N° NOMBRE CARGO N° C.

1 Karina Guzman Vidal Gerente 6553986

2 Lineth Guzman SahonerJefe de marketing 4639043
3 Alberto Alcala Contador 5394084
4 Fabiola Torrez Vargas Secretario 4654866
5 Hernan Zurita Jaimes Encargado de mantenimiento 8765978
6 Leonardo Hervas Rojas Auxiliar 3964390
7 Juan Alvarez Gonzales Jardinero 5800763
8 Mario Rodriguez Soliz Seguridad 7698043
TOTALES
 DESCUENTO
BONO DE
SUELDOS HORAS TOTAL
DIA FECHA DE INGRESO ANTIGUE
BASICOS EXTRAS GANADO AFP 0,5
DAD 12.21%

- 0 0 0
- 0 0 0
- 0 0 0
- 0 0 0
- 0 0 0
2122 - 2122 259.0962 10.61
2122 - 2122 259.0962 10.61
2122 - 2122 259.0962 10.61
6366 - 0 6366 777.2886 31.83
DESCUENTO
TOTAL
LIQUIDO
RC-IVA DESCUENT
PAGABLE
13% O

- 0 0
- 0 0
- 0 0
- 0 0
- 0 0
- 269.7062 1852.294
- 269.7062 1852.294
- 269.7062 1852.294
- 809.1186 5556.881
C2 ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
ACTIVOS FIJOS 370700 APORTE 20% PRESTAMO 80%
TERRENO 150000 30000 120000
VEHÍCULO 70000 14000 56000
MUEBLES Y ENSERES 150700 30140 120560
ACTIVOS DIFERIDOS 4353593.3 APORTE 100% PRESTAMO 0
GATOS LEGALES 1500 1500 0
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3692891.4 3692891.4 0
IMPREVISTOS (10%) 654201.9 654201.9 0
ESTUDIO E INVESTIGACIÓN 5000 5000 0
CAPITAL DE TRABAJO 2471927.6 APORTE 40% PRESTAMO 60%
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 10000 4000 6000
MANO DE OBRA 2461927.6 984771.04 1477156.56
TOTAL 7196220.9 5416504.34 1779716.56

C1 ESTRUCTURA DE LA INVERSION
ACTIVOS FIJOS 370700
TERRENO 150000
VEHÍCULO 70000
MUEBLES Y ENSERES 150700
ACTIVOS DIFERIDOS 3699391.4 4353593.3
GATOS LEGALES 1500
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3692891.4
IMPREVISTOS (10%) 654201.9
ESTUDIO E INVESTIGACIÓN 5000
CAPITAL DE TRABAJO 2471927.6
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 10000
MANO DE OBRA 2461927.6
TOTAL 7196220.9
APORTE PROPIO
5416504.34/7196220.9 = 0.752687

PRESTAMO
1779716.56/7196220.9= 0.247313
C3 CRONOGRAMA DE DESEMBOLSO DE PRESTAMO
ITEM PERIODO % PRESTAMO
TERRENO 0 100
VEHÍCULO 1 100
MUEBLES Y ENSERES 0 60
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 0 100
MANO DE OBRA 0 100
MUEBLES Y ENSERES 2 40

