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2013
2
2013
Plan de negocios
Implementación de la producción y
comercialización de productos apícolas
en la asociación ecológica
Balcón Verde
>> Consultor
Jordan Flores Molina
>> Fecha
Julio, 2013
3
2013
4
2013
Índice
Pág.
1. Presentación .............................................................................................................. 7
2. Marco referencial ....................................................................................................... 9
2.1. Del Plan de Negocios ..................................................................................... 9
3. Descripción del emprendimiento ...............................................................................11
3.1. Identificación..................................................................................................11
3.2. Concepto de negocio .....................................................................................12
3.3. Misión ............................................................................................................13
3.4. Visión ............................................................................................................13
3.5. Objetivos de los beneficiarios directos ...........................................................13
3.6. Objetivos del plan de negocio ........................................................................13
4. Estudio de Mercado ..................................................................................................14
4.1. Mercado objetivo ...........................................................................................14
4.2. Marketing mix ................................................................................................15
5. Análisis estratégico ...................................................................................................20
5.1. Análisis FODA ...............................................................................................20
5.2. Análisis de las fuerzas de Porter....................................................................22
6. Falta - Planificación...................................................................................................25
6.1. Primera fase ..................................................................................................25
6.2. Segunda fase ................................................................................................36
7. Proyecciones financieras ..........................................................................................40
7.1. Proyección de ventas ....................................................................................40
7.2. Flujo de caja – Primera Fase .........................................................................41
8. Conclusiones y recomendaciones .............................................................................43
8.1.1. Conclusiones .......................................................................................................... 43
8.1.2. Recomendaciones ................................................................................................. 43
9. Anexos ......................................................................................................................44
1. Acta de constitución y estatutos de la asociación ..........................................44
2. Materiales, insumos y herramientas ..............................................................57
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2013
Índice de cuadros
Pág.
6
2013
Dado que se trata de un producto con gran potencial comercial y constituye una
alternativa para promover la mejora del ingreso y la calidad de vida de los pobladores del
centro poblado 02 de Mayo, resulta imprescindible mejorar técnicas de manejo, cosecha
y postcosecha de la apicultura, a través de un conjunto de acciones, entre ellos la
implementación de programas de Capacitación, dirigido a los productores con el objeto
de que apliquen Buenas Prácticas de Producción de Miel en los procesos de extracción y
envasado de miel así como en sus técnicas de manejo de sus colmenas.
PRESENTACIÓN 7
2013
8 PRESENTACIÓN
2013
Es la sigla usada para referirse a una herramienta analítica que permite trabajar con
toda la información que se posee sobre un negocio, útil para examinar sus
Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas.
Este tipo de análisis representa un esfuerzo para examinar la interacción entre las
características particulares del negocio y el entorno en el cual éste compite. El
análisis
FODA tiene múltiples aplicaciones y puede ser usado por todos los niveles
de la corporación y en diferentes unidades de análisis tales como producto,
mercado, producto- mercado, línea de productos, corporación, empresa,
división, unidad estratégica de negocios, etc. Muchas de las conclusiones
1 Fuente: Bolaños, Evelyn, Diseño de un plan de negocios para la creación de una panadería en el
municipio de Antiguo Cuscatlán. Tesis, UCA,2006.
2 Fuente: Kotler, Philip; Armstrong, Gary. Fundamentos de mercadotecnia
MARCO REFERENCIAL 9
2013
obtenidas como resultado del análisis FODA, pueden ser de gran utilidad en el
análisis del mercado y en las estrategias de mercadeo que se diseñen y que
califiquen para ser incorporadas en el plan de negocios.
Lo anterior significa que el análisis FODA consta de dos partes: una interna y otra
externa.
La parte interna tiene que ver con las fortalezas y las debilidades del negocio,
aspectos sobre los cuales se tiene algún grado de control.
La parte externa mira las oportunidades que ofrece el mercado y las amenazas
que debe enfrentar el negocio en el mercado seleccionado.
10 MARCO REFERENCIAL
2013
3.1. Identificación
Los integrantes son 08 productores cafetaleros, quienes han sido afectados por la
enfermedad de la Roya Amarilla presente en sus cafetales, ubicado en el centro poblado 02
de mayo a 915 msnm.
Medio Descripción
Se sigue la ruta por la carretera marginal (asfaltada) con rumbo a Tarapoto, hasta 400m.
después del centro poblado Lahuarpia, por donde se ingresa por una trocha carrozable
de penetración al lado izquierdo, por aproximadamente 6 km. hasta llegar al centro
poblado 02 de Mayo.
