2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Reporte estadístico de los Reportes de

Operaciones Sospechosas (ROS) remitidos
por Notarios Públicos

INFORME N° 0023 - 2017 - DAE-UIF-SBS

Periodo 2010-2016
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 2

CONTENIDO
Índice de gráficos 3

Índice de cuadros 4

Glosario de términos 5

Objetivo 6

Alcance 6

Consideraciones Iniciales 6

Estadísticas del ROS 7

Contexto del sector 7

Estadísticas Generales 9

Comparación con otros tipos de SO 14

Estadística por Notario 17

Estadísticas por Delito Precedente 18

Estadísticas por Persona 19

Personas Naturales 19
Personas Jurídicas 20

Estadísticas por Operaciones 23

Alcance de las operaciones (Nacional o Internacional) 23
Productos reportados 24

Estadísticas por Señales de Alerta 25

Señales de alerta del Reportado 25
Señales de alerta de la Operación 28

ROS en Informes de Inteligencia Financiera 31

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 3

Índice de gráficos
Gráfico 1: Cantidad de notarios con OC vigente (dic-2016) .................................................................................................. 7

Gráfico 2: Cantidad promedio de ROS remitidos por notarios de cada departamento (2010-2016) .................................... 8

Gráfico 3: Cantidad de ROS remitidos por Notario Públicos ................................................................................................ 9

Gráfico 4: Monto en ROS remitidos por Notario Públicos .................................................................................................... 9

Gráfico 5: Cantidad de ROS por departamento en que se llevo a cabo la operación sospechosa (2010-2016) .................. 10

Gráfico 6: Cantidad de ROS por cada 100,000 habitantes (2016) ........................................................................................ 11

Gráfico 7: Monto Acumulado de ROS por departamento en que se llevo a cabo la operación sospechosa (2010-2016) ... 12

Gráfico 8: Monto en ROS Como porcentaje del PBI (2016) .................................................................................................. 13

Gráfico 9: Participación por tipo de Sujeto obligado en la cantidad de ROS enviados ...................................................... 14

Gráfico 10: Participación por tipo de Sujeto obligado en la monto total de los ROS enviados .......................................... 14

Gráfico 11: Cantidad de ROS remitidos por tipo de Sujeto Obligado ..................................................................................15

Gráfico 12: Monto de ROS remitidos por tipo de Sujeto Obligado ..................................................................................... 16

Gráfico 13: Cantidad de ROS remitidos por Notario ............................................................................................................ 17

Gráfico 14: Cantidad de ROS remitidos anualmente por Notarios ...................................................................................... 17

Gráfico 15: Monto de ROS remitidos anualmente por Notarios .......................................................................................... 17

Gráfico 16: Cantidad de Operaciones en ROS según su alcance ......................................................................................... 23

Gráfico 17: Cantidad de productos reportados (Notarios) .................................................................................................. 24

Gráfico 18: Participación por tipo de Señal de Alerta en ROS (Según cantidad de ROS) ................................................... 25

Gráfico 19: Participación por tipo de Señal de Alerta en ROS (Según monto de ROS) ...................................................... 25

Gráfico 20: Participación por grupo de Señal de Alerta del reportado (Según cantidad de ROS) ...................................... 25

Gráfico 21: Participación por grupo de Señal de Alerta del reportado (Según monto de ROS) ......................................... 25

Gráfico 22: Participación por grupo de Señal de Alerta de la operación (Según cantidad de ROS) ................................... 28

Gráfico 23: Participación por grupo de Señal de Alerta de la operación (Según monto de ROS) ....................................... 28
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 4

Índice de cuadros
Cuadro 1: Ranking de Sujetos obligados según la cantidad de ROS enviados ....................................................................15

Cuadro 2: Ranking de Sujetos obligados según el monto de los ROS enviados ..................................................................15

Cuadro 3: Cantidad y monto de ROS según su delito precedente ...................................................................................... 18

Cuadro 4: Cantidad de personas naturales reportadas por País de nacionalidad............................................................... 19

Cuadro 5: Cantidad de personas naturales reportadas por Profesión u Ocupación ........................................................... 19

Cuadro 6: Cantidad de personas jurídicas reportadas según país de domicilio .................................................................. 20

Cuadro 7: Cantidad de personas jurídicas reportadas por sector según CIIU ..................................................................... 21

Cuadro 8: Cantidad de Operaciones en las que fue reportado un País ............................................................................... 23

Cuadro 9: Cantidad y monto de las señales de alerta de Información ................................................................................ 26

Cuadro 10: Cantidad y monto de las señales de alerta de Reputación ............................................................................... 26

Cuadro 11: Cantidad y monto de las señales de alerta de Comportamiento .......................................................................27

Cuadro 12: Cantidad y monto de las señales de alerta de Trabajador .................................................................................27

Cuadro 13: Cantidad y monto de las señales de alerta Relacionadas con la Razonabilidad de la operación ..................... 28

Cuadro 14: Cantidad y monto de las señales de alerta de Monto ....................................................................................... 29

Cuadro 15: Cantidad y monto de las señales de alerta de Localidad .................................................................................. 29

Cuadro 16: Cantidad y monto de las señales de alerta de Uso de Efectivo ........................................................................ 30

Cuadro 17: Cantidad y monto por año de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios ............................................... 31

Cuadro 18: Cantidad y monto por delito precedente de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios ........................ 31

Cuadro 19: Cantidad y monto por tipología de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios ...................................... 31
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 5

