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RESUMEN EJECUTIVO
El presente plan de negocios se enmarca dentro del negocio de comercializacin de
productos ferreteros en la ciudad HUANCAVELICA, cuyo objetivo es programar las acciones
relativas al mejor desenvolvimiento de las variables que conforman la mezcla de mercado
tena y se pueda penetrar al mercado el cual es receptivo a una nueva opcin que consiste en
ofrecer un producto con dichas caractersticas en la Regin Huancavelica para la construccin
civil.
Los productos que ofrece consiste cermicas, cementos, aceros, sanitarios, pinturas, yeso,
artculos de electricidad etc. complementado con un servicio especializado. Tendr una
ubicacin en el centro de la ciudad y su promocin consistir en la publicacin de un anuncio
publicitario as como en peridicos de nuestro medio.
En cuanto al precio se ofrece un 20% menos aproximadamente que en la ciudad de Lima, lo
cual representa nuestra estrategia de penetracin de mercado. La competencia identificada
en Huancavelica son cuarto establecimientos que ofrecen las marcas ms posicionadas en el
mercado; sin embargo son consideradas como costosas y con tiempo de entrega deficiente
adems de tener un servicio regular.
Se requieren recursos fsicos estos comprenden: un local de 120 mts2. Donde se realizarn
las operaciones de la empresa (oficinas, tienda comersalizacion y mostrador).
En cuanto a los recursos econmicos se necesita una INVERSIN INICIAL DE S/. 321
633.69 que est distribuido en inventario equipo de cmputo mobiliario transporte y
maquinaria. Los recursos humanos se integran por cinco personas dos personas
administrativas y tres personas operacionales.
El personal ser seleccionado bajo criterios que cubran los requisitos necesarios para laborar
de acuerdo a su rea; sern reclutados por medio de anuncios en el peridico y
recomendaciones empresariales. Tendrn capacitacin de acuerdo a las tareas que deban
desarrollar.
El plan de marketing se elabora para aprovechar la oportunidad de negocio que brinda el
mercado como es la necesidad un producto con nuevas caractersticas para uso en la
construccin.
A efectos de tomar algunas decisiones respecto a los clientes se consideran algunos factores
que influyen en la decisin de compra como son el precio, la calidad del producto, la imagen
de la empresa, la creatividad, la forma de exhibicin de los productos, los catlogos y la forma
de comunicacin.
2. DEFINICION DE MI NEGOCION
El negocio consiste en la ventas de materiales para la contricin como (cermicas,
cementos, aceros, sanitarios, pinturas, yeso, artculos de electricidad y artculos sanitarios
etc.) adems ofrece movilidades a las obras que est realizando. El propsito es satisfacer
las necesidades del cliente al buscar un producto de calidad con el menor tiempo de
entrega posible al mejor precio.
2.1.
MISION:
Comercializar productos de calidad ms exigente, que brinde a la poblacin de
Huancavelica un servicio de calidad; utilizando materiales seleccionados bajo condiciones
ptimas, operando con responsabilidad social.
2.2.
VISION:
Ser la empresa Cajamarquina lder en la comercializacin de productos ferreteros de alta
calidad a nivel nacional e internacional.
2.3.
OBJETIVOS:
Establecer alianzas estratgicas con los diferentes proveedores del pas, para
colocar nuestro producto por toda la ciudad Huancavelica y provincias, distritos en
Huancavelica.
Innovar nuestro servicio de comercializacin, buscando ofrecer nuevos productos y
servicios.
Posicionar a la empresa, como lder en la comercializacin de productos ferreteros
en la regin Huancavelica, promocionando la calidad y el acabado del producto.
Obtener utilidades netas anuales por encima del promedio del mercado regional de
productos ferreteros en la regin Huancavelica.
MACRO ENTORNO:
3.1.1. ENTORNO LEGAL:
Teniendo en cuenta la Ley General de Sociedades, la empresa que se quiere
establecer adoptar la organizacin legal y administrativa de Sociedad de
Responsabilidad Limitada (SRL). Esto implica que ser persona jurdica la cual
tendr la capacidad de asumir deberes y obligaciones independientemente de lo
que corresponde a sus titulares.
3.2.
