SISNIC S.A.C.

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

MANUAL DE CAPACITACION DE USUARIOS

GUIA DE PROCESOS

ADMINISTRACION DE SOCIOS

Versión 4.0

2007
SISTEMA INFORMATICO OPEN BANK LITE
Manual de capacitación de usuarios

INDICE

Pagina

PERSONA NATURAL ………………………………………………………….. 02

PERSONA JURIDICA …………………………………………………............. 03 .
ACTUALIZACION DE CLIENTES (Convertir a Cliente) ….………………. 05
PROSPECTO Y PERSONA ………..…………………………..………………. 05
a. Registrar los Datos como Prospecto
b. Convertir a Prospecto
c. Registrar los Datos como Persona
d. Convertir a Cliente
INFORMACIÓN GENERAL PERSONA ………………………………………… 09
INCLUIR MENSAJE ……………………………………………………………….. 11
REFERENCIA ………………………………………………………………………. 11
IMPRIMIR LA SOLICITUD DE SOCIO …………………………………………. 12
CONSULTA POR IDENTIFICACION …………………………………………… 13
REGISTRO POR COBRAR ……………………………………………………… 13
INCLUIR FIRMA – FOTO ………………………………………………………… 15
INGRESO DE UN CLIENTE A LA LISTA NEGRA …………………………….. 15
PERFIL DEL CLIENTE ……………………………………………………………. 16
ESTADO DE CUENTA …………………………………………………………….. 22
PADRON GENERAL DE SOCIO …………………………………………………. 23
CUENTA EFECTIVO
APERTURA DE CUENTAS DE EFECTIVO …………………………….. 24
APROBACION ………………………………………………………………. 25
CONSULTA ALFABETICA DE CUENTAS ………………………………. 26
DATOS GENERALES ……………………………………………………… 26
CONGELACIÓN Y DESCONGELACION DE UNA CUENTA …………. 28
INACTIVAR / REACTIVAR CUENTAS ………………………………….. 30
TRANSFERENCIAS DE CUENTAS …………………………………….. 30
RETIRO DE SOCIO ……………………………………………………….. 31

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ADMINISTRACION DE CLIENTES

1. PERSONA NATURAL

Definición.- Es el proceso mediante el cual una persona natural es registrada en el sistema

informático como cliente de la cooperativa.

REGISTRAR LOS DATOS DEL SOCIO

Son aquellas personas que están inscritos como Socio y están registrados en la base de datos.

Ruta: Sistemas /Administración de socios /Administrativo /Identificación del clientes

Dar clic en el 5to icono de la opción incluir cliente , el sistema le pedirá definir si es persona
física(natural) o jurídica(empresa).

Dar clic

 Apellidos, digitar el apellido paterno y materno y presionar Enter

 Nombres, digitar los nombres del socio y presionar Enter
 Fecha de nacimiento, digitar la fecha correspondiente y presionar Enter
 Sexo, dar clic en la lista de opciones y presionar Enter
 País de origen, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Es Residente, por Default se presentará la alternativa Si
 Actividad, digitar el oficio del postulante y presionar Enter
Con el Mouse posicionarse en tipo de identificación
 Tipo de Identificación, seleccionar con F9 el tipo de documento y presionar Enter
 Identificación, Ingresar el Número de documento (Identidad del socio) y presionar Enter
 Vencimiento, Ingresar la fecha de vencimiento del documento del socio
 Default, con el mouse seleccionar la opción SI
 Direcciones, Con el Mouse posicionarse en Código, luego ingresar el código 1 en la cual se
identificará con este nùmero como default. y presionar Enter.
 Tipo Dirección, seleccionar en la lista de valores el lugar de residencia del socio y presionar
Enter
 Casilla de correo, digitar él número de casilla de correo (si tuviera) y presionar Enter
 Código postal, digitar el código de distrito y presionar Enter
 Default, seleccionar Si. y presionar Enter
 Detalle de dirección, digitar el lugar donde reside el socio
Con el Mouse posicionarse en País.
 País, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Departamento, seleccionar con F9 el departamento y presionar Enter
 Ciudad, seleccionar con F9 la ciudad y presionar Enter
 Distrito, seleccionar con F9 el distrito y presionar Enter
 Barrio, seleccionar con F9 el barrio y presionar Enter
 Area, digitar el código del area (departamento) y presionar Enter
 Número, digitar el número telefónico del socio y presionar Enter

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 Tipo, seleccionar de la lista de opciones, la línea correspondiente

 Ubicación, seleccionar la ubicación y definir el lugar de la línea telefónica
 En nota, digitar si se tiene alguna observación de acuerdo a la línea
 Default, seleccionar Sí
 Tipo de envío, lugar donde serán enviados los documentos, ver lista de opciones
 Aceptar, dar clic en el botón aceptar y le mostrará la siguiente pantalla.

Dar clic

2. PERSONA JURIDICA

Definición.- Es el proceso mediante el cual permite registrar los datos de una Persona Jurídica en el
sistema informático, como cliente de la cooperativa.

REGISTRAR LOS DATOS DEL SOCIO

Son aquellas personas que están inscritos como Socio y están registrados en la base de datos.

Ruta: Sistemas /Administración de socios /Administrativo /Identificación del clientes

Dar clic en el 5to icono de la opción incluir cliente , el sistema le pedirá definir si es persona
física (natural) o jurídica (empresa).

Dar clic

 Nombre Comercial, digitar el Nombre Comercial de la Persona Jurídica y presionar Enter.

 Razón Social, digitar la Razón Social y presionar Enter

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 Lucrativa, Indicar si la Persona Jurídica es lucrativa o no y presionar Enter

 Estatal, Indicar si la Persona Jurídica es Estatal o no y presionar Enter
 Es Residente, por Default se presentará la alternativa Si
 País de origen, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Actividad, digitar el Giro de la Empresa y presionar Enter
Con el Mouse posicionarse en tipo de identificación
 Tipo de Identificación, seleccionar con F9 el tipo de Identificación y presionar Enter
 Numero, Ingresar el Número de Ruc y presionar Enter
 Vencimiento, presionar Enter
 Default, con el mouse seleccionar la opción SI
 Direcciones, Con el Mouse posicionarse en Código, luego ingresar el código 1 en la cual se
identificará con este número como default. y presionar Enter.
 Tipo Dirección, seleccionar en la lista de valores el lugar de residencia del socio y presionar
Enter
 Casilla de correo, digitar él número de casilla de correo (si tuviera) y presionar Enter
 Código postal, digitar el código de distrito y presionar Enter
 Default, seleccionar Si. y presionar Enter
 Detalle de dirección, digitar el lugar donde reside el socio
Con el Mouse posicionarse en País.
 País, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Departamento, seleccionar con F9 el departamento y presionar Enter
 Ciudad, seleccionar con F9 la ciudad y presionar Enter
 Distrito, seleccionar con F9 el distrito y presionar Enter
 Barrio, seleccionar con F9 el barrio y presionar Enter
 Area, digitar el código del área (departamento) y presionar Enter
 Número, digitar el número telefónico del socio y presionar Enter
 Tipo, seleccionar de la lista de opciones, la línea correspondiente
 Ubicación, seleccionar la ubicación y definir el lugar de la línea telefónica
 En nota, digitar si se tiene alguna observación de acuerdo a la línea
 Default, seleccionar Sí
 Tipo de envío, lugar donde serán enviados los documentos, ver lista de opciones
 Aceptar, dar clic en el botón aceptar y le mostrará la siguiente pantalla.

