Actividad de aprendizaje 3 Evidencia:

Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes: a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c)El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a
Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

SOLUCION .
a) El 27 % anual trimestre vencido. IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 =
0.2985*100 = 29.85% Anual
b) El 25 % anual trimestre anticipado. IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90
-1=0.2945*100= 29.45% Anual
c) El 27.5 % anual semestre vencido. IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360
-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual
d) El 29 % efectivo anual. IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 =
29.00% Anual

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual
trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con
las otras opciones. El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual
tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por
el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los
riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión,
¿para qué vamos a invertir?
2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué
valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a
analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la
estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.
4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.