Indicaciones:

- Completa toda la información de los Pasos 1 al Paso 6.

- Modifica únicamente las celdas pintadas de color oro.
- Agrega o modifica las categorías de Descuentos y/o Gastos como creas necesario.
- Se tan específico como puedas al momento de registrar tus ingresos y gastos.

Paso 1: Ingreso Bruto Mensual: S/ 10,000 <-- No considera CTS, Gratificación, Utilidades ni Bonos Para comentarios y/o dudas, escríbeme por instagram:
https://www.instagram.com/fernandoinversiones/
Paso 2: Descuentos (si es que aplica):

Impuesto a la renta S/ 1,000

Aporte a la AFP S/ 1,000
Comisión AFP S/ 100
Seguro de invalidez S/ 50
EPS S/ 50

Total Descuentos S/ 2,200 <-- Es lo que se descuenta de tu sueldo antes de que recibas el dinero en tu cuenta

Paso 3: Ingreso Neto Mensual: S/ 7,800 <-- Es el Ingreso Bruto Mensual menos los Descuentos

Paso 4: Gastos Mensuales:

Cuota de Hipotecario / Alquiler S/ 900 Restaurantes / Bares S/ 1,000 Fondo de emergencias S/ 60

Consultas Médicas / Medicinas S/ 800 Viajes S/ 600 Inversiones S/ 40
Mercado / Abarrotes S/ 500 Cine / Netflix / HBOmax / Disney+ S/ 481 extra S/ 352
Combustible / Mantenimiento de Vehículo S/ 500 bolsa de viaje S/ 1,667
Plan de datos / Celular S/ 500
Cuota de Crédito Vehicular / Seguro Vehicular / SOAT S/ 200
Seguro de Vida / Oncologico / Salud S/ 100
Luz / Agua / Teléfono S/ 100

Gastos Comunes S/ 3,600 Gustitos S/ 3,748 Ahorro & Inversión S/ 452

46% Se recomienda que no exceda el 30% --> 48% Se recomienda que no sea menor al 10% --> 6%

Gastos Comunes Gustitos Ahorro & Inversión

13% Fondo de emergencias
27
Cuota de Hipotecario / Consultas Médicas / Medic- % Inversiones
3% 3% Alquiler inas extra
6% 25 Restaurantes / Bares Viajes
% Mercado / Abarrotes Combustible / Manten- Cine / Netflix / HBOmax / bolsa de viaje
14 imiento de Vehículo 9%
44 Disney+
% %
Plan de datos / Celular Cuota de Crédito Vehicular /
Seguro Vehicular / SOAT
Seguro de Vida / Luz / Agua / Teléfono
Oncologico / Salud

14
% 22 16
% %
14%
13% 78%

Paso 5: Descuadre (debe ser "S/ 0"): S/ 0 <--Si es positivo, no has asignado todos los gastos. Si es negativo, estás gastando más de lo que recibes

Paso 6: Resultados:

Cómo usas tu Ingreso Neto Mensual Cómo RECOMIENDO que uses tu

S/ 452
Ingreso Neto Mensual
S/ 2,200 S/ 1,560
S/ 2,200
Descuentos Descuentos
Gastos Comunes Gastos Comunes
Gustitos Gustitos
S/ 3,748
Ahorro & Inversión Ahorro & Inversión

S/ 2,340

S/ 3,600 S/ 3,900
Indicaciones:
- Modifica únicamente las celdas pintadas de color oro. Elimina los datos de ejemplo.
- Registra cada uno de los depósitos a plazo que tienes actualmente.
- Recuerda que los depósitos a plazos se renuevan automáticamente si es que no retirar el dinero luego de la Fecha d
- Ten en cuenta los comentarios en algunas de las celdas (se identifican por tener una marca roja en la esquina superi
1111111111111111111 1111111111111111111 111111111111 111111111 111111111111
Entidad del Objetivo del Fecha de Plazo Fecha de
Depósito Depósito Inicio (en Días) Fin
Ejemplo Credinka Jubilación 11/30/2021 720 11/20/2023
Ejemplo ProEmpresa Educación de los hijos 10/31/2021 720 10/21/2023
Ejemplo Caja Raiz Viaje a Europa 9/30/2021 360 9/25/2022
Ejemplo Credinka Inicial del departamento 8/31/2021 1,080 8/15/2024
Ejemplo ProEmpresa Fiesta de Matrimonio 7/31/2021 720 7/21/2023
Ejemplo Caja Raiz Maestría 6/30/2021 360 6/25/2022
Ejemplo Credinka Jubilación 11/30/2021 1,080 11/14/2024
Ejemplo ProEmpresa Educación de los hijos 10/31/2021 720 10/21/2023
Ejemplo Caja Raiz Viaje a Europa 9/30/2021 360 9/25/2022
Ejemplo Credinka Inicial del departamento 8/31/2021 1,080 8/15/2024
Ejemplo ProEmpresa Fiesta de Matrimonio 7/31/2021 720 7/21/2023
Ejemplo Caja Raiz Maestría 6/30/2021 360 6/25/2022
Ejemplo BBVA Tener poca rentabilidad 5/31/2021 1,080 5/15/2024
Ejemplo Scotia Tener poca rentabilidad 4/30/2021 720 4/20/2023
Ejemplo Interbank Tener poca rentabilidad 3/31/2021 360 3/26/2022
Ejemplo BCP Tener poca rentabilidad 2/28/2021 1,080 2/13/2024
Ejemplo BBVA Tener poca rentabilidad 1/31/2021 1,080 1/16/2024
Ejemplo Scotia Tener poca rentabilidad 12/31/2020 720 12/21/2022
Ejemplo Interbank Tener poca rentabilidad 11/30/2020 720 11/20/2022
Ejemplo BCP Tener poca rentabilidad 10/31/2020 1,080 10/16/2023

