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PROYECTOS DE INVERSIÓN
Docente: JOSÉ LUIS MONTALVO MEJIA
EQUIPO 2
Chamorro Guerra Alexandra Victoria
Flores Quiñonez Frank Antonio
Marín Soto Carlos
Martinez Valencia Elizabeth Cristel
Napanga Perez Elida
Puente Jara Alex Atilio
Quiñones Huamaní Alexandra
04 de agosto de 2020
CONTENIDO
La idea se enfoca en …
Para la sostenibilidad del proyecto, se harán uso de diferentes estrategias de marketing tanto
digitales como físicos. Asimismo, se implementará nuevos servicios relacionados al
saneamiento….
3.1.1.1. Definición
Ofrecemos el servicio de desinfección de ambientes que consiste en la eliminación de
microorganismos patógenos que se encuentran en superficies inertes y resultan ser
nocivos para el hombre y el servicio de desratización que consiste en la eliminación
de roedores.
3.1.3.1. Definición
Ofrecemos el servicio de desinfección de ambientes que consiste en la eliminación de
microorganismos patógenos que se encuentran en superficies inertes y resultan ser
nocivos para el hombre.
3.1.3.3. Presentación
Antes:
Estudio del lugar: Se verificará la situación del ambiente a desinfectar, se
determinará objetivos, el alcance y el método de desinfección.
Durante:
Se cubre o almacena objetos que no resisten a la corrosión, humedad.
Se prepara la solución desinfectante necesaria para el tratamiento del área o
superficie.
Se procede a desinfectar cada área con puertas y ventanas cerradas.
Después:
Terminada la aplicación del desinfectante, el ambiente permanecerá cerrado por 2
horas como mínimo y 10 horas como máximo.
Antes de ingresar al ambiente, este debe ser ventilado como mínimo 2 horas.
Para calcular la demanda disponible trabajamos con la respuesta Sí, porque es la que
nos indica aquellas empresas más interesadas o con quienes existe una alta
probabilidad que consumirá el nuevo servicio y aquella que pagan más de S/ 150.00
considerando el importe adicional por el servicio ecológico.
Según las respuestas obtenidas a la quinta pregunta de la encuesta desarrollada (¿Con qué
frecuencia contrata servicios de desinfección?), el 46% de las empresas indican que
contratan el servicio de desinfección una vez al mes, el 26% de manera quincenal y 16% de
manera semanal. Para el proyecto, consideramos que tanto el servicio de desinfección como
el de desratización serán contratados de manera mensual por los clientes. Es decir, cada
empresa contratará 24 servicios al año. Por lo que:
Ante los resultados de las encuestas hechas a empresas del servicio de alimentos,
transporte, salones de belleza, entre otros, se ha hallado que las variables de influencia más
importantes son las siguientes:
Figura 4: Microempresa
Fuente: Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria
Por lo tanto, al tener ingresos reducidos, las micro y pequeñas empresas buscan aquellos
servicios de desinfección que brindan estas labores a precios justos y razonables, sin dejar
de lado la calidad del servicio.
Según los resultados de la encuesta, un 41.3% de la muestra paga un rango de S/. 50 a S/.
100 por un servicio de desinfección de 100 m2, mientras que un 34.9% paga un rango de
S/. 100 a S/. 150 por el mismo tamaño.
En tal sentido, ante la falta de datos históricos en nuestro sector, se ha tomado como
referencia el crecimiento de nuestro mercado objetivo (actividades de alimentos y bebidas,
salones de belleza y transporte y almacenamiento). Para ello se utilizó los datos expuestos
por INEI sus reportes trimestrales “Demografía Empresarial en el Perú” en el que se indica
la cantidad de altas y bajas de empresas de cada subsector. Estos datos sirvieron para
calcular el crecimiento trimestral y luego estos datos se consolidaron en el crecimiento
anual de cada subsector. El resultado se muestra en el siguiente
Este resultado fue contrastado con el último stock de empresas de estos subsectores
reportado en el documento “Perú: Estructura Empresarial, 2018” del INEI citado
anteriormente y a partir de estas cifras se calcularon el stock de empresas en cada año.
Luego, debido a que este stock incluye a las empresas de todos los tamaños, se excluyó el
1% correspondiente a la proporción que representan las medianas y grandes empresas para
sólo considerar las micro y pequeñas empresas, nuestro segmento objetivo.
Cuadro 6: Crecimiento anual de las micro y pequeñas empresas de 3 subsectores económicos
Según los datos obtenidos, la tasa media de crecimiento (TMC) de la demanda histórica
sería de 6.54%.
3.3.7.4. El aumento de afluencia del público a los negocios del mercado objetivo.
A pesar de la inexistencia de indicadores certeros que nos permitan estimar con
exactitud el nivel de afluencia de clientes que tendrán los servicios de transporte,
restaurantes y salones de belleza, existen ciertos datos que nos pueden servir como
referencia para este fin.
La consultora Deloitte, durante las primeras semanas de la expansión global del
Covid-19, publicó un estudio en el que señala que desde que se levante el
confinamiento pasarán al menos siete meses hasta que sectores claves para la
economía se acerquen a la normalidad. Analizando el siguiente gráfico, se puede
observar que el rubro de “restaurantes y ocio” no presenta una recuperación total
hasta el final del periodo estimado. Ello nos podría indicar que en el caso del Perú, lo
más probable es que este sector vuelva a la “normalidad” durante el primer trimestre
del 2021. Del mismo modo, la recuperación de los servicios de transporte y salones
de belleza seguirán la misma tendencia.
Según la Encuesta Mensual del sector Servicios realizada en Mayo 2020 y publicada
en Julio 2020 por INEI:
“El grupo de restaurantes disminuyó -96,07%, por la baja registrada en los negocios
de pollerías, restaurantes, comidas rápidas, chifas, cevicherías, café restaurantes,
restaurantes turísticos y carnes y parrillas. En el mes de mayo se inició la reapertura
gradual de los locales que se adecuaron a las medidas sanitarias establecidas por el
Gobierno, para mantener una estructura saludable y generar las condiciones
necesarias para operar de manera segura y eficiente, con atención del servicio
delivery. Sin embargo, por los costos de implementación de las medidas sanitarias y
la insolvencia económica, muchos negocios optaron por abrir una sucursal o cerrar
definitivamente. Igualmente, se vieron afectadas las sandwicherías, pizzerías, comida
japonesa, heladerías, comida criolla y dulcerías.”
Según el siguiente gráfico, se aprecia una leve recuperación del mes de mayo 2020
con respecto a abril 2020, debido principalmente a la autorización de los servicios de
restaurantes y afines para entrega a domicilio (con propia logística del
establecimiento y protocolo de seguridad y recojo en local) según el DECRETO
SUPREMO N° 080 2020-PCM en el marco de la primera fase de reanudación de
actividades económicas.
Fuente: INEI
1200000
1000000
y = 91675x - 2E+08
800000 R² = 0.9954
600000
400000
200000
0
2015 2016 2017 2018 2019
Demanda
Año
histórica
X Y XiYi Xi^2
2015 1 965446 965446 1
2016 2 1034586 2069172 4
2017 3 1127062 3381186 9
2018 4 1232246 4928984 16
2019 5 1324992 6624960 25
sumas 15 5684332 17969748 55
promedios 3 1136866 3593950 11
Fuente: Elaboración Propia
b = 91675
a= 861841
X Y
6 1411892
7 1503567
8 1595242
9 1686918
10 1778593
11 1870268
Fuente: Elaboración propia
Por lo que la proyección de la demanda histórica para los siguientes años sería:
Proyección de la
demanda histórica
2020 1411892
2021 1503567
2022 1595242
2023 1686918
2024 1778593
2025 1870268
Fuente: Elaboración Propia
Según los datos obtenidos, se calcula que la Tasa Media de Crecimiento (TMC) es de 4.8%.
Cabe señalar que el horizonte que se considerará para la proyección de la demanda objetivo
estará comprendido entre los años 2021 y 2015.
Donde:
Z = 90%
N = 159 314 (número de empresas de nuestro segmento al primer trimestre 2020)
E = 10% (margen de error)
p = 0.5
q = 0.5
n = Tamaño de la encuesta
Análisis de Resultados
Ubicación: Esta pregunta se formuló con el fin de conocer en qué distrito de Lima
Metropolitana hay una mayor cantidad de empresas pertenecientes a nuestro
segmento.
Un 11.3% de las empresas encuestadas indicó que su empresa se ubica en el distrito
de San Martín de Porres; mientras que otro 11.3% indicó que se ubicaban en Villa
María del Triunfo. Asimismo, le sigue un 9.9% de empresas que están ubicadas en
San Juan de Lurigancho.
Frecuencia de uso: Con esta pregunta buscábamos conocer cada cuánto tiempo las
empresas de nuestro segmento contratan el servicio de desinfección.
Entre los resultados tenemos que un 45% de la muestra contrata servicios de
desinfección mensualmente, un 26%, quincenalmente y solo un 16% semanalmente.
Insumos ecológicos: Con esta pregunta se quiso conocer el nivel de interés de las
empresas de nuestro segmento con respecto a la contratación de servicios de
desinfección en donde se usen insumos ecológicos que no generen daño a la salud y
no contaminen el medio ambiente.
Los resultados obtenidos nos muestra que un 94.4% de la muestra que contrata
servicios de desinfección, elegiría contratar este servicio la cual usen insumos
ecológicos, lo cual demuestra la importancia que hoy en día tienen las empresas con
el cuidado del medio ambiente.
Pago adicional por un servicio de desinfección que use insumos ecológicos: Esta
pregunta se formuló para conocer cuánto de más estarían dispuestos a pagar las
empresas del segmento por un servicio que use insumos ecológicos y poder
considerarlos en nuestra estructura de costos.
De los resultados obtuvimos que un 25% de las empresas dispuestas a contratar un
servicio de desinfección que use insumos ecológicos estaría dispuesta a pagar S/.
50.00 adicionales al precio común de un servicio de limpieza. De igual manera, le
sigue un 22% de empresas que estarían dispuestas a pagar S/20.00 adicionales.