Glosario de términos
1. Delito precedente: De conformidad con el Decreto Legislativo N° 1106, Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el
lavado de activos y otros delitos relacionados a la Minería Ilegal y Crimen Organizado, son delitos precedentes del delito
de lavado de activos: la minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas, terrorismo, los delitos contra la administración pública,
el secuestro, proxenetismo, la trata de personas, el tráfico ilícito de armas, tráfico ilícito de migrantes, los tributarios, la
extorsión, el robo, los delitos aduaneros o cualquier otro con capacidad de generar ganancias ilegales, con excepción de
los actos contemplados en el artículo 194 del Código Penal (delito de receptación).
2. Informe de Inteligencia Financiera (IIF): Documento de inteligencia financiera, con carácter confidencial y reservado, que
emite la UIF-Perú luego del análisis e investigación de los ROS recibidos de los sujetos obligados y/o de la información que
obra en las bases de datos de la SBS, en el que concluye que el caso o casos materia de análisis e investigación se presume
vinculado a actividades de lavado de activos, sus delitos precedentes o de financiamiento del terrorismo. No tiene valor
probatorio y no puede ser utilizado como elemento indiciario o medio de prueba en ninguna investigación o proceso
judicial, administrativo y/o disciplinario, a excepción de los anexos que lo sustentan, siempre y cuando se cuente con
autorización expresa de la UIF-Perú para su empleo total o parcial.
3. Financiamiento del terrorismo: Delito tipificado en el artículo 4-A del Decreto Ley N° 25475, Decreto Ley que establece
la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la investigación, la instrucción y el juicio, y sus normas
modificatorias; así como el artículo 297, último párrafo, del Código Penal y sus modificatorias.
4. Lavado de activos: Delito tipificado en el Decreto Legislativo Nº 1106, Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado
de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen organizado, y sus normas modificatorias.
5. LA/FT: Lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.
6. Oficial de Cumplimiento (OC): El oficial de cumplimiento es la persona natural designada por el sujeto obligado,
responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del SPLAFT, de acuerdo con las funciones que le
corresponden según la Ley N°27693, el reglamento de dicha ley y las que se desarrollen en las normas sectoriales (que
emite la SBS para todos los SO y aquellas que emite la SMV para los sujetos obligados bajo el ámbito de su supervisión en
coordinación con la SBS). Es la persona de contacto del sujeto obligado con el organismo supervisor y la UIF-Perú, y un
agente en el cual se apoya el organismo supervisor para el ejercicio de la labor de supervisión del mencionado sistema.
Los sujetos obligados que sean personas naturales puede ser su propio oficial de cumplimiento.
7. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Documento elaborado y comunicado por el sujeto obligado o por un
organismo supervisor a la UIF-Perú, cuando se detecten indicios de lavado de activos o del financiamiento del terrorismo.
El ROS es un documento de trabajo reservado únicamente para el uso de la UIF-Perú en el inicio del tratamiento y análisis
de la información contenida en dichos reportes y que luego del análisis e investigación respectiva, se tramitará al Ministerio
Público en los casos en que se presuma haya vinculación con actividades de lavado de activos y/o del financiamiento del
terrorismo.
8. SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
9. Sujeto Obligado (SO): Entidad pública, persona jurídica o natural obligada a informar a la UIF-Perú, señaladas en el
artículo 3 de la Ley N° 29038, lo que incluye a las sucursales en el Perú de las personas jurídicas extranjeras que son sujetos
obligados.
10. UIF – Perú: Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, unidad especializada de la SBS.
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 6

Objetivo
Presentar estadísticas relacionadas a los ROS remitidos por Notarios Públicos.

Alcance
El alcance del presente informe incluye la información contenida en las bases de datos de ROS e Informes de Inteligencia
Financiera (IIF).

Las estadísticas mostradas en las diferentes secciones corresponden al periodo comprendido entre enero del 2010 y diciembre
del 2016.

Consideraciones Iniciales
 Los ROS pueden ser de 3 clases: Reporte Inicial, Corrección del anterior y Ampliación de anterior. Para el presente
documento solamente se consideraron los ROS de clase “Reporte Inicial”.
 Solamente se consideraron ROS remitidos por Notarios Públicos.
 Para mostrar las estadísticas por Notario se sustituyó el nombre del Notario por un número que representa su ranking en
cuanto a la cantidad de ROS remitidos en el periodo analizado.
 Un ROS puede reportar más de una operación, y una operación puede incluir más de un producto. En consecuencia, tanto
la cantidad de operaciones como la cantidad de productos son mayores a la cantidad de ROS.
 Cada operación dentro de un ROS puede consignar a varias personas, asimismo, una persona puede estar reportada varias
veces en un mismo ROS (en caso esté reportada en más de una operación). Para este estudio se depuró la base de datos
para contabilizar cada persona solamente una vez por cada ROS en el que aparece reportada.
 Un ROS puede contener varias señales de alerta, por lo tanto, la cantidad de señales de alerta es mayor a la cantidad de
ROS.
 No se consideraron las señales de alertas repetidas en un mismo ROS.
 Existe un ROS del año 2016 remitido por un Notario de Lima cuyo monto es de USD 800,000 millones. Dicha información
no ha sido considerada como parte del presente informe, a pesar de estar correctamente registrado, ya que se considera
un caso atípico y generaría una alta distorsión en el análisis y los resultados presentados a continuación.
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 7

Estadísticas del ROS

Contexto del sector
A diciembre del 2016, un total de 578 Notarios Públicos se encontraban inscritos ante la UIF-Perú, de los cuales, 567 contaban
con un OC vigente, 5 estaban tramitando la designación de su OC, 4 tenían designaciones de OC rechazadas y 2 no habían
iniciado los trámites para la designación de su OC.

De la cantidad de Notarios Públicos registrados en UIF que tenían OC vigente a diciembre del 2016, podemos apreciar que la
mayor parte se encontraba concentrada en Lima con el 29%, seguida de Cusco con el 7%, y Arequipa y La Libertad con el 5%.

GRÁFICO 1: CANTIDAD DE NOTARIOS CON OC VIGENTE (DIC-2016)

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 8

En cuanto a la cantidad promedio de ROS remitidos por los Notarios Públicos de cada departamento, podemos apreciar que
en promedio cada notario de Tacna remitió 81.9 ROS a la UIF en el periodo analizado (a pesar que este departamento solo
representó solo el 2% de los Notarios con OC vigente a diciembre del 2016), seguidos de los notarios de Lima que en promedio
remitieron 37 ROS cada uno, los el Callao que remitieron en promedio 6.4 ROS cada uno y los notarios de Piura con 5.9 ROS
en promedio cada uno. Cabe mencionar los casos de Cusco, San Martin, Ayacucho e Ica que tenían entre el 6.7% y 3.9%de los
Notarios con OC vigente a diciembre del 2016 pero remitieron en promedio menos de 0.3 ROS por cada notario durante del
periodo de análisis.
GRÁFICO 2: CANTIDAD PROMEDIO DE ROS REMITIDOS POR NOTARIOS DE
CADA DEPARTAMENTO (2010-2016)1

1Esta cantidad promedio se obtuvo dividiendo la cantidad de ROS remitidos por los notarios de un departamento entre la cantidad de
notarios de dicho departamento que contaban con OC vigentes a diciembre del 2016.
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos | 9

Estadísticas Generales
En el periodo analizado, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) ha recibido 7,668 Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) por parte de los Notarios Públicos con un monto involucrado total de $2,289 millones. La evolución de la
cantidad de ROS enviados por este tipo de SO, que presenta crecimiento promedio anual de 644%, se debe a que a partir del
año 2012 los Notarios Públicos pasaron a ser supervisados por la UIF mediante el Decreto Legislativo 1106 (anteriormente su
supervisor fue el Consejo del Notariado).

