovillado tejido. También facilita la repartición de hilos a las artesanas. El tiempo que dura el
ovillado 3 horas un kilo de hilo.
El diseño se determina para saber la cantidad de hilo que entrara en la confección,
Diseño
que colores, tamaño y que materiales se utilizara. Este proceso se realiza en1hora.
Es donde se inicia la elaboración de la prenda. Unas ves determinadas las medidas y
el tipo diseño. El tiempo de pende el producto a confeccionar.
Chullos y Gorros, la materia prima utilizada es principalmente fibra de
alpaca(100%),de diversos tamaños, con diseños y colores variados, hechos a mano
con 5 palitos de tejer, se emplea100 gr. De hilo para su confección. El tiempo
Confección promedio de la confección del producto es de 24 horas.
Guantes, mitones y maquitos, la materia prima utilizada es principalmente fibra de
alpaca(100%),de diversos tamaños, con diseños y colores variados, hechos a mano
con 5 palitos de tejer, se emplea un promedio de70gr.de hilo para su confección. El
tiempo promedio de la confección del producto es de 26 horas.
Acabado Donde el producto se la hace unos arreglos finales. Tiempo promedio1horapor
producto
Es un proceso de limpieza del producto donde se lava con agua y champú para
Lavado y secado
lograr un producto limpio y suave. Tiempo promedio 12horas hasta el secado.
Planchado(vaporizado) Esta actividad es con la finalidad de dar buen aspecto al producto
Control de calidad No se realiza esta actividad (Solo se realiza una pequeña revisión del producto).
36
Se pesa el producto para saber cuánto de hilo se necesitó en la Confección del

Pesado
producto.
Solo se realiza el empacado el producto en bolsas para almacenar el producto hasta
Etiquetado y Empacado
su comercialización. Tiempo1minuto
Fuente: Información de las socias
CUADRO Nº 33
INFORMACIÓN DEL PROCESO DE PRODUCCIÓN DE LOS PRINCIPALES PRODUCTOS EN TEJIDO
PLANO
Tareas en el tejido plano Detalles

La compra de hilos se hace mensualmente, se realiza en la ciudad
de Lima en las empresa Michell & Cia. El costo por kilo de hilo de
fibra de alpaca varía de $14.00 a $30.00. La cantidad que se
Compra de hilos y traslado de compra es de acuerdo a los pedidos que se tiene. El traslado de los
Materia Prima hilos es por medio de encomiendas de la cuidad Lima hacia ciudad
de Huancavelica. El tiempo que dura la compra es de 50 horas.
Este proceso solo para la confección de Bolsas, mantas, frazadas y

Madejado ponchos. El hilo se madeja en
pesosde0.5 Kg.a1 Kg.
Este proceso se realiza para que las hebras de los hilos se suelten
fácilmente para el tejido. También facilita la repartición de hilos a las
Ovillado artesanas. El tiempo que dura el ovillado 3 horas un kilo de hilo.
Este proceso pertenece a la confección de chall y bufanda.
El diseño se determina para saber la cantidad de hilo que entrara en

Diseño la confección, que colores, tamaño y que materiales se utilizara.
Este proceso se realiza en 2 hora
Se juntan haces de 6 o 8 hebras y se tienden con el apoyo de
estacas, la cantidad de haces es de acuerdo a la medida del ancho
del producto y la capacidad del telar, en cuanto a la longitud se
Urdido prefiere hacerlo más largo posible para luego montarlo al telar.
También se prepara al tramado de los hilos a utilizar, en pequeñas
calinas (tubos pequeños) para entrecruzar el urdiembre en el
telar.Tiempo10horas.
37
Este proceso depende de la habilidad del tejedor, éste va formando

las figuras utilizando hilos de diferentes colores, los diseños son
Confección dibujados previamente en un papel, sobre la urdiembre o
simplemente se va formando las figuras al tanteo. Tiempo estimado
para la confección del challes es de12horas por producto.
Luego de terminar con el tejido, se corta del telar y se atan nudos
de ambos lados. Se Asimismo luego se cortan los nudos e hilos que
Acabado
sobresalen y finalmente termina la confección. Tiempo1 hora por
producto.
Lavado, suavizado y Se usa shampoo para lavar las prendas tejidas en hilo de alpaca y
planchado (vaporizado) se dejan secar en sombra.
Etiquetado y empacado Solo se realiza el empacado en bolsas negras.
Fuente: Información de las socias
8.3 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Para la obtención de productos en cantidad y calidad, que exigen el mercado nacional y de

exportación la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX,
requiere de los equipos y maquinarias para atender y posicionarse en el mercado local, regional
y nacional. (Véase Cuadro Nº 34)
CUADRO Nº 34
MAQUINARIAS Y EUIPOS
INVERSIÓN Unidad Cantidad
COMPONENTE ACTIVO FIJO
Mesa de planchado con caldero pequeña, china Unidad 1
Cámara fotográfica Unidad 1
Balanza digital de 5 a 10 kg Unidad 1
Enconadora parafinadora Unidad 1
Maquina industrial tejedora computarizada full fashion, marca
Unidad 1
Cixing
Computadora laptop para instalación del programa, corell i5 Unidad 1
Telar Automatico Unidad 1
Telar simple Unidad 2
Maquina platilladora Unidad 1
Máquina de tejer PROPEX Unidad 1
Máquina de coser recta Unidad 1
Urdidora Unidad 1
Calinadora Und 2
Ovilladora metalica Und 2
Kit de repuestos de aguas Unidad 200
Palitos de tejer circulares marca airo de aluminio Unidad 24
Palitos de tejer aluminio rectos airo Unidad 24
Maniqui entero Unidad 2
Gastos de Instalación Servicio 1
Fuente: Elaboración propia del Plan de Negocio 2014.
38
8.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
El dimensionamiento de la materia prima e insumos, para el negocio, lo estamos determinando

