“SIPLAFT CONSECUENCIAS LEGALES POR

OMISION EN LA DEBIDA DILIGENCIA”

Mayor (RA) CESAR AUGUSTO MUJICA GAVILAN

 Gestion del riesgo de LAFT

• Isvi LTDA está experimentando los siguientes grandes cambios:

En los modelos En las tendencias En su tamaño y

de negocio En el uso de la demográficas y
En la regulación complejidad
(Innovación tecnología de conducta del
consumidor (Expansión)
Financiera)

2
 Nuevo entorno para la gestión del riesgo de
LAFT
Tendencias regulatorias

• El fortalecimiento de la regulación prudencial es un elemento fundamental en la preservación de la

estabilidad financiera.
• El entorno regulatorio es cada vez más exigente, la aplicación de estándares internacionales dejó de ser una
opción para convertirse en una necesidad permanente.

Nuevos Modelos de Negocio

• Necesidades de los nuevos consumidores.

• Necesidades de rentabilidad.
• Nuevos Nicho de negocios

Cambios Tecnológicos

• Los servicios evolucionan hacia su digitalización.

• El uso intensivo de tecnologías para lograr mayor acceso y mayor agilidad en las operaciones es una constante.
• Las barreras físicas tienden a desaparecer, la relación con los clientes es virtual.

Crecimiento de la actividad financiera y expansión regional

• El sistema financiero Colombiano en línea con el desempeño económico favorable de los últimos 5 años creció a tasas
reales promedio de 10%, alcanzando a mayo de 2016 un total 1,330,7 billones de pesos.
• Lo anterior se traduce en mayor interconexión.

3
Contextualización

El SIPLAFT
Sistema de Prevención y Control
del LA, FT, el cual deben
implementar todas las empresas
habilitadas por la
superintendencia de Vigilancia y
Seguridad Privada, sin importar si
estas empresas se encuentran o
no en operación (estén o no
operando y/o activas), Circular
465
SIPLAFT

Objetivo

Minimizar la posibilidad que, a

través de las distintas actividades
de la empresa, se introduzcan
recursos provenientes LA. FT.

Algunas empresas deben cumplir con la implementación del

sistema de prevención de lavado de activos y financiación del
terrorismo, de otras entidades de vigilancia y control.
 El SIPLAFT

Conjunto de componentes
Evitar que
Financieros criminales se
aprovechen de las
Humanos Tecnológicos
brechas que dejan
Recursos

las empresas y de
la buena fe de los
empresarios de
bien, para introducir
Técnicos SIPLAFT
en el torrente
económico recursos
Normativos mal habidos y
darles apariencia de
Físicos legalidad.
SIPLAFT

LAS CLAVES SON:

➢ Organización y conocimiento a profundidad de los
procesos de la empresa.
➢ Aplicación de metodologías robustas de gestión de
riesgos.
➢ Capacitación técnica, legal y normativa a los
directivos.
➢ Sensibilización general en cultura de prevención.
➢ Desarrollo de manuales sencillos pero de amplio
alcance a la medida de la organización.
➢ Soporte tecnológico robusto que permita
monitorear en tiempo real el nivel de riesgo de la
contraparte.
➢ personas, procesos y tecnología articulados de
manera coherente, mejoramiento continuo.
➢ Convertirse en una cultura y mejorar su desempeño
con el tiempo.
 Evaluación FMI

• En 2017, el FMI-GAFI harán una evaluación al cumplimiento técnico y a la efectividad de los

estándares internacionales en materia de gestión de los riesgos de LA/FT y proliferación de
armas de destrucción masiva (40 recomendaciones de GAFI).

• Esta evaluación se realiza al sistema de prevención del LA/FT colombiano. No es un ejercicio que
exclusivamente esté dirigido a las entidades bajo la vigilancia de la SFC.

• En las evaluaciones realizadas en 2004 y 2008 los resultaron fueron:

Calificación Evaluación 2004 Evaluación 2008

Cumplidas 13 19

Mayoritariamente Cumplidas 15 21

Parcialmente Cumplidas 11 8

No Cumplidas 9 1

Total 48 49

GAFI-2016

8
 Énfasis de la evaluación 2017

La evaluación del FMI:

Riesgo y contexto
1. Verifico la existencia de una estrategia o política
integral de prevención del LA/FT y la articulación
de sus actores.

2. Constato que Colombia cuenta con las

disposiciones legales o marcos normativos al día
Evaluación con las mejores prácticas.

3. Verifico el cumplimiento técnico y la efectividad

Cumplimiento Efectividad
técnico en la aplicación de las disposiciones en la
materia.

Principal novedad en la metodología:

Evaluación de la efectividad. Ya no basta con contar con normas que cumplan los estándares internacionales. Todos
los actores evaluados deben demostrar cómo la norma se implementa y cómo se cumplen los objetivos planteados
por la misma.
9

• La evaluación del FMI evaluará las 40 recomendaciones de GAFI, haciendo énfasis en las siguientes:
3 y 5: Tipificación de los delitos
6 y 7: Sanciones financieras
relacionadas con el delito del
terrorismo, el FT y la
proliferación de armas
10: Debida diligencia del cliente
(conocimiento del cliente)
11: Mantenimiento de registro
de transacciones
20: Reporte de operaciones
sospechosas
Énfasis de la evaluación de Colombia
• Se verificará que Colombia tipifique el LA con base en la Convención de Viena y la Convención de Palermo y el delito de FT
con base al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo.
• Se deben tipificar no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de organizaciones
terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un acto o actos terroristas específicos.
• Se verificará la implementación del régimen de sanciones dirigidas a cumplir con las Resoluciones del Consejo de
Seguridad de la ONU, relativas a la prevención y represión del terrorismo y el FT.
• Se examinará el régimen aplicable para evitar la proliferación de armas de destrucción masiva, su financiamiento y
comercialización.
• Se verificará que Colombia tenga un régimen adecuado y suficiente que: (i) identifique al cliente o beneficiario final y
verifique su identidad utilizando medios confiables, (ii) Brinde herramientas para obtener información sobre la relación
comercial y se realice un seguimiento a la misma, asegurando que las transacciones que se realizan son consistentes con la
actividad comercial y el perfil de riesgo.
• Se verificará que las instituciones financieras mantengan, por un período de al menos cinco años, registros sobre las
transacciones.
• Los registros deben permitir la reconstrucción de transacciones individuales de manera tal que se ofrezca evidencia para el
enjuiciamiento de una actividad criminal.
• Se verificará la estructura y efectividad del reporte de las sospechas de que los fondos son producto de una actividad
criminal o están relacionados al FT.
• El reporte debe estar consagrado legalmente y debe reportarse a una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
10
 ¿Cómo nos hemos preparado?

Durante el 2017 la SFC ha trabajado de manera permanente en la preparación de la evaluación para lo

cual:

• Con el acompañamiento de la UIAF y de expertos en el proceso de evaluación, se diligenciaron los cuestionarios

1 de autoevaluación de principios así como los de riesgo y contexto.

• Estableció como proyecto estratégico dicha evaluación y se creó un grupo especializado con participación de las
2 diferentes dependencias de la SFC para apoyar la labor de la Delegatura para el riesgo de LAFT.

• Participa activamente en las reuniones de la CCICLA, y en jornadas de sensibilización con los gremios, la
3 industria y la academia.

