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COFIDE Presentacion Corporativa Set2021
COFIDE Presentacion Corporativa Set2021
Al tercer trimestre
| 2021
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021
1 ¿Quiénes somos?
6 Directores y Gerentes
7 Anexos
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021
¿Quiénes somos?
Financiamiento de Intermediación
Agente Fiduciario
Inversiones Financiera
Estructura accionaria
100.0%
Baa1/BBB+/BBB
Aa3/A+/A+
99.34% 0.66%
BBB / BBB
Papel clave en los programas económicos de Primera emisión del bono COVID por
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021 apoyo contra el COVID-19 - Reactiva Perú y S/ 144 MM, para beneficiar a 13,000
FAE. mipymes .
Hitos de COFIDE como banco COFIDE emite bonos senior por $500 millones en
el Mercado de capitales internacional.
Asignación de subastas por S/ 135
millones para programas: FAE-Agro y
S/ 90 millones para FAE-Turismo al
de desarrollo del Perú Concertación de líneas de apoyo a la
emergencia sanitaria y de financiamiento
sostenible con KFW y BEI
2Q21.
Reactiva Perú
Cobertura por tamaño de empresa y detalle de reprogramaciones
Otros 3
4%
14% S/ 2.0 BCP
CORPORATIVO Otros
30% S/ 4.6
S/ 52,281 millions 547,864 beneficiarios Monto total coberturado S/ 15.3 miles de millones
67% son MYPE 95% son MYPE
Beneficiarios acumulados 115,703
Certificados vigentes 136,421
1./ A Diciembre 2020. 2./ Monto de reprogramaciones dentro del Programa Reactiva Perú, basado en un total de S/16,000 millones, destinado al programa. 2./ Cifras actualizadas al
13/10/2021. 3./ Otros contiene bancos, cajas municipales. Rurales y Edypimes.
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021
FAE-MYPE
Garantías otorgadas
2% 1%
MYPE beneficiadas CMAC
3%
FINANCIERA
Beneficiarios: 313,137
27% 37% BANCO
Garantías otorgadas
CRAC
Total: S/ 2,763 millones EDPYME
30%
COOPAC
Tasa promedio
193
millones de soles
Garantía Monto subastado
En millones de S/
ponderada de
asignación para los
Colocado Demandado
En millones de S/
clientes
colocados luego de
ocho rondas de subastas 98% y 95% 237 11.18% 192.5 207.3
PAE MYPE
190
millones de soles
Garantía Monto subastado
En millones de S/
Tasa promedio ponderada
de asignación para los
clientes
Colocado Demandado
En millones de soles
adjudicados luego de
Cuatro rondas de subasta 98% y 95% 197 13.54% 189.9 216.7
Resultados Financieros y
Operativos a setiembre 2021
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre 2021
Intermediación tradicional
PRIDER: ~S/ 153.6 MM
Intermediación Saldo de cartera prést. acumulados desde 2006
de colocaciones:
financiera Mipyme USD 732 MM Centro de Desarrollo Empresarial:
~+154 M beneficiarios
1. Incluye las garantías de créditos que emitió el Fideicomiso del Programa REACTIVA por
USD 10,995 MM (cuenta contingente).
Indicadores Financieros
Var %, pps
Indicadores (USD MM / %) 3Q20 4Q20 3Q21 3Q (21 vs 20)
1/. Resultados y ratios acumulados al trimestre. 2./ El margen bruto del 3Q20: 93.8%, considera la ganancia de la gestión de pasivos que redujo el gasto en USD 26MM.