teniendo en cuenta los productos a producir, lo que se puede apreciar en los siguientes
cuadros:
CUADRO Nº 35
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE CHALL (30 Unidades/Día)
UND. PRECIO UNIT COSTO
INSUMOS CANTIDAD
MEDIDA ( S/.) PARCIAL ( S/.)
Hilo Alpacril Kg 2.7 42.0 113.40
Hilo Alpaca FS Kg 5.1 62.0 316.20
Tintes Litro 6 5.0 30.00
TOTAL COSTO 459.6
CUADRO Nº 36
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE CHALINAS (30 Unidades/Día)
UND. PRECIO UNIT TOTAL
INSUMOS CANTIDAD
MEDIDA en S/. COSTO en S/.
Hilo Alpacril Kg 1,05 42,0 44,10
Hilo Alpaca FS Kg 3 62,0 186,00
Tintes Litro 2 5,0 10,00
TOTAL COSTO 240.10
CUADRO Nº 37
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE GORROS (30 Unidades/Día)
PRECIO UNIT TOTAL
INSUMOS UND. MEDIDA CANTIDAD
en S/. COSTO en S/.
Tintes Litro 4,2 5,0 21,00
TOTAL COSTO 232.2
CUADRO Nº 38
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE GUANTES (30 Unidades/Día)
PRECIO UNIT COSTO
INSUMOS UND. MEDIDA CANTIDAD
( S/.) PARCIAL ( S/.)
Tintes Litro 3 5,0 15,00
TOTAL COSTO 207.3
CUADRO Nº 41
COSTOS DE PRODUCCIÓN DE PONCHOS (30 Unidades/Día)
39
UND. PRECIO UNIT TOTAL

INSUMOS CANTIDAD
MEDIDA en S/. COSTO en S/.
TOTAL COSTO 747.00
8.5 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA.
Para calcular el requerimiento de mano de obra para la producción a máquina de prendas de

artesanía textil, usaremos el índice de producción a máquina/día, el cual es 0.6 prendas/día.
En tal sentido, el requerimiento de personal, para la producción de 05 prendas por día será de
CUADRO Nº 42
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
REQUERIEMINTOE DE PERSONA
PRODUCTO PARA PRODUCCION DE 07
PRENDAS/DIA
Chompas
Chall
Medias
Guantes
8 personas
Gorro
Chalina
Mantas
Ponchos
8.6 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LA ASOCIACION
Para que la Asociación pueda sacar el producto de calidad al mercado requiere de

capacitación o asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de
problemas de producción y comercialización.
CUADRO Nº 43
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LA AEO
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.
Mejorar la calidad y volumen de producción
Posicionamiento del producto en el mercado local
Incremento permanente del nivel de competitividad de la línea del producto con miras a
ingresar a mercados más competitivos
Implementación con activos para el mejoramiento de los rendimientos y calidad del
producto
40
Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o
capacitación específica en:
CUADRO Nº 44
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LA AEO
CAPACITACIÓN Y ASISTENCIA TÉCNICA PARA MEJORAR EL PROCESO DE:
1. Asistencia técnica en producción textil Producción de prendas artesanales con mejores
(Diseños y acabados) diseños y acabados de calidad
Para mejorar el sistema contable de control de
2. Asistencia contable
gastos, ingresos.
3. Capacitación en operación de Para mejorar el proceso de tejido y mantenimiento
maquinaria y mantenimiento de los equipos.
4. Capacitación en articulación comercial Incremento de la venta del producto
5. Implementación con activos Para mejorar de los rendimientos y calidad del
producto
En el cuadro Nº 45, podemos observar las dificultades en el proceso de producción y

comercialización y cómo se planea solucionarlo.
CUADRO Nº 45
DIFICULTADES y RESOLUCION DE PROBLEMAS DE LA AEO
DIFICULTADES SOLUCIÓN ENCONTRADA
Escasa disponibilidad de equipos y maquinarias Implementación con maquinarias e insumos para
para el acabado de prendas artesanales textil. la innovación de la producción en cuanto a
diseños y obtener producto de calidad.
Productores con baja disponibilidad de recursos Adquisición de insumos y materiales
económicos para los insumos.
Informalidad en la producción y en el proceso de la Promover acciones de promoción mediante ferias
comercialización del producto artesanal. locales y nacionales, que permitan la
comercialización de los productos artesanales
9. ASPECTOS GENERALES
9.1 ASPECTOS AMBIENTALES
Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros
que sean ocasionados por el plan de negocios, el plan se realiza para evitar futuros daños al
ambiente y para preparar medidas de mitigación ante los posibles desastres.
CUADRO Nº 46
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
IMPACTOS NEGATIVOS MEDIDAS DE MITIGACION
IMPACTOS DIRECTOS
CONTAMINACION DEL AIRE

41
El proyecto no genera ninguna La basura será clasificada en orgánicos e inorgánicos para que
contaminación al aire no generen ningún tipo de contaminación.
CONTAMINACION DEL AGUA

Con el proyecto se utilizara agua
principalmente para realzar el lavado de Estas serán destinadas el desagüe.
las prendas.
CONTAMINACION DEL SUELO
No se genera ninguna contaminación al El Proceso de producción artesanal es ajeno a la

suelo contaminación del suelo.
SALUD DE LA POBLACION
Realizar los exámenes de salud de los trabajadores que
Salud del personal participarán en el proyecto, para evitar riesgos de contagios de
enfermedades.
Deterioro de la salud humana por
Para el manejo de los equipos el personal será adiestrado.
accidentes de trabajo
IMPACTOS INDIRECTOS
PROBLEMAS SOCIALES
Desorganización del grupo Sensibilización en el desarrollo de las actividades
PROBLEMAS ECONOMICOS
Mejora de la calidad de vida Mayor capacidad de adquisición
10. PLAN ECONOMICO FINANCIERO
10.1 PLAN DE INVERSIONES

De acuerdo al tamaño de producción, se ha determinado el plan de Inversiones, como se
puede apreciar en el cuadro N° 47, el cual muestra una inversión total de 117,053.00
nuevos soles.
CUADRO Nº 47
PLAN DE INVERSIONES
Precio
Precio Inversión
INVERSIÓN Unidad Cantidad Unitario
Referencial total
(soles)
COMPONENTE ACTIVO FIJO 71,603.00
Vaporizadora Unidad 1 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Balanza digital de 5 a 10 kg Unidad 1 500.00 500.00 500.00
Enconadora parafinadora Unidad 1 7,025.00 7,025.00 7,025.00
Maquina industrial tejedora computarizada Unidad 1 28,000.00 28,000.00 28,000.00
full fashion, marca Cixing
Computadora laptop para instalación del Unidad 1 3,000.00 3,000.00 3,000.00
programa, corell i5
Telar Automatico Unidad 1 4,500.00 4,500.00 4,500.00
Telar simple Unidad 2 3,000.00 6,000.00 6,000.00
42
Maquina platilladora Unidad 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00