• Adelanta la revisión del marco normativo en línea con las recomendaciones producto del proceso de
4 autoevaluación, así como solicitudes puntuales de la industria y de la misma Superintendencia.

• Seguimiento permanente a las tareas de preparación a través del Comité establecido en la SFC para tal fin.
5

• Se elaboró un compendio de las abreviaturas y siglas de mayor uso para unificar el lenguaje y se tradujo el
6 SARLAFT al inglés. También se creará un libro virtual con todos los documentos que conforman el sistema.

11
 Reflexión Final

✓ La evaluación del FMI requiere del trabajo coordinado entre

el sector público y privado. No es un tema exclusivo de las
entidades del sector financiero vigilado.

✓ Es una gran oportunidad para consolidar y exponer ante el

mundo los avances que Colombia ha tenido en la materia,
manteniendo así nuestro liderazgo.

✓ Un resultado adverso en la evaluación tiene importantes

implicaciones que afectarían a diferentes sectores de la
economía y por supuesto a los todos colombianos.

12
¿Que es la Debida Diligencia?
Debida Diligencia del Cliente (DDC)
• La debida diligencia “ampliada o extendida”
consiste en desarrollar las acciones de la manera
más eficiente y diligente posible que sean
necesarias para conocer adecuadamente a los
asociados de negocio, reforzando el conocimiento
de aquellos que por su actividad o condición sean
sensibles a DELITOS y, en general, cumplir con
todas y cada una de las obligaciones establecidas
en el Código de Conducta y en las disposiciones
emitidas por el sujeto obligado en materia de
prevención.
✓ conocimiento efectivo, eficiente y
oportuno
✓ todos los clientes actuales y
potenciales,
✓ verificar la información y los soportes
de la misma,
 Debida Diligencia del Cliente (DDC)

• Articulo 4.8 de la Resolución 74854/2016: (DUE DILIGENCE) Ejecutar algo con

suficiente cuidado.

➢ Actuar con el cuidado que sea necesario para evitar la posibilidad de llegar a ser notificado
culpable por negligencia y de incurrir en las respectivas responsabilidades administrativas, civiles
o penales.

➢ La segunda, de contenido mas económico y mas proactiva, se identifica como el conjunto de

procesos necesarios para poder adoptar decisiones suficientemente informadas.

• Cap. II: Fases para implementación del SIPLAFTADM: Acreditar procesos de debida
diligencia del conocimiento de los clientes, proveedores, socios, empleados y PEP,

➢ Como proceso de prevención de vinculación con personas que puedan estar

vinculadas con actos de LA/FT.
➢ para efectos probatorios de debida y oportuna diligencia, a través de las siguientes
actividades:
Conocimiento de los clientes y proveedores

y
validados, por lo menos
NIT, dirección, teléfono y
cualquier otra información

una (1) vez al año.

adicional que se considere
Identidad
pertinente y se dejará
del cliente

Actualizados
constancia de la validación,
y por medio de un documento
proveedor: físico o electrónico, indicando:
firma de quien realizó el
proceso, fecha y hora.
 Conocimiento de Personas Expuestas Políticamente
(PEP).

➢ Celebración de operaciones con PEP (Decreto 1674 de 2016)

➢ Verificar la autorización otorgada por el órgano competente
para negociar o contratar y el origen de sus recursos.
➢ Cuando cumplan con el proceso de verificación, el máximo
órgano social, deberá aprobar la realización de las relaciones
comerciales
➢ Realizar seguimiento y control sobre esa relación.
➢ Cónyuges, compañeros permanentes y familiares. Deberá
quedar constancia de la aprobación de las relaciones
comerciales con las personas PEP.
 Conocimiento de los asociados

➢ Herramientas identidad de los socios y

accionistas, confirmar datos, tenerlos
actualizados permanentemente.

➢ Procedencia de los aportes en dinero o

en especie.

➢ Validación de los socios deberá quedar

constancia del proceso.
Tendencia global

Asociados de negocio
Que es un Asociado de negocio?
Persona Natural o Jurídica que
interviene en uno o varios
procesos de la empresa, no cuenta
con vínculos de tipo laboral ni
prestacional, su contratación se
hace por servicios.
Aporte del estudio de asociados de negocio.

LEGALIDAD, CONTINUIDAD Y CRECIMIENTO DE NEGOCIO

 La posición de garante y la comisión por omisión:
teoría general.

Definición
• El artículo 9° del Código penal colombiano impone otra forma de abordar la
investigación criminal del delito de LA, cuando este es cometido a través de estructuras
organizadas en forma de empresa: “la causalidad por sí sola no basta para la
imputación jurídica del resultado”. Dicha disposición tiene dos consecuencias
importantes a saber:

• a) La sola realización de la conducta descrita en el verbo rector del tipo penal (adquirir,
resguardar, invertir, transportar, transformar, almacenar, conservar, custodiar o
administrar) no es suficiente, para que una persona sea llamada a responder
penalmente. Para imputar responsabilidad penal se requiere algo más que la pura
realización de la conducta descrita en el verbo rector del tipo penal.

• b) Es posible imputar responsabilidad penal a una persona, a pesar de que ésta no haya
realizado la conducta descrita en el verbo rector del delito. O sea, a una persona que no
ha ejecutado personalmente y de propia mano la conducta prevista como punible.
 La posición de garante y la comisión por omisión:
teoría general.

Definición

• DEBER DE ASEGURAMIENTO
• DEBER DE SALVAMENTO

• Comisión: El sujeto ejecuta personalmente y de propia mano

la conducta típica, antijurídica y culpable descrita en la ley
penal como delito, o cuando el actúa como coautor, cómplice
o determinador de la misma.

• Comisión por omisión: El sujeto ostenta posición de garante

y defrauda las expectativas de comportamiento que recaen
sobre él, permitiendo, facilitando o contribuyendo a la
realización del delito.
 La posición de garante y la comisión por omisión en el
L.A.

DEBERES DE ASEGURAMIENTO

• a) Sujetos NO obligados:
• b) Sujetos Obligados:
• c) Sujetos Especialmente Obligados:

• Riesgo inherente: Nivel de riesgo al que está expuesta la

entidad, por el sólo hecho de desarrollar su objeto social, y
sin considerar los mecanismos o controles existentes para
reducir el riesgo de LA.

• Riesgo residual: Nivel de riesgo resultante después de

implementar controles contra el lavado de activos.
 La posición de garante y la comisión por omisión en el
L.A.

DEBERES DE SALVAMENTO

✓ Abstención

✓Interrumpir el curso causal

✓Reporte

✓Denuncia
 Supuestos de delegación de funciones en casos de LA.

UNA DELEGACION EFECTIVA

➢Idoneidad

➢Medios

➢Supervisión
 Objeto de la debida diligencia con los clientes y
usuarios

Prevenir ocultamiento y movilización de activos

➢ Identificar al Cliente y verificar su identidad.

