UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

ESCUELA DE CIECIAS POLITICAS Y JURIDICAS

Derecho
Asignatura
Legislación monetaria y financiera
Tarea 3
Nombre
HECTOR BIENVENIDO FERMIN FERREIRA
Matrícula
11-0689

Facilitador
Manuel Coronado. PhD
 INTRODUCCION

El siguiente trabajo que presentaremos a continuación precisa acerca de los

requisitos establecido en ley 183-02 y otras disposiciones para instalar una
institución de intermediación financiera en la República Dominicana,
DE LAS ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA. LEY 183-02
(De fecha 21 de noviembre del año 2002.)

Artículo 35. Régimen Jurídico. Los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito que
se constituyan y funcionen de acuerdo a las disposiciones de esta Ley serán
regidas por las disposiciones de este Título III, en tanto que las Entidades
Públicas de Intermediación Financiera, las Asociaciones de Ahorros y Préstamos
y las Cooperativas de Ahorro y Crédito que estén autorizados a realizar
intermediación financiera estarán sujetas a las disposiciones del Título IV de esta
Ley, así como a las Secciones V, VI, VII, VIII y IX de este Título III, en la forma
que reglamentariamente se determine. Las entidades de intermediación
financiera, según corresponda conforme a su naturaleza y los Reglamentos de
desarrollo de la presente Ley, quedarán sometidas a las siguientes disposiciones
en cuanto a inicio y cese de operaciones:

a) Autorización Previa. Para actuar como entidad de intermediación financiera,

deberá obtenerse la autorización previa de la Junta Monetaria, que sólo podrá ser
denegada por razones de legalidad y no de oportunidad. La autorización caducará
si al transcurrir seis (6) meses de haberse otorgado, la entidad no ha iniciado sus
operaciones. También es obligatorio obtener la correspondiente autorización
previa de la Junta Monetaria, en los casos de fusión, absorción, conversión de un
tipo de entidad a otra, segregación, escisión, venta de acciones de otras entidades
que representen un porcentaje mayor o igual al treinta por ciento (30%) del
capital pagado, traspasos de la totalidad o parte sustancial de los activos y
pasivos, así como apertura de sucursales y agencias de bancos locales en el
extranjero y oficinas de representación de entidades financieras extranjeras en el
territorio nacional. En cada caso se requerirá la opinión previa de la
Superintendencia de Bancos. La apertura de sucursales y agencias en el territorio
nacional, así como su traslado y cierre, requerirá autorización previa de la
Superintendencia de Bancos.

b) Limitaciones Operativas Iníciales. La Junta Monetaria podrá establecer

limitaciones operativas a las entidades de nueva creación, en lo referente a la
apertura de sucursales, gastos máximos de organización, dividendos y demás
aspectos que permitan procurar la prudencia en la expansión inicial de la entidad.
Tales limitaciones no podrán exceder el plazo de cinco (5) años desde el
otorgamiento de la autorización, y éstas en ningún caso podrán referirse a las
tasas de interés, comisiones y recargos que

serán las que libremente se pacten, sin más limitaciones que las derivadas de las
normas generales de contratación y de las reglas de transparencia y protección al
consumidor previstas en esta Ley.
c) Extinción. Las entidades de intermediación financiera serán de duración
ilimitada y no podrán cesar sus operaciones sin autorización previa de la Junta
Monetaria. Su disolución deberá realizarse de conformidad con el procedimiento
establecido en la Sección VIII de este Título. Las disposiciones relativas a la
quiebra de las compañías por acciones sólo serán aplicables respecto al balance
residual a que se refiere la Sección VIII de este Título. La disolución de las
entidades de intermediación financiera de carácter no accionario se regirá por sus
leyes especiales, por las disposiciones reglamentarias que dicte la Junta
Monetaria y por la normativa de Derecho Común que les sean aplicables.

PRE-REQUISITOS

Los que se encuentren interesados en crear una entidad Bancaria, les corresponde
llevar ante la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana; la
solicitud para poder dirigir una entidad financiera sea cual fuese, adicional deberá
presentar los siguientes documentos como Pre-requisito.

Acta constitutiva, donde se detalle por medio de un listado cuales son los
Asociados; que están creando la entidad financiera, incluyendo toda la
información correcta y actualizada de los ciudadanos.