Entrevistas
Como complemento de la información obtenida a través de las encuestas, se realizó
entrevistas a un representante de cada subsector (restaurantes, salones de belleza y
transporte) para conocer sus puntos de vista con respecto a la importancia que se
tiene hoy en día con los servicios de desinfección. Entre las preguntas más
importantes tenemos:
%de DEMANDA
Demanda Demanda DEMANDA
crecimiento de Demanda %de atención %de atención OBJETIVO TOTAL
Año objetivo objetivo DISPONIBLE
la demanda disponible DESINFECCIÓN DESRATIZACIÓN (Número de
DESINFECCIÓN DESRATIZACIÓN CAPTURADA
disponible servicios)
2021 8% 230532 0.50% 1153 0.50% 1153
2022 6% 244364 1.00% 2444 1.00% 2444
2023 4.80% 256094 1.00% 2561 0.50% 1280 1.50% 3841
2024 4.80% 268386 1.00% 2684 0.75% 2013 1.75% 4697
2025 4.80% 281269 1.00% 2813 1.00% 2813 2.00% 5625
Elaboración propia
Además, cuando nos insertemos al mercado, no solo lo haremos con precios competitivos y
personal especializado, sino que nos diferenciaremos principalmente por utilizar insumos
convencionales y ecológicos especializados para realizar la limpieza desinfección de
equipos y superficie, ya que cuentan con un reconocimiento en el mercado por su alta
calidad y efectividad. De esta manera, podríamos tener un alcance mayor al 71.4%.
3.4.3. Análisis del sector y sus perspectivas (proyecciones de crecimiento - covid)
Para analizar este sector y sus perspectivas nos basamos en los datos del INEI, el cual ubica
el servicio de desinfección dentro de los servicios prestados a empresas. Cabe resaltar que
esta actividad económica incluye las actividades de servicios administrativos y de apoyo, la
publicidad e investigación de mercado, las actividades profesionales, científicas y técnicas
y las agencias de viajes y operadores turísticos.
Para el primer trimestre del año 2020, en el Perú entre las actividades económicas que
registraron una mayor variación neta de empresas, se encuentran 3 134 empresas que
realizan la actividad económica de los servicios prestados a empresas Tomando en cuenta
que:
Cuadro 13: Perú: stock, altas y bajas de las empresas, según actividad económica, I
trimestre 2020
Fuente: INEI
Siendo más específicos, en el caso de Lima Metropolitana las actividades que registraron
una disminución de creación de nuevas empresas fueron los servicios prestados a
empresas, ya que podemos observar que en comparación al primer trimestre del año
anterior disminuyó en un 20.4%, es decir, la variación en reactivación o creación de nuevas
empresas en este rubro disminuyó en 684 empresas. Entonces, tomando como referencia
estos datos, se puede inferir que para el primer trimestre de este año, la creación de
empresas para brindar servicios de desinfección posiblemente también variaron en un
20.4% respecto al trimestre del año anterior.
Fuente: INEI
Por otro lado, las empresas dadas de baja presentaron una disminución en el primer
trimestre del presente año respecto al trimestre del año anterior en un 4% en total. En caso
de los servicios prestados a empresas, las empresas dadas de baja presentaron una
disminución en el primer trimestre del 2020 respecto al trimestre del año anterior en un
13.3%, es decir, se dieron de baja a un total de 192 empresas ubicadas dentro de esta
actividad económica. Entonces, tomando como referencia estos datos, se puede inferir que
para el primer trimestre del 2020, las empresas dadas de baja que brindan servicios de
desinfección posiblemente también variaron en un 13.3%.
A través de estos datos podemos deducir que, para el primer trimestre de este año la
cantidad de empresas dirigidas al sector de servicios prestados a empresas que se iban
dando de baja y la cantidad de empresas que iban creando o reactivando para el primer
trimestre del 2020 fueron decreciendo. Entonces, se puede deducir que sucede lo mismo
con las empresas que brindan un servicio de desinfección, lo cual es totalmente distinto a lo
que está sucediendo hoy en día, ya que el servicio se ha convertido en un servicio
fundamental para los hogares y negocios en general.
Pero actualmente las variables que determinan el incremento de la oferta son las
expectativas empresariales, ya que se considera que van a poder vender más debido a la
coyuntura actual, puesto que hoy en día se convierte en indispensable la desinfección de los
locales para los diferentes tipos de negocios.
H: Contar con un servicio de desinfección profesional que forme parte del programa de
limpieza y mantenimiento de los negocios es fundamental para garantizar la seguridad de
colaboradores y clientes del consumidor de una empresa que brinda servicios de
desinfección.
Desde que se decretó el Estado de Emergencia en el país comenzó un periodo marcado por
la crisis sanitaria del coronavirus y muchas empresas dedicadas a brindar servicios de
limpieza y desinfección han experimentado un cambio de tendencia, la desinfección era un
campo que estaba olvidado y que, debido a esta crisis, ha venido para quedarse. Muchos
empresarios se han dado cuenta de que es necesario, es por ello que en este corto tiempo se
han aperturado de manera informal y formal muchas empresas que se dedican a la
desinfección y a partir de ahora las empresas tomarán con mayor seriedad este tema y
definitivamente habrá un crecimiento en este rubro.
Ubicación: Ate-Lima
Ubicación: Ate-Lima
Ubicación: Surco-Lima
Según Nuñez Moreyra, Misael el año 2003 se estimaba el número de empresas de servicio
de saneamiento ambiental en 500.
En los últimos años hemos visto el crecimiento de la cantidad de empresas de la categoría
de otros servicios, que es al cual pertenece el servicio de saneamiento ambiental en 1.4%
anual, entonces la cantidad de empresas en el 2020 sería 641 empresas entre formales e
informales.
Considerando la tasa de informalidad de Lima de 73.7% según la Cámara de Comercio de
Lima.
Tenemos a 472 empresas informales en Lima de saneamiento ambiental.
Análisis:
Estas empresas informales cuentan con muchos problemas:
No están registrados en DIGESA y por lo tanto no pueden expedir certificados de
saneamiento o expidan uno adulterado. Este factor hace que sean una competencia
desleal ya que abaratan costos.
No tener implementos adecuados.
Compra de Insumos no aptos para ser usados en saneamiento.
Personal con poca experiencia en el uso de desinfectantes.
Con la información recopilada de algunas empresas del sector a las cuales les consultamos
cuántos pedidos reciben al mes, obtuvimos un promedio de 28 pedidos de los cuales solo
atienden 16 en el periodo establecido. Con la fórmula establecida se concluye un promedio
de 12 pedidos no cubiertos por las empresas que brindan el servicio de saneamiento
ambiental. Esto se debe a que muchos no solo se dedican al servicio de desinfección, sino
que abarcan también el servicio de limpieza, desratización, fumigación, etc. por lo que no
cuentan con personal y equipos que les permitan satisfacer por completo la demanda en el
periodo deseado. Lo que genera que los consumidores deban optar por un nuevo servicio,
con lo cual confirmamos la hipótesis que nos permite entrar a este mercado.
3.5.2. Serie histórica de los precios del bien o servicio para el mercado objetivo
Los precios actualmente se han mantenido en un rango de 50 a 300 soles por el servicio de
desinfección. Entre los precios por el servicio de 100m2 de algunos competidores más
resaltantes se puede mencionar:
Las micro y pequeñas empresas que pagan por un servicio de 100 a 150 soles,
estarían dispuestas a pagar un promedio de 74 soles adicionales para el servicio de
desinfección con productos ecológicos.
Las micro y pequeñas empresas que pagan por un servicio de 150 a 200 soles,
estarían dispuesta a pagar un promedio de 84 soles adicionales para el servicio de
desinfección con productos ecológicos.
Las micro y pequeñas empresas que pagan por un servicio de 200 soles a más,
estarían dispuesta a pagar un promedio de 100 soles adicionales para el servicio de
desinfección con productos ecológicos.
Asimismo, se identificó que un 20% del total de la muestra se aproxima al monto promedio
que nuestra empresa desea establecer como base.
Lentamente volvemos a lo que se está llamando “la nueva normalidad”. Una normalidad
que no volverá a ser igual mientras exista el riesgo de rebrote de la enfermedad. Las
mascarillas son de uso obligatorio en espacios públicos, se tiene que dejar un espacio de
seguridad entre las personas y es imprescindible realizar limpiezas y desinfecciones
periódicas de los espacios susceptibles de tener un gran tránsito de clientes. Para garantizar
la seguridad de los clientes en los diversos establecimientos, será recomendable que la
empresa cuente con un servicio de desinfección profesional que forme parte del programa
de limpieza y mantenimiento de estos centros.
3.5.4. Estimación del precio mínimo para el proyecto
Para definir el precio mínimo, en esta fase solo se tomará en cuenta los precios de los
competidores más relevantes del sector, así como también los resultados de la encuesta.
Concluyendo que el precio mínimo establecido para el servicio es de 174 soles. Se
considera para ello, los resultados de las micro y pequeñas empresas que pagan por un
servicio de 100 a 150 soles, adicionando el promedio de 74 soles que estarían dispuestas a
pagar por el servicio de desinfección con productos ecológicos.
Entre los principales proveedores de insumos ecológicos en Perú con quienes trabajaremos
son:
AGLAB
ECOGLOBO
SPARTAN.
a) AGLAB:
En el Perú, se ha diversificado el uso de numerosos productos para este fin, entre ellos
popularmente se vienen utilizando: el amonio cuaternario, creso, hipoclorito de sodio
(lejía), entre otros; sin embargo, estos se vienen utilizando de manera indiscriminada, sobre
todo en combinaciones que pueden traer severos daños colaterales a los seres humanos y al
medio ambiente. Por ejemplo, cuando se mezcla un detergente con un hipoclorito (cloro)
existe una reacción química que producirá gases en grandes cantidades, estos pueden
ocasionar intoxicaciones, desmayos, irritación o alergia en seres humanos y animales,
además el amonio cuaternario que muchas empresas de desinfección vienen usando es
altamente tóxico si este llega a los alimentos y el uso de agua para el enjuague es muy
elevado lo que hace que el uso de este no sea funcional.
AGLAB PERU actualmente quiere posicionarse como una empresa competitiva en su
sector, trabajando por dar un servicio de valor añadido. Mediante un alto grado de
especialización y una filosofía de mejora continua.
