CONCEPTO TRANSFORMA: FORMULA EXCEL

F=P 1+i = VA(i%;n;0;-F)

FSC "... P en Valor Final (F)" n= VF(i%;n;0;-P)
FSA "... F en Valor Actual (P)"
P=F 1+i 
-n
 1 Caja FACEAC paga el 10% de interés semestral, cuánto podrá retirarse después de:
Capital (P) Tiempo (n)
1.1 S/1,000 15.0 meses
1.2 S/1,000 16.0 meses
1.3 S/1,000 17.5 meses
1.4 S/10,000 15.0 meses
1.5 S/10,000 16.0 meses
1.6 S/10,000 17.5 meses
1.7 S/100,000 15.0 meses
1.8 S/100,000 16.0 meses

Solución
Tasa de Tiempo
Capitalización Intereses
Capital (P) Interes TEM (n)
(F) (I = F - P)
Semestral (i) (meses)
1,000 10% 1.6012% 15.0 S/1,269.06 S/269.06
1,000 10% 1.6012% 16.0 S/1,289.38 S/289.38
1,000 10% 1.6012% 17.5 S/1,320.47 S/320.47
10,000 10% 1.6012% 15.0 S/12,690.59 S/2,690.59
10,000 10% 1.6012% 16.0 S/12,893.79 S/2,893.79
10,000 10% 1.6012% 17.5 S/13,204.70 S/3,204.70
100,000 10% 1.6012% 15.0 S/126,905.87 S/26,905.87
100,000 10% 1.6012% 16.0 S/128,937.87 S/28,937.87
 1 Caja FACEAC paga el 12% de interés cuatrimestral con igual período de capitalización, cuánto podrá re
Capital (P) Tiempo (n)
1.1 S/1,000 15.0 meses
1.2 S/1,000 16.0 meses
1.3 S/1,000 17.5 meses
1.4 S/10,000 15.0 meses
1.5 S/10,000 16.0 meses
1.6 S/10,000 17.5 meses
1.7 S/100,000 15.0 meses
1.8 S/100,000 16.0 meses

Solución
Tasa de
Interes Tiempo (n) Capitalización Intereses
Capital (P) TEM
Cuatrimestral (meses) (F) (I = F - P)
(i)
1,000 12% 2.8737% 15.0 S/1,529.56 S/1,529.56
1,000 12% 2.8737% 16.0 S/1,573.52 S/1,573.52
1,000 12% 2.8737% 17.5 S/1,641.83 S/1,641.83
10,000 12% 2.8737% 15.0 S/15,295.64 S/15,295.64
10,000 12% 2.8737% 16.0 S/15,735.19 S/15,735.19
10,000 12% 2.8737% 17.5 S/16,418.33 S/16,418.33
100,000 12% 2.8737% 15.0 S/152,956.38 S/152,956.38
100,000 12% 2.8737% 16.0 S/157,351.94 S/157,351.94
pitalización, cuánto podrá retirarse después de:
2 Calcular el monto a pagar dentro de quince meses, por un préstamo de S/ 10,000 a la tasa nominal (TNA) del

2.1 Diaria
2.2 Mensual
2.3 Bimestral
2.4 Trimestral
2.5 Semestral
2.6 Anual
2.7 Cada dos años (bianual)
2.8 Cada cinco años (Quinquenal)

P = 10,000 n = 15 meses TNA =

Capitalización TN x TEx TEM F I

Diaria 0.07% = 0.07% 2.0195% S/ 13,497.24 S/ 3,497.24
Mensual 2.00% = 2.00% 2.0000% S/ 13,458.68 S/ 3,458.68
Bimestral 4.00% = 4.00% 1.9804% S/ 13,419.92 S/ 3,419.92
Trimestral 6.00% = 6.00% 1.9613% S/ 13,382.26 S/ 3,382.26
Semestral 12.00% = 12.00% 1.9068% S/ 13,275.32 S/ 3,275.32
Anual 24.00% = 24.00% 1.8088% S/ 13,085.10 S/ 3,085.10
Bianual 48.00% = 48.00% 1.6469% S/ 12,776.55 S/ 2,776.55
Quinquenal 120.00% = 120.00% 1.3228% S/ 12,178.83 S/ 2,178.83
000 a la tasa nominal (TNA) del 24% con capitalización:

24%
 3 FACEAC paga el 1% de interés bimestral. Si n = 10 bimestres y P = S/ 2,000. Hallar:
3.1 El interés total generado
3.2 El interés total al bimestre 6
3.3 El interés total al bimestre 8
3.4 El interés generado solo en el bimestre 5
3.5 El Interés generado sólo en el bimestre 8
Solución
P= 2000
i = TNB = 1% bimestral
n= 10 bimestres Comprobación
n
3.1 El interés total generado S/ 209.24 0
3.2 El interés total al bimestre 6 S/ 123.04 1
3.3 El interés total al bimestre 8 S/ 165.71 2
3.4 El interés generado sólo en el bimestre 5 S/ 20.81 3
3.5 El Interés generado sólo en el bimestre 8 S/ 21.44 4
5
6
7
8
9
10
omprobación
F I
2000 0.00
S/ 2,020.00 20.00
S/ 2,040.20 40.20
S/ 2,060.60 60.60
S/ 2,081.21 81.21
S/ 2,102.02 102.02 20.81
S/ 2,123.04 123.04
S/ 2,144.27 144.27
S/ 2,165.71 165.71 21.44
S/ 2,187.37 187.37
S/ 2,209.24 209.24
 10 Cuántos años se requiere para que S/. 500 se duplique a las siguientes tasas:
10.1 10%
10.2 15% (
10.3 100%
P=F 1+i 
10.4 200% -n
10.5 500%
10.6 1000%

F=P 1+i 
Soluciòn n
P= 500
TNA = TEA = ??