Maquina de tejer PROPEX Unidad 1 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Maquina de coser recta Unidad 1 1,100.00 1,100.00 1,100.00
Urdidora Unidad 1 3,000.00 3,000.00 3,000.00
Calinadora Und 2 350.00 700.00 700.00
Ovilladora metalica Und 2 410.00 820.00 820.00
Kit de repuestos de aguas Unidad 200 4.22 844.00 844.00
Mesa de trabajo de 1x2.15 Unidad 2 800.00 1,600.00 1,600.00
Sillas Unidad 10 40.00 400.00 400.00
Stand de fierro para prendas Unidad 1 180.00 180.00 180.00
Stad de madera para materiales Unidad 2 150.00 300.00 300.00
Tijera INCOLMA Unidad 16 24.00 384.00 384.00
Mostrador para prendas con lunas de vidrio Unidad 1 250.00 250.00 250.00
Pizarra Unidad 1 300.00 300.00 300.00
Palitos de tejer circulares marca airo de
Unidad
aluminio 30 10.00 300.00 300.00
Palitos de tejer aluminio rectos airo Unidad 30 10.00 300.00 300.00
Maniqui entero Unidad 2 200.00 400.00 400.00
Gastos de Instalacion Servicio 1 2,000.00 2,000.00 2,000.00
Total Activo Fijo 71,603.00 71,603.00
COMPONENTE GASTOS PRE
OPERATIVOS 12,500.00
Asistencia técnica en produccion de prendas Mes 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00
a maquina
Asistencia técnica en diseños de prendas 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00
artesanales Mes
Asistencia contable Taller 1 1,000.00 1,000.00 1,000.00
Capacitación en articulacion comercial Mes 1 1,500.00 1,500.00 1,500.00
Total Gastos Pre - Operativos 12,500.00 12,500.00
COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO 32,950.00
Fibra de alpaca bebe kg 70 138.00 9,660.00 9,660.00
Fibra de alpaca alpacryl kg 70 34.00 2,380.00 2,380.00
Fibra de alpaca bukle kg 70 100.00 7,000.00 7,000.00
Fibra de alpaca AU kg 49 65.00 3,185.00 3,185.00
Lana de Ovino Cono 29 25.00 725.00 725.00
Mano de obra en confección Jornal 400 25.00 10,000.00 10,000.00
Total Gastos de Capital 32,950.00 32,950.00
INVERSIÓN TOTAL 117,053.00 117,053.00
COFINANCIAMIENTO % 100%
En los cuadros Nº 48 y 49 se puede observar el cronograma de inversión presupuestal y

cronograma de inversión física.
Plan de negocios: Mejoramiento de la produccion y comercializacion de artesania textil de la Asociacion de Mujeres Confeccionistas de Artesania Textil “CONFEARTEX”,
distrito Ascencion, provincia Huancavelica y departamento de Huancavelica
43
CUADRO Nº 48
CRONOGRAMA DE INVERSION PRESUPUESTAL
Precio
Precio MES
INVERSIÓN Unidad Cantidad Unitario MES1 MES2 MES3 MES5 MES6 MES7 MES8 MES9 MES10 MES11 MES12
Referencial 4
(soles)
Vaporizadora Unidad 1 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Balanza digital de 5 a 10 kg Unidad 1 500.00 500.00 500.00
Enconadora parafinadora Unidad 1 7,025.00 7,025.00 7,025.00
Maquina industrial tejedora
computarizada full fashion, marca 28,000.0 28,000.0
Cixing Unidad 1 0 28,000.00 0
Computadora laptop para instalación
del programa, corell i5 Unidad 1 3,000.00 3,000.00 3,000.00
Telar Automático Unidad 1 4,500.00 4,500.00 4,500.00
Telar simple Unidad 2 3,000.00 6,000.00 6,000.00
Maquina platilladora Unidad 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Máquina de tejer PROPEX Unidad 1 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Maquina de coser recta Unidad 1 1,100.00 1,100.00 1,100.00
Urdidora Unidad 1 3,000.00 3,000.00 3,000.00
Calinadora Und 2 350.00 700.00 700.00
Ovilladora metalica Und 2 410.00 820.00 820.00
Kit de repuestos de aguas Unidad 200 4.22 844.00 844.00
Mesa de trabajo de 1x2.15 Unidad 2 800.00 1,600.00 1,600.00
Sillas Unidad 10 40.00 400.00 400.00
Stand de fierro para prendas Unidad 1 180.00 180.00 180.00
Stad de madera para materiales Unidad 2 150.00 300.00 300.00
Tijera INCOLMA Unidad 16 24.00 384.00 384.00
Mostrador para prendas con lunas
de vidrio Unidad 1 250.00 250.00 250.00
Pizarra Unidad 1 300.00 300.00 300.00
Palitos de tejer circulares marca airo
de aluminio Unidad 30 10.00 300.00 300.00
Palitos de tejer aluminio rectos airo Unidad 30 10.00 300.00 300.00
Maniqui entero Unidad 2 200.00 400.00 400.00
Servici 2,000.0
Gastos de Instalacion o 1 2,000.00 2,000.00 0
20,100.0 49,503.0 2,000.0
Total Activo Fijo 71,603.00 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
OPERATIVOS
Asistencia técnica en produccion de
Mes 1 5,000.00 5,000.00 2500 2500
prendas a maquina
Asistencia técnica en diseños de
Mes 1 5,000.00 5,000.00 2500 2500
prendas artesanales
44
1,000.0
Taller 1 1,000.00
Asistencia contable 1,000.00 0
Capacitación en articulacion 1,500.0
Mes 1 1,500.00
comercial 1,500.00 0
2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 1,000.0 1,500.0
Total Gastos Pre - Operativos 12,500.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0.00 0.00
COMPONENTE CAPITAL DE
TRABAJO
Fibra de alpaca bebe kg 70 138.00 9,660.00 9,660.00
Fibra de alpaca alpacryl kg 70 34.00 2,380.00 2,380.00
Fibra de alpaca bukle kg 70 100.00 7,000.00 7,000.00
Fibra de alpaca AU kg 49 65.00 3,185.00 3,185.00
Lana de Ovino Cono 29 25.00 725.00 725.00
10,000.0
Mano de obra en confección Jornal 400 25.00 10,000.00 0
22,950.0 10,000.0
Total Gastos Capital de Trabajo 32,950.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0
20,100.0 49,503.0 2,000.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 1,000.0 1,500.0 22,950.0 10,000.0
INVERSIÓN TOTAL 117,053.00 0 0 0 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0
CUADRO Nº 49
CRONOGRAMA DE EJECUCION FISICA
Precio
Precio MES MES1 MES1
INVERSIÓN Unidad Cantidad Unitario MES1 MES2 MES4 MES5 MES6 MES7 MES8 MES9 MES12
Referencial 3 0 1
(soles)
Vaporizadora Unidad 1 1,200.00 1,200.00 100%
Balanza digital de 5 a 10 kg Unidad 1 500.00 500.00 100%
Enconadora parafinadora Unidad 1 7,025.00 7,025.00 100%
Maquina industrial tejedora
computarizada full fashion, marca
Cixing Unidad 1 28,000.00 28,000.00 100%
Computadora laptop para instalación
del programa, corell i5 Unidad 1 3,000.00 3,000.00 100%
Telar Automatico Unidad 1 4,500.00 4,500.00 100%
Telar simple Unidad 2 3,000.00 6,000.00 100%
Maquina platilladora Unidad 1 5,000.00 5,000.00 100%
Maquina de tejer PROPEX Unidad 1 3,500.00 3,500.00 100%
Maquina de coser recta Unidad 1 1,100.00 1,100.00 100%
Urdidora Unidad 1 3,000.00 3,000.00 100%
Hiladora Und 2 350.00 700.00 100%
45
Ovilladora metalica Und 2 410.00 820.00 100%