Gráfico 3: Cantidad de ROS remitidos por Notario Públicos

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

4 000
3 500 3 376

3 000
2 500 2 294

2 000
1 401
1 500
1 000
545
500
2 10 40
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Gráfico 4: Monto en ROS remitidos por Notario Públicos

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
(En millones de USD)

1 200
Millones

997
1 000

800 751

600

400 304
228
200
1 1 8
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
10

De la cantidad de ROS remitidos por Notarios, el 14% no reportó el departamento en que se llevó a cabo la operación
sospechosa, el 67% reportó el departamento de Lima (el 4% de los mismos presentan como presunto delito precedente a
Delitos contra la Administración Pública y el 94% no registran el presunto delito precedente), el 13% Tacna (el 95% de los
mismos presentan como presunto delito precedente a Delitos Tributarios y Aduaneros) y 1% el Callao, Piura, Lambayeque,
Ancash, Puno y Huánuco. A continuación, se muestra el mapa con la cantidad de ROS enviados por departamento.

GRÁFICO 5: CANTIDAD DE ROS POR DEPARTAMENTO EN QUE SE LLEVO A

CABO LA OPERACIÓN SOSPECHOSA (2010-2016)
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
11

Al estandarizar la cantidad de ROS por el número de habitantes de cada departamento para el año 2016, el ranking de
departamentos cambia. En dicho año, en Tacna se reportaron 163 ROS por cada 100 mil habitantes (el 95% de los mismos
presentan como presunto delito precedente a Delitos Tributarios y Aduaneros), seguida de Lima con 17.8 ROS (el 4% de los
mismos presentan como presunto delito precedente a Delitos contra la Administración Pública y el 94% no registran el
presunto delito precedente), Callao con 6.9 ROS (el 5% de los mismos presentan como presunto delito precedente a Delitos
contra la Administración Pública y el 95% no registran el presunto delito precedente) y Huánuco con 4.3 ROS por cada 100 mil
habitantes (el 9% de los mismos presentan como presunto delito precedente a Delitos Tributarios y Aduaneros y el 87% no
registran el presunto delito precedente).

GRÁFICO 6: CANTIDAD DE ROS POR CADA 100,000 HABITANTES (2016)

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
12

Con relación al monto involucrado en los ROS, el 5% corresponde a ROS donde no se reportó el departamento en que se llevó
a cabo la operación sospechosa, el 90% corresponde a Lima, el 3% a Piura y el 1% a Ancash.

GRÁFICO 7: MONTO ACUMULADO DE ROS POR DEPARTAMENTO EN QUE SE

LLEVO A CABO LA OPERACIÓN SOSPECHOSA (2010-2016)
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
13

Al estandarizar el monto involucrado en los ROS por el PBI de cada departamento para el año 2016 2, se aprecia que en Lima
(departamento con el mayor PBI) el monto reportado en ROS remitidos por Notarios representa el 1.11% de su PBI, seguido
de Tacna (departamento con el 19avo PBI más alto) con 0.24%, Ucayali (departamento con el 20avo PBI más alto) con 0.07%
y Puno (departamento con el 12avo PBI más alto) con 0.06% de su PBI departamental.

GRÁFICO 8: MONTO EN ROS COMO PORCENTAJE DEL PBI (2016)

2 Se utilizó el PBI departamental del 2016 a precios corrientes.

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
14

Comparación con otros tipos de SO

En el periodo analizado, los ROS remitidos por Notarios representan el 22% del total de ROS recibidos por la UIF y solo es
superado por los Bancos que remitieron el 39% de los ROS. En cuando a la participación por monto involucrado en los ROS
remitidos por los Notarios, pasan a ocupar el 3er lugar con 3% del monto total, siendo superados por los Bancos con el 87% y
ETCAN con 5%.

Gráfico 9: Participación por tipo de Sujeto obligado en la Gráfico 10: Participación por tipo de Sujeto obligado en la
cantidad de ROS enviados monto total de los ROS enviados
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016 De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
(En unidades porcentuales) (En unidades porcentuales)

8% 4%
3%1%
2%
2% 5%
3%
5%
39%

9%

10%

22% 87%

Bancos Bancos
Notarios Públicos
Empresas de Transferencia de Fondos Empresas de transporte, custodia y administración de
numerario
Compra y venta de Vehículos
Notarios Públicos
Cajas Municipales de Ahorro y Crédito
Construcción e Inmobiliaria Cajas Municipales de Ahorro y Crédito
Empresas Financieras
Otros
Empresas Administradoras de Fondos Colectivos
Otros

A continuación se muestra el ranking de los 5 tipos de SO que más ROS remitieron en los últimos años (a diciembre del 2016).
La cantidad de ROS enviados por Notarios tiene un incremento considerable a partir del año 2013, llegando a sobrepasar a
los Bancos en el año 2016, esto se debe a que en el año 2012 los notarios pasaron a ser supervisados por la UIF-Perú en
materia de su sistema de prevención de LAFT.
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
15

Cuadro 1: Ranking de Sujetos obligados según la cantidad de ROS enviados

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

TIPO SO 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

NOTARIOS PÚBLICOS 19° 16° 11° 3° 2° 2° 1°

BANCOS 1° 1° 1° 1° 1° 1° 2°

COMPRA Y VENTA DE VEHÍCULOS 6° 7° 7° 2° 3° 3° 3°

EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE
2° 2° 2° 4° 4° 5° 4°
FONDOS

CMAC 5° 4° 5° 5° 5° 4° 5°

Gráfico 11: Cantidad de ROS remitidos por tipo de Sujeto Obligado

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
3500 Bancos 3376
Notarios Públicos 3326
3000 Empresas de Transferencia de Fondos
2597 2574
Compra y venta de Vehículos
2500
Cajas Municipales de Ahorro y Crédito
2294
2000
2008
1412 1401
1500
1025
818 897
1000
694 662
540 499 548 490
500 717 317 427
100 104 176 398
212 279 391
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Con respecto al monto involucrado en los ROS, se muestra el ranking de los tipos de SO con el mayor monto involucrado en
los últimos años (a diciembre del 2016). Sobre el particular, también podemos observar el ascenso de los Notarios a partir
del 2013, llegado a ubicarse en segundo lugar desde el 2015, aunque todavía existe una diferencia significativa respecto al
monto reportado por los Bancos.

