EMPRESA:

INICIO ACTIVIDAD

El objetivo de la aplicación es realizar un simulación rápida de la viabilidad de un negocio con un

reducido de datos
INVERSIONES

PPTO EMPRENDEDOR
HOJAS DE
DATOS
(completar todos
FINANCIACIÓN
los datos antes
de ver
resultados)
PRODUCTOS

GASTOS

RESULTADOS

TESORERÍA
HOJAS DE
RESULTADOS

BALANCE

ANÁLISIS
 enero-14

cación es realizar un simulación rápida de la viabilidad de un negocio con un n.º

reducido de datos
Introducir el importe de las inversiones iniciales y las necesarias durante cada
año para el funcionamiento adecuado de la empresa.

Introducir la financiación inicial (que ha de ser igual a las inversiones iniciales) y

la necesarias para los ejercicios siguientes

Introducir la financiación inicial (que ha de ser igual a las inversiones iniciales) y

la necesarias para los ejercicios siguientes

Previsiones de número del unidades de productos o servicios a vender y a

comprar, con sus precios medios, para calcular las cifras de ventas y
aprovisionamiento.

Gastos de personal, alquileres y servicios previstos

Genera la cuenta de resultados previsional. En esta hoja también se introducen

los porcentajes de impuestos y beneficios a distribuir.

Calcula la situación de la tesorería a final de cada ejercicio. A partir del

resultado, sumando y restando los cobros y pagos por operaciones de inversión
y financiación.

Balance inicial y al final de cada año completo de actividad

Estudio de la viabilidad a través del análisis de los ratios del balance, el punto
de equilibrio y la rentabilidad
? 0.00

INICIO
INVERSIONES ACTIVIDAD
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

ACTIVO NO CORRIENTE (A)

Maquinaria
Mobiliario
Equipos informáticos
Vehículos
Otros

TOTAL NO CORRIENTE 0.00 0.00 0.00 0.00

ACTIVO CORRIENTE (B)
Existencias iniciales
Tesorería (Caja Bancos)
TOTAL CORRIENTE 0.00
TOTAL INVERSIÓN (A + B) 0.00 0.00 0.00 0.00

CÁLCULOS INTERMEDIOS

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE INICIO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Maquinaria 0.00 0.00 0.00 0.00
Mobiliario 0.00 0.00 0.00 0.00
Equipos informáticos 0.00 0.00 0.00 0.00
Vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00

DOTACIÓN AMORTIZACIONES INICIO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Maquinaria 0.00 0.00 0.00 0.00
Mobiliario 0.00 0.00 0.00 0.00
Equipos informáticos 0.00 0.00 0.00 0.00
Vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00

AMORTIZACIÓN ACUMULADA INICIO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Maquinaria 0.00 0.00 0.00 0.00
Mobiliario 0.00 0.00 0.00 0.00
Equipos informáticos 0.00 0.00 0.00 0.00
Vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00
 VIDA (%)
AÑO 4 AÑO 5
ÚTIL Amort

0%
0%
0%
0%
0%
0%
0.00 0.00

0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
? 0

INICIO
PPTO EMPRENDEDOR ACTIVIDAD
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
RECURSOS PROPIOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Ahorros
Préstamo familia

FINANCIACION COSTE 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Premios
Intercambios
Cursos
AÑO 5
0.00

0.00
? 0

INICIO
FINANCIACIÓN ACTIVIDAD
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

PPTO EMPRENDEDOR 0.00 0.00 0.00 0.00

PRESTAMOS
Tipo de interés
Condiciones
Años
TOTAL FINANCIACIÓN 0.00 0.00 0.00 0.00

INVERSIÓN 0.00 0.00 0.00 0.00

COMPARACIÓN
FINANCIACIÓN 0.00 0.00 0.00 0.00

CÁLCULOS INTERMEDIOS

CAPITAL VIVO AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Préstamos año0 0.00 Err:502 Err:502 Err:502
Préstamos año1 0.00 Err:502 Err:502
Préstamos año2 0.00 Err:502
Préstamos año3 0.00
Préstamos año4
Préstamos año5
TOTAL Préstamos 0.00 0.00 0.00 0.00