Dar clic

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3. ACTUALIZACION DE CLIENTES (Convertir a Cliente)

 Código Ejecutivo, con F9 indicar la persona encargada (Asesor o Jefe de Agencia) y

presionar Enter
 Promotor, con F9 indicar la persona encargada de registrar al socio y presionar Enter
 Area de mercado, con F9 seleccionar la zona y presionar Enter
 Sector económico, con F9 seleccionar el que corresponde y presionar Enter.
 Tipo Deudor, con F9 seleccionar la opción Nuevo y presionar Enter.
 Categoría de Riesgo, en la lista de opciones seleccionar Riesgo Normal y presionar Enter.
Dar clic en el botón Convertir para aceptar el ingreso de socio.

Nota:

 En caso de ser casado (a) se debe registrar los datos personales del cónyuge, en el
2do icono de la opción Datos Persona.
 En caso de ser menor de edad se debe ingresar los datos personales de su
Representante (Padre o Apoderado etc.) en el 2do icono de la opción Datos Persona.
 Tener en cuenta, si la pantalla se limpia con F7 automáticamente digitar los apellidos
del socio en el campo Nombre:

Ejm: (%Bardales González %) y presionar F8

Dar clic

4. PROSPECTO Y PERSONA

Definición:
Es el proceso mediante el cual una persona Natural o Jurídica es registrada en la base de datos del
sistema informático como Prospecto o Persona según corresponda.

a. Registrar los Datos como Prospecto

Definición:
Son todas aquellas personas que no tienen ninguna relación con la empresa. Una vez creado
como Prospecto puede ser convertido a cliente (Socio).

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Se determina de la siguiente manera:

- Personas que preguntan por los servicios (posibles socios)
- Personas en proceso de aprobación para ser socios.

Ruta: Sistemas /Administración de socios /Administrativo /Identificación de clientes

Dar clic en el 6to icono de la opción incluir Prospecto , el sistema le pedirá definir si es
persona física (natural) o jurídica (empresa).

Dar clic

 Apellidos, digitar el apellido paterno y materno y presionar Enter

 Nombres, digitar los nombres del socio y presionar Enter
 Fecha de nacimiento, digitar la fecha correspondiente y presionar Enter
 Sexo, dar clic en la lista de opciones y presionar Enter
 País de origen, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Es Residente, por Default se presentará la alternativa Si
 Actividad, digitar el oficio del postulante y presionar Enter
Con el Mouse posicionarse en tipo de identificación
 Tipo de Identificación, seleccionar con F9 el tipo de documento y presionar Enter
 Identificación, Ingresar el Número de documento (Identidad del socio) y presionar Enter
 Vencimiento, Ingresar la fecha de vencimiento del documento del socio
 Default, con el mouse seleccionar la opción SI
 Direcciones, Con el Mouse posicionarse en Código, luego ingresar el código 1 en la cual se
identificará con este número como default. y presionar Enter.
 Tipo Dirección, seleccionar en la lista de valores el lugar de residencia del socio y presionar
Enter
 Casilla de correo, digitar él número de casilla de correo (si tuviera) y presionar Enter
 Código postal, digitar el código de distrito y presionar Enter
 Default, seleccionar Si. y presionar Enter
 Detalle de dirección, digitar el lugar donde reside el socio
Con el Mouse posicionarse en País.
 País, digitar 51 (Perú) y presionar Enter
 Departamento, seleccionar con F9 el departamento y presionar Enter
 Ciudad, seleccionar con F9 la ciudad y presionar Enter
 Distrito, seleccionar con F9 el distrito y presionar Enter
 Barrio, seleccionar con F9 el barrio y presionar Enter
 Area, digitar el código del área (departamento) y presionar Enter
 Número, digitar el número telefónico del socio y presionar Enter
 Tipo, seleccionar de la lista de opciones, la línea correspondiente
 Ubicación, seleccionar la ubicación y definir el lugar de la línea telefónica
 En nota, digitar si se tiene alguna observación de acuerdo a la línea
 Default, seleccionar Sí
 Tipo de envío, lugar donde serán enviados los documentos, ver lista de opciones
 Aceptar, dar clic en el botón aceptar y le mostrará la siguiente pantalla.

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Dar clic

b. Convertir a Prospecto

 Oficial, con F9 indicar la persona encargada (Asesor o Jefe de Agencia) y presionar Enter
 Promotor, con F9 indicar la persona encargada de registrar al socio y presionar Enter
 Area de mercado, con F9 seleccionar la zona y presionar Enter
 Oficina Responsable, con F9 seleccionar la Agencia
 Sub Oficina, presionar Enter
 Sector económico, con F9 seleccionar el que corresponde y presionar Enter.
 Tipo Deudor, con F9 seleccionar la opción Nuevo y presionar Enter.
 Categoría de Riesgo, en la lista de opciones seleccionar Riesgo Normal y presionar Enter.
Dar clic en el botón Aceptar para aceptar el ingreso de socio.

Dar clic

c. Registrar los Datos como Persona.

Definición:
Son todas aquellas personas que tienen relación con la empresa. Una vez creado como Persona
pueden ser convertido a cliente (Socio).
- Cónyuge de socios
- Empleados
- Avales
- Representantes
- Proveedores

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Ruta: Sistemas /Administración de socios /Administrativo /Identificación de clientes

Dar clic en el 2do icono de la opción Datos Persona , el sistema le pedirá definir si es
persona física (natural) o jurídica (empresa).

 Se registrará los datos personales.

Luego grabar la información con la opción Aceptar.

d. Convertir a Cliente.

Definición:
Una vez creado como Prospecto y Persona pueden ser convertido a cliente (Socio).

 Código Ejecutivo, con F9 indicar la persona encargada (Asesor o Jefe de Agencia) y

presionar Enter
 Promotor, con F9 indicar la persona encargada de registrar al socio y presionar Enter
 Area de mercado, con F9 seleccionar la zona y presionar Enter
 Sector económico, con F9 seleccionar el que corresponde y presionar Enter.
 Tipo Deudor, con F9 seleccionar la opción Nuevo y presionar Enter.
 Categoría de Riesgo, en la lista de opciones seleccionar Riesgo Normal y presionar Enter.
Dar clic en el botón Convertir para aceptar el ingreso de socio.

Nota:

 En caso de ser casado (a) se debe registrar los datos personales del cónyuge, en el
2do icono de la opción Datos Persona.
 En caso de ser menor de edad se debe ingresar los datos personales de su
Representante (Padre o Apoderado etc.) en el 2do icono de la opción Datos Persona.
 Tener en cuenta, si la pantalla se limpia con F7 automáticamente digitar los apellidos
del socio en el campo Nombre:

Ejm: (%Bardales González %) y presionar F8

Dar clic

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5. INFORMACIÓN GENERAL PERSONA

Dar clic en el 7mo icono información general de cliente , luego nos mostrara las siguientes
pantallas:

 Datos Personales

 Estado Civil, seleccionar el Estado Civil y presionar Enter.

