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NOMBRE: ROCHA LUNA MIGUEL ANGEL

ASIGNATURA: BLANQUEO DE CAPITALES

MATRICULA: 182719-4

ACTIVIDAD:

Leyes y Conclusión sobre el 3 y 4 Capitulo del Libro


Ley que las regula
Ley de instituciones de crédito Art 46
Ley de Mercado de Valores Art 171
Sujetos Operaciones que
Obligados realizan
Recibir depósitos bancarios de
dinero, Aceptar préstamos y
créditos, Emitir bonos bancarios,
Emitir obligaciones subordinadas,
Constituir depósitos en
La SHCP, La instituciones de crédito y entidades
financieras del exterior, Asumir
CNBV, Banco de obligaciones por cuenta de
México terceros, con base en créditos
concedidos, a través del
otorgamiento de aceptaciones,
endoso o aval de títulos de crédito,
así como la expedición de cartas
de crédito.
Empresas Colocar valores mediante ofertas
públicas, así como prestar sus
Industriales, servicios en ofertas públicas de
Comerciales y de adquisición. También podrán
Servicios. realizar operaciones de
Instituciones sobreasignación y estabilización
con los valores objeto de la
Financieras. colocación, Celebrar operaciones
Gobierno de compra, venta, reporto y
Federal. préstamo de valores, por cuenta
Gobiernos propia o de terceros, así como
operaciones internacionales y de
Estatales. arbitraje internacional, Fungir como
Instituciones u formadores de mercado respecto
 de valores, Conceder préstamos o
créditos para la adquisición de
valores con garantía de éstos,
Asumir el carácter de acreedor y
deudor ante contrapartes centrales
de valores, así como asumir
Organismos obligaciones solidarias respecto de
operaciones con valores realizadas
Gubernamentales. por otros intermediarios del
mercado de valores, para los
efectos de su compensación y
liquidación ante dichas
contrapartes centrales, de las que
sean socios.

Almacenes
Generales de
La compraventa habitual y
Deposito. profesional de divisas, y
Empresas de
Ley General de Organizaciones y Actividades
Factoraje La realización habitual y profesional
Auxiliares del Crédito art. 82, 87-B, 24 de operaciones de crédito,
Financiero.
arrendamiento o factoraje
Arrendadoras financieros.
Financieras.
Casas de Cambio.

Recibir préstamos y créditos de

Ley de Ahorro y Crédito Popular art. 36 CONDUSEF instituciones de crédito nacionales
o extranjeras, fideicomisos públicos
y organismos e instituciones
financieras internacionales, de sus
 proveedores nacionales y
extranjeros, afianzadoras,
aseguradoras y afores, así como
de instituciones financieras
extranjeras.

Expedir y operar tarjetas de débito

y tarjetas recargables.

Otorgar su garantía en términos del

artículo 92 de esta Ley.

Otorgar préstamos o créditos a sus

Clientes.

Otorgar créditos o préstamos de

carácter laboral a sus trabajadores.

Otorgar a Sociedades Financieras

Populares afiliadas y no afiliadas
que supervise de manera auxiliar
su Federación, préstamos de
liquidez, debiendo sujetarse a los
límites y condiciones que mediante
disposiciones de carácter general
establezca la Comisión.

Descontar, dar en garantía o

negociar títulos de crédito, y afectar
los derechos provenientes de los
contratos de financiamiento que
realicen con sus Clientes, en
términos de lo dispuesto por el
Artículo 36 Bis 2 de la presente

Ley de Uniones de Crédito art. 40
Ley.
Constituir depósitos a la vista o a
plazo en instituciones de crédito y
entidades financieras del exterior.
Realizar inversiones en valores.
Recibir préstamos y créditos
exclusivamente de sus socios, de
fondos privados de financiamiento
e inversión, de instituciones de
crédito, de seguros y de fianzas, de
otras uniones o de entidades
financieras del exterior, así como
de sus proveedores.
Las operaciones a que se refiere
esta fracción que se garanticen con
hipoteca de propiedades de las
uniones, deberán acordarse
Las Uniones previamente en asamblea general
extraordinaria de accionistas por
votación que represente por lo
menos el sesenta y seis por ciento
de su capital pagado, salvo que en
sus estatutos tengan establecido
un porcentaje más elevado;
Emitir valores, para su colocación
entre el gran público inversionista,
excepto obligaciones subordinadas
de cualquier tipo;
Otorgar créditos y préstamos a sus
 socios, con o sin garantía, o bien,
facilitar el acceso al crédito
otorgándoles su garantía o aval;

