FUERZAS DE PORTER - INVERSIÓN EN CRIPTOMONEDAS1

Las cinco fuerzas de Porter, es un modelo estratégico desarrollado por Michael Porter, que
permite analizar, estudiar, interpretar y conocer el posicionamiento de un sector económico,
a través de la identificación y análisis de las fuerzas en un mercado o sector económico,
esto con el fin de identificar, las fuerzas competitivas más fuertes que permiten determinar
la rentabilidad del sector y se transforman en los elementos más importantes de la
elaboración de la estrategia.
El estudio de las fuerzas cinco fuerzas de Porter aplicadas en la inversión en
criptomonedas, están definidas a continuación:

1. AMENAZA DE NUEVOS ENTRANTES

Los nuevos entrantes en el sector de las criptomonedas introducen ideas

innovadoras y un deseo de adquirir participación representativa en el mercado, lo
que ejerce presión sobre los costos y la tasa de inversión necesaria para competir o
mantenerse en el mercado.
Los nuevos competidores pueden innovar las capacidades existentes en el mercado
sobre todo cuando se diversifican desde otros mercados, por lo tanto, la amenaza de
nuevos entrantes logra establecer límites a la rentabilidad potencial del mercado, es
decir, cuando la amenaza es alta, las empresas establecidas en el mercado deben
mantener los precios bajos o incrementar su inversión para mantenerse en el
mercado frente a los nuevos competidores, por consiguiente, se establecen algunas
barreras de entrada, como:

- Regulación del mercado: Las regulaciones pueden estar relacionadas con

el precio, comercialización y prestación de servicios dentro del mercado de
las criptomonedas, es aquel mercado en el cual el estado interviene de
manera directa tomando decisiones que regulan cómo se debe desarrollar el
comercio, puesto que, toda regulación del mercado, genera una incidencia en
el desarrollo y ejecución de las fuerzas del mercado, de igual manera al
existir parámetros de regulación, nos permite que otros competidores quizá
de otros países tengan mejor conocimiento de este y les sea mucho más fácil
la planeación, ejecución y aseguramiento de la idea de negocio.

- Políticas Gubernamentales: Las políticas gubernamentales logran

obstaculizar o promover en forma directa la entrada de nuevos competidores
al mercado de las criptomonedas, y también eliminar o incentivar la creación
de nuevas barreras de entrada.
Por lo tanto, se evidencia que existen restricciones como requerimientos de
licencias, restricciones a las inversiones extranjeras y patentes. Sin embargo,
las políticas gubernamentales también pueden hacer más fácil la entrada,
directamente mediante subsidios, la financiación de investigación básica sin
importar la antigüedad de las empresas posicionadas en el mercado.

1
Lizeth Johana Cardona Torres, Danna Julieth Castellanos Castiblanco, estudiantes de Contaduría
Pública de la Universidad Central, documento para el espacio académico Práctica Profesional II.
 - Economías de escala por el lado de la oferta: En el mercado de las
criptomonedas, estas economías de escala desalientan la entrada al
mercado, porque para ello es necesario desplazar a los competidores
establecidos, o aceptar una desventaja de costos. Por ejemplo, en el sector
de las criptomonedas como el Bitcoin, los actores establecidos están
protegidos por economías de escala en investigación, marketing para los
clientes y su gran ventaja competitiva en el manejo eficaz y actualización de
la tecnología.

- Canales de distribución: Permite que el servicio se dé a conocer de una

manera más fácil y atractiva para los clientes, teniendo en cuenta que nos
encontramos en una era tecnológica que se encuentra en constante
evolución, permitiendo que los jóvenes tengan acceso y se motiven a adquirir
nuevos servicios en pro de un ingreso extra a sus finanzas.

Por lo tanto, el nuevo entrante en el mercado de las criptomonedas, debe

asegurar la distribución de su producto o servicio, puesto que, mientras más
limitados son los canales distribución y estén más copados los competidores
existentes, más difícil será entrar en un sector, esta constituye una barrera de
entrada alta para los nuevos competidores, ya que estos deben crear sus
propios canales o realizar un estudio de investigación para innovar los
canales existentes que se encuentran copados por los competidores
establecidos en el mercado.

