UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS (UAPA).

ESCUELA DE CIENCIAS JURÍDICA Y POLÍTICAS.

PARTICIPANTE:

ÁNGEL SÁNCHEZ SÁNCHEZ.

 
MATRICULA:
15-2494

 
MATERIA:
LEGISLACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA.

 
TEMA:
LAS INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA EN LA
REPÚBLICA DOMINICANA.

FACILITADOR(A):
LICDO. FREDDY PÉREZ.

FECHA:
10-04-2020.

LUGAR:
SANTO DOMINGO, ORIENTAL.
 INTRODUCCIÓN.

La Ley No. 1530 que dio origen a la Superintendencia de Bancos fue modifi-
cada y sustituida por la Ley No. 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del
1965, donde se pone a cargo de esta entidad la aplicación y administración del
régimen legal de los bancos, bajo la dependencia de la Secretaría de Estado
de Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda.

El 3 de febrero del 1967, mediante decreto del poder ejecutivo se dictó el

Reglamento No. 934 “Reglamento Interior de la Superintendencia de Bancos”,
en cuyo contenido se establecieron las funciones del Superintendente de Ban-
cos y la Organización General de la Superintendencia de Bancos, así como la
Estructura Organizativa formal.

Con la creación de la Ley No. 183–02 Monetaria y Financiera, se le da a la

Superintendencia de Bancos el marco jurídico de actuación que tiene en la
actualidad, otorgándole la responsabilidad de supervisar, con plena autonomía,
a las instituciones de intermediación financiera, con el propósito de proteger los
fondos de los ahorrantes y los derechos de los usuarios de los servicios
financieros.

Así mismo, con la promulgación de esta ley, el Superintendente de Bancos se

incorpora como miembro ex oficio de la Junta Monetaria. Debido al vertiginoso
crecimiento experimentado por el Sistema Financiero, tanto en el aspecto insti-
tucional como en el operativo, la Superintendencia de Bancos se ha visto en la
necesidad de adecuar su estructura en múltiples ocasiones para asimilar
dichos cambios, enmarcándose además, en una profunda transformación de su
marco regulatorio y de supervisión, pasando de un modelo de cumplimiento a
un modelo de supervisión consolidado basado en riesgos.
 DESARROLLO.

Distinguido participante:

Consulte la bibliografía básica de la unidad y demás fuentes complementarias

del curso: Ley No. 183-02 que aprueba la Ley Monetaria y Financiera; luego
realice la actividad que se describe a continuación: 

Realiza un esquema de llaves sobre las Instituciones de Intermediación

Financiera, sus requisitos y las previstas por la ley.

Distinguido participante:
Consulte la bibliografía básica de la unidad y demás fuentes complementarias
del curso: Ley No. 183-02 que aprueba la Ley Monetaria y Financiera; luego
realice la actividad que se describe a continuación: 

1. Realiza un esquema de llaves sobre las Instituciones de Intermediación

Financiera, sus requisitos y las previstas por la ley.

Son instituciones
financiera que estan
autorizadas para
realizar las principales INTERMEDIACIÓN
operaciones Bancaria, FINANCIERA
de acuerdo con la ley
de bancos y entidades
finasnciera

PUBLICA PRIVADA
 Las entidades que realicen
intermediación financiera podrán ser
de naturaleza privada o pública. A su
vez, las entidades privadas podrán ser
de carácter accionario o no accionario.

Se considerarán para los fines de

TIPOS DE ENTIDADES esta Ley como entidades accionarias,
los Bancos Múltiples y Entidades de
DE INTERMEDIACIÓN Crédito, pudiendo ser estas
últimas, Bancos de Ahorro y
FINANCIERA. Crédito y Corporaciones de Crédito. 

Las Entidades de Crédito son aquellas

cuyas captaciones se realizan mediante
depósitos de ahorro y a plazo, sujetos a
las disposiciones de la Junta Monetaria y
a las condiciones pactadas entre las
partes.
ENTIDADES DE CRÉDITO.
En ningún caso dichas entidades podrán
captar depósitos a la vista o en cuenta
corriente.

Las Entidades de Crédito se dividirán en

dos (2) categorías: Bancos de Ahorro y
Crédito y Corporaciones de Crédito y
podrán realizar las operaciones incluidas
en los Artículos 42 y 43 de esta Ley.
 Naturaleza. La Superintendencia de
Bancos es una entidad pública de
Derecho Público con personalidad jurídica
propia. Tiene su domicilio en su oficina
principal de Santo Domingo, Distrito
La Superintendencia
Nacional, Capital de la República
Dominicana, pudiendo establecer otras
De Bancos 
oficinas dentro del territorio nacional. La
Superintendencia de Bancos está exenta
de toda clase de impuestos, derechos,
tasas o contribuciones, nacionales o
municipales y en general, de toda carga
contributiva que incida sobre sus bienes u
operaciones.

La Superintendencia de Bancos tiene por

función: realizar, con plena autonomía
funcional, la supervisión de las entidades
de intermediación financiera, con el objeto
de verificar el cumplimiento por parte de
dichas entidades de lo dispuesto en esta

La Superintendencia Ley, Reglamentos, Instructivos y

Circulares; requerir la constitución de
De Bancos 
provisiones para cubrir riesgos; exigir la
regularización de los incumplimientos a
las disposiciones legales y reglamentarias
vigentes; e imponer las correspondientes
sanciones, a excepción de las que aplique
el Banco Central en virtud de la
presente Ley. 
 CONCLUSIÓN.

Finalmente Artículo 34.Tipos de Entidades de Intermediación Financiera. Las

entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza
privada o pública. A su vez, las entidades privadas podrán ser de carácter
accionario o no accionario.

Se considerarán para los fines de esta Ley como entidades accionarias,

los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito, pudiendo ser estas
últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito. Asimismo, se
considerarán entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros y
Préstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crédito que realicen intermediación
financiera. Los bancos constituidos con arreglo a la legislación de otros países,
que quieran realizar intermediación financiera en el territorio nacional se
sujetarán a lo dispuesto en el Artículo 39 de esta Ley.

Artículo 35. Régimen Jurídico. Los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito

que se constituyan y funcionen de acuerdo a las disposiciones de esta Ley
serán regidas por las disposiciones de este Título III, en tanto que las
Entidades Públicas de Intermediación Financiera, las Asociaciones de Ahorros
y Préstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crédito que estén autorizados a
realizar intermediación financiera estarán sujetas a las disposiciones del Título
IV de esta Ley, así como a las Secciones V, VI, VII, VIII y IX de este Título III,
en la forma que reglamentariamente se determine.
 BIBLIOGRAFÍA.

Coronado, Manuel, Derecho Bancario Monetario y Financiera, Ediciones

Librería Jurídica Internacional, S R L, Rep. Dom. 2010.

República Dominicana, Constitución 2010.

Santana Rivera, Félix. Moneda. Banca y las Instituciones Financieras de la

República Dominicana. Editora Publicaciones Americana, S A, 1981