UNIVERSIDAD DE HUÁNUCO

Facultad de Ciencias Empresariales

Programa Profesional de Contabilidad

TEMA : FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

NOMBRE DEL CURSO : MATEMATICA FINANCIERA

SECCION : “A”.

PROFESOR : CARMEN CRISTINA URDANIVIA GUEVARA.

FECHA : 28 DE JUNIO

ALUMNOS : KAREN JUDIDT LOBO CARDENAS.

NARCIZO LIBERATO RIDER EDMUNDO.

SOL SANCHEZ ARCE.

BELLIDO ALVAREZ RICK ANGEL.

ROMERO JULIAN MASGO EUGENIO

HUÁNUCO – PERÚ
 2022

FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

Las funciones financieras sirven para realizar para ejecutar una variedad de
cálculos financieros, incluyendo los cálculos de rendimiento, evaluaciones de
inversión, tasas de interés, tasa de retorno, depreciación de activos y los pagos.
Permiten organizar más fácilmente el cálculo, administración y análisis de las
finanzas tanto personales como para negocios.

Las principales funciones financieras comúnmente utilizadas en Excel son:

VF: Devuelve el valor futuro de una inversión basado en pagos periódicos y

constantes, y una tasa de interés también constante.

PAGO: Calcula el pago de un préstamo basado en pagos y tasa de interés

constantes.
VA: devuelve el valor presente de una inversión: la suma total del valor actual de
una serie de pagos futuros.

TASA: Devuelve la tasa de interés por período de un préstamo o una inversión.

Por ejemplo, use 6%/4 para pagos trimestrales al 6% TPA.

NPER: Devuelve el número de pagos de una inversión, basado en pagos

constantes y periódicos y una tasa de interés constante.
Para activar las funciones financieras de Excel debe ir a Formulas luego insertar
función (fx), se selecciona una categoría “financiera” y finalmente en la ventana
que aparece debe buscar la función que Utilizará.

Listado de Funciones Financieras en Excel

1. AMORTIZ.LIN 14. DVS

2. AMORTIZ.PROGRE 15. INT.ACUM
3. DB 16. INT.ACUM.V
4. CANTIDAD.RECIBIDA 17. INT.EFECTIVO
5. CUPON.DIAS 18. LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO
6. CUPON.DIAS.L1 19. LETRA.DE.TES.PRECIO
7. CUPON.DIAS.L2 20. LETRA.DE.TES.RENDTO 
8. CUPON.FECHA.L1 21. MONEDA.DEC
9. CUPON.FECHA.L2 22. MONEDA.FRAC
10. CUPON.NUM 23. NPER
11. DDB  24. PAGO
12. DURACION 25. PAGO.INT.ENTRE
13. DURACION.MODIF 26. PAGO.PRINC.ENTRE
27. PAGOINT
40. SYD
28. PAGOPRIN
41. TASA
29. PRECIO
42. TASA.DESC
30. PRECIO.DESCUENTO
43. TASA.INT
31. PRECIO.PER.IRREGULAR.1
44. TASA.NOMINAL
32. PRECIO.PER.IRREGULAR.2
45. TIR
33. PRECIO.VENCIMIENTO
46. TIR.NO.PER
34. RENDTO
47. TIRM
35. RENDTO.DESC
48. VA
36. RENDTO.PER.IRREGULAR.1
49. VF
37. RENDTO.PER.IRREGULAR.2
50. VF.PLAN
38. RENDTO.VENCTO
51. VNA
39. SLN
52. VNA.NO.PE

PROBLEMAS BÁSICOS

CALCULAR UN VALOR FUTURO: Conociendo un valor presente, la tasa de

interés y el número de períodos (expresados en la misma unidad que se definió la
tasa de interés). En términos bien sencillos: si una persona ahorra un millón de
pesos para reclamarlos dentro de dos años y le pagan el 2.5% mensual ¿cuánto
dinero recibe al final del segundo año?

Ejemplo: PV: $1.000.000;  i: 2.5%; n: 24. 
 FV = Pv (1 + i)n = 1000000 (1 + 0.025)24 = 1.808.725,95
Hagamos ahora el mismo calculo, pero utilizando Excel, pasos a seguir:

a. Entre a Excel.

b. De un clic en funciones (fx).

Seleccione en el menú izquierdo en la categoría de la función "Financieras". En el

menú de la derecha, nombre de la función "VF valor futuro".

c. De click en botón aceptar (aparece una ventana).

d. En el recuadro le solicitaran la siguiente información:

·         Tasa de interés (2.5%).

·         Número de Periodos: (24).

·         Pagos (colocar 1,  en este modelo es pago único).

·         Va "valor actual" (- 1.000.000)

e. Dar clic en botón aceptar.

f. Evaluar la respuesta

CALCULAR LOS PAGOS PERIÓDICOS (PAGOS): Cuando se define un valor

futuro que se quiere acumular (conocido); un periodo de tiempo para hacerlo (n) y
la tasa de interés (i), expresada en el mismo período en que deben invertir. En
otras palabras, si determino una cifra que quiero acumular en un número de
periodos previamente definido, a una tasa acordada, ¿cuanto debo aportar cada
mes?
 CALCULAR UN VALOR PRESENTE (PV) DE PAGOS PERIÓDICOS: Calcular
un valor presente (Pv) de pagos periódicos que ganando una tasa de interés
determinada (i), permita recibir una suma periódica definida (conocida), durante
un tiempo previamente acordado. Dicho de otra forma, si quiero recibir una cifra
mensual previamente definida, con una tasa de interés previamente convenida,
cuanto debo entregar hoy.

CALCULAR TASA DE INTERÉS Y LOS PERIODOS: Conociendo los demás

elementos, a saber: pagos periódicos, número de periodos, tasa de interés y un
valor presente o futuro, según el caso. Usando la calculadora electrónica o el
Excel se pueden encontrar la i (tasa de interés) y la n (periodos).

Ejercicio de Funciones financieras

El señor Carlos desea comprar un IPod y ve una oferta en el
periodico local con la siguiente informacion:
* Precio 1925.50 soles
* Cuota inicial 17.5%
* El resto financiado a 3 años
* Cuotas mensuales de 85 soles
a. ¿Cuál es la tasa de interes mensual que le cobrarian si compra
el Ipod?
b. Prepare el cuadro de amortizacion de esta oferta
c. ¿Cuánto es el monto total de interes pagado el primer año?

A)
Anual Mensual
Principal 1925.5  
Duracion 3 36
Tasa   4%
Cuota inicial 17.50% 336.9625
S/
Cuota mensual   85.00
Prestamo   1588.5375
B) Cuadro de amortizacion

Mes Cuota mensual Amortizacion Interes Saldo

1 S/ 85.00 S/20.11 S/64.89 S/1,568.42
2 S/ 85.00 S/20.94 S/64.06 S/1,547.49
3 S/ 85.00 S/21.79 S/63.21 S/1,525.70
4 S/ 85.00 S/22.68 S/62.32 S/1,503.02
5 S/ 85.00 S/23.61 S/61.39 S/1,479.41
6 S/ 85.00 S/24.57 S/60.43 S/1,454.84
7 S/ 85.00 S/25.58 S/59.42 S/1,429.26
8 S/ 85.00 S/26.62 S/58.38 S/1,402.64
9 S/ 85.00 S/27.71 S/57.29 S/1,374.93
10 S/ 85.00 S/28.84 S/56.16 S/1,346.10
11 S/ 85.00 S/30.02 S/54.98 S/1,316.08
12 S/ 85.00 S/31.24 S/53.76 S/1,284.84
13 S/ 85.00 S/32.52 S/52.48 S/1,252.32
14 S/ 85.00 S/33.85 S/51.15 S/1,218.47
15 S/ 85.00 S/35.23 S/49.77 S/1,183.24
16 S/ 85.00 S/36.67 S/48.33 S/1,146.57
17 S/ 85.00 S/38.17 S/46.83 S/1,108.40
18 S/ 85.00 S/39.73 S/45.27 S/1,068.68
19 S/ 85.00 S/41.35 S/43.65 S/1,027.33
20 S/ 85.00 S/43.04 S/41.96 S/984.29
21 S/ 85.00 S/44.80 S/40.20 S/939.49
22 S/ 85.00 S/46.63 S/38.37 S/892.87
23 S/ 85.00 S/48.53 S/36.47 S/844.34
24 S/ 85.00 S/50.51 S/34.49 S/793.83
25 S/ 85.00 S/52.58 S/32.42 S/741.25
26 S/ 85.00 S/54.72 S/30.28 S/686.53
27 S/ 85.00 S/56.96 S/28.04 S/629.57
28 S/ 85.00 S/59.28 S/25.72 S/570.29
29 S/ 85.00 S/61.71 S/23.29 S/508.58
30 S/ 85.00 S/64.23 S/20.77 S/444.36
31 S/ 85.00 S/66.85 S/18.15 S/377.51
32 S/ 85.00 S/69.58 S/15.42 S/307.93
33 S/ 85.00 S/72.42 S/12.58 S/235.50
34 S/ 85.00 S/75.38 S/9.62 S/160.12
35 S/ 85.00 S/78.46 S/6.54 S/81.66
36 S/ 85.00 S/81.66 S/3.34 S/0.00
 C)
Mes Interes
1 S/64.89
2 S/64.06
3 S/63.21
4 S/62.32
5 S/61.39
6 S/60.43
7 S/59.42
8 S/58.38
9 S/57.29
10 S/56.16
11 S/54.98
12 S/53.76
Total S/716.30

Ejercicio 2:

A) Si deseo tener dentro de 16 meses 6,500.000.000 en una tasa de interes del 3,4% mensual
cuanto debo depositar en el banco?

N.PERIODO
TASA DE INTERES S PAGO VALOR FUTURO VALOR PRESENTE

0,034 16   6,500.000.00 3.807.016,30

B si deposito hoy en el banco 800.000.00 y este me reconoce una tasa de interés

de 2.2% mensual cuanto dinero tendre en 18 meses?
TASA DE N.PERIODOS PAGO VALOR VALOR
INTERES PRESENTE FUTURO

0,022 18 -800.000.00 1,183.603.15