VA 20,000,000 TABLA DE AMORTI

TASA 12% PERIODOS VR INICIAL

PERIODOS 4 0

PAGO 6,584,689 1 $20,000,000

2 $15,815,311

3 $11,128,460

4 $5,879,186

1. RECONOCIMIENTO INICIAL

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

111005 Bancos Nac. $20,000,000
1325 C x C a Socio 20,000,000
SUMAS IGUALES $20,000,000 $20,000,000

2. MEDICION POSTERIOR PRIMER AÑO

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1325 C x C a Socios $4,184,689
4210 Ingresos por Intereses 2,400,000
1110 Bancos Nacionales 6,584,689
SUMAS IGUALES $6,584,689 $6,584,689

3. MEDICION POSTERIOR SEGUNDO AÑO

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1325 C x C a Socios $4,686,851
4210 Ingresos por Intereses 1,897,837
1110 Bancos Nacionales 6,584,689
SUMAS IGUALES $6,584,689 $6,584,689

4. MEDICION POSTERIOR TERCER AÑO

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1325 C x C a Socios $5,249,274
4210 Ingresos por Intereses 1,335,415
1110 Bancos Nacionales 6,584,689
SUMAS IGUALES $6,584,689 $6,584,689

5. MEDICION POSTERIOR CUARTO AÑO

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1325 C x C a Socios $5,879,186
4210 Ingresos por Intereses 705,502
1110 Bancos Nacionales 6,584,689
SUMAS IGUALES $6,584,689 $6,584,689
ABLA DE AMORTIZACION CON INTERESES IMPLICITOS

INTERESES PAGOS AMORTIZACION VR FINAL

$20,000,000

2,400,000 6,584,689 4,184,689 15,815,311

1,897,837 6,584,689 4,686,851 11,128,460

1,335,415 6,584,689 5,249,274 5,879,186

705,502 6,584,689 5,879,186 -

6,338,755 26,338,755 20,000,000

1325 C X C SOCIO
$20,000,000 $ 4,184,689
$ 4,686,851
$ 5,249,274
$ 5,879,186

$20,000,000 20,000,000
VA 12,000,000 TABLA DE AMOR
TASA 0.58% PERIODOS
PERIODOS 10 0
PAGO $1,238,612 1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

1. RECONOCIMIENTO INICIAL
CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C Empleado 12,000,000
111005 Bancos Nac. 12,000,000
SUMAS IGUALES 12,000,000 12,000,000

2. MEDICION POSTERIOR PRIMER MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,169,012
4210 Ingresos x intereses 69,600
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

2. MEDICION POSTERIOR SEGUNDO MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,175,792
4210 Ingresos x intereses 62,820
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

3. MEDICION POSTERIOR TERCER MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,182,612
4210 Ingresos x intereses 56,000
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612
4. MEDICION POSTERIOR CUARTO MES
CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,189,471
4210 Ingresos x intereses 49,141
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

5. MEDICION POSTERIOR CINCO MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,196,370
4210 Ingresos x intereses 42,242
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

6. MEDICION POSTERIOR SEXTO MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,203,309
4210 Ingresos x intereses 35,303
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

7. MEDICION POSTERIOR SEPTIMOMES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,210,288
4210 Ingresos x intereses 28,324
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612
TABLA DE AMORTIZACION CON INTERESES EXPLICITOS
VR INICIAL INTERESES PAGOS AMORTIZ VR FINAL
12,000,000
12,000,000 69,600 1,238,612 1,169,012 10,830,988
10,830,988 62,820 1,238,612 1,175,792 9,655,196
9,655,196 56,000 1,238,612 1,182,612 8,472,584
8,472,584 49,141 1,238,612 1,189,471 7,283,113
7,283,113 42,242 1,238,612 1,196,370 6,086,743
6,086,743 35,303 1,238,612 1,203,309 4,883,434
4,883,434 28,324 1,238,612 1,210,288 3,673,146
3,673,146 21,304 1,238,612 1,217,308 2,455,838
2,455,838 14,244 1,238,612 1,224,368 1,231,470
1,231,470 7,143 1,238,612 1,231,470 -
386,121 12,386,121 12,000,000
VF
12,386,121

1365 CXC EMPLEADOS

$ 12,000,000 $ 1,169,012
$ 1,175,792
$ 1,182,612
$ 1,189,471
$ 1,196,370
$ 1,203,309
$ 1,210,288
$ 1,217,308
$ 1,224,368
$ 1,231,470

12,000,000 12,000,000

8. MEDICION POSTERIOROCTAVO MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,217,308
4210 Ingresos x intereses 21,304
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612
9. MEDICION POSTERIOR NOVENO MES
CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,224,368
4210 Ingresos x intereses 14,244
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612