➢ Identificar al beneficiario final y a las personas
jurídicas y otras estructuras.
➢ Entender, obtener información sobre el propósito.
➢ Debida Diligencia continua.
➢ Verificación in situ.
➢ Terminada la relación comercial.
➢ Transacciones “no cara a cara”, se debe realizar una
Debida Diligencia Intensificada
Delitos fuente del Lavado de Activos

Lavado de Activos

Ley 599 de 2000 CÓDIGO PENAL COLOMBIANO. REFORMA LEY 1453 DEL 24 DE JUNIO DE
2011
(Titulo V)

Delitos subyacentes
Delitos contra la
Secuestro Administración
Extorsivo art 169 Pública art T 15

323. Lavado de activos Tráfico de Armas

Extorsión art 244 324. Circuns. Espec. Agrav. art 365
325. Omisión de Control
325 A. Omisión de reportes
326. Testaferrato Concierto para
Narcotráfico art Delinquir Art 340
327. Enriquec. Ilícito de Part
375 y 376
Trafico de
Enriquecimiento Menores de Edad
Ilícito art 412 - art 188C
327
Delitos contra el
Sistema
Rebelión art 467 Financiero art 314

Tráfico de Migrantes art Trata de Personas art Financiación Terrorismo

188 213 a 215 art 345
Ley 747 de 2002 Ley 747 de 2002 Ley 1121 de 2006
 DELITOS
LavadodeActivos
Tipología / Modalidad delictiva Artículo. 323 (CP) modificado por Ley 1762 de
2015
• Fraccionamiento de dinero.
• Tarjetas de crédito.
• Giros Nacional e Internacional utilizando el nombre de la
empresa
• Exportaciones ficticias
• Falso siniestro para afectar póliza.
• Criptomoneda (Moneda virtual).
• Operaciones off shore
Medidas de mitigación y Continuidad de negocio

• Estudios de seguridad asociados de negocio.

• El tamaño de la empresa no determina el grado de
vulnerabilidad, todas están expuestas.
• Adopción política conozca su cliente.
• Implementación de modelos de mitigación de riesgos LA/FT.
(OEA, SIPLAF, BASC etc).
• Designación de Oficial de Cumplimiento.
• Estudio y monitoreo de estados financieros.
• Acuerdos mutuos de seguridad.
 DELITOS
Enriquecimiento ilícito de particulares.
Tipología / Modalidad delictiva Articulo 327

• Incremento patrimonial no justificado, derivado de

actividades delictivas.

Medidas de mitigación y Continuidad de negocio

• Ejercer la actividad de su negocio en los parámetros legales éticos

y de competencia leal.
• Denunciar a las autoridades si se tiene conocimiento de la práctica
comercial ilegal.
• Sensibilización en todos los niveles de las consecuencias
penales, sociales, administrativas que implica esta práctica ilegal.
• Procedimientos de control y monitoreo de activos (estados
financieros).
•Estudio de procedencia de clientes y activos relacionados.
Políticas de control interno.
•Control en la delegación de funciones (evitar concentración de
poder y excesos de confianza en los empleados)
•Estudios de confiabilidad a cargos de confianza y manejo.
 DELITOS
Conciertoparadelinquir.
Tipología / Modalidad delictiva Articulo 340
• Confabulación para delinquir
Fuentes internas
Fuentes externas

Medidas de mitigación y Continuidad de negocio

• Política de transparencia y cero tolerancias con la

delincuencia.
• Entrenamiento y sensibilización a empleados,
consecuencias jurídicas.
• Activa participación en las actividades organizadas por el
Frente de Seguridad Empresarial DIJIN.
• Estudios de confiabilidad en admisión y mantenimiento
dirigido a los empleados.
• Monitoreo temprano de potenciales concertaciones en
grupo para afectar la empresa mediante Infidelidad
colectiva.
• Control en la delegación de funciones (evitar
concentración de poder y excesos de confianza en los
empleados)
OTRAS MODALIDADES DE OCULTAMIENTO

Empresas fachada o por engaño Desviación de la carga

Complicidad de los empleados

Puntos débiles de control de

calidad
 ORGANISMOS INTERNACIONALES

QUE PROMUEVEN EL ESTUDIO DE ASOCIADO DE NEGOCIO

COMO BUENA PRACTICA DE PREVENCIÓN A RIESGOS GLOBALES

DELITOS Es un ente intergubernamental establecido en 1989 cuyo
objetivo es fijar estándares y promover la implementación
efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para
combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo
y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción
masiva, y otras amenazas a la integridad del sistema financiero
internacional.
Grupo de Acción
Las Recomendaciones del GAFI constituyen un esquema
Financiera Internacional
internacional de medidas completo y consistente que los países
(GAFI) - FATF
deberían implementar adaptadas a sus circunstancias
particulares para combatir estos delitos.
Fundada en 1961, la Organización para la Cooperación y el
Desarrollo Económicos (OCDE) agrupa a 35 países miembros y su
misión es promover políticas que mejoren el bienestar
económico y social de las personas alrededor del mundo.
La OCDE ofrece un foro donde los gobiernos puedan trabajar
conjuntamente para compartir experiencias y buscar soluciones
a los problemas comunes. Trabajamos para entender que es lo
Organización para la que conduce al cambio económico, social y ambiental. Medimos
Negocios Responsables y
Cooperación y el la productividad y los flujos globales del comercio e inversión.
Desarrollo Económicos Analizamos y comparamos datos para realizar pronósticos de
tendencias. Fijamos estándares internacionales dentro de un
amplio rango de temas de políticas públicas.
Es la mayor organización internacional existente. Se define
como una asociación de gobierno global que facilita la
cooperación en asuntos como el Derecho internacional, la paz y
seguridad internacional, el desarrollo económico y social, los
asuntos humanitarios y los derechos humanos.
Tras la devastación de la Segunda Guerra Mundial, las Naciones
Unidas empezaron su labor en 1945, con una prioridad:
mantener la paz y la seguridad internacionales. Con este
objetivo, la Organización intenta prevenir los conflictos y poner
Organización de las
de acuerdo a las partes implicadas. Lograr la paz exige crear no
Naciones Unidas
sólo las condiciones propicias para que esta anide, sino para
que se mantenga.
Negocios Responsables y Seguros (nrs) es una alianza entre el
sector público (regulador y de justicia) y el sector privado
(financiero y real), para prevenir y controlar el lavado de
activos, la financiación de terrorismo y el contrabando en el
sector empresarial en Colombia.
Esta iniciativa es un trabajo conjunto entre la Oficina de
Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) a través
del Programa en Prevención del Delito y Fortalecimiento de la
Justicia (PROJUST), el Ministerio de Justicia y del derecho, la
Seguros (nrs)
Embajada Británica en Colombia y la Cámara de Comercio de
Bogotá (CCB).
 ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS

QUE PROMUEVEN EL ESTUDIO DE ASOCIADOS DE NEGOCIO

COMO BUENA PRÁCTICA DE PREVENCIÓN A RIESGOS PENALES

 La Superintendencia de Sociedades es un organismo técnico,
El Congreso de la República de Colombia es la legislatura
adscrito al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, con
bicameral de la República de Colombia conformado por el
personería jurídica, autonomía administrativa y patrimonio
Senado y por la Cámara de Representantes.
El Gobierno
propio, medianteNacional y laPresidente
el cual el Procuraduría General
de la de laestimula
República Nación
El Congreso es un cuerpo colegiado conformado por 102
yfirmaron
apoya el un conveniodelpara
desarrollo combatir
sector el lavado
empresarial de activos
y ejerce la
de senadores y 166 representantes, en el que cada uno, dentro de
asociado
inspección, a la corrupción,
vigilancia y control de quelaspermitirá
sociedadesintercambiar
mercantiles.
sus respectivas comisiones, tiene igualdad de poder y de
información
Convenio para combatir Además, para los procesos
le corresponde disciplinarios que
a la Superintendencia adelanta esta
de Sociedades,
responsabilidad. Tanto los senadores como los representantes
el lavado de activos última
en desarrollo del artículo 116,institución.
inciso 3º de la Constitución
Superintendencia de congreso de la republica son elegidos a través de una elección directa que se realiza cada
asociados a corrupción Política, las funciones jurisdiccionales en materia de procesos
Sociedades de colombia 4 años, teniendo la posibilidad de ser reelegidos.
(Gobierno y concursales, mecanismos de recuperación de empresas y
Procuraduría). asuntos societarios, en los términos previstos en la ley.