El pasaje desde el centro poblado hasta la carretera marginal tiene un costo de S/. 5.00,
Terrestre
en camionetas que ingresan los días domingos y solo en horarios de 8:00 am, salvo las
fechas de campaña (mayo-junio), donde las camionetas ingresan todos los días y en
horario continuo en ocasiones.
El pasaje por la carretera marginal hasta la ciudad de Moyobamba oscila entre S/. 4.00 y
5.00 (Combi y auto respectivamente).
Fuente: Diagnostico
Elaboración: Consultor
La idea es que en la primera Fase del plan de negocios la Asociación Balcón Verde
produzca miel de abeja envasada para comercializarla a minoristas, principalmente en la
ciudad de Moyobamba. Se propone una segunda Fase, condicionado a la obtención de
resultados positivos en la primera fase donde se comercializará, además de la miel, el polen
y propóleo, entre otros. Esta fase propone la constitución legal de la asociación y la
incidencia en actividades para la mejora de la calidad del producto.
3.3. Misión
3.4. Visión
Mejoramiento del nivel de vida de los asociados y del grupo familiar mediante
trabajo, la cooperación y la solidaridad.
4.1.1. Perfil
El perfil del mercado está constituido por comerciantes minoristas, en este caso por
los minimarket y centros comerciales de Moyobamba que estén interesados en la
comercialización de miel de abeja y otros, envasada y con marca.
14 ESTUDIO DE MERCADO
2013
Miel Multifloral
Consistencia : Liquida.
Humedad : 20 %.
ESTUDIO DE MERCADO 15
2013
Miel Multifloral
Consistencia : Liquida.
Humedad : 20 %.
Presentación : ¼, ½ y 1 Kg. El envase será un frasco de vidrio, no
retornable
Polen multifloral
Humedad : 15%.
Proteína : 22%.
Carbohidratos : 35%.
Otros compuestos (vitaminas, minerales): 28%
Presentación : ¼, ½ y 1 Kg. El envase será un frasco de vidrio, no
retornable
Propoleo
Cera
Polimiel
16 ESTUDIO DE MERCADO
2013
4.2.3. Marca
4.2.4. Eslogan
Este hace alusión al origen natural del producto, su calidad, libre de alteraciones
químicas, lo cual le transmite confianza al consumidor relacionándolo con un
alimento sano y beneficioso para su salud. Este eslogan se mantendrá vigente en la
primera y segunda fase.
Elaboración: Consultor
ESTUDIO DE MERCADO 17
2013
4.2.6. Precio
Los precios para el polen y propóleo, por ser productos que se obtendrán en un
mediano plazo, se establecerán de acuerdo a un nuevo análisis de mercado, los
mismos que realizarán los apicultores teniendo en cuenta la libre competencia.
4.2.7. Plaza
18 ESTUDIO DE MERCADO
2013
1. Supermercados
2. Minimarket
3. Tiendas
El empleo de intermediario busca lograr una mayor eficiencia para poner el producto
a la disposición de los consumidores. Por medio de los minoristas la asociación s
podrá llegar a más consumidores.
4.2.8. Promoción
Venta personal
Publicidad
Esta cuenta estará administrada por los hijos y/o familiares de los socios que
radican en la ciudad de Moyobamba.
Relaciones públicas
Para crear relaciones positivas con los clientes, consumidores y demás públicos a
los que se expone la asociación y con el fin de establecer una buena imagen
corporativa, se implementará la siguiente estrategia: participar activamente en
ferias o eventos relacionados a la apicultura en las que se pueda aprovechar la
presentación del producto para dar a conocer y lograr vínculos con nuevos
clientes potenciales. De esta manera, la asociación podrá expandir su producto y
tener una mayor participación de mercado.
ESTUDIO DE MERCADO 19
2013
5.1.1. Fortalezas
El producto contará con una marca, una viñeta (que incluye un mensaje
ecológico) lo cual realza la presentación del producto y lo hace más confiable
y atractivo al cliente.