Kit de repuestos de aguas Unidad 200 4.22 844.00 100%
Mesa de trabajo de 1x2.15 Unidad 2.00 800.00 1,600.00 100%
Sillas Unidad 10.00 40.00 400.00 100%
Stand de fierro para prendas Unidad 1.00 180.00 180.00 100%
Stad de madera para materiales Unidad 2.00 150.00 300.00 100%
Tijera INCOLMA Unidad 16.00 24.00 384.00 100%
Mostrador para prendas con lunas de
vidrio Unidad 1.00 250.00 250.00 100%
Pizarra Unidad 1.00 300.00 300.00 100%
Palitos de tejer circulares marca airo
de aluminio Unidad 30 10.00 300.00 100%
Palitos de tejer aluminio rectos airo Unidad 30 10.00 300.00 100%
Maniqui entero Unidad 2 200.00 400.00 100%
Gastos de Instalacion Servicio 1 2,000.00 2,000.00 100%
Total Activo Fijo 0.00 71,603.00 28% 70% 5% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
OPERATIVOS 0.00
prendas a maquina Mes 1 5,000.00 5,000.00 50% 50%
Asistencia técnica en diseños de
prendas artesanales Mes 1 5,000.00 5,000.00 50% 50%
Asistencia contable Taller 1 1,000.00 1,000.00 100%
Capacitación en articulacion comercial Mes 1 1,500.00 1,500.00 100%
Total Gastos Pre - Operativos 0.00 12,500.00 - - - 32% 17% 17% 17% 17% 8% 24% - -
COMPONENTE CAPITAL DE
TRABAJO 0.00
Fibra de alpaca bebe kg 70 138.00 9,660.00 100%
Fibra de alpaca alpacryl kg 70 34.00 2,380.00 100%
Fibra de alpaca bukle kg 70 100.00 7,000.00 100%
Fibra de alpaca AU kg 49 65.00 3,185.00 100%
Lana de Ovino Cono 29 25.00 725.00 100%
Mano de obra en confección Jornal 400 25.00 10,000.00 100%
Total Gastos Capital de Trabajo 32,950.00 - - - - - - - - - - 41% 8%

INVERSIÓN TOTAL 117,053.00 17% 42% 2% 0% 2% 2% 2% 2% 1% 1% 20% 9%
46
10.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DE LA INVERSION
Las fuentes de financiamiento del plan de negocio lo podemos apreciar en el cuadro N° 50 y