MICRO ENTORNO
3.2.1. COMPETENCIA ACTUAL:
CEMENTOS
PACASMAYO;
BTICINO;
ACEROS
AREQUIPA;
4.2.
5. ANALISIS DE F.O.D.A
FORTALEZA
ORGANIZACIN
empresarial.
Experiencia en la comercializacin de
transporte
productos ferreteros.
El precio accesible de algunos productos
manipulacin
de
las
ciudad.
promociones.
en el lugar de la obra
DEVILIDAD
AMENAZA
mucho efectivo.
No tener compromisos contractuales con
distribucin.
Reduccin de precios por parte de la
competencia en mrgenes difciles de
superar.
Posibilidad de ingreso corporaciones y de
empresas
extranjeras
de
gran
envergadura
Competencia
desleal
por
parte
de
de Huancavelica.
5.1.
ESTRATEGIAS
Competitivas
La
estrategia
empresarial
genrica
ser
por
diferenciacin,
utilizando
6. PLAN DE MARKETING
Luego de haber desarrollado el anlisis del entorno, el estudio de mercado y haber concluido
la existencia de potenciales clientes, y el plan estratgico KATARI INTI S.R.L. pretender dar
a conocer el nombre de la empresa, el producto que ofrece.
6.1.
6.2.
nuestro producto.
ESTRATEGIAS DE MARKETING
6.3.1. DE POSICIONAMIENTO
La forma para desarrollar la estrategia de posicionamiento, es a travs del slogan:
KATARI INTI S.R.L
6.3.2. DE LA MEZCLA COMERCIAL
6.3.2.1.
PRODUCTO
Nuestro producto es de las mejores marcas que se encuentran en el
mercado y calidad en diversos modelos y colores. Nuestros productos
sern comercializados en cajas con partes transparentes para poder
visualizar el diseo y el color de los mismos.
6.3.2.2.
PRECIO
La determinacin del precio de nuestros productos se fijar con un
margen menor que al de la competencia, por lanzamiento de nuestro
producto; este precio nos permite cubrir nuestros costos y obtener un
margen de ganancia para el proyecto.
6.3.2.3.
PLAZA
Tipos de Sistemas de Comercializacin.
Nuestros productos sern comercializados de forma directa e indirecta a
nuestros compradores o consumidores finales; tratando de colocarlos de
esta manera en toda la ciudad.
GRAFICO
1.
CANAL
DE
DISTRIBUCIN
DE
KATARI
INTI
TIENDA
MARORISTA
MERCADO
MINORISTA
MENORISTA
CONSUMIDOR FINAL
S.R.L
6.3.3.2.
7. PLAN DE OPERACIONES
7.1.
Macro localizacin:
En Huancavelica actualmente se ha incrementado la demanda de materiales de
construccin, ya que existen muchos proyectos mineros, proyectos municipales,
gobierno regional y proyectos privados. De manera que si colocamos un negocio
Ferretero en sta ciudad sera rentable.
MACROLOCALIZACIN DE COMERCIALIZACION
rea
Distrito
Provincia
Departamen
to
Almacn
Huancaveli
Huancavelica
Huancavelica
Huancavelica
Huancavelica
ca
Ventas
Huancaveli
ca
7.2.
Micro localizacin:
Para la ubicacin de nuestro local tomamos en cuenta varios factores importes
como:
La forma en la que haremos llegar nuestros productos a nuestros clientes es decir
si nuestro punto de ubicacin es el ideal para distribuir nuestra mercadera como la
cercana con el mercado que interesa de nuestros productos.
La infraestructura del local tendra que ser amplio y cmodo para contar con un
almacn amplio y de fcil acceso. Contar con una tienda cmoda para tener una
buena exhibicin, ya que si mostramos nuestros productos, mejores ventas
podremos lograr. Adems tener todos los servicios pblicos.
Coeficiente de
ponderacin
Va de Evita
miento
Costo de
Puntaje
Puntaje 0 a 10
Baos
Va de Evita
miento
Baos
0.5
10
0.5
0.4
Infraestructura
0.4
45
40
0.365
0.275
Exhibicin
0.15
0.135
0.075
0.05
10
0.04
0.05
0.1
10
10
0.1
0.1
0.1
0.09
0.05
0.1
10
0.1
0.08
83
72
1.33
1.03
transporte
Vas de
ingreso a
almacn
Energa
elctrica e
Internet
Seguridad
Disponibilidad de
Mano de obra
Total
Supuestos Bsicos:
8.2.