 Cónyuge del cliente, presionar F9 dar clic en el botón Nombre, seleccionar al cónyuge
del socio y dar clic en Aceptar luego presionar Enter.
 Nivel de estudio, seleccionar con F9 el nivel de estudio luego presionar Enter.
 Tipo de vivienda, seleccionar con F9 el tipo de vivienda y presionar Enter
 Profesión, seleccionar con F9 la profesión luego presionar Enter
 Idioma de Correo, con F9 seleccionar el idioma correspondiente presionar Enter
 Cantidad dependientes, digitar el número de personas dependientes y presionar Enter
 Cantidad de hijos, digitar el número de hijos luego presionar Enter
 Años en vivienda actual, digitar según información del socio y presionar Enter
 Nacionalidad, seleccionar con F9 la nacionalidad luego presionar 3 veces Enter
 Convenio,
 Rol,
 Tipo de Identificación,
Grabar la información con F10 o el icono salvar.

 Datos Adicionales

Teléfonos
 Area, digitar el código del area (departamento) y presionar Enter
 Teléfono, digitar el número telefónico del socio y presionar Enter
 Tipo de Teléfono, seleccionar de la lista de opciones, la línea correspondiente
 Ubicación, seleccionar la ubicación y definir el lugar de la línea telefónica
Grabar la información con F10 o el icono salvar.

 Datos del Cliente

 Grupo empresarial, dar F9 y seleccionar la lista de valores y presionar Enter

 Categoría del cliente, dar F9 y seleccionar la categoría del socio luego presionar Enter.
 Cob- diaria, Se usa solamente si la cooperativa trabaja con esta modalidad
 Servicios bancarios que tiene el Cliente
Código de servicio, Seleccionar con F9 el que corresponde y automáticamente
aparecerá la descripción y presionar Enter
Grabar con F10 o el icono salvar.

 Información laboral

 Código, digitar un número correlativo y presionar Enter

 Lugar de Trabajo, digitar el nombre del centro de trabajo del socio luego presionar Enter
 Tipo de ingreso, seleccionar el tipo de ingreso y presionar Enter
 Monto devengado, digitar el salario del socio y presionar Enter
 Fecha de ingreso, digitar la fecha de ingreso al centro laboral en el cual trabaja
actualmente y presionar Enter
 Fecha de Salida, presionar Enter
 Años de antigüedad, por default
 Cargo ocupado, seleccionar con F9 el cargo que ocupa luego presionar Enter
 Puesto ocupado, digitar el puesto que ocupa el socio y presionar Enter
 Observaciones, digitar la dirección del trabajo del socio
 Empleo actual, seleccionar de la lista de opciones la alternativa correspondiente.

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Grabar la información con F10 o el icono salvar.

 Datos de Mercadeo

Aficiones del socio

 Código, dar F9 y elegir las aficiones del socio y presionar Enter
 Descripción, aparece automáticamente
Clubes a los que pertenece el socio
 Código, dar F9 y elegir al club que pertenece el socio luego presionar Enter
 Descripción, aparece automáticamente
Grabar la información con F10 o el icono salvar

 Bienes

Vehículos del Cliente

 Número de placa, digitar el número de la placa del auto y presionar Enter
 Marca, seleccionar con F9 de la lista de valores y dar Enter
 Modelo, digitar el modelo del auto luego presionar Enter
 Año, digitar el año del auto y dar Enter
 Valor comercial, digitar el costo del auto y presionar Enter
 Moneda de los valores, seleccionar con F9 la lista de moneda y dar Enter
 Prendado, seleccionar con la lista de opciones luego presionar Enter
 Entidad dueña de la prenda, digitar algunas observaciones que se crea necesario y
presionar Enter
 Valor de la Prenda, digitar el costo de la prenda y presionar Enter
Propiedades del Cliente
 Número de finca, digitar el número o la dirección del inmueble y presionar Enter
 Distrito, digitar la zona donde se encuentra el inmueble y presionar Enter
 Valor comercial, digitar el costo del inmueble luego presionar Enter
 Moneda de los valores, seleccionar con F9 la lista de valores y dar Enter
 Ubicación, digitar la dirección donde se encuentra el inmueble y presionar Enter
 Hipotecada, seleccionar con la lista de opciones luego presionar Enter
 Entidad dueña de la Hipoteca, digitar el concepto que crea necesario y dar Enter
 Valor de la Hipoteca, digitar el costo del inmueble y presionar Enter
Grabar toda la información con F10 o con el icono salvar

 Representantes

Concepto:
Persona que representa al socio en el caso de que éste sea menor de edad
 Código de Representante, presionar F9 el sistema le pedirá definir el tipo de consulta,
digitar el nombre o N° de identificación del representante y dar Enter
 Poder del representante, seleccionar de la lista el tipo de poder y presionar Enter
 Relación con el cliente, digitar el parentesco con el socio y dar Enter
Identificaciones del representante
 Tipo de identificación, por default aparecerá el tipo, el número de identificación, mascara
y vencimiento, si se desea modificar seleccionar F9 de la lista de valores
Grabar la información con F10 o el icono salvar

Nota:
Para ingresar al representante, tendrá que estar registrado en el sistema como Persona
Cliente.

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 Agenda
Dar clic en el 20avo del icono, incluir Actividad en Agenda , luego nos mostrara las
siguientes pantallas:
 Motivo, dar F9 y seleccionar de la lista de valores
 Detalle, digitar la descripción detallada de la actividad
 Recibida, elegir la opción (recibida o no recibida)
Dar clic al botón Salvar y automáticamente guardara la información

 Beneficiarios
De acuerdo a la política de trabajo de la cooperativa, se registrará los beneficiarios que puede
tener un socio (hasta 4 beneficiarios).
 Beneficiarios, Ingresar el nombre y apellido
Grabar toda la información con F10 o el icono salvar

6. INCLUIR MENSAJE
Dar clic en el 14avo del icono, incluir Mensajes , luego nos mostrara las siguientes pantallas:

 Asunto, descripción breve del mensaje y dar Enter

 Producto, dar F9 y seleccionar de la lista de valores y presionar Enter
 Detalle del Mensaje, se debe digitar el mensaje y dar Enter
 Respuesta, digitar la respuesta dada por la persona.
Grabar la información con F10.

Nota:
En caso que solicite imprimir estos mensajes deberá ir a la:
Ruta: Sistemas /Administración de Socios /Administrativo /Reportes /Mensajes
Seleccionar con F9 en el campo código de la empresa, Fecha de envío, Despliegue, Persona,
Usuario, entregado y luego dar clic en Ejecutar (Podrá visualizar e imprimir el reporte) de lo contrario
dar clic en Salir.

