EL ESTAFADOR DE TINDER

ANTECEDENTES:
El nombre original del personaje de El estafador de Tinder es Shimon Yehuda
Hayu, nació en Tel Aviv en 1990 y pertenece a una familia ultraortodoxa judía, según
reflejan medios como The Times of Israel y VG en Noruega, y reproduce la BBC.
El primer encuentro de Leviev con la justicia ocurrió en 2011.
En ese momento fue acusado de fraude por sustraer y cobrar cheques de personas para
las que había trabajado.

Antes de ser arrestado por la policía israelí, escapó a través de la frontera con Jordania
con un pasaporte falso y huyó hacia Europa. Sin embargo, en Israel fue condenado en
ausencia a pasar 15 meses en prisión.

Durante varios años no se tuvo rastro de sus actividades, hasta que en 2015 fue
capturado en Finlandia por el delito de estafa, tras una denuncia de tres mujeres.
Allí fue sentenciado a tres años de prisión.

En 2017, regresó a Israel. Allí cambió su nombre de forma legal: dejó de llamarse
Shimon Yehuda Hayu para adoptar el nombre de Simón Leviev con el que se haría
conocido internacionalmente y volvió a salir del país.

Aquí empieza la nueva estafa de nuestro amigo Simón Leviev donde comienza a utilizar
la famosa aplicación para citas llamada ¨TINDER¨, comenzando justamente ahí a
cautivar a sus víctimas contándoles sobre su famoso y millonario padre el cual hizo
fortuna gracias a la comercialización de diamantes, con la misma ¨fortuna¨ es con la cual
se paga la vida de lujos que lleva; También necesitaba estar constantemente custodiado
por su guarda espaldas personal ya que los "enemigos" que le generaba este tipo de
trabajos lo tenían en la mira, alimentando así las mentiras que Leviev repite con cada
víctima que conoce mediante la aplicación.

De acuerdo con lo narrado por las tres mujeres, tiempo después de conocerlas por
Tinder y comenzar una relación -que no siempre fue sentimental-, Leviev comenzaba a
pedirles dinero debido a que tenía problemas "de seguridad".

Las víctimas, por distintos motivos, empezaron a prestarle sumas considerables con la
promesa de que él se las reintegraría una vez lograra controlar las amenazas de
seguridad que tenían en jaque su vida, pero, al poco tiempo el hombre desaparecía y
dejaba a las víctimas con deudas casi impagables o con sus cuentas de ahorro
totalmente vacías.
CONCEPTOS POR COMPRENDER:
Como se puede observar don Shimon Yehuda Hayu es culpable en reiteradas ocasiones
por distintos tipos de fraude de los cuales nos centraremos en la estafa realizada por la
plataforma de citas llamada Tinder.

 FRAUDE: Cualquier acto ilegal caracterizado por engaño, ocultación o violación

de confianza.
 FRAUDE UTILIZADO: Fraude de tipo financiero; delito contra la propiedad de un
patrimonio. Normalmente se dan en un entorno económico, ocasionando
pérdidas monetarias al individuo.
TIPOS DE FRAUDE UTILIZADOS EN ESTE CASO:
1. ESTAFA: Delito que consiste en provocar un perjuicio patrimonial a alguien
mediante engaño. La intención final de una estafa es el lucro. Quien comete
delito de estafa se propone obtener una ganancia o provecho del engaño.
Fuente: Conceptosjuridicos.com

 Obtenía ganancias por medio de los sentimientos involucrados con sus

victimas haciéndoles creer que su vida estaba en riesgo para lograr que
estas pidieran prestamos en entidades bancarias para ¨prestarle¨ su
amigo o pareja dependiendo del vinculo que pudo lograr con cada
mujer, de esta forma, endeudando a cada una en cifras exorbitantes.