C3 CRONOGRAMA DE DESEMBOLSO DE PRESTAMO FUNCIONAMIENT

ACTIVOS FIJOS TOTAL PRESTAMO 0 1
TERRENO 120000 120000 0
VEHÍCULO 56000 0 56000
MUEBLES Y ENSERES 120560 72336 0
ACTIVOS DIFERIDOS 0 0 0
GATOS LEGALES 0 0 0
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 0 0 0
IMPREVISTOS (10%) 0 0 0
ESTUDIO E INVESTIGACIÓN 0 0 0
CAPITAL DE TRABAJO 0 0 0
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 6000 6000 0
MANO DE OBRA 1477156.56 1477156.56 0
TOTAL 1779716.56 1675492.56 56000
FUNCIONAMIENTO
2 3 4 5
0 0 0 0
0 0 0 0
48224 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
48224 0 0 0
C3 CRONOGRAMA DE DESEMBOLSO DE INVERSION
ITEM PERIODO % INVERSION
TERRENO 0 100
VEHÍCULO 0 60
MUEBLES Y ENSERES 0 100
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 0 100
GATOS LEGALES 0 100
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 0 100
ESTUDIO E INVESTIGACIÓN 0 100
MANO DE OBRA 0 100
MUEBLES Y ENSERES 2 40

C3 CRONOGRAMA DE DESEMBOLSO DE INVERSION FUNCIONAMIENT

ACTIVOS FIJOS TOTAL INVERSION 0 1
TERRENO 30000
VEHÍCULO 14000
MUEBLES Y ENSERES 30140
ACTIVOS DIFERIDOS
GATOS LEGALES 1500
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3692891.4
ESTUDIO E INVESTIGACIÓN 5000
CAPITAL DE TRABAJO
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 4000
MANO DE OBRA 984771.04
TOTAL 4762302.44
FUNCIONAMIENTO
2 3 4 5
 CUADRO 1: ESTRUCTURA DE LA INVERSION
ACTIVOS FIJOS 615,700.00
TERRENO 150,000.00
MAQUINARIA 15,000.00
CONSTRUCCION 230,000.00
VEHICULOS 70,000.00
MUEBLES Y ENCERES 150,700.00
ACTIVOS DIFERIDOS 3,817,935.15 4,507,771.42
ESTUDIOS E INVESTIGACIONES 2,500.00 2,500.00
GASTOS LEGALES 1,500.00 1,500.00
INTERESES PRE/OPERATIVO 121,043.75 121,043.75
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3,692,891.40 3,692,891.40
IMPREVISTOS (10%) 689,836.27
CAPITAL DE TRABAJO 2,464,727.60
GASTOS DE ADMINISTRACION 1,000.00
INSUMOS 1,800.00
U/U (MANO DE OBRA) 2,461,927.60
TOTAL DE INVERSION 7,588,199.02
 CALCULO DE IMPREVISTO
TOTAL DE ACTIVOS FIJOS 615,700.00
TOTAL DE ACTIVOS DIFERIDOS 3,817,935.15
TOTAL DEL CAPITAL DE TRABAJO 2,464,727.60
TOTAL 6,898,362.75

IMPREVISTO(10%) 689,836.27
 CUADRO 2: ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO
ACTIVOS FIJOS 615,700 A.P 20%
TERRENO 150,000.00 30,000.00
MAQUINARIA 15,000.00 3,000.00
CONSTRUCCION 230,000.00 46,000.00
VEHICULOS 70,000.00 14,000.00
MUEBLES Y ENCERES 150,700.00 30,140.00
ACTIVOS DIFERIDOS 4,507,771 A.P 100%
ESTUDIOS E INVESTIGACIONES 2,500.00 2,500.00
GASTOS LEGALES 1,500.00 1,500.00
INTERESES PRE/OPERATIVO 121,043.75 121,043.75
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3,692,891.40 3,692,891.40
IMPREVISTOS (10%) 689,836.27 689,836.27
CAPITAL DE TRABAJO 2,464,728 A.P 40%
GASTOS DE ADMINISTRACION 1,000.00 400.00
INSUMOS 1,800.00 720.00
U/U (MANO DE OBRA) 2,461,927.60 984,771.04
TOTAL DE INVERSION ### ###
CIAMIENTO
PREST. 80%
120,000.00
12,000.00
184,000.00
56,000.00
120,560.00
PREST. 0%
-
-
-
-
-
PREST. 60%
600.00
1,080.00
1,477,156.56
###
CUADRO 3: CRONOGRAMA DEL DESEMBOLSO DEL
PRESTAMO
ELABORAR DATOS PREVIOS:
ITEM PREFERIDO % DE PRESTAMO
MAQUINARIA 0 90%
MAQUINARIA 3 10%
VEHICULO 0 90%
VEHICULO 2 5%
VEHICULO 3 5%
GASTO DE ADM 0 90%
GASTO DE ADM 1 10%
INSUMOS 1 80%
INSUMOS 2 20%
MANO DE OBRA 0 90%
MANO DE OBRA 1 10%
OTROS 0 100%
 CUADRO 3: CRONOGRAMA DEL DESEMBOLSO DEL PRESTAMO

