ANEXO ESTUDIOS PREVIOS Código: F-AP-GA-063

Versión: 01
MATRIZ DE RIESGOS
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tratamiento [Incluir fecha o evento con el cual se

tratamiento [Incluir fecha o evento con el cual se

Tipo [Económico/ Social o político/ Operacional/
N [Numerar consecutivamente empezando en 1]

[Describir la consecuencia de la ocurrencia del

[Planeación/Selección/Contratación/Ejecución

Responsable por implementar el tratamiento

Consecuencia de la ocurrencia del evento

¿Afecta la ejecución del contrato? [Sí/No]

Financiero/ Regulatorio/ De la naturaleza/

Tratamiento/Control a ser implementado

Fecha estimada en que se completa el

[Describir el tratamiento o control a ser
Impacto después del tratamiento Monitoreo y revisión

Categoría [Bajo/Medio/Alto/Extremo]

Fecha estimada en que se inicia el

Descripción [Describir el Riesgo]

¿A quién se le asigna? [Entidad

Valoración [2/3/4/5/6/7/8/9/10]

[Entidad Estatal/Contratista]
Clase [General/Específico]

Fuente [Interno/Externo]

Ambiental/ Tecnológico]

Probabilidad [1/2/3/4/5]

inicia el tratamiento]

inicia el tratamiento]

¿Cómo se realiza el monitoreo?

Estatal/Contratista]
Impacto [1/2/3/4/5]

[Definir la forma de realizar el

implementado]

periodicidad del monitoreo]

Periodicidad [Definir la
evento]
Etapa

Probabilidad

Valoración

monitoreo]
Categoría
Impacto
Evaluacion periodica del desempeño por medio de
los informes de supervisión y cruce con el estado de
No se cumpla la garantía de la culminación de los estudios a Riesgo Entidad
1 General Interno Planeación Operacional Plazo insuficiente para la ejecución del contrato 2 3 5 Riesgo medio Entidad Estatal Reducir o Mitigar 1 2 3 Si 1/04/2021 31/12/2033 los beneficiarios que nos reporte la Institución Mensualmente
los beneficiarios de la beca-matrícula bajo Estatal
Educación superior, ademas de la conciliación de
cifras con la IES.
Adecuado estudios de los documentos que hacen
Los requisitos habilitantes y de calificación no son los Riesgo Entidad parte del proceso contractual por cada una de las
2 General Interno Planeación Operacional Deficiencias en la calidad del servicio 1 4 5 Riesgo medio Entidad Estatal Reducir o Mitigar 1 3 4 Si 1/04/2021 31/12/2033 Etapa precontractual
apropiados para escoger el mejor oferente bajo Estatal partes involucradas en el proceso realizando los
ajustes que sean pertinentes

Revisión de los criterios habilitantes y terminología

Condiciones de selección muy cerradas o poco atractivas Riesgo Entidad aplicada además de la calificación, así como el valor
3 General Interno Selección Operacional Declaratoria desierta 2 4 6 Riesgo alto Entidad Estatal Reducir o Mitigar 1 3 4 Si 1/04/2021 31/12/2033 Etapa precontractual
desde el punto de vista económico. bajo Estatal a pagar de comisión por parte de el comité
estructurador y con el apoyo del área financiera

Adecuado estudio de los documentos que hacen

Falta de claridad en el proceso de selección o en las parte del proceso contractual (estudios previos,
Riesgos asociados a reclamos de terceros sobre la Riesgo Entidad
4 General Interno Contratación Operacional respuestas a las observaciones interpuestas por los 2 2 4 Riesgo bajo Entidad Estatal Reducir o Mitigar 1 1 2 Si 1/04/2021 31/12/2033 certificados de disponibilidad, propuesta, etc. ), al Etapa precontractual
selección del oferente. bajo Estatal
oferentes. igual que las respuestas de aclaración a las
preguntas formuladas por la entidades interesadas

Desde la
Imposibilidad de llevar a cabo la convocatoria correspondiente Riesgo Constitución de la respectiva póliza de cumplimiento
5 Específico Externo Contratación Operacional No firma del contrato por parte del adjudicatario 1 3 4 Riesgo bajo Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si Contratista suscripción del 31/12/2033 Etapa precontractual
al Segundo semestre del 2021 bajo en la presentación de la propuesta
contrato

Seguimiento al proceso de constitución de garantías,

Demoras en el inicio del Contrato y por consiguiente el no Desde la
No constitución de garantías por parte del contratista o Riesgo Entidad de manera que no se realice el traslado de los
6 General Interno Contratación Operacional pago de las matrículas de los estudiantes beneficiarios 1 4 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 No suscripción del 31/12/2033 Etapa precontractual
demoras en su presentación bajo Estatal recursos en administración a menos que las
correspondiente al Segundo semestre del 2021 contrato
garantías hayan sido constituidas

Evaluación periódica de desempeño, por medio de

Riesgo Entidad desde el inicio
7 General Externo Ejecución Operacional Falta de idoneidad del personal contratista Errores en la ejecución del contrato 1 1 2 Riesgo bajo Contratista Eliminar 1 1 2 Si 31/12/2033 informes de supervisión o requerimientos a la entidad Mensualmente
bajo Estatal del Contato
fiduciaria

El no pago de las matrículas a la Instituciones Universitarias

Incumplimiento por parte del contratista en la ejucción de Riesgo desde el inicio Verificación de garantías.
8 General Externo Ejecución Operacional que conlleva a que el beneficiario no pueda cursar sus 3 4 7 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 2 3 5 Si Contratista 31/12/2033 Mensualmente
las Ordenes de Pago. medio del Contato Informes de Supervisión
estudios.