Los interesados deberán presentar a la Superintendencia de Bancos una

comunicación donde soliciten autorización para operar una entidad de
intermediación financiera del tipo de que se trate, acompañada de la
documentación siguiente:

1. Proyecto de Estatutos Sociales.

2. Lista de Accionistas Fundadores contentiva de información veraz y actualizada

de los mismos, fundamentalmente (1):

Personas física:

Nombre completo;

Nacionalidad y domicilio;

Fotocopia de la cédula de identidad y electoral o del pasaporte en caso de

extranjero;

Dos referencias bancarias;

Referencias comerciales;
 Currículum Vitae de los accionistas que posean una participación igual o
superior al tres por ciento (3%) de la entidad de intermediación financiera, que
contenga de manera expresa las posiciones ocupadas por éste en una entidad de
intermediación financiera, nacional o extranjera, durante los últimos cinco (5)
años; Anexar a la solicitud, Currículum Vitae de todos

los accionistas que tengan una intervención, igual o mayor al tres por ciento 3%
que constituyan el Banco.

Certificación expedida por la Procuraduría General de la República, donde

conste que el o los accionistas no han tenido antecedentes penales.

En caso de extranjero se deberá incluir una certificación equivalente de la

autoridad competente del país de origen. Esta certificación deberá ser emitida
dentro de los treinta (30) días anteriores a la fecha de la respectiva solicitud;

Declaración patrimonial de los fundadores, certificada por una auditor

independiente;

Copia certificada de la última declaración impositiva; y,

Declaración jurada de no encontrarse en situación de quiebra o de insolvencia

con una descripción de la fuente de recursos para la adquisición de las acciones.

Personas jurídicas nacionales:

Denominación o razón social;

ii) Nacionalidad y domicilio;

iii) Documentos legalizados de su constitución social;

iv) Copia del carnet de identificación tributaria;

v) Estados financieros auditados, de los dos (2) últimos ejercicios contables,

acompañados de las memorias respectivas;

vi) Dos referencias bancarias;

vii) Referencias comerciales;

viii) Copia certificada del acta emitida por el organismo correspondiente, donde
se autoriza la adquisición de acciones de la entidad de intermediación financiera;
Poder otorgado para ser representada como accionista; y, x) Certificación
expedida por la Procuraduría General de la República o por el organismo
competente del país de origen, donde conste que los accionistas de la persona
jurídica con participación igual o superior al diez por ciento (10%), no han tenido
antecedentes penales.

Persona Jurídica constituida en el exterior: i) En adición a lo requerido en el

punto b) anterior, se deberá adjuntar a la solicitud: Declaración patrimonial,
declaración patrimonial de su representante legal en la República Dominicana y
cumplir con lo dispuesto en el Código de Comercio en lo conducente;

ii) Las personas jurídicas extranjeras deberán acreditar su existencia, con

documentos debidamente certificados, legalizados y traducidos al idioma español
si estuvieren en otro idioma; y,

iii) Los accionistas fundadores deberán presentar documentos legalizados y

traducidos al español si estuvieren en otro idioma, conforme a las disposiciones
legales vigentes.

Requisitos Una vez obtenido la no objeción de los Pre-Requisitos, los interesados

deberán presentar la comunicación de solicitud con las informaciones y los
documentos siguientes:

Razón Social y Domicilio de la Institución proyectada.

II. Nombre, edad, profesión, domicilio, nacionalidad, información financiera y

fuentes de referencia bancaria de cada uno de los accionistas fundadores. III.
Copia del recibo del depósito en efectivo realizado en el Banco Central de la
República Dominicana

IV. Estudio de factibilidad que justifique las razones de naturaleza económico

financiera para la instalación de una nueva institución.

V. Documentos Constitutivos:

Constancia de que la persona jurídica está constituida en compañía por acciones,

de acuerdo a las leyes de la República. (Con excepción de la formalidad de la
publicación requerida en el Artículo 42 del Código de Comercio) : a) Estatutos
Sociales; b)Acta constitutiva; c) Nómina de presencia de la Asamblea; d) Lista de
Suscriptores y Estado de Pagos; e) Primera copia certificada, expedida por el
notario actuante, de la Compulsa Notarial;
f) Certificado de Registro de Nombre Comercial, expedido por la Oficina
Nacional de Propiedad Industrial (ONAPI), dependencia de la Secretaria de
Estado de Industria y Comercio;

g) Copia del carnet de identificación tributaria;

h) Copia de la Certificación expedida por la Cámara de Comercio y Producción ,

del Registro Mercantil;

Operaciones de Comercio Internacional, Sistema de Administración y Control de

Tesorería.

• Políticas sobre Límites en Operaciones con Vinculados.

• Sistema de Control Interno (Manual de Auditoría Interna, Programa de

Auditoría, Informes de Auditoría).

• Estructura Operacional, Administrativa y Organizativa de la Entidad.

• Políticas y Procedimientos Relativos a la Prevención del Delito del Lavado de

Activos y Conozca a su Cliente.

• Políticas sobre la evaluación de la calidad de los activos.