7. REFERENCIA

El Sistema de Administración de Clientes permite llevar un registro de las referencias personales y

comerciales que sobre una persona del sistema se soliciten. Para registrar estas referencias se debe
ingresar a la pantalla de Identificación de Cliente y se debe presionar el botón de referencias
personales y comerciales.

Dar clic en el Noveno icono, Referencia , luego aparecerán los siguientes conceptos.

 Referencias Personales

 Persona, Nombre del socio al que se desea registrar referencias personales. Este dato
aparecerá automáticamente, de acuerdo a la persona elegida en la pantalla de
Identificación de Personas
 Persona que da Referencia, registrar el nombre de la persona que da Información sobre
el socio, luego presionar Enter
 Tipo de Identificación, presionar F9, y seleccionar su tipo de Identificación luego en OK
dar clic, el sistema le mostrará automáticamente la Mascara de Edición luego presionar
Enter
 Número, Registrar el número de Identificación y presionar Enter

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 Mascara de Edición, es el formato de su tipo de Identificación (alfanumérico o numérico,

número de registro)
 Area, Registrar el código de área del número telefónico y presionar enter
 Número, Registrar su número telefónico y presionar Enter
 Lugar de Trabajo, registrar el nombre y dirección de su centro de trabajo presionar Enter
 Puesto, Registrar el cargo que ocupa y presionar Enter
 Relación con la persona, Registrar la relación que tiene con el socio objeto de la
referencia y presionar Enter
 Observaciones, registrar un texto que describe en forma detallada la referencia que está
dando sobre el socio
Grabar toda la información con F10

 Referencias Comerciales

 Persona, nombre del socio a la que se desea registrar referencias comerciales. Este dato
aparecerá automáticamente de acuerdo al socio elegido en la pantalla de Identificación de
Personas
 Tipo Empresa, presionar F9 y seleccionar el tipo de Empresa que está dando como
referencia comercial, luego en OK dar un clic y presionar Enter luego el sistema le
mostrará la descripción de la Empresa
 Empresa, presionar F9 y seleccionar el nombre de la empresa (entidad externa) que está
dando la referencia comercial y con el Mouse en OK dar clic y presionar Enter
 Tipo de referencia, presionar F9 y seleccionar con el Mouse el tipo de Cuenta que tiene
el socio y presionar Enter
 Número de la Cuenta, registrar él número de la cuenta y presionar Enter
 Monto de la Cuenta, registrar el monto de la cuenta y presionar Enter
 Saldo del crédito, registrar el saldo actual del crédito y presionar Enter
 Cuota mensual, registrar la cuota mensual del crédito y presionar Enter
 Moneda, presionar F9 y seleccionar la moneda en la que están expresados todos los
montos de la referencia comercial y presionar Enter
 Apertura, registrar la fecha de apertura de la cuenta y presionar Enter
 Vencimiento, registrar la fecha de vencimiento de la cuenta y presionar Enter
 Descripción, registrar una pequeña descripción de la referencia comercial y presionar
Enter
 Observaciones, registrar una descripción mas detallada de la referencia comercial.
Grabar toda la información con F10

Nota:
Si la persona tuviese más de una cuenta de ahorro y/o créditos se registrarán ordenadamente
cada producto.

8. IMPRIMIR LA SOLICITUD DE SOCIO

Definición:
Proceso mediante el cual se imprime un formato con los datos del socio, que a la vez sirve como
padrón de socio

 Limpiar la pantalla con F7

 Digitar los apellidos del socio en el campo Nombre
Ejm: (%Bardales González %) y presionar F8
 Dar clic en el 1er icono información general de persona , (se podrá realizar cambios en
los datos generales)
 En la parte superior derecha dar clic en el símbolo Pantalla para visualizar la solicitud del
socio, si la información esta conforme dar clic en imprimir.

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9. CONSULTA POR IDENTIFICACION

Permite consultar las personas que están registradas en el sistema, a través de una identificación.
Para realizar esta consulta se debe ingresar a la pantalla de Identificación de Personas y una vez en
ella se debe presionar el botón , consulta por identificación de la barra de herramientas
secundaria.

 Tipo de Identificación, seleccionar con F9 el Tipo de Identificación luego en OK dar clic y

presionar Enter
 Número de Identificación, digitar el número del documento del socio y presionar Enter
 Personas, el sistema le mostrará el nombre y apellido del cliente, si se registra como persona
Jurídica (Empresa) o Física (Persona Natural) Además nos indicará si la persona consultada
es Cliente, Prospecto u Otro (Persona) el sistema lo muestra con un clic. 
 Identificaciones de la persona, el sistema le muestra el Tipo y el Número de Identificación.

Notas:
Para realizar consultas dar clic en Aceptar y el sistema le mostrará la pantalla Consulta por
Identificación, donde podrá realizar todo tipo de consulta sobre el cliente.

10. REGISTRO POR COBRAR

Definición.- Proceso mediante el cual se realiza el cobro cuentas por cobrar para aquellos socios
que tengan registrado una cuenta por cobrar.

Rutas:

Sistemas/ Administración de Socios/ Administrativos/ Cuentas por Cobrar

 Cliente,
Presionar F9 digitar los apellidos del socio, seleccionar al socio correcto, luego dar click en el
botón Ok, presionar Enter
 Luego presionar F8 y el sistema nos muestra los datos completos del socio, luego presionar Enter
 Solo Vigente √ ,
en esta campo solo nos muestra los datos vigentes por cobrar, si quita el check el sistema
mostrara los anteriores pagos que se encuentran en estado cancelado
 El cursor se posesionará en el campo Concepto, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la
descripción correspondiente al tipo de documento, según el tipo de moneda (Nuevo Soles ó
Dólares), click en el botón Ok, presionar Enter
 F/ Emisión, Digitar manualmente la fecha que registra el documento para efectuar el cobro
correspondiente, luego presionar Enter
 F/ Vencimiento, Digitar manualmente la fecha de vencimiento de la cuenta por cobrar , para
efectuar el pago, luego presionar Enter
 Monto, Digitar manualmente el monto de la cuenta por cobrar , para efectuar el cobro respectivo
luego presionar Enter
 Saldo MN, El sistema mostrara automáticamente por default el saldo a pagar en soles
 Saldo US$, El sistema mostrara automáticamente por default el saldo a pagar en dólares
 Pl, Si el socio es de planilla se le activara con un check √ , el sistema ejecutara le descuento,
presionar Enter
 Fracción, consta de 2 alternativas

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o Si el socio solicita pagar en partes se digitara en fracción la cuota a pagar, este

proceso también se ejecutara para aquellos que pertenecen a la planilla el sistema
ejecutara el descuento.
o Si el socio decide pagar en un solo pago no se deberá registrar en este campo,
deberá obviar

 Observación, Digitar el motivo del cobro, que se efectúa a cada uno de los socios, que son
registrado en el sistema
 Grabar la información con F10 el sistema guardara los datos
 Registro, Automáticamente mostrara el registro por default una vez que grabado los datos
 Descripción, El sistema automáticamente muestra por default la descripción del cobro
 Moneda, El sistema automáticamente muestra por default el tipo de moneda la operación
registrada
 Adicionado Por, El sistema guardara el código del usuario, que ingreso los datos, y a si mismo
guarda la fecha de registro en el sistema
 Modificado Por, El sistema guarda el código del usuario quien realizo la modificación del registro
y así mismo guardara la fecha

Si desactiva el check
nos muestra las
multas canceladas, y
si esta activo nos
muestra los vigentes

Automáticamente
nos muestra el
numero de registro
de multas, una vez Grabar la
grabada la Información
información con F10

Digitar la fecha
de ingreso

Se registra si
el socio paga
en partes la
multas

Digitar la fecha
de vencimiento

Si es de planilla se
activa el check

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11. INCLUIR FIRMA - FOTO

Para registrar la firma y foto sólo debe digitarse el nombre del archivo asociado a cada uno de estos
objetos (incluyendo la ruta donde están ubicados), y luego se debe presionar Enter.