TNA = TEA F n (años) meses Dias

10.1 10% 1000 7.27 87.3 2618.1
10.2 15% 1000 4.96 59.5 1785.4
10.3 100% 1000 1.00 12.0 360.0
10.4 200% 1000 0.63 7.6 227.1
10.5 500% 1000 0.39 4.6 139.3
10.6 1000% 1000 0.29 3.5 104.1
TNA con Capitalización
Calcular el monto a pagar dentro de quince meses, por un préstamo de S/ 7,500 que devenga una tasa no
11
18% con capitalización semestral
Solución
P= 7,500
TNA = 18% capitalización semestral TNS = TES = 9%
n= 15 meses Semestres = 2.5

F = S/ 9,303.10
e S/ 7,500 que devenga una tasa nominal anual del
TASA EFECTIVA
12 Calcule el monto de un depósito inicial de S/ 2,000 colocado durante 5 meses en un banco que paga un
Solución:
P= 2,000
TES = 26.532%
n= 5 meses Semestres = 0.8333

F = S/ 3,314.35
meses en un banco que paga una tasa efectiva semestral del 26.532%
TNA con Capitalización
Caja CIX paga por los depósitos que recibe del público una tasa nominal mensual del 3% con capitalizació
13
¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/ 3,000 colocado durante 6 meses
Solución
P= 3,000
TNM = 3% capitalización trimestral TNT = TET = 9%
n= 6 meses Semestres = 1

F = S/ 3,270.00
nal mensual del 3% con capitalización trimestral.
ocado durante 6 meses
 Capitalización de la TASA NOMINAL
Determinar: número de períodos de capitalización al año, interés por cada período de capitalización, la TE
14 la TE total; Si la tasa nominal es del 24% capitalizable trimestralmente durante 3 años

P= 1
TNA= 24% Capitalizacion trimestral TNT = TET = 6.00%
n= 3 años Trimestres = 12

TEA = 26.2477% 6.00%

TE 3 años = 101.22% 101.22%
da período de capitalización, la TEA y
urante 3 años
 Leo posee un documento valorado por S/ 1,000 con fecha de vencimiento a los 2 años y durante ese plazo
19
siguientes tasas de interés:
§ Por el primer trimestre : TNA 60% con capitalización diaria TND = TED =
§ Por los 5 meses siguientes : TEA 55% TEM =
§ Por los 7 meses siguientes : TNS 21 % capitalizable bimestralmente TNB = TEB =
Por los últimos 3 trimestres : TNA 18% capitalizable semestralmente TNS = TES =
Calcular:
19.1 El valor de redención del documento (2010.84)
19.2 La tasa efectiva de la operación. (101.084%)
19.3 El interés ganado entre los meses 12 y 18 inclusive. (301.44)
19.4 A fines del mes 13, Diego vende el documento a Eduardo por S/ 1,700. Calcular la rentabilidad mensual ob
Solución:
P= 1000
n1= 3 meses 90 dias TND = TED = 0.16667%
n2= 5 meses 5 meses TEM = 3.720%
n3= 7 meses 3.5 bimestres TNB = TEB = 7.00%
n4= 9 meses 1.5 semestres TNS = TES = 9%
24 meses
19.1 F1= S/ 1,162
F2 = S/ 1,394.42 al mes 8
F3 = S/ 1,767.01 al mes 15

F=P 1+i 
F4 = S/ 2,010.84 n
19.2 TE Bianu 101.08%
TEA = 41.804%
TES = 19.082% 19.082%
19.3 El interés ganado entre los meses 12 y 18 inclusive. (3 10 11 12
VF 18: S/ 1,844.81 0 1
VF 12: S/ 1,543.37
Intereses = S/ 301.44
19.4 A fines del mes 13, Diego vende el documento a Eduardo por S/ 1,700. Calcular la rentabilidad mensual obtenida p
P 13 = 1700 Tasa de rentabilidad = 4.17% TEM Diego
p 24 = S/ 2,010.84 Tasa de rentabilidad = 1.54% TEM Eduardo

Tasa rentabilidad = 70.00% TE por 13 meses

Tasa rentabilidad = 18.28% TE por 11 meses
os 2 años y durante ese plazo ganará las

0.16667%
3.720%
7.00%
9%

ular la rentabilidad mensual obtenida por cada uno en esta operación

13 14 15 15 17 18
2 3 4 5 6 7

ntabilidad mensual obtenida por cada uno en esta operación

Diego
Eduardo