¡Bienvenido(a)!

La calculadora financiera es una herramienta que tiene el propósito de evaluar tus f

Además, en ella podrás:

• Concientizar tus hábitos financieros.
• Conocer tu indicador de salud financiera.
• Obtener recomendaciones para mejorar tu salud financiera.

El archivo consiste en capturar tus ingresos y tus gastos según su categoría de form

A inicio de mes anota tus ingresos y a partir de ahí, de forma cotidiana, registra tus g

Recuerda ser constante y no olvides ningún gasto o ingreso.

Si deseas aprender Excel para hacer herramientas como esta y más, puedes contac

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Esperamos que te ayude a descubrir qué tan bueno eres administrando tus finanzas
ósito de evaluar tus finanzas personales de una forma simple y rápida.

su categoría de forma mensual.

otidiana, registra tus gastos para que a fin de mes veas cómo distribuiste tus ingresos.

y más, puedes contactarnos y conocer nuestra gran oferta de valor a través de:

nistrando tus finanzas.

 Ingresos
Captura aquí tus ingresos según la categoría que corresponda.

Año de captura 2022

Mes de captura Octubre

1) Sueldos, vales de despensa, etc. $12,000.00 Ingreso principal recurrente que recibes cada mes con seguridad.

2) Becas y otras ayudas económicas $0.00 Becas y otros apoyos económicos que recibas en dinero.

3) Prestaciones empleado $0.00 Utilidades, prima vacacional, fondo de ahorro, aguinaldo, entre otr

4) Ingresos variables $3,000.00 Comisiones, bonos por lograr ciertas metas, Ingresos por negocio

5) Finiquito/Liquidación $0.00 Cantidad que recibes al renunciar o ser despedido de una empres

6) Otros ingresos $10,000.00 Venta de algún bien, préstamos cobrados, inversiones recuperada
ibes cada mes con seguridad.

que recibas en dinero.

de ahorro, aguinaldo, entre otros.

s metas, Ingresos por negocios, alquiler o ingresos como trabajador independiente

ser despedido de una empresa.

brados, inversiones recuperadas, etc.

 Gastos
Captura aquí tus gastos según la categoría que corresponda.
Los gastos que realices en tu tarjeta de crédito debes capturarlos según su categoría en la fecha en que fueron adquirido

Año de captura 2022

Mes de captura Octubre
Calif
1 Vivienda $3,000.00 Monto de la renta o la aportación mensual del crédito, impuestos

1 Pago de Servicios $1,000.00 Recibos de luz, agua, gas, celular e internet.

1 Despensa $2,500.00 El famoso "Súper" o compras en el mercado: Alimentos (para pre

4 Comidas preparadas fuera de casa $1,000.00 Comida preparada fuera de casa, ya sea pedida a domicilio, para

4 Salidas $1,000.00 Salidas a eventos, al cine, con amigos, y otros lugares sociales p

3 Imagen personal $300.00 Dentista, corte de cabello, cremas, mascarillas, maquillaje, tatuaje

2 Fitness $500.00 Gimnasio, nutrición, suplementos, masajes y otros gastos relacion

3 Ropa, calzado y accesorios $100.00 Ropa, calzado, gorras, relojes, cadenas, anillos, etc.

1 Automóvil $3,000.00 Mensualidad si lo estás pagando, mantenimiento, impuestos, carw

1 Transporte $600.00 Gasolina, Uber, Autobus, Metro y/u otros medios de transporte de

1 Educación $0.00 Colegiaturas, cursos, seminarios, etc.

2 Seguros $2,000.00 De Auto, Vida, Gastos Médicos, Hogar, entre otros.

4 Suscripciones de ocio $600.00 Netflix, Spotify,, Amazon Prime, Disney+, y cualquier pago recurre

5 Gastos Hormiga $1,000.00 Café de cafetería, refrescos, dulces, antojos varios, cervezas, cig

4 Viajes $0.00 Avión, autobús, hospedaje y otros gastos relacionados con viajes

2 Compra de algún bien duradero $0.00 Por ejemplo electrodomésticos, sala, cocina, vajilla, entre otros.

4 Entretenimiento $3,000.00 Instrumentos musicales, videojuegos, consolas, y otros gastos re

2 Mascotas $0.00 Todo lo necesario para la manutención de tu mascota: alimento, j

1 Salud (recurrentes) $0.00 Gastos recurrentes por consultas, estudios, medicamentos y otro

1 Contador e impuestos $0.00 Gastos relacionados con el cumplimiento de las obligaciones fisca

1 Gastos imprevistos $5,000.00 Reparaciones, gastos de atención médica, entre otros.

2 Ahorro/Inversión $0.00 Cualquier ahorro recurrente y metódico con un propósito definido

3 Otros $0.00 Otros gastos como pago de préstamos bancarios o personales, p

 echa en que fueron adquiridos. De esta forma se reflejará el flujo real por mes y el indicador de salud financiera será más adecuado a tu s

ensual del crédito, impuestos de la casa, gastos de notario, enganche en caso de compra, depósito en caso de renta, entre otros.

mercado: Alimentos (para preparar), higiene personal, limpieza y hogar.

a sea pedida a domicilio, para llevar o dentro del mismo restaurante.

gos, y otros lugares sociales para entretenimiento o propósitos similares.

mascarillas, maquillaje, tatuajes, y todo lo relacionado a tu apariencia.

masajes y otros gastos relacionados con mantener una buena estado físico.

enas, anillos, etc.

mantenimiento, impuestos, carwash, placas, renovación licencia, multas, etc.

otros medios de transporte dentro de tu localidad.

gar, entre otros.

ney+, y cualquier pago recurrente relacionado con el ocio.

