Pregunta 1

Correcta

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Enunciado de la pregunta

¿Cuál es el elemento más importante en el precio de una opción (prima)?

Seleccione una:

a. Strike.

b. Volatilidad del activo. CorrectaLa volatilidad es el factor más importante y al tiempo complejo y
subjetivo que actúa sobre el precio o prima de la opción. Trata de recoger la probabilidad de que la
opción contratada pueda ser ejecutada con beneficio durante su período de vida.

c. Vencimiento.

d. Tipos de interés.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Volatilidad del activo.

Pregunta 2

Correcta

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Enunciado de la pregunta

Señala los tres riesgos fundamentales que debe gestionar la unidad de tesorería de una empresa:

Seleccione una:

a. Divisas, Tipos de interés y Traslación.

b. Operativo, Materias Primas y Seguros.

c. Económico, País, y Bancario.

d. Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio. CorrectaLa gestión de los riesgos más relevantes existente
en una compañía, liquidez, tipos de interés y tipos de cambio, y cómo cubrirlos, suele recaer en los
departamentos de Tesorería de las empresas, siendo importante definir bien los objetivos a cumplir en
cada uno de ellos con los máximos responsables de la compañía.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.

Pregunta 3

Correcta

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Enunciado de la pregunta

El grado de centralización de la Tesorería de las empresas es equivalente en todos los países:

Seleccione una:

a. Falso. CorrectaAlgunos estudios verifican que se tienen modelos de centralización de tesorería con
mayor grado de avance de centralización en función de aspectos geográficos, en general.

b. Sólo en EEUU y Japón.

c. Verdadero.

d. Son iguales en los de la zona euro.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 4

Correcta

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Enunciado de la pregunta
Las ventas de su empresa ascienden a 1.000 millones. El tiempo que tarda en vender sus productos y
cobrar dichas ventas es de 120 días (Ciclo de maduración de stocks y clientes). ¿qué inversión representa
para la empresa, esa circunstancia?

Seleccione una:

a. 225,5 millones.

b. 1.200 millones.

c. 328,8 millones. Correcta- Inversión (Capital Trabajo Bruto) = Ventas * Ciclo/365 días

INVERSIÓN = 1.000 *120/365 días = 328,8 millones

d. 120 millones.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: 328,8 millones.

Pregunta 5

Correcta

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Enunciado de la pregunta

La SGT significa:

Seleccione una:

a. Sociedad General de Tutores.

b. Sociedad General de Tráfico.

c. Sistemas de Gestión de Trabajo.

d. Sistemas de Gestión de Tesorería. CorrectaTodas las empresas que han efectuado un proceso de
centralización disponen de un Sistema de Gestión de Tesorería (SGT) que captura, trata y procesa la
información relevante. Se resalta la importancia de disponer de estas herramientas para ahorrar costes y
optimizar los recursos desde el momento en el que la estructura de la organización crece.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sistemas de Gestión de Tesorería.

Pregunta 6

Correcta

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Enunciado de la pregunta

El Plazo medio de cobro:

Seleccione una:

a. Ciclo de conversión en efectivo.

b. Ciclo que va desde la venta al cobro.

c. Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las cuentas por cobrar de la
empresa. CorrectaConsiste en el plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las
cuentas por cobrar de la empresa, es decir, para cobrar el efectivo que resulta de una venta. El periodo
de cobranza de las cuentas por cobrar también se conoce como días de venta pendientes de cobro y se
calcula dividiendo las cuentas por cobrar entre el promedio de ventas a crédito por día.

d. Periodo de diferimiento de las cuentas por pagar.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las
cuentas por cobrar de la empresa.

Pregunta 7

Correcta

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Enunciado de la pregunta

Las Entidades financieras a elegir para el proceso de centralización de la Tesorería son:

Seleccione una:

a. Las que mejores condiciones nos aporten en los instrumentos de financiación.

b. Las que mejor remuneren la liquidez.

c. Las que estén más implantadas internacionalmente.

d. Las que nos proporcionen los servicios requeridos. CorrectaDebemos realizar una selección basada en
varios criterios: (a) tipo de entidad financiera que mejor se adecua a la naturaleza de nuestro negocio,
(b) conocimiento mutuo y experiencia previa que tenemos con nuestras actuales entidades, (c) calidad
de servicio que prestan, (d) capacidad para asumir riesgos y (e) precio.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Las que nos proporcionen los servicios requeridos.

Pregunta 8

Correcta

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Enunciado de la pregunta

La comisión de no disponibilidad es típica de:

Seleccione una:

a. Préstamos Bancarios.

b. Descuento de Efectos.

c. Líneas de Crédito. CorrectaEn las pólizas de crédito además de los intereses a pagar por las cantidades
dispuestas también podrían cobrarse intereses sobre las cantidades no dispuestas, a través de la
denominada “Clausula de no disponibilidad”.

d. Leasing.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Líneas de Crédito.

Pregunta 9

Correcta

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Enunciado de la pregunta

La Tesorería como centro de beneficio permitirá:

Seleccione una:

a. Valorar las diferencias entre la remuneración de los fondos y el coste de los mismos por divisiones
CorrectaLa Tesorería como centro de beneficios permite obtener como resultado el imputar costes
financieros y de servicio a las unidades deficitarias, así como imputar beneficios financieros a las
unidades excedentarias, así como la gestión conjunta de ambas posiciones entre unidades.

b. La Tesorería no se puede medir.

c. Controlar los gastos financieros.

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Valorar las diferencias entre la remuneración de los fondos y el coste de los
mismos por divisiones

Pregunta 10

Correcta

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Enunciado de la pregunta

La colocación de Fondos forma parte de:

Seleccione una:

a. Presupuestos.
b. Control del Balance.

c. Gestión de la posición. CorrectaLa gestión de la liquidez, y por ello, la colocación de los fondos
excedentarios en instrumentos financieros, que permitan maximizar la rentabilidad de dichas
inversiones, dentro del marco de riesgo definido, forma parte del área de Tesorería, y en concreto del
módulo de Gestión de la Posición.

d. Coberturas de riesgos financieros.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Gestión de la posición.