Ante esta situación que nos afecta a todos, AGLAB PERU, presenta AGD PERACTIVE
15, producto elaborado en base a ácido peracético, el cual es uno de los productos biocidas
recomendados por la Organización Mundial de la Salud (OMS) para inactivar el
coronavirus en superficies, el cual no tiene efectos colaterales dañinos, no genera espuma y
no necesita enjuague y es 60% más económico frente al amonio cuaternario. El ácido
peracético de AGD PERACTIVE 15, destruye la membrana celular exterior de los
microorganismos, provocando su muerte. Por ello, su espectro de acción es amplio frente a
diversos patógenos bacterianos y fúngicos y, sobre todo, frente a una serie de virus como:
influenza, gripe aviar, H1 N2, entre otros; así como el SARS-CoV-2 que provoca la
enfermedad del COVID-19.
b) ECOGLOBO:
Es una empresa que se encarga del tratamiento, suministro de productos desinfectantes y
disposición de los residuos sólidos, líquidos y saneamiento ambiental, comprometiéndose a
brindar mayor seguridad, calidad y seriedad en los servicios que presta, gracias al
cumplimiento de las exigencias ambientales de estándares nacionales e internacionales, con
experiencia desde el 2008.
Cuenta con certificaciones en materia de calidad, medio ambiente y seguridad laboral (ISO
9001, ISO 14001 y OHSAS 18001,)
c) SPARTAN:
Representa a Spartan Chemical Company Inc. de USA, considerada dentro de las tres
compañías más grandes del mundo, comercializando productos químicos bioseguros y
ecológicamente correctos.
Las empresas pueden sufrir cambios en sus costos al cambiarse a un proveedor distinto ya
sea porque este proveedor suministra productos únicos o diferentes. Para conocer la
influencia que el entorno inmediato al negocio o microambiente ejerce sobre la empresa se
tiene un marco referencial sobre las 5 fuerzas competitivas.
Los compradores pueden ser los consumidores (usuarios finales) o pueden ser empresas
distribuidoras de los productos (minoristas y mayoristas). El poder negociador de los
compradores es la capacidad que éstos tienen de negociar a la baja los precios de los
productos y el poder de elevar los costos cuando demandan un aumento en la calidad, por
ejemplo, cuando el comprador compra grandes cantidades utiliza su poder para reducir los
precios, constituyendo así una amenaza. Pero si los compradores están en una posición
débil, como es el caso ahora por la coyuntura del Covid 19, las empresas ofertantes pueden
aumentar sus precios o reducir sus costos afectando la calidad en sus productos y de esta
manera aumentar sus utilidades.
Pueden ser aquellos que suministran materiales, servicios o mano de obra a una empresa
proveedora de productos de desinfección. Su poder de negociación está en su capacidad
para subir los precios de los materiales de producción, o subir los costos de la industria
suministrando materiales de baja calidad o servicios deficientes. De esta manera se pueden
convertir en una amenaza, sin embargo, si estos son débiles en los aspectos anteriormente
mencionados, puede suceder que las empresas empiezan a forzar a la baja los precios de los
materiales y empezar a demandar una calidad superior de los mismos.
Mientras más empresas ingresen a competir en una industria, será mayor la dificultad que
enfrentan las compañías ya establecidas para proteger su participación de mercado, y
consecuentemente, generar utilidades. Entonces, se dice que cuando la amenaza de entrada
de nuevos competidores es alta, la rentabilidad también se ve amenazada; pero si el riesgo
de nuevos entrantes es bajo, las compañías pueden aprovecharlo como una oportunidad
para elevar sus precios. En una industria como ésta, es usual pensar que existirán muy
pocos competidores y que es mínima la posibilidad de entrada de nuevos competidores,
pero este año muchas nuevas empresas han entrado a este mercado por la alta demanda
ocasionada, a consecuencia de la pandemia, superando algunas barreras de entrada como:
lealtad a la marca, economías de escala, ventajas de costo absoluto y regulaciones del
gobierno.
Cuando un mercado tiene muchos productos iguales o similares, la rentabilidad suele ser
baja debido a que estos productos pueden satisfacer necesidades similares de los clientes, la
existencia de sustitutos cercanos que podrían ser un tipo de competidores indirectos, es una
amenaza importante que provoca que el precio que las empresas pueden asignar a sus
productos sea limitado. Sin embargo, el contexto actual supone una excepción puesto que la
rentabilidad no se ha visto afectada como si lo hubiera sido en otra situación.
Mientras más fuerte sea la rivalidad, los precios en la industria serán menores, o el gasto en
herramientas competitivas será mayor. Por este motivo, la rivalidad intensa es una amenaza
a la rentabilidad. Al contrario, si la rivalidad es menor, existe la oportunidad para aumentar
precios o para disminuir el gasto en herramientas competitivas y consecuentemente, obtener
más utilidades; en la coyuntura actual, la rentabilidad de los proveedores no es afectada
significativamente porque cada suministrador tiene una cartera de clientes que atender.
Nuestra empresa tiene como perspectiva manejar insumos de alta calidad dirigido al
servicio de desinfección de ambientes, que consiste en la eliminación de microorganismos
patógenos que se encuentran en superficies inertes, por medio de la aplicación directa de
agentes químicos como los desinfectantes. Nuestros procedimientos están basados en la
norma sanitaria para los trabajos de desinfección de áreas.
a) Traje Tiger.
b) Guantes Nitrilo.
c) Respirador 3m 6200.
d) Botas de Jebe.
e) Lentes de Protección.
Maquinaria:
Productos Químicos:
Modo de Empleo: Se utiliza en las concentraciones indicadas (Ver tabla Adjunta) donde,
inhibe y mata bacterias Gram. Positivas, Gram. Negativas, micobacterias, hongos,
levaduras en 5 minutos o menos.
b) Hipoclorito de Sodio Al 8%
Ventajas:
Modo de Empleo: Desinfección baños, cocina: 250 ml por cada 8 lt de agua Desinfección
Superficies lavables en general: 250 ml por cada 20 lt de agua Potabilización agua: 1 gota
por cada 2 LT de agua.
Manipulación y Almacenamiento:
Presentación del Hipoclorito de Sodio 8%: Viene en presentaciones de envases de 20, 60,
250 y 1000 Kg.
Amplio espectro.
Excelente agente deodorizante.
Excelente estabilidad de su formulación.
Inodoro.
No mancha.
No es corrosivo.
Costo bajo.
Versatilidad de uso (tapetes sanitarios, equipo de lechería, instalaciones).
Históricamente, el control de precios ha traído experiencias negativas, entre otros, por las
dificultades existentes para definir el precio que debe aplicarse a una canasta de productos y
por los desincentivos que ello puede generar en los productores. En la medida que el precio
de equilibrio sea fijado de manera artificial, la cantidad de bienes que los productores están
dispuestos a ofrecer puede no coincidir con la cantidad de productos demandados.
Autorizaciones:
1. Permiso de operación especial para el Servicio de Transporte Terrestre de
Materiales y/o Residuos Peligrosos por Carretera según R.D. 1598-2010-MTC/15.
2. Plan de Contingencia aprobado por el Ministerio de transportes y Comunicaciones.
Para el Transporte Terrestre de Materiales y/o Residuos Peligrosos. Según R.D.
276-2014-MTC/16.
3. Autorización de Circulación emitida por la Municipalidad Metropolitana de Lima
según Resolución de Sub Gerencia 8081-2012-MML/GTU-SRT.
4. Autorización de Operador de Transporte de Residuos Sólidos de la Industria,
emitido por la Municipalidad Metropolitana de Lima
5. Autorización de Operador de Transporte de Residuos Sólidos Peligrosos y
Biocontaminantes, emitido por la Municipalidad Metropolitana de Lima
6. Autorización de Vías urbanas y vías alternas para la circulación de vehículos que
transportan materiales y residuos peligrosos, emitido por la Municipalidad
Provincial del Callao.
7. Autorización para Transportar Residuos Sólidos Comunes en Vehículos Mayores,
emitido por la Municipalidad Provincial del Callao.
Por la aparición del nuevo coronavirus (COVID-19), ha traído consigo diversas situaciones
excepcionales que han venido aconteciendo en los países afectados. En nuestro país el
precio ha ido fluctuando por la demanda.
El Perú sigue un modelo de economía social de mercado. Una economía de mercado se rige
por la ley de la oferta y la demanda. es un complejo mecanismo mediante el cual millones
de productores y consumidores interactúan para determinar precios e intercambiar bienes y
servicios.
Con el inicio de la emergencia sanitaria y la difusión de fake news se propició una alerta
generalizada en los consumidores que pronosticaba consecuencias trágicas, las cuales
fueron en ascenso con la identificación del primer caso de coronavirus en el Perú.
Esta situación de alerta generó que los consumidores, ante el temor de contagio de
enfermedades y el posible desabastecimiento de productos de primera necesidad, decidan
adquirir una gama de productos vinculados con la emergencia sanitaria. Por ello, las
mascarillas y el alcohol en gel, así como diversos productos de primera necesidad, fueron
los más demandados por los consumidores.
Maquinaria:
HIPOCLORITO DE SODIO AL 8 %
PRECIO: S/. 55.00 SOLES INC IGV
Costo de EPP:
MASCARILLA 3M 6200
PRECIO: S/ 190 SOLES UND.
GUANTES DE LIMPIEZA
PRECIO: S/8.00 UND.
BOTAS DE JEBE
PRECIO: S/20.00 UND.
LENTES DE PROTECCIÓN
PRECIO: S/30.00 UND.
TRAJE TIGER
PRECIO: S/30.00 UND.
Por otro lado, el Indecopi ha llevado a cabo una serie de campañas informativas a través de
redes sociales y podcast, mediante las cuales comunica que esta entidad no cuenta con
facultades para controlar precios.
Fuente: INEI
Canal directo
Nuestro servicio de desinfección se realizará en el establecimiento de cada cliente, por lo
que nuestro canal de distribución/comercialización será directo.