, antojos varios, cervezas, cigarros y otros que de poco en poco suman mucho

gastos relacionados con viajes planeados.

a, cocina, vajilla, entre otros.

s, consolas, y otros gastos relacionados con el entretenimiento.

ción de tu mascota: alimento, juguetes, arena, rascadores, camita, veterinario, etc.

studios, medicamentos y otros gastos médicos de una enfermedad diagnósticada que sean presupuestables.

miento de las obligaciones fiscales.

médica, entre otros.

dico con un propósito definido, por ejemplo, ahorro para el retiro, fondo de emergencias, ahorro para iniciar algún negocio, entre otros.

mos bancarios o personales, psicólogo, impuestos, regalos, festejos y cualquier otro no mencionado anteriormente.
a será más adecuado a tu situación.

e renta, entre otros.

ún negocio, entre otros.
Resultados Octubre 2022

Tu Indicador de salud financiera:

Este indicador refleja qué tan saludables fueron tus hábitos este mes en una escala d

No estás mal pero aún tienes varios aspectos a mejorar. Toma en cuenta estos tips p

Composición de ingresos y gastos

Ingreso Total: $25,000

40
%
Ingresos conocidos y es-
48 tables en el largo plazo
% Ingresos conocidos o
variables, estables en el
mediano plazo
Ingresos de una ocasión

12%

Desglose de gastos y su categoría

 Concepto Gasto
1 Vivienda $3,000.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Pago de Servicios $1,000.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Despensa $2,500.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Automóvil $3,000.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Transporte $600.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Educación $0.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Salud (recurrentes) $0.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Contador e impuestos $0.00 Gastos indispensables que son complicados
1 Gastos imprevistos $5,000.00 Gastos indispensables que son complicados
2 Fitness $500.00 Gastos importantes y saludables, se recomie
2 Seguros $2,000.00 Gastos importantes y saludables, se recomie
2 Compra de algún bien duradero $0.00 Gastos importantes y saludables, se recomie
2 Mascotas $0.00 Gastos importantes y saludables, se recomie
2 Ahorro/Inversión $0.00 Gastos importantes y saludables, se recomie
3 Imagen personal 300 Gastos que se recomienda pausar o reducir
3 Ropa, calzado y accesorios 100 Gastos que se recomienda pausar o reducir
3 Otros 0 Gastos que se recomienda pausar o reducir
4 Comidas preparadas fuera de casa 1000 Gastos que se recomienda pausar o reducir
4 Salidas 1000 Gastos que se recomienda pausar o reducir
4 Suscripciones de ocio 600 Gastos que se recomienda pausar o reducir
4 Viajes 0 Gastos que se recomienda pausar o reducir
4 Entretenimiento 3000 Gastos que se recomienda pausar o reducir
5 Gastos Hormiga 1000 Gastos que se recomienda pausar o reducir
2022

79
s este mes en una escala del 0 al 100.

oma en cuenta estos tips para mejorar tu calificación en el futuro:

Gasto Total: $24,600

4%

Gastos indispensables que son

complicados de eliminar o reducir.
23%
Gastos importantes y saludables, s
recomienda mantenerlos incluso en
dos y es- crisis si es posible.
o plazo
dos o Gastos que se recomienda pausar
les en el reducir en crisis económicas

ocasión 2% Gastos que se recomienda pausar

reducir en épocas ajustadas
61%

10% Gastos que se recomienda pausar

reducir en medida de lo posible sea
cual sea tu situación
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
pensables que son complicados de eliminar o reducir.
tantes y saludables, se recomienda mantenerlos incluso en crisis si es posible.
tantes y saludables, se recomienda mantenerlos incluso en crisis si es posible.
tantes y saludables, se recomienda mantenerlos incluso en crisis si es posible.
tantes y saludables, se recomienda mantenerlos incluso en crisis si es posible.
tantes y saludables, se recomienda mantenerlos incluso en crisis si es posible.
e recomienda pausar o reducir en crisis económicas
e recomienda pausar o reducir en crisis económicas
e recomienda pausar o reducir en crisis económicas
e recomienda pausar o reducir en épocas ajustadas
e recomienda pausar o reducir en épocas ajustadas
e recomienda pausar o reducir en épocas ajustadas
e recomienda pausar o reducir en épocas ajustadas
e recomienda pausar o reducir en épocas ajustadas
e recomienda pausar o reducir en medida de lo posible sea cual sea tu situación
 Gasto Total: $24,600
Gasto % Categoría
1 $15,100 61% Gastos indispen
2 $2,500 10% Gastos important
ispensables que son 3 $400 2% Gastos que se r
os de eliminar o reducir. 4 $5,600 23% Gastos que se r
5 $1,000 4% Gastos que se r
$24,600 100%
portantes y saludables, se
a mantenerlos incluso en
posible.
Ingreso Total: $25,000
Ingreso % Categoría
e se recomienda pausar o
1 $12,000 48% Ingresos conocid
crisis económicas
2 $3,000 12% Ingresos conoci
3 $10,000 40% Ingresos de una
e se recomienda pausar o $25,000 100%
épocas ajustadas
Utilidad $400
e se recomienda pausar o % Utilidad 2%
medida de lo posible sea General 79
situación Ingresos 78
Gastos 78

General sin co 78
Afectación co -1

Comportamientos
1 0
2 • Puedes reducir una parte import
3 • Gran parte de tu ingreso prov