IDENTIFIACION DEL CLIENTE

DANIELA ESTEFANNI FORERO GALVIS

SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS

SERVICIO NACIONAL DE APRENDISAJE

EJERCICIO DE APROPIACION – CASO ESCRITO

La asesora Daniela Estefani forero Galvis de la microfinanciera “TODOS JUNTOS”

Se encuentra realizado una identificación de clientes

Asesora: buenas tarde sr maría soy Daniela forero asesora de la microfinanciera” TODOS
JUNTOS “como se encuentra
MARIA: (la dueña del negocio). Buenas tardes, señora Daniela, muy bien si señora, y a
usted como me le va, desde hace semanas e tratado de comunicarme con ustedes, pero
no he tenido tiempo, su visita fue muy acertada
Asesora: ¿me da mucho justo poderla visitar y ponerle a la orden nuestro portafolio de
servicios, ahora así cuénteme como la podemos ayudar?
María: mi negocio va avanzado cada día más y necesito invertirle un poco de dinero para
comprar materia prima, por eso estoy interesada en sus servicios para solicitar un crédito
Asesora: claro sr maría con gusto, primero vamos a hacer una validación en el sistema de
las centrales de riesgo
María: acepto su validación ante las centrales, pues yo necesitaría 6.000.000 millones de
pesos ¿qué tasas manejan?
Asesora: sr maría, validando su información ante las centrales ,los resultados fueron
favorables quiere decir que aprueba a ciertos requisitos para obtener su crédito
Ahora sr maría respóndame a estas preguntas
¿hace cuanto tiempo tiene su negocio?

María: hace 8 años aproximadamente

Asesora: ¿ es dueña única o tiene socios ?

María: única propietaria

Asesora: muy bien sr maría, cuantos empleados tiene

María: desde que empecé cuento con 4 empleados
Asesora: bien, tiene alguna duda al momento
María: no señora todo muy claro
Asesora: perfecto, de cuantas son sus ventas mensuales
María: aproximadamente de 8.000.000 pesos
Asesora: es favorable, para acceder el crédito con nosotros le informare las condiciones, si
usted está de acuerdo
María: si señora
Asesora: para 6.000.000 que fue el monto que me indico que necesitaba como requisito
necesitaría:
Si tienes casa propia el certificado de extradición y libertad si no con codeudor con
negocio con antigüedad y que gane mas de un SLMMV. Y tres referencias, personal,
comercial, y familiar
María : como yo tengo casa propia lo puedo hacer con mi certificado sin ningún
inconveniente

Asesora : muy bien , los requisitos para su crédito son los siguientes ,el monto es de
6.000.000 a un plazo de 6 a 36 meses como usted se sienta más cómoda , con un interés
de 3,6%
Está de acuerdo sr maría
María: si claro señora Daniela estoy de acuerdo hagámosle

Conclusiones : se realizo el proceso del crédito ,ya que si cumplió con sus requisitos y
quedo el negocio del crédito cerrado