Lista de Fórmulas Financieras

Categoría Fórmulas Descripción

VDT INT.EFECTIVO Devuelve la tasa de interés anual efectiva.
Calcula el interés pagado durante un período específico de una
VDT INT.PAGO.DIR inversión.
VDT NPER Devuelve el número de períodos de una inversión.
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una
VDT P.DURACION  inversión alcance un valor especificado.
VDT PAGO Devuelve el pago periódico de una anualidad.
VDT PAGO.INT.ENTRE Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos.
Devuelve el capital acumulado pagado de un préstamo entre dos
VDT PAGO.PRINC.ENTRE períodos.
Devuelve el pago de intereses de una inversión durante un período
VDT PAGOINT determinado.
Devuelve el pago de capital de una inversión durante un período
VDT PAGOPRIN determinado.
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de
VDT RRI  una inversión.
VDT TASA Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
VDT TASA.NOMINAL Devuelve la tasa nominal de interés anual.
Devuelve la tasa interna de retorno para una serie de flujos de
VDT TIR efectivo.
Devuelve la tasa interna de retorno para un flujo de efectivo que
VDT TIR.NO.PER no es necesariamente periódico.
Devuelve la tasa interna de retorno donde se financian flujos de
VDT TIRM efectivo positivos y negativos a tasas diferentes.
VDT VA Devuelve el valor actual de una inversión.
VDT VF Devuelve el valor futuro de una inversión.
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar
VDT VF.PLAN una serie de tasas de interés compuesto.
Devuelve el valor neto actual de una inversión en función de una
VDT VNA serie de flujos periódicos de efectivo y una tasa de descuento.
Devuelve el valor neto actual para un flujo de efectivo que no es
VDT VNA.NO.PER necesariamente periódico.
Devuelve la amortización de cada período contable mediante el
CONTABLEAMORTIZ.PROGRE uso de un coeficiente de amortización.
CONTABLEAMORTIZ.LIN Devuelve la amortización de cada uno de los períodos contables.
Devuelve la amortización de un activo durante un período
CONTABLEDB específico a través del método de amortización de saldo fijo.
Devuelve la amortización de un activo durante un período
específico a través del método de amortización por doble
CONTABLEDDB disminución de saldo u otro método que se especifique.
Devuelve la amortización por método directo de un activo en un
CONTABLESLN período dado.
Devuelve la amortización por suma de dígitos de los años de un
CONTABLESYD activo durante
Devuelve un período especificado.
la amortización de un activo durante un período
específico o parcial a través del método de cálculo del saldo en
CONTABLEDVS disminución.
 Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - VDT
Las fórmulas de la parte inferior son todas las del valor del dinero en el tiempo en Excel, si se determina las
variables tasa de interés, periodos y flujos de caja en el tiempo se podrá estimar cualquier situación
financiera.

Le ofrecen una tasa del 12% nominal anual mes vencido, Cual es el costo anual efectivo de esa tasa?

TASA EFECTIVA Andrés Roa Pantoja

Devuelve a tasa de interés anual efectiva.
Datos Variables
12.00% TASA NOMINAL
12 NPER en el año
12.68% INT.EFECTIVO

Le ofrecen una tasa del 12% efectiva anual, Cual es la tasa nominal anual mes vencida?

TASA NOMINAL
Devuelve a tasa de interés nominal anual.
Datos Variables
12.00% TASA EFECTIVA
12 NPER en el año
11.39% TASA.NOMINAL
0.95% mensual

Le ofrecen una tasa del 12% efectiva anual, Cual es la tasa mes vencida?

TASA NOMINAL
Devuelve a tasa de interés nominal anual.
Datos Variables
12.00% TASA EFECTIVA
12 NPER en el año
11.39% TASA.NOMINAL

Le ofrecen un negocio que promete un flujo de pagos de 10 millones a final de cada año durante 5 años, al
final del quinto año le pagan 100 millones, si usted sabe que dado el riesgo del negocio y expectativas de
rentabilidad que debe descontar esta inversión al 20% EA, cual sería el valor que estaría dispuesto a pagar
hoy?