Algunas ventajas que tomamos en consideración para la elección de este canal son:
Políticas promocionales:
Se darán al inicio del lanzamiento del negocio, con el fin de que los futuros clientes
conozcan más de nuestros servicios de desinfección utilizando productos ecológicos. Para
un reconocimiento de la marca, los clientes que recomienden entre sus amistades nuestros
servicios se les harán un descuento del 10 % en el siguiente servicio. Asimismo, de acuerdo
a las encuestas realizadas el 43,7 % optaría por un descuento por paquete de servicios por
lo que al considerar próximamente complementar el servicio de desinfección se ofrecería
descuentos por paquete de servicios a los clientes habituales.
Políticas de pago:
Políticas de servicio:
Se deben cumplir los siguientes pasos para tener un correcto proceso de la prestación del
servicio. Estos son los siguientes:
Los pedidos son programados por lo menos con 24 horas de anticipación lo que permite
efectuar un plan de acción y mapeo de las rutas, disponibilidad del staff, implementos listos
para usar.
Políticas de garantía:
Los servicios ofrecidos a los clientes son acordados y aprobados por este. En aquellos casos
en los que la empresa tenga alguna dificultad en la prestación del servicio o que el cliente
no pueda tomar los servicios contratados se procederá a la devolución del dinero, de
acuerdo con las políticas de devolución y reembolso. Al final del servicio se brinda el
certificado autorizado por DIGESA a la empresa.
Asimismo, al utilizar productos de buena calidad, que no dañan la salud del personal
contratado y de los clientes, se busca fomentar la cultura ecológica dentro y fuera de la
empresa y un compromiso en el cuidado de las personas y su entorno.
Al iniciar la apertura del negocio, la empresa optará por una estrategia de distribución
selectiva ya que empezará introduciendo el servicio en las zonas aledañas a nuestra oficina
central, ubicada en Breña. Tomando en consideración algunos factores como:
a) La gran cantidad de negocios ubicados en dicha zona aseguran una gran cuota de
mercado.
b) No utilizar rutas tan largas generará el ahorro en gastos de distribución siendo
significativo o al menos se racionalizan al máximo estos costes.
c) Es más fácil mantener el estándar de calidad de nuestro producto y la buena
reputación de nuestra marca.
Rutas Logísticas
a) Planificación de rutas:
Antes de que el conductor comience su recorrido, es necesario establecer qué vías debe
tomar el transportista y en qué horario para realizar cada una de las entregas en los tiempos
indicados. Para esta planificación es necesario contemplar variables internas como la
ubicación de los establecimientos, y variables externas como los niveles de tráfico de las
distintas vías.
b) Seguimiento y visibilidad:
El seguimiento por rastreo satelital de los vehículos es una de las características del control
más importantes. Este seguimiento de las unidades permitirá tener una visibilidad en
tiempo real de la ubicación de cada una de estas. Gracias al rastreo vehicular, tanto la
empresa como los clientes pueden monitorear por dónde se encuentran y cuál es el tiempo
estimado de llegada hasta el punto de entrega. Además, estas características del control
sobre el seguimiento satelital ayudarán a detectar anomalías en los procesos de ruta por
parte de los conductores, ya sean paradas no planificadas o desvíos de las rutas estipuladas.
Así como también se pueden detectar obstáculos en el camino que ralentizan el transporte
logístico.
c) Comunicación operador-conductor:
La central puede conocer, a través del conductor, cualquier eventualidad que suceda
durante el recorrido, desde fallas mecánicas hasta vías bloqueadas. Por otro lado, el
conductor puede conocer, a través del centro logístico, alguna noticia o anuncio donde se
informe en el que se informe sobre eventos públicos en alguna vía, por ejemplo.
d) Monitorización de variables:
La central debe monitorear en tiempo real a través de distintos medios de comunicación y
supervisión las variables que puedan afectar al transporte. Por ejemplo:
Pronósticos sobre un clima lluvioso
Anuncios sobre el bloqueo de una vía principal
Reportes sobre los niveles de tráfico y posibles congestionamientos
Noticias sobre accidentes en alguna carretera de la ruta de distribución
Para optimizar este tipo de características del control existe software de transporte que se
pueden conectar con gestores de mapas como Google Maps. Al hacerlo, dichos sistemas le
permiten al centro logístico acceder a reportes de otros usuarios sobre eventualidades en las
distintas vías terrestres. Esto a través, por ejemplo, de la funcionalidad de Google Maps
para el intercambio de información entre los mismos usuarios en cuanto a elementos como
áreas de construcción, carreteras bloqueadas, obstáculos en el camino y vehículos
accidentados en las vías.
Asimismo, para que nuestro servicio sea reconocido por el público utilizaremos diversos
canales de comunicación como la venta online, venta telefónica, redes sociales y brindar
información en la oficina central.
a) La venta Online
Será el principal canal de venta a través del internet, se podrá acceder a la página web
oficial de Bio Clean, por medio de la cual el cliente solicitará el servicio que desea adquirir,
previo registro de las características y condiciones del servicio, para tal efecto se contará
con 2 persona responsables de atender todos los requerimientos que se presenten por esta
vía.
Considerando el análisis de la competencia y el actual estudio de mercado se ha
determinado la importancia de crear una página web ágil y sencilla que transmita lo que el
cliente desea ver y entender en cuanto a la facilidad de contratar un servicio de desinfección
para su negocio que le permita ahorrar tiempo y contar con respaldo de una empresa formal
como BioClean.
b) La venta telefónica
Para el presente proyecto se ha considerado que la venta telefónica será el canal
complementario a la venta online, y contará con un recepcionista / vendedor telefónico
responsable de atender todos los requerimientos de los clientes. También se ha considerado
realizar llamadas proactivas a aquellos clientes que ya han contratado nuestro servicio.
c) Redes sociales y correo electrónico
Analizando el resultado de las encuestas, se concluye que los consumidores prefieren
recibir información del servicio principalmente por correo electrónico y redes sociales
como Facebook. Por ese motivo se considera dentro de la estrategia de colocación utilizar
estas herramientas que permitan acercarnos más a los consumidores.
d) Oficina central
Para los interesados en recibir información de manera personal sobre el negocio como
cotizaciones, tipo de servicio, horarios, etc. se contará con atención en la oficina central
ubicada en Breña.
4 CAPÍTULO IV: ESTUDIO TÉCNICO
Capacidad del sistema: actividad máxima que se puede alcanzar con los recursos humanos
y materiales trabajando de manera integrada.
Los servicios serán contratados en su mayoría de manera virtual y la atención será brindada
en los locales de los clientes, nuestro local debe ser considerado para las labores
administrativas y el almacenamiento de todos los materiales para el servicio.
Para optimizar el tamaño del proyecto este debe estar vinculado a la demanda, mediante el
estudio de mercado, podremos conocer los equipos y productos a utilizar para establecer un
óptimo rendimiento.
a) Dinamismo de la demanda
Utilizando el método de mínimos cuadrados y con los datos históricos para cada subsector
se ha establecido la proyección de la demanda para el proyecto en el capítulo anterior.
Cuadro 20: Proyección de la Demanda
Fuente: Elaboración propia
b) Distribución geográfica del mercado
Nosotros abarcaremos toda el área de Lima Metropolitana para poder obtener una mayor
cantidad de transacciones comerciales.
c) El mercado
Para establecer el tamaño del mercado, consideramos el mercado potencial que se analizó
en el capítulo anterior.
Utilizamos los siguientes criterios básicos de segmentación:
De todo el grupo de empresas en Lima, las micro y pequeñas empresas que brindan
servicios de salón de belleza, productoras de bebida y alimentos y transporte y almacenaje;
consideramos para efectos del proyecto, aquellas que contratan servicios de desinfección,
interesadas en optar por insumos tecnológicos y que contemplan un gasto promedio mayor
a S/. 150, una cuota del 10% del mercado dando un total de 1692 empresas del mercado
potencial.
Para el proyecto es importante un centro de gestión que permita administrar los recursos,
por lo que existirá un departamento administrativo, área de compras y marketing.
Finalmente en el capital humano se considera también a la mano de obra operativa, es decir
los que brindan directamente el servicio y el transporte para los mismos.
f) Disponibilidad de tecnología
Para ejecutar el proyecto se requiere equipos electrónicos comunes como laptops,
impresoras, vehículos (motos y autos), debemos tener en consideración el desarrollo de los
equipos orientados a lo eco amigable para estar acorde a las tendencias y obtener una
ventaja competitiva en el mercado local. Los equipos que utilizaremos directamente para la
actividad son los siguientes:
g) Disponibilidad de insumos
En el Perú, se ha diversificado el uso de numerosos productos para la desinfección, entre
ellos se vienen utilizando: el amonio cuaternario, creso, hipoclorito de sodio (lejía), entre
otros; sin embargo, estos se vienen utilizando de manera indiscriminada, sobre todo en
combinaciones que pueden traer severos daños colaterales a los seres humanos y al medio
ambiente, adicional a ello la existencia de mezclas que no tienen algún tipo de aprobación
de las entidades reguladoras.
Los productos que requerimos para brindar el servicio son en su mayoría químicos para
realizar mezclas estos serán adquiridos de AGLAB, ECOGLOBO y SPARTAN.
4.1.2. Premisas para planteamiento del tamaño
Debemos considerar los siguientes factores:
La demanda no es un factor limitante ya que presenta un crecimiento positivo y es
una gran oportunidad.
La mano de obra no requiere de mucha especialización, es accesible; no es un factor
limitante,
Disponibilidad de tecnología, los equipos no requieren de avances tecnológicos, sin
embargo en el mercado, debido al aumento de la tendencia eco-amigable existe la
posibilidad que surjan nueva tecnología que pueda generar un valor agregado.
Los recursos financieros no es un factor limitante, ya que la oferta de los mismos es
accesible para efectos del proyecto.
El acceso a los insumos a nivel nacional no es un factor limitante, debido a la
variedad de los mismos y el abastecimiento correcto, incluso en una época
complicada (COVID).
Cuadro 24: Lima Metropolitana: empresas por segmento empresarial, según área
interdistrital.
Fuente: INEI
Entonces, consideramos que a nivel macro los aspectos de mayor relevancia son:
Ubicación estratégica que posibilite atender la demanda de toda Lima
Metropolitana.
Concentración empresarial en las zonas cercanas.
Tomando estos criterios, se elige a Lima Centro como la macro localización del proyecto.
