INDICE

INTRODUCCION .....................................................................................Error! Bookmark not defined.

BASILEA I.............................................................................................................................................. 2
1.1 ANTECEDENTES ................................................................................................................... 2
1.2 DEFINICIN.......................................................................................................................... 3
1.3 PRINCIPIOS DE BASILEA I ..................................................................................................... 4
1.3.1 Condiciones previas para la el Control Eficaz de Bancos ............................................ 4
1.3.2 Concesin de licencias y estructura ............................................................................ 5
1.4 Reglas y requisitos prudentes ...............................................Error! Bookmark not defined.
1.5 Mtodos para el Control Bancario en Curso ....................................................................... 5
1.6 Requisitos de Informacin .................................................................................................. 6
1.7 Facultades Reglamentarias de las Superintendencias ........................................................ 6
1.8 Banca Transnacional............................................................................................................ 7
Bibliografa .......................................................................................................................................... 8

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 BASILEA I
1.1 ANTECEDENTES

(Internacionales, 2006). Seala: El Comit de Basilea tuvo su origen a raz de la

crisis financiera originada por el cierre del Bankhaus Hersttat en Alemania en 1974.
Dicho banco fue cerrado por el banco central alemn, el Bundesbank, por sus
importantes prdidas derivadas de sus operaciones en moneda extranjera.

Como consecuencia de tal cierre intempestivo, la liquidacin y compensacin de un

nmero considerable de operaciones internacionales qued sin realizarse porque el
Chase Manhattan, banco corresponsal del Herstatt en EEUU, se rehus a cumplir
con rdenes de pago y cheques girados contra la cuenta de dicho banco. Estas
difciles circunstancias por poco condujeron al colapso del sistema de pagos
estadounidense y del sistema financiero internacional.

En dicho contexto, y con el propsito de restaurar la confianza y estabilidad del

sistema financiero internacional, los gobernadores y presidentes de los bancos
centrales de los pases que conformaban el G10 establecen el Comit de
Supervisin Bancaria de Basilea encargado de desarrollar principios y reglas
apropiadas sobre prcticas de regulacin y supervisin de los mercados bancarios
internacionales que eviten la ocurrencia de crisis similares en el futuro.

El Comit formula las normas generales de supervisin y directrices, adems,

recomienda las declaraciones de buenas prcticas en la supervisin bancaria, con
la esperanza de que las autoridades miembros y las autoridades de pases no
miembros tomarn medidas para ponerlas en prctica, a travs, de sus propios
sistemas nacionales, ya sea en forma legal o de otra manera. Entre las normas de
importancia que el Comit ha emitido, se encuentran las recomendaciones sobre
blanqueo de capitales. Efectivamente, a pesar de no tener autoridad para hacer
cumplir sus recomendaciones, la mayora de los pases, miembros o no, tienden a
implementar las polticas dictadas por el Comit.

El 15 de julio de 1988 banqueros centrales o gobernadores de bancos de cada pas

del G-10 llegaron a un acuerdo financiero sin precedentes, llevando a una

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convergencia internacional de las regulaciones de supervisin que rigen los
requerimientos de capital de garanta de los bancos internacionales.

Y despus de varios aos de conversaciones en el seno del Comit de Basilea, se

lleg a un acuerdo sobre los requisitos de capital que deben cumplir los bancos que
operan a nivel internacional. Este acuerdo, que lleva el nombre de Convergencia
Internacional de Medidas y Normas de Capital, se conoce como el Acuerdo de
Basilea I y constituy el primer estndar internacional para el establecimiento de los
requisitos mnimos de capital con que deben de operar los bancos. Este Acuerdo
fue adoptado no slo por los pases integrantes del Comit, sino por prcticamente
todos aquellos que tienen un sector bancario activo internacionalmente.

1.2 DEFINICIN

(Salem, 2009). Refiere: Con el nombre de Basilea I se conoce al acuerdo que

en 1988 public el Comit de Basilea, compuesto por los gobernadores de los
bancos centrales
de Alemania, Blgica, Canad,Espaa, EE.UU., Francia, Italia, Japn, Luxemburg
o, Holanda, el Reino Unido, Suecia y Suiza. Se trataba de un conjunto de
recomendaciones para establecer un capital mnimo que deba tener una entidad
bancaria en funcin de los riesgos que afrontaba.