Evaluación periódica de desempeño

Incumplimiento total o parcial de las obligaciones a cargo Riesgo desde el inicio
9 General Externo Ejecución Regulatorio Errores en la ejecución del contrato 2 1 3 Riesgo bajo Contratista Reducir o Mitigar 1 1 2 Si Contratista 31/12/2033 Verificación de garantías. Mensualmente
de la entidad fiduciaria bajo del Contato
Informes de Supervisión

Imposibilidad del beneficiario para realizar los estudios a los

que tiene derecho, según la financiación que le ofrece los Evaluación periódica de desempeño por medio de
diferentes programas, la responsabilidad de la Fiducia es a Riesgo desde el inicio los informes de supervisión y cruce con el estado de
10 Específico Interno Ejecución Operacional Retrasos en los giros a las Instituciones Universitarias 1 4 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si Contratista 31/12/2033 Mensualmente
partir de la entrega de la orden de giro por parte de bajo del Contato los beneficiarios que nos reporte la Institución
Sapiencia; de acuerdo a los tiempos establecidos por minuta Universitaria.
contractual.

Giros inferiores o superiores a los que le corresponden, Mensualmente por medio de los
según orden de pago y las diferentes Resoluciones informes de supervisión y cruce con
Riesgo desde el inicio
11 Específico Externo Ejecución Operacional Giros errados a las Instituciones Universitarias administrativas; la responsabilidad de la Fiducia es a partir de 1 3 4 Riesgo bajo Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si Contratista 31/12/2033 Evaluación periódica de desempeño el estado de los beneficiarios que
bajo del Contato
la entrega de la orden de pago por parte de Sapiencia, y de nos reporte la Institución
los valores consignados en ella. Universitaria

Imposibilidad de algunos beneficiarios puedan realizar y

Recursos insuficientes para el cubrimiento de las Riesgo Entidad desde el inicio Recalculo de los valores proyectados comparándolos
12 Específico Externo Ejecución Financiero culminar sus estudios a los que tiene derecho según la 1 4 5 Riesgo medio Entidad Estatal Reducir o Mitigar 1 1 2 Si 31/12/2033 Semestralmente
cohortes completas bajo Estatal del Contato con los valores históricos ejecutados
financiación de los diferentes programas.

Imposibilidad de algunos beneficiarios para realizar los

Riesgo Entidad desde el inicio Seguimiento a las revisiones de las Calificaciones de
13 Específico Externo Ejecución Financiero Riesgo de contraparte por insolvencia estudios a los que tiene derecho según la financiación a las 1 5 6 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 1 3 4 Si 31/12/2033 Semestralmente
bajo Estatal del Contato riesgo y a las obligaciones del contratista
que tiene derecho de los diferentes programas

Interrupción del contrato y/o retraso en la ejecución del Riesgo Entidad desde el inicio Seguimiento a las revisiones de las Calificaciones de
14 Específico Externo Ejecución Financiero Intervención de la sociedad fiduciaria 1 5 6 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 1 3 4 Si 31/12/2033 Semestralmente
mismo; y no garantía de continuidad a los beneficiarios bajo Estatal del Contato riesgo y a las obligaciones del contratista
 Riesgo de Mercado
Movimientos adversos de las variables económicas y de
mercado (tasas de interés, inflación, desvalorización de
los títulos que conforman el portafolio de inversiones,
entre otras).
Nota: Documento Conpes 3714 de 01 de diciembre de
2011, dicho riesgo lo asume el contratista, sin embargo,
no podrá hacerse en relación con riesgos que él mismo Revisar semestralmente la estrategia de
no pueda controlar, como condiciones macroeconómicas Desvalorización del portafolio de inversiones financieras, Riesgo desde el inicio administración de portafolio propuesta por el
15 Específico Externo Ejecución Financiero 3 4 7 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si Contratista 31/12/2033 Mensual y Semestral
no previsibles, las cuales por ser imprevisibles entre otras. bajo del Contato administrador. Seguimiento contractual de manera
escaparían de la órbita de aplicación del artículo 4 de la mensual.
ley 1150 de 2007.