5.1.2.1. Condiciones del local según el Reglamento Sanitario para las actividades de
Saneamiento Ambiental
Este factor es sumamente importante, ya que por nuestro giro de negocio, el
Reglamento Sanitario para las actividades de Saneamiento Ambiental exige cumplir
requerimientos específicos en cuanto a la condiciones del local. Estos son
principalmente:
Contar con ventilación natural o artificial.
Contar con un ambiente exclusivo para el almacenamiento de los insumos.
Contar con un ambiente para el cambio de vestimenta del personal
Contar con servicios higiénicos con ducha.
Contar con un espacio destinado a las actividades administrativas.
Por lo anterior, se estima que el espacio total sería de aproximadamente de 80 a 100
m2. Por otro lado, por el tipo de la actividad también se requiere aprobar una
Inspección Técnica de Seguridad en Defensa Civil Multidisciplinaria (ITSDC
Multidisciplinaria), la cual consiste en la verificación de forma ocular del
cumplimiento o incumplimiento de las normas de seguridad en Defensa Civil y la
evaluación de la documentación previamente presentada por el administrado para el
inicio del procedimiento. Es la que se ejecuta a objetos de inspección que por las
actividades que desarrollan pueden generar riesgo para la vida humana, patrimonio
y el entorno. De los requerimientos para aprobar esta inspección, se debe considerar
las condiciones estructurales para la selección del local.
5.1.2.2. Vías de acceso para acceder a los demás distritos.
Debido a que nuestro servicio se brinda en el local del cliente, es importante
ubicarnos en un lugar cercano a las principales vías de acceso para llegar a todas las
zonas de Lima sin mayor complicación. De presencia, cerca de la Vía Expresa del
Paseo de la Repúblico para llegar al Sur, cerca de la Av. Venezuela, Av. Argentina
o Av. Colonial para llegar al Callao, relativamente cerca a la Vía Evitamiento para
llegar a Lima Norte, Lima Sur y Lima Este.
A. ISO 9001:
ISO 9001 es una norma de sistemas de gestión de la calidad (SGC) que se centra en todos
los elementos de administración de calidad con los que una organización debe contar para
tener un sistema efectivo que le permita administrar y mejorar sus productos y servicios.
Fija principios fundamentales de gestión de calidad que ayudan a las organizaciones a
controlar y mejorar su rendimiento y conducirlos hacia la eficiencia, la excelencia de sus
productos y la optimización de su servicio al cliente.
El proceso de certificación de la norma ISO 9001 tiene etapas definidas estas son:
Conocer los requerimientos normativos y legales en torno a la calidad.
Analizar la situación de la organización.
Construir el Sistema de Gestión de Calidad desde cada acción puntual.
Documentar los procesos requeridos por la norma ISO 9001.
Proporcionar formación a los integrantes de la empresa.
Realizar auditorías internas con ayuda de los propios trabajadores.
Utilizar el sistema de calidad y ponerlo en marcha para comprobar su eficacia.
Si es posible, solicitar una segunda auditoría a consultores especializados.
Registrar el uso del sistema y mejorarlo.
Solicitar la auditoría de certificación a los profesionales de ISO.
Requisitos para la certificación de calidad ISO 9001
Como se aprecia, no es un proceso sencillo ni que pueda aplicarse de un día para otro. Por
el contrario, requiere de un plazo prudente que varía según las necesidades de la empresa y
el grado de mejora de las acciones propuestas y los indicadores de gestión de calidad a los
que alude la norma ISO 9001.
Sin embargo, a estas condiciones le anteceden una serie de requisitos fundamentales sin los
cuales no es posible que las empresas obtengan la certificación:
a) Desembolso económico:
Un proceso de Gestión de Calidad avalado por la norma ISO 9001 es una ventaja
competitiva para las empresas que dará sus frutos a largo plazo. Sin embargo, en la fase de
implementación requiere de cierta inversión económica, sobre todo si se contrata la asesoría
de una consultora especializada.
b) Cumplimiento de requisitos legales:
Obtener la certificación de calidad ISO 9001 no sólo implica adherirse a las pautas de ISO
en esta materia. Del mismo modo, es necesario que las empresas acojan las distintas
legislaciones relacionadas, como por ejemplo la Ley de Protección de Datos, las licencias
adaptadas para la actividad comercial, las leyes laborales y de riesgos profesionales, así
como las normas locales, regionales, nacionales y continentales sobre los procesos de
calidad.
c) Formación del personal:
El proceso de implantación de un Sistema de Gestión de Calidad no es posible sin la
formación adecuada de los integrantes de las empresas. Son ellos quienes, al fin y al cabo,
ejecutaran las tareas previas a la aplicación del modelo de calidad. Esta formación puede
ser realizada por la propia empresa o, si es el caso, delegarse en manos de una consultora
especializada.
d) Participación general:
Pero además de la formación, mantener una certificación de calidad ISO 9001 requiere de
la implicación y el compromiso de cada uno de los integrantes de las empresas, en especial
de los altos cargos directivos. Una vez otorga la certificación, se realizan auditorías anuales
con el objetivo de medir la evolución de los procesos de calidad.
e) Tener experiencia:
Finalmente, una de las cosas que más pesa a la hora de la auditoría externa es la experiencia
de cada organización. Los auditores valoran de manera especial los antecedentes en esta
materia y los trabajos relacionados. En el caso de que no existan ni los unos ni los otros, la
clave estará en la documentación que se haga de los indicadores establecidos por ISO en la
norma ISO 9001.
B. ISO 14001:
ISO 14001 es un estándar internacionalmente aceptado que indica cómo poner un sistema
de gestión medioambiental efectivo en su sitio. Está diseñado para ayudar a las
organizaciones a mantenerse comercialmente exitosas sin pasar por alto sus
responsabilidades medioambientales. También puede ayudarle a crecer mientras reduce el
impacto medioambiental de dicho crecimiento. Un sistema ISO 14001 proporciona el
marco para permitirle cumplir con las crecientes expectativas de los clientes en cuanto a la
responsabilidad corporativa, así como los requerimientos regulatorios y legales.
Requisitos de ISO 14001 2015
Liderazgo y compromiso.
Comprender el contexto de la organización.
La identificación y comunicación con todas las partes interesadas.
Los riesgos, las oportunidades y las acciones.
El ciclo de vida.
La norma ISO 14001 2015 establece la identificación de los riesgos, pero no obliga a hacer
una evaluación del riesgo como tal. Define el riesgo como el efecto que genera la
incertidumbre, es decir, que engloba los efectos potenciales adversos y los efectos
potenciales beneficiosos.
Los propósitos que orientan la gestión de los riesgos y las oportunidades deben ser:
Asegurar los resultados previstos en el Sistema de Gestión Ambiental
Prevenir o reducir los efectos no deseados
Conseguir la mejora continua
Con el objetivo de eliminar, reducir o asumir los riesgos, la planificación de acciones tiene
que incluir que acción se debe abordar, con qué recursos contamos, quien deberá llevarla a
cabo, cuándo y cómo se evaluará su eficacia. De esta forma nacen los objetivos ambientales
de la organización.
La alta dirección puede tratar de forma eficaz el riesgo y las oportunidades mediante una
integración de la gestión ambiental en los procesos de negocio, dirección estratégica y toma
de decisiones, incorporando la gestión ambiental en su sistema de gestión global.
C. OHSAS 18001
La norma OHSAS 18001 es un estándar voluntario que se relaciona con la seguridad y
salud en el trabajo. Durante su desarrollo participaron las diferentes empresas certificadoras
del mundo, abarcando más de 15 países de Europa, Asia y América. La norma OHSAS
18001 busca realizar una gestión sistemática y estructurada para asegurar la mejora de la
salud y la seguridad en el lugar de trabajo.
La norma OHSAS 18001 establece los requisitos para implementar un Sistema de Gestión
de Seguridad y Salud en el Trabajo. Habilita a una empresa para formular una política y
objetivos asociados al tema. Se consideran requisitos legales e información sobre los
riesgos inherentes a su actividad.
La norma OHSAS 18001 es aplicable a los riesgos de salud y seguridad, además de los
riesgos relacionados con la gestión de la organización, ya que puede generar algún tipo de
impacto durante la realización de sus operaciones.
La norma OHSAS 18001 ha sido diseñada para que sea compatible con la norma ISO 9001
e ISO 14001. De esta forma se facilita la integración de los sistemas de gestión. En estos
momentos la norma OHSAS 18001 se encuentra en un proceso de revisión para pasar a ser
la norma ISO 45001.
Requisitos de OHSAS 18001:
La norma OHSAS 18001 resumen no exige requisitos para su aplicación, se ha elaborado
para que las organizaciones la apliquen, independientemente de su tamaño o tipo, sin
importar su origen geográfico, social o cultural.
Establecer un Sistema de Gestión de Salud y Seguridad en el Trabajo para proteger el
patrimonio que se encuentra expuesto a riesgos en sus actividades cotidianas.
Implantar, mantener y mejorar de forma continua el Sistema de Gestión de Salud y
Seguridad en el Trabajo.
Asegurar la conformidad de su política de seguridad y salud en el trabajo.
Demostrar la conformidad a otros.
Buscar la certificación del Sistema de Gestión de Salud y Seguridad en el Trabajo,
que se otorga por un organismo externo.
Hacer una autodeterminación y una declaración de la conformidad y cumplimiento
con otras normas.
D. LEY 29783
Es una normativa creada para intentar rebajar la elevada cifra de accidentes laborales que se
venían produciendo en los últimos años. Esta Ley considera que el principal instrumento
clave en materia de prevención se encuentra en fomentar la concienciación de todos los
integrantes de una empresa (directivos y empleados). Por este motivo, se persigue que las
organizaciones se identifiquen, evalúen, prevengan y comuniquen los posibles riesgos a
todos los trabajadores. El Reglamento de la ley, publicada en el año 2013 remarca que los
empleados tienen el derecho a estar informados en todo momento de cualquier actividad
que suponga un riesgo para su persona. Para conseguir sus objetivos, la Ley 29783 obliga a
llevar a cabo una serie de cambios, no solo de infraestructuras y logísticos, sino también
organizativos: más participación en las organizaciones sindicales o mayor dureza a nivel de
sanciones. En general, las obligaciones de los empresarios son las siguientes: creación de
mapas de riegos, gestión de cursos y formación de los trabajadores, auditorías obligatorias,
velar por la salud de los empleados, etc.