- Disminución de costos: Ingreso al nicho de mercado, de nuevos

competidores donde sus costos se encuentren por un menor valor con
referencia a los nuestros, permitiendo que el valor del servicio posiblemente
sea por un valor inferior y por ende generaría más atracción de clientes por
su economía.

- Saturación de canales: Internet, el desarrollo del comercio electrónico y el

uso de equipos smartphones tiene alta demanda, son los canales de
distribución por excelencia de las criptomonedas, lo que genera que nuevos
competidores deban innovar en los canales de distribución.

2. PODER DE NEGOCIACIÓN CON PROVEEDORES

Los proveedores con mayor participación en el mercado de las criptomonedas, es

decir, proveedores tecnológicos, plataformas digitales, servicios técnicos, entre
otros; toman una mayor parte del valor del servicio, debido a su alta participación,
los precios son más altos, restringiendo la calidad o la comercialización de
productos, por lo tanto, son capaces de extraer o disminuir la rentabilidad del
mercado, por ejemplo, el manejo de plataformas digitales como billeteras
electrónicas, han contribuido a la disminución de la rentabilidad para la
comercialización de las criptomonedas, alzando los precios de los sistemas
operativos de las billeteras, puesto que, para el cobro del dinero es obligatorio el uso
de estas plataformas.
 - Costos de Tecnología: Como nuestra idea de negocio es un servicio, donde
los jóvenes que se encuentra estudiando puedan realizar inversiones en
criptomonedas, es muy necesario adquirir tecnología de muy buena calidad y
a un precio asequible, lo que permite que el procesamiento de la información
sea más eficaz y con un menor tiempo, permitiendo prácticamente
información al instante.

- Calidad de los servicios adquiridos: Se requiere alta calidad de los

productos y servicios adquiridos, para el buen funcionamiento de nuestro
negocio, ya que sobre estos brindamos la funcionalidad, asesoramiento para
que nuestros clientes se sientan totalmente satisfechos con el resultado del
servicio prestado, generando así una mayor aceptación y promoción con
otras personas del servicio.

- Convenio con universidades: Al generar convenios con las distintas

universidades podemos obtener: publicidad, más captación del nicho de
mercado, calidad en los servicios tanto pre como post venta, e incluso que
los estudiantes creen una voz a voz para que la idea de negocio se extienda
de una manera más rápida y eficaz.

- Alianza con el sector financiero para el desembolso del dinero: Se

quiere realizar alianzas con el sector financiero (no solamente bancos) donde
se permita el intercambio de criptomonedas por dinero en efectivo (COP y/o
USD, que es la moneda más usada) de igual manera se quiere que el
desembolso del dinero sea prácticamente al instante para esto quisiéramos
generar convenio con la empresa ACH COLOMBIA la cual dentro de su
portafolio de servicios cuenta con algo que se llama “Transfiya” es un servicio
que consiste en recibir dinero de manera inmediata por medio del número de
celular (la persona puede recibir el dinero en: cuentas bancarias, daviplata,
nequi, entre otros)

- Integración vertical de los proveedores: Proveedores como Microsoft,

Apple podrían estar interesados en crear su propia criptomoneda y entrar al
mercado como proveedor de servicios de monedas electrónicas, sin
embargo, deben contactar o generar alianzas para la creación del sistema de
pagos porque no forma parte de su core business.Por lo tanto este grupo de
proveedores de tecnología o software necesario para el desarrollo de la
inversión en criptomonedas, puede amenazar increíblemente con integrarse
en el sector de forma más avanzada.

- Ampliación del internet en la red global: Tanto los compradores como

usuarios finales del mercado de las criptomonedas pueden verse afectados
directamente por la calidad del servicio de internet, así como la falta de
desarrollos de plataformas e-commerce y billeteras electrónicas.