20 ANÁLISIS ESTRATÉGICO
2013
5.1.2. Debilidades
5.1.3. Oportunidades
5.1.4. Amenazas
ANÁLISIS ESTRATÉGICO 21
2013
Competencia directa
Competencia indirecta
Está conformada por todas aquellas mieles de abeja que son comercializadas a
través de los supermercados de la zona. Se han contabilizado 07 marcas en
total, estas marcas son:
1. Hildebrant
2. Amazonia
3. Inazan
4. Apiflor
5. Ecomiel
6. Miel Yon
7. Olivos del Sur
Sustitutos
Nuevos entrantes
Proveedores
22 ANÁLISIS ESTRATÉGICO
2013
Clientes
ANÁLISIS ESTRATÉGICO 23
2013
Proveedores Nuevos
entrantes
1. “Comercial Lima”
2. Sr. Franklin Segura No existen.
FUERTE DÉBIL
Competencia
Directa
1. Asociación RUMIALVA
DÉBIL
Indirecta
1. Marcas comercializadas
en supermercados de la
zona.
FUERTE
Sustitutos Clientes
1. Supermercados
No existen. 2. Minimarket
3. Tiendas
DÉBIL
MODERADA
Fuente: Consultor
24 ANÁLISIS ESTRATÉGICO
2013
c. Forma de pago.
PLANIFICACIÓN 25
2013
1. Cámaras de cría.
2. Marcos.
3. Alzas melarias.
4. Pisos.
5. Tapas.
6. Porta núcleos.
Este servicio estará a cargo del Sr. Marcelino Zamera Valenzuela, quien cuenta
con equipos básicos (sierra tipo disco y cepillo manual) para la producción de
estos materiales.
26 PLANIFICACIÓN
2013
Fuente: Consultor
Material biológico
Colonia de abejas Unid. 8
PLANIFICACIÓN 27
2013
Los vestuarios estarán dentro del armario, evitando estar expuestos durante la
realización de actividades post cosecha.
Esta actividad será realizada a través de escuelas de campo, las mismas que
tendrán como objetivo dotar de las capacidades necesarias a los productores
para realizar la secuencia completa de producción de miel, desde la captura de
colmenas hasta la cosecha.
28 PLANIFICACIÓN
2013
Fuente: Consultor
PLANIFICACIÓN 29
2013
Es en esta etapa el trabajo del operario tendrá una correlación directa con la
calidad del producto final. Su capacitación y su labor higiénica permitirán
obtener un producto natural, sano e inocuo.
Implementos
Desoperculador trinche Unid. 2
Palanca J Unid. 2
Escobilla limpia abejas Unid. 2
Baldes de 18 lt. Unid. 8
30 PLANIFICACIÓN
2013
Valor agregado
Frascos de vidrio de 1/2 Kg. Millar 0.25
Impresión de etiquetas Millar 1
Fuente: Consultor
Elaboración: Consultor
PLANIFICACIÓN 31
2013
6.1.5. Presupuesto
Asoc.
Practical
Descripción Unid. Cant. P. unit. Sub total Balcón
action
Verde
Componente organizativo
Capacitación en asociatividad e
Consult. 1 90 90 90
introducción en la actividad apícola
Capacitación en proceso de
Consult. 1 40 40 40
adquisición de bienes y servicios
Capacitación en desarrollo de
servicios de la Asociación hacia los Consult. 1 100 100 100
socios
Componente de Producción
Reforestación con flora
nectapoliniferas
Siembra de ocuera Global 1 200 200 200
Implementación de la asociación
con insumos, herramientas y
materiales básicos para la
producción de miel
Colmena
Cámara de cria Unid. 8 40 320 320
Alza melaria Unid. 8 40 320 320
Rejilla excluidora de reinas Unid. 2 20 40 40
Caballete (fierro corrugado 3/8”) Unid. 8 20 160 160
Cera estampada Unid. 10 80 800 800
Porta núcleos Unid. 4 50 200 200
Piso Unid. 8 20 160 160
Tapa Unid. 8 20 160 160
Marcos o bastidores Unid. 160 2 320 320
Alambre acerado Kg. 1 22 22 22
Calamina Unid. 2 15 30 30
Ojalillo Millar 1 20 20 20
Material biológico
Colonia de abejas Unid. 8 100 800 800
Equipos de protección
Caretas con sombrero mixta Unid. 3 35 105 105
Mameluco o traje de apicultura Unid. 2 80 160 160
Guantes Unid. 2 20 40 40
Ahumador Unid. 2 30 60 60
32 PLANIFICACIÓN
2013
Asoc.
Practical
Descripción Unid. Cant. P. unit. Sub total Balcón
action
Verde
Desarrollo de capacidades para la
producción de miel
Llevado e instalación de porta
Consult. 1 90 90 90
núcleos.