10. MEDICION POSTERIOR DECIMO MES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 Bancos Nac. 1,238,612
1365 C X C Empleado 1,231,470
4210 Ingresos x intereses 7,143
SUMAS IGUALES 1,238,612 1,238,612
VA $ 24,000,000
TASA 15% TABLA DE A
PERIODOS 6 PERIODOS VR INICIAL
PAGO $6,341,686 0
1 $ 24,000,000
2 $ 21,258,314
3 $ 18,105,376
4 $ 14,479,496
5 $ 10,309,735
6 $ 5,514,509

1. RECONOCIMIENTO INICIAL

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

111005 BANCOS NAC. $ 24,000,000
210501 OBLI. FINANC C.P $ 2,741,686
210502 OBLI. FINANC L.P $ 21,258,314
SUMAS IGUALES $ 24,000,000 $ 24,000,000

2. RECONOCIMIENTO POSTERIOR PRIMER AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 2,741,686
530520 GTOS X INTER. $ 3,600,000 $ -
111005 BANCOS NAC. $ 6,341,686
SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686

AJUSTE POR RECLASIFICACION DE LA OBLIGACION FINANCIERA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210502 OBLI. FINANC L.P $ 3,152,939
250101 OBLI. FINANC C.P $ 3,152,939
SUMAS IGUALES $ 3,152,939 $ 3,152,939

3. RECONOCIMIENTO POSTERIOR SEGUNDO AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 3,152,939
530520 GTOS X INTER. $ 3,188,747
111005 OBLI. FINANC C.P $ 6,341,686
SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686
AJUSTE POR RECLASIFICACION DE LA OBLIGACION FINANCIERA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210502 OBLI. FINANC L.P $ 3,625,879
250101 OBLI. FINANC C.P $ 3,625,879
SUMAS IGUALES $ 3,625,879 $ 3,625,879

4. RECONOCIMIENTO POSTERIOR TERCER AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 3,625,879
530520 GTOS X INTER. $ 2,715,806
111005 OBLI. FINANC C.P $ 6,341,686
SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686

AJUSTE POR RECLASIFICACION DE LA OBLIGACION FINANCIERA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210502 OBLI. FINANC L.P $ 4,169,761
250101 OBLI. FINANC C.P $ 4,169,761
SUMAS IGUALES $ 4,169,761 $ 4,169,761

5. RECONOCIMIENTO POSTERIOR CUARTO AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 4,169,761
530520 GTOS X INTER. $ 2,171,924
111005 OBLI. FINANC C.P $ 6,341,686
SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686

AJUSTE POR RECLASIFICACION DE LA OBLIGACION FINANCIERA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210502 OBLI. FINANC L.P $ 4,795,226
250101 OBLI. FINANC C.P $ 4,795,226
SUMAS IGUALES $ 4,795,226 $ 4,795,226

6. RECONOCIMIENTO POSTERIOR QUINTO AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 4,795,226
530520 GTOS X INTER. $ 1,546,460
111005 OBLI. FINANC C.P $ 6,341,686
 SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686

AJUSTE POR RECLASIFICACION DE LA OBLIGACION FINANCIERA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210502 OBLI. FINANC L.P $ 5,514,509
250101 OBLI. FINANC C.P $ 5,514,509
SUMAS IGUALES $ 5,514,509 $ 5,514,509

7. RECONOCIMIENTO POSTERIOR SEXTO AÑO - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER

210501 OBLI. FINANC C.P $ 5,514,509
530520 GTOS X INTER. $ 827,176
111005 OBLI. FINANC C.P $ 6,341,686
SUMAS IGUALES $ 6,341,686 $ 6,341,686
 TABLA DE AMORTIZACION
INTERESES PAGOS AMORTIZ VR FINAL
$ 24,000,000
$ 3,600,000 $ 6,341,686 $ 2,741,686 $ 21,258,314
$ 3,188,747 $ 6,341,686 $ 3,152,939 $ 18,105,376
$ 2,715,806 $ 6,341,686 $ 3,625,879 $ 14,479,496
$ 2,171,924 $ 6,341,686 $ 4,169,761 $ 10,309,735
$ 1,546,460 $ 6,341,686 $ 4,795,226 $ 5,514,509
$ 827,176 $ 6,341,686 $ 5,514,509 -$ 0
$ 14,050,115 $ 38,050,115 $ 24,000,000
VF
$ 38,050,115

210501 OBLIG. FINANC

$ 2,741,686
$ 2,741,686 $ 3,152,939
$ 3,152,939 $ 3,625,879
$ 3,625,879 $ 4,169,761
NTERESES $ 4,169,761 $ 4,795,226
$ 4,795,226 $ 5,514,509
$ 5,514,509 -
24,000,000 24,000,000

E INTERESES
INTERESES

INTERESES

INTERESES
NTERESES
 VF 20,000,000 TABLA DE AMORTIZACI
TASA 18% EA PERIODOS
PERIODOS 2 0
1
TASA NOM ANUAL 17.26% 2
TASA NOM MENS 1.438% 3
PERIODOS MENS 24 4
PAGO $833,333 5
VA $16,812,881 6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24