GASTOS FINANCIEROS AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Préstamos año0 Err:502 Err:502 Err:502
Préstamos año1 Err:502 Err:502
Préstamos año2 Err:502
Préstamos año3
Préstamos año4
TOTAL Préstamos 0.00 0.00 0.00 0.00

DEVOLUCIÓN PRESTAMOS AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Préstamos año0 Err:502 Err:502 Err:502
Préstamos año1 Err:502 Err:502
Préstamos año2 Err:502
Préstamos año3
Préstamos año4
TOTAL Préstamos 0.00 0.00 0.00 0.00
AÑO 4 AÑO 5

0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
0.00 Err:502
0.00
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502 Err:502
Err:502
0.00 0.00
? 0

VENTAS / INGRESOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

unidades
PRODUCTO / SERVICIO 1 precio
ingresos 0.00 0.00 0.00
unidades
PRODUCTO / SERVICIO 2 precio
ingresos 0.00 0.00 0.00
unidades
PRODUCTO / SERVICIO 3 precio
ingresos 0.00 0.00 0.00
unidades
PRODUCTO / SERVICIO 4 precio
ingresos 0.00 0.00 0.00
unidades
PRODUCTO / SERVICIO 5 precio
ingresos 0.00 0.00 0.00
TOTAL INGRESOS 0.00 0.00 0.00

Periodo medio de cobro (días)

Crédito a clientes 0.00 0.00 0.00

COMPRAS /SUMINISTROS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

unidades
PRODUCTO 1 precio
costes 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 2 costes 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 3 costes 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 4 costes 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 5 costes 0.00 0.00 0.00
TOTAL COSTES 0.00 0.00 0.00

Crédito de proveedores (días)

Crédito de proveedores 0.00 0.00 0.00

 VALORACIÓN DE EXISTENCIAS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
unidades
PRODUCTO 1 precio
valor 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 2 valor 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 3 valor 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 4 valor 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 5 valor 0.00 0.00 0.00
TOTAL EN EXISTENCIAS 0.00 0.00 0.00

VARIACIÓN DE EXISTENCIAS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

PRODUCTO 1 0.00 0.00 0.00
PRODUCTO 2
PRODUCTO 3
PRODUCTO 4
PRODUCTO 5
TOTAL 0.00 0.00 0.00
AÑO 4 AÑO 5

0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00
AÑO 4 AÑO 5

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
? 0

CÁLCULOS INTERMEDIOS
PERSONAL DATOS AÑO 1 AÑO 2
Salario medio mensual 0.00 0.00
Incremento salarial anual
Nº de empleados año 1
Nº de empleados año 2
Nº de empleados año 3
Nº de empleados año 4
Nº de empleados año 5
% coste Seguridad Social 0.00 0.00
Total gastos de personal 0.00 0.00

ALQUILER
Alquiler mensual 0.00 0.00
Subida anual prevista en %

OTROS GASTOS
Electricidad 0.00 0.00
Teléfono 0.00 0.00
Material de Oficina 0.00 0.00
Limpieza 0.00 0.00
Seguros 0.00 0.00
Otros 0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
Subida media anual en % 1.50%
TOTAL OTROS GASTOS 0.00 0.00

TOTAL GASTOS 0.00 0.00

CÁLCULOS INTERMEDIOS
AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

? 0

¿Impuesto sobre beneficios?

¿% distribución de beneficios?

CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Ventas 0.00 0.00 0.00
Aprovisionamiento 0.00 0.00 0.00
Variación de existencias 0.00 0.00 0.00
Margen 0.00 0.00 0.00
Gastos de personal 0.00 0.00 0.00
Alquileres 0.00 0.00 0.00
Otros gastos 0.00 0.00 0.00
EBITDA ? 0.00 0.00 0.00
Amortizaciones 0.00 0.00 0.00
EBIT ? 0.00 0.00 0.00
Gastos financieros 0.00 0.00 0.00
BAI ? 0.00 0.00 0.00
Impuesto sobre beneficios 0.00 0.00 0.00
Resultado 0.00 0.00 0.00

DISTRIBUCIÓN DE BENEFICIOS
DIVIDENDO 0.00 0.00 0.00
RESERVAS 0.00 0.00 0.00
AÑO 4 AÑO 5
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00
? 0

TESORERÍA AL FINAL DE
CADA AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
Saldo inicial 0.00 0.00 0.00 0.00
+ Beneficio 0.00 0.00 0.00 0.00
+ Amortizaciones 0.00 0.00 0.00 0.00
+ Prestamos obtenidos 0.00 0.00 0.00 0.00
+ Ampliaciones de capital 0.00 0.00 0.00 0.00
+ Crédito de proveedores 0.00 0.00 0.00 0.00
- Crédito a clientes 0.00 0.00 0.00 0.00
- Dividendos 0.00 0.00 0.00 0.00
- Devoluciones de préstamos 0.00 0.00 0.00 0.00
- Inversiones 0.00 0.00 0.00 0.00
- Existencias 0.00 0.00 0.00 0.00
Saldo final 0.00 0.00 0.00 0.00

1
1
SALDOS

1
1
SITUACIÓN
DE LA 1
TESORERÍA
AL FINAL DE 1
CADA AÑO 0
0
0
0
0
1 2 3 4 5
AÑOS
 AÑO 5
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

4 5
? 0

BALANCE PREVISIONAL INICIO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

ACTIVO
Inmovilizado 0.00 0.00 0.00 0.00
Amortizaciones 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 0.00 0.00 0.00 0.00

Existencias 0.00 0.00 0.00 0.00

Clientes 0.00 0.00 0.00 0.00
Tesorería 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 0.00 0.00 0.00 0.00

TOTAL ACTIVO 0.00 0.00 0.00 0.00

PASIVO
Recursos propios 0.00 0.00 0.00 0.00
Reservas 0.00 0.00 0.00
Resultados negativos 0.00 0.00 0.00
Prestamos 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL NO CORRIENTE 0.00 0.00 0.00 0.00

Proveedores 0.00 0.00 0.00

Tesorería negativa 0.00 0.00 0.00
TOTAL CORRIENTE 0.00 0.00 0.00 0.00

TOTAL PASIVO 0.00 0.00 0.00 0.00

AÑO 4 AÑO 5

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00

0.00 0.00
? 0

INICIAL AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

ANÁLISIS DEL BALANCE
Fondo de maniobra ? 0.00 0.00 0.00 0.00
Tesorería ? 0.00 0.00 0.00 0.00
Ratio de Tesorería ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Ratio de Liquidez ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Ratio de Endeudamiento ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

PUNTO DE EQUILIBRIO
Ventas (V) ? 0.00 0.00 0.00
Coste variables (C) ? 0.00 0.00 0.00
Margen (M) ? 0.00 0.00 0.00
% Margen s/ventas ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Costes fijos (CF) ? 0.00 0.00 0.00
Umbral Rentabilidad ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

RENTABILIDAD ?
Económica
Rotación ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Margen ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Financiera
Apalancamiento ? 0.00 0.00 0.00
Efecto fiscal ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

ROE ? #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

ROE en % #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

RETORNO INVERSION
V.A.N. 0.00 € >0
T.I.R. Err:504 >0
AÑO 4 AÑO 5 LIMITES

0.00 0.00 >0.00

0.00 0.00 >0,00
#DIV/0! #DIV/0! >0,50
#DIV/0! #DIV/0! >1,50
#DIV/0! #DIV/0! <0,60

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00 >CF
#DIV/0! #DIV/0!
0.00 0.00 <M
#DIV/0! #DIV/0! <V

#DIV/0! #DIV/0! >0

#DIV/0! #DIV/0! >0

0.00 0.00 >=1

#DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0! >0

#DIV/0! #DIV/0! >0