Cuadro 2: Ranking de Sujetos obligados según el monto de los ROS enviados

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
TIPO SO 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
BANCOS 1° 1° 1° 1° 1° 1° 1°
NOTARIOS PÚBLICOS 16° 15° 8° 3° 3° 2° 2°
AGENTES DE ADUANAS 23° 28° 7° 3° 3°

CONSTRUCCIÓN E INMOBILIARIA 12° 14° 7° 9° 11° 10° 4°

ETCAN 19° 17° 2° 2° 4° 5°

CMAC 2° 2° 3° 4° 4° 5° 6°
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
16

Gráfico 12: Monto de ROS remitidos por tipo de Sujeto Obligado

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
25 000 Bancos
Millones
21 865
Notarios Públicos
20 000
Agentes de Aduanas

Construcción e Inmobiliaria
15 000
Empresas de transporte, custodia y 14 635
administración de numerario
10 000 Cajas Municipales de Ahorro y Crédito
7 388
5 764 6 674
5 000
1 840 2 463 2 799
751 997
304
-
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
17

Estadística por Notario

Durante el periodo de análisis, 135 Notarios Públicos remitieron al menos 1 ROS a la UIF, por otro lado, 443 de los notarios
registrados en UIF no remitieron ningún ROS (el 77% de los notarios no remitieron ningún ROS). Adicionalmente, como se
muestra en el siguiente diagrama de Pareto, la mayor cantidad de ROS remitidos está concentrado en pocos notarios (el 53%
del total se concentra en solo 5 notarios).

Gráfico 13: Cantidad de ROS remitidos por Notario

De Enero 2010 a Diciembre de 2016

1200 90%

80%
984 980
1000 947
Total general 70%

800 % Acumulado 60%

670
50%
600
470 40%
428
400 30%
294 283
206 20%
191 169
200 150
112 103 100 10%

0 0%
NotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaríaNotaría
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Con respecto al monto involucrado en los ROS, dos notarios, que no se encuentran entre los 5 notarios con mayor cantidad de
ROS remitidos, concentran el 64% del monto total reportado por este tipo de SO.

En los siguientes gráficos se puede ver la evolución anual tanto de la cantidad como del monto remitido por los 5 notarios con
mayor cantidad de ROS remitidos y con mayor monto involucrado reportado.

Gráfico 14: Cantidad de ROS remitidos anualmente por Gráfico 15: Monto de ROS remitidos anualmente por
Notarios Notarios
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016 De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

800 774 600

Millones

Notaría 6 526
700 Notaría 1 Notaría 9
Notaría 2
500 457
Notaría 7
600 Notaría 3 539 Notaría 28
510
Notaría 4 400 Notaría 1
500 Notaría 5 Promedio Monto/Notarios
Promedio ROS/Notarios 472
400 300
300 248 264
221 200
200 112
199 168 88
159 100
100 43 40 57

0 0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Finalmente, durante el año 2016 un total de 86 notarios remitieron al menos 1 ROS, con un promedio de 39.3 ROS por notario
y 12 millones de USD por notario.
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
18

Estadísticas por Delito Precedente

En el periodo analizado, los delitos precedentes más importantes según el monto involucrado en los ROS remitidos por
Notarios son: Delitos contra la Administración Pública, Delitos Tributarios y Aduaneros, y Tráfico Ilícito de Drogas. Además,
se puede observar que en el 83% de los ROS no se conoce o no se reportó el delito precedente.

Cuadro 3: Cantidad y monto de ROS según su delito precedente

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
DELITO PRECEDENTE #ROS MONTO USD % CANTIDAD % MONTO
Delitos contra la Administración Pública 222 58 703 494 2.90% 2.57%
Delitos Tributarios y aduaneros 1 033 44 844 634 13.47% 1.96%
Tráfico ilícito de drogas 39 9 574 853 0.51% 0.42%
Delitos contra la Fe pública 1 9 000 000 0.01% 0.39%
Delitos contra el Patrimonio 20 3 185 959 0.26% 0.14%
Minería ilegal 8 1 767 671 0.10% 0.08%
Delitos contra la Tranquilidad Pública 1 1 171 525 0.01% 0.05%
Delitos contra el Orden financiero y monetario 1 900 000 0.01% 0.04%
Financiamiento del Terrorismo 4 195 169 0.05% 0.01%
Delitos contra la Libertad 2 9 051 0.03% 0.00%
Delitos contra el Patrimonio Cultural 1 721 0.01% 0.00%
Otros 2 2 701 0.03% 0.00%
No se conoce / No reportado 6 334 2 159 273 521 82.60% 94.35%
TOTAL GENERAL 7 668 2 288 629 298 100.00% 100.00%
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
19

Estadísticas por Persona

Personas Naturales
En el periodo analizado, en los ROS remitidos por Notarios se reportaron un total de 12,972 personas naturales, de las cuales
el 87.6% aparece en 1 ROS, el 8.3% en 2 ROS, el 3.2% entre 3 y 5 ROS, y el 0.8% en más de 5 ROS.

Respecto a las principales nacionalidades de las personas naturales reportadas por Notarios, el 97.2% tiene como país de
nacionalidad al Perú, el 0.4% China y Colombia, y 0.2% España, Chile y Argentina. A continuación, se muestra un resumen con
las nacionalidades más reportadas.