1. ROBO DE IDENTIDAD: El robo de identidad es la apropiación de una pertenencia

o propiedad que pertenece a un tercero indebidamente. Este es considerado
un delito patrimonial, debido a que su ocurrencia afecta al patrimonio que es
un jurídico. Fuente: Conceptosjuridicos.com

 En el documental se nos muestra que el estafador modificaba liquidaciones de

sueldo de una de las victimas para demostrar mayor cantidad de ganancias con
esto abriendo el cupo de la tarjeta que le entrega la víctima, por otra parte, pedía
documentación como pasaporte y datos personales para comprar sus vuelos y
lujos bajo el nombre de la víctima.

2. EXTORSION: Consiste en obligar con violencia o intimidación a otra persona a

realizar u omitir un acto o negocio jurídico en perjuicio de su patrimonio o del de
un tercero. Fuente: Conceptosjuridicos.com

 Podemos también observar del documental la forma que tenia de tratar a sus
víctimas ya sea de forma agresiva pasiva demostrando amor para conseguir
dinero y cuando no lo obtenía las llenaba de desprecio y de malos tratos,
 demostrando en reiteradas ocasiones violencia y amenazas de parte de este
estafador.

3. CYBER FRAUDE: situaciones en que el elemento informático se encuentra en el objeto

de la conducta penada (por ejemplo, intromisión ilegal a bancos de datos), y aquellas en
que dicho elemento es el medio para realizar un fin ilícito.
Fuente: Biblioteca del congreso nacional de Chile.

 Se deduce que existe cyber fraude en este caso ya que el estafador utilizaba una
aplicación cibernética para la captación de mujeres con similitud de rasgos, los cual
podía descartar o utilizar a su favor ya que la pagina le entregaba la información
suficiente a este estafador.

TRIANGULO DEL FRAUDE Y SU APLICACIÓN EN EL CASO:

Analizando a Simón Leviev podemos darnos cuenta de que la razón que lo motivaba a
cometer este tipo de delitos era la necesidad de tener una vida de lujos y vivir su vida
como él creía merecerla sin importar que debía hacer para obtenerla.
RAZONALIZACION: Cometía el fraude bajo las creencias de que sus acciones estaban
justificadas por sus problemas económicos y la poca probabilidad de alcanzar sus metas
de vivir una vida de lujos, demostrando su poca ética y su verdadera intención de
cometer el delito.
OPORTUNIDAD: El factor de este personaje siempre fue ganarse la confianza de sus
victimas para nublar su juicio y que ellas actuaran bajo presión, donde el optaba por una
app de citas para encontrar a sus víctimas ya según su personalidad, belleza y un estilo
de vida el cual se podía deducir que existía la posibilidad para efectuar un fraude.

MODO DE OPERAR DE NUESTRO ESTAFADOR:

Para comprender un poco mas el tipo de estafa realizada debemos retroceder en el
tiempo para ver de donde nace este tipo de estafas.
En EE. UU. en los años veinte, específicamente en el año 1920 llega al país la primera
estafa piramidal creada por Carlo Ponzi quien era un emigrante italiano que, gracias a un
correo para obtener ganancias en cupones de respuesta internacional de correos, crea
una estafa en gran escala.
Esta estafa más conocida como esquema Ponzi es una operación fraudulenta de
inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido
o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa consiste en un proceso en el que las
ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero
aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las
promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema funciona
solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas.
Comprendiendo el modo de operar de este tipo de estafas podemos deducir que
nuestro estafador ocupaba el mismo modo de operar que Carlo Ponzi, pero en vez de
utilizar inversores utilizaba a mujeres para lograr obtener con ellas el mismo beneficio.
Como se relata en el documental Simón Leviev enamoraba a las mujeres demostrando la
vida lujosa que les podía entregar si estaban cerca de él, luego montaba su trampa
donde mostraba que se encontraba en riesgo su vida para que sus víctimas dieran hasta
el ultimo peso de sus cuentas para poder salvarlo, con el mismo dinero volver a
mostrarle a otra mujer la vida que él podía entregar creando una red de mujeres a las
cuales les mentía para pagar la fantasía de la otra y costear un estilo de vida de en
sueños, sacando su mejor versión del esquema de Carlo Ponzi.