Existen factores reiterativos en la etapa de elaboración dentro de una industria, que está
implícita en cualquier tecnología seleccionada.
Con alta presión y volumen de descarga excelente y controlada lo que le permite rociar
uniformemente agentes DESINFECTANTES como el DESF FOG VIRUCIDA
depositando cantidades uniformes del ingrediente activo por centímetro cuadrados de
superficie garantizando con ello la residualidad y por consiguiente el periodo de protección
a 1 día.
USO: Para cubrir grandes espacios en poco tiempo.
PRECIO: S/. 1650 INC IGV
b) VECTOR ULV C 150 (Alta potencia)
Los guantes y batas deben ser compatibles con los productos desinfectantes que se
usarán.
Podría requerirse el uso de EPP adicional según los productos de
limpieza/desinfección que se utilicen y si existe riesgo de salpicadura.
Los guantes y uniformes deben retirarse cuidadosamente para evitar contaminar a
quien los lleva puestos, así como al área circundante. Asegúrese de limpiarse las
manos luego de quitarse los guantes.
Se utilizarán trajes Tiger o uniformes de trabajo durante las tareas de limpieza y
desinfección. Las prendas reutilizables (lavables) se debe lavar al finalizar. Lávese
las manos luego de manipular ropa sucia.
Se deben retirar los guantes luego de limpiar una habitación o área ocupada.
c) Detergentes
Los detergentes son productos jabonosos que sirven para limpiar y tienen una estructura
química dividida en dos efectos: el primero humectante hace que el agua se ponga en
contacto con la superficie y la película de suciedad se desprende mediante el fregado o
cepillado. El segundo emulsionante hace que el detergente rodee la partícula de suciedad
(absorción) y la emulsione, manteniéndola suspendida y permitiendo que sea arrastrada por
el enjuague sin que se re deposite. Lo más recomendable es utilizar detergentes aniónicos
líquidos adecuados para la mayoría de los pisos, superficies de trabajo, paredes y mobiliario
en general.
Fuente: Elaboración
Propia
a) Administrador:
Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la empresa.
Supervisar las labores de los empleados.
Diseñar y proponer planes de mejora para la empresa.
Emitir informes mensuales sobre los avances y rendimiento de la empresa.
Resolver los problemas que encuentre e indicar la forma de realizar las
correcciones del caso.
Entrevistar, contratar y/o despedir al personal
Cumplir y hacer cumplir las reglas de la organización, como el horario de
trabajo.
Conceder licencias de permiso al personal
Realizar el pago de remuneraciones
b) Área de Logística:
Reportar al Administrador sobre el abastecimiento de materiales, equipos y
maquinarias y mantenimiento de las mismas
Mantener contacto con los proveedores y realizar la compra de los insumos
necesarios.
Manejar un control de inventarios.
Verificar la condición de los uniformes de los operarios.
Entrega de uniformes e implementos para el personal.
B. Personal Operativo: Una compañía sin personas que trabajen en el área operativo
se podría quedar solo en ideas y estrategias, sin la fuerza de personas para
ejecutarlas. Por lo mismo, quienes ejercen estas funciones son indispensables para
el crecimiento, desarrollo y sostenibilidad de las organizaciones. Es por ello que la
empresa contará con un supervisor y operarios de desinfección, cuyas funciones
serán:
b) Asesor legal:
Estudiar, analizar, comprender y proponer soluciones a problemas jurídicos.
Analizar, crear y tramitar documentación y expedientes para la empresa.
Representante de la empresa ante cualquier problema que surja.
c) Área de Marketing:
Realizar el plan de Marketing de la empresa
Promocionar el servicio a través de redes sociales
Creación y actualización constante de la página web
5.2.12.2. Uniforme
El personal administrativo contará con una camisa con el logo de la empresa.
Haciendo esta proyección de pedidos, se puede observar que habrá 8 pedidos de servicios
de desinfección para un día, lo cual posiblemente sea factible realizar porque contaremos
con 2 colaboradores. Asimismo, al realizar este programa podremos ver la viabilidad de
cumplir con los pedidos.
Por lo tanto, ahora lo que se tendría que realizar, seria medir el tiempo en el que los
trabajadores demorarán en llegar a la unidad, realizar el servicio y asimismo el tiempo que
demoran en retornar a la empresa. Además, se debe considerar que cada colaborador
trabajará en un solo turno y tendrá 7 horas de trabajo más 1 hora de refrigerio.
FLUJO DE PROCESOS- BIZAGI
Por otro lado, tomando en cuenta que el mercado objetivo será el 5% del mercado
disponible, el plan de atención con el cual empezará a funcionar el proyecto para el servicio
de desinfección será de 10% y crecerá a un ritmo aproximado del 10% anual hasta llegar a
cubrir el 40% del mercado objetivo bajo un escenario moderado, al quinto año.
Para el estudio del desempeño técnico se consideró la vida útil que tendrá cada una de ellas. Es por
ello que, mediante el siguiente cuadro se busca explicar la vida útil que tendrá cada equipo, el
precio al cual lo venderemos cuando el equipo ya no se encuentre en perfectas condiciones y
finalmente se muestra el ingreso en total que se recibirá.
Como se puede observar, la vida útil de los EPP´s tiene una vida útil variable pero estas no tendrán
un ingreso debido a que como su mismo nombre lo dice son Equipos de Protección Personal. Sin
embargo, como se detalla en el siguiente cuadro no sucede lo mismo con los equipos:
La vida útil de los equipos son de 5 años, por los cuales se recibirá un ingreso total de S/. 2.800.00.
De igual manera sucede con los equipos de procesamiento de datos como se detalla en el siguiente
cuadro:
Cuadro 47: Desempeño Técnico Equipo Procesamiento de Datos
La vida útil de los equipos de procesamiento de datos es de 5 años, por los cuales se recibirá un
ingreso total de S/. 4,000.00. Cabe resaltar que la empresa buscará que la vida útil de las
maquinarias y equipos sea el máximo con su uso adecuado. Para lo cual, se enseñará a los
colaboradores a usar correctamente cada uno de ellos a fin de preservarlos por más tiempo.
5.3. Impacto ambiental
Empresa y ambiente
Artículo 74.- De la responsabilidad general, todo titular de operaciones es responsable por las
emisiones, efluentes, descargas y demás impactos negativos que se generen sobre el ambiente, la
salud y los recursos naturales, como consecuencia de sus actividades. Esta responsabilidad incluye
los riesgos y daños ambientales que se generen por acción u omisión.
Verificar las condiciones de las instalaciones, de los equipos que se usan para
realizar los trabajos de saneamiento ambiental, la vestimenta e indumentaria de
protección del personal operativo y demás requisitos y condiciones que
establece el reglamento.
Solicitar la exhibición de las fichas de evaluación y de descripción de
actividades, de las facturas o boletas de adquisición de productos químicos para
comparar sus cantidades, de ser el caso, con lo utilizado en los trabajos
realizados, de las copias de las constancias emitidas, y de las facturas emitidas
por la prestación de servicios de saneamiento ambiental.
f) Artículo 30°: Infracciones y sanciones a las empresas de saneamiento ambiental
Serán sancionadas con amonestación y/o multa de hasta 10 UIT las empresas de
saneamiento ambiental que incurran en las siguientes infracciones:
EL ÁCIDO PERACÉTICO
Se utiliza para la desinfección institucional e industrial de superficies y equipos que están
en contacto con alimentos y han sido previamente limpiados. Este compuesto destruye la
membrana celular exterior de los microorganismos, provocando su muerte. Por ello, es
efectivo frente a diversos patógenos bacterianos y fúngicos y, sobre todo, frente a una serie
de virus como: influenza, gripe aviar, H1 N2, entre otros; así como el SARS-CoV-2 que
provoca la enfermedad del COVID-19.
Beneficios Ambientales
Además de la correcta gestión del agua, también estamos viviendo al auge de los llamados
productos “verdes”, cuyo objetivo es minimizar el impacto de los artículos de desinfección
en el medio ambiente. La mayoría de estos productos son de origen renovable y pueden
sustituir a los productos obtenidos de los petroquímicos, más contaminantes.
Algunos de ellos son a base de enzimas y bacterias, o a base de productos vegetales. Por
ejemplo, existen soluciones altamente eficaces para controlar y eliminar biofilms
microbianos mediante la utilización de extractos naturales o de productos enzimáticos.
Todo ello sin olvidar las propiedades mejoradas de los nuevos productos en cuanto a su
facilidad de aclarado, eficacia y reducción del impacto medioambiental.
Expertos del sector recomiendan protocolos orientados hacia una visión global e integral de
la higiene de las instalaciones. Factores como los procedimientos de higiene y control, los
equipos de aplicación empleados, el seguimiento e interpretación de resultados y,
especialmente, la formación y concienciación de los operarios y sus supervisores tienen un
gran impacto en la eficacia de la higiene y en la mejora de la sostenibilidad.
Administrador
Operarios
La vestimenta constará de gorra, overol y botas de jebe y deberá mostrarse en buen estado
de conservación y aseo. La espalda del overol llevará impreso el nombre de la empresa para
la identificación de su personal.
Artículo 13º.- Traslado de personal, equipo e insumos Queda prohibido el traslado del
personal, equipo e insumos en vehículos de transporte masivo de pasajeros.
Misión: Somos una empresa que brinda servicios de desinfección con productos
ecológicos, enfocados en el cuidado de la salud y la preservación del medio
ambiente con personal especializado para cubrir las necesidades de nuestros
clientes, generando confianza y brindando calidad en el servicio.
Políticas Estrategias
Brindar formación teórica y práctica
1. Proteger la vida, integridad y salud de las fases del servicio a cada uno de
de todos los trabajadores, tanto nuestros trabajadores, así como los
propios como de las empresas equipamientos necesarios para su
donde realizamos nuestros trabajos. labor.
Comunicar antes, durante y después al
cliente los protocolos a seguir.