1. RECONOCIMIENTO INICIAL
CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 CXC EMPLEAD 16,812,881
5105 GASTOS X BEN. EMPL 3,187,119
111005 BANCO NACIONAL 20,000,000
SUMAS IGUALES 20,000,000 20,000,000

2. MEDICION POSTERIOR PRIMER MES - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C A EMPLE. 241,764
4210 INGRESOS POR INTE 241,764
SUMAS IGUALES 241,764 241,764

3. MEDICION POSTERIOR PRIMER MES.COBRO PRIMERA CUOTA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
 111005 GASTOS X BEN. EMPL 833,333
1365 C X C A EMPLE. 833,333
SUMAS IGUALES $833,333 $833,333

4. MEDICION POSTERIOR SEGUNDO MES - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C A EMPLE. 233,257
4210 INGRESOS POR INTE 233,257
SUMAS IGUALES 233,257 233,257

5. MEDICION POSTERIOR SEGUNDO MES.COBRO SEGUNDA CUOTA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 GASTOS X BEN. EMPL 833,333
1365 C X C A EMPLE. 833,333
SUMAS IGUALES $833,333 $833,333

6. MEDICION POSTERIOR TERCER MES - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C A EMPLE. 224,628
4210 INGRESOS POR INTE 224,628
SUMAS IGUALES 224,628 224,628

7. MEDICION POSTERIOR TERCER MES.COBRO TERCERA CUOTA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 GASTOS X BEN. EMPL 833,333
1365 C X C A EMPLE. 833,333
SUMAS IGUALES $833,333 $833,333

8. MEDICION POSTERIOR CUARTO MES - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C A EMPLE. 215,875
4210 INGRESOS POR INTE 215,875
SUMAS IGUALES 215,875 215,875

9. MEDICION POSTERIOR CUARTO MES.COBRO CUARTA CUOTA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 GASTOS X BEN. EMPL 833,333
1365 C X C A EMPLE. 833,333
SUMAS IGUALES $833,333 $833,333

10. MEDICION POSTERIOR QUINTO MES - RECONOCIMIENTO DE INTERESES

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
1365 C X C A EMPLE. 206,996
 4210 INGRESOS POR INTE 206,996
SUMAS IGUALES 206,996 206,996

11. MEDICION POSTERIOR PRIMER MES.COBRO QUINTA CUOTA

CODIGOS CUENTAS DEBE HABER
111005 GASTOS X BEN. EMPL 833,333
1365 C X C A EMPLE. 833,333
SUMAS IGUALES $833,333 $833,333
 TABLA DE AMORTIZACION CON INTERESES EXPLICITOS
VR INICIAL INTERESES PAGOS VR FINAL
$ 16,812,881
$ 16,812,881 $ 241,764 $833,333 $ 16,221,312
$ 16,221,312 $ 233,257 $833,333 $ 15,621,235
$ 15,621,235 $ 224,628 $833,333 $ 15,012,530
$ 15,012,530 $ 215,875 $833,333 $ 14,395,072
$ 14,395,072 $ 206,996 $833,333 $ 13,768,735
$ 13,768,735 $ 197,990 $833,333 $ 13,133,392
$ 13,133,392 $ 188,854 $833,333 $ 12,488,913
$ 12,488,913 $ 179,587 $833,333 $ 11,835,166
$ 11,835,166 $ 170,186 $833,333 $ 11,172,018
$ 11,172,018 $ 160,650 $833,333 $ 10,499,335
$ 10,499,335 $ 150,977 $833,333 $ 9,816,979
$ 9,816,979 $ 141,165 $833,333 $ 9,124,810
$ 9,124,810 $ 131,212 $833,333 $ 8,422,689
$ 8,422,689 $ 121,116 $833,333 $ 7,710,471
$ 7,710,471 $ 110,874 $833,333 $ 6,988,012
$ 6,988,012 $ 100,485 $833,333 $ 6,255,164
$ 6,255,164 $ 89,947 $833,333 $ 5,511,778
$ 5,511,778 $ 79,258 $833,333 $ 4,757,702
$ 4,757,702 $ 68,414 $833,333 $ 3,992,783
$ 3,992,783 $ 57,415 $833,333 $ 3,216,864
$ 3,216,864 $ 46,257 $833,333 $ 2,429,788
$ 2,429,788 $ 34,940 $833,333 $ 1,631,395
$ 1,631,395 $ 23,459 $833,333 $ 821,520
$ 821,520 $ 11,813 $833,333 -$ 0
3,187,119 $ 20,000,000

Diferencia $ 2,209,719

1365 CXC EMPLEADOS 4210 INGRESOS X INTERESE

20,000,000 833,333 -
833,333
833,333
833,333
833,333
DE INTERESES 833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
 833,333
833,333
833,333
833,333
DE INTERESES 833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
833,333
$ 20,000,000 $ 20,000,000

DE INTERESES

DE INTERESES

DE INTERESES
INGRESOS X INTERESE
241,764
233,257
224,628
215,875
206,996
197,990
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