La Fiscalía General nació en 1991 con la promulgación de la

nueva Constitución Política y empezó a operar el 1 de julio de
1992.

La Rama judicial es la encargada de administrar la justicia en el
Estado colombiano. Está compuesta por distintos órganos
articulados del poder público destinado a dirimir conflictos
conforme al derecho colombiano. Artículo 228: La
Administración de Justicia es función pública.
rama judicial de
colombia
Es una entidad de la rama judicial del poder público con plena
autonomía administrativa y presupuestal, cuya función está
orientada a brindar a los ciudadanos una cumplida y eficaz
administración de justicia. Corresponde a la Fiscalía General de
la Nación, de oficio o mediante denuncia o querella, investigar
Fiscalía General de la
los delitos y acusar a los presuntos infractores ante los juzgados
Nación
y tribunales competentes. Se exceptúan los delitos cometidos
por miembros de la Fuerza Pública en servicio activo y en
relación con el mismo servicio.

La Dirección de Investigación Criminal e INTERPOL de la Policía

 La Superintendencia de Industria y Comercio es un organismo La Fiscalía General nació en 1991 con la promulgación de la
técnico, de carácter administrativo, adscrito al Ministerio de nueva Constitución Política y empezó a operar el 1 de julio de
La UIAF es la entidad del Estado encargada de centralizar,
Comercio Industria y Turismo, cuya actividad está orientada a 1992.
sistematizar y analizar datos relacionados con operaciones de
fortalecer los procesos de desarrollo empresarial y los niveles
Lavado de Activos, es decir, la Unidad es un filtro de
La Rama judicial es la encargada
de satisfacción de administrar
del consumo la justicia en el
colombiano. Es una entidad de la rama judicial del poder público con plena
información que se apoya en tecnología para consolidar y
Estado colombiano. Está compuesta por distintos órganos autonomía administrativa y presupuestal, cuya función está
agregar valor a los datos recolectados, esto le permite detectar
Enarticulados
desarrollo del poder
de lo público
anterior, destinado a dirimirdeconflictos
la Superintendencia Industria y orientada a brindar a los ciudadanos una cumplida y eficaz
Unidad de Información y operaciones que pueden estar relacionadas con el delito de
Superintendencia de Comercioconforme al derecho
cuenta con colombiano.
específicas funcionesArtículo 228: La los
para salvaguardar administración de justicia. Corresponde a la Fiscalía General de
Análisis Financiero Lavado de Activos.
Industria y Comercio derechosAdministración de Justicia
de los consumidores, es función
proteger la librepública.
competencia y la Nación, de oficio o mediante denuncia o querella, investigar
rama judicial de Fiscalía(UIAF)
General de la
ejercer como Autoridad Nacional de Propiedad Industrial. los delitos y acusar a los presuntos infractores ante los juzgados
colombia Nación
y tribunales competentes. Se exceptúan los delitos cometidos
por miembros de la Fuerza Pública en servicio activo y en
relación con el mismo servicio.

La Superintendencia de Sociedades es un organismo técnico,

El Congreso de la República de Colombia es la legislatura
adscrito al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, con
bicameral de la República de Colombia conformado por el
personería jurídica, autonomía administrativa y patrimonio
La Dirección de Investigación
Senado Criminal
y por la Cámara e INTERPOL de la Policía
de Representantes.
propio, mediante el cual el Presidente de la República estimula
Nacional tiene como misión contribuir
El Congreso es un cuerpo colegiado conformado a la seguridad y
por 102
y apoya el desarrollo del sector empresarial y ejerce la
Los diferentes cuerpos que integran funciones de la policía convivencia
senadores ciudadana,
y 166 medianteeneleldesarrollo
representantes, efectivo
que cada uno, de lade
dentro
inspección, vigilancia y control de las sociedades mercantiles.
judicial son: En Colombia, el Cuerpo Técnico de Investigación investigación
sus respectivas judicial, criminalística,
comisiones, criminológica
tiene igualdad de poderyylade
Además, le corresponde a la Superintendencia de Sociedades,
(CTI) de la Fiscalía General de la Nación y la Dirección de administración
responsabilidad. deTanto
la información criminal,
los senadores comoasíloscomo la asistencia
representantes
en desarrollo del artículo 116, inciso 3º de la Constitución
Superintendencia de Investigación Criminal e Interpol (DIJIN), que integra la Oficina congreso de la republica a laelegidos
son organización internacional
a través de Policía
de una elección Criminal,
directa que seautoridades
realiza cada
Política, las funciones jurisdiccionales en materia de procesos
Sociedades Central Nacional de la Interpol. Dirección
de de
colombia nacionales e internacionales,
4 años, teniendo orientada
la posibilidad de serareelegidos.
brindar apoyo
policía judicial en concursales, mecanismos de recuperación de empresas y
Investigación Criminal e oportuno a la administración de justicia en la lucha contra la
colombia asuntos societarios, en los términos previstos en la ley.
Interpol impunidad.
 LaEntrenamientos
Superintendencia de Sociedades
empresariales es un organismo
en seguridad técnico,
en el transporte El Congreso de la República de Colombia es la legislatura
adscrito al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo,
Modalidades Delictivas en el Hurto de Mercancías. Riesgo con
bicameral de la República de Colombia conformado por el
personería
Público (Modusjurídica, autonomía
Operandi administrativa
del Hurto). Detección y patrimonio
y Control de La Dirección
Senadodey por
Policía Fiscal yde
la Cámara Aduanera presta un servicio
Representantes.
propio,Paquetes
medianteSospechosos
el cual el Presidente
Identificación y Detecciónestimula
de la República de público para garantizar la seguridad
El Congreso es un cuerpo colegiadofiscal y la protección
conformado por 102del
y apoya el desarrollo del sector empresarial
Documentos Falsos Técnicas de Inspección en Contenedores y ejerce la de ordenyeconómico del país, mediante
senadores 166 representantes, en el queelcada
apoyo
uno,y soporte
dentro de
inspección, vigilancia
Carga Técnicas y control de lasMarcaria
de Identificación sociedades mercantiles.
de Automotores operacional a la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales,
sus respectivas comisiones, tiene igualdad de poder y de
Además, le corresponde
Identificación a la Superintendencia
de Caletas (Contaminación de de Sociedades,
la carga). contrarrestandoTanto
los delitos del ordencomo
económico a través de su
Red Integral de Dirección de Gestión de responsabilidad. los senadores los representantes
enTransporte
desarrolloInternacional
del artículo 116, inciso 3º de la Constitución
Operaciones Logísticas Seguras. investigación y control en todo el territorio nacional.
Superintendencia
Seguridad en elde Política, las funciones
congreso Aduanera - son elegidos a través de una elección directa que se realiza cada
de layrepublica
Policía Fiscal
Sociedades Búsqueda y Análisisjurisdiccionales
de la Información. en materia de procesos
Seguimiento Control de colombia 4 años, teniendo la posibilidad de ser reelegidos.
Transporte (Ristra) concursales, mecanismos de recuperación de empresas y POLFA
Tráfico.
asuntos societarios, en los términos previstos en la ley.