cuadro N° 51 en el cual se presenta el resumen. Estas fuentes provienen del gobierno regional de
Huancavelica con una inversión máxima del 80% y la AEO
CUADRO Nº 50
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO DEL NEGOCIO
Monto
Precio Monto
Precio Financiado Inversión
INVERSIÓN Unidad Cantidad Unitario Financiado
Referencial por AEO total
(soles) por G.R (S/.)
(S/.)
COMPONENTE ACTIVO FIJO 71,603.00
Vaporizadora Unidad 1 1,200.00 1,200.00 1,200.00 0.00 1,200.00
Balanza digital de 5 a 10 kg Unidad 1 500.00 500.00 500.00 0.00 500.00
Enconadora parafinadora Unidad 1 7,025.00 7,025.00 0.00 7,025.00 7,025.00
Maquina industrial tejedora computarizada
Unidad 1 28,000.00 28,000.00 0.00 28,000.00 28,000.00
full fashion, marca Cixing
Computadora laptop para instalación del
Unidad 1 3,000.00 3,000.00 0.00 3,000.00 3,000.00
programa, corell i5
Telar Automatico Unidad 1 4,500.00 4,500.00 4,500.00 0.00 4,500.00
Telar simple Unidad 2 3,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 6,000.00
Maquina platilladora Unidad 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 5,000.00
Maquina de tejer PROPEX Unidad 1 3,500.00 3,500.00 3,500.00 0.00 3,500.00
Maquina de coser recta Unidad 1 1,100.00 1,100.00 1,100.00 0.00 1,100.00
Urdidora Unidad 1 3,000.00 3,000.00 0.00 3,000.00 3,000.00
Calinadora Und 2 350.00 700.00 0.00 700.00 700.00
Ovilladora metalica Und 2 410.00 820.00 0.00 820.00 820.00
Kit de repuestos de aguas Unidad 200 4.22 844.00 0.00 844.00 844.00
Mesa de trabajo de 1x2.15 Unidad 2 800.00 1,600.00 1,600.00 0.00 1,600.00
Sillas Unidad 10 40.00 400.00 400.00 0.00 400.00
Stand de fierro para prendas Unidad 1 180.00 180.00 180.00 0.00 180.00
Stad de madera para materiales Unidad 2 150.00 300.00 300.00 0.00 300.00
Tijera INCOLMA Unidad 16 24.00 384.00 384.00 0.00 384.00
Mostrador para prendas con lunas de vidrio Unidad 1 250.00 250.00 250.00 0.00 250.00
Pizarra Unidad 1 300.00 300.00 300.00 0.00 300.00
Palitos de tejer circulares marca airo de
Unidad 0.00
aluminio 30 10.00 300.00 300.00 300.00
Palitos de tejer aluminio rectos airo Unidad 30 10.00 300.00 300.00 0.00 300.00
Maniqui entero Unidad 2 200.00 400.00 400.00 0.00 400.00
Gastos de Instalación Servicio 1 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 2,000.00
Total Activo Fijo 71,603.00 28,214.00 43,389.00 71,603.00
OPERATIVOS 12,500.00
Mes 1 5,000.00 5,000.00 0.00 5,000.00 5,000.00
prendas a maquina
Asistencia técnica en diseños de prendas
1 5,000.00 5,000.00 0.00 5,000.00 5,000.00
artesanales Mes
Asistencia contable Taller 1 1,000.00 1,000.00 0.00 1,000.00 1,000.00
Capacitación en articulacion comercial Mes 1 1,500.00 1,500.00 0.00 1,500.00 1,500.00
Total Gastos Pre - Operativos 12,500.00 0.00 12,500.00 12,500.00
COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO 32,950.00
Fibra de alpaca bebe kg 70 138.00 9,660.00 8,280.00 1,380.00 9,660.00
Fibra de alpaca alpacryl kg 70 34.00 2,380.00 2,040.00 340.00 2,380.00
Fibra de alpaca bukle kg 70 100.00 7,000.00 6,082.50 917.50 7,000.00
Fibra de alpaca AU kg 49 65.00 3,185.00 3,185.00 0.00 3,185.00
47
Lana de Ovino Cono 29 25.00 725.00 725.00 0.00 725.00

Mano de obra en confección Jornal 400 25.00 10,000.00 10,000.00 0.00 10,000.00
Total Gastos de Capital 32,950.00 30,312.50 2,637.50 32,950.00
INVERSIÓN TOTAL 117,053.00 58,526.50 58,526.50 117,053.00
COFINANCIAMIENTO % 50.00% 50.00% 100%
CUADRO Nº 51
RESUMEN DEL COFINANCIAMIENTO
INVERSION
MONTO FINANCIADO POR LAS AEOs (S/.) MONTO
TOTAL
COMPONENTES COFINANCIADO
EFECTIVO VALORIZACIONES TOTAL INVERSION
POR EL GR O GL
(S/.) (S/.) (S/.) (S/.)
(S/.)
EQUIPOS Y MAQUINARIAS 28,214.00 28,214.00 43,389.00 71,603.00
GASTOS PRE OPERATIVOS 0.00 0.00 12,500.00 12,500.00
CAPITAL DE TRABAJO 30,312.50 30,312.50 2,637.50 32,950.00
TOTAL 0 58,526.50 58,526.50 58,526.50 117,053.00
10.3 ASPECTOS DEL COFINANCIAMIENTO
10.3.1 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO
El cofinanciamiento, será para la compra de maquinaria o equipo, capacitación o asistencia

técnica, y para resolver algún tipo de inconveniente en la producción o distribución.
CUADRO Nº 52
JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO DEL NEGOCIO
Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los
siguientes aspectos
1.- Con el cofinanciamiento se estar a adquiriendo equipos maquinarias y materiales, para mejorar los
acabados y obtener productos de mejor calidad competitiva.
2.- Adquisición de insumos (fibra de alpaca, lana de ovino etc.), para tener mayor oferta productiva.
3.- Especialización a través delas capacitaciones en diseño y acabado del producto, para una mejor
presentación competitiva.
4.- Promoción del producto artesanal textil, para el mercado nacional y exportación.
10.3.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
En el cuadro N° 53, podemos observar las dificultades y soluciones encontradas para el

mejoramiento del producto de artesanía textil, el mismo que se refiere a problemas de baja
producción, rendimientos,
CUADRO Nº 53
DIFICULTADES Y SOLUCIONES ENCONTRADAS PARA EL MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO
Dificultades Solución encontrada
Deficiente producción de artesanía textil y sin acabados. Adquisición de maquinaria de producción y
48
acabados.
Adquisición de una carpa implementada con
Comercialización de productos a intermediarios o publicidad para venta en ferias regionales y
asociaciones más grandes a bajos precios. contratación de un articulador comercial.
10.3.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
En el cuadro N° 54 observamos las necesidades de capacitación y asistencias