PRESENTACIÓN CORPORATIVA | Setiembre 2021
Agroindustria 9.2%
MYPE
Transporte 10.5% 34.8%
* No Incluye Cartera Vencida, Solo Créditos directos ** Incluye cartera vencida, créditos directos e indirectos
PRESENTACIÓN CORPORATIVA | Setiembre 2021
PEN
Mark to Market USD Ganancia No Rating
Emisor Sector Económico Vencimiento YTM % Portafolio
MM Realizada USD MM Local
LÍNEA AMARILLA Transporte 30/06/2037 8.76% 44.3 -9.3 AA 36.0%
TABOADA FINANCE LTD
Saneamiento 1/01/2033 8.03% 27.6 3.4 BBB (*) 22.4%
COPORACIÓN
Agroindustria 15/08/2031 9.19% 14.4 -2.0 A+ 11.7%
AZUCARERA DEL PERÚ
PRIMAX
Hidrocarburos 7/10/2027 7.25% 8.6 -0.1 AA+ 7.0%
INRETAIL SHOPPING
Retail 3/04/2028 6.66% 7.7 -0.3 BB (*) 6.2%
MALLS
28 17 21
Portafolio según sector económico (%) 5 10
Agroindustria 4.3%
Portafolio con Rating Local (PEN MM)
Saneamiento
4.8%
219
Retail
4.8%
Energía 127
45.3%
Hidrocarburos 6.7% 64
20
Infraestructura de
AA+ AA AA- A+
transporte
9.3%
Indicadores de cartera
Se mantienen adecuados indicadores de calidad de cartera en el tercer trimestre. Asimismo, se observó una
disminución de provisiones, respecto al 2Q21.
-6.2 pps
17.9%
253% 387
242% 244% 363
229% 229% 224% 221% 220%
207%
11.7% 285 295 295 285
10.9% 10.7% 274 274 276 271 273 265 262
9.7%
8.7% 9.1% 169%
7.7% 7.8% 7.8% 168% 168% 162%
6.3% 7.4%
6.3% 97%
3Q18 4Q18 1Q19 2Q19 3Q19 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21(1) 3Q21
3Q18 4Q18 1Q19 2Q19 3Q19 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 3Q21
(1) Constitución en +USD100 MM de provisiones por venta de acciones CAF al MEF en junio 2021. 2./ Información de la SBS: Provisiones / Créditos Atrasados
PRESENTACIÓN CORPORATIVA | Setiembre, 2021
Capitalización Superior
Se observa una mejora en el tercer trimestre, continuando con la estabilidad del ratio, que ofrece una cómoda
posición para el futuro crecimiento de las colocaciones
17.6%
15.2% 15.4%
15.1%
3Q18 4Q18 1Q19 2Q19 3Q19 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 3Q21 COFIDE Sistema Bancario Sistema Sistema de Cajas Sistema de Cajas
Microfinanciero Rurales Municipales
1/. Ratio de Capital Global calculado como el Patrimonio Efectivo dividido por los activos ponderados por riesgo. 2/. Sistema Financiero a agosto 2021
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021
Resultados financieros 1
Se observó un menor margen bruto respecto al 3Q20, en el cuál se registró la ganancia por gestión de pasivos.
Mayor utilidad neta AaA por mayores ingresos financieros de fideicomisos y comisiones.
35.0%
29.1%
39 35.1
34 31.5 30%
8.0
29
24 5.7
20%
19 5.5%
14 2.9
10%
9
4.1
4
-2 0% 3Q20 al 4Q20 al 3Q21
al 3Q20 al 4Q20 al 3Q21
Ratio: margen financiero bruto / ingresos por intereses
Estructura eficiente
Se observa una disminución AaA de costos operativos, principalmente por menores gastos de personal y
directorio.
Costo Operativo Costo Operativo/ Ingreso Financiero
(S/ MM) (ago-21)
Prom.
72.0%
54.8%
- 22.4% 57.0%
50.0%
21.5 40.0%
16.7 Var
AaA.
COFIDE Sistema Sistema Sistema Cajas Sistema Cajas
-3.7% Bancario Microfinanciero Rurales Municipales
11.9 11.5
Costo Operativo / Activos Rentables
(ago-21)
Prom.
11.8% 7.4%
7.6% 7.7%
2.4%
0.6%
2017 2018 2019 2020 al 3Q20 al 3Q21 COFIDE Sistema Sistema Sistema de Sistema de
Bancario Microfinanciero Cajas Rurales Cajas
Municipales
Carlos Linares – MEF Carlos Oliva - MEF Cesar Burga Mirtha Zamudio Milagros Maraví Brigitt Bencich
Designado Designado Independiente Independiente Designado Designado
+20 AÑOS
CEO CFO CBO CRO
De experiencia
promedio
Luis Eléspuru Paul Bringas Eduardo Escobal Sandro Gardella
◼ 6 directores
3 Directorio ◼ Presidente de Directorio ◼ Aprobación final de oportunidades de inversión
◼ CEO de COFIDE
PRESENTACIÓN CORPORATIVA I Setiembre, 2021
Y EL DESARROLLO SOSTENIBLE
DEL PAÍS