TOTAL
dinero luego de la Fecha de Fin.
a roja en la esquina superior derecha)
1111111111111 1111111111111 1111111 1111111111111 111111111111
Días Monto Inicial Monto Actual Rentabilidad
Transcurridos del Depósito Moneda TREA del Depósito Actual (%)
299 10,000.00 Soles 5.45% 10,450.61 4.51%
329 10,000.00 Dólares 5.45% 10,496.92 4.97%
360 10,000.00 Euros 5.45% 10,545.00 5.45%
390 10,000.00 Soles 5.45% 10,591.74 5.92%
421 10,000.00 Dólares 5.45% 10,640.25 6.40%
452 10,000.00 a 5.45% 10,688.98 6.89%
299 10,000.00 Soles 5.45% 10,450.61 4.51%
329 10,000.00 Dólares 5.45% 10,496.92 4.97%
360 10,000.00 Euros 5.45% 10,545.00 5.45%
390 10,000.00 Soles 5.45% 10,591.74 5.92%
421 10,000.00 Dólares 5.45% 10,640.25 6.40%
452 10,000.00 Euros 5.45% 10,688.98 6.89%
482 10,000.00 Soles 0.01% 10,001.34 0.01%
513 10,000.00 Dólares 0.01% 10,001.43 0.01%
543 10,000.00 Soles 0.01% 10,001.51 0.02%
574 10,000.00 Dólares 0.01% 10,001.59 0.02%
602 10,000.00 Euros 0.01% 10,001.67 0.02%
633 10,000.00 Soles 0.01% 10,001.76 0.02%
664 10,000.00 Dólares 0.01% 10,001.84 0.02%
694 10,000.00 Euros 0.01% 10,001.93 0.02%

200,000.00 0.44% 206,840.05 3.42%

111111111111 111111111111111 111111111111111111
Monto Final Ganancia al Final Rentabilidad al Final
del Depósito del Depósito del Depósito (%)
11,119.70 1,119.70 11.20%
11,119.70 1,119.70 11.20%
10,545.00 545.00 5.45%
11,725.73 1,725.73 17.26%
11,119.70 1,119.70 11.20%
10,545.00 545.00 5.45%
11,725.73 1,725.73 17.26%
11,119.70 1,119.70 11.20%
10,545.00 545.00 5.45%
11,725.73 1,725.73 17.26%
11,119.70 1,119.70 11.20%
10,545.00 545.00 5.45%
10,003.00 3.00 0.03%
10,002.00 2.00 0.02%
10,001.00 1.00 0.01%
10,003.00 3.00 0.03%
10,003.00 3.00 0.03%
10,002.00 2.00 0.02%
10,002.00 2.00 0.02%
10,003.00 3.00 0.03%

212,974.69 12,974.69 6.49%

Indicaciones:
- Modifica únicamente las celdas pintadas de color oro.

Completa estos datos:

Con cuánto dinero iniciaría tu ahorro: S/ 0.00

Cuánto dinero puedes ahorrar de manera mensual: S/ 1,000.00
Por cuántos años vas a ahorrar de manera mensual: 10 años
Con qué tasa promedio anual esperas que crezca tu dinero: 9%
A qué edad estarías iniciando este ahorro: 30 años

De acuerdo a los datos ingresados…

Dentro de 10 años, cuando tu edad sea de 40 años, tendrás un

ahorro total (aportes + intereses) de $189,718.65