Ruta: Sistemas /Administración de Socios /Administrativo / Identificación de Cliente

 Limpia la pantalla con F7 automáticamente digitar los apellidos del socio en el campo
Nombre:

Ejm: (%Bardales González %) y presionar F8

Dar Clic para

registrar la
firma y foto

12. INGRESO DE UN CLIENTE A LA LISTA NEGRA

Definición:
Es el proceso mediante el cual un socio será registrado en la Lista Negra, por motivo de tener malas
referencias en la Cooperativa.

Requisitos: Ser socio de la Cooperativa o registrar como persona para realizar las siguientes
Operaciones:

REGISTRAR AL SOCIO EN LA LISTA NEGRA

Ruta: Sistemas /Administración de Socios /Administrativo / Lista Negra

a. El sistema automáticamente nos mostrará la pantalla de Lista Negra.

b. Presionar Enter, luego el sistema automáticamente mostrará en pantalla todas las personas
que han sido registrado en Lista Negra.

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c. Con las teclas direccionales cursor abajo  ubicarse en el campo en blanco, luego presionar
F9 el sistema le pedirá si desea consultar por Nombre o por Identificación (se deberá
consultar por sus apellidos y nombres) luego en el botón Aceptar dar clic y presionar Enter.
d. Referencia, registrar de la referencia asociada a la orden de ingreso a Lista Negra y
presionar Enter
e. Origen, registrar la descripción que indique el origen de la orden de ingreso a Lista Negra
f. Motivo, motivo por el cual se está ingresando a la persona en lista negra. Este campo se
debe seleccionar presionando F9, según la lista de valores respectiva luego presionar Enter.
g. Banco, con F9 seleccionar de la lista de valores la Empresa donde se originó la orden
h. Fecha de Ingreso, Fecha de ingreso de la persona a la lista negra
i. Fecha de vencimiento, fecha de vencimiento del registro en lista negra. Este dato es
calculado automáticamente por el sistema de acuerdo a la fecha de ingreso y al motivo de
ingreso a lista negra luego presionar Enter
j. Numero de cuenta, Digitar el número de cuenta que originó que la persona sea ingresada en
la lista negra luego presionar Enter
k. Monto de la multa, Digitar el Monto de la multa asociada al ingreso de la persona a la lista
negra luego presionar Enter
l. Detalle, registrar un texto detallado del ingreso a la lista negra de la persona.
Luego grabar la información con la opción Aceptar.

Nota:
 Para ingresar a una Persona en la lista negra es necesaria crearla primero como persona,
se debe presionar el botón ubicado a la derecha del campo Referencia.
 Al consultar por Identificación del cliente el sistema automáticamente le mostrará un
símbolo de una (Bomba).

Grabar la
información
F10

13. PERFIL DEL CLIENTE

Pantalla de consulta donde se registran en el sistema OBL, toda la información detallada de las
cuentas (ahorros, aportes, cts.), los créditos (soles o dólares), el perfil de cliente tiene como objetivo
mostrar toda la información necesaria dando la fecha de apertura, los últimos movimientos que ha
realizado el socio, los saldos, el monto adeudado, los avales y las garantías.

Ruta: Sistemas/ Cajas / Consultas / Perfil Del Cliente

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 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de perfil de cliente

 Primero clic en el campo código
 Código, presionar F9, digitar los apellidos y nombres del socio, luego dar click en el botón
Ok y el sistema automáticamente le mostrará la información de las cuentas que tiene el
socio en la Cooperativa (Ahorros y Préstamos)
 Nombre, Dirección, Agencia, Ficha, Fecha Ingreso, LE / DNI, el sistema le mostrará
automáticamente

 Mensaje, Dar clic y el sistema automáticamente mostrara los mensajes registrados por los
usuarios

El sistema le mostrara el
apoderado en caso de ser
menor de edad o
Representantes legales en
caso de ser persona juridica

APORTE Y AHORROS

 Nuevos Soles, el sistema mostrará las cuentas activas que tiene el socio y mostrará el
monto disponible de cada una de ellas
 Ctas, el sistema mostrará la cantidad de cuentas activas que tiene el socio
 Total depósito soles, el sistema mostrará la suma total de las cuentas de ahorros
depositados a la fecha
 U.S. Dólares, el sistema mostrará las cuentas activas que tiene el socio y mostrará el monto
disponible de cada una de ellas
 Ctas, el sistema mostrará la cantidad de cuentas activas que tiene el socio
 Total depósito Soles o dólares, el sistema mostrará la suma total de las cuentas en dólares
hasta la fecha

Cuentas Dólares

Muestra las
Cuentas Soles cuentas
activas o
Al sombrear canceladas
en el campo
detalle
registrara Nos muestra el
los datos total
depositado en
Soles y
Dólares

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CREDITOS Y CUENTAS X PAGAR

 Nuevos Soles, el sistema mostrará los tipos de créditos vigentes o cancelados que tiene el
socio
 Cred, en este campo nos muestra la cantidad de créditos que tiene el socio (Vigentes y
Históricos) por tipo de crédito
 Total deuda soles, el sistema mostrará la suma total de todos los tipos de créditos
adeudados a la fecha en soles

Figura la
cantidad
de
créditos
otorgados

Refleja la cantidad
Dar click y en el de créditos
campo detalle otorgados,
registra todo los vigentes o
datos cancelados

En esta opción muestra la deuda total que tiene el socio a la fecha

 U.S Dólares, el sistema mostrará los tipos de créditos vigentes o cancelados que tiene el
socio
 Cred, en este campo nos muestra la cantidad de créditos que tiene el socio, por tipo de
crédito
 Total deuda dólares, el sistema mostrará la suma total de los créditos adeudados a la fecha
pendiente de pago en dólares

Nota: con el Mouse dar clic a una de las cuentas de ahorro o aporte (Soles o
Dólares), créditos (Soles o Dólares) a consultar.
El sistema automáticamente mostrará en el campo detalle la información de la cuenta
seleccionada, luego este campo, con el Mouse dar click 2 veces, en el campo de
Numero de la cuenta a consultar y el sistema visualizará una pantalla donde se
obtendrá la información detallada del crédito o ahorro.

