REQUISITOS PARA SOLICITAR UNA CARTA AVAL

QUE ES UNA CARTA AVAL?

Una carta aval es un documento que entrega la empresa de seguros al
asegurado como garantía de que podrá ingresar a la clínica afiliada y recibir su
tratamiento, siempre y cuando se cumplan con todos los parámetros
establecidos en el contrato.
La documentación que el asegurado debe consignar para solicitar una carta aval
ante Seguros Miranda debe ser la siguiente:
• Planilla de Solicitud de Carta Aval
• Cheklist Carta Aval

• Informe médico amplio y detallado, con antecedentes, diagnóstico e

intervención.
• Estudios paraclínicos (informe y placas de RX, resonancia, tomografía,
informe de ecosonograma con foto, resultados de laboratorios, cualquier
otro estudio que tenga) que sirvan para corroborar el diagnóstico. Todos
los documentos deben de estar identificados con nombre y fecha de
elaboración, no mayor a tres (3) meses de su fecha de emisión.
• En caso de maternidad el último eco realizado.
• Copia de la cédula de Identidad del titular y el beneficiario.
• Carta Narrativa en caso de ser consecuencia de accidente o caída de sus
propios pies.

REQUISITOS PARA SOLICITAR UN PRE PAGO

La documentación que el asegurado debe consignar para solicitar un pre-pago
ante Seguros Federal debe ser la siguiente:
• Informe médico amplio y detallado, con antecedentes, diagnóstico e
intervención.
• Estudios paraclínicos (informe y placas de RX, resonancia, tomografía,
informe de ecosonograma con foto, resultados de laboratorios, cualquier
otro estudio que tenga) que sirvan para corroborar el diagnóstico. Todos
los documentos deben de estar identificados con nombre y fecha de
elaboración, no mayor a tres (3) meses de su fecha de emisión.
• En caso de maternidad el último eco realizado.
• Copia de la cédula de Identidad del titular y el beneficiario.
• Carta Narrativa en caso de ser consecuencia de accidente o caída de
sus propios pies.

• Rif del Proveedor.

• Acta Constitutiva de la empresa.
• Registro Mercantil Actualizado.
• Número telefónico del área de cobranza, admisión y emergencia.
 • Dirección.
• Certificación Bancaria.

MANUAL DE PROCEDIMIENTO REEMBOLSO

A.- COMO DECLARAR, LIQUIDAR Y APROBAR UN REEMBOLSO.

INGRESO AL RECTOR
Consulta FEDE24: (consulta cedula del titular asegurado, verificación de
beneficiarios).
Pasos:
N° 1 Ingresar cédula titular póliza, Ente a buscar.
2 Verificación de beneficiarios incluidos en la póliza: vigentes, excluidos
3 Consultas: pólizas y siniestralidad
4 Transacciones: declarar y ajustar reembolsos
4.1. Seleccionar a titular o beneficiario
4.2 Accesar a pólizas siniestralidad.
4.3 Consultamos: vigencia de la póliza, fecha de inclusión, edad, coberturas,
anexos, recibos vigentes, visualización de siniestros año póliza y todos. (N° de
siniestro, fecha de ocurrencia, fecha de declaración, status, diagnóstico y
observaciones).