Control e identificación de
cúpulas reales, de obreras y Consult. 1 90 90 90
zánganos
Revisión de porta núcleos Consult. 1 90 90 90
Fisiología y biología de las
Consult. 1 90 90 90
abejas.
Control en los porta núcleos Consult. 1 90 90 90
Trasiego (colocación de cámara
Consult. 1 90 90 90
de cría) de las colmenas
Manejo de la cámara de cría. Consult. 1 90 90 90
Monitoreo de la cámara de cría. Consult. 1 90 90 90
Colocación de la cámara de
producción (alza) y rejilla Consult. 1 90 90 90
excluidora.
Manejo del alza o cámara de
Consult. 1 90 90 90
producción.
Cosecha de miel. Consult. 1 90 90 90
Componente de Transformación y
valor agregado
Implementación de un centro de
transformación apícola
Construcción Global 1 500 500 500
Implementación con maquinarias
apícolas e insumos para la
dotación de valor agregado
Maquinarias apicolas
Extractor de tres marcos a
Unid. 1 600 600 600
manivela
Bandeja desoperculadora de
Unid. 1 20 20 20
plastico
Tamiz (colador) de acero 0.40 Unid. 1 250 120 120
Implementos
Desoperculador trinche Unid. 2 25 50 50
Palanca J Unid. 2 15 30 30
Escobilla limpia abejas Unid. 2 7 14 14
Baldes de 18 lt. Unid. 8 12 96 96
Valor agregado
Frascos de vidrio de 1/2 Kg. Millar 0.25 1150 287.5 287.5
Gastos de envío Global 1 50 50 50
Etiquetas Millar 1 300 300 300
Componente de Comercialización y
promoción
Capacitación en marketing mix Consult. 1 50 50 50
Total 7254.5 3998.5 3256
PLANIFICACIÓN 33
2013
6.1.6. Cronograma
Capacitación en asociatividad e X
introducción en la actividad apícola Taller 1
Capacitación en proceso de X
adquisición de bienes y servicios Taller 1
Capacitación en desarrollo de
servicios de la Asociación hacia los
socios Taller 1 X
Componente de Producción
Reforestación con flora
nectapoliniferas
Siembra de ocuera Global 1 X X X X
Adquisición de implementos
básicos para la producción de miel
Colmena
Cámara de cria Unid. 8 X X
Alza melaria Unid. 8 X X
Rejilla excluidora de reinas Unid. 2 X X
Caballete (fierro corrugado 3/8”) Unid. 8 X X
Cera estampada Kg. 10 X X
Porta núcleos Unid. 4 X X
Piso Unid. 8 X X
Tapa Unid. 8 X X
Marcos o bastidores Unid. 160 X X
Alambre acerado Kg. 1 X X
Calamina Unid. 2 X X
Ojalillo Millar 1 X X
Material biológico
Colonia de abejas Unid. 8 X X
Equipos de protección
Caretas con sombrero mixta Unid. 3 X X
Mameluco o traje de apicultura Unid. 2 X X
Guantes Unid. 2 X X
Ahumador Unid. 2 X X
34 PLANIFICACIÓN
2013
Componente de Transformación y
valor agregado
Implementación de un centro de
transformación apícola
Construcción Global 1 X X X X X X
Adquisición de maquinarias
apícolas e insumos para la dotación
de valor agregado
Maquinarias apicolas
Extractor de tres marcos a
manivela Unid. 1 X X
Bandeja desoperculadora de
plástico Unid. 1 X X
Tamiz (colador) de acero 0.40 Unid. 1 X X
Implementos
Desoperculador trinche Unid. 2 X X
Palanca J Unid. 2 X X
Escobilla limpia abejas Unid. 2 X X
Baldes de 18 lt. Unid. 8 X X
Valor agregado
Frascos de vidrio de 1/2 Kg. Millar 0.25 X X
Gastos de envío Global 1 X X
Etiquetas Millar 1 X X
Componente de Comercialización y
promoción
Capacitación en marketing mix Taller 1 X
PLANIFICACIÓN 35
2013
36 PLANIFICACIÓN
2013
El propóleo es una resina de las plantas que las abejas usan para mantener
sus nidos secos, protegidos de las corrientes de aire, seguras y asépticas. El
propóleo se recolectará a través de la rejilla colocada encima de la alza melaria.
La cosecha se realizara al final de cada campaña de producción de miel.