Posición de todas las cuentas que tiene el Socio S/. $.

Mas: Total Ahorros

 Soles, el sistema mostrará el total de ahorros que tiene el socio en moneda nacional
 Dólares, el sistema mostrará el total de ahorros que tiene el socio en moneda extranjera
Menos: Total Créditos
 Soles, el sistema mostrará la suma total de los créditos, pendientes de pago en moneda
nacional
 Dólares, el sistema mostrará la suma total de los créditos, pendientes de pago en moneda
extranjera.

Muestra el estado
real del crédito y la Nos muestra la
fecha información detallada

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Muestra el histórico de
Planilla del Socio.

Igual: Posición Neta

 el sistema mostrará la posición neta entre total ahorros menos total créditos
Soles
 el sistema mostrará la posición del socio en la cooperativa, si el socio tuviera créditos o
ahorros en dólares, el sistema lo convierte en moneda nacional
 Normal, En este campo nos muestra la categoría de riesgo de los créditos vigentes, si se
encuentran en, ♪ estado normal, ♪ estado déficit, ♪ en estado perdida.
 Perfil, Dar Clic en el boton y nos mostrara toda la información realizada por el socio.
 Estcta. Planilla, Dar clic en el boton y nos muestra el ultimo descuento ejecutado por planilla,
saldos a la fecha y el socio si es Aval.
 Mov. Planilla, Dar clic en el botón y el sistema automáticamente mostrara el histórico de
Planilla del Socio, y el envió a cobranza del mes actual.
Consulta de Aporte y Ahorros: Detalle
 Al dar clic a la cuenta de Aporte o Ahorros el sistema muestra el detalle:
 Cuenta, le mostrará el número de la cuenta seleccionada, al dar doble clic el sistema
automáticamente mostrará toda la información en forma detallada.
 Producto, Apertura, Venc.Canc., Ultimo movimiento, Tasa interés, Saldo, Interés por
pagar, el sistema muestra automáticamente por default estos campos
 Estado, el sistema mostrará automáticamente si el estado esta activo

Muestra Aporte y
Ahorros vigentes.

 Dar doble clic y nos muestra el siguiente detalle de la información de la cuenta.

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En esta ventana muestra

la información detallada
del
Aporte, y el ultimo
movimiento depositado

Consulta de Créditos y Cuentas x Cobrar: Detalle

 Seleccionar el credito y el sistema muestra el detalle:

 Credito, al presionar doble clic el sistema automáticamente mostrará una pantalla, dando
toda la información del crédito si tiene avales o garantías y los movimientos de la última
transacción de pago.
 Producto, el sistema mostrará el nombre del credito
 Desembolso, el sistema mostrara el monto
 Apertura, el sistema mostrará la fecha de apertura del credito
 Fecha. Vencimiento/Canc. el sistema mostrará la fecha de la cancelación del crédito
 Ultimo movimiento, el sistema mostrará la fecha del último movimiento que tuvo el credito

Dar doble clic y el sistema

mostrará automáticamente una
pantalla en forma detallada del
crédito

 Tasa interés, el sistema mostrará la tasa de interés Anual que es otorgado al credito
 Saldo, el sistema mostrará el saldo del credito
 Interés, el sistema mostrará el interés diario generado hasta la fecha
 Mora y Cargo, el sistema mostrara el interes moratorio, si ubiera mas de una cuota pendiente
de pago; Cargo el sistemas mostrara el monto, cuando es definido por Asesor Legal.
 Total, es la suma del Saldo del credito mas el Interes diario generado hasta la fecha.
 Atraso, se cuenta los dias, apartir de la primera cuota pendiente.

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 Estado, el sistema mostrará el estado del credito (Desembolsado, Cancelado).

Si desactiva el check el sistema le

muestra los créditos cancelado y
desembolsados, si esta activado el
check solo le muestra los créditos
desembolsados

Dar clic para salir y

regresar a la
pantalla anterior

Aquí muestra en En este cmpo

forma detallada muestra la
la información deuda total
del crédito y el hasta la fecha
ultimo
movimiento de
pago realizado Muestra los
en el sistema Avales que tiene
el socio

Al dar clic nos muestra en forma

detallada la información del aval ó
garante del socio
El sistema mostrara
automáticamente el interés vencido
de las cuotas atrasadas que hasta
la fecha no se has regularizado.
Impresión Del Perfil Del Cliente

 Después de consultar el perfil del cliente dar un clic en el boton

 El sistema visualizara el reporte y en el primer botón de la barra de herramienta dar un

clic par imprimir el reporte

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Dar clic para

imprimir el
reporte

14. ESTADO DE CUENTA

Muestra todos los movimientos (desembolso y los diferente tipos de pago) de cada uno de los
Créditos que tiene el socio, vigentes y cancelados.

Ruta: Sistemas /administración de Socios /Administrativos /Estado de Cuenta /Prestamos

 Código de Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio, dar clic en el botón Ok, luego
presionar Enter
 Numero de Crédito, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de crédito
(desembolsado ó cancelado), luego presionar Enter

Dar clic en las siguientes opciones que muestra el sistema; Con Tasa Nominal, Con Tasa
Efectiva, Deuda Total, Detalle de cargos, según la consulta que va efectuar

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 Dar clic en Pantalla y el sistema visualizará los movimientos de cada crédito

 Al dar clic en Impresora el sistema automáticamente imprimirá el reporte de estado de
cuenta

15. PADRON GENERAL DE SOCIO

NORMAS ESPECÍFICAS

1. El Padrón General de Socios es un reporte que brinda el sistema OBL, que proporciona
información básica (código, nombre, documento de identidad y dirección) de todos los socios que
tiene la Cooperativa.

2. El Padrón de Socios puede agrupar y clasificar la información de diferente formas: condición del
socio, edad, agencia, capital mínimo, capital anual, condición crediticia.

3. El Padrón General de Socios será emitido sólo por orden expresa del Gerente General de la
Cooperativa.

4. El Padrón General de Socios es una herramienta de gestión que deberá utilizar la Gerencia
General para establecer o modificar políticas, planes y programas de la cooperativa.

5. El Padrón General de Socios también será utilizado por el Comité Electoral para preparar y
conducir el proceso de elecciones de delegados y directivos de la cooperativa.

6. El Padrón General de Socios es una herramienta de control que utilizarán el Consejo de

Administración y el Consejo de Vigilancia.

Ruta: Sistemas /administración de Socios /Administrativos /Padron General de Socios

PANTALLA PADRON DE SOCIOS

REPORTE PADRON DE SOCIOS

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CUENTAS DE EFECTIVOS

16. APERTURA DE CUENTAS DE EFECTIVO

Definición:
Proceso mediante el cual se realiza la apertura de cuentas de Aportaciones (capital social), Ahorros
(diferentes tipos y monedas), Cuenta Progreso (cobranza de mercado).

Ruta: Sistemas /Cuenta Efectivo /Cuentas /Apertura

El sistema le mostrará un mensaje, darle un clic .

