NECESIDAD CREACIÓN LÍNEA DE RASTREO DE

ANÁLISIS DE DIVISAS DIGITALES

Bogotá D.C.
Una divisa digital o dinero electrónico son medios de intercambio diferentes al dinero físico que permite
transacciones a través de plataformas digitales, entre ellas encontramos:

 Las CBDC (Central Bank Digital Currency): que sería un pasivo del banco central. Una moneda
digital emitida por bancos centrales sintetizado en un formato digital disponible para que lo use
cualquier persona. Un Euro digital o un Dólar digital tendrán el mismo 'valor' y la estabilidad que un
Euro o un Dólar corriente en forma física.

 Las Criptomonedas: el espíritu de fondo de las criptomonedas es la idea de que las transacciones
pueden realizarse sin un intermediario que opere y gobierne los pagos (sistema descentralizado) el
sistema que está detrás de las criptomonedas es la blockchain (es una DLT o Distributed Ledger
Technology) permite realizar transacciones de valor entre usuarios sin que intervengan
intermediarios en el proceso, es decir, descentraliza la gestión de las transacciones y presenta a
todos sus participantes un mismo libro de registro o base de datos, reduciendo costes y haciendo
los movimientos muy seguros.

Fuente:eleconomista.es

La evolución que han venido teniendo las finanzas criminales en el uso de los activos digitales, en
observancia al incremento de la participación de estos activos en todos los escenarios delictivos, es así, que
también se ha identificado en los últimos años nuevos procedimientos criminales cada vez más sofisticados
en delitos como el lavado de activos, el fraude, tráfico de drogas, la extorsión a través del secuestro de
información, la comercialización de Material de Sexual Infantil (MASI), entre otros. Fuente:
https://bit.ly/3E2e2eL (europol)

Los activos digitales se han expandido a nivel global, pero en la actualidad son escasas las regulaciones y
vigilancias que se hacen sobre las criptodivisas, lo cual permite que surjan diferentes modalidades delictivas
que se utilizan el internet como medio.

 ¿De dónde nace esa necesidad?

1. Se prevé que en 2023 el valor de las transacciones de criptomonedas repunte un 25% hasta
alcanzar los 43.500 millones de dólares en todo el mundo, se espera cerca de 294
millones de criptousuarios el próximo año, es decir, 36 millones más que en 2022, para
una tasa de crecimiento interanual del 3,8%. Fuente: https://bit.ly/3DEEb1I (Bolsamanía)
 2. Los hackers de criptomonedas se adueñaron de 1.900 millones de dólares en los primeros
siete meses de 2022, lo que representa un incremento de 60% en comparación con el mismo
periodo de 2021, según informó la firma de inteligencia Chainalysis. Fuente: https://bit.ly/3DZmwmO
(Ámbito)

3. Colombia es el tercer país con mayor crecimiento en adopción de criptomonedas en el mundo.

Fuente: http://bit.ly/3DUDtxo (criptonoticias)

4. A medida que se ha popularizado el mercado de las criptomonedas, también han aumentado los
delitos derivados de este sector. Fuente: https://bit.ly/3fDn0pp (el economista)
5. En 2021, estas actividades ilícitas marcaron un récord histórico alcanzando los 14.000
millones de dólares, un 80% más que en 2020, cuando la cifra solo sumaba 7.800
millones. Fuente:https://bit.ly/3fDn0pp (el economista)

6. Según Coinmarketcap, el portal de referencia más importante para criptomonedas, estima que
el valor de los fondos invertidos en criptodivisas supera a los 12 bancos más grandes del mundo
combinados, esto permite aducir, que también los delitos vinculados a estos activos digitales
vienen en ascenso. Fuente: https://bit.ly/3h1HNTQ (Interpol)

7. “Las criptomonedas están cambiando el panorama de los bajos fondos delictivos y debemos
colaborar para evitar que los activos virtuales se conviertan en un refugio para las operaciones
financieras ilegales”, declaró Ilana de Wild, directora de INTERPOL de Delincuencia Organizada
y Nuevas Tendencias Delictivas. Fuente: https://bit.ly/3h1HNTQ (Interpol)

8. “Proteger a los ciudadanos y a la economía mundial del uso indebido de criptomonedas y otros
activos virtuales es una tarea que requiere una acción constante y concertada por parte de los
organismos encargados de la aplicación de la ley que trabajan codo con codo con las
autoridades públicas, los organismos reguladores y el sector privado, razón por la cual este tipo
de evento internacional con distintos sectores es clave para preservar la seguridad mundial",
añadió Ilana de Wild. Fuente: https://bit.ly/3h1HNTQ (Interpol)

 ¿Cómo resolvemos esta necesidad?