Practicar con sus socios

operaciones de descuento,
préstamo y crédito;

Efectuar con fines de cobertura, sin

que en ningún caso actúe como
intermediario, operaciones
financieras derivadas;

Constituir depósitos en
instituciones de crédito y entidades
financieras del exterior;

Efectuar operaciones de factoraje

financiero con sus socios o con las
empresas de las que éstos tengan
control;

Celebrar contratos de
arrendamiento financiero con sus
socios y adquirir los bienes que
sean objeto de tales contratos
Abrir, administrar y operar cuentas
individuales de los trabajadores.
Recibir las cuotas y aportaciones
Todas las de seguridad social
Ley de sistemas de Ahorro para el Retiro art. 18 correspondientes a las cuentas
administradoras
individuales de conformidad con las
leyes de seguridad social, así como
las aportaciones voluntarias y
 complementarias de retiro, y los
demás recursos que en términos
de esta ley puedan ser recibidos en
las cuentas individuales y
administrar los recursos de los
fondos de previsión social; Fracción
reformada DOF 10-12-2002

Individualizar las cuotas y

aportaciones destinadas a las
cuentas individuales, así como los
rendimientos derivados de la
inversión de las mismas; Fracción
reformada DOF 10-12-2002

Enviar, por lo menos tres veces al

año de forma cuatrimestral, al
domicilio que indiquen los
trabajadores, sus estados de
cuenta y demás información sobre
sus cuentas individuales conforme
a lo dispuesto en el artículo 37-A
de esta Ley. Asimismo, se deberán
establecer servicios de información,
vía Internet, y atención al público
personalizado; Fracción reformada
DOF 10-12-2002, 21-01-2009
Prestar servicios de distribución y
recompra de acciones
representativas del capital de las
sociedades de inversión que
administren;

Operar y pagar, bajo las

 modalidades que la Comisión
autorice, los retiros programados;

Pagar los retiros parciales con

cargo a las cuentas individuales de
los trabajadores en los términos de
las leyes de seguridad social;

Entregar los recursos a las

instituciones de seguros que el
trabajador o sus beneficiarios
hayan elegido, para la contratación
de rentas vitalicias o del seguro de
sobrevivencia; Fracción reformada
DOF 10-12-2002

Funcionar como entidades

financieras autorizadas, en
términos de lo dispuesto por la Ley
del Instituto de Seguridad y
Servicios Sociales de los
Trabajadores del Estado u otros
ordenamientos, y Fracción
reformada DOF 10-12-2002
Practicar las operaciones de
seguros, reaseguro y
reafianzamiento a que se refiera la
Las instituciones y autorización que exige esta Ley; I
Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas sociedades Bis.- Celebrar operaciones de
de Seguros art. 34 mutualistas de reaseguro financiero en términos
de las fracciones I Bis y XIII Bis-1
seguros del artículo 35 de esta Ley;

Constituir e invertir las reservas

 previstas en la Ley;

Administrar las sumas que por

concepto de dividendos o
indemnizaciones les confíen los
asegurados o sus beneficiarios; III
bis.- Administrar las reservas
correspondientes a contratos de
seguros que tengan como base
planes de pensiones relacionados
con edad, jubilación o retiro de
personas a que se refiere el
segundo párrafo de la fracción I del
artículo 8o. de esta Ley;

Actuar como institución fiduciaria

en negocios directamente
vinculados con las actividades que
les son propias. Al efecto, se
considera que están vinculados a
las actividades propias de las
instituciones de seguros los
fideicomisos de administración en
que se afecten recursos
relacionados con el pago de primas
por los contratos de seguros que se
celebren.