 Agencia, presionar F9 y seleccionar la agencia correspondiente luego, en OK dar clic
 Producto, presionar F9, seleccionar la cuenta a apertura (Aporte, Ahorro, Ahorro Sistemático,
Cuenta Progreso, etc.) luego en OK dar clic
 Cliente, presionar F9 y digitar los apellidos del socio presionar Enter, seleccionar al socio y
en el botón Aceptar dar clic luego presionar enter y el sistema mostrará automáticamente la
dirección del socio
 Ejecutivo, presionar F9 y seleccionar el ejecutivo que realiza la apertura, luego en OK dar
clic y presionar enter.
 Categoría de cuentas, registrar el código 1 luego presionar Enter
 Grupo de Corte, registrar el código 1 luego presionar Enter
 Grupo de Cuenta, registrar el código 1 luego presionar Enter
 Correspondencia, presionar F9, seleccionar OTRAS, en OK dar clic luego presionar Enter
 Grabar la Información con F10, luego dar click al botón Aprobar para activar la cuenta.

Planilla:
Si la cuenta a aperturar, pertenece a descuento por planilla seguir los siguientes pasos

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 Después de realizar los pasos anteriormente mencionadas (antes de grabar la

información), ir a la pestaña datos alternos
 Nos muestra un campo donde, tenemos que indicar si la cuenta es de planilla o no.
 En el campo monto aplicar descuento, digitar el monto que se va a descontar en el
proceso de planilla
 Grabar la Información con F10, luego dar clic al botón Aprobar para activar la cuenta.

Paso 1. Paso 2. Dar

Gravar clic para
con F10 Aprobar la
apertura

17. APROBACION

Definición:
Proceso mediante el cual se realiza la aprobación de cuentas de efectivo, en caso que por error no
se ha podido Aprobar en la Apertura.

Ruta: Sistemas /Cuenta Efectivo /Cuentas / Aprobación

 Numero de cuenta presionar F9 y digitar los apellidos del socio presionar Enter, con el
mouse seleccionar la cuenta del socio y en el botón Aceptar dar click luego presionar enter
 Automáticamente le mostrara los datos ingresados en la Apertura
 y luego presionar F10 para grabar la información.

Presionar
F10

Dar
Clic

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18. CONSULTA ALFABETICA DE CUENTAS

Definición:
Proceso mediante el cual se realiza la consulta alfabética de todas las cuentas que tiene el socio en
Aportaciones (capital social), Ahorros (diferentes tipos y monedas), Cuenta progreso (cobranza de
mercado).

Ruta: Sistemas /Cuenta Efectivo /Cuentas /consulta alfabética de cuentas

El sistema visualizará en pantalla la consulta de todas las cuentas del socio

 Nombre, digitar los apellidos del socio y presionar Enter
 Presionar con el mouse el botón Direccional  y el sistema mostrará en pantalla todas las
cuentas que tiene el socio, Nro. de Cuenta, Código y el Nombre del Producto, el Estado de
la Cuenta (Activa, Inactiva o Cancelada) y el saldo correspondiente por cada producto.

Nota
Al consultar las cuentas del socio deberá posesionarse con el Mouse en cada una de ellas o dar clic
en el botón direccional  y le mostrará las cuentas respectivas del socio.

Dar Clic

19. DATOS GENERALES

Definición:
En esta pantalla le permitirá realizar cambios sea de (Titulares de la Cuenta, check de planilla), y le
permitirá consultar el saldo disponible o saldo congelado etc.

a. Cuentas Mancomunadas

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Datos generales

 Limpiar la pantalla con F7, presionar enter hasta el campo cliente

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 Presionar F9 en cliente y digitar los apellidos del socio el cual se le ingresara los apellidos de
las personas a mancomunar
 Dar clic en Aceptar y F8 enseguida le mostrara los detalles de las cuentas del socio, con las
teclas de movimientos busque la cuenta a mancomunar
 En la pestaña Firmas, posicionarse con el mouse en la segunda linea despues del nombre
del socio del cual pertenece la cuenta.
 Codigo de Cliente, presionar F9 digitar en ese campo el nombre del Apoderado o de los
titulares con el cual se esta mancomunando, separándolos con “Y/O”.
 Porcentaje, digitar el numero 100 y dar Enter
 Tipo de Firma, digitar la letra A y presionar Enter
Grabar la información con F10.

Digitar el

Se visualiza nombre del

en la pantalla

al socio de la

b. Modificación De Cuentas Aperturadas

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Datos generales

 Los cambios se realizara de acuerdo al usuario

 En la pestaña Datos Generales, campo monto periodo, se modificara digitando el monto que
se va a descontar en el proceso de planilla
 Podrá desactivar el chek de planilla
 En el campo Observaciones, podrá digitar un breve texto
 realizar consultas en algunas de las pestañas.
 Una vez modificado, Grabar la Información con F10

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Digitar el monto

a descontar al

Activar o

Desactivar el

20. CONGELACIÓN Y DESCONGELACION DE UNA CUENTA

Definición:
Proceso mediante el cual se realiza la congelación o descongelación de una cuenta de efectivo en el
Sistema Informático a solicitud del socio o asesor por motivo de morosidad, garantía de préstamo u
otros motivos.

Requisitos: Autorización previa del jefe de agencia o gerente o funcionario autorizado

Pasos:

a. Congelación de cuenta

Ruta: Sistemas /Cuenta de Efectivo /Transacciones /Congelamientos

a. Numero de Cuenta, presionar F9 digitar los apellidos del socio, presionar Enter con el
Mouse seleccionar la cuenta a congelar, dar un clic en el botón Aceptar, luego presionar
Enter, el sistema automáticamente mostrará en pantalla la agencia de la cuenta, el nombre
del producto y el saldo disponible de la cuenta.
b. Con el mouse dar clic en el campo Fecha de Congelamiento, mostrará automáticamente la
fecha a congelar y presionar Enter.
c. Fecha Vencimiento, digitar la fecha que se efectuará el Descongelamiento de la Cuenta
d. Numero de Documento, digitar un número correlativo y presionar Enter
e. Monto a Congelar, digitar el monto de acuerdo a efectuar el congelamiento y presionar
Enter
f. Motivo Congelamiento, Presionar con F9, seleccionar de la lista de valores el motivo del
congelamiento de la cuenta y en OK dar clic luego presionar Enter
g. Descripción, digitar brevemente un concepto sobre el congelamiento de la Cuenta del socio
h. Grabar la información con F10 el sistema guardara la información

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Versión 4, 2007 .Página 28

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Grabar con

F1O

b. Descongelación de cuenta

Ruta: Sistemas /Cuenta de Efectivo /Transacciones /Descongelamiento

 Numero de Cuenta, presionar F9 digitar los apellidos del socio, presionar Enter con el
Mouse seleccionar la cuenta a descongelar y dar un clic en el botón Aceptar luego
presionar Enter, el sistema automáticamente le mostrará en pantalla la agencia, el
producto a descongelar, saldo disponible, el saldo congelado,
 dar clic en el campo: Descongelamiento, el sistema automáticamente nos mostrará la
fecha a descongelar la Cuenta
 Numero Congelamiento, presionar F9, seleccionar de la lista de valores según (la fecha
de congelamiento, fecha de vencimiento y monto congelado), con el Mouse dar un clic en
el botón OK, luego presionar Enter, el sistema mostrará en pantalla la fecha de
vencimiento y el monto congelado luego presionar Enter.
 Número de Documento, digitar un número correlativo y presionar Enter
 Monto a Descongelar, digitar el monto a descongelar de la Cuenta y presionar Enter
 Motivo Descongelamiento, presionar F9 seleccionar de la lista de valores el motivo de
levantamiento del Descongelamiento y en OK dar click, luego presionar Enter
 Descripción, digitar brevemente una pequeña descripción sobre el Descongelamiento
de la Cuenta
 Grabar la información con F10.