perseguir los bienes adquiridos de procedencia ilicita de los

ciudadanos que se encuentran vinculados con cualquier tipo de
delito ordenando las medidas cautelares y suspensión del
Unidad Nacional para la poder dispositivo.
Extinción de Dominio y
contra el Lavado de
Activos ( FGN)
 PROGRAMAS

QUE PROMUEVEN EL ESTUDIO DE ASOCIADOS DE NEGOCIO

COMO BUENA PRACTICA DE PREVENCIÓN A RIESGOS PENALES

 Un programa de prevención y atención al empresario víctima,
liderado por la Policía Nacional, promover la seguridad
Entrenamientos empresariales en seguridad en el transporte
empresarial a partir de la gestión del riesgo y el control
Modalidades Delictivas en el Hurto de Mercancías. Riesgo
conjunto de la criminalidad que afecta a las empresas
Público (Modus Operandi del Hurto). Detección y Control de
nacionales y multinacionales en Colombia.
a Paquetes Sospechosos Identificación y Detección de
Apoya a las empresas nacionales y extranjeras de cualquier
n Documentos Falsos Técnicas de Inspección en Contenedores de
sector empresarial para que garanticen la continuidad del
Carga Técnicas de Identificación Marcaria de Automotores
negocio dentro de la cadena productiva, mediante el trabajo
Identificación de Caletas (Contaminación de la carga).
coordinado con la Policía Nacional, adoptando mejores procesos Red Integral de Direcc
Frente de Seguridad Transporte Internacional Operaciones Logísticas Seguras.
orientados a optimizar la seguridad de sus actividades, a través Seguridad en el Policía
Empresarial Búsqueda y Análisis de la Información. Seguimiento Control
de la prevención, reacción y apoyo a la judicialización, con el fin Transporte (Ristra)
Tráfico.
de reducir la criminalidad que los afecta.

La persona natural o jurídica establecida en Colombia, que

siendo parte de la cadena de suministro internacional, realiza
actividades reguladas por la legislación aduanera o vigiladas y
controladas por la Superintendencia de Puertos y Transporte, la
Dirección General Marítima o la Aeronáutica Civil, que mediante
el cumplimiento de las condiciones y los requisitos mínimos
establecidos en el decreto 3568 de 2011, garantiza operaciones
Operador Económico de comercio exterior seguras y confiables y, por lo tanto, es
Autorizado autorizada como tal por la Dirección de Impuestos y Aduanas
Nacionales.
 El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y
El SIPLAFT es el Sistema de Prevención y Control del lavado de
de la Financiación del Terrorismo se compone de dos fases: la
activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la
primera corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo
proliferación de armas de destrucción masiva, el cual deben
es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos
implementar todas las empresas habilitadas por el Ministerio
provenientes de actividades relacionadas con el lavado de
de Transporte para la prestación del servicio público de
activos y/o de la financiación del terrorismo.
transporte terrestre automotor de carga, sin importar si estas
Sistema de
empresas se encuentran o no en operación (estén o no
Sistema de Prevención y Administración del La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito
operando y/o activas), según los Artículos 1 y 2 de la Resolución
Control de Lavado de Riesgo de Lavado de consiste en detectar y reportar las operaciones que se
74854 de 2016 de la Superintendencia de Puertos y Transporte.
Activos y Financiación Activos y de la pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar
del Terrorismo Financiación del apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. Ver
Terrorismo circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.

es una alianza empresarial internacional que promueve un

comercio seguro en cooperación con gobiernos y organismos
La Norma ISO 28000 fue desarrollada para dar respuesta a la
internacionales.
necesidad de las industrias del transporte y la logística "de un
sistema de gestión de la seguridad específico aplicable a la
Está constituida como una organización sin ánimo de lucro, con
seguridad de la cadena de suministro”.
la denominación “World BASC Organization” bajo las leyes del
estado de Delaware, Estados Unidos de América. Fren
BASC -Business Alliance Norma ISO 28000
for Secure Commerce
PREVISIONES DE ORDEN LEGAL
Capítulo IV de la Resolución 74854 de diciembre de 2016

Artículo 20 de la Ley 40 Recomendaciones

1121 de 2006. Del GAFI (6 Y 7)

Literal e),artículo 46, Ley 336 de 1996

www.rue.com.co www.sitimapa.com
Ubicación línea Telefónica
Registro mercantil – Actividad económica –
Vigente

www.registraduria.gov.co
www.procuraduria.gov Consulta cedula

.co
Antecedentes – NIT – Número de Cédulas www.interpol.int
Los mas buscados por la Interpol

www.bascbogota.com www.procesos.ramajudicial.
Lista Clinton – Empresas BASC Bogotá gov.c
www.wbasco.org Consulta Procesos Judiciales

Empresas BASC a nivel mundial http://www.runt.com.co

www.paginasamarillas. Consulta placas, vehiculos

com www.supersociedades.gov.c
Directorios por zona o
www.fosyga.gov.co Consulta sociedades

Seguridad Social EPS

Las criptomonedas desde
la óptica del Supervisor
1 Criptomonedas: mitos y
realidades

2 Experiencia internacional

3 Posición actual en
Colombia
Criptomonedas:
mitos y
realidades
 ¿Qué ofrecen?

Convertirse en el próximo multimillonario en poco tiempo.

Asegurar el futuro económico, ser un inversionista sin

experiencia en trading y hacer realidad los sueños de quienes
participan.

Usarlas como medio de pago ilimitadamente en cualquier parte

del mundo.

Fácil uso, plataformas sencillas y amigables 100% seguras

para multiplicar la inversión.

Rentabilidad garantizada y permanente. La inversión crece día

a día.
 ¿Qué ofrecen?

Ser de los primeros en hacer parte de la banca del futuro.

Respaldo de un mercado global en el que se comercializa la

moneda virtual.

Trabajo en equipo. Entre más personas, más rendimientos.

Llegar a ser como los hombres más ricos del mundo quienes
supuestamente han aumentado su fortuna invirtiendo en
monedas virtuales.
Realidad
Prestigiosos
medios
internacionales
hacen eco de la
“burbuja” y el
“mito” generado
alrededor de las
criptomonedas
Prestigiosos
medios
internacionales
hacen eco de la
“burbuja” y el
“mito” generado
alrededor de las
criptomonedas

Fuente: BBC Mundo http://www.bbc.com

 Hay que estar atentos
La realidad es que las inversiones en criptomonedas conllevan una serie
de riesgos
Pérdida La generación y comercialización de las criptomonedas se realiza
total bajo algoritmos complejos que dificultan su rastreo.

El valor de las criptomonedas presenta altas volatilidades por las

Volatilida
fluctuaciones en la demanda. Hay que recordar que no tienen un
d valor intrínseco.

En Colombia las criptomonedas no son consideradas por el

Legal ordenamiento jurídico como moneda de curso legal, lo cual limita su
aceptación como medio de pago.

