Nombres: Ana Isabel Pérez cabarcas

María José cabarcas julio

Medidas de seguridad para la recepción

1.- "En los establecimientos u oficinas de las entidades de crédito donde se custodien
fondos o valores, deberán ser instaladas con carácter obligatorio las medidas de
seguridad especificadas en los apartados b), c) y f) del artículo 120.1 y en el artículo
122.1 del Reglamento de Seguridad Privada”.

Por tanto, todos los bancos, cajas de ahorro y entidades de crédito, cualquiera

que sea la población de la localidad donde se ubiquen, deberán contar
obligatoriamente con las siguientes medidas de seguridad:

 Dispositivos electrónicos con capacidad para detectar el ataque a cualquier

elemento de seguridad física donde se custodien efectivos o valores. (Art.
120.1.b).
 Pulsadores u otros medios de accionamiento fácil de las señales de alarma.
(Art. 120.1.c)
 Carteles u otros sistemas de información de análoga eficacia, anunciadores de
la existencia de medidas de seguridad, con referencia expresa al sistema de
apertura automática retardada y, en su caso, al sistema permanente de
captación de imágenes. (Art. 120.1.f)
 Caja fuerte protegida con los dispositivos de bloqueo y apertura automática
retardada, Cuando su peso sea inferior a 2000 kilos, estarán, además,
ancladas, de manera fija, en estructuras de hormigón armado, al suelo o al
muro. (Art.122.1).

2.- Además de tales medidas de seguridad, los citados establecimientos u oficinas de

las entidades de crédito donde se custodien fondos o valores, en los que concurran las
circunstancias del número 3 de este apartado tercero (poblaciones con 10.000
habitantes o más y el número de robos con intimidación "conocido", producidos en las
entidades de crédito existentes en dichas localidades, en los dos años naturales
anteriores a la fecha de entrada en vigor de esta Orden, según la estadística elaborada
por la Secretaría de Estado de Seguridad) deberán contar con una de las tres que
se citan a continuación:

 El recinto de caja a que se refiere el artículo 120.1.d) del Reglamento de

Seguridad Privada, con el nivel de blindaje que se determina en el apartado
sexto de esta 'Orden. Se entiende por recinto de caja el destinado a disponer de
las cajas auxiliares en su interior.
 El control de accesos previsto en el artículo 120.1.e) del Reglamento de
Seguridad Privada, con el nivel de blindaje que se determina en el apartado
sexto de la presente Orden.
 Dispensadores de efectivo adecuados a lo dispuesto en el artículo 122.3 del
citado Reglamento y en el apartado decimotercero de esta Orden, cuando su
instalación sustituya a todas las cajas auxiliares. De mantenerse alguna caja
auxiliar, será preciso que ésta se encuentre dentro del recinto de caja.
3.- En todo caso, deberán contar con una de las tres medidas indicadas, y con la
regulada en el artículo 120.1.a), del Reglamento de Seguridad Privada, las oficinas que
no estando afectadas por lo dispuesto en el artículo 120.2, párrafo primero, de dicho
Reglamento (localidades con población inferior a 10.000 habitantes y no cuenten con
más de 10 empleados), se ubiquen en:

 Capitales de provincia.
 Localidades de provincias, cuyo número de robos con intimidación en entidades
de crédito, supere la media de 100, en los dos años a que se refiere el número
3 de este apartado cuarto, las cuales se relacionan en el Anexo número 1.
 Localidades con una población superior a los 50.000 habitantes y que se
relacionan en el Anexo número 2.

De todo lo que antecede, puede concluirse que las medidas de seguridad que la
normativa de seguridad privada exige, en general, para los Bancos, Cajas de Ahorro y
demás Entidades de Crédito son:

 Equipos o sistemas de captación y registro de imágenes.

 Dispositivos electrónicos capaces de detectar cualquier ataque a los elementos
de seguridad física.
 Pulsadores de accionamiento de señales de alarma. Recinto de caja.
 Control individualizado de accesos.
 Dispensadores de efectivo.
 Carteles anunciadores de las medidas de seguridad.
 Caja Fuerte.
 Conexión a Central de Alarmas.