Cuadro 4: Cantidad de personas naturales reportadas por País de nacionalidad

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
PAIS DE NACIONALIDAD # PERSONAS % CANTIDAD
Peru 12612 97.22%
China 53 0.41%
Colombia 46 0.35%
España 30 0.23%
Chile 26 0.20%
Argentina 23 0.18%
Estados Unidos de América 17 0.13%
Corea, Republica de (Sur) 14 0.11%
Italia 14 0.11%
Venezuela 10 0.08%
Brasil 7 0.05%
Alemania 7 0.05%
Ecuador 7 0.05%
Japón 7 0.05%
Otra 59 0.45%
(no reportado) 40 0.31%
Total 12 972 100%

La profesión u ocupación más reportada fue la de empresario con 21%, seguido de comerciante con 12 % y empleado con
7%.

Cuadro 5: Cantidad de personas naturales reportadas por Profesión u Ocupación

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
PROFESIÓN # PERSONAS % CANTIDAD
Empresario 2682 21%

Comerciante 1497 12%

Empleado 968 7%
Ama de casa 861 7%
Abogado 666 5%
Administrador 547 4%
Estudiante 490 4%
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
20

PROFESIÓN # PERSONAS % CANTIDAD

Ingeniero 462 4%
Independiente 265 2%
Pensionista/jubilado 246 2%
Conductor de vehículos de motor 235 2%
Profesor 214 2%
Contador 202 2%
Agricultor 184 1%
Gerente 175 1%
Economista 118 1%
Transportista 110 1%
Miembro PNP 95 1%
Técnico 91 1%
Obrero 87 1%
Arquitecto 77 1%
Mecánico de vehículos de motor 76 1%
Otra 2180 17%
No declara/no reportado 446 3%
Total 12974 100%

Personas Jurídicas
En el periodo analizado, se reportaron 1,721 Personas Jurídicas, de las cuales el 85% aparece en 1 ROS, el 9% en 2 ROS, el 4%
entre 3 y 5 ROS y el 2% en más de 5 ROS.

Respecto a los principales países de domicilio de las personas jurídicas reportadas, el 98% tiene como país de domicilio a Perú
y el 1% a Panamá. A continuación, se muestra un resumen con los países más reportados.

Cuadro 6: Cantidad de personas jurídicas reportadas según país de domicilio

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
PAIS # PJ % CANTIDAD
Peru 1678 97.5%
Panamá 21 1.2%
España 8 0.5%
Estados Unidos de América 4 0.2%
Argentina 2 0.1%
Islas Vírgenes Británicas 2 0.1%
Otros 6 0.3%
Total 1721 100.0%

En cuanto al sector y actividad económica, de las 1,678 personas jurídicas reportadas en los ROS remitidos por Notarios, que
presentan como país de domicilio Perú, según su código CIIU3 registrado en SUNAT, se observa que el 15% tiene como
actividad el “Transporte por vía terrestre; transporte por tuberías”, el 14% tiene como actividad el “Comercio al por mayor y

3 Se consideró el CIIU de la actividad económica principal de cada persona jurídica

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
21

en comisión, excepto el comercio de vehículos automotores y motocicletas”, seguido de “Construcción” con 12%, “Otras
actividades empresariales” con 10% y “Actividades inmobiliarias” con 10%.

Cuadro 7: Cantidad de personas jurídicas reportadas por sector según CIIU

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SECTOR ACTIVIDAD # PJ
Comercio al por mayor y al por menor; reparación de vehículos automotores, motocicletas, efectos 393
personales y enseres domésticos
Comercio al por mayor y en comisión, excepto el comercio de vehículos automotores y 233
motocicletas
Comercio al por menor, excepto el comercio de vehículos automotores y motocicletas; 95
reparación de efectos personales y enseres domésticos
Venta, mantenimiento y reparación de vehículos automotores y motocicletas; venta al por 65
menor de combustible para automotores
Actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler 354
Otras actividades empresariales 158
Actividades inmobiliarias 157
Alquiler de maquinaria y equipo sin operarios y de efectos personales y enseres domésticos 25
Informática y actividades conexas 12
Investigación y desarrollo 2
Transporte, almacenamiento y comunicaciones 300
Transporte por vía terrestre; transporte por tuberías 250
Actividades de transporte complementarias y auxiliares; actividades de agencias de viajes 35
Correo y telecomunicaciones 8
Transporte por vía aérea 7
Construcción 193
Construcción 193
Industrias manufactureras 112
Fabricación de productos elaborados de metal, excepto maquinaria y equipo 18
Elaboración de productos alimenticios y bebidas 17
Fabricación de sustancias y productos químicos 10
Fabricación de prendas de vestir; adobo y teñido de pieles 10
Actividades de edición e impresión y de reproducción de grabaciones 10
Fabricación de otros productos minerales no metálicos 7
Fabricación de productos textiles 6
Fabricación de productos de caucho y plástico 5
Fabricación de muebles; industrias manufactureras NCP 5
Reciclamiento 5
Fabricación de maquinaria y equipo NCP 4
Producción de madera y fabricación de productos de madera y corcho, excepto muebles; 4
fabricación de artículos de paja y de materiales trenzables
Fabricación de vehículos automotores, remolques y semirremolques 3
Fabricación de metales comunes 3
Curtido y adobo de cueros; fabricación de maletas, bolsos de mano, artículos de 2
talabartería y guarnicionaría, y calzado
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
22

SECTOR ACTIVIDAD # PJ
Fabricación de papel y de productos de papel 1
Fabricación de instrumentos médicos, ópticos y de precisión y fabricación de relojes 1
Fabricación de otros tipos de equipo de transporte 1
Otras actividades de servicios comunitarios, sociales y personales 80
Otras actividades de servicios 43
Actividades de asociaciones NCP 25
Actividades de esparcimiento y actividades culturales y deportivas 12
Explotación de minas y canteras 63
Explotación de otras minas y canteras 43
Extracción de minerales metalíferos 18
Extracción de petróleo crudo y gas natural; actividades de servicios relacionadas con la 1
extracción de petróleo y gas, excepto las actividades de prospección
Extracción de carbón y lignito; extracción de turba 1
Hoteles y restaurantes 36
Hoteles y restaurantes 36
Intermediación financiera 32
Intermediación financiera, excepto la financiación de planes de seguros y de pensiones 23
Actividades auxiliares de la intermediación financiera 7
Financiación de planes de seguros y de pensiones, excepto los planes de seguridad social de 2
afiliación obligatoria
Pesca 31
Pesca, explotación de criaderos de peces y granjas piscícolas; actividades de servicios 31
relacionadas con la pesca
Agricultura, ganadería, caza y silvicultura 26
Agricultura, ganadería, caza y actividades de servicios conexas 24
Silvicultura, extracción de madera y actividades de servicios conexas 2
Enseñanza 20
Enseñanza 20
Servicios sociales y de salud 14
Servicios sociales y de salud 14
Administración pública y defensa; planes de seguridad social de afiliación obligatoria 6
Administración pública y defensa; planes de seguridad social de afiliación obligatoria 6
Suministro de electricidad, gas y agua 2
Suministro de electricidad, gas, vapor y agua caliente 2
No se conoce No se conoce el N° de RUC 15
Total 1678
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
23