Adecuada y permanente supervisión del contrato, de

Riesgo desde el inicio acuerdo con la normatividad y disposiciones vigentes
16 General Externo Ejecución Operacional fraudes del personal humano a cargo del contratista Perdidas Económicas 2 4 6 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 1 3 4 Si Contratista 31/12/2033 Trimestralmente
bajo del Contato y seguimiento a la vigencia y cobertura de la póliza
global bancaria.
Para el caso de demora en los giros que debe efectuar la
sociedad fiduciaria se puede materializar en retrasos e Adecuada y permanente supervisión del contrato, de
Procesos, procedimientos, parámetros, sistemas de incumpliendo contractuales, con los beneficiarios, los informes Riesgo desde el inicio acuerdo con la normatividad y disposiciones vigentes
17 General Externo Ejecución Operacional 3 4 7 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 2 3 5 Si Contratista 31/12/2033 Mensual
información y tecnológicos inadecuados reportados por la Fiduciaria no correspondan a lo realmente medio del Contato y seguimiento a la vigencia y cobertura de la póliza
conciliado y ejecutado generando incosistencias en la global bancaria.
información.
Riesgo Emisor y Contraparte (Posibilidad de sufrir
Revisión semestralmente la estrategia de
pérdidas de capital y/o intereses por falta de capacidad Riesgo desde el inicio
18 Específico Externo Ejecución Financiero Pérdidas económicas 2 3 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 1 2 Si Contratista 31/12/2033 administración de portafolio propuesta por el Mensual y Semestralmente
de pago de los emisores de los títulos valores o las bajo del Contato
administrador y seguimiento mensual al Contrato
contraparte de los negocios que conforman el portafolio.
Se revisará semestralmente la estrategia de
Riesgo de Liquidez ( Surge de la imposibilidad de vender
Retrasos o incumplimientos contractuales con los giros de los Riesgo desde el inicio administración de portafolio propuesta por el
19 Específico Externo Ejecución Financiero inversiones para cumplir con las obligaciones de pagos 2 3 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 1 2 Si Contratista 31/12/2033 Semestralmente
beneficiarios bajo del Contato administrador; además que se entrega de manera
de la fiducia.)
periódica el estimativo de flujo de pagos
Beneficiarios a los cuales no se les liquide correctamente la
deuda o que renueven sin cumplir con el valor mínimo a
pagar para dicho propósito. Lo anterior surge como Realizar conciliaciones Semestrales del los valores
consecuencia de errores en la aplicación del debito Riesgo desde el inicio recaudados y en caso que existan valores por
20 Específico Externo Ejecución Financiero Recaudos pendientes de identificar 2 2 4 Riesgo bajo Contratista Reducir o Mitigar 1 1 2 Si Contratista 31/12/2033 Semestralmente
automático indicado por la Agencia en la respectiva orden de bajo del Contato identificar los mismos deben ser subsanados al mes
pago de sostenimiento o por la entrega de un formato de siguiente de la conciliación.
pago errado por parte de la fiducia, que no corresponda a los
valores indicados por Sapiencia.

Saldos pendientes de reclamar (en el mecanismo Sapiencia verificara semestralmente el reporte

Recursos que no se le entreguen en su totalidad al Riesgo Entidad desde el inicio
21 Específico Externo Ejecución Operacional seleccionado) para la entrega de la modalidad de crédito 2 3 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si 31/12/2033 enviado por la fiduciaria de los saldos no reclamados Semestralmente
beneficiario lo cual dificulta la consolidación de su deuda. bajo Estatal del Contato
de sostenimiento por los beneficiarios

Revisión periódica de bases de datos y verificación

Errores en los valores de conciliación del crédito de los Beneficiarios que pagan valores de mas o de menos en el Riesgo Entidad desde el inicio de carpetas de beneficiarios que soliciten la
22 Específico Externo Ejecución Financiero 2 3 5 Riesgo medio Contratista Reducir o Mitigar 1 2 3 Si 31/12/2033 Semestralmente
beneficiarios que terminan su financiación momento del pago del crédito. bajo Estatal del Contato condonación antes de consolidar el crédito,
seguimiento contractual.

Riesgo legal (Se produce por el incumplimiento de las

disposiciones normativas relacionadas directa o
indirectamente con la operación de los programas, así
como el incumplimiento de la prohibiciones normativas Perdidas económicas Riesgo Entidad desde el inicio
23 General Externo Ejecución Regulatorio 3 4 7 Riesgo alto Contratista Reducir o Mitigar 2 2 4 Si 31/12/2033 Supervisión legal del contrato Semestralmente
especiales que afectan la ejecución del contrato y la no Multas o sanciones bajo Estatal del Contato
aplicación correcta u oportuna de los cambios de las
normas técnicas y/o reglamentarias aplicables a la
administración de recursos públicos.

Verificación de los datos de las cuentas bancarias de

Giros errados en cuentas bancarias diferentes a la del Perdida del recurso, por la no devolución del dinero de la Riesgo Riesgo Entidad desde el inicio
24 Específico Externo Ejecución Operacional 4 5 9 Contratista Reducir o Mitigar 2 3 5 Si 31/12/2033 los beneficiarios antes del giro de los recursos, Semestralmente
beneficiario cuenta de destin extremo medio Estatal del Contato
seguimiento contractual.

Rol Técnico Rol Financiero Rol Jurídico Rol Logístico

Juan David Cardona Arango Piedad Rocío González Urrego Evelin Ensueño del Rio Marín
Deivis Carrillo Cantillo
Santiago Cárdenas Tamayo Eliana Amparo Zapata Arango Mónica Cecilia Erasso Cifuentes