1. Necesidad de Personal: esto demandaría de un equipo de trabajo de al menos 05 funcionarios

capacitados (ya que es un tema transversal que abarca varios delitos como el narcotráfico, lavado de
activos, extorsiones, tráfico de personas, armas, órganos, financiación del terrorismo, etc.)
2. Necesidad de conocimiento: capacitación teórico-práctica referente a economía, blockchain,
divisas digitales, criptodivisas, derecho penal, derecho informático, entre otros. También tomar en
cuenta las referencias internacionales en esta materia, por poner dos ejemplos FBI y fuerzas de
seguridad de Países Europeos y latinoamericanos que tengan experiencia en dicho asunto.
3. Necesidad de herramientas:

 Como referencia en el contexto internacional, la Unión Europea a través de sus fondos

económicos, impulsó el proyecto “TITANIUM”, la cual busca el desarrollo de herramientas
tecnológicas para las agencias de seguridad de los estados europeos, con el fin de lograr la
identificación de los ciberdelincuentes que se esconden bajo el anonimato de los activos
digitales. Fuente: https://bit.ly/3sXCrMc (C.D.E.)

 TITANIUM ha investigado, desarrollado y validado técnicas y soluciones novedosas basadas

en datos diseñadas para apoyar a las agencias de aplicación de la ley (LEA) encargadas de
 investigar actividades delictivas o terroristas que involucran monedas virtuales y/o mercados
clandestinos en la red oscura. Fuente: http://bit.ly/3UlpGqZ (titanium)
 Chainalysis Reactor es un software de investigación que conecta las transacciones de
criptomonedas con las entidades del mundo físico que intermedian en estos movimientos.
Fuente: http://bit.ly/3hqnJuO (newtral)

 Necesidad de infraestructura
Instalaciones adecuadas para albergar 05 puestos de trabajo con sus correspondientes escritorios y 05
computadores de mesa todo en uno, cada uno dotado con 1 disco SSD de 1 TB de capacidad de
almacenamiento, 1 disco HDD de 2 TB de capacidad de Almacenamiento, 64 GB de memoria RAM,
procesador Intel Core i9 de 13va generación. Conexión estable a Internet banda ancha de 100 Mbps.
$$$$$$$$$$

 ¿Qué se requiere?
1. Inversión en la adquisición y adecuación de la infraestructura requerida para implementar este
proyecto.
2. Recurso humano capacitado y con conocimientos actualizados.
3. Una permanente cooperación internacional en materia de criptodivisas
4. Articulación con Fiscalía General de la Nación y otras entidades del estado
5. Legislación que sustente los vacíos jurídicos en cuanto a la criptoeconomía del país y de ello
establecer políticas y protocolos en el sector público y privado.

 ¿En cuánto tiempo puede responderse?

Para implementar la línea de rastreo a criptodivisas se requiere hacerlo en fases de acuerdo a distintas
variables, como lo es la adquisición de la infraestructura mediante un proyecto de plan de necesidades, el
ingreso del personal calificado para llevar a cabo los procesos de la línea de trabajo, la capacitación del
recurso humano. Se estima que podría tardarse un año desde la propuesta del proyecto hasta la puesta en
marcha de dicho equipo de trabajo.

 Legislación sobre criptodivisas

Brasil: Senado de Brasil aprueba Ley Bitcoin para regular criptomonedas. La propuesta brinda lineamientos
para la ‘prestación de servicios de activos virtuales’ y regula la operación de las empresas proveedoras de
estos servicios”, informó la Agencia del Senado Fuente: http://bit.ly/3fKN6qN (valoraanalitik)

Chile: Es otro de los países latinoamericanos que avanzó en una ley para regular su sector de empresas de
tecnología financiera, comúnmente conocidas como fintechs. El proyecto incluye tanto a empresas de
servicios financieros no tradicionales, como aplicaciones y neobancos, pero también a los jugadores del
mundo de las criptomonedas. Fuente: http://bit.ly/3DRKhfm (cointelegraph)

El Salvador: El 7 de setiembre del 2021 entró en vigor la Ley Bitcoin aprobada el 8 de junio del 2021, que
establece que el criptoactivo BITCOIN se convertirá en moneda de curso legal, sumándose al colón y el
dólar americano. Fuente: http://bit.ly/3zZFzuS (simple-legal.consulting)

Panamá: El Congreso de Panamá aprueba un proyecto de ley para regular el uso y comercialización de
criptoactivos en el país centroamericano, que se suma a otros en la región que han avanzado en legislación
con respecto a las monedas digitales. Fuente: http://bit.ly/3tdqC4L (americaeconomia)

Reino Unido: Está preparando una ley que busca regular todas las criptomonedas, el país tendría la
potestad de regular todas los criptoactivos según una propuesta que el ministro de servicios financieros del
Reino Unido ha añadido a un proyecto de ley, que se encuentra en el Parlamento y que casi con toda
seguridad será aprobado. Fuente: http://bit.ly/3G1HGSU (la republica)

Unión Europea: La Unión Europea ha dado un nuevo paso hacia la regulación común de las
criptomonedas con la aprobación por parte de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del
Parlamento Europeo a la ley del mercado de criptoactivos, conocida como ley MiCA por sus siglas en inglés.
Fuente: http://bit.ly/3DSk2Wi (theobjective)

Colombia: Actualmente en Colombia no existe ninguna Ley que regule de forma clara el tratamiento de
criptoactivos; Sin embargo, la DIAN, el Banco de la República, La Superintendencia Financiera, el Consejo
Técnico de Contaduría Pública, entre otras organizaciones, se han pronunciado frente al tema. Fuente:
fuente: http://bit.ly/3TrGUl4 (bdo)