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PROCEDIMIENTO PARA ESTUDIO DE CRÉDITOS

Versión 01 – 23/12/2019

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Elaboró: Cargo: Revisó: Cargo: Aprobó: Cargo:

Johanna Coordinadora Michel Vasseur Jefatura Michel Vasseur Jefatura
Ospina Contable Arboleda administrativa y Arboleda administrativa y
financiera financiera

Gloria Coordinadora Gloria Nanclares Coordinadora

Nanclares Fondo editorial Fondo editorial

Johanna Ospina Coordinación Johanna Ospina Coordinación

Zea contable Zea contable

July Andrea Analista de July Andrea Rave Analista de

Rave Madrid Calidad Madrid Calidad

Alexandra Coordinadora Alexandra Coordinadora

Atehortúa Sistemas Atehortúa Rivera Sistemas
Rivera Integrados de Integrados de
Gestión Gestión

Carlos Salazar Asesor jurídico Carlos Salazar Asesor jurídico

Alejandra Coordinadora Alejandra Zuluaga Coordinadora IPS

Zuluaga IPS Laboratorio Laboratorio
diagnóstico diagnóstico
Fecha: Fecha: Fecha:
2019-12-17 2019-12-23 2019-12-23

PROCEDIMIENTO PARA ESTUDIO DE CRÉDITOS

1. OBJETIVO

Generar las condiciones para que los clientes obtengan crédito para adquirir productos y/o
servicios que ofrece la Corporación.

2. ALCANCE

Desde el reconocimiento del cliente mediante el estudio de su capacidad financiera, hasta la

definición contractual de plazos a otorgar, condiciones y descuentos.

3. RESPONSABILIDAD Y CONTROL

3.1. De la Implementación: Jefatura Administrativa y financiera, Coordinación Contable,

Asesor jurídico.
3.2. De la verificación de la información: Coordinación Contable.
3.3. De revisar y Aprobar la solicitud: Jefatura Administrativa y financiera.
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4. PROCEDIMIENTO

- El personal de mercadeo entrega la solicitud de crédito al cliente, la cual deberá ser

diligenciada en su totalidad, indicando qué tipo de cliente es (nuevo – actualización -
ampliación) y enviado junto con los siguientes documentos de soporte:

• Original certificado de existencia y representación legal (con vigencia inferior a

60 días).
• Copia del documento de identidad del representante legal y/o persona natural.
• Rut actualizado (fecha de expedición inferior a 3 meses).
• Estados financieros firmados a 31 de diciembre de los dos últimos años contables
con sus respectivas notas y certificaciones (en caso de solicitudes realizadas en
los meses de enero y/o febrero remitir estados financieros a octubre o noviembre
del año contable inmediatamente anterior).
• Dos referencias comerciales (no bancarias) donde figure cupo de crédito y plazo
concedido.
• Formato solicitud de crédito en pdf, firmado por el representante legal en nombre
de la empresa o en nombre propio.
• Copia de la tarjeta profesional del contador público y/o revisor que certifica los
estados financieros.

Nota: para las personas naturales no se le otorgará cupo mayor a $2.000.000 (dos millones
de pesos) y se le solicita la documentación que aplique.

- Una vez diligenciada la solicitud de crédito deberá remitirse a la Coordinación

contable con copia a la Coordinación respectiva.

- La Coordinación Contable realizará un estudio de la solicitud, que estará a cargo del

analista de cartera.

- Finalmente, se le hará entrega a la Jefatura Administrativa y financiera para que

según políticas establecidas asigne montos, plazos y condiciones del crédito.

- El estudio de crédito deberá realizarse en los tres (3) días hábiles siguientes a la
recepción de la información del cliente, siempre y cuando se encuentre completa la
documentación.

- Una vez culminado el estudio de crédito, se envía carta por correo electrónico
informando al cliente si se aprueba o no la solicitud y las condiciones.

- Se creará una carpeta por cliente, la cual será compartida entre las coordinaciones
interesadas.

- Se deberá realizar una evaluación periódica del cliente (cada 3 meses) y sus
comportamientos de pago por parte de la Coordinación contable.
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- Cuando un cliente tenga un incumplimiento de pago de 15 días de mora, el área

contable enviará comunicado invitando al cliente a normalizar la cartera. Si pasados
30 días de mora la situación continúa, se trasladará el caso al área jurídica, quien
procederá a realizar citación de acuerdo de pago. Pasados 60 días de mora, se
enviará a la oficina jurídica de cobranza.