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INFORME GENERAL DE DEMANDAS JUDICIALES MANEJADAS INTERNAMENTE POR LA

UNIDAD DE LITIGIOS DEL BANCO BHD, S.A. - BANCO MLTIPLE, INTERPUESTAS
CONTRA LEASING BHD, EFECTIVO AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL AO 2014.

LITIGIOS CIVILES: TOTAL: 3
LITIGIOS PENALES: 1 ACTIVO 2 CERRADOS

RANGO DE INTERPRETACIN DEL NIVEL DE RIESGO ASIGNADO A CADA
CASO
Porcentaje
Probabilidad
0% Ninguna probabilidad
1% a 25% Prcticamente ninguna
probabilidad
26% a 40% Escasa probabilidad
41% a 45% Alguna probabilidad
46% a 55% Probabilidad dividida
56% a 65% Alta probabilidad
66% a 85% Muy alta probabilidad
NDICE

1. DEMANDAS EN REPARACIN DE DAOS y PERJUICIOS INTERPUESTAS CONTRA
LEASING BHD POR LA VA CIVIL
1.1 YESENIA ROJAS ROSARIO
[DP]
1
Pg.2
1.2 RUBEN DARO GOMEZ CRUZ
[DP]
2
..Pg.4
1.3 ANTONIO PAULA CABRERA [DP]
.Pg.5

2. DEMANDAS EN REPARACIN DE DAOS y PERJUICIOS INTERPUESTAS CONTRA
LEASING BHD POR LA VA PENAL
2.1 ADRIANO OLIVO OLIVO Y PABLO ANTONIO GUERRERO [AV]
..Pg.7
2.2 ALEX DE LA CRUZ
[MG]....Pg.8

2.3 JUAN DE ACOSTA BATISTA
(DP)Pg.10

1. DEMANDAS EN REPARACIN DE DAOS y PERJUICIOS INTERPUESTAS CONTRA
LEASING BHD POR LA VA CIVIL

1
A la fecha del presente informe, la firma GERMO, ha sido apoderada para demandar la perencin de instancia de este caso.

2
A la fecha del presente informe, la firma GERMO, ha sido apoderada para demandar la perencin de instancia de este caso.

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_______________________________________________________________________
______________
1.1 YESENIA ROJAS ROSARIO [DP]

Expediente Nmero: 2009-CV-0003

Caso Nombre: Yesenia Rojas Rosario Vda. Jimnez Vs.
Leasing BHD.

Caso Tipo: Demanda en Reparacin de Daos y
Perjuicios.

Tribunal: Corte de Apelacin Civil del Distrito
Nacional

a) Demandante: Yesenia Rojas Rosario Vda. Jimnez

b) Monto Demanda Inicial: RD$25,000,000.00.

c) Causa de la Demanda: Accidente de trnsito ocurrido en fecha
30/08/08 a la altura del Km. 16 de la
autopista Duarte, ocasin en la
colisionaron varios vehculos que se
desplazaban en direccin norte sur. En
este accidente se encontr involucrado el
seor Manuel Gratereaux, quien conduca el
vehculo placa A-495213, marca Toyota,
Modelo NC-P921-BEPRK, ao 2008, Matrcula
No. 2497934, Color Rojo, Chasis
JTDBW923401082022, propiedad de Leasing
BHD, asegurado con la pliza de seguros
No. 6320070002788, emitida por MAPFRE BHD
Seguros S.A., resultando 4 personas
muertas, dentro de las cuales se
encontraba el seor Lourdes Jimnez de la
Rosa, esposo de la hoy demandante.

d) Antecedentes: Lo expuesto con anterioridad.

e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

04/02/2009
Mediante Acto No. 89/2009, de fecha 27 del
mes de enero del ao 2009, del ministerial
Angeli Felix Meja, de Estrados de la
Segunda Sala de la Cmara Penal del
Juzgado de Primera Instancia del Distrito
Nacional, la seora Yesenia Rojas Rosario
Vda. Jimnez, interpuso formal Demanda en
Daos y Perjuicios en contra de Leasing
BHD.

06/02/2009
Mediante Acto No. 291/2009, de fecha 06
del mes de febrero del 2009, del

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ministerial Leonardo A. Santana Santana,
Ordinario de la Cuarta Sala Penal del
Juzgado de Primera Instancia del Distrito
Nacional, Leasing BHD realiza formal
constitucin de abogados.

02/07/2009
Mediante Acto No. 658/2009, de fecha 21
del mes de julio del ao 2009, del
ministerial Angeli Felix Meja, de
Estrados de la Segunda Sala de la Cmara
Penal del Juzgado de Primera Instancia del
Distrito Nