Analizando necesidades

para una asesoría ideal

Datos del cliente

Análisis realizado para:

Teléfono: Mail:

Ocupación: ¿Has fumado en los últimos dos años?: Si No

Fecha:
Mi asesoría estará enfocada en realizar un análisis de tu situación financiera,
para dar prioridad a alguno de estos cuatro pilares:

Protección Ahorro Retiro Educación

Analizamos la cantidad de
dinero ideal que deberías tener para
evitar un desequilibrio en tu estilo de
vida o el de tu familia por un
imprevisto (accidente, enfermedad o
discapacidad).
Vemos si hay alguna meta o proyecto que
tengas en mente para ver si podemos
apoyarte a que empieces a acumular ese
dinero que necesitarías para cumplirlo.
Identificamos algunas decisiones que hoy
te ayudarían para planear un retiro digno
y que eso se haga una realidad.
Podemos apoyarte si hoy tienes a
alguien que quieras ayudar a cumplir
su meta de educación universitaria,
buscamos la estrategia más
adecuada para poder cumplir con
este objetivo pase lo que pase.

Platiquemos de ti...

Dame tu fecha de nacimiento ¿Cuál es tu estado civil?

¿Qué nombre y edad tiene tu esposa(o) / pareja?

¿Tienes hijos(as)? ¿Qué nombre y edad tiene(n)? Hijo 1

Hijo 2 Hijo 3

¿Tienes algún otro dependiente económico? ¿Qué nombre y edad tiene?

Platiquemos de ti...

Si fallecieras o tuvieras alguna enfermedad o accidente ¿Qué pasaría contigo y tu

familia? Menciona a 2 personas que se harían cargo de ti o de tu familia si pasara algo
no previsto ¿Cuánto necesitarías tú o tu familia para estar protegido(s)? x 12 = x 7 =
Presupuesto meses Presupuesto años Monto requerido
mensual anual

¿Cómo te has preparado en caso de sufrir alguna crisis financiera? ¿Cuentas con
algún proyecto a largo plazo (mínimo 10 años)? ¿Cuánto necesitarías ahorrar para tu Costo estimado proyecto
- Ahorro actual
= Inversión requerida
proyecto?

Inversión
÷ Plazo en
= Monto anual ÷ meses
12 =
Ahorro
requerida años requerido mensual

Pensando en tu retiro ¿a qué edad te gustaría hacerlo? ¿Qué cantidad garantizada te

gustaría recibir a partir de ese momento?¿Cuánto necesitarías para un retiro digno? Monto mensual ideal
x meses
12 =
Monto anual requerido

Esperanza
- Edad de retiro = Años
x Monto anual = Monto para
de vida requerido retiro digno

Hablando de educación ¿Qué estás haciendo para garantizar la educación

universitaria de tus hijos? ¿Cuánto necesitarías ahorrar? Costo Universidad
÷ Años faltantes
=Monto anual requerido Hijo 1

Costo Universidad
÷ Años faltantes
=Monto anual requerido Hijo 2
Tu y/o tu familia estarían protegidos con: Para estar respaldado ante una crisis o ahorrar para tu proyecto,
Daremos prioridad a
necesitas:

$ $

23 años 24 - 60 años
Crecimiento profesional
Primeros ingresos
Económicamente productivo
Protección
Inicio de vida laboral

60 años
Retiro
22 años Jubilación
Graduado
70 años
Retiro Ahorro
Sin generar ingresos, viviendo
Menor de sólo con monto de Pensión o
18 años con un Ahorro para el retiro
Dependes
económicamente de
tus padres

Retiro
Curva de egresos
Curva de ingresos

Para tener un retiro digno, deberás ahorrar: Para garantizar la educación de tus hijos, necesitas ahorrar:
Educación
$ $
Compromiso monetario Si diseño una propuesta alineada a tus expectativas y proyectos
¿Podemos iniciar el plan en este momento?

Es momento de pensar en tu tranquilidad financiera:

Si adquirieras un plan de protección financiera,
¿qué te gustaría que hiciera por ti y tu familia?

Ingreso mensual actual Ingreso anual actual x 7% = $

Si ese plan cumpliera con lo que mencionas
¿cuánto estarías dispuesto a invertir en él? $ x 12 =
x 10% = $
Monto anual a invertir en la protección de mi familia

CIERRE PARA SEGUNDA CITA

Recomendación: Agenda la próxima cita como máximo 72 hrs. Fecha: Hora:
¿Qué te ha parecido esta asesoría?, ¿Qué fue lo que más te gusto?, Piensa en otras personas que conozcas y que se beneficiarían con esta asesoría.

OBTENCIÓN DE REFERIDOS
Recomendación: Pide que piense en conocidos: Recién casados Proyectos constantes Mejor amigo/a o algún familiar Compañero de trabajo

Nombre Edad Estado Civil Contacto Características