TALLER DE GERENCIA FINANCIERA GFAT104-3(MARTES Y JUEVES)

SEPTIEMBRE 14 DE 2021

REALIZADO POR:

ALEXANDRA FRANCO GIRALDO

YESICA PAOLA RENDON CRUZ

MAYRA ALEJANDRA MORALES

LADY JOHANNA TANGARIFE SUAREZ

DOCENTE

PEDRO PABLO VELEZ CASTRO

INSTITUTO TECNOLÓGICO METROPOLITANO

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS Y ECONÓMICAS

ADMINISTRACIÓN

MEDELLÍN
1. Buscar en el periódico ECONÓMICO PORTAFOLIO U OTRO, los siguientes

datos:

Tasa de usura (01/09/2021 – 30/09/2021): 25,79% - Crédito de consumo, 38,14%-

Microcrédito, 32,42- de bajo monto (Consultado el 12/09/2021 en la republica.co)

Tasa de intervención de política monetaria (28/07/2021-): 1,75% (Consultado el

12/09/2021 en el Periódico elespectador.com)

Tasa de desempleo Julio 2021 nacional: para el mes de julio de 2021, la tasa de

desempleo fue 14,3%. (Consultado el 12/09/2021 en el Boletín técnico Mercado

laboral-julio 2021 del DANE).

Tasa de desempleo Julio 2021 13 ciudades y áreas metropolitanas: para el mes de

julio de 2021, la tasa de desempleo fue 15,0%. (Consultado el 12/09/2021 en el

Boletín técnico Mercado laboral-julio 2021 del DANE).

Tasa crecimiento PIB junio 2021: en el segundo trimestre del 2021 el Producto

Interno Bruto de Colombia crece 17,6% (Consultado el 12/09/2021 en la página del

DANE).

IPC a agosto de 2021: (Consultado el 12/09/2021 en las Variaciones porcentuales-

agosto 2021 del DANE).

MES AÑO CORRIDO AÑO COMPLETO

Enero 0,41%
Febrero 0,64%
Marzo 0,51%
Abril 0,59%
Mayo 3,93% 1,00%
Junio -0,05%
Julio 0,32%
Agosto 0,45%
Valor libra café en dólares americanos: dólares/Libra (09/09/2021) US$ 2,38

(Consultado el 12/09/2021 en la republica.co).

Indicador COLCAP: MSCI COLCAP (10/09/2021) 1.320,52 bajó -2,26

(Consultado el 12/09/2021 en la republica.co).

DTF: a término 90 días (semana del 13/09/2021 al 19/09/2021) 2,03%. (Consultado

el 12/09/2021 en el Banco de la Republica banrep.gov.co).

IBR: (10/09/2021) Tasa nominal 1,711% y Tasa efectiva 1,750% (Consultado el

12/09/2021 en el Banco de la Republica banrep.gov.co).

UVR: (mes de septiembre 2021) últimos datos cargados al sistema-periodicidad

diaria. La variación anual porcentual corresponde al cambio porcentual entre el valor

de la UVR de la fecha en mención y el valor de dicha unidad en la misma fecha del

año anterior. (Consultado el 12/09/2021 en el Banco de la Republica banrep.gov.co).

UVT: aplicable en 2021 $36.308 (Consultado el 12/09/2021 en la DIAN).

TRM: del día 13/09/2021 $3.836,85 pesos colombiano por dólar estadounidense

(Consultado el 12/09/2021 en el Banco de la Republica banrep.gov.co).

 ONZA TROY DE ORO en dólares americanos: Tipo de Cambio del 12/09/2021

USD 1.787,78 (Consultado el 12/09/2021 en CUEX.COM).

PETROLEO BREND: del día 10/09/2021 72,95 (Consultado el 12/09/2021 en el

País Economía).

PETROLEO WTI: del día 10/09/2021 US$ 69,59 dólares / barril (Consultado el

12/09/2021 en el Banco de la Republica banrep.gov.co).

DOW JONES: 34.607,72 bajó hoy 12/09/2021 un -271.66 (0.78%) (Consultado el

12/09/2021 en Expansión.com).

NASDAQ: 15,440.75 bajó hoy 12/09/2021 un -120.30 (0.77%) (Consultado el

12/09/2021 en Expansión.com).

NIKKEI: 30,381.84 subió hoy 12/09/2021 un +373.65 (1.25%) (Consultado el

12/09/2021 en Expansión.com).

CSI-300: 5,013.52 subió hoy 12/09/2021 un +43.51 (0.88%) (Consultado el

12/09/2021 en Expansión.com).

