ESTADO FINANCIERO PERSO

Nombre

Fecha

30-04-06

CARTERA FONDOS

INGRESOS
Rentas del Trabajo o como Autnomo
Rendimientos Pasivos
Inmuebles (Neto)
Negocios (Neto)
Rendimientos Pasivos Totales
Rendimientos de la cartera de Inversiones
Intereses

5,685.37

Dividendos/plusvalas realizadas
Devol Impuestos/Extraordinario
Rendimientos totales de la Cartera
INGRESOS TOTALES
(RTP + Pasivos+Cartera Inv.)

272
25
311
6,396.35

400
0
400.00

Bestinfond FI.
ING (L) Invest High Div "X"
Bankinter Dividendos
UBS Equity Australia
Aberdeen Global Asia Pacif A
FonPastor 70
Mutuafondo High Yield
Mutuafondo CP

14

GASTOS
Impuestos
Pagos del Coche: Seguro e Impuesto
Pagos Vivienda (IBI, Hipoteca, G.Com, Seguros)
Pagos Asturias (IBI, Hipoteca, G.Com, Seguros)
Suministros (agua, luz,tfono, internet)
Guardera/Colegio
Otras domiciliaciones (CTV, Ocu,etc)
Otros seguros
Otros Gastos (comida, ropa, da a da,etc)
GASTOS TOTALES

0
188
340
109
1,100
89
0
1,100.47
2,926.31

CASH FLOW NETO MENSUAL

(Ingresos Totales - Gastos Totales)

3,470.04

Qu es lo que cuentan los

Porcentaje de Ingresos VS G
Porcentaje de Gastos VS Ing
Porcentaje de Activo VS Pasi
Porcentaje de Pasivo VS Acti
%Ingresos Procedentes de lo
Importe Mensual Ingresos de
% De Ingresos destinados a P
Distribucin del Activo en %:

ACTIVO
Cuentas Bancarias/Monetarios
Acciones
Obligaciones
Plan Pensiones(RF,RV)
1,020.61
3,088.33
Cuentas a cobrar
Inmuebles
(Valor Mercado - Hipoteca)
Valor Neto de Negocios
SUBTOTAL ACTIVO
Activos que no son Activos

PA
5,834
16,653
11,358
4,108.94

Tarjeta de crdito
Prstamos coches
Prstamos personales
Prstamo Hipotec Viv. Habitual
Otras deudas

100,202.00
TOTAL PASIVO
0
138,156.02
VALOR NETO S/CONTABLES

Vivienda Habitual
Coches
Otros
DOODADS TOTAL
TOTAL ACTIVO S/CONTABLES
(Subtotal activo+Doodads)
TOTAL ACTIVO S/K
(Subtotal activos)

300,506
23,400
323,906
462,062.02
138,156.02

(Total Activo s/contable-Total Pasivo)

VALOR NETO S/K

(Total Activo S/K- Total Pasivo)

O FINANCIERO PERSONAL
RENTABIL
RV Zona Cap. Pequea
RV Zona Cap. Grande
RV Europa Cap. Grande Valor
RV Australia (ppales Cas)
RV Asia Pacific (exc Japn)
RV Mixto Euro
RF Bonos alto rendimiento
RF Corto plazo Euros

Qu es lo que cuentan los nmeros?

rcentaje de Ingresos VS Gastos:
rcentaje de Gastos VS Ingresos:
rcentaje de Activo VS Pasivo:
rcentaje de Pasivo VS Activo:
ngresos Procedentes de los Activos
porte Mensual Ingresos de Activos
De Ingresos destinados a Pago Myself:
Liquidez
stribucin del Activo en %: RV
RF
Inmobil
TOTAL
PASIVO

ec Viv. Habitual

S/CONTABLES

V.ADQUIS
7,800
2,000
1,800
1,330
1,242
2,998
1,000
5,500
23,670

VALORACIN
8,000.00
2,003.51
1,814.84
1,456.00
1,228.19
3,072.67
1,005.63
5,518.83
24,099.67

Pesos desde Adq.

