A) IDENTIFICAR DATOS CONOCIDOS Y DATOS A CALCULAR

DATOS CONOCIDOS

FONDO DISPONIBLE $ 80,000,000

VALOR A FINANCIAR $ 40,000,000
FECHA INICIAL: 6/1/2020
FECHA FINAL 6/1/2023
PERIODO TRIMESTRAL
NUM_PER_AÑO 4
VALOR PRESENTE $ 40,000,000
TIPO
NUPER O N 12
TIEMPO (AÑOS) 3
FECHAS PERIODOS ANUALIDAD O PAGO INTERES
6/1/2020 0
9/1/2020 1 $ 4,793,168 $ 2,433,738
12/1/2020 2 $ 4,793,168 $ 2,290,182
3/1/2021 3 $ 4,793,168 $ 2,137,892
6/1/2021 4 $ 4,793,168 $ 1,976,336
9/1/2021 5 $ 4,793,168 $ 1,804,950
12/1/2021 6 $ 4,793,168 $ 1,623,136
3/1/2022 7 $ 4,793,168 $ 1,430,261
6/1/2022 8 $ 4,793,168 $ 1,225,650
9/1/2022 9 $ 4,793,168 $ 1,008,590
12/1/2022 10 $ 4,793,168 $ 778,323
3/1/2023 11 $ 4,793,168 $ 534,046
6/1/2023 12 $ 1,610,637 $ 92,376

FECHAS PERIODOS ANUALIDAD O PAGO INTERES

6/1/2020 0
9/1/2020 1 $ 4,793,168 $ 2,433,738
12/1/2020 2 $ 4,793,168 $ 2,290,182
3/1/2021 3 $ 4,383,933 $ 1,955,361
6/1/2021 4 $ 4,383,933 $ 1,807,599
9/1/2021 5 $ 4,383,933 $ 1,650,846
12/1/2021 6 $ 4,383,933 $ 1,484,555
3/1/2022 7 $ 4,383,933 $ 1,308,147
6/1/2022 8 $ 4,383,933 $ 1,121,006
9/1/2022 9 $ 4,383,933 $ 922,478
12/1/2022 10 $ 4,383,933 $ 711,871
3/1/2023 11 $ 4,383,933 $ 488,450
6/1/2023 12 $ 4,383,933 $ 251,435

$ 53,425,668
DATOS A CALCULAR

ANUALIDAD O PAGO $4,793,167.56

TASA EA 26.65%
CONVERSION DE TASA EA A TASA (m,v)
VALOR FUTURO
AMORTIZACION SALDO
40,000,000
$ 2,359,430 $ 37,640,570
$ 2,502,985 $ 35,137,585
$ 2,655,276 $ 32,482,309
$ 2,816,832 $ 29,665,477
$ 2,988,218 $ 26,677,260
$ 3,170,031 $ 23,507,229
$ 3,362,907 $ 20,144,322
$ 3,567,518 $ 16,576,804
$ 3,784,578 $ 12,792,227
$ 4,014,844 $ 8,777,382
$ 4,259,121 $ 1,518,261 abono $ 3,000,000.00
$ 1,518,261 $0 pago $1,610,637.21

AMORTIZACION SALDO
40,000,000
$ 2,359,430 $ 37,640,570
$ 2,502,985 $ 32,137,585 Abono $ 3,000,000.00
$ 2,428,572 $ 29,709,013 pago $4,383,933.32
$ 2,576,335 $ 27,132,679
$ 2,733,088 $ 24,399,591
$ 2,899,378 $ 21,500,213
$ 3,075,786 $ 18,424,427
$ 3,262,928 $ 15,161,499
$ 3,461,455 $ 11,700,044
$ 3,672,062 $ 8,027,981
$ 3,895,483 $ 4,132,498
$ 4,132,498 $0

$ 37,000,000
BANCOLOMBIA
 28.55%

Conversion EA a i FORMULA FUNCION

6.48% 6.48%
DAVIVIENDA
 27.12%

FORMULA FUNCION
6.18% 6.18%
BANCO CAJA SOCIAL
 26.65%

FORMULA FUNCION
6.08% 6.08%