VALOR ACTUAL
Devuelve el valor actual de una inversión.
Datos Variables
20.00% TASA
5 NPER
$ 10,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VF
-$ 70,093,879 VA

Usted desea ahorrar en un fondo de inversión que paga un interes del 5% EA para irse de
vacaciones alrededor del mundo dentro de 10 años, usted sabe que puede depositar mensualmente
500 mil pesos y puede comenzar hoy primero del mes el fondo con 10 millones de pesos, cuanto
tendría ahorrado al final de los diez años?
Usted desea ahorrar en un fondo de inversión que paga un interes del 5% EA para irse de
vacaciones alrededor del mundo dentro de 10 años, usted sabe que puede depositar mensualmente
500 mil pesos y puede comenzar hoy primero del mes el fondo con 10 millones de pesos, cuanto
tendría ahorrado al final de los diez años?
VALOR FINAL
Devuelve el valor futuro de una inversión.
Datos Variables
0.4074% TASA
120 NPER
-$ 500,000 PAGO
-$ 10,000,000 VA
$ 93,470,526.92 VF

le presentan un negocio que promete un flujo de pagos así; inversión inicial 80 millones, 5
millones de ganancias al final de cada uno de los 5 años y un pago final de 100 millones en el
quinto año, si su Tasa de interés de oportunidad para evaluar inversiones de este tipo es de 20%
EA, debe usted aceptar este negocio?
TASA
Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
Datos Variables
5 NPER
$ 20,000,000 PAGO
-$ 80,000,000 VA
$ 100,000,000 VF
27.88% TASA

Le desembolsan un crédito hipotecario por un monto de 100 millones al 10,88% EA durante 15

años con cuotas mensuales de 1.100.000 pero usted sabe que puede pagar todos los meses 2
millones en vez de la cuota mencionada, en cuanto tiempo pagaría la deuda al banco?

NPER
Devuelve el número de períodos de una inversión.
Datos Variables
0.8644% TASA
-$ 2,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VA
- VF
65.8 NPER
años

Su tio, hombre de avanzada edad, compró su casa hace 40 años por valor de 1 millones de pesos y
hoy la ha vendido por 250 millones, su tio le pregunta cual fue la tasa (EA) de valorización de la
casa en el tiempo.
RRI
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de una inversión.
Datos Variables
40 NPER
$ 1,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
14.8% RRI
8.2% TASA
usted acada de invertir en una propiedad asociada a una valorización histórica del 9% anual, pagó
100 millones, si usted espera venderla cuando su valor suba a 250 millones, cuantos años debe
usted esperar?
P.DURACION
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una inversión alcance un valor especificado.
9.000% TASA
$ 100,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
10.63 P.DURACION
(3.96) NPER

los créditos hipotecarios estan a una tasa de 0,9% MV, si usted necesita financiar 200 millones de
pesos a 15 años, cual es la cuota mensual que debe pagar?
PAGO
Devuelve el pago periódico de una anualidad.
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
$ 0 VF
-$ 2,248,140 PAGO

Con los datos del ejericicio anterior, indique como estaría compuesta la cuota 104 en sus intereses
y capital.
PAGOINT y PAGOPRIN
Datos Variables
0.90% TASA
104 Período
180 NPER
$ 200,000,000 VA
$ 0 VF
Devuelve el pago de intereses de una inversión
-$ 1,120,414 PAGOINT durante un período determinado.
Devuelve el pago de capital de una inversión
-$ 1,127,726 PAGOPRIN durante un período determinado.
-$ 2,248,140 Cuota

Con los datos del ejericicio anterior, indique cuanto dinero pagaria de intereses y capital en los
primeros 8 años de cuotas mensuales.
PAGO.INT.ENTRE y PAGO.PRINC.ENTRE
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
1 Período_inicial
96 Período_final
0 Tipo
 (147,929,239) PAGO.INT.ENTRE Devuelve el interés acumulado pagado entre dos
períodos.

(67,892,167) PAGO.PRINC.ENTRE Devuelve el capital acumulado pagado de un

préstamo entre dos períodos.

su empresa tiene un crédito al 1% mensual durante 5 años por valor de 100 millones, la
amortización del crédito es fija, indique cual es el valor de los intereses a pagar en la cuota 5.
INT.PAGO.DIR
Calcula el interés pagado (o recibido) para el período de un préstamo (o inversión) especificado con pagos de par principales.
Datos Variables
1.00% TASA
1 Período
60 NPER
$ 100,000,000 VA
(983,333) INT.PAGO.DIR

Usted realiza una inversión en un instrumento financiero que promete una matriz de tasas de
retorno de 5%, 10%, 15%, 20% y 25% del año 1 al 5, si la inversión inicial es de 100 millones,
cual sería el valor final?
VF.PLAN
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar una serie de tasas de interés compuesto.
Datos Variables
$ 100,000,000 Principal
5% Interés año 1
10% Interés año 2
15% Interés año 3
20% Interés año 4
25% Interés año 5
$ 199,237,500.00 VF.PLAN
de par principales.