PLANIFICACIÓN 37
2013
Para ello, se utilizaran mayólicas en los pisos, de tal manera que no permitirá
que se transmitan, directa o indirectamente, sustancias indeseables a la miel y
los otros productos apícolas.
6.2.5. Presupuesto
Componente de Producción
Reforestación con flora nectapoliniferas
38 PLANIFICACIÓN
2013
PLANIFICACIÓN 39
2013
Cosechas al año
Supuestos
2 3 4 5
15 30 45 60 75
Kg./
Colmena 20 40 60 80 100
25 50 75 100 125
Elaboración: Consultor
Para los cálculos de producción se utilizará los valores de 30,60 y 125 Kg./cosecha
anual/colmena como supuesto pesimista, normal y optimista. En los cuadros
siguientes se muestran los ingresos económicos por colmena en un año en las
condiciones de venta por mayor y menor:
40 PROYECCIONES FINANCIERAS
2013
PROYECCIONES FINANCIERAS 41
2013
42 PROYECCIONES FINANCIERAS
2013
8.1.1. Conclusiones
8.1.2. Recomendaciones
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES 43
2013
44 ANEXOS
2013
ESTATUTOS
TÍTULO I
DENOMINACIÓN, DOMICILIO Y DURACIÓN
TITULO II
OBJETIVOS
ANEXOS 45
2013
TITULO III
DEL PATRIMONIO
46 ANEXOS
2013
TITULO IV
DE LOS ASOCIADOS
ANEXOS 47
2013
A) AMONESTACIÓN;
B) MULTA;
48 ANEXOS
2013
C) SUSPENSIÓN TEMPORAL, Y
D) EXCLUSIÓN.
A) RENUNCIA ESCRITA;
B) FALLECIMIENTO;
C) EXCLUSIÓN.
TÍTULO V
ÓRGANOS DE GOBIERNO
ANEXOS 49
2013
50 ANEXOS
2013
ANEXOS 51
2013
ART. 27º.- EL QUÓRUM PARA LAS SESIONES DEL CONSEJO DIRECTIVO SERÁ
DE MÁS DE LA MITAD DE SUS MIEMBROS, SI EL NÚMERO DE MIEMBROS DEL
CONSEJO FUESE IMPAR, EL QUÓRUM SERÁ EL NÚMERO ENTERO INMEDIATO
SUPERIOR AL DE LA MITAD DE AQUEL.
52 ANEXOS
2013
ART. 29º.- ACTAS; LAS SESIONES DEL CONSEJO DIRECTIVO ASÍ COMO LOS
ACUERDOS ADOPTADOS EN ELLAS, DEBERÁN CONSTAR EN UN LIBRO DE ACTAS,
EL MISMO QUE DEBERÁ SER FIRMADO POR LOS MIEMBROS ASISTENTES.
ANEXOS 53
2013
CONSEJO DIRECTIVO,
54 ANEXOS
2013
ANEXOS 55
2013
TÍTULO VI
DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN
56 ANEXOS
2013
DISPOSICIONES TRANSITORIAS
SIENDO LAS ___ HORAS DEL DÍA ____ DE _______ DEL 201__, SE LEVANTÓ
LA SESIÓN PROCEDIENDO A FIRMAR LOS SOCIOS FUNDADORES DE LA
ASOCIACIÓN EL ACTA EN SEÑAL DE CONFORMIDAD.
ANEXOS 57
2013
Bandeja desoperculadora
Extractor de 3 marcos
Tamiz
Fotografía 2. Colmena
Piso
58 ANEXOS
2013
Cera estanpada
Núcleo de abejas
ANEXOS 59
2013
Guantes
Ahumador
Mascarilla mixta
Traje completo
Fotografía 4. Implementos
Palanca J
Escobilla
60 ANEXOS
2013
Trinche
Frascos de vidrio
ANEXOS 61
2013
Cotizaciones
Cotización 1. Comercial Lima
62 ANEXOS
2013
ANEXOS 63
2013
TOTAL S/7,063.00
Forma de Pago: HIERBAMIEL emitirá boleta Y O FACTURA al momento de la entrega del producto. Éste será cancelado
en efectivo, por cheque o depòsitos a nuestras cuentas de ahorro: BANCO DE LA NACIÓN Nº 04-015-
330940,BCP (cuenta ahorros) Nº 191-22907183-0-66 ,BANCO SCOTIABANK Nº 3910004229 a nombre
de Jorge Rojas Añanca.
64 ANEXOS
2013
ANEXOS 65