• Políticas y Procedimientos y Controles Internos que deberán seguirse en la

entidad para la atención de consultas, quejas y reclamos.

• Formularios pro-forma que utilizaran para el registro y control de sus

operaciones. VII. Composición del Capital:

• Numerario, común el mínimo requerido y nominativas.

i) Acta del Organismo competente de la entidad que faculte al suscribiente a

someter la solicitud;

j) Razón social símbolos característicos de la entidad resultante;

k) Todos los documentos indicados en los puntos anteriores, deberán ser

registrados en la Cámara de Comercio y Producción correspondiente.

VI. Estructura Organizativa, Administrativa y Operacional

a)Poseer estructura administrativa adecuada para realizar las operaciones
permitidas;

b)Organigrama de la Institución;

c) Datos generales de los directores y administradores de la institución, indicando

la experiencia en materia financiera y las fuentes de referencia bancaria que
correspondan;

d)Manual Estructura Administrativa y Organizativa: • Políticas y Procedimientos

Relativos a la Prevención del Delito del Lavado de Activos. • Planificación
Estratégica, Plan Estratégico y Plan Financiero (Presupuesto). • Plan de
Contingencia de todas las Areas. • Manual de Puestos y Políticas para la
Contratación del Personal. • Contratación de Servicios Externos.

e) Manual de Operaciones y Procedimientos relativos por lo menos a los aspectos

siguientes: • Administración de los Riesgos en Base Consolidada, Mercado,
Liquidez, Tecnología de la información y demás Riesgo Operativo. • Políticas,
Operaciones y Procedimientos sobre Sistema de Captación de Recursos, Sistema
de Préstamos, Inversiones, Inversiones Transfronterizas,

REQUISITOS IMPORTANTES

Posteriormente de haber recibido, la aprobación de los Pre-Requisitos los

solicitantes tienen que presentar la solicitud con los siguientes REQUISITOS:

Razón Social especificando donde estará ubicada la Entidad Financiera.

Documentos Financieros, de cada uno de los que constituyen la entidad; los

mismos deben tener nombres completos, edad, función, dirección, ciudadanía.
Toda esta información debe ser comprobable.

Presentar copia del comprobante de depósito por concepto de permiso, hecho en

efectivo ante el Banco Central de la República Dominicana.

Informe de factibilidad, donde se expliquen los motivos económicos y

financieros para que la entidad pueda ser establecida.

Posteriormente tendrás que presentar, una serie de documentos constitutivos

estos son:
 Entrega la constancia donde se señale, que los ciudadanos jurídicos que
conforman la entidad constituyen la misma por acciones, esto apegado a la Leyes
de la República.

Presenta los Estatutos Sociales.

Documento Constitutivo.

Acta de asamblea.

Contar con un listado de abonados y forma de pago.

Anexa copia debidamente certificada, emitida y compulsada por el notario.

Como crear un Banco en República Dominicana. Debes dirigirte inicialmente a

la Superintendencia Bancaría, siguiendo los siguientes pasos:

Tramita la constancia del Registro de Nombre Comercial, el cual lo tramitas ante

la Oficina Nacional de Propiedad Industrial (ONAPI), dependencia de la
Secretaria de Estado de Industria y Comercio.

Gestiona el carnet de identificación tributaria.

Tramita el Registro Mercantil, y entrega la copia de la certificación la cual emite

la Cámara de Comercio y Producción.

Presenta el acta del ente que se encarga de autorizar al solicitante, cuando esté
presente la solicitud del trámite.

Realiza el trámite de la Razón Social, junto a todas las características de la

entidad que quieres abrir.

Recuerda que todos los documentos; que fueron mencionados anteriormente se

deben registrar ante la Cámara de Comercio y Producción correspondiente.

Cuenta con una organización administradora y estratégica, que se ajuste a las

transacciones a realizar.

Hacer el organigrama de toda la entidad.

Debes tener a la mano un informe, donde se verifique toda la práctica financiera

de la entidad.
 CONCLUSIÓN:

Según el artículo 34 de la ley 183-02 del 21 de noviembre del año 2002 nos dice
que entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza
privada o pública. A su vez, las entidades privadas podrán ser de carácter
accionario o no accionario. Se considerarán para los fines de esta Ley como
entidades accionarias, los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito, pudiendo ser
estas últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito. Los
requisitos para instar una entidad de intermediación financiera en República
Dominicana son exigidos por la Junta Monetaria.

Como futuros abogados es de gran importancia tener conocimiento sobre cuáles

son los requisitos para instalar una entidad financiera en nuestro país ya que en
un futuro podemos ser los abogados que realicen dichos trámites para nuestros
clientes.