Los Exchanges de criptomonedas pueden dejar de operar por

Segurida
problemas técnicos o pueden cerrar totalmente debido a fraudes o
d hackeos.
• El documento SOCTA 2017 (Serious and Organised Crime Threat
Assesment) de EUROPOL establece que las criptomonedas se
convierten en una opción al alcance de las organizaciones
criminales para recolectar y efectuar pagos.
• Las transacciones en plataformas son pseudoanónimas y por lo
tanto se pueden prestar para que se adelanten prácticas ilícitas o
fraudulentas tales como:

Lavado de activos
Financiación del terrorismo
Proliferación de armas de destrucción masiva
Las criptomonedas facilitan el movimiento de
“recursos” bajo un esquema pseudoanónimo
que limita la posibilidad de ser detectado por las
autoridades
 En
conclusión
El ejercicio de la libertad económica consagrada en la
Constitución Nacional está en cabeza de cada uno de
los dueños de la “inversión”.

Las consecuencias de sus decisiones (positivas /

negativas) deben ser asumidas exclusivamente por el
titular de la “inversión”.
Experiencia
internacional
New York State
“BitLicense”
En junio de 2015, el regulador de
servicios financieros del Estado de
Nueva York creó una licencia que debe
Al analizar la
ser obtenida para poder adelantar
operaciones con monedas virtuales y
experiencia
establece su respectiva definición.
China
internacional,
En septiembre de 2017, el People’s no existe un
Bank of China declaró como ilegales los
Initial Coin Offerings (ICO). modelo o
IRS enfoque
Para efectos tributarios se considera a
las monedas virtuales como propiedad, regulatorio
por lo tanto a las transacciones que se
realicen con monedas virtuales les predeterminado
resultan aplicables los principios
tributarios sobre propiedad.
Securities and Exchange Commission
Desde 2014 la SEC ha venido alertando a los
inversionistas sobre los potenciales riesgos de
realizar inversiones en criptomonedas. En Varias de las
marzo del presente año, se negó la
autorización a un ETF de Bitcoins de los acciones
gemelos Winklevoss.
Commodity Futures Trading Commission adelantadas por
Adicionalmente, en julio de este año la CFTC
de los Estados Unidos aprobó la operación de las autoridades
una plataforma de derivados sobre monedas
virtuales y en las últimas semanas CME Group financieras se
ha anunciado que sacará al mercado futuros
sobre la moneda virtual Bitcoin. asocian a
FCA UK
Ha realizado advertencias al público general llamados de
en relación con los riesgos inherentes a las
criptomonedas. Específicamente, ha advertido atención y
sobre el riesgo que existe para los
inversionistas de perder la totalidad de los advertencias al
recursos invertidos.
Japón
En abril de 2017, entró en vigencia una ley
público sobre los
que reconoce a las criptomonedas como
método de pago.
riesgos
Posición
actual en
Colombia
La
Superintendenci
a Financiera a
través de Cartas
Circulares y
comunicados de
prensa, ha
alertado al
público sobre
los riesgos
relacionados
con las
inversiones en
criptomonedas
 Alerta por el uso de
criptomonedas

• Los compradores o vendedores de “monedas virtuales” se exponen a riesgos operativos. El

principal de ellos es el robo de las billeteras virtuales (hackeo) y la imposibilidad de que las
transacciones no autorizadas o incorrectas puedan reversarse (fraude).

• Las personas que negocian con “monedas virtuales” no se encuentran amparadas por
ningún tipo de garantía privada o estatal, ni sus operaciones son susceptibles de cobertura
por parte del seguro de depósito.

• Las personas que en sus operaciones admiten “monedas virtuales” deben tener en cuenta
que su aceptación podría cesar en cualquier momento, pues las personas no se
encuentran legalmente obligadas a transar ni a reconocerlas como medio de pago.

• No existen mecanismos para obligar el cumplimiento de las transacciones con “monedas

virtuales”, lo que aumenta de manera importante la posibilidad de materialización de un
riesgo de incumplimiento.
 Alerta por el uso de
criptomonedas

Ninguna plataforma transaccional, ni comercializadora de monedas virtuales se

encuentra regulada en Colombia.
• Las plataformas transaccionales se encuentran domiciliadas en múltiples
jurisdicciones, por lo que su regulación y vigilancia también escapa al ámbito de la
ley colombiana. Así mismo, las contrapartes de las transacciones pueden no estar
sujetas a la jurisdicción nacional.

• Las llamadas monedas electrónicas – criptomonedas o monedas virtuales no hacen

parte de la infraestructura del mercado de valores colombiano, no constituyen una
inversión válida para las entidades vigiladas y sus operadores tampoco están
autorizados para asesorar y/o gestionar operaciones sobre las mismas
Ninguna moneda virtual incluyendo el Bitcoin ha sido
reconocida como moneda por el legislador ni por la
autoridad monetaria
El Banco de la
República
como
autoridad
monetaria
también se ha
pronunciado al
respecto
mediante
documentos
técnicos y
conceptos
 Alerta por el uso de
criptomonedas

• Las criptomonedas no cuentan con el respaldo de los bancos centrales de otros

países y por lo tanto no tiene poder liberatorio ilimitado para la extinción de
obligaciones.

• La regulación cambiaria colombiana no contempla una normativa respecto a las

monedas virtuales y por tanto no pueden utilizarse en las operaciones de que
trata el Régimen Cambiario.

No es un activo que tenga equivalencia a

la moneda legal en curso en Colombia
La Policía
Nacional a El Centro
través del Cibernético
Centro Policial viene
Cibernético trabajando de la
Policial brinda mano con la
atención Superfinanciera
inmediata en la y demás
lucha contra la autoridades en
criminalidad en la estrategia de
internet o prevención al
cibercrimen público
 Desde la perspectiva de la Superintendencia
Financiera
• No es un activo financiero reconocido.
Sistema • Las entidades vigiladas no se
financiero encuentran autorizadas para custodiar,
invertir, ni intermediar con estos
Ilegal instrumentos.

• Cuando se adelantan actividades de

captación ilegal de recursos del
público.
- Alcaldías
- SuperSociedades
Particulares Ilegal - Policía Nacional
- Fiscalía General
- Superfinanciera