técnicas, referidas a articulación comercial, asistencia contable, y procesamiento de
artesanía textil (producción y diseños).
CUADRO Nº 54
DEMANDA DE ASISTENCIA TECNICAS Y CAPACITACIONES
Capacitación y asistencia técnica Para mejorar el proceso de:
Asistencia Técnica y Capacitación en temas de
producción e innovación de diseños y manejo de Producción
máquinas textiles.
Capacitación en temas de organización, gestión y
Comercialización
articulación comercial
10.4 COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO
Por otra parte los costos de operación y mantenimiento se puede apreciar en el cuadro N°
55, en donde se presenta los costos indirectos, costos de administración, gastos de
ventas, costos directos y además se incluye la depreciación, haciendo un costo total de
operación y mantenimiento de S/. 138300.81 nuevos soles para el primer año.
CUADRO Nº 55
COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO
UNIDAD COSTO
COSTOS DE OPERACIÓN DE CANT. UNITARIO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
MEDIDA (S/.)
COSTOS FIJOS 11750.45 11750.45 11750.45 11750.45 11750.45
1. Costos Indirectos 1145.32 1145.32 1145.32 1145.32 1145.32
Servicios de luz, agua Mes 229 5.00 1145.32 1145.32 1145.32 1145.32 1145.32
2. Gastos de administración Global 1 7110.66 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57
3. Gastos de ventas Global 1 7110.66 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57
COSTOS VARIABLES 126550.35 284067.06 316885.40 349943.87 405143.41
4. Costos Directos 126550.35 284067.06 316885.40 349943.87 405143.41
Insumos y materia prima 57267.56 128548.26 143399.47 158359.35 183338.69
Hilo Alpacril Kg 173.6 42.00 7292.03 16368.38 18259.43 20164.31 23344.99
Hilo Alpaca FS Kg 726.5 62.00 45042.83 101107.45 112788.42 124554.85 144201.93
49
Tintes Litro 986.5 5.00 4932.71 11072.43 12351.63 13640.19 15791.77

Mano de obra (25 Operarios) Mes 229 300.00 68719.34 154254.02 172075.02 190026.42 220000.87
Energía eléctrica kwh 1374 0.41 563.45 1264.78 1410.90 1558.09 1803.86
Total Costos de Operación 138300.81 295817.51 328635.85 361694.32 416893.87
DETERMINACIÓN DEL COSTO UNITARIO

En los cuadros siguientes, se puede apreciar los costos unitarios de producción de las principales
prendas a producir por el negocio, como son, chall, chalina, gorras, medias, chompas, ponchos y
guantes. Así se tiene (cuadro Nº 56), para una producción de 30 unidades de chall por día, el
costo unitario es equivalente a S/. 28.13 nuevos soles y el costo de producción unitario de chalina
es de 26.28 nuevos soles, el costo de producción unitario de una gorra es de 23.66 nuevos soles y
por lo demás se tiene los demás costos.
CUADRO Nº 56
COSTO UNITARIO CHALL (30 Unidades/mes)
Costo
Descripción Unidad Cantidad Costo total
unitario
Costo Variable 762.51
Insumos y materia prima 459.60
Hilo Alpacril Kg 3 42.00 113.40
Hilo Alpaca FS Kg 5 62.00 316.20
Mano de obra 300.00
Operario Mes 1 300.00 300.00
Agua Litro 150 0.00 0.45
Energía eléctrica 2.46
Maquina tejedora kwh 6 0.41 2.46
Costo Fijos 81.25
Gastos administrativos 5% Global 1 38.13 38.13
Gastos de ventas 5% Global 1 38.13 38.13
Servicios (Luz, Agua) Mes 1 5 5.00
Costo Total 843.76
Costo Variable Unitario 25.42
Costo Total Unitario 28.13
CUADRO Nº 57
COSTO UNITARIO CHALINA (30 Unidades/mes)
Costo
unitario
Mano de obra 300.00
Operario Mes 1 300.00 300.00
Agua Litro 150 0.00 0.45
50

Costo Fijos 76.21
Servicios (Luz, Agua) Mes 1 5.00 5.00
Costo Total 788.32
CUADRO Nº 58
COSTO UNITARIO GORROS (30 Unidades/mes)
Costo
unitario
Tintes Litro 4.2 5.0 21.00
Mano de obra 300.00
Operario Mes 1 300.00 300.00
Agua Litro 150 0.00 0.45
Costo Fijos 69.07
Costo Total 709.78
CUADRO Nº 59
COSTO UNITARIO GUANTES (30 Unidades/mes)
Costo
unitario
Mano de obra 300.00
Operario Mes 1 300.00 300.00
Agua Litro 150 0.00 0.45
Costo Fijos 65.35
Costo Total 668.86
51

CUADRO Nº 61
COSTO UNITARIO CHOMPAS (30 Unidades/mes)
Costo
unitario
Mano de obra 300.00
Operario Mes 1 300.00 300.00
Agua Litro 600 0.00 1.80
Costo Fijos 110.29
Costo Total 1163.19
10.5 DETERMINACION DE LOS INGRESOS

10.5.1 PRECIO DE VENTA
Los precios de venta de los productos artesanales, se puede observar en el cuadro N° 63,
el cual se determinó teniendo en cuenta los costos de producción y los precios de los
competidores.
CUADRO Nº 63
PRECIO DE VENTA DE PAN AL POR MAYOR Y MENOR
PRECIO DE
PRECIO DE VENTA
COSTOS DE VENTA MERCADO
N° PRODUCTO MERCADO
PRODUCCION LOCAL-NACIONAL
INTERNACIONAL (S/.)
(S/.)
1 Chompas 39.24 50 80
2 Chall 28.13 40 80
3 Guantes 13.31 17 40
4 Chalina 16.32 22 60
5 Gorro 16.12 22 25
52
10.5.2 DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS
La determinación de los ingresos del negocio, considera los ingresos por ventas de los
principales artículos de artesanía textil, según los precios determinados por el mercado y
de acuerdo a los costos de producción, en tal sentido, en los siguientes cuadros se puede
apreciar todos los ingresos por ventas y en el cuadro Nº 71, el resumen de los ingresos
totales por ventas.
CUADRO Nº 64
INGRESOS POR VENTAS DE CHOMPAS (Nuevos soles/año)
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Ingresos 421.71 506.06 590.40 674.74 843.43
Precio 50 50 50 50 50
Volumen de
8 10 12 13 17
ventas (Unid)
CUADRO Nº 65
INGRESOS POR VENTAS CHALL (Nuevos soles/año)
Ingresos 21591.80 25910.16 30228.52 34546.88 43183.60
Precio 40 40 40 40 40
Volumen de
540 648 756 864 1080
ventas (Unid)
CUADRO Nº 68
INGRESOS POR VENTAS GUANTES (Nuevos soles/año)
Ingresos 3500.07 4200.08 4900.10 5600.11 7000.14
Precio 17 17 17 17 17
Volumen de
206 247 288 329 412
ventas (Unid)
CUADRO Nº 69
INGRESOS POR VENTAS CHALINAS (Nuevos soles/año)
Ingresos 815.31 978.37 1141.43 1304.50 1630.62
Precio 22 22 22 22 22
Volumen de
37 44 52 59 74
ventas (Unid)
CUADRO Nº 70
INGRESOS POR VENTAS GORRAS (Nuevos soles/año)
Ingresos 133776.69 160532.03 187287.36 214042.70 267553.38
Precio 22 22 22 22 22
Volumen de
6081 7297 8513 9729 12162
ventas (Unid)
CUADRO Nº 71
RESUMEN DE INGRESOS POR VENTAS TOTALES (Nuevos soles/año)
53
PRODUCTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Chompas 100% Alpaca 421.71 506.06 590.40 674.74 843.43
Chall 21591.80 193171.80 206989.27 221110.54 235540.91
Guantes 3500.07 4200.08 4900.10 5600.11 7000.14
Chalinas 815.31 978.37 1141.43 1304.50 1630.62
Gorras 133776.69 160532.03 187287.36 214042.70 267553.38
Total 160105.58 359388.34 400908.57 442732.59 512568.48
10.6 ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
El punto de equilibrio del negocio de artesanía textil de la Asociación de Mujeres Confeccionistas