3. AMENAZA DE SERVICIOS SUSTITUTOS

Los servicios sustitutos cumplen la misma función o una similar a las criptomonedas,
cuando esta amenaza de sustitutos es alta, la rentabilidad del sector sufre, puesto
que, los productos o servicios sustitutos limitan el potencial de rentabilidad de una
empresa posicionada en el mercado al colocar un techo o un límite a los precios. Por
consiguiente, el mercado de las criptomonedas se debe diferenciar de los sustitutos
mediante la rentabilidad que genera el producto o servicio a sus clientes, la
estrategia de marketing, puesto que, sin la mejora de estos, el potencial de las
criptomonedas empieza en decrecimiento por la escasez del equilibrio entre la
demanda y la oferta.

- Cuentas de Ahorros y Corrientes: Se estima que el joven realice ahorros

programados mensualmente en los diferentes tipos de cuentas, para que al
final del semestre puedan obtener ingresos para realizar el pago del
semestre de la universidad, claro este ahorro programado debe permitir
ingreso de dinero y no salidas por lo menos hasta que se deba pagar la
matrícula.

- Inversiones en el mercado a corto plazo: Existen inversiones a corto plazo

que le podrán permitir al cliente la obtención de los rendimientos esperados
para el pago de la matrícula estudiantil, este tipo de inversiones pueden
generar también pérdidas, porque por ejemplo, si yo invierto en unas
acciones al momento que yo las desee vender, estas pueden estar por un
menor valor con referencia a la compra (esto se debe a las noticias que se
generan en el mundo, lo que ocasiona especulaciones en el mercado
mismo).

- Créditos Bancarios / Universitarios: Se prevé que el estudiante o su

acudiente realicen la solicitud de un crédito bancario o universitario, el cual
es destinado exclusivamente para el pago de la matrícula universitaria, estos
créditos normalmente establecen que los pagos sean en cuotas lo que
permite que el desembolso de dinero (el cual sale de los ingresos propios) no
se vea afectado de un solo golpe.

- Juegos de Azar: Se cree que la familia del estudiante puede organizar

diferentes eventos, tales como: bingo, rifas, loterías entre otros juegos de
azar, de los cuales obtendrán una utilidad, generando ingresos adicionales
que el joven estudiante puede emplear en el pago de su matrícula.

- Tendencia creciente al uso de los productos digitales: El papel dinero, o

los bien llamados billetes o monedas (efectivo), es un producto sustituto, la
tendencia es creciente hacia el uso de los productos o plataformas digitales
(e-commerce/smartphones/computadoras), debido a las ventajas de los
niveles de seguridad que buscan los clientes, así mismo, el dinero plástico
(tarjetas de débito/crédito) es el principal producto sustituto por excelencia.

- Propensión hacia el trading de divisas: La ganancia de rentabilidad por

medio del trading de divisas, está en constante crecimiento, debido a que
lograr incrementar el valor presente del dinero a través del tiempo,
 incrementando su costo de oportunidad, esto es llamativo para los clientes
debido a que buscan modelos con incentivos que les generen un mayor
grado de ganancias y esta industria es altamente estable y rentable.
4. PODER DE NEGOCIACIÓN CON CLIENTES

Los clientes poderosos, capturan el valor del mercado cuando obligan a que los
precios bajen, exigiendo un mayor grado de calidad o mejores servicios y, por lo
general, se genera un enfrentamiento entre las empresas establecidas en el sector;
todo esto en perjuicio de la rentabilidad o incremento de ganancias. Los clientes son
poderosos cuando tienen mayor poder de negociación en relación con las empresas
establecidas en el mercado de las criptomonedas, especialmente si son sensibles a
los precios y sus fluctuaciones por las situaciones económicas, políticas-sociales , y
usan su poder principalmente para presionar para lograr reducciones de precios.

- Independencia del inversor: Está independencia se genera, ya que el

cliente podrá realizar las inversiones en criptomonedas a cualquier hora (la
cual se ajuste más a sus necesidades), podrá definir en qué tipo de
criptomoneda invertir, porque tiempo, decidir si retira el dinero a corto o largo
plazo.

- Acceso a la información relevante: Nuestra idea de negocio además de

permitir la inversión en criptomonedas, van a realizar capacitaciones,
asesorías y tendrá una gran cantidad de información con referencia a:
inversión en criptomonedas, tendencias de las inversiones más importantes,
entre otros datos curiosos que serán de gran utilidad para nuestros clientes.