1. Practicar las operaciones de

fianzas y de reafianzamiento a que
Las autoridades
Ley federal de Instituciones de Fianzas art. 16 se refiere la autorización que exige
federales o locales esta Ley,
2. La contratación de cualquier tipo
de operación de reaseguro

Código Penal Federal arts. 400. 400 bis 1, 139 Quáter
financiero estará sujeta a la
autorización que otorgue la
Comisión Nacional de Seguros y
Fianzas, con base en lo previsto en
esta Ley y en las reglas
respectivas;
3. El consejo de administración de
la institución de fianzas tendrá la
responsabilidad de revisar y
aprobar las operaciones de
reaseguro financiero que pretenda
efectuar la institución, de manera
previa a que éstas sean sometidas
a la consideración de la Comisión
Nacional de Seguros y Fianzas
para su aprobación;
Con ánimo de lucro, después de la
ejecución del delito y sin haber
participado en éste, adquiera,
reciba u oculte el producto de aquél
a sabiendas de esta circunstancia.
Si el que recibió la cosa en venta,
prenda o bajo cualquier concepto,
no tuvo conocimiento de la
procedencia ilícita de aquélla, por
Cualquier Individuo no haber tomado las precauciones
indispensables para
asegurarse de que la persona de
quien la recibió tenía derecho para
disponer de ella, la pena se
disminuirá hasta en una mitad;
(Se deroga el tercer párrafo).
II.- Preste auxilio o cooperación de
cualquier especie al autor de un
 delito, con conocimiento de esta
circunstancia, por acuerdo posterior
a la ejecución del citado delito;
III.- Oculte o favorezca el
ocultamiento del responsable de un
delito, los efectos, objetos o
instrumentos del mismo o impida
que se averigüe;
IV. Requerido por las autoridades,
no dé auxilio para la investigación
de los delitos o para la
persecución de los delincuentes;

Conclusiones
Hemos llegado a la conclusión de que este delito persiste dentro de la sociedad, tal vez por el foco interés y
conocimiento que las personas tenemos hacia este tema que puede haber formas de combatirlo más allá de lo que
las autoridades puedan hacer pues una buena opción para el combate contra este delito sería incrementar campañas
de prevención ya que hemos visto dentro de los diversos documentos citados con acceso en la verdadera opinión
ciudadana sobre este delito, ya que existen pocas campañas de prevención y en ocasiones al hablar del tema se toma
como algo normal y ajeno a nosotros sin saber que podríamos ser parte de la estadística numérica de víctimas
dentro de este delito. Considero que es necesario dentro de un interés más amplio promover en niños y adolescentes
principalmente pues hemos visto que son el grupo más vulnerable que este delito lo que significa hablar de trata de
blancas así como formas de prevención mostrando que es que operan los delincuentes para la captura de sus
víctimas, si tal vez tengan el conocimiento más amplio para no caer en las redes de estos malhechores en pocas
palabras es necesario transformar la cultura social respecto al tema así como fomentar el conocimiento de la
esclavitud moderna se dice algo desagradable para algunas personas escuchar hablar de él, pero es parte de una
verdadera información que será útil para el combate delito asimismo las autoridades necesitan de nuestras
denuncias en caso de saber si algo conocido o familiar padece este tipo de explotación el combate para la red
erradicación de la trata de personas requiere de una unidad en sociedad y la intervención de las diferentes
instituciones del estado.
El presente trabajo de análisis arroja que la defraudación fiscal es una de las problemáticas tratándose de delitos
fiscales es el que más se da en nuestro país ya que el contribuyente lo que busca es la manera de pedir los
impuestos, si bien es cierto que el estado está facultado para la recaudación de los impuestos contemplado en el
artículo 31 fracción IV de la constitución y eso no es problema la complicación se da cuando el mismo estado se
aprovecha del poder que tiene para presionar al contribuyente para el pago todo procedimiento fiscal donde debe
pagar todos lo defraudado multas recargos, no realizar estos contribuciones con el estado por conducto de la
secretaría de hacienda interponer formal querer en cuanto del contribuyente entonces surge cuestionamiento que
acaso esto no es una forma de coaccionar al contribuyente para el pago es por ello que el estado aprovechándose de
su jerarquía obligará al particular al pago de sus contribuciones omitidas.