Sena

Sistema de administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

Activada
Semana 2

Fredy Julián Gómez Pedroza

Brighit Natalia Vergara Romero

2018
 La entidad financiera cuenta con la implementación
1. de las políticas del sarlaft
Políticas

La entidad cuenta con pautas donde se estipula el

Procedimientos.
procedimiento para detectar cuando hay un sarlaft

Documentación Plataforma donde los empleados deben informar

cualquier operación sospechosa

Elementos del
sarlaft y manual Estructura organizacional La entidad cuenta con una serie de elementos
de ética banco para el procedimiento del sarlaft.
caja social
Órganos de control
La entidad cuenta con el supervisor el cual se
encarga administrar, vigilar cualquier
actividad sospechosa
infraestructura tecnológica
Plataforma tecnológica con acceso a
base de datos para cuando las
autoridades o entes las requieran.
divulgación de información
Todos los empleados conocen y saben
cómo actuar frente a un caso ilegal.

captación
Capacitación con cursos para
controlar el sarlaft
2. código de ética y conducta
ensayo
El código de ética y conducta es el cumplimiento al régimen de legalidad, la actuación ética y los valores que
deben regir nuestro comportamiento.va dirigido a todos los directivos, Empleados, funcionarios y colaboradores
de una entidad financiera.
Vela por la transparencia integridad respeto trabajo en equipo y alto desempeño de las entidades.
Dichas entidades están obligadas a cumplir con las normas del código y a obrar de manera correcta frente a los
clientes bajo el cumplimiento de la ley, comunicar a sus superiores cualquier caso extraordinario, Sospechoso
que se presente.

Para mí el código de ética y conducta es de gran importancia, ya que si este no existiera no habría un control
sobre las operaciones que se hagan en todas las entidades y se estarían cometiendo tanto leves como graves
operaciones ilegales.
Es bueno tener unas normas que se cumplan para que todo tenga una organización adecuada y no se sobrepasen
los parámetros, así como un sarlaft el cual puede estar ocasionando graves daños en el país y haciendo que este
pierda mucho dinero y recursos, también las relaciones interpersonales dentro y fuera de la entidad pueden
llegar a causarle problemas tanto a los bancos como a los clientes, cualquier procedimiento que se vaya a
realizar debe ser legal y estar respaldado para que de esta manera se efectué correctamente.

Finalmente, para concluir sabemos que los funcionarios son los que están mayormente expuestos a un riesgo de
estos es por eso que deben conocer todos y cada uno de las normas que se deben tener en cuenta para llevar a
cabo una buena ejecución. Sin embargo, cualquier cargo que se desempeñe tiene su riesgo y es de todos
asegurarnos de las personas o clientes que quieran formar parte de una entidad financiera .