Estadísticas por Operaciones

Alcance de las operaciones (Nacional o Internacional)
Los ROS remitidos por Notarios durante el periodo bajo análisis presentan un total de 9,074 operaciones, de las cuales el 2%
no tiene alcance reportado, el 1% es de alcance Internacional (56 operaciones) y el 97% de alcance Nacional (8,830
operaciones).

A continuación se muestra la evolución del número de operaciones según su alcance.

Gráfico 16: Cantidad de Operaciones en ROS según su alcance

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

4000 3947

3500

3000 2726

2500

2000
1668
1500

1000
673
500
2 10 48
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Nacional Internacional (no reportado)

En las 56 operaciones de alcance internacional el país más reportado es Panamá que aparece en un 23% de dichas operaciones,
seguido de España que aparece en un 18% y China en un 11%.

A continuación se muestra una tabla con los principales países, reportados en al menos 2 operaciones.

Cuadro 8: Cantidad de Operaciones en las que fue reportado un País

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
PAIS # DE OPERACIONES % CANTIDAD
Panamá 13 23%
España 10 18%
China 6 11%
Colombia 4 7%
Estados Unidos de América 4 7%
Alemania 3 5%
Italia 2 4%
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
24

Productos reportados
Los productos reportados por Notarios representan el 18% del total de productos reportados en operaciones incluidas en ROS.
Los principales productos reportados por Notarios (actos jurídicos) son: las operaciones de compraventa con un 63%,
constitución social con 7%, préstamos con un 3%, donaciones con un 2% y arrendamiento financiero con 2%; además, el 12%
de los productos fueron reportados como “Otras operaciones que consten en documento público notarial protocolar”.

Gráfico 17: Cantidad de productos reportados (Notarios)

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

4000 3758
Compraventa
3500 Constitución Social
Préstamo
3000
Donación 2467
2500 Arrendamiento Financiero

2000

1500 1266

1000
435
500 230 222
1 124
0 35
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
25

Estadísticas por Señales de Alerta

En el periodo analizado se registraron un total de 18,957 señales de alerta en los ROS reportados por Notarios, el 53% de las
mismas corresponde a señales de alerta del reportado y el 47% corresponde a señales de alerta de la operación.

Gráfico 18: Participación por tipo de Señal de Alerta en Gráfico 19: Participación por tipo de Señal de Alerta en
ROS (Según cantidad de ROS) ROS (Según monto de ROS)
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016 De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

47% 48%
53% 52%

Señales del reportado Señales del reportado

Señales de la operación Señales de la operación

Señales de alerta del Reportado

Las señales de alerta del reportado tienen 4 grupos: Grupo I - Información, Grupo II - Reputación, Grupo III –Comportamiento
y Grupo IV - Trabajador.

Las señales de alerta de la operación más frecuentes son las del Grupo 1 – Información con 50%, sin embargo, las que
representan un mayor monto son las del Grupo II – Reputación el 48% del monto total.

Gráfico 20: Participación por grupo de Señal de Alerta del Gráfico 21: Participación por grupo de Señal de Alerta del
reportado (Según cantidad de ROS) reportado (Según monto de ROS)
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016 De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

0% 0%
15%
Grupo I 20% Grupo II
Información Reputación
Grupo III Grupo III
Comportamiento Comportamiento
50% 49%
Grupo II Grupo I
Reputación Información
35%
Grupo IV 31% Grupo IV
Trabajador Trabajador

A continuación se presentan las 5 principales señales de alerta de cada grupo:

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
26

Grupo I. Información

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: “el cliente se niega a proporcionar
la información solicitada o la información proporcionada es inconsistente o de difícil verificación por parte de las empresas”
con US$104.41 millones, seguido de “el cliente declara en la Minuta o contrato privado que el monto involucrado en la
operación o parte de este fue pagado en efectivo” con US$74.92 millones.

Cuadro 9: Cantidad y monto de las señales de alerta de Información

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD4
El cliente se niega a proporcionar la información solicitada o la
información proporcionada es inconsistente o de difícil 785 104 414 763
verificación por parte de las empresas.
El cliente declara en la Minuta o contrato privado que el monto
involucrado en la operación o parte de este fue pagado en 1777 74 917 445
efectivo.
El cliente se rehúsa a llenar los formularios o proporcionar la
información requerida por el Notario, o se niega a realizar la 73 55 081 037
operación tan pronto se le solicita.
El cliente declara o registra la misma dirección que la de otras
97 4 409 779
personas con las que no tiene relación o vínculo aparente.
El cliente se rehúsa a llenar los formularios requeridos por la
empresa o a proporcionar la información necesaria para
1 7 500
completarlos o a realizar la operación una vez que se le solicita
llenar los formularios.

Grupo II. Reputación

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: “el cliente está siendo investigado
o procesado por el delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento del terrorismo y sus delitos
conexos, y se toma conocimiento de ello por los medios de difusión pública u otros medios” con US$1,263.6 millones, seguido
de “personas naturales o jurídicas que figuren en alguna lista internacional de las Naciones Unidas, OFAC o similar” con
US$0.04 millones. No se muestran más señales de alerta debido a que las demás señales de alerta de este grupo no fueron
especificadas o se registraron como “Otros (señalar)”.

Cuadro 10: Cantidad y monto de las señales de alerta de Reputación

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD5
El cliente está siendo investigado o procesado por el delito de
lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento
1289 1 263 603 519
del terrorismo y sus delitos conexos, y se toma conocimiento de ello
por los medios de difusión pública u otros medios.
Personas naturales o jurídicas que figuren en alguna lista
4 43 810
internacional de las Naciones Unidas, OFAC o similar.

