HERRAMIENTA DE CAL

ECONOMICA Y FINANC

INDICE DE LA HERRAMIENTA:
INTRODUCCION DE DATOS
Inversión
Financiación
Costes Fijos
Ventas IDENTIFICACION DEL PROYECTO
Costes variables Razon Social
CALCULO DE LA VIABILIDAD NIT
Resultados Domicilio Fiscal
Balance Teléfono

ESTUDIO FINANCIE
RRAMIENTA DE CALCULO DE LA VIABILIDAD
NOMICA Y FINANCIERA DE IDEA DE NEGOCIO

ON DEL PROYECTO

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

 ESTADO DE SITUACION FINANCIE

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA PROYECTADO A

ACTIVO
Equivalentes del Efectivo
Cuentas comerciales por cobrar
Inversiones
Total Activo corriente
Construcciones
Muebles y enceres
Equipos para proceso de información
Camioneta
Activos Intangibles
Depreciacion
Total activo no corriente
TOTAL ACTIVO

PASIVO
Pasivo Corriente
Deudas a largo plazo
Pasivo No corriente

PATRIMONIO
Capital
Subvenciones
Reservas
Resultados
Patrimonio Neto

Total pasivo mas patrimonio

DO DE SITUACION FINANCIERA

DIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

NANCIERA PROYECTADO A 3 AÑOS

SALDOS INCIALES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -

SALDOS INICIALES año 1 año 2 año 3

$ - $ - $ -
$ - #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
$ - $ - $ - $ -
#NUM! #DIV/0! #DIV/0!
SALDOS INICIALES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -

$ - #NUM! #DIV/0! #DIV/0!

 INVERSIONES

ESTADO DE CARTERA

CLIENTES AÑO 2 AÑO 3 VENCIDOS

Público general

TOTAL $0 -
S

TERA
 INVERSIONES

ESTUDIO FINANCIERO ID

INVERSIONES Previo inicio AÑO 1 AÑO 2

Inmovilizado Material
Terrenos y bienes naturales
Construcciones (Oficina y bodega)
Red de cableado Estructuradado y Electrico
Escritorios, sillas y estaneria
Equipos para proceso de información
Camioneta para transporte
Maquina para impresión de publicidad
Propiedad industrial
Circulante
Aporte de un socio en efectivo

Cada año se realiza un acta para la camara de comercio informando el aumento de cuantias en patrimonio
de la empresa y asi tener actualizado el registro.

GASTOS DE ESTABLECIMIENTO Previo inicio AÑO 1 AÑO 2

Inmovilizado Material
Constitución
Puesta en marcha Comision Prestamo

Previo inicio AÑO 1 AÑO 2

INVERSION TOTAL $0 $0 $0
 INVERSIONES

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

AÑO 3 Depreciacion Depreciacion Depreciacion Depreciacion

anual (%) AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
3.0% $ - $ - $ -
10.0% $ - $ - $ -
10.0% $ - $ - $ -
10.0% $ - $ - $ -
25.0% $ - $ - $ -
14.3% $ - $ - $ -
33.3% $ - $ - $ -
20.0% $ - $ - $ -
Total $ - $ - $ -

cuantias en patrimonio

AÑO 3

AÑO 3
$0
 FINANCIACION

ESTUD

Previo inicio AÑO 1 AÑO 2

CANTIDAD A FINANCIAR $ - $ -

FINANCIACIÓN Previo inicio AÑO 1 AÑO 2

Prestamo/crédito a largo plazo
Otra
TOTAL $ - $ - $ -

DATOS DE LA OPERACIÓN

CANTIDAD A SOLICITAR:

PERIODO DE DEVOLUCION (AÑOS)

TIPO DE INTERES (%)

COSTES DE LA OPERACIÓN (%)

CUADRO DE AMORTIZACION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Intereses #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
Devolución del principal #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
Importe total de las cuotas #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
Comisiones apertura $ -

Cuota
Periodo mensual Intereses Amortización
1 #NUM! $0 #NUM!
2 #DIV/0! #NUM! #DIV/0!
3 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
4 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
5 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
6 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
7 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
8 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
 9 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
10 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
11 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
12 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
13 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
14 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
15 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
16 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
17 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
18 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
19 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
20 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
21 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
22 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
23 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
24 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
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27 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
28 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
29 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
30 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
31 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
32 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
33 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
34 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
35 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
36 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
FINANCIACION

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

AÑO 3
$ -

AÑO 3

$ -

Capital Capital
amortizado pendiente
#NUM! #NUM!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
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#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
 COSTOS FIJOS

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGO

Instrucciones: Introduce el valor de los costes fijos (independientes de

cuanto vendas) que esperas que se repitan mes a mes o con cierta
regularidad. En ese caso introduce la media mensual.