RIESGOS A CONCIDERAR:
En este caso la aplicación a reconsiderar sus sistemas de control y aplicación de riesgos
es TINDER, la cual es una app de citas, Donde personas establecen conversaciones
mediante la aplicación, consiguiendo así una cita con personas con gusto en común o
entre quienes se han seleccionado mutuamente.
Los seres humanos normalmente al buscar esta pareja idealizada gracias a los cuentos
de hadas, pasamos por alto muchos factores de riesgos los cuales para muchos hoy en
día son perjudiciales.
Donde aplicaciones como Tinder deberían actuar bajo ciertos tipos de criterios para los
usuarios, considerando adquirir mas de un sistema de control para evitar fraudes,
acosos, muertes, estafas, venta de artículos no comercializables, etc.
Para este caso nos enfocaremos en 2 políticas de esta empresa que gracias al caso del
estafador de Tinder fueron cuestionadas en esta aplicación.

FRAUDE: En Tinder nos tomamos el problema del fraude muy en serio. Tenemos una
política de cero tolerancias contra comportamientos depredadores de cualquier tipo.
Contamos con un equipo antifraudes especializado que utiliza una red de tecnología
líder en el sector para realizar análisis en búsqueda de fraudes, revisa el perfil de todos
los miembros en busca de alertas de lenguaje, y realiza comprobaciones directas de
perfiles sospechosos, su actividad y las denuncias generadas por los usuarios. Por
último, ninguna persona debe enviar dinero a otra que no haya conocido en persona, ya
sea que se hayan conocido en Tinder o no.  Además, alentamos a nuestros miembros a
denunciar sobre cualquier persona que haya solicitado información financiera a través
de nuestra herramienta de auto informe.

RIESGOS DE FRAUDE: Situación que ocurre y puede llevar a que la probabilidad de

ocurrencia de un fraude sea alta en la compañía.
Podemos destacar 3 parte importantes de esta política entregada por la empresa en la
cual claramente se pasaron a llevar en el caso del estafador de Tinder, donde las
victimas no fueron contactadas por este equipo de especialistas para ser advertidas de
la estafa, tampoco se hicieron conocidas las denuncias de las mujeres israelí dentro de la
aplicación, dejando actuar a Simón con libertad de acción.
DENUNCIA: Tenemos una política de tolerancia cero frente al acoso y alentamos a
nuestra comunidad a denunciar cualquier caso de mala conducta y/o a cualquier
persona que viole los Principios de la comunidad o los Términos de uso, a través de la
herramienta de denuncias presente en todos los perfiles de Tinder o poniéndose
en contacto con nuestro equipo en línea.
RIESGOS DE CONTROL: Es el riesgo de que los sistemas de control internos no puedan
evitar o detectar errores o irregularidades significativas en forma oportuna.
La denuncia que se debía hacer no proporcionaba la seguridad para los otros usuarios,
porque si bien Simón al ser denunciado por varias víctimas aun así nunca fue sacado de
la aplicación ni menos sancionado, según el reportaje él se mantenía haciendo cuentas
con diversos nombres dentro de la aplicación, aquí podemos observar que las políticas
de seguridad que nos muestra esta aplicación fallaron.
PRINCIPIOS ETICOS TRANSGREDIDOS POR EL ESTAFADOR:
CONDUCTA ETICA: No se abstuvo de cometer el acto ilícito el cual afecto negativamente
en su reputación, de forma que lo llevo a ser descubierto por esto mismo.
RESPONSABILIDAD: Falto a su promesa de pago sobre los préstamos que le habían
realizado las mujeres en cuestión, no responsabilizándose de los actos cometidos.
INTEGRIDAD: Falto a su conciencia moral y lealtad de quienes en ese entonces sus
víctimas creían tener una conexión especial con Simón la cual ellas jamás pensaron
fuera una trampa
SENTENCIA:
En su última escapada aterrizo en Atenas donde fue capturado y extraditado a Israel, fue
en Israel condenado a 15 meses de prisión y al pago de una multa cercana a
los US$50.000 para resarcir a sus víctimas.
A los cinco meses de estar en prisión, debido a la pandemia del coronavirus, quedó
en libertad.