4 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
5 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
27

Grupo III. Comportamiento

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: “el cliente realiza operaciones de
forma sucesiva y/o reiterada” con US$183.86 millones, seguido de “el cliente realiza frecuentes o significativas operaciones
que no guardan relación con la actividad económica declarada y/o con su situación patrimonial y/o financiera, o que sobrepasan
los importes con que opera usualmente” con US$74.64 millones.

Cuadro 11: Cantidad y monto de las señales de alerta de Comportamiento

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD6
El cliente realiza operaciones de forma sucesiva y/o reiterada. 479 183 855 268
El cliente realiza frecuentes o significativas operaciones que
no guardan relación con la actividad económica declarada y/o
353 74 639 063
con su situación patrimonial y/o financiera, o que sobrepasan
los importes con que opera usualmente.
El cliente presenta una inusual despreocupación por los
riesgos inherentes a la operación que realiza o por los
importes involucrados en el acto o contrato a formalizarse o 1204 72 049 944
llevarse a cabo ante el notario o los costos que implica la
operación.
Solicitud del cliente de realizar operaciones en condiciones o
valores que no guardan relación con actividades o el perfil del 444 51 951 625
adquirente.
El cliente realiza constantemente operaciones y de manera
inusual utiliza o pretende utilizar dinero en efectivo como 154 17 579 220
único medio de pago.

Grupo IV. Trabajador

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: “se comprueba que el trabajador
no ha comunicado o ha ocultado al oficial de cumplimiento del sujeto obligado información relativa al cambio de
comportamiento de algún cliente” con US$1.4 millones, seguido de “el estilo de vida del trabajador no corresponde a sus
ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica o en sus signos exteriores de riqueza sin
justificación aparente” con US$0.35 millones. No se muestran más señales de alerta debido a que las demás señales de alerta
de este grupo no fueron especificadas o se registraron como “Otros (señalar)”.

Cuadro 12: Cantidad y monto de las señales de alerta de Trabajador

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD7
Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha
ocultado al oficial de cumplimiento del sujeto obligado
2 1 400 000
información relativa al cambio de comportamiento de algún
cliente.
El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o
existe un cambio notable e inesperado en su situación
8 350 460
económica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificación
aparente.
Se presenta un crecimiento inusual y/o repentino del número de
1 65 502
operaciones que se encuentran a cargo del trabajador.

6 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
7 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
28

Señales de alerta de la Operación

Las señales de alerta de la operación tienen 4 grupos: Grupo I - Razonabilidad de la operación, Grupo II – Monto, Grupo III –
Localidad y Grupo IV - Uso de Efectivo.

Las señales de alerta de la operación más frecuentes en los ROS remitidos por notarios son las del Grupo I – Razonabilidad de
la operación con 39%, las que también representan el mayor monto con el 72% del total.

Gráfico 22: Participación por grupo de Señal de Alerta de Gráfico 23: Participación por grupo de Señal de Alerta de
la operación (Según cantidad de ROS) la operación (Según monto de ROS)
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016 De Enero de 2010 a Diciembre de 2016

Grupo I - Grupo I -
1% 4%1%
Razonabilidad de Razonabilidad de
22% la operación la operación
Grupo II - Monto 23% Grupo II - Monto
39%

Grupo IV - Uso de Grupo IV - Uso de

Efectivo Efectivo
72%
Grupo III - Grupo III -
38% Localidad Localidad

A continuación se presentan las 5 principales señales de alerta de cada grupo:

Grupo I. Razonabilidad de la operación

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: “compras de bienes muebles o
inmuebles en fechas cercanas por un mismo comprador o por compradores relacionados entre sí, sin justificación aparente”
con US$46.08 millones, seguido de la “constitución de fideicomisos o comisiones de confianza, cuyos participantes no están
plenamente identificados, o estándolos adquieran el pleno dominio para la transferencia de acciones” con US$45 millones.

Cuadro 13: Cantidad y monto de las señales de alerta Relacionadas con la Razonabilidad de la operación
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD8
Compras de bienes muebles/inmuebles en fechas
cercanas por un mismo comprador o por compradores 120 46 081 644
relacionados entre sí, sin justificación aparente.
Constitución de fideicomisos o comisiones de confianza,
cuyos participantes no están plenamente identificados, o
1 45 000 000
estándolos adquieran el pleno dominio para la
transferencia de acciones.
Constitución de persona jurídica con un objeto social que
involucre más de cinco actividades, además del objeto 135 40 373 939
social principal que no guarden vinculación entre sí.
Compra sucesivas de bienes muebles/inmuebles y su
transferencia a terceras personas, pese a no desarrollar
86 33 787 551
actividad inmobiliaria o constructora o sin una causa
aparente.

8 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
29

SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD8

Compras sucesivas de bienes muebles/inmuebles y su
transferencia a diferentes personas, en el mismo contrato 28 16 217 757
o mediante adenda o cláusulas adicionales.

Grupo II. Monto

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: el “aumento de capital social por
aportes de nuevos socios relacionados entre sí o con otras personas jurídicas” con US$242.97 millones, seguido de la
“compraventa de bien mueble/inmueble a bajo precio cuando su valor real es notoriamente superior, o viceversa” con
US$61.97 millones.

Cuadro 14: Cantidad y monto de las señales de alerta de Monto

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD9
Aumento de capital social por aportes de nuevos
socios relacionados entre sí o con otras personas 27 242 966 473
jurídicas.
Compraventa de bien mueble/inmueble a bajo precio
cuando su valor real es notoriamente superior, o 1715 61 972 392
viceversa.
Solicitud de realizar operaciones en condiciones o
86 59 782 143
valores claramente diferentes a los del mercado.
Constitución de persona jurídica con capitales que no
guardan relación con la actividad económica de sus 61 41 781 814
socios o accionistas.
Persona jurídica con capital social que no guarda
relación con su actividad económica, sin justificación 101 39 571 989
aparente.

Grupo III. Localidad

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: las “adquisiciones de bienes
muebles/inmuebles o arrendamientos en las que participan empresas offshore (constituidas en paraísos fiscales)” con
US$14.67 millones, seguido de la “adquisición o transferencia a título oneroso o gratuito de bienes muebles/inmuebles por
personas no residentes en el país” con US$2.73 millones.