Gasto
COSTOS FIJOS mensual
Asistencia Técnica
Arrendamiento
Servicio Luz
Servicio Acueducto
Vigilancia y seguridad
Mantenimiento de equipos
Transportes
Servicio de Gas
Internet
Publicidad
$ -
Instrucciones: Introduce para cada puesto de trabajo a crear el
contrato (duración, jornada) así como el % de cotización por acc
COSTOS DE PERSONAL
Puesto de trabajo Salarios mensuales
Nº Salario Pluses y
Denominación trabajadores bruto mensual complementos
Administrativos $ -
Cocinero $ -
Mesero $ -
 COSTOS FIJOS

TUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

uce para cada puesto de trabajo a crear el sueldo mensual bruto, los complementos, la parte proporcional de las pagas extras y las características
rnada) así como el % de cotización por accidentes de trabajo.

os mensuales Tipo de contrato Cotización

Parte proporcional Accidentes Tbjo. Base de
pagas extra Duración Jornada y enfermed.pr. cotización
$ - Indefinido Completa 0.52% $ -
$ - Indefinido Completa 0.52% $ -
$ - Temporal Parcial 0.52% $ -
Totales Totales 0.00
pagas extras y las características del

Coste mensual
Seg. Social Seg. Social Total Líquido a pagar para
trabajador Empresa Seg. Social tras retención el autónomo
$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ -
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
 VEN

ESTUDIO FIN

PRECIOS
Producto ó servicio Precio unitario
Producto 1
Producto 2 PREVISION INCREMENTOS VEN
Producto 3 % Variación Ventas año 2/ Ventas
Producto 4 % Variación Ventas año 3/ Ventas

VENTAS DE PRODUCTO O SERVICIO (en unidades)

Producto 1 Producto 2 Producto 3
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
 VENTAS

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

PREVISION INCREMENTOS VENTAS

% Variación Ventas año 2/ Ventas año 1 5.0% Periodo medio de cobro (días)
% Variación Ventas año 3/ Ventas año 2 4.2%

unidades) VENTAS DE PRODUCTO O SERVIC

Producto 4 Total Producto 1 Producto 2
0 Mes 1 0.00 0.00
0 Mes 2 0.00 0.00
0 Mes 3 0.00 0.00
0 Mes 4 0.00 0.00
0 Mes 5 0.00 0.00
0 Mes 6 0.00 0.00
0 Mes 7 0.00 0.00
0 Mes 8 0.00 0.00
0 Mes 9 0.00 0.00
0 Mes 10 0.00 0.00
0 Mes 11 0.00 0.00
0 Mes 12 0.00 0.00
0 Año 1 0.00 0.00
0 Año 2 0.00 0.00
0 Año 3 0.00 0.00
0 Año 4 0.00 0.00
0 Año 5 0.00 0.00
dio de cobro (días) 1

AS DE PRODUCTO O SERVICIO
Producto 3 Producto 4 Total
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
 COSTOS VARIABLES

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE N

Instrucciones: introduce el porcentaje sobre el precio de venta que suponen los costes variables de cada uno de los product
ocasiones puede que no se den este tipo de costes. Sin embargo son fundamentales en el comercio, la hostelería y la artesan
que tardas en pagar a tus proveedores de costes variables.
En la tabla inferior obtendrás los costes variables expresados en euros.

COSTES VARIABLES (EN PORCENTAJE DE LAS VENTAS)

Coste variable
Producto ó servicio
total
Producto 1 0%
Producto 2 0%
Producto 3 0%

COSTE VARIABLE DEL PRODUCTO O SERVICIO

Producto 1 Producto 2 Producto 3 0
Mes 1 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 2 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 3 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 4 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 5 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 6 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 7 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 8 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 9 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 10 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 11 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 12 0.00 0.00 0.00 0.00
Año 1 0.00 0.00 0.00 0.00
Año 2 0.00 0.00 0.00 0.00
Año 3 0.00 0.00 0.00 0.00
Año 4 0.00 0.00 0.00 0.00
Año 5 0.00 0.00 0.00 0.00
 COSTOS VARIABLES

STUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

s variables de cada uno de los productos o servicios de tu negocio. En muchas

n el comercio, la hostelería y la artesanía. Introduce también el nº medio de días

Periodo medio de pago (días) 30

RVICIO
Total % Ventas
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
0.00 #DIV/0!
 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL

ESTUDIO FINANCIERO IDEA DE NEGOCIO

ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Ventas Netas $ - $ - $ -
Costes Variables $ - $ - $ -
UTILIDAD BRUTA $ - $ - $ -
Asistencia Tecnica $ - $ - $ -
Honorarios $ - $ - $ -
Gastos de personal $ - $ - $ -
Servicios publicos $ - $ - $ -
Vigilancia y seguridad $ - $ - $ -
Mantenimiento de equipos $ - $ - $ -
Suministros $ - $ - $ -
Telefono e Internet $ - $ - $ -
Depreciacion $ - $ - $ -
TOTAL OPERACIONES DE ADMIN $ - $ - $ -
UTILIDAD/PERDIDA OPERACIONAL $ - $ - $ -
Gastos financieros #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
Impuesto Renta #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
RESULTADO DEL EJERCICIO #NUM! #DIV/0! #DIV/0!
RAL

AÑO 4 AÑO 5 IPC 3.37%

$ - $ - IBS 5.90%
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0!