33.20%
2.56%
8.31%
0.19%
7.53%
0.82%
6.04%
9.47%
5.10%
-1.08%
12.75%
2.48%
4.17%
0.56%
22.90%
0.34%
100.00%
1.82%

RVEuro
RV Europa
RV SE ASIA
RV USA
RV Emerg
RF Euro
RF High yield
Monetarios

68.61
31.39
68.34
31.66
11.12
711
67
4
14
9
73
100
0.00

61,000.00
3,000.00
64,000.00

398,062.02

OBJETIVO: 70%

10
55
5
30
100

OBJETIVO

REPARTO
RVEuro
RV Europa
RV SE ASIA
RV USA
RV Emerg
RF Euro
RF High yield
Monetarios

PESOS
50.43%
7.53%
11.14%
0.00%
0.00%
3.82%
4.17%
22.90%
100.00%

ontable-Total Pasivo)

K- Total Pasivo)

74,156.02

Cobros
Nmina
Nmina
Ingresos como Autnomo
Alquiler Piso
Devol IRPF
Inters Cuenta, Depsito, etc.
Extraordinario
Acciones (Dividendos, Plusvalas)
Dividendos o Plusval Negocio (SL)
TOTAL COBROS

ENERO
1,051.77
1,587.88
1,079.00
400.00
0.00
52.87
100.00
43.23
0.00
4,314.75

FEBRERO
1,051.77
1,246.67
910.00
400.00
0.00
0.00
0.00
1,141.17
0.00
4,749.61

MARZO
1,051.77
4,841.57
910.00
400.00
0.00
0.76
0.00
-97.03
0.00
7,107.07

ABRIL MAYO
491.77
7,609.26
910.00
400.00
0.00
2.93
0.00
0.00
0.00
9,413.96

ENERO
0.00
417.47
79.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.07
70.32
17.15
102.54
95.76
0.00
0.00
51.56
0.00
0.00
151.27
40.95
736.22
200.00
100.00
1,575.73
0.00
0.00
3,664.67
3,664.67
3,664.67
-3,664.67
650.08
650.08

FEBRERO
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.41
0.00
0.00
0.00
0.00
11.85
736.22
200.00
500.00
799.88
2,816.76
0.00
2,279.36
5,096.12
5,096.12
-5,096.12
-346.51
2,470.25

MARZO
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
216.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
167.62
40.98
0.00
49.15
0.00
0.00
0.00
0.00
736.22
200.00
0.00
618.26
5,418.60
0.00
2,029.00
7,447.60
7,447.60
-7,447.60
-340.53
5,078.07

ABRIL MAYO
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
50.07
0.00
0.00
53.04
133.50
31.52
110.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
111.38
40.95
736.22
200.00
0.00
1,408.02
8,951.07
0.00
2,875.18
11,826.25
11,826.25
-11,826.25
-2,412.29
6,538.78

Pagos 06
Seguros
Seguro Vivienda
Seguro Piso Alquilado
Seguro Coche
Seguro Privado salud
IBI Vivienda
IBI GARAJE Vivienda
IBI Piso alquilado
Impuesto del Coche
Gastos Comunidad Garaje Vivienda
Gastos Comunidad Vivienda
Gastos de Garaje Piso alquilado
Gastos de Comunidad Piso alquilado
Electricidad
Agua
Gas
Tfono fijo
Tfono Mvil
Internet
Club social/Gimnasio
Suscripcin a revistas
Prstamo Vivienda
Prstamo Piso Alquilado
Colegio Hijos
Gastos varios (comer, salir, vestirse)
Inversiones
Gastos Bancarios
Total Gastos
TOTAL PAGOS
TOTAL SALIDAS C.C.
Exceso/Dficit (I-P)
Total Cobros - Salidas CC
Ingr. Cobrados - Gastos Pagados

JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE

NOVIEMBRE

DICIEMBRE

PRESU ACUM
3,647
15,285
3,809
1,600
0
57
100
1,087
25,585

JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE

NOVIEMBRE

DICIEMBRE

PRESU ACUM
0
417
80
0
0
0
50
217
0
79
204
49
213
263
41
31
101
0
0
263
94
2,945
800
600
4,402
17,186
0
10,848
28,035
28,035
-2,449
-2,449
14,737.18

PROMEDIO
912
3,821
952
400
0
14
25
272
0
6,396

PROMEDIO
0
104
20
0
0
0
13
54
0
20
51
12
53
66
10
8
25
0
0
66
23
736
200
150
1,100
4,297
0
2,712
7,009
7,009
-7,009
-612
3,684

Solo meter datos en Hoja de Datos y en EFP en celdas moradas.

Periodificacin mensual. Cada mes hay que cumplimentar todas las celdas, si no hay dato hay que introducir 0, par que prom
http://www.rankia.com/blog/avalino/2007_02_01_archivo.html

ue introducir 0, par que promedie bien.