(Espaa, 2002). El acuerdo estableca una definicin de "capital regulatorio"

compuesto por elementos que se agrupan en 2 categoras (o "tiers") si cumplen
ciertos requisitos de permanencia, de capacidad de absorcin de prdidas y de
proteccin ante quiebra. Este capital debe ser suficiente para hacer frente a los
riesgos de crdito, mercado y tipo de cambio.

Cada uno de estos riesgos se meda con unos criterios aproximados y sencillos. El
principal riesgo era el riesgo de crdito, y se calculaba agrupando las exposiciones
de riesgo en 5 categoras segn la contraparte y asignndole una "ponderacin"
diferente a cada categora (0%, 10%, 20%, 50%, 100%), la suma de los riesgos
ponderados formaba los activos de riesgo.

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El acuerdo estableca que el capital mnimo de la entidad bancaria deba tener deba
ser el 8% del total de los activos de riesgo (crdito, mercado y tipo de cambio
sumados).

(Demirguc, 2009).Este acuerdo era una recomendacin: cada uno de los pases
signatarios, as como cualquier otro pas, quedaba libre de incorporarlo en su
ordenamiento regulatorio con las modificaciones que considerase oportunas.

(CAIXABANK, 2005). El primer acuerdo de capital de Basilea ha jugado un papel

muy importante en el fortalecimiento de los sistemas bancarios. La repercusin de
ese acuerdo, en cuanto al grado de homogenizacin alcanzado en la regulacin de
los requerimientos de solvencia ha sido extraordinaria. Entr en vigor en ms de
130 pases.

1.3 PRINCIPIOS DE BASILEA I

(Avella, 2004). El objetivo principal de estos principios es ayudar a los pases

a fortalecer sus procedimientos de supervisin en conexin con su trabajo,
teniendo por finalidad promover la estabilidad financiera y macroeconmica
en una forma global. Los Principios Bsicos de Basilea comprenden
veinticinco principios bsicos que deben establecerse para que un sistema
de supervisin sea efectivo.

1.3.1 Condiciones previas para la el Control Eficaz de Bancos

(C., 2008). Un sistema eficaz de control bancario asignar responsabilidades

y objetivos claros a cada uno de los organismos involucrados en el control de
las organizaciones bancarias. Todos estos organismos debern
tener independencia para funcionar y los debidos recursos. El control
bancario tambin requiere un marco jurdico apropiado, incluyendo
disposiciones relativas a la autorizacin de organizaciones bancarias y su
control en curso; facultades para atender al cumplimiento de las leyes, as
como las cuestiones de seguridad y solidez, y proteccin jurdica para los
superintendentes. Deber contarse con arreglos para el intercambio de
informacin entre stos y para la proteccin de la reserva de tal informacin.

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 1.3.2 Concesin de licencias y estructura

(C., 2008). Debern definirse claramente las actividades que se permiten a

las instituciones autorizadas para funcionar como bancos, sujetas a control.
La utilizacin del nombre de "banco" deber controlarse tanto como sea
posible.

(C., 2008). El organismo que expide la licencia deber poder fijar criterios y
rechazar las solicitudes de establecimientos que no satisfagan
las normas fijadas. El proceso de la concesin de licencia deber consistir,
por lo menos, de un evalo de la estructura del capital social de la
organizacin bancaria, sus directores y personal directivo superior,
su plan de operaciones y controles internos y de sus expectativas financieras,
incluyendo su base de capital; cuando el propietario o
la organizacin matriz propuesta sea un banco extranjero, deber obtenerse
de antemano el consentimiento de la superintendencia bancaria del pas de
origen.

(Costa Rica, 2003). Las superintendencias bancarias debern tener la

facultad de examinar y rechazar cualquier propuesta para transferir a otras
entidades una porcin considerable de la propiedad o participacin
mayoritaria de bancos ya establecidos.

Los supervisores bancarios debern tener la facultad de establecer criterios

para examinar las adquisiciones e inversiones importantes que haga un
banco, con el objeto de asegurarse que las afiliaciones de la entidad o su
estructura social no exponen al banco a riesgos indebidos o entorpecen
el control eficaz.

Mtodos para el Control Bancario en Curso

(VALORES, 2005). Un sistema eficaz de superintendencia bancaria deber

constar de alguna forma de control tanto en el establecimiento como fuera de
l.

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 (VALORES, 2005). Las superintendencias bancarias debern tener
contactos regulares con las gerencias de los bancos, as como una
comprensin a fondo de las operaciones de stos.

