FACTORING ELECTRONICO

VA =𝐕𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 -
Proveedor: Comercial COVID21 SAA g.adm.
T.E.A. 9.58% Año bancario= 360 dias
Gastos Administrativos y Teleproceso 0.18% del importe descontado

Fecha Importe Importe Importe

N° Doc Tipo Fecha Actual
Vencimiento S/. descontado S/. descontado S/.

1524 Fact 8/20/2021 1/6/2022 24,500.00 23,649.69 23,649.69

1528 Fact 8/20/2021 2/7/2022 28,520.00 27,307.20 27,307.20
1529 Fact 8/20/2021 3/8/2022 12,389.00 11,775.06 11,775.06
1532 Fact 8/20/2021 3/9/2022 46,565.00 44,246.23 44,246.23
111,974.00 106,978.18 106,978.18

(a) Importe total descontado o adelantado: 106,978.18

(b) Total de intereses cobrados como descuento: 4,995.82
(c ) Total de Gastos administrativos cargados: 192.56
(d) Importe Total Neto abonado al proveedor: 106,785.62

La fecha que ocurre el vencimiento

 VF = Valor Futuro, Importe S/. al vencimiento
/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 - VA = Valor Actual, Importe S/. descontado
td = Tasa de descuento (diario)
n = número de días al vencimiento
g.adm. = Gastos administrativos

Importe Gastos Admin. Dias

Intereses Tasa
descontado S/. Teleproceso trascurridos

850.31 42.57 139 0.0254%

1,212.80 49.15 171 0.0254%
613.94 21.20 200 0.0254%
2,318.77 79.64 201 0.0254%
4,995.82 192.56

VA = (1-td)^n
Vf= es el valor del importe
Gasto administrativo es dato

- =𝐕𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 -
VA =𝐕𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 VA
BVA BVF
VA * (1+B)
=𝐕𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧
FACTORING ELECTRONICO
VA =𝐕𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 -
Proveedor: Comercial COVID21 SAA g.adm.
T.E.A. 9.58% Año bancario = 360 días
Gastos Administrativos y Teleproceso 0.18% del importe descontado

Fecha Fecha Importe Importe

N° Doc Tipo Intereses
Actual Vencimiento S/. descontado S/.

1524 Fact 8/25/2020 1/6/2021 24,500.00 23,679.76 820.24

1528 Fact 8/25/2020 2/7/2021 28,520.00 27,341.92 1,178.08
1529 Fact 8/25/2020 3/8/2021 12,389.00 11,790.04 598.96
1532 Fact 8/25/2020 3/9/2021 46,565.00 44,302.49 2,262.51
111,974.00 107,114.20 4,859.80

(a) Importe total descontado o adelantado: 107,114.20

(b) Total de intereses cobrados como descuento: 4,859.80
(c ) Total de Gastos administrativos cargados: 192.81
(d) Importe Total Neto abonado al proveedor: 106,921.39
 VF = Valor Futuro, Importe S/. al vencimiento
𝐅/(𝟏+𝐭𝐝)𝐧 - VA = Valor Actual, Importe S/. descontado
td = Tasa de descuento (diario)
n = número de días al vencimiento
g.adm. = Gastos administrativos

Gastos Admin. Dias

Tasa
Teleproceso trascurridos

42.62 134 0.0254%

49.22 166 0.0254%
21.22 195 0.0254%
79.74 196 0.0254%
192.81