• Los ciudadanos tienen plena libertad

para adquirir activos de diferente
naturaleza con sus propios recursos.
Legal
emplea apellido1 apellido2 nom fin
79784533 VILLAMIL CIFUENTES JUAN FRANCISCO 1/08/2011
1101785198-1 ARRIETA SALGADO SAMIR ANDRES 17/06/2019
88224968-1 CABRERA ESPARZA EDGAR ANTONIO 1/03/2011
52525310 CAICEDO BERNAL ELIZABETH 18/10/2011
79879504 FORERO BERNAL EFRAIN 18/12/2006
1014250455 HERRERA PINZON CINDY ANDREA 14/06/2019
53007979 LOPEZ GUZMAN INGRID LORENA 18/03/2019
1018423581 PINEDA SANCHEZ DAIRO ALBERTO 19/08/2014
51876406 PIÑEROS GARCIA LUCIA FERNANDA 29/08/2011
1014229620-1 SANCHEZ FONTECHA LEANDRA 2/04/2011
1032422104-1 LOPEZ FAJARDO LUIS FERNANDO 27/08/2014
74085588 ACEVEDO PEDRAZA RICHARD FABIAN 25/06/2014
20878995 CHACON SIERRA MARIA ELISA 21/11/2005
1033749548 FLOREZ CALDERON MAICOL FERNEY 4/11/2014
4071439 GALINDO SANCHEZ CARLOS ALIRIO 18/05/2010
80158670 HERNANDEZ ROMERO GIOVANNI ALEXANDER 10/02/2011
1016037503 BUSTOS HERNANDEZ KATHERINE LIZETH 21/06/2019
52811952 FLOREZ GUTIERREZ EDDY CAROLINA 5/05/2014
1031138545 RAMIREZ BULLA JESSICA TATIANA 2/03/2015
1110176814 SANTA QUITORA HEIDY 4/03/2019
93407921 CAICEDO ARDILA EDISON AUGUSTO 28/10/2013
80852990-1 CHARRY QUIÑONEZ MISAEL 20/06/2017
1022345124 CORDOBA CRISTIAN ANDRES 19/09/2011
1114726111 DIAZ OSORIO AMY JOHANNA 16/06/2015
1024473142 GONZALEZ OBANDO DENISSE RUTH 23/01/2012
52507907 LINARES PARDO ANDREA DEL PILAR 8/04/2013
55303583 ROSALES SALGADO ROSANA 1/08/2017
1026258005 BARBOSA TARAZONA DANIEL IGNACIO 14/02/2012
79557747 HERRERA MEDINA CARLOS ARTURO 1/12/2011
16362042 ARANGO RINCON JOSE JAIME 8/04/2014
79442869 AZA TORRES REINEL GIOVANNI 31/10/2011
14884226 CACERES CARLOS HUMBERTO 8/09/2015
83231750 TORRES CASTRO AMAN 21/11/2011
4238360-1 CORREA NIÑO VICTOR JULIO 6/12/2011
3156927-1 GOMEZ CASTRO HECTOR ALFONSO 6/12/2011
5535457 PATIÑO DIAZ RAMIRO 6/09/2005
79683466 ACOSTA RAMIREZ WILSON 21/01/2019
78762227 ARROYO SANCHEZ GREDIS MIGUEL 23/02/2016
79517695 ARTEAGA ROBAYO ELIOT VLADIMIR 8/02/2016
9806464-1 MARIN LONDOÑO JOSE BENJAMIN 19/10/2015
79695618 PINZON GOMEZ JAIR 20/05/2019
4119219-1 RAVELO SUA JOSE MIGUEL 4/11/2011
80273870 RINCON BOJACA ALVARO 10/04/2019
1019015513 SANCHEZ GUTIERREZ EMMANUEL 19/09/2016
79331482-2 SANCHEZ CIFUENTES ALDEMAR 4/12/2018
46380963 PEDRAZA ROJAS ADRIANA 16/09/2013
1098639152 BALLESTEROS CORREA DAVID ALONSO 8/04/2015
1014187212 MARTINEZ FAJARDO LUIS IGNACIO 1/04/2013
1221965986 MORA CARDENAS ERIKA GISELLA 6/06/2018
1023860869 RODRIGUEZ CASTILLO LISETTE NAYDU 23/02/2016
1013626812 ROPERO ALVAREZ ANGUI TATIANA 19/09/2016
1030526739 SANCHEZ GONZALEZ ANA CATALINA 31/10/2011
1015396453 SANCHEZ RIVERA CARLOS ARTURO 14/08/2012
53047341 SOCHA LOMBANA ROSA MARCELA 23/03/2017
1014228242 SOLIS CUERVO KATHERINE 14/05/2013
4084000 ACERO NIÑO MANUEL RODRIGO 14/08/2017
1012391967 ALVARADO CHACON JONATHAN STEVEEN 20/11/2017
16890387 ALVAREZ ALBA JHON JAIRO 14/07/2014
18521125 BUITRAGO CASALLAS JHONNIER ALEJANDRO 12/10/2011
1022965642 CAMPOS RODRIGUEZ OSCAR MAURICIO 8/02/2016
1031141472 CAPERA VELA JONATHAN STEVE 5/03/2018
71291092 CARDONA HERRERA BILLY JEYSON 10/10/2011
87060860 CARVAJAL MORA MANOLO ALEXANDER 10/09/2018
1016065686 CASTAÑEDA FIERRO OSCAR IVAN 17/09/2018
98659558 CORRALES GIRALDO JUAN FERNANDO 2/05/2018
1032356485 CORTES ARTEAGA RONALD 27/09/2010
71382873-2 DESCANSE VARGAS WILMAN ALEJANDRO 19/12/2016
79839808 DIAZ CARRILLO JULIO CESAR 9/12/2015
75093783 DIAZ MORALES JHON JAIRO 1/04/2019
1113663753 ERAZO CHAMORRO JOSE LUIS 25/01/2016
1110468552 ESTEBAN MANCERA JORGE ALEJANDRO 16/07/2018
1022392536 FLOREZ CARDENAS CARLOS DAVID 1/02/2018
79221451 GALARZA MAURICIO 15/11/2017
1016034025 HERNANDEZ TENJO MIGUEL ANGEL 22/05/2017
1012328392 HERNANDEZ YEISON ARLEY 22/05/2017
1024545135 HIDALGO RAMIREZ MIGUEL ALEJANDRO 12/06/2018
92530292 MEDINA FUNEZ LUIS EDUARDO 16/01/2012
9098224-1 NARVAEZ PATERNINA YAINIS 7/03/2018
1090471406 PEDRAZA RINCON OSCAR ANDRES 9/04/2018
73134160 RIOS CURE ELIAS 16/01/2012
1121884568 ROJAS ROJAS CARLOS ANDRES 12/06/2018
1101174116 SANCHEZ VELOZA JORGE LUIS 16/09/2011
1114883953 URBANO AGREDO JULIAN ANDRES 3/12/2018
1107518405 URRUTIA HURTADO ROBERT DAVID 13/11/2018
1125798854 CALVETE URIBE CAMILO ANDRES 1/04/2019
1032400133-2 PANIAGUA UMBARILA EMMANUEL FELIPE 14/07/2008
80722781 AGUIRRE LOPEZ ANDRES FELIPE 15/03/2011
71364974 CEBALLOS JIMENEZ JUAN CARLOS 25/06/2012
1143224422 GONZALEZ PEREZ JAIME JAVIER 15/10/2013
1016037884-1 LAGUNA CAÑAVERAL CESAR ANDRES 13/04/2011
1022395406-1 ACOSTA CAMACHO YONATAN ESTIBEN 12/04/2018
1012437339-2 GORDO ARIAS LEIDY NATALY 1/08/2017
79968590 POVEDA RAMIREZ OSCAR JAVIER 2/06/2005
1033757195-2 TRUJILLO DORADO MAIRA CARINA 4/03/2019
