LA SBS

Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:

a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que
tengan por fin realizar cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley
General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones
b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda
otra disposicin que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo
para ello, el ms amplio y absoluto control sobre todas las operaciones,
negocios y en general cualquier acto jurdico que las empresas que lo
integran realicen
c) Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del
Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, de las
incorporadas por leyes especiales as supervisin, as como, de las que
realicen operaciones complementarias.
d) Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de
fondos en el pas.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda
resultar til para el esclarecimiento de los hechos que se estudien
durante las inspecciones e investigaciones, para lo cual podr ordenar su
comparecencia, gozando para tal efecto, de las facultades que para esta
diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.
f) Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del
derecho comn a los principios generales del derecho, los alcances de
las normas legales que rigen a las empresas del Sistema Financiero, del
Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como a las
que realizan servicios complementarios, constituyendo sus decisiones
precedentes administrativos de obligatoria observancia.
g) Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda
emitir a la Superintendencia. Difundir de manera permanente, a travs
de medios masivos de comunicacin social, los principales indicadores
de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los mismos que se
expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de
valores mobiliarios que no requieren de clasificacin de riesgo, y otros
que establezcan las normas del Sistema Privado de Pensiones.
h) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos
necesarios para salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad
con la Ley General, as como a realizar todas las funciones no
expresamente previstas que se deriven de su calidad de rgano
controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme algo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico
Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

i)

Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la

deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as
como, coadyuvar a la implementacin por parte de los sujetos obligados
del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o financiamiento del terrorismo.
j)
Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per,
en Agencia Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada
de cumplir y hacer cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N
27693 y sus modificatorias y normas reglamentarias y complementarias,
adems de ser el contacto de intercambio de informacin a nivel
internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o financiamiento
del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del artculo 3 de la
referida ley.
k) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular,
supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos
Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT)

PRINCIPIOS DE REGULACION
-La SBS confa en el mercado como mecanismo de organizacin y
asignacin de recursos, por lo que se apoya en cuatro principios bsicos
relacionados a:
a) LA CALIDAD DE LOS PARTICIPANTES DEL MERCADO
Principio de idoneidad. La SBS busca verificar que los que
controlan y dirigen las empresas supervisadas sean personas idneas
para hacerlo.
b) LA CALIDAD DE LA INFORMACION Y ANALISIS QUE RESPALDA
LAS DESICIONES DE LAS EMPRESAS SUPERVISADAS
Principio de prospeccin: La SBS establece los parmetros
mnimos que deben cumplirse para garantizar un manejo prudente
de los riesgos a que las empresas supervisadas estn expuestas.
c) LA INFORMACION QUE REVELAN LAS EMPRESAS
SUPERVISADAS PARA QUE OTROS AGENTES ECONOMICOS
TOMEN DECISIONES
Principio de transparencia: La regulacin de la SBS busca crear
incentivos y herramientas que garanticen la calidad y oportunidad de
la informacin emitida por las empresas supervisadas.
d) LA EXISTENCIA DE REGLAS CLARAS EN EL JUEGO
Principio de ejecutabilidad: Busca que las normas dictadas por la
SBS sean fcilmente entendibles por las empresas supervisadas y
que sean exigibles y supervisadas.

Las normas deben de ser de carcter general

Las normas deben de establecer metas que sean cumplibles por
las empresas supervisadas.
Las normas deben ser claras.
Las normas deben de estar bien acotadas.
PRINCIPIOS DE SUPERVISION
Los principios de regulacin presentados demandan un estilo de
supervisin dinmico y flexible, que se adecue a las
caractersticas de cada empresa.
En esta direccin la SBS busca poner en prctica una supervisin
especializada, integral y discrecional.
-Una supervisin especializada significa que la SBS pretende
implementar un enfoque de supervisin por tipo de riesgo. Ello
implica contar con personal especializado en la evaluacin de los
diversos tipos de riesgo, tales como el riesgo crediticio, de
mercado, de liquidez, operacional y legal.
- Asimismo la SBS se orienta hacia una supervisin integral que
genere una apreciacin sobre la administracin de los riesgos por
parte de las empresas supervisadas.
Finalmente una supervisin discrecional se refiere a que el
contenido, alcance y frecuencia de la supervisin debe estar en
funcin del diagnstico de los riesgos que enfrenta cada empresa
supervisada.
La estrategia de supervisin de la SBS se desarrolla en dos
frentes:
1) Supervisin directa sobre las empresas:
La supervisin extra-situ (analizar en forma
permanentemente la informacin brindada por las empresas
supervisadas e identificar los temas que sean de preocupacin
y que merezcan un examen mas profundo)
La supervisin in-situ (verificar en la propia empresa
supervisada los aspectos identificados previamente en la labor
de anlisis extra-situ)
2) Colaboracin de agentes externos :
-La estrategia de la SBS es buscar que su participacin sea
permanente y consistente con la regulacin.
-En el caso de los auditores y clasificadores de riesgos se
busca que adicionalmente a las labores que realicen estos
agentes, se pronuncien sobre la calidad de la administracin
de riesgos de la empresa.
-En el caso de los supervisores locales y de otros pases, la
estrategia se basa en propiciar la cooperacin y el intercambio
de informacin.