Cuadro 15: Cantidad y monto de las señales de alerta de Localidad

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD10
Adquisiciones de bienes muebles/inmuebles o
arrendamientos en las que participan empresas 6 14 672 913
offshore (constituidas en paraísos fiscales).
Adquisición o transferencia a título oneroso o
gratuito de bienes muebles/inmuebles por personas 13 2 726 954
no residentes en el país.
Préstamos en los que se solicita realizar el
desembolso en otra provincia o departamento del
1 950 284
Perú o en otro país, sin explicación laboral o
comercial aparente.
Constitución de personas jurídicas cuyos dueños 4 808 689
son otras personas jurídicas no constituidas en la

9 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
10 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
30

SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD10

República del Perú, dificultando la identificación del
beneficiario final o propietario real.
Constitución de persona jurídica con capital social o
accionistas/socios provenientes de otros países, en 18 477 727
especial de países de riesgo de LA/FT de GAFI.

Grupo IV. Uso de Efectivo

Las señales de alerta que involucran mayores montos en este grupo de señal de alerta son: la “compraventa, arrendamiento u
otras formas de adquisición a título oneroso, de bienes muebles y/o inmuebles a favor de menores de edad, con pagos en
efectivo (de ser el caso)” con US$14.07 millones, seguido de la “cancelación anticipada de hipotecas y/o garantías mobiliarias,
sobre todo cuando sea con dinero en efectivo (todo o en parte)” con US$1.93 millones.

Cuadro 16: Cantidad y monto de las señales de alerta de Uso de Efectivo

De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
SEÑAL DE ALERTA # APARICIONES MONTO USD11
Compraventa, arrendamiento u otras formas de
adquisición a título oneroso, de bienes muebles y/o
613 14 066 087
inmuebles a favor de menores de edad, con pagos en
efectivo (de ser el caso).
Cancelación anticipada de hipotecas y/o garantías
mobiliarias, sobre todo cuando sea con dinero en 19 1 931 863
efectivo (todo o en parte).
Constitución de personas jurídicas con aportes de
39 1 643 146
dinero en efectivo.
Depósito en efectivo con inmediata compra de
cheques de viaje, órdenes de pago u otros 1 950 284
instrumentos para el pago a terceros.
El representante o intermediario realiza operaciones
sustanciales en efectivo, a nombre de clientes o
1 180 000
fideicomisos, cuyo perfil no concuerda con tales
operaciones.

11 Suma de los montos de todos los ROS donde aparece la señal de alerta mencionada
 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
31

ROS en Informes de Inteligencia Financiera

Al 31 de diciembre del 2016 se utilizaron, en Informes de Inteligencia Financiera (IIF), 81 de los 7,675 ROS remitidos por Notarios
en el periodo analizado.

Estos 81 ROS cuyo monto involucrado fue de USD 25.89 millones y que representan el 1% del total de ROS remitidos por el
sector, se incluyeron en un total de 3112 IIF por un monto total de USD 974 millones (el 91% corresponde a IIFs del año 2015).

Cuadro 17: Cantidad y monto por año de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
AÑO CANTIDAD DE IIF MONTO EN IIF (USD)
2011 3 2 384 674
2013 2 21 660 456
2014 6 52 449 974
2015 16 888 527 935
2016 4 9 168 340
Total 31 974 191 379

Con respecto al delito precedente, los delitos contra la Administración Pública representan el 56% del monto total de los IIF
que incluyen ROS de Notarios, seguidos de la Defraudación Tributaria con el 18% y el Tráfico Ilícito de Drogas con 15%.

Cuadro 18: Cantidad y monto por delito precedente de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
DELITO PRECEDENTE CANTIDAD DE IIF MONTO EN IIF (USD)
Delitos contra la Administración Pública 8 548 614 244
Defraudación Tributaria 2 175 273 171
Tráfico ilícito de drogas 7 148 899 982
Delitos contra el Patrimonio 6 42 175 162
Delitos contra el Orden financiero y monetario 1 36 927 992
No se conoce / No reportado 5 12 762 417
Minería ilegal 2 9 538 411
Total general 31 974 191 379

Finalmente, la tipología con mayor monto asociado fue: “Fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de productos o
instrumentos financieros y/o de inversión” con el 67% del monto total de los IIF que incluyen ROS de Notarios, seguida de la
“Utilización de empresas de fachada” con el 26%.

Cuadro 19: Cantidad y monto por tipología de los IIF que incluyen ROS remitidos por Notarios
De Enero de 2010 a Diciembre de 2016
TIPOLOGIA CANTIDAD DE IIF MONTO EN IIF (USD)
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de productos o
7 649 533 547
instrumentos financieros y/o de inversión
Utilización de empresas de fachada 6 252 913 552

12 Un IIF puede incluir más de un ROS.

 Reporte estadístico de los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) remitidos por Notarios Públicos |
32

TIPOLOGIA CANTIDAD DE IIF MONTO EN IIF (USD)

Utilización de fondos ilícitos o no justificados para disminuir el endeudamiento
2 22 509 372
o capitalizar empresas legítimas
No identificada 2 21 072 664
Uso de recursos ilícitos o no justificados destinados a la inversión en el sector
2 7 331 112
construcción o inmobiliario
Fondos ilícitos o no justificados canalizados a través del Sistema de las
3 6 959 860
Empresas de Transferencias de Fondos (ETFs)
Depósitos y/o transferencias fraccionadas de dinero ilícito o no justificado 4 3 965 750
Uso de recursos ilícitos o no justificados destinados u obtenidos de la inversión
1 3 788 122
en el sector minero (oro ilegal y otros minerales)
Justificación de recursos ilícitos o no sustentados a través de la obtención y/o
1 3 500 000
compra de premios en Casinos y/o juegos de azar
Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones
o importaciones ficticia de bienes, no concordantes o relacionadas a 1 1 225 400
mercancías sobrevaloradas o subvaluadas
Uso de recursos ilícitos o no justificados en la adquisición de bienes muebles e
1 1 000 000
inmuebles
Transferencias remitidas o recibidas al/del exterior producto de exportaciones
o importaciones ficticia de servicios, no concordantes o relacionados con 1 392 000
servicios sobrevalorados o subvaluados
Total general 31 974 191 379