Las características de estas medidas de seguridad, tal y como se expone en los

párrafos anteriores, se encuentran recogidas en el Capítulo II del Reglamento de
Seguridad Privada, concretamente en los artículos 119, 120 y 122 y en la Orden
Ministerial de 23 de abril de 1997 por la que se concretan determinados aspectos en
materia de medidas de seguridad, apartado tercero de su Capítulo II. De las medidas
de seguridad enumeradas, son exigibles a todos los Bancos, Cajas de Ahorros y
Entidades de Crédito las siguientes:

 Dispositivos electrónicos capaces de detectar cualquier ataque a los elementos

de seguridad física.
 Pulsadores de accionamiento de señales de alarma. Carteles anunciadores de
las
medidas de seguridad.
 Caja Fuerte.
 Conexión a Central de Alarmas.

 Recinto de caja.
 Control individualizado de accesos.
 Dispensadores de efectivo

Pagos de depósitos
 Una transacción bancaria es un movimiento de flujo de efectivo, ya sea abono al
banco o retiro del banco, el retiro puede darse en efectivo, cheque de caja, etc.
Transacción bancaria es cualquier operación que se lleva a cabo en el banco
referente a dinero
Podemos definirlas como: 
- depositar dinero en efectivo a una cuenta. 
- Cheque: cobrado o con abono a alguna cuenta. .
- Transferencia a alguna cuenta 
- Cheque de caja: para poder retirar dinero en efectivo del banco
- pago de una tarjeta de crédito
- amortización de una hipoteca. Pagar dicha hipoteca con ciertos ahorros
guardados para otras cosas (como los ahorros de navidad)
- retiro de dinero de una cuenta de ahorros.

Que es una transaccion?

Se denomina transacción a una operación comercial consistente en intercambiar
un bien o servicio por una suma determinada de dinero.
APLICATIVOS O PROGRAMAS UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES
FINANCIERAS (CAJA) CARACTERÍSTICAS DE TALES APLICATIVOS.
BANKVISION: esta es fundada en 1977 como una compañía de servicios paras
sistemas IBM de rango medio, en Estados Unidos.
En 1986 se convierte en el primer asistente de mercado de IBM en la industria
financiera en los Estados Unidos.
Entre 1987-1990 se desarrolla la versión 1.0 del sistema bancario internacional
BankVision. El cual se desarrolla como solución regional para un grupo de
bancos localizados en el caribe, propiedad de Bank of Nova Scotia de Canadá.
VISIONCREDIT: es la herramienta financiera que otorga a las entidades la
ventaja en eficacia y tecnología optimizando sus operaciones de: Depósitos a la
vista (Cuentas corrientes y Cuentas de Ahorro), Depósitos o imposiciones a plazo
fijo, Préstamos y Créditos ( hipotecas, prendarios, rápidos, reunificación, rápidos,
urgentes), Avales, Descuentos comerciales, Factoring, Arrendamiento financiero,
Operaciones de servicio (tesorería, caja, domiciliaciones, transferencias),
Leasing, seguros, planes, Emisión y gestión de tarjetas de crédito.

QUE ES UN DEPOSITO?
Operación financiera mediante la que una parte otorga una cantidad de divisas, y
otra parte la toma a cambio de satisfacer al depositante una cantidad en concepto
de intereses derivados de una tasa acordada contractualmente. El depósito es un
instrumento financiero que nos permite disponer de nuestro capital rápidamente.
PROCESOS UTILIZADOS.
DEPOSITOS BANCARIOS: Son aquellos donde podemos depositar dinero a
traves de una endidad bancaria.
TRANSACCIONES ELECTRONICAS: Medio de pago a traves de canal
electronico de una entidad financiera.
QUE ES UN PAGO?
El pago es, por lo tanto, un modo de extinguir obligaciones a través del
cumplimiento efectivo de una prestación debida. El sujeto activo es quien realiza
el pago: puede ser el propio deudor o un tercero (quien paga en nombre y
representación del deudor). El sujeto pasivo, en cambio, es quien recibe el pago
(el acreedor o su representante legal).