PRESUPUESTOS
PRESUPUESTO DE INVERSIONES
PRESUPUESTO DE INVERSIONES
INVERSION TANGUIBLE
MONTO EN $
CAMION
S/
EQUIPOSDE COMPUTOS
S/
MOBILIARIOS Y ENSERES
TOTAL
S/
INVERSION INTANGIBLES
MONTO $
ESTUDIOS DE MERCADO
GASTO DE ORGANIZACIN
GASTO DE CAPACITACION AL PERSONAL
ASISTENCIA TECNICA
GASTO DE PUESTA EN MARCHA
TOTAL
PRESUPUESTO DE FINANCIAMIENTO
PRESTAMO COOPERATIVA
CAPITAN DE APORTES
TOTAL
CUADRA DE AMORTIZACION
CONCEPTO
DEVOLUCION DEL PRESTAMO
INTERRS FINACIEROS
TOTAL PAGOS ANULES
DETALLE
VENTAS
TASA DE
MONTO $ INTERES
20,000
12%
100,000
120,000
PERIODO
AOS
5
DE PRESTAMOS EN SOLES
2011
2012
2013
2014
-3.148 -3.526 -3.949 -4.423
-2.400 -2.022 -1.599 -1.125
-5.548 -5.548 -5.548 -5.548
TASA DE
CRECIMIENTO:
TOTAL
2015
-4.954
-0.594
-5.548 -27.7400
15.00%
2010
2011
2012
2013
2014
520,000
598,000
687,700
790,855
909,483
TOTAL S/.
520,000
598,000
687,700
PRESUPUESTO COMPRA DE
MERCADERIA
( S/.INDIRECTOS
)
PRESUPUESTO
COSTOS
( S/. )
COSTOS
DETALLE
COMPRAS MERCADERIA
SUELDOS (MOI)
909,483
PROMEDIO
UTILIDAD
2010
2010
Fijos
Variable 478,400
Fijos
416,000
s
35,400.
00 416,000
6,600.0
0
REPARACIN Y MANTENIMIENTO
35,400.0
0
478,400
550,160
6,600.00
700.00
25%
2012
2013
Variable
550,160
s
700.00
2013
Fijos
Variabl
632,684
727,587 Fijos
es
35,400.0
0
632,684
Varia
es
35,400.
727,587 00
6,600.0
0
700.00
42,000.
00
2014
6,600.00
700.00
42,000
.00
TOTAL C.I.F
790,855
700.00
42,000.
00
700.
700.00
42,000.
00
700.
DETALLE
2010
2011
2012
2013
30,000.0
0
30,000.
00
30,000.00
30,000.00
MARKETING
5,000.00
5,000.0
0
5,000.00
5,000.00
TOTAL
35,000.0 35,000
0
.00
35,000.00
35,000.00
DETALLE
2010
2011
2012
2013
21,600.00
21,600.
00
21,600.00
21,600.00
7,200.00
7,200.0
0
7,200.00
7,200.00
2,106.00
2,106.0
0
2,106.00
2,106.00
2,760.00
2,760.0
0
2,760.00
2,760.00
UTILES DE OFICINA
1,800.00
1,800.0
1,800.00
1,800.00
SUELDOS-EJECUTIVOS
0
TOTAL
35,466
35,466.00
.00
35,466.00
35,466.00
8.4.