de Artesanía Textil “CONFEARTEX, podemos apreciar en el Cuadro Nº 73, el cual nos indica
que, se requiere comercializar como mínimo, tantas unidades de chompas, chall, guantes,
chalinas y gorras, para que los costos de fijos sean cubiertos sin incurrir en perdidas.
CUADRO Nº 73
PUNTOS DE EQUILIBRIO DE LOS PRODUCTOS PROCESADOS POR MES
COSTOS PRECIOS DE PUNTOS DE
COSTOS
PRODUCTOS VARIABLES VENTA EQUILIBRIO
FIJOS
UNITARIOS UNITARIO (Unidades)
Chompas 100% Alpaca 111.55 35.52 50.00 7.70
Chall 81.25 25.42 40.00 5.57
Guantes 39.02 12.01 17.00 7.82
Chalinas 47.25 14.75 22.00 6.52
Gorras 48.51 14.50 22.00 6.47
10.7 EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD
En el cuadro N° 74 se presenta el estado de resultados del negocio para los 5 años de vida del
plan de negocios.
CUADRO Nº 74
ESTADO DE RESULTADOS
AÑO
RUBROS
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
1. Ingreso por ventas 160105.58 359388.34 400908.57 442732.59 512568.48
2. Costos 126550.35 284067.06 316885.40 349943.87 405143.41
Utilidad Bruta 33555.23 75321.28 84023.17 92788.73 107425.06
Gastos de ventas 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57 5302.57
Gastos administrativos 6447.89 6447.89 6447.89 6447.89 6447.89
Utilidad operativa 21804.77 63570.83 72272.72 81038.27 95674.61
Gastos Financieros 0 0 0 0 0
Utilidad Neta Antes de 21804.77 63570.83 72272.72 81038.27 95674.61
Impuestos
Impuesto a la Renta 30% 6541.43 19071.25 21681.81 24311.48 28702.38
54
UTILIDAD NETA 15263.34 44499.58 50590.90 56726.79 66972.23
Por otro lado, teniendo en cuenta los costos de inversión, los ingresos por ventas y los costos
operativos y depreciación que corresponde a las maquinas, se elabora el flujo de caja del
negocio, cuyo detalle los podemos apreciar en los (Cuadros Nº 75 y 76).
CUADRO Nº 75
FLUJO DE CAJA DEL NEGOCIO
AÑO
RUBROS
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
INGRESOS 160105.58 359388.34 400908.57 442732.59 512568.48
Chompas 100% Alpaca 421.71 506.06 590.40 674.74 843.43
Chall 21591.80 193171.80 206989.27 221110.54 235540.91
Guantes 3500.07 4200.08 4900.10 5600.11 7000.14
Chalinas 815.31 978.37 1141.43 1304.50 1630.62
Gorras 133776.69 160532.03 187287.36 214042.70 267553.38
INVERSION 117053
COSTOS
138300.81 295817.51 328635.85 361694.32 416893.87
OPERATIVOS
Fijos 11750.45 11750.45 11750.45 11750.45 11750.45
Variables 126550.35 284067.06 316885.40 349943.87 405143.41
Utilidad operativa 21804.77 63570.83 72272.72 81038.27 95674.61
Utilidad impunible 21804.77 63570.83 72272.72 81038.27 95674.61
Impuestos 30% 6541.43 19071.25 21681.81 24311.48 28702.38
Utilidad Disponible 15263.34 44499.58 50590.90 56726.79 66972.23
-
FLUJO NETO 15263.34 44499.58 50590.90 56726.79 66972.23
117,053.00
CUADRO Nº 76
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO
Descripción año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingresos 160105.58 359388.34 400908.57 442732.59 512568.48
Egresos 138300.81 295817.51 328635.85 361694.32 416893.87
Inversión -117,053.00
Flujo Económico 117,053.00 21804.77 63570.83 72272.72 81038.27 95674.61
La viabilidad del negocio está referido a su rentabilidad económica, para lo cual usamos los
indicadores de evaluación como el VAN, TIR y B/C, con un costo de oportunidad de 10%, cuyos
resultados lo podemos apreciar en el cuadro N° 77
CUADRO Nº 77
VALOR ACTUAL NETO, TIR Y B/C
INDICADORES DE EVALUACION
55
Valor Actual Neto

