ELEMENTOS DEL SARLAFT

Para los servicios del SLAFT se deben contemplar los siguientes elementos:

1. Objetivos conforme a la administración del riesgo de LA/FT el cumplimiento de la ley, la

cooperación con las autoridades, la responsabilidad social empresarial, el gobierno
cooperativo son algunas de las políticas para el riesgo.
2. Cumplimiento de sistema de administración de riesgo
3. Promoción de la cultura dl sistema de riesgo
4. Reserva de información del SARLAFT
5. Prevalencia del cumplimiento del SARLAFT
6. Establecer lineamientos para la prevención y resolución de conflictos de interés.
7. Consagrar lineamientos para la aceptación y vinculación de clientes y usuarios y
detección de operaciones inusuales
8. Establecer lineamientos para el conocimiento la aceptación de colaboradores en los
cuales el operador se apoye para prestar el servicio postal de pago
9. Establecer lineamientos para el control y monitoreo del cumplimiento del SARLAFT
establecidos por los operadores de servicio postales de pago para los colaboradores
empresariales
10. Establecer métodos suficientes de divulgación y entendimiento de las políticas.

Procedimientos y mecanismos

Los operadores de servicios postales de pago deben establecer procedimientos y mecanismos

aplicables para la adecuada implementación y funcionamiento del SALAFT teniendo en cuenta:
mecanismos donde se pueden conocer sus clientes, para el conocimiento del mercado, para la
detección de operaciones inusuales, para la iniciación y seguimiento de relaciones comerciales,
conocimiento de los colaboradores comerciales, establecer un grupo interno para SARLAFT,
consagrar las sanciones pertinentes.

Identificación de los niveles de riesgo

Una vez llevada a cabo la segmentación de los factores de riesgo se debe establecer el nivel de
riego el cual le permitirá al operador postal de pago, conocer a su cliente para ello debe tener en
cuenta o estar delimitado por parámetros específicos, debe llevar un formato tanta para los
clientes como para los colaboradores empresariales donde se pueda identificar el nombre o razón
social, la dirección, actividad a la cual se dedica, dirección del establecimiento o donde se
encuentra ubicado, huella dactilar o firma, y demás todo esto con el fin de tener información clara
y evitar en lo posible la exposición a los riegos que se pueden presentar por información errada, o
personas inescrupulosas, esto nos permite identificar el nivel de riesgo y poder ejercen un control
sobre el procedimiento que se debe llevar a cabo para lograr desarrollar a cabalidad los objetivos
que es evitar que se cometan actos delictivos dentro del sistema.

Formularios de envió y reclamo de giros

Los operadores postales de pago al igual que sus colaboradores empresariales deben diseñar y
adoptar formularios tanto para el envió como para el reclamo del giro dicho formulario debe
contener la siguiente información:

Nombres y apellidos completos

Número de identificación (cédula de ciudadanía, tarjeta de identidad, cedula de extranjería,

Fecha de expedición del documento de identificación

Dirección

Ciudad de origen, ciudad de destino

Código postal

Teléfono fijo y móvil

Firma (opcional)

Huella dactilar del solicitante y del beneficiario

Fecha de la operación