Agosto 22 de 2020

TALLER SARLAFT

1. Una persona se acerca a una oficina para realizar la apertura de tres cuentas de ahorro
en efectivo, una a nombre propio y las otras dos en cabeza de sus hijos, donde solicita
aparecer como apoderado principal. Aunque manifiestan ser una persona asalariada,
contar con ingresos medios y tener un patrimonio de $1000 MM, desea realizar aportes en
cada una de las cuentas por $730 millones. ¿Qué documentación solicitaría al cliente?
¿Consideraría esta operación normal o la encontraría inusual? Justifique su respuesta
e informe que medidas tomaría frente al cliente?

R.// la documentación que se le solicita, es la información laboral y cuales son sus ingresos
y egresos, documentos soporte, a su vez se le realizaría una consulta en la lista de control,
ya que al realizar la apertura de estas 3 cuentas y al realizar el ingreso de 730 millones ya
se consideraría sospechoso a sabiendas de que es una persona asalariada.

2. Un funcionario a través de medios de comunicación se percata que el representante legal

suplente de una prestigiosa empresa que es proveedora de la compañía actual donde
trabaja, aparece vinculado con un sonado caso de corrupción administrativa. ¿A quién
debería informa este caso el funcionario? ¿Cómo debería proceder la empresa del
funcionario? justifique su respuesta.

R.// se le informaría a la oficial de cumplimiento, y esta a su vez al representante legal

titular, para hacer la denuncia a las respectivas autoridades.

3. A través de un monitoreo realizado se detecta que uno de los asociados de la compañía

periódicamente consigna pagos adicionales al valor mensual del crédito actual que tiene
con la compañía, los cuales realiza desde distintas ciudades del país, sin superar 10
millones por movimiento. ¿Qué trata de evitar el cliente? ¿Cómo clasificaría esta
operación normal o la encontraría inusual? Justifique su respuesta e informe que
medidas tomaría frente al cliente.

R.// primero el cliente trata de evitar el seguimiento de un punto especifico de las

transacciones, esta operación se tomaría como inusual, no exactamente por los distintos
lugares en donde realiza la consignación, sino por la cantidad consignada. Se tomaría las
medidas de informar a la oficial de cumplimiento para hacer seguimiento a esta actividad,
al tipo de transacción, información socio económica, revisar la actualización de datos y si
estas consignaciones tienen relación con la actividad socioeconómica de la persona.
 4. Un proveedor al momento de solicitarle la información de sus socios u accionistas se
niega a entregarla, justificando que esta información es de uso privado y no hay razones
para la solicitud de la misma. ¿Cómo procedería frente al proveedor? ¿Cómo subsanaría
la negativa en la respuesta? Justifique su respuesta.

R.// Existe un formato en el cual el proveedor autoriza entregar la información se explica

que ya ha autorizado el requisito de entregar la documentación y que esté requisito es
indispensable para continuar con el proceso de ingreso para ser proveedor de la compañía

5. Dentro de su compañía se crea un nuevo producto el cual se comercializará en las

distintas regiones del departamento, entre ellas zonas de influencia de grupos al margen
de la ley. Según estudios de mercadeo este producto incrementara la utilidad de su
compañía en aproximadamente un 30%. ¿Cómo oficial o empleado de cumplimiento
permitiría la apertura de este nuevo producto? Justifique su respuesta, en caso de
que su respuesta sea afirmativa ¿Qué medidas de control utilizaría? y ¿dónde
registraría esas medidas?

R.// como oficial no permitiría esta nueva apertura de producto, ya que si uno de los sitios
se encuentra grupos al margen de la ley, este podrían utilizar terceros para realizar actos
ilegales.

Responda Falso o Verdadero a las siguientes afirmaciones

6. El afiliado Juan Pérez a través de un crédito realiza la compra de un vehículo último

modelo por valor comercial de 60 millones de pesos, adicionalmente manifestó en el
formato de Solicitud de Vinculación que devengaba ingresos por 4 millones de pesos
mensuales, egresos por 3 millones de pesos y activos de 10 millones de pesos. En los
últimos 5 meses el afiliado ha realizado aportes por 15 millones, 20 millones y un último
pago por 250 millones de pesos por la cuenta bancaria, a lo cual indica que se equivocó al
momento del pago y solicita a la empresa la devolución del saldo a favor que genera.

