PRODUCTO P. DE VENTA UNIDAD P.

DE COMPRA UNIDAD
Leche colanta $ 2,500 $2,200
Botellas de aceite $ 6,100 $5,600
Kg azucar $ 2,800 $2,200
Kg arroz $ 3,000 $2,200
Caja de cervezas $ 48,000 $39,000
Paquetes $ 43,200 $36,000

TOTAL INGRESO MEN $37,259,200

TOTAL COSTO MEN $31,172,000
VENTAS A CREDITO $3,725,920
IRRECUPERABILIDAD $186,296
VENTAS NETAS $37,072,904
PYG
(+)VENTAS NETAS $ 37,072,904
(-)COSTOS DE VENTAS $ 31,172,000
(=) MARGEN BRUTO $ 5,900,904
(-)GASTOS DEL NEGOCIO $ 1,569,167
(=)MARGEN OPERATIVO $ 4,331,737
(-)GASTOS FINANCIEROS $ 500,000
(=)UTILIDAD NETA $ 3,831,737
(+)OTROS INGRESOS
(-)OTROS EGRESOS $ 325,000
(-)GASTOS DE LA FAMILIA $ 1,580,000
(=) UTILIDAD DISPONIBLE $ 1,926,737

BALANCE GENERAL
ACTIVO
CAJA $ 950,000
BANCOS
CUENTAS POR COBRAR $ 3,539,624
INVENTARIOS
INVENTARIO DE MATERIALES
INV. PRODUCTOS PROCE
INV. DE PROD TERMINADOS $ 18,000,000
TOTAL ACTIVO CORRIENTES $ 22,489,624
MOBILIARIO, EQUIPO $ 8,900,000
EDIFICIOS Y TERRENOS $ 15,000,000
 VEHICULOS
OTROS ACTIVOS NO CORRIENTES $ -
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTES $ 23,900,000
TOTAL ACTIVOS $ 46,389,624

INDICADORES
LIQUIDEZ 4.69 por cada peso de deuda que tiene el negociose cuenta con 4,
RENTABILIDAD 10.34 la rentabilidad del negocio despues de asumir sus costos y ga
INCREMENTO DE C.T El prestamo tiene como destino activo fijo por lo tanto no inc
ROTACION DE INVENTARIO 17.32 los inventarios rotan cada 17,32 dias.
ROTACION DE C.T 14 el capital de trabajo rota cada 14 dias. Esto quiere decir que c
CAPACIDAD DE PAGO 34.25 la cuota propuesta compromete un 34,25% de la utilidad disp
ENDEUDAMIENTO 35 el 35% del patrimonio se encuentra comprometido en deuda

CUOTA 660,000
MONTO 6,000,000
 CANTIDAD P. VENTA MENSUAL P. COMPRA MENSUAL
80 $ 5,200,000 $ 4,576,000
60 $ 9,516,000 $ 8,736,000
120 $ 8,736,000 $ 6,864,000
50 $ 3,900,000 $ 2,860,000
30 $ 5,760,000 $ 4,680,000
24 $ 4,147,200 $ 3,456,000
TOTAL $ 37,259,200 $ 31,172,000
MV 16.337%

TARJETA DE CREDITO
$4,000,000 $300,000
$2,500,000 $25,000
$1,500,000
$300,000
$2,800,000 $325,000

GASTOS DEL NEGOCIO GASTOS DE FAMILIA

RUBROS MENSUAL RUBROS
SERVICIOS BASICOS $150,000 ALIMENTACION
ALQUILER DEL LOCAL $0 ALQUILER CASA
SUELDOS $800,000 LUZ, AGUA, TELEFONO
PUBLICIDAD EDUCACIÓN
TRANSPORTE $240,000 TRANSPORTE
IMPUESTOS $30,000 SALUD Y MEDICINA
IMPREVISTOS $150,000 OTROS
DEPRECIACION $199,167 TOTAL
TOTAL $1,569,167

CE GENERAL
PASIVO
PASICO C.P COMERCIAL
PASIVO C.P FINANCIERA $ 4,800,000
DEUDA INSTITUCIONAL
TOTAL PASIVO CORTO PLAZO $ 4,800,000
L.P COMERCIAL $ -
L.P FINANCIERA $ 2,800,000
L.P DEUDA MI BANCO $ -
TOTAL PASIVO LARGO PLAZO $ 2,800,000
TOTAL PASIVOS $ 7,600,000
 PATRIMONIO
TOTAL PATRIMONIO $ 38,789,624

TOTAL PASIVOS+ PATRIMONIO $ 46,389,624

CAPITAL DE TRABAJO $ 17,689,624

INTERPRETACION
de deuda que tiene el negociose cuenta con 4,69 pesos para cumplir sus obligaciones en el corto plazo.
del negocio despues de asumir sus costos y gastos del negocio es del 10,34%.
ene como destino activo fijo por lo tanto no incrementa el KW
s rotan cada 17,32 dias.
abajo rota cada 14 dias. Esto quiere decir que cada 14 dias si kw se vuelve liquido para cumplir sus demas obligaciones
uesta compromete un 34,25% de la utilidad disponible.
trimonio se encuentra comprometido en deudas.
ASTOS DE FAMILIA
MENSUAL
$900,000

$70,000
$300,000
$160,000
$70,000
$80,000
$1,580,000
lazo.

demas obligaciones