2. VALOR EN PESOS DE LAS SIGUIENTES MONEDAS.

Franco suizo: es igual a 4.177,73 peso colombiano

Libra esterlina: es igual a 5.422,87 peso colombiano

Real brasileño: es igual a 731,03 peso colombiano

yen japonés: es igual a 35,47 peso colombiano

Yuan chino: es igual a 595,10 peso colombiano

Peso argentino: es igual a 39,12 peso colombiano

Peso mexicano: es igual a 192,79 peso colombiano

Bolívar: es igual a 0.001 peso colombiano

Nuevo sol peruano: es igual a 934,39 peso colombiano

 Dólar australiano: es igual a 2.830 peso colombiano

Dólar canadiense: es igual a 3.118 peso colombiano

Peso chileno: es igual a 4.86 peso colombiano

Rublo ruso: es igual a 52,42 peso colombiano

2.1. Mayor y menor tasa de captaciones efectiva a 90 días, 180 días y 360, de las

compañías de financiamiento, bancos, cooperativas financieras y corporaciones

financieras

Entidades con menor tasa de captación EMISIONES CDT y CDAT:

(Superfinanciera, 2021)

Entidad A 90 días A 180 Días A 360 días

BANCO BANCOLOMBIA S.A. 1,42
BANCO AV VILLAS S.A. 1,81
BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 2,06

Entidades con mayor tasa de captación:

Entidad A 90 días A 180 Días A 360 días

CREZCAMOS S.A. C.F. 3,29
CREDIFAMILIA S.A. C.F. 4,22
CREZCAMOS S.A. C.F. 5,04

3. PUNTO 5 DEL TALLER

Zapatos Chicle infantil, tiene un período de conversión de inventario de 60 días, un

período de cobranza de las cuentas por cobrar de 36 días y un periodo de diferimiento de

las cuentas por pagar de 24 días.

a. ¿Cuánto dura el ciclo de conversión de efectivo de la empresa?

Ciclo Operativo: 96

Periodo de Cuentas por pagar: 24

96-24=72

Ciclo de conversión de efectivo de la empresa 72 días

b. Si las ventas anuales de Zapatos Chicle infantil son a crédito por 3.960.000,

¿Cuál es el saldo promedio de las cuentas por cobrar?

Ventas diarias: 10,849.32

Periodo Promedio de cobro: 36

10,849.32 ∗ 36 = 390,575.32 Saldo promedio en cuentas por cobrar: 390,575.34

c. ¿Cuántas veces al año rota Zapatos Chicle infantil su inventario?

365/60= 6.083333 Veces al año

d. ¿Qué sucedería con el ciclo de conversión de efectivo, si en promedio los

inventarios pudieran rotan 8 veces al año?

72 a 57.625

REFERENCIAS
Francos suizos a Colombian Pesos | Convierta 1 CHF a COP | Xe. (2021). Franco suizo.

https://www.xe.com/es/currencyconverter/convert/?

Amount=1&From=CHF&To=COP

Libra Esterlina, valor del Libra Esterlina para Colombia COP $ 5422.87. (2021). Dolar

Web. https://dolar.wilkinsonpc.com.co/divisas/libra-esterlina.html

Convertir Real brasileño a Peso colombiano. Conversor de Moneda BRL/COP. (2021).

Wise. https://wise.com/es/currency-converter/brl-to-cop-rate

Yen japonés a Colombian Pesos | Convierta 1 JPY a COP | Xe. (2021). Yes Japonés.

https://www.xe.com/es/currencyconverter/convert/?

Amount=1&From=JPY&To=COP

Cambio de Yuan Chino (CNY) a Peso colombiano (COP). (2021, 10 septiembre).

themoneyconverter 2021. https://themoneyconverter.com/ES/CNY/COP

Convertir Peso argentino a Peso colombiano. Conversor de Moneda ARS/COP. (2021).

Wise. https://wise.com/es/currency-converter/ars-to-cop-rate

Cambio de Peso Mexicano a Peso colombiano. (2021). Peso Mexicano.

https://www.cambiodolar.mx/peso-mexicano-a-peso-colombiano

Bolivar, valor del Bolivar Fuerte para Colombia $ 0.001. (2021). Dolar Web.

https://dolar.wilkinsonpc.com.co/divisas/bolivar.html

Tipo de cambio de 50 Nuevo sol peruano a Peso colombiano. Convierte PEN/COP. (2021).

Wise. https://wise.com/es/currency-converter/pen-to-cop-rate?amount=50

Cambio de Dólar australiano (AUD) a Peso colombiano (COP). (2021, 10 septiembre).

themoneyconverter 2021. https://themoneyconverter.com/ES/AUD/COP

Dolar Canadiense, valor del Dolar Canadiense para Colombia COP $ 3118.04. (2021).

Dolar Web. https://dolar.wilkinsonpc.com.co/divisas/dolar-canadiense.html

Conversor de Peso Chileno a Peso Colombiano. (2021). peso chileno.

https://www.expansion.com/ahorro/conversor-divisas/pesochileno-pesocolombiano

Russian Rubles a Colombian Pesos | Convierta 1 RUB a COP | Xe. (2021). Rublo Ruso.

https://www.xe.com/es/currencyconverter/convert/?Amount=1&From=RUB&To=COP

Superfinanciera. (2021, Agosto). TASA PROMEDIO EFECTIVA ANUAL Y

MONTOS. Super Intendencia Financiera de Colombia.

https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/Buscador/busqueda/BuscadorArchivos/idRecurso/1

052572/f/0/c/0#