INSTALACION FUNCIONAMIENTO
ACTIVOS FIJOS TOTAL PRESTAMO
0 1 2 3
TERRENO 120,000 120,000 - - -
MAQUINARIA 12,000 10,800 - - 1,200
CONSTRUCCION 184,000 184,000 - - -
VEHICULOS 56,000 50,400 - 2,800 2,800
EQUIPO DE COMPUTO 120,560 120,560 - - -
ACTIVOS DIFERIDOS
ESTUDIOS E INVESTIGACIONES -
GASTOS LEGALES -
INTERESES PRE/OPERATIVO -
GASTOS DE ORGANIZACIÓN -
IMPREVISTOS (10%) -
CAPITAL DE TRABAJO
GASTOS DE ADMINISTRACION 600 540 60 -
INSUMOS 1,080 - 864 216 -
U/U (MANO DE OBRA) 1,477,157 1,329,441 147,716 -
TOTAL PRESTAMO 1,971,397 1,815,741 148,640 3,016 4,000
ESTAMO

ONAMIENTO
4 5
- -
- -
- -
- -
- -

- -
- -
- -
- -
 CUADRO 4: CRONOGRAMA DEL
DESEMBOLSO DE LA INVERSION
ELABORAR DATOS PREVIOS:
ITEM PREFERIDO % DE PRESTAMO
MAQUINARIA 0 90%
MAQUINARIA 1 10%
VEHICULO 0 60%
VEHICULO 1 20%
VEHICULO 2 20%
GASTO DE ADM 1 50%
GASTO DE ADM 2 50%
INSUMOS 1 50%
INSUMOS 2 50%
MANO DE OBRA 1 50%
MANO DE OBRA 2 50%
OTROS 0 100%
 CUADRO 4: CRONOGRAMA DEL DESEMBOLSO DE LA INVERSION

INSTALACION FUNCIONAMIENTO
ACTIVOS FIJOS TOTAL INVERSION
0 1 2
TERRENO 150,000.00 150,000.00 - -
MAQUINARIA 15,000.00 13,500.00 1,500.00 -
CONSTRUCCION 230,000.00 230,000.00 - -
VEHICULOS 70,000.00 42,000.00 14,000.00 14,000.00
EQUIPO DE COMPUTO 150,700.00 150,700.00 - -
ACTIVOS DIFERIDOS
ESTUDIOS E INVESTIGACIONES 2,500.00 2,500.00
GASTOS LEGALES 1,500.00 1,500.00
INTERESES PRE/OPERATIVO 121,043.75 121,043.75
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3,692,891.40 3,692,891.40
IMPREVISTOS (10%) 689,836.27 689,836.27
CAPITAL DE TRABAJO
GASTOS DE ADMINISTRACION 1,000.00 - 500.00 500.00
INSUMOS 1,800.00 - 900.00 900.00
U/U (MANO DE OBRA) 2,461,927.60 - 1,230,963.80 1,230,963.80
TOTAL PRESTAMO 7,588,199.02 5,093,971.42 1,247,863.80 1,246,363.80
DE LA INVERSION