1070917543 ALDANA CASTIBLANCO DIANA MARITZA 1/11/2007
1010175931 APONTE CORTES JULIAN ANDRES 18/09/2012
1030624303-1 PARRA MORENO OSCAR JAVIER 15/04/2015
80189503 PITA RAMIREZ ALVENIZ 27/03/2009
79795307 BARACALDO CASTELLANOS JAIME ORLANDO 1/08/2004
1030595199 DONOSSO GUTIERREZ JHONY MICHEL 26/05/2014
80424962 PERICO ORDOÑEZ CAMILO 1/02/2006
1013641490 ROA PATIÑO ERNESTO STIVEN 10/12/2018
1030530361 ROJAS ROJAS EDGAR IVAN 10/11/2008
1013608204 SANCHEZ RUBIANO LUIS CARLOS 18/03/2019
834462 FLORES CASTILLO MARIA GRECIA 1/06/2018
52426282 MARTINEZ GARCIA ADRIANA DEL PILAR 11/02/2008
52219862 NAVARRO ORDOÑEZ CLAUDIA PATRICIA 25/02/2008
1022388695-1 PATIÑO LOAIZA DANIELA 13/11/2012
1032380670-1 MORENO MOTTA HERNAN 21/03/2012
80187727 ARIAS APONTE ANDRES 8/04/2013
16890580 AGUDELO FONSECA VLADIMIR 22/09/2014
80817239 ALVAREZ SUAREZ DIEGO ANDRES 1/04/2013
1019023657 BUITRAGO NOVOA JUAN CARLOS 22/11/2010
1022948781-2 CAMACHO AMAYA JEIMMY 5/08/2015
80773032-2 CARDONA ACOSTA FABIO NELSON 6/07/2015
53046966-1 GONZALEZ SABOGAL OLGA 7/04/2016
1012381311-1 OSPINA LEON NELSON ORLANDO 5/10/2015
1022444959-1 PERDOMO HERNANDEZ KEVIN STIVEN 4/06/2019
1022374231 PEREZ ROCHA JUAN RICARDO 9/10/2014
1014207190-1 REINA MARTINEZ YULIANA ANDREA 14/04/2011
1019016278 ROJAS DUARTE JEISSON JAIR 22/03/2011
1026267143 TORRES GARZON ANDRES FELIPE 13/06/2016
1013623834 TRUJILLO GUTIERREZ OSCAR JAVIER 8/10/2014
1030599760 BARRERA DIAZ MARY JOHANNA 18/10/2016
1015452766 BORDA GUERRERO BRIAN 22/01/2015
1000689251 CASTIBLANCO MURILLO LIZETH DANIELA 18/03/2019
1016103113 CORREDOR PORTES LAURY MICHELL 25/10/2017
1013619795 CORTES GUTIERREZ DIANA MARCELA 18/03/2019
1014200122 CUBIDES MALDONADO DIANA KATHERINE 27/01/2016
1010166596 FIGUEROA LUQUE JOAN SEBASTIAN 15/09/2011
1030637607 FORERO CASTILLO JENNIFER CAROLINA 13/04/2015
1024516177 GARCIA CASTRO JUAN GUILLERMO 12/06/2019
1022341075 GARZON RODRIGUEZ OSCAR DAVID 20/06/2017
1126245304-1 GOMEZ ALVARADO KATHERINNE K 20/04/2018
1069766452 GOMEZ VALIENTE DIANA MILENA 12/06/2019
1010201844-1 GONZALEZ AYALA WILLIAM RICARDO 13/09/2017
1052412738 GUERRERO OJEDA DANIEL FELIPE 25/07/2017
80902502 GUZMAN LOAIZA CARLOS ANDRES 19/09/2016
80919034 LARGO CAMACHO PEDRO ANTONIO 25/10/2017
53134131 MEDINA FERRO LUZ DANYI 1/12/2010
1013581191 MESA FONSECA NANCY CAROLINA 6/09/2010
1019064799 MONTIEL SALCEDO KATERINE 27/10/2016
1030582175 MORALES CARVAJAL KAREN NATALIA 20/03/2018
1031156958 NEIRA BUENAVENTURA KIMBERLY ESTEFANY 11/06/2015
1233488197 PULIDO LOBO HENRY 8/01/2019
80746098 RAMIREZ RODRIGUEZ JONATHAN 18/03/2019
1032484397 REDONDO VACCA ANDRES FELIPE 15/11/2016
1233496446 REVELO VERGEL ZUREYMA 12/06/2019
1022381333 SANCHEZ GONZALEZ LIZETH MARCELA 12/06/2019
1026296506-1 SEGURA RAMIREZ CINDY YOHANA 19/09/2016
28613783 TIQUE LUISA FERNANDA 27/10/2016
1026306563 BARRETO GARZON ANGIE VALENTINA 15/05/2017
86078329 CONTRERAS BALCARCEL OSCAR ARMANDO 5/04/2010
1030542134 ERIZALES ROJAS JORGE HUMBERTO 5/06/2017
1019086961 GUALTEROS MONCADA JAMER YESID 15/04/2013
1024495069-1 MENDOZA GARCIA YESSIKA 20/03/2018
1012362636 QUIROGA JIMENEZ LEIDY MARCELA 23/08/2011
1020796046-2 ROMERO RIVERO LADY MARCELA 2/05/2016
59673486 ANGULO SANDRA PATRICIA 2/05/2018
1070004837 BARRERA GARZON ANDREA 28/06/2010
1019101700 CABALLERO RAMIREZ LUIS FERNANDO 13/09/2017
1030573486 CARDOZO MARTINEZ CHRISTIAN CAMILO 16/09/2014
52734565 CASTAÑEDA LOZADA FLOR VIVIANA 5/06/2017
1022361562 CHACON PARRA MARIA CATALINA 7/01/2016
53010472 CHACON BELLO DIANA ALEXANDRA 1/12/2017
53102315 CHIA RAMIREZ CLAUDIA PATRICIA 16/07/2018
53048981 CIFUENTES ZAPATA DIANA MARCELA 21/01/2019
1013668849-1 DELGADO GUERRERO MIGUEL ANGEL 8/08/2018
1019115198 DIAZ URREGO DANIELA 1/03/2017
1016077254 DIAZ MARTINEZ ELKIN MAURICIO 17/01/2018
52842570 ESQUIVIA PUERTO SANDRA ESPERANZA 28/11/2011
1013577187 FETECUA ROJAS ANA MILENA 2/05/2018
79843576 GALVIS ROJAS MIGUEL ANGEL 19/09/2016
1032404782 JIMENEZ SILVA BLANCA YAMILE 21/01/2019
1016017974 LOPEZ VELANDIA LADY CAROLINA 15/11/2016
1024518424 LOPEZ RIVAS HINGRID PAOLA 23/03/2017
1073236735 MENDOZA GUEVARA PAULA JOHANNA 3/01/2014
53154149 MONTERO ORTIZ ADRIANA CONSTANZA 28/01/2008
1013640869 NAVARRETE RUIZ YUDITH VANESSA 18/10/2016
1022385761 NUÑEZ MORALES NUREIDY LINEY 19/09/2016
1032427604-1 OROZCO PINEDA SANDRA CATALINA 4/02/2019
1019031990 OSORIO FLOREZ LIBET CECILIA 5/03/2018
1016037524 PEREZ CASALLAS GERALDINE VIVIANA 13/09/2017
1033714989 RAMIREZ PEREZ GLORIA MARCELA 24/11/2015
1023938627 RAMIREZ PAYANENE YULI TATIANA 19/09/2016
1057919057 ROMERO AVILA YEISON FABIAN 6/02/2017
52804714 SAENZ RODRIGUEZ MONICA TERESA 2/05/2018
1012366824 SIERRA BERNAL LUZ OMAIRA 3/01/2014
1080261186 ZAMBRANO PAJOY CLAUDIA MILENA 16/02/2016