- Disminución de costos ante el cambio: Se garantiza que el cambio para la

obtención de ingresos extras para el pago de la matrícula universitaria es
inferior a los de la competencia y los productos sustitutos, ya que en el caso
de los productos sustitutos se están cobrando intereses, estudio de crédito
(entre otros).

- Diferenciación del servicio: Nuestra idea de negocio tiene una

diferenciación super grande, ya que al implementar la ampliación de internet
en la red global puede obtener dinero para la inversión en criptomonedas lo
que permite un doble beneficio, para el usuario final (quien puede acceder a
los beneficios de tener una red de navegación y para quien presta el servicio
de red, donde sus ganancias serán invertidas en la industria para multiplicar
sus rendimientos).

- Disponibilidad de sustitutos para los compradores: El papel dinero o

billetes y monedas (efectivo) es un producto sustituto, así como el plástico
(tarjetas de crédito y débito), con mayor disponibilidad y grado de
adquisición, además, los clientes podrían cambiarse fácilmente a otro
sistema de pagos y obtener beneficios adicionales.

- Impacto de la identidad de las marcas reconocidas en el mercado:

Debido a la existencia de marcas de criptomonedas establecidas en el
 mercado como: bitcoin, ethereum,cardano, los clientes exigen que nuestro
producto sea expedito, rentable seguro y confiable, es decir, esperan que el
producto tenga un desempeño similar al de la competencia (bitcoin,
ethereum,cardano).

5. RIVALIDAD ENTRE COMPETIDORES

La rivalidad entre los competidores existentes en el mercado de las criptomonedas,

se puede evidenciar en descuentos de precios, lanzamientos de nuevos productos,
campañas publicitarias, y mejoramiento del servicio, sin embargo, un alto grado de
rivalidad limita la rentabilidad del sector, si dicha rivalidad gira exclusivamente en
torno al precio, puesto que la competencia de precios transfiere las utilidades
directamente desde un mercado a sus clientes.

- Renta Variable acciones, bolsa: Les permite a los jóvenes la posibilidad de

inversión en acciones, las cuales pueden ser vendidas en cualquier momento
(teniendo en cuenta que tatos las ventas como compras deben ser realizadas
por un comisionista) y puede que la venta para obtener la rentabilidad no se
pueda realizar de forma inmediata como en nuestra idea de negocio.

- Entidades bancarias: Se consideran rivales ya que la mayoría de los

estudiantes optan por la adquisición de un crédito educativo; de igual manera
estas entidades tienen grandes estrategias comerciales que al compararlo
con la nuestra que está iniciando es muy superior (estas estrategias permiten
la captación de muchos más clientes).

- Tiempo en la industria / Credibilidad: Este es un factor muy importante, ya

que la competencia directa como los productos sustitutos llevan mucho
tiempo en el mercado, lo que ha causado que tenga un muy buen
reconocimiento en la industria y por ende los clientes puedan evaluar las
ventajas y desventajas de la entidad de la que quieren obtener ingresos
extras (rendimientos).

- Monopolios en el mercado: Se compite con un monopolio, ya que, el

mercado es controlado por una única empresa y el mercado es
perfectamente competitivo porque sus participantes son "precio-aceptantes",
el monopolio puede fijar el precio, no se enfrentarán más competidores
directos, por lo que existe una asimetría en el mercado.

- Diversidad de competidores: La industria crece por los nuevos

comportamientos de compra con el uso de tecnologías (e-commerce, uso de
smartphones, economía digital,software,hardware).

- Estrategias Comerciales: La rivalidad puede ser positiva e incrementar la

rentabilidad del mercado de las criptomonedas, cuando cada competidor
busca satisfacer las necesidades de distintas clasificaciones de
consumidores con distintas combinaciones de precios, productos, servicios, o
identidades de marcas, de igual forma, esto permite expandir el sector, a
medida que se satisfacen de mejor manera las necesidades de más grupos
de consumidores.