FUNCIONAMIENTO
3 4 5
- - -
- - -
- - -
- -
- - -

- - -
- - -
- - -
- - -
 CUADRO 4: AMORTIZACION DEL PRESTAMO

DATOS CALCULOS PARA HALLAR

PLAZO 12 SEMESTRES
DIFERIMIENTO 3 SEMANAS
FORMULA:
INTERES 6.14% ANUAL 3.07% SEMESTRAL
AMORTIZACION 1 SEMESTRAL
INSERTAMOS DATOS:
LCULOS PARA HALLAR LA CUOTA
TABLA DE AMORTIZ
tiempo
0
0
A= 231,934.18 1
1971396.56 2
3
4
5
6
7
8
9
10

PARA EL CUADRO 8
115,781.391
TABLA DE AMORTIZACION (CUOTA FIJA)
cuota fija interes amortizacion saldo deuda
es la tasa
- 60,521.874 - 1,971,396.560 indiferida, periodos
- 60,521.874 - 1,971,396.560 de gracia
231,934.177 60,521.874 171,412.303 1,799,984.257
231,934.177 55,259.517 176,674.660 1,623,309.597
231,934.177 49,835.605 182,098.573 1,441,211.024
231,934.177 44,245.178 187,688.999 1,253,522.026
231,934.177 38,483.126 193,451.051 1,060,070.975
231,934.177 32,544.179 199,389.998 860,680.976
231,934.177 26,422.906 205,511.271 655,169.705
231,934.177 20,113.710 211,820.467 443,349.238
231,934.177 13,610.822 218,323.356 225,025.883
231,934.177 6,908.295 225,025.883 - 0.000

PARA EL CUADRO 8/ COSTO FINANCIERO

94,080.783 71,027.305 46,536.616 20,519.116
 CUADRO 6: AMORTIZACION DEL ACTIVO DIFERIDO
ACTIVOS DIFERIDOS VALOR TIEMPO AÑO 1 AÑO 2
ESTUDIOS E INVESTIGACION 2,500 5 500 500
GASTOS LEGALES 1,500 5 300 300
INTERES PRE/OPERATIVO 121,044 5 24,209 24,209
GASTOS DE ORGANIZACIÓN 3,692,891 5 738,578 738,578
IMPREVISTOS (10%) 689,836 5 137,967 137,967
TOTAL 4,507,771 901,554 901,554
CTIVO DIFERIDO
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
500 500 500
300 300 300
24,209 24,209 24,209
738,578 738,578 738,578
137,967 137,967 137,967
901,554 901,554 901,554
 CUADRO 7: CONSOLIDACION DE LA DEPRECIACION
AÑOS DE FUNCIONAMIENTO
ACTIVOS FIJOS VALOR
DEPRECIACION AÑO 1 AÑO 2
TERRENO 150,000 NO DEPRECIA - -
MAQUINARIA 15,000 8 AÑOS 1,875 1,875
CONSTRUCCION 230,000 40 AÑOS 5,750 5,750
VEHICULOS 70,000 5 AÑOS 14,000 14,000
EQUIPO DE COMPUTO 150,700 8 AÑOS 18,838 18,838
TOTALES 465,700 40,463 40,463

202,313
CALCULO DE VALOR RESIDUAL
263,388 (VALOR RESIDUAL)
 DEPRECIACION
FUNCIONAMIENTO
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
- - -
1,875 1,875 1,875
5,750 5,750 5,750
14,000 14,000 14,000
18,838 18,838 18,838
40,463 40,463 40,463

VALOR RESIDUAL)
 CUADRO 8: CALCULO DE LOS COSTOS
ANUALES ESTIMADOS
BAJO EL SUPUESTO DE QUE EL SERVICIO DEL PROYECTO ALCANCE
8000 USUARIOS/AÑO AL 100% DE SU CAPACIDAD INSTALADA (DATO
OBTENIDO POR LA DEMANDA INSATISFECHA SEGÚN ENCUESTA)