2. Desarrollar nuestras actividades, Utilizar insumos biodegradables,
sin excepción, de forma que sean máquinas que no requieran tanta
compatibles con la protección del electricidad y uso responsable del
medio ambiente. agua a fin de preservar el medio
ambiente.
Elaborar un cronograma de
actividades para planificar
3. Cumplir con los requerimientos del considerando el lugar solicitado y el
cliente, manteniendo una tiempo.
comunicación con ellos. Al término del servicio, el cliente
llenará una encuesta con sugerencias
para la mejora.
4. Mejorar continuamente el sistema Cumplir con los requerimientos de la
de gestión de calidad, cumpliendo legislación peruana para el
con los requisitos legales y de funcionamiento de nuestra
calidad aplicables, los cuales organización.
garanticen un crecimiento Desarrollar un Sistema de Gestión de
sostenido. Calidad cumpliendo las normas del
ISO 9001.
Fuente: Elaboración propia
Fortalezas Debilidades
1. Uso de insumos ecológicos. 1. Poca experiencia en el rubro.
2. Contar con un personal 2. No contar con una cartera de
especializado. clientes.
3. Contar con todo el EPP y 3. Falta de presupuesto para aumentar
herramientas necesarias para las nuestra capacidad de servicio.
labores. 4. Solo contamos con un servicio de
4. Disciplina y puntualidad al realizar saneamiento ambiental
el trabajo. (desinfección).
Oportunidades Amenazas
1. Mayor preocupación por la
limpieza y la desinfección de toda
1. Desconfianza de los consumidores
superficie.
por ser una empresa nueva.
2. Interés por contratar servicios de
2. Empresas reconocidas en el rubro
desinfección que usen insumos
con una cartera de clientes.
ecológicos.
3. Crecimiento de la delincuencia en
3. Necesidad de cumplir con los
Lima Metropolitana
protocolos de bioseguridad exigidos
4. Aumento del precio de los insumos
por el Ministerio de Salud.
por alta demanda.
4. Crecimiento de las micro y
pequeñas empresas en Lima
Metropolitana.
Fortalezas Debilidades
1. Uso de insumos 1. Poca experiencia en el
ecológicos. rubro.
2. Contar con un 2. No contar con una
personal cartera de clientes.
especializado. 3. Falta de presupuesto
3. Contar con todo el para aumentar nuestra
EPP y herramientas capacidad de servicio.
necesarias para las 4. Solo contamos con un
labores. servicio de
4. Disciplina y saneamiento ambiental
puntualidad al realizar (desinfección).
el trabajo.
Plan de Seguridad:
Objetivos
Establecer las acciones que se deben de ejecutar frente a la ocurrencia de carácter técnico,
accidental o humano, con el fin de proteger la vida humana, los bienes y patrimonio de la
empresa, así como evitar retrasos y costos debido a accidentes.
Procedimiento
a) Antes de la emergencia:
b) Durante la emergencia:
c) Después de la emergencia
4.6.3.
Regímenes Legales
Licencia de Funcionamiento otorgado por la Municipalidad de Breña
b) Poder vigente del representante legal, en el caso de personas jurídicas u otros entes
colectivos.
c) Certificado de Inspección Técnica Multidisciplinaria de Seguridad en Defensa
Civil (ITSDC).
d) Informar sobre el número de estacionamientos de acuerdo a la norma vigente en la
Declaración Jurada.
e) Pago del derecho de trámite (S/. 303.20).
Cabe mencionar que en nuestro establecimiento se usarán, almacenarán y comercializarán
insumos que pueden representar un riesgo para la población, por lo tanto, es necesario que
Defensa Civil realice una Inspección Técnica Multidisciplinaria en nuestras instalaciones,
previo al otorgamiento de la licencia de funcionamiento, en donde un grupo de inspectores
técnicos evaluarán y verificarán lo siguiente:
La estructura de la edificación y los vidrios.
Las instalaciones eléctricas.
Las instalaciones sanitarias.
Los equipos de seguridad y protección contra incendios.
Las instalaciones que están en el entorno y que puedan afectar al establecimiento.
El Plan de Seguridad.
Una vez se verifique que todo está conforme a lo establecido anteriormente, se otorgará el
certificado de Inspección Técnica Multidisciplinaria de Seguridad en Defensa Civil, el cual
es requisito importante para que se otorgue la licencia de funcionamiento. El costo de este
trámite es de aproximadamente S/ 350.00 y la vigencia de este certificado es de 2 años.
5.1 Inversiones
Corresponden a todos los activos fijos que se utilizarán en el área operativa, administrativa
y de ventas. A continuación, se detallan los activos que el proyecto requiere con la finalidad
de cumplir con las actividades de prestación de servicios.
Equipos de Desinfección
Equipos de Oficina
Minivan
Otros
Son todas las inversiones intangibles, para el Proyecto estas inversiones son: Alquiles de
local, seguros y gastos de constitución.
Activos Diferidos
El capital de trabajo es la asignación de recursos financieros tanto para los activos fijos
como para todos los gastos que el presente proyecto realice. Por medio del capital de
trabajo se pretende financiar todos aquellos requerimientos que tiene el proyecto para
generar los servicios por la cual se piensa crear.
La estructura de las inversiones está estructurada los tipos de inversiones, las cuales son la
inversión fija, inversión diferida y capital de trabajo. En el cuadro observamos el monto de
la inversión fija el cual es S/. 67,874.40; la inversión diferida de S/. 17,118.25 y el capital
de trabajo S/. 4,282.30
Estructura de la Inversión
Costo de insumos y EPP: Estos costos son necesarios para ejecutar el servicio de desinfección. Entre los insumos figuran el
armonio cuaternario y el raticida; mientras que los EPP’s están conformados por el respirador máscara, filtro, guantes de jebe,
botas, entre otros equipos necesarios para que el personal pueda desarrollar el servicio de desinfección.
Costos de mano de obra: La mano de obra comprende a los operarios que se encargarán de realiza los servicios de desinfección.
Cuadro
Cuadro
Alquiler del local: Rubro que se cubrirá por el alquiler de un local en el distrito de Breña.
Materiales de escritorio: Son aquellos que se utilizarán para cumplir con las actividades administrativas de oficina.
Limpieza de ambientes: Es aquel gasto destinado a la limpieza de la oficina y los equipos dentro del local.
Servicios básicos: Son todos los gastos por concepto de pago de agua, luz, teléfono e internet.
Trámites: Se refiere a los trámites que se deben realizar para que la empresa pueda funcionar normalmente.
Uniformes: Gastos generados para poder dar a los empleados un uniforme unificado.
Gastos de publicidad: Son aquellos en los que se incurre para realizar las promociones y dar a conocer al mercado sobre la
empresa de desinfección.
Remuneración del personal administrativo: Es el pago de los sueldos a los trabajadores que laboran en la oficina.
Cuadro
Fuente: Elaboración Propia
Cuadro
Gasolina: Es un gasto generado para el traslado del personal de desinfección hasta las empresas que contraten el servicio.
Viáticos: Gastos que se producirán por la movilización del personal indicado para supervisar los locales antes de prestar los
servicios.
SOAT: Es el gasto generado por el seguro obligatorio de accidentes de tránsito que cubre cualquier accidente que sufran las
personas víctimas de este tipo de sucesos.
Mantenimiento del auto: Es aquel gasto generado por la revisión del vehículo para que pueda trasladarse en buenas
condiciones.
Cuadro
Cuadro
Préstamo Bancario
PRESTAMO
BANCARIO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
AMORTIZACIÓN S/.9,254.76 S/.12,864.12 S/.17,881.12
INTERÉS S/.15,600.00 S/.11,990.64 S/.6,973.64
TOTAL S/.24,854.76 S/.24,854.76 S/.24,854.76
Fuente:
Elaboración Propia
Leasing Vehicular
S/.147,401.50
COSTO VARIABLE
Materia Prima (Virucida) 9.5
Mano de obra 11
C.I.Fab. 2.49
Total 22.98958333
Para el cálculo de los Otros Ingresos, sólo consideramos los Valores de Desecho de
nuestros Activos.
CFt
Qe= =832.73
PVu-CVu
CFt
Q(soles)= S/.166,545.56
1-CVu/PVu
Tabulación de Datos para elaborar el gráfico
Gráfico del Punto de Equilibrio
CFt
Qe= 2,216.22
PVu-CVu
CFt
Q(soles)= S/.354,594.67
1-CVu/PVu
Tabulación de Datos para elaborar el gráfico.
Se conoce como financiamiento o financiación el mecanismo por medio del cual se aporta
dinero o se concede un crédito a una persona, empresa u organización para que esta lleve a
cabo un proyecto, adquiera bienes o servicios, cubra los gastos de una actividad u obra, o
cumpla sus compromisos con sus proveedores.