Nota: Al realizar la fecha del levantamiento no es necesario que el socio venga en la fecha
indicada, El asesor puede realizar el Descongelamiento de la Cuenta antes de la fecha indicada.

Grabar con

F1O

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21. INACTIVAR / REACTIVAR CUENTAS

Definición:
Proceso mediante el cual permite Inactivar o Reactivar cuentas, si por alguna circunstancia deba
tomarse este tipo de acción.

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Operaciones /Activación de cuentas

 Número de cuenta, Con F9 digitar los apellidos del socio, presionar Enter y con el mouse
seleccionar la cuenta que se desea (Activar o Inactivar) dar Click al botón Aceptar y
presionar Enter, Automáticamente el sistema mostrará en pantalla: por default el número
de la cuenta, el nombre del socio, la fecha, la agencia de la cuenta y el nombre del producto
luego presionar Enter.
 Acción, dar clic en el botón direccional hacia abajo  y seleccionar con el mouse (Activar o
Inactivar)
 Grabar la información con F10

Nota: para activar la cuenta se sigue los mismos pasos (seleccionar activar) y Grabar la
Información con F10.

Dar

clic

22. TRANSFERENCIAS DE CUENTAS

Definición:
Proceso mediante el cual se realiza las transferencias de cuenta a cuenta, esto se efectuará cuando
el socio desee transferir de su cuenta Maestra (u otras) a la cuenta de aportaciones (capital social),
ahorros (diferentes tipos y monedas), cuenta progreso (cobranza de mercado).

Ruta: Sistemas /Cuenta Efectivo / transacciones / transferencias

El sistema mostrará la pantalla de Transferencias entre Cuentas

 Código Agencia, presionar F9, seleccionar la agencia donde será realizada la transferencia
luego en OK dar un clic y presionar Enter,
 Cuenta Origen, presionar F9, digitar los apellidos del socio, presionar Enter y seleccionar
con el mouse la cuenta origen del socio luego en Aceptar dar un clic y presionar Enter

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El sistema automáticamente le mostrará en el campo fuente (el nombre del socio), y al lado
derecho el producto de la cuenta origen.
 Cuenta Destino, presionar F9, digitar los apellidos del socio (u otros), presionar Enter y
seleccionar con el mouse la cuenta destino luego en Aceptar dar un clic y presionar Enter
El sistema automáticamente le mostrará en el campo destino (el nombre del socio y el
producto de la cuenta destino)
 Motivo, presionar F9, seleccionar el motivo de la transferencia y en OK dar un clic luego
presionar Enter, el sistema automáticamente le mostrará en el campo motivo, el detalle de
la transferencia.
 Documento, digitar un numero correlativo para la transferencia y presionar Enter.
 Monto Transferencia, registrar el monto a efectuar la transferencia y presionar Enter
 Autorización, digitar un numero correlativo y presionar Enter
 Descripción, registrar brevemente un concepto por motivo de la trasferencia.
Grabar la Información con F10, el sistema le mostrará un mensaje, dar clic luego en Aplicar
dar un clic.

Dar clic en el

boton

23. RETIRO DE SOCIO

Definición:
Proceso que se realiza en el Sistema Informático cuando un socio se retira de la cooperativa.

a. Capitalizar la cuenta de efectivo (sólo para ahorros)

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Operaciones /Cancelaciones

 Número de cuenta, presionar F9, digitar los apellidos del socio, presionar Enter y con el
mouse seleccionar la respectiva cuenta de Ahorro, dar clic en el botón Aceptar luego
presionar Enter, automáticamente el sistema mostrará la agencia de la cuenta, el nombre del
producto, el saldo disponible y el saldo total de la cuenta luego dar clic en la pestaña Montos
Pendientes y mostrará los intereses generado a la fecha.
 Capitalizar Intereses, dar un chek
 En Aplicar, dar un clic (capitaliza interés generado hasta la fecha)

Nota:
Este proceso se hará por cada cuenta que generen intereses, luego indicar al socio que se
acerque a caja para realizar su respectivo retiro de dinero.

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Dar clic

b. Cancelación de todas sus Cuentas de Efectivo

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Operaciones /Cancelaciones

 Número de cuenta, presionar F9, digitar los apellidos del socio, pulsar Enter y seleccionar la
respectiva cuenta a cancelar, dar Clic al botón Aceptar y Enter, automáticamente le mostrará
el saldo disponible y el saldo total de la cuenta.
 En la Pestaña Saldos Actuales, el campo Saldo Disponible debe mostrar cero
 Descripción, ingresar la razón por el cual se retira el socio
 Cancelar, dar un clic (automáticamente la cuenta se cancelará)

c. Cancelación de cuenta de efectivo

Para realizar la cancelación de cuentas de efectivo, se tendrá que ir al modulo de cuenta de

efectivo, en esta pantalla Ud. Podrá cancelar cuentas de Aporte y ahorros en soles y dólares.

Ruta: Sistemas /Cuenta efectivo /Cuentas /Operaciones /Cancelaciones

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de cancelación

 Numero de Cuenta, Presionar F9 y digitar los apellidos del socio y presionar enter
 Luego con el mouse seleccionar la cuenta a cancelar, y dar clic en Aceptar y presionar Enter.
 Si en caso el socio Tiene Saldo Congelado, no podrá realizar la cancelación de cuenta,
deberá ser consultado por el Jefe de Operaciones.

Nota:
Si en una Cuenta de Ahorros, primero deberá capitalizar intereses, para ello deberá dar clic en
la pestaña Montos Pendientes, luego dar clic en capitalizar intereses  en la ventanilla en
blanco  y luego dar clic en el botón Aplicar, regresar a la pestaña Saldos Actuales, y
posicionarse en el campo Descripción, y digitar “Cancelación de Cuenta de Ahorros” y dar
clic en el botón Cancelar.

Si en una Cuenta de Aportaciones,

En la pestaña Saldos Actuales, posicionarse con el mouse en el campo Descripción, y digitar
“Retiro de Socio”, y dar clic en el botón Cancelar.
Estas transacciones, el sistema efectuara un comprobante en Caja, deberá ser aplicada en:
Ruta: Sistemas /Cajas /Transacciones /Ingresos abonos-depositos /Ingresos egresos
Varios.
Se Identificara como tipo de transacción “Cancelación de cuenta”, o también por el nombre del
socio.

M.M.

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