8000 PERIODO CAPACIDAD UTILIZADA UNIDADES A PRODUCIR

AÑO 1 60% 4,800
AÑO 2 60% 4,800
AÑO 3 80% 6,400
AÑO 4 100% 8,000
AÑO 5 100% 8,000
LOS COSTOS DE PRODUCCION EN SU MAXIMA CAPACIDAD
INSTALADA SON:
COSTOS DIRECTOS VALOR
MATERIA PRIMA 1,900
INSUMOS 320
MANO DE OBRA 860
COSTOS INDIRECTOS VALOR
GASTOS DE ADMISTRACION (F) 450
GASTOS DE COMERCIALIZACION (F) 360
GASTOS DE COMERCIALIZACION (V) 410
 CUADRO 8: CALCULO DE LOS COSTOS ANUALES ESTIMADO

FUNCIONAMIENTO
DETALLE VALOR DEL COSTO

AÑO 1 AÑO 2
COSTOS DIRECTOS 60% 60%
MATERIA PRIMA 1,900.00 1,140.00 1,140.00
INSUMOS 320.00 192.00 192.00
MANO DE OBRA 860.00 516.00 516.00
COSTOS INDIRECTOS

450.00 450.00 450.00

GASTOS DE ADMISTRACION (F)
GASTOS DE COMERCIALIZACION (F) 360.00 360.00 360.00
GASTOS DE COMERCIALIZACION (V) 410.00 246.00 246.00
AMORTIZACION ACTIVO DIFERIDO - 901,554.28 901,554.28
DEPRECIACION - 40,462.50 40,462.50
COSTO FINANCIERO - 115,781.39 94,080.78
TOTALES 4,300.00 1,060,702.18 1,039,001.57
NUALES ESTIMADOS

FUNCIONAMIENTO

AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

80% 100% 100%
1,520.00 1,900.00 1,900.00
256.00 320.00 320.00
688.00 860.00 860.00

450.00 450.00 450.00

360.00 360.00 360.00

328.00 410.00 410.00
901,554.28 901,554.28 901,554.28
40,462.50 40,462.50 40,462.50
71,027.31 46,536.62 20,519.12
1,016,646.09 992,853.40 966,835.90
 CUADRO 9: INGRESOS ANUALES ESTIMADOS
1RO BUSCAMOS PRECIOS PROMEDIO:
1,060,702.18 ### 1,016,646.09 992,853.40
PP=
4,800.00 4,800.00 6,400.00 8,000.00
220.98 216.46 158.85 124.11
PP=
5
PP= 168.25
2DO HALLAMOS PRECIO DE VENTA ( con 25% de utilidad)
PV= PP+ 25%
PV= 75%+ 25%= 100%
REGLA DE TRES
168.25 75%
PV= 100%
PV= 168,25 X 1
0.75
PV= 224.333
INGRESOS REALES SIN IVA
NIVEL DE
PERIODO PV INGRESOS
PRODUCCION
AÑO 1 4,800.00 224.333 1,076,800.50
AÑO 2 4,800.00 224.333 1,076,800.50
AÑO 3 6,400.00 224.333 1,435,734.01
AÑO 4 8,000.00 224.333 1,794,667.51
AÑO 5 8,000.00 224.333 1,794,667.51
3RO. HALLAMOS PRECIO FACTURADO (IVA 13%)
PF= PV+ 13%
PF= 87%+ 13%= 100%
REGLA DE TRES
224.333 87%
PF= 100%
PF= 224,33X 1
0.87
PV= 257.855
INGRESOS REALES CON IVA:
NIVEL DE
PERIODO PV INGRESOS
PRODUCCION
AÑO 1 4,800.00 257.855 1,237,701.73
AÑO 2 4,800.00 257.855 1,237,701.73
AÑO 3 6,400.00 257.855 1,650,268.97
AÑO 4 8,000.00 257.855 2,062,836.22
AÑO 5 8,000.00 257.855 2,062,836.22
MADOS

966,835.90
8,000.00
120.85