S/.10,518.25
INVERSIÓN DIFERIDA
Alquiler del local S/.8,400.00
Seguros S/.948.00
S/.1,170.25
Gastos de Constitución
CAPITAL DE
S/.4,282.30 S/.4,794.84 S/.5,188.53 S/.2,681.55 S/.3,944.33
TRABAJO
COSTOS DE
S/.0.00 S/.46,124.00 S/.75,136.00 S/.211,069.60 S/.287,515.60 S/.401,135.20
FABRICACIÓN
INSUMOS y EPP - S/.17,236.00 S/.31,804.00 S/.138,849.60 S/.200,851.60 S/.285,583.20
MANO DE OBRA
- S/.28,888.00 S/.43,332.00 S/.72,220.00 S/.86,664.00 S/.115,552.00
DIRECTA
GASTOS
S/.151,901.77 S/.166,196.42 S/.220,074.85 S/.227,094.54 S/.238,786.01
OPERATIVOS
Administración - S/.143,774.40 S/.150,424.40 S/.195,854.40 S/.198,184.40 S/.202,614.40
Ventas - S/.8,127.37 S/.15,772.02 S/.24,220.45 S/.28,910.14 S/.36,171.61
SUBTOTAL S/.19,953.39 S/.237,057.05 S/.251,006.80 S/.335,130.73 S/.468,938.74
Pago de IGV S/.14,227.70 S/.55,543.34 S/.75,587.00 S/.89,906.71 S/.110,450.26
TOTAL S/.5,725.69 S/.181,513.71 S/.175,419.80 S/.245,224.02 S/.358,488.48
Impuesto S/.5,084.36 S/.59,093.77 S/.65,713.43 S/.81,405.08 S/.85,872.10
S/.40,000.00 S/.24,760.00
Préstamo
Intereses S/.15,600.00 S/.16,660.58 S/.10,110.56 S/.1,223.06
Amortización S/.9,254.76 S/.18,105.86 S/.24,655.85 S/.11,742.61
Escudo fiscal S/.4,680.00 S/.4,998.17 S/.3,033.17 S/.366.92
AÑOS
1 2 3 4 5
Ventas
Desinfección 1153 2444 2561 2684 2813
Precio Desinfección S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49
Desratización 1280 2013 2813
Precio Desratización S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59
Ventas S/.195,366.10 S/.414,176.27 S/.607,680.68 S/.727,826.44 S/.858,108.81
(-) Costo de Ventas S/.43,494.78 S/.70,284.54 S/.189,889.15 S/.256,877.22 S/.357,571.66
Utilidad Bruta S/.151,871.32 S/.343,891.73 S/.417,791.53 S/.470,949.22 S/.500,537.15
(-) Gastos
Operacionales S/.134,923.46 S/.146,912.49 S/.198,746.76 S/.199,598.97 S/.214,296.82
Gastos de
Administración S/.140,330.85 S/.147,156.27 S/.192,520.68 S/.194,861.36 S/.199,225.76
Gastos de Venta S/.7,070.65 S/.13,549.17 S/.20,891.91 S/.24,866.22 S/.31,203.06
(-) Amortización de
Intangibles - - - - -
(-) Depreciación -S/.12,478.03 -S/.13,792.95 -S/.14,665.83 -S/.20,128.61 -S/.16,132.00
Utilidad Operativa S/.16,947.86 S/.196,979.24 S/.219,044.77 S/.271,350.25 S/.286,240.33
(-) Impuesto a la Renta S/.5,084.36 S/.59,093.77 S/.65,713.43 S/.81,405.08 S/.85,872.10
Utilidad Neta del
Ejercicio S/.11,863.50 S/.137,885.47 S/.153,331.34 S/.189,945.18 S/.200,368.23
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS (financiero)
AÑOS
Ventas 1 2 3 4 5
Desinfección 1152.66 2443.64 2560.94 2683.86 2812.69
Precio Desinfección S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49 S/.169.49
Desratización 1280.47 2012.895 2812.69
Precio Desratización S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59 S/.135.59
Ventas S/.195,366.10 S/.414,176.27 S/.607,680.68 S/.727,826.44 S/.858,108.81
(-) Costo de Ventas S/.43,494.78 S/.70,284.54 S/.189,889.15 S/.256,877.22 S/.357,571.66
Utilidad Bruta S/.151,871.32 S/.343,891.73 S/.417,791.53 S/.470,949.22 S/.500,537.15
(-) Gastos
Operacionales S/.134,923.46 S/.146,912.49 S/.198,746.76 S/.199,598.97 S/.214,296.82
Gastos de
Administración S/.140,330.85 S/.147,156.27 S/.192,520.68 S/.194,861.36 S/.199,225.76
Gastos de Venta S/.7,070.65 S/.13,549.17 S/.20,891.91 S/.24,866.22 S/.31,203.06
(-) Amortización de
Intangibles - - - - -
(-) Depreciación -S/.12,478.03 -S/.13,792.95 -S/.14,665.83 -S/.20,128.61 -S/.16,132.00
Utilidad Operativa S/.16,947.86 S/.196,979.24 S/.219,044.77 S/.271,350.25 S/.286,240.33
Gastos financieros S/.15,600.00 S/.16,660.58 S/.10,110.56 S/.1,223.06
Utilidad Antes de
Impuestos S/.1,347.86 S/.180,318.66 S/.208,934.21 S/.270,127.19 S/.286,240.33
(-) Impuesto a la Renta S/.404.36 S/.59,093.77 S/.65,713.43 S/.81,405.08 S/.85,872.10
Utilidad Neta del
Ejercicio S/.943.50 S/.121,224.89 S/.143,220.78 S/.188,722.12 S/.200,368.23
BALANCE GENERAL FINAL DEL PROYECTO
El cálculo de esta tasa es útil teniendo en cuenta tres enfoques distintos: como activo de la
compañía: es la tasa que se debe usar para descontar el flujo de caja esperado; desde el
pasivo: el coste económico para la compañía de atraer capital al sector; y como inversores:
el retorno que estos esperan, al invertir en deuda o patrimonio neto de la compañía.
% Capital 43%
Cost of Equity
35.82%
(Ke)
% Deuda 35% 21.02%
Cost of Debt
39.00% 28.00%
(Kd)
Tasa impositiva
30.00%
(T )
WACC 33.39%
Para poder realizar el cálculo del WACC hemos utilizado la siguiente estructura de
financiamiento como referencia.
El objetivo fundamental de las empresas es obtener beneficios y ser rentables, que es lo que
quieren sus accionistas. De ahí que sea imprescindible saber si el negocio está dando o no
beneficios, y para eso se atiende a una serie de indicadores que se pueden conocer a través
de estos ratios de rentabilidad.
Utilidad Neta/ S/.615,981.17
ROE 92.59%
Patrimonio Total S/.665,256.13
Utilidad Neta/ S/.615,981.17
ROA 82.01%
Activo Total S/.751,128.23
Para poder indicar que una empresa está en un nivel óptimo, basándonos en esta ratio, el
ROE debe ser superior a la rentabilidad mínima que exige el accionista que es el (35%). Se
considera un ROA positivo cuando es mayor al 5%.
Podemos notar que el ROE es superior al ROA. Es decir, que parte del activo se ha
financiado con deuda y, de esta forma, ha crecido la rentabilidad financiera.
Los indicadores de rentabilidad son aquellos índices financieros que sirven para medir la
efectividad de la administración de la empresa, para controlar los costos y gastos y, de esta
manera, convertir ventas en utilidades. A continuación podemos observar la evaluación
económica y financiera.
ECONOMICO FINANCIERO
VAN S/.135,093.28 S/.145,961.85
TIR 83% 116%
B/C 2.63 4.42
KE 35.82%
PR 1.67 1.42
Se puede evidenciar que el proyecto cuando con una TIR económica de 83% y TIR
financiera 116%, muy por encima del 30% teórico que indica y confirma que es viable.
El resultado B/C económico de 2.63 y un B/C financiero de 4.42, ambos mayores al B/C >
1 teórico, esto indica que los beneficios son mayores a los costos. En consecuencia el
proyecto debe ser considerado.
PR Económico Actualizado
Años 0 1 2 3 4 5
FC anual actualizado S/ - S/ 472.00 S/ 122,420.00 S/ 109,706.00 S/ 48,759.00 S/ 59,933.00
Saldo S/ -82,675.00 S/ -82,203.00 S/ 40,217.00 S/ 149,924.00 S/ 198,682.00 S/ 258,615.00
PR Financiero Actualizado
Años 0 1 2 3 4 5
FC anual actualizado S/ - S/ 3,848.00 S/ 92,652.00 S/ 77,973.00 S/ 45,009.00 S/ 59,933.00
Saldo S/ -42,675.00 S/ -38,827.00 S/ 53,825.00 S/ 131,798.00 S/ 176,807.00 S/ 236,740.00
Podemos evidenciar que el periodo mínimo de recuperar la inversión es de 2 años.
ESCENARIOS
ACTUAL PESIMISTA OPTIMISTA
INGRES OS AÑO 1 S/230,532.00 S/184,425.60 S/276,638.40
INGRES OS AÑO 2 S/488,728.00 S/390,982.40 S/586,473.60
INGRES OS AÑO 3 S/717,063.20 S/573,650.56 S/860,475.84
INGRES OS AÑO 4 S/858,835.20 S/687,068.16 S/1,030,602.24
INGRES OS AÑO 5 S/1,108,859.95 S/887,087.96 S/1,330,631.94
EGRES OS AÑO 1 S/210,578.61 S/252,694.33 S/168,462.89
EGRES OS AÑO 2 S/251,670.95 S/302,005.14 S/201,336.76
EGRES OS AÑO 3 S/466,056.40 S/559,267.68 S/372,845.12
EGRES OS AÑO 4 S/523,704.47 S/628,445.36 S/418,963.57
EGRES OS AÑO 5 S/639,921.21 S/767,905.46 S/511,936.97
Fuente: Elaboración Propia
Con estos datos se calcularon los valores del VANe, TIRe y el B/Ce en cada escenario. Los
resultados se muestran en el siguiente recuadro.
Riesgo:
Éxito:
La gran necesidad que tienen los negocios de realizar servicios de saneamiento para
cumplir con las regulacion.
Crecimiento poblacional, lo que se traduce en un incremento del mercado
potencial.
Acceso a mejores programas de financiamiento gracían a las alternativas de
promovidas por el Gobierno.
Aceptación del servicio a ofrecer por parte de los clientes.
Beneficios que generan las leyes peruanas para los Microempresarios, en
términos laborales y tributario; un claro ejemplo es la Nueva Ley de Mypes
recientemente instaurada.
6.5.2 Plan de Contingencias
Tendremos como primera medida de contingencia el expandir nuestro mercado a clientes
de otras actividades económicas si en caso la demanda de nuestro segmento inicial no es la
prevista.
De igual manera, si el nivel de ventas no es el esperado, buscaremos reducir los costos
administrativos, especialmente relacionados al número de personal administrativo
(recepcionista).
Asímismo, consideraremos la opción de renegociar los prestamos bancarios con el fin de
expandir el tiempo de amortización de la deuda.
Por otro lado, si nos enfrentamos a un nivel de competencia más agresivo del previsto,
buscaremos expandir nuestros servicios ofrecidos incluyendo los servicios de
desintectación y eliminación de plagas con el fin de tener una oferta más completa y
generar paquetes de servicio más atractivos para nuestros clientes y asi asegurar su
fidelización. En el mismo sentido, será necesario aumentar la inversión en publicidad para
aprovechar otros canales de comunicación. También se implementaría un sistema de
recompensas para los clientes que nos recomienden con nuevos interesados.
7 CONCLUSIONES