0
1
0
2
0
1
1
2
0
1
2
2
0
1
3
2014
INGRESOS
5
2
0,
0
0
0
TOTAL INGRESOS
2
0
,
0
0
0
5
9
8,
0
0
0
EGRESOS
INVERSIN
6
8
7,
7
0
0
5
9
8
,
0
0
0
7
9
0,
8
5
5
6
8
7
,
7
0
0
909,483
7
9
0
,
8
5
5
909,483
Inversin Tangible
Terreno
Instalaciones
Maquinaria y Equipo
3
0
,
0
0
0
Equipos de Computo
1
2
,
0
5
0
Mobiliario
4
,
2
3
0
Inversin Intangible
Estudio de Proyectos de
Ingenieria
1
,
0
0
0
Gastos de Organizacin
1
,
0
0
0
Gastos de Capacitacin
al Personal
7
0
0
Gestin de Marca
( INDECOPI)
Asistencia Tcnica
5
0
0
Gastos de Puesta en
Marcha
5
2
0
COSTO DE VENTAS
mercaderia
4
1
6,
0
0
0
4
7
8,
4
0
0
5
5
0,
1
6
0
6
3
2,
6
8
4
727,587
GASTOS OPERATIVOS
Gastos de Ventas
3
5,
0
0
0
3
5,
0
0
0
3
5,
0
0
0
3
5,
0
0
0
35,000
Gastos Administrativos
3
5,
4
6
6
3
5,
4
6
6
3
5,
4
6
6
3
5,
4
6
6
35,466
Costos Indirectos
4
2,
7
0
0
4
2,
7
0
0
4
2,
7
0
0
4
2,
7
0
0
42,700
1
,3
2
4
6
,8
3
2
1
3,
1
6
4
20,441
5
2
9
,
1
6
5
9
2
,
8
9
6
7
0
,
1
5
7
5
9
,
0
1
Impuesto a la Renta
TOTAL EGRESOS
5
0
,
0
0
861,193
EXCESO O DEFICIT
FLUJO DE CAJA
ECONOMICO
5
0
,
0
0
0
9,
1
6
6
5
,1
1
0
1
7,
5
4
2
3
1,
8
4
1
48,290
5
0
,
0
0
0
9
,
1
6
6
5
,
1
1
0
1
7
,
5
4
2
3
1
,
8
4
1
48,290
FINANCIAMIENTO
NETO
+ Prstamos
- Amortizacin
Constante
2
0
,
0
0
0
3
,
3,
5
3
,
4
,
4
,
1
4
8
2
6
9
4
9
4
2
3
9
5
4
- Intereses TEA =
12%
2
,
4
0
0
2,
0
2
2
1
,
5
9
9
1
,
1
2
5
5
9
4
7
2
0
6
0
7
4
8
0
3
3
8
1
7
8
1
0,
0
5
2
2
2
,
6
1
0
3
7
,
0
5
2
5
3
,
6
6
0
FLUJO DE CAJA
FINANCIERO
3
0
,
0
0
0
4
,
3
3
8
8.5.
-28,856
VPNF
1,676
TIRE
14.82%
TIRF
40%
B/C E
1.12
B/C F
2.47
Periodo Rec
0.57
Periodo de Rec
0.29
VAC
50,000 VAB
56,012
VAC
30,000 VAB
74,229
9. CONCLUSIONES
El proyecto abarcar en primera instancia La Ciudad de Huancavelica y luego abarcar los
distritos provincias de Huancavelica.
Para la ubicacin del local comercial, se consideran los siguientes elementos:
Cercana al mercado.
Requerimientos de infraestructura como son: caminos de acceso, energa elctrica, agua; as
como las condiciones socioeconmicas, entre ellas la eliminacin de desechos, disponibilidad de
mano de obra, etc.
El local comercial, residuos txicos, por lo que no condensa el ambiente, por tanto no se genera
efectos negativos sobre el clima. Los efluentes gaseosos y slidos en suspensin sern medidos
mensualmente segn lo estipula DIGESA y presentados segn la normativa vigente,
controlndose en todo momento los parmetros controladores.
Analizamos el mercado con estudio de encuesta para evaluar la demanda de los productos
ferreteros, haciendo un sondeo en la ciudad de Cajamarca para determinar el grado de aceptacin
y expectativas de los posibles clientes y consumidores finales.
Determinamos los costos de operaciones e ingresos anuales que se obtendr durante el periodo
de desarrollo del proyecto y su respectiva evaluacin financiera
Identificamos y posicionamos nuestro producto diferencindolo de la competencia, determinando
diferentes alternativas para escoger cual era la mejor zona geogrfica, el tipo de maquinaria
utilizada, el tipo de financiamiento que requiere y las diferentes alternativas con que cuenta este
proyecto.
La evaluacin econmica del proyecto a travs de los indicadores del VAN y la TIR, concluye con
la rentabilidad del proyecto. Para el primer caso el valor es positivo y para el segundo caso la tasa
es superior a la tasa de descuento del proyecto.