RESUMEN EJECUTIVO

Preparado por: Félix Guerra Cedula: 4-799-2431

Jaenpierr Zúñiga 8-952-966

Contenido Resumen
Blanqueo de Capitales y Lavado de El Blanqueo de Capitales y Lavado de Dinero o lavado
Dinero. de activos, es una actividad ilegal que consiste en
¿Qué Aprendí? disimular el origen de fondos procedentes de
actividades ilícitas o de naturaleza criminal, con la
Del tema expuesto aprendí, que el finalidad de darle una apariencia legal.
blanqueo de capitales y lavado de dinero,
no es más que aquellas acciones en El lavado de dinero conocido como blanqueos de
donde las personas se dedican a actos capitales es una actividad criminal que cosiste en la
ilegales, utilizando fondos procedente de elaboración de tramas, operaciones y cualquier otro
actividades que van en contra de las tipo de transacción que le permita a individuales u
normas establecidas de un país, ya sea el organizaciones realizar el encubrimiento de fondos
narcotráfico la corrupción los delitos financieros dentro de sus operaciones para incluirlos
financieros o delito contra la propiedad en el sistema financiero formal, pudiendo estos fondos
integral, como lo es la fabricación de provenir de actividades criminales peligrosas como el
marcas y el contrabando. Atreves de las narcotráfico o actividades terroristas.
actividades ya mencionadas, hay personas
dedicadas a faltar las leyes o normas del Cómo funciona el lavado de dinero
país, en donde obtienen grandes sumas - Ajustar a la legalidad fiscal.
de dinero ilícito y tratan de darle una - Persona o una organización criminal.
apariencia legal. Apariencia de recursos obtenidos de actividades lícitas
- GAFI:
¿Qué Recordé? - Sumas en efectivo en una cuenta bancaria.
- Uso de intermediarios financieros.
Recordé que panamá es uno de los - transferencias electrónicas.
países, en donde el blanqueo de capitales - Código Penal de la República de Panamá
o lavado de dinero, ocurre más por la (Blanqueo de Capitales código penal del artículo 254)
corrupción que existe en el país. Ya que
en panamá no hay una presencia notable Clasificación y Descripción de las técnicas
de carteles de droga o estructura de utilizadas
crimen organizado. Aunque si existen - Aporte jurisprudential.
algunas pandillas estas tienen - sistemas de pago alternativos movimiento
caracterización local y no trasnacional, internacional de efectivo.
panamá no es un país productor de - Inversion extranjera ficticia.
cocaína pero atreves del territorio se - Contrabando y falsedad marcaria.
traslada mercancías ilícitas y que de - Exportación ficticia de servicios.
alguna manera muchos panameños están el amplio espectro de las actividades ilícitas
involucrado en estos delitos llamado relacionadas con el blanqueo de capitales
narcotráfico.

consecuencias del blanqueo de capitales Y lavado

de dinero en Panamá
 • Personas naturales y jurídicas:
– Riesgo legal, reputacional y estratégico.
¿Qué Reafirmé? – Falla en la ejecución de contratos o
acuerdos.
Del tema blanqueo de capitales o lavado – Cambios regulatorios, procesos
de dinero reafirme, que no solo es un tema judiciales, entre otros.
que tiene que ver con la corrupción, el • Para nuestro país:
tráfico de drogas, sino que también se ven – Riesgo Reputacional (Sistema
involucrados hechos de negociaciones y Financiero).
actividades prohibidas a los funcionarios, – Mayores costos a la banca.
donde las personas tratan de ocultar o – Encarecimiento de los instrumentos
encubrir el origen de beneficios obtenidos financieros.
ilícitamente, de forma que parezcan
provenir de fuentes legitimas. Uno de las Estrategias aplicadas contra el blanqueamiento de
faltas en los que ha incurrido Panamá es capitales en la República de Panamá
el caso ODEBRECHT siendo uno de los • Pilares estratégicos:
actos de corrupción más grandes en la – Transversales
historia reciente de America latina, durante – Institucionales
la investigación se detalla como Odebrecht – Prevención
habría realizado coimas de dinero y – Investigación y justicia penal
sobornos, a presidentes, y expresidentes – Detección e inteligencia
de distintos países.

Conclusión
En conclusión el blanqueo de capitales y lavado de dinero, es uno de los actos delictivos de mayor
frecuencia en el territorio nacional e internacional, en donde se afecta principalmente el sistema
financiero es utilizado como medio de blanqueo, afectando la integridad de los mercados
nacionales o internacionales, por lo que cada país debe tener sus medidas adecuadas para prevenir
esta actividad ilícita ya sea la corrupción, los delitos financieros y el narcotráfico.