5 TRANSACIONES: Declarar
5.1 Sucursal
5.1.1 Seleccionar sucursal con F9 y Enter
5.1.2 Ramo
5.1.3 Seleccionar ramo con F9 (12,14, 16, 2, 9, 1 o 42) en este caso
seleccionamos 14 por ser una póliza de colectiva a riesgo, Enter hasta tipo.
5.1.4 Tipo con F9.
5.1.5 Seleccionar reembolso, carta aval, clave de emergencia bien sea el caso a
declarar, en este caso seleccionaremos reembolso (luego Enter hasta fecha de
ocurrencia).
5.1.6 Fecha de ocurrencia y hora (fecha más antigua de la factura, hora 10:00
am (puede ser las misma hora en todos los casos). luego Enter hasta fecha de
notificación
5.1.7 Fecha de notificación (fecha en que fue notificado el reembolso ante la
compañía con sello húmedo) Enter hasta notificado por
5.1.8 Notificado por (cedula del titular o beneficiario afectado) Enter hasta fecha
de declaración
5.1.9 Fecha de declaración (fecha en que se está declarando el caso) Enter
hasta causa de siniestro
5.1.10 Causa siniestro con F9 (seleccionar siempre la 001 enfermedad
tratamiento médico ambulatorio, exceptuando en caso de maternidad que debe
seleccionar 011 maternidad tratamiento médico ambulatorio) en este caso
tomamos la 001. luego Enter hasta descripción de siniestro
5.1.11 Descripción de siniestro (se coloca el diagnostico que presenta el
asegurado en el informe médico) Enter hasta observaciones
5.1.12 Observaciones (describir detalladamente los gastos cubiertos y no
cubiertos, números de facturas, y medicamentos. ejemplo: se cancela (SC) Fact
n° 3439, 9758 242346 (consulta médica, laboratorios, densitometría ósea, TTO:
ciprofloxacina) Enter hasta póliza certificado
5.1.13 Póliza/certificado con F9 (tomar recibo asociado al interés asegurado)
verificar número de póliza y cedula. avanzar con Enter o aceptar, luego F10 y
cambiara de pantalla. Enter hasta grupo de diagnóstico.
5.1.14 Grupo de diagnóstico con f9 (seleccionar grupo diagnostico según sea el
caso). (en este caso es el 13: enfermedades del sistema osteomuscular) Enter
hasta diagnóstico inicial.
5.1.15 Diagnóstico inicial con F9 (seleccionar patología descrita en informe
médico) en este caso (M82 osteopenia y como segundo diagnostico colocar
artrosis M19) nota: solo si el caso presenta los dos diagnósticos. Enter hasta
especialidad médica.
5.1.16 Especialidad médica con F9 (seleccionar especialidad 1 general según
sea el caso) Enter hasta cambiar de pantalla.
5.1.17 Gastos incurridos con F9 (seleccionar el tipo de proveedor según sea la
factura seleccionada con fecha más antigua en este caso clínica proveedor n° 1)
Enter hasta valores validos para nacionalidad.
5.1.18 Valores válidos para nacionalidad con F9 (según Rif seleccionar tipo de
registro jurídico, gubernamental o natural) Enter hasta número de convenio (se
coloca número de rif de la factura) Enter hasta número de factura.
5.1.19 Numero de factura (colocar número de factura, fecha de la factura, fecha
del recibo por la compañía y numero de control de la misma) Enter hasta
conceptos.
5.1.20 Conceptos con F9 (seleccionar 1403 gastos clínicos para los montos que
vamos a cancelar al asegurado) nota: si el caso tiene gastos no amparados se
selecciona el otro renglón bajo número 1404. Control avance de página (av pag)
cambiar de pantalla con F10.
5.1.21 Documentos del siniestro (de esta manera se selecciona con la letra r
(recibido) los documentos recibidos en el reembolso) nota: si el caso queda en
espera de algún documento se selecciona la letra e (espera). en este caso se
reciben los documentos completos. Guardar con F10, el sistema arrojara la hoja
de análisis que debe ser archivada en el expediente bajo el numero asignado por
el sistema como numero de siniestro (en este caso bajo el numero 141573153),
luego de imprimir la hoja de análisis se le da a Enter y seleccionamos salir. Al
cambiar la pantalla dar Enter y de esta manera quedara grabado el reembolso
en el sistema. Después de grabar el siniestro Enter y salir hasta pantalla de
Fede24 para registrar pago del reembolso.
6. Seleccionar Fede24, bajar hasta la opción liquidar siniestros y tomar opción
emergente registrar pagos.
6.1 Registrar pagos (con Enter hasta sucursal pago) Enter para nro. de gasto.

6.2 Nro. de gasto con F9 (seleccionar facturas pendientes) Enter hasta tipo de
beneficiario.

6.3 Tipo de beneficiario con F9 (seleccionar titular (TI) en caso de reembolso

siempre se le cancela al titular) Enter hasta motivo pago.

6.4 Motivo pago con F9 (seleccionar pólizas a riesgo 700) nota: si es pólizas
administradas 720. Enter hasta cambiar de pantalla.
6.5 Pagos de coberturas con F10 emerge un aviso siempre seleccionar si (s)
luego Enter y por ultimo F10 para guardar y luego salir hasta pantalla principal
siniestro.
7. Aprobación según autonomía del analista.
7.1 Fede24 bajar hasta liquidar siniestros de la pantalla emergente seleccionar
aprobación pago de siniestros.
7.2 Coloca el cursor en siniestro, coloca el número de liquidación asignado por
el sistema al caso que se viene trabajando, en este caso (141573153) dar F8.
7.3 Verificar que los datos del asegurado estén correctos y el monto, tildar con
un bien, luego F10 y Enter. (Caso aprobado).
8.- Como generar egresos para caso aprobados:
Pantalla principal
8.1 Reporte (seleccionar generales) de la pantalla emergente seleccionar
siniestros aprobados para la generación de egresos.

8.2. Orden de proceso (colocar en clasificación tipo de ramo si es a riesgo

(R) si es administrada (A).

8.3. Fecha desde (el día en que fueron realizadas las aprobaciones) fecha
hasta (el mismo día) F10 para guardar.

GENERAR LISTADO DE CASOS APROBADOS

4. Ir a pantalla principal seleccionar procesos cola de listado, F8 para traer

listados solicitados por fecha.

Para ver el listado colocarnos sobre la fecha del día y hacer clic en ver en
pantalla.