Bloque 2 Finanzas Empresariales

Ciclo de efectivo empresarial

Recuerda las tres razones o motivos para mantener
efectivo en la empresa:

1
Motivo Para cumplir con los pagos de compras,
transaccional salarios, impuestos y dividendos, los
cuales surgen diariamente en el curso
de los negocios.

2
Para aprovechar las oportunidades Motivo
temporales, como una baja especulativo
repentina en el precio de la materia
prima.

3
Para mantener una reserva y
Motivo poder cumplir con necesidades
precautorio de efectivo inesperadas.

Ciclo operativo

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Recuerda que el ciclo

operativo incluye
el ciclo de caja.
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Estrategias para un buen control del ciclo de efectivo

Hacer una rotación del inventario tan rápido como

01 sea posible, sin desabastos que ocasionen pérdida
de ventas.

02
Cobrar las cuentas por cobrar tan rápido como
sea posible, sin perder ventas debido a técnicas
de cobranza muy agresivas.

Controlar los tiempos de envío por correo, procesamiento

03 y compensación, para reducirlos al cobrar a los clientes y
aumentarlos al pagar a los proveedores.

Pagar las cuentas pendientes lo más lentamente

04 posible, sin perjudicar la clasificación de crédito de
la empresa.

Para financiar
el efectivo
podemos recurrir
a:
Con garantía Sin garantía

Sin garantía
Préstamos a corto plazo

Tasa de interés es la relación entre el dinero que termina valiendo

una operación y el monto inicial de la misma

FEI0120