Procesos Utilizados.
Canales electronicos pago: Permite transferencia de dinero a cambio de bienes y
servicios.
Transferencia electronica: Medio de pago a traves de canal electronico de una
entidad financiera.
ACH: Sistema donde los clientes realizan pagos y recaudos a las transacciones.
DEPOSITOS, PAGOS Y RETIROS.
transaccion Bancaria.
CLASES DE DEPOSITO.
Depósitos a la vista
Depósito a plazo 
- Depósitos a plazo fijo
- Depósitos a corto plazo
Clases de pago.
Medio de pago documentario:
- Billetes, cheques personales, cheques bancarios.
Medio de pago no documentario: 
- Remesa Documentaria, remesa simple, credito documentario.
QUE ES UN RETIRO?
Hace referencia a la acción de extraer dinero en efectivo de un banco. Para que
este proceso sea posible, la persona debe contar con una cuenta en la entidad
bancaria en cuestión y, a la vez, tener fondos disponibles en la misma.
Clases de retiros.
Algunas cuentas permiten a los usuarios acceder fácilmente a su dinero a través
de talonarios de cheques o de las tarjetas bancarias.
Procesos utilizados.
Los procesos utilizados para los retiros son por medio de cajeros automáticos
donde los clientes de cualquier banco retiran su dinero en uno de estos, con su
tarjeta débito y también lo pueden hacer en una entidad bancaria cuando es una
gran suma de dinero la que se desea retirar o el cliente posee talonarios de
cheques mediante una cuenta de ahorros.
CODIGOS TRANSACCIONALES
Son todos aquellos codigos que cada banco fija para capturar por la terminal de
caja de cada una de las terminales que realiza.
OBJETIVOS
El objetivo principal es el de organizar las transacciones por codigos para
facilitar a el cajero las operaciones de caja y realize los registros contables.
SEGURIDAD INFORMATICA
La segurida informatica o seguridad de tecnologías es el área de la informática
que se encarga de la protección de la infrastuctura así como todo lo relacionado
con esta y, la información contenida o circulante. En una serie de estandares,
protocolos, herramientes y leyes concebidad en los posibles riesgos de la
información 
Existe la circular 52 del 2007

la ley 1273 del 2009 quien se encarga de la protección de la información y de los

datos 
PROTECCIÓN DE DATOS
En el caso de la protección de los datos, el objetivo de la protección no son los
datos en si mismo, sino el contenido de la información sobre personas, para
evitar el abuso de estas , el motivo o el motor para la implementación de medidas
de protección , por parte de la insitución o persona que maneja los datos, es la
obligación jurídica o la simple ética personal, de evitar consecuencias negativas
para las personas de las cuales se trata la información 
CIRCULAR EXTERNA 052 DE 2007
La Superintendencia Financiera de Colombia expidió la Circular Externa 052 de
2007, la cual incrementa los estándares de seguridad y calidad para el manejo de
la información a través de medios y canales de distribución de productos y
servicios que ofrecen a sus clientes y usuarios las entidades vigiladas por esta
Entidad.
Entrada en vigencia de la circular 
La implementación se hará en tres etapas: la primera inicia el 1º de julio de 2008,
la segunda el 1º de enero de 2009 y la ultima el 1º de enero de 2010. A
continuación se citan algunas de las instrucciones que podrían tener mayor
trascendencia para los clientes y usuarios del sistema financiero:

LEY 1273 DEL 2009

Por medio de la cual se modifica el Código Penal, se crea un nuevo bien jurídico
tutelado - denominado "de la protección de la información y de los datos"- y se
preservan integralmente los sistemas que utilicen las tecnologías de la
información y las comunicaciones, entre otras disposiciones.

Artículo 1°. Adiciónese el Código Penal con un Título VII BIS denominado "De
la Protección de la información y de los datos", del siguiente tenor:
MANEJO DE VALORES
Valor 
Significa la asignación de valores o de bienes reales con el fin de obtener una
utilidad
o un interés los valores son los derechos vendidos como pueden ser acciones,
sociedades 
etc. y los bienes reales son aquellos que son tangibles, como bienes raíces, joyas. 

TIPOS
*

Valor Actual Neto de una

Inversión (VAN)
* Valor Bursátil:
* Título valor
PORTAFOLIO DE INVERSIONES
También llamado Cartera de Inversión, es una selección de documentos o valores
que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden
colocar o invertir su dinero. Los portafolios de inversión se integran con los
diferentes instrumentos que el inversionista haya seleccionado. Para hacer su
elección, debe tomar en cuenta aspectos básicos como el nivel de riesgo que está
dispuesto a correr y los objetivos que busca alcanzar con su inversión. Por
supuesto, antes de decidir cómo se integrará el portafolio, será necesario conocer
muy bien los instrumentos disponibles en el mercado de valores para elegir las
opciones más convenientes, de acuerdo a sus expectativas.
* Moneda nacional
* El efectivo 
CHEQUE
Es un título valor por medio del cual una persona llamada girador (quien posee la
cuenta)ordena a un banco llamado girado, que pague una determinada suma de
dinero a la orden de un tercero denominado beneficiario
TIPOS DE CHEQUE
*

Cheque a la orden
* Cheque nominativo
* Cheque cruzado
TARJETAS BANCARIAS
* Tarjetas de crédito
* Tarjetas de débito