Las superintendencias bancarias debern tener los medios para recoger,

recibir y analizar informes de prudencia e informes estadsticos de los bancos
en forma individual y global.

Las superintendencias bancarias debern contar con los medios para

confirmar la veracidad de la informacin que reciban, bien sea mediante una
revisin en la institucin o por medio de auditores externos.

Un elemento esencial del control bancario es la capacidad de las

superintendencias para supervisar el grupo bancario en forma global.

1.4 Requisitos de Informacin

Las superintendencias bancarias debern asegurarse de que cada banco

mantenga los registros debidos, llevados conforme a polticas y prcticas
contables coherentes que permitan a la superintendencia obtener un cuadro
real y justo de la situacin financiera del banco y de la rentabilidad de sus
actividades, y que publique peridicamente estados financieros que reflejen
en buena forma su situacin.

1.5 Facultades Reglamentarias de las Superintendencias

(D., 2009) .Las superintendencias bancarias debern tener a su alcance

medidas de control apropiadas a fin de lograr en forma oportuna una
intervencin correctiva cuando los bancos no cumplan con requisitos de
prudencia (como coeficientes legales de suficiencia de capital), cuando haya
violaciones fiscales o cuando los depsitos corran algn otro riesgo. En
circunstancias extremas, ello deber incluir la posibilidad de revocar la
licencia del banco o de recomendar su revocacin.

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1.6 Banca Transnacional

(Madrid, 2013). Las superintendencias bancarias debern realizar control

mundial consolidado sobre sus organizaciones bancarias con actividades
internacionales, vigilando y aplicando debidamente las normas de prudencia
a todos los aspectos de las actividades que llevan a cabo estas
organizaciones mundialmente, especialmente en sus sucursales
extranjeras, empresas conjuntas y subsidiarias.

Un componente clave de la supervisin consolidada es establecer contactos

e intercambio de informacin con las otras superintendencias involucradas,
especialmente las del pas anfitrin.

Las superintendencias bancarias debern exigir que las operaciones locales

de los bancos extranjeros se realicen acatando las mismas normas elevadas
que se aplican a las instituciones nacionales y debern tener la facultad de
compartir con el pas de origen de esos bancos la informacin que necesite
su superintendencia para llevar a cabo un control consolidado.

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 Bibliografa
Avella, M. (Febrero de 2004). LOS ACUERDOS BANCARIOS. Obtenido de
http://www.banrep.gov.co/docum/Lectura_finanzas/pdf/tema_estabilidad_jul_2004_acu
erdos.pdf

C., C. A. (2008). BASILEA III - BOLETIN ESPECIAL. Obtenido de

https://www.pwc.com/ve/es/asesoria-gerencial/boletin/assets/edicion-12-2011.pdf

CAIXABANK. (15 de 2005). LAS NORMAS DE BASILEA. Obtenido de

https://www.caixabank.com/deployedfiles/caixabank/Estaticos/PDFs/Aprenda_con_caixa
bank/aula801_w.pdf

Costa Rica, B. C. (AGOSTO de 2003). NUEVO ACUERDO DE BASILEA. Obtenido de

http://www.bccr.fi.cr/publicaciones/politica_cambiaria_sector_externo/DM-425-
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D., O. (2009). BASILEA Y LOS PRINCIPALES PILARES. Obtenido de

http://pdfs.wke.es/6/8/2/8/pd0000016828.pdf

Demirguc, K. y. (23 de MARZO de 2009). Lender of Last Resort? Put on the Agenda! VoxEU.org.
Obtenido de
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Espaa, B. d. (2002). BE., Memoria de la supervisin bancaria en Espa. Obtenido de

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Internacionales, B. d. (2006). http://www.bis.org/publ/bcbs128_es.pdf. Obtenido de

http://www.bis.org/publ/bcbs128_es.pdf.

Madrid, U. C. (OCTUBRE de 2013). Gestin del Riesgo en Entidades. Obtenido de

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Salem, D. S. (15 de NOVIEMBRE de 2009). Evolucin de los Acuerdos de Basilea: diagnstico de los
estndares. Obtenido de
http://www.economia.unam.mx/publicaciones/nueva/econunam/25/03sotelsekypavon.p
df

VALORES, S. D. (DICIEMBRE de 2005). GLOSARIO DE TRMINOS DE LAS BACILEAS I YII. Obtenido de

http://www.tradulex.com/Glossaries/BaselI+II-es-en.pdf