¿El empleado responsable podrá considerar que esta situación genera una señal de alerta
y la misma podría ser reportada a la Fiscalía General de la Nación y la Procuraduría?

(V) o (F) Justifique su respuesta: eso seria una operación inusual, informar a la oficial
de cumplimiento y realizar los respectivos controles.

7. La entrevista presencial, el diligenciamiento de los formatos de vinculación de clientes y

la verificación en listas vinculantes y no vinculantes son elementos fundamentales para
lograr un buen proceso de segmentación.

(V) o (F) Justifique su respuesta: por que a través de estos procesos, hacemos un justo
procedimiento a la hora de vincular a un potencial asociado o proveedor para asi
justificar el estado de la persona que se va a afiliar.
 Escoja la respuesta correcta según su criterio.

8. Algunas características de la ROS (Reporte de Operaciones Sospechosa), es que:

a. Son reservados, no son denuncias penales, no tienen que tener certeza de ser
delito, no generan ningún tipo de responsabilidad.
b. Son precavidas, tienen que ser demandadas, se denomina actividad corrupta.
c. Son reservadas, debe ser demandables y están relacionadas al lavado de activos.
d. Son casos comprobados, deben terminarse de manera inmediata la contratación
con el tercero y los dineros se depositan en una cuenta mancomunada del
gobierno.

9. Organismos que participan en la prevención de Lavados de activos.

a. Ministerio de defensa, la DIAN, Procuraduría

b. UIAF, Ministerio de Hacienda y Crédito Público, procuraduría, fiscalía y rama
judicial.
c. Ministerio de Hacienda y Crédito Público, DAS, UIAF, Revisoría Fiscal.
d. Oficial de Cumplimiento, Junta directiva, UIAF, Ministerio de Hacienda y Crédito
Público y fiscalía.

10. Es el proceso que utilizan los criminales ocultando dinero para que nadie sepa que
provino de una actividad ilegal, pretendiendo legitimar los ingresos obtenidos:

a. Financiamiento al Terrorismo
b. Robo
c. Tráfico de influencia
d. Lavado de Activos

11. Es el Organismo Internacional de mayor importancia en materia de combate al Lavado de

Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

a. GAFI
b. Superintendencias
c. OFAC
d. ONU
12. Cuáles son los riesgos asociados al SARLAFT?

a. Sanciones tributarias, desconocimiento de la empresa, inclusión en lista Clinton.

b. Riesgo Inherente, Riesgo Residual, Riesgo de Contrabando.
c. Riesgo Reputacional, Riesgo legal, Riesgo operativo y Riesgo de contagio.
d. Colocación, Dispersión, Integración, Identificación

13. Cuáles son las etapas del SARLAFT?

a. Conocimiento, control, registro e investigación

b. Conocimiento, Análisis, Características y Reportes
c. Identificación , Medición o Evaluación, Control y Monitoreo
d. Identificación, Conocimiento del Cliente, Control y monitoreo

14. ¿Son algunos de los Mecanismos de Control?

a. Medición o Evaluación
b. Conocimiento del cliente, Conocimiento del usuario, Identificación de Personas
públicamente expuestas, Conocimiento del mercado, Actualización de Datos.
c. Consolidación electrónica de operaciones y la infraestructura tecnológica
d. Políticas, Consolidación Procedimientos

15. El análisis del riesgo del LA/FT a través de las matrices o mapas de riesgo, comprende los
siguientes aspectos básicos:

a. Factores de Riesgo, Eventos de Riesgo, Impacto del Riesgo, Calculo del Riesgo
Inherente y Residual
b. Cliente de riesgo, Producto de riesgo, Zona de riesgo
c. Cliente / Usuario, Capital, Producto
d. Riesgos asociados, procesos, monitoreo y Factores de riesgo.