Tasa de descuento TIR B/C
(VAN)
10% S/. 124,363.59 38.84% 0.22
Observando los resultados de la evaluación del negocio a un costo de oportunidad de 10% se

tiene un VAN de 124,363,59, un TIR de 38.84% y la relación de costo beneficio de 0,22 lo cual
nos indica que el proyecto es rentable.
10.8 ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD.
Según el análisis realizado (Cuadro Nº 78), el negocio mostraría resultados negativos en el VAN
económico en un escenario adverso de reducción de precios de los productos en el mercado por
debajo del 10%, es decir que en estos niveles de precios el negocio incurriría en pérdidas que
pondrían en riesgo sus actividades.
CUADRO Nº 78
SENSIBILIDAD DE LOS INDICADORES DE RENTABILIDAD DEL PROYECTO ANTE VARIACIONES EN EL
FACTOR PRECIO DEL PRODUCTO EN EL MERCADO
Variación en precio INDICADORES

de los productos VAN B/C
10% S/. 253,349.86 0.34
5% S/. 187,441.29 0.28
0% S/. 124,363.59 0.22
-5% S/. 61,285.89 0.16
-10% -S/. 4,622.68 0.10
11. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
CUADRO Nº 79
INDICADORES DE LINEA DE BASE DEL NEGOCIO
SITUACION APOYO
INDICADORES
ACTUAL PROCOMPITE
Costos total Anual 130222.17 111042.53
Costos unitarios 16.16 16.16
Ingresos Totales 220410.30 187947.39
Precio 27.35 27.35
Nº de unidades producidas 8058.88 6871.93
Utilidad 90188.12 76904.86
N° de trabajadores 20 27
Nº de horas trabajadas 8 24
Grado de satisfacción del MALO BUENO
cliente
Participación de la mujer EL 100% EL 96%
56
12. CONCLUSIONES
 El negocio de artesanía textil está ubicado en el cercado de Huancavelica, que será dirigido
por la Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX que cuenta
con 26 socios.
 El volumen de producción programada para el primer año con el apoyo de PROCOMPITE es
de 6872 unidades de prendas de vestir, elaborados con fibra natural.
 El capital inicial para la producción de artesanía textil durante el primer mes es de S/.
32,950.00
 En el flujo de caja simplificado la utilidad es de S/. 21804.77 nuevos soles para el primer año y
S/. 95674.61 nuevos soles para el año 05.
 De la evaluación del negocio a un costo de oportunidad de 10% se tiene un VAN de S/.
124,363.59 un TIR de 38.4% y la relación de costo beneficio de 0,22 lo cual nos indica que el
proyecto es rentable.
 Según el análisis de sensibilidad considerando la variable precio de los productos de la
asociación en el mercado, el proyecto incurre en pérdidas con precios menores en 10% con
relación a los precios actuales.
 Por el análisis de impacto ambiental observamos que existe irrelevancia de los impactos
negativos; por lo tanto hay viabilidad y sostenibilidad ambiental del proyecto.
 Para el presente plan de negocios será necesario un presupuesto de S/. 117,053.00 nuevos
soles que se utilizará para mejorar los ingresos económicos de la producción y
comercialización de los productos de artesanía textil de la Asociación
.
57
13. ANEXOS
1. Ubicación de la propuesta productiva

2. Fotografías
ANEXO 1
UBICACIÓN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

58
ANEXO 02
ALBUM FOTOGRAFICO
59
Presidenta de la Asociación ofertando productos textiles en el punto de venta

60
Presidenta de la Asociación mostrando chall

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1

FONDO CONCURSABLE DE APOYO A LA COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA-

CADENA : Cadena productiva de artesanía textil

N° TELEFONICO : 954418844 990351137

10.5. Determinación de los ingresos…….…………………….………… 51

13. ANEXOS ………………………………………………………………………………………………… 56

1.1. DEFINICION DEL NEGOCIO

El Negocio consiste en mejorar la producción y comercialización de la artesanía textil de la

a) Ubicación de la Propuesta Productiva.

La ubicación del negocio desde el punto de vista de centro de producción, transformación y

Ubicación de la Cadena Productiva Marcar

DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA PROVINCIA DE HUANCAVELICA

Área de localización del Negocio de artesanía textil

b) Referencias de las propuestas productivas.

La Asociación de Mujeres Confeccionistas de Artesanía Textil “CONFEARTEX”, del Distrito

1.2. DEFINICION DEL NOMBRE

2. INVESTIGACION DEL MERCADO

2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA

Para realizar el presente estudio de mercado se ha recurrido a fuentes primarias como

2.2. ANÁLISIS DE LA DEMANDA DEL MERCADO

2.2.1 Descripción del Producto

En tal sentido, los productos de artículos de ropa que La Asociación de Mujeres

2.2.2 Segmentación del mercado

2.2.3 Área del consumo de mercado

Demanda en el mercado Internacional

Demanda en el mercado Nacional

El cual según el Estudio de Mercado elaborado por el Ministerio de Producción, el 35% de

Demanda en el mercado Local y regional

Proyección de la Demanda en el mercado Local

2.3. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA

2.2.4 COMPETENCIA EN EL MERCADO LOCAL

Garcilazo de la Vega Nº 175- Local de

51 Independiente Hvca Millpo Ccachuana

Por información de DIRCETUR HUANCAVELICA (Registros de ventas de las organizaciones

N° Producto Unidad Cantidad Anual

1 Chompas 100% Alpaca Unidad 1278

Para la proyección de la oferta se utilizó la tasa de crecimiento poblacional de Huancavelica según

2.4. ANALISIS DE LOS PROVEEDORES

2.5. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA-OFERTA

Con la información obtenida se estima a continuación el balance entre la oferta y la demanda o la

DEMANDA 61324.93 62060.83 62805.55 63559.22 64321.93 65093.80 65874,92

3. ANALISIS DEL ENTORNO

- Tendencias a la adopción de buenas prácticas, comercio justo y responsabilidad social-

c) Factores políticos y legales

- El sistema de educación peruano incluye limitadamente la enseñanza y valor cultural de

4.1. UBICACIÓN DE LA AEO

4.2. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA

- El representante legal de la junta directiva es:

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

La distribución de utilidades se realizara entre 26 socios, el cual se realizará en función a la

4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LAS AEOS

Para promover la transparencia en la administración de la “Asociación de Mujeres

4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Para promover la transparencia en la administración de la “Asociación de Mujeres

5 Sullma Curo Victoria Logística

4.7. ORGANIGRAMA DEL AEO

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1. DIAGNOTICO SITUACIONAL

- Productores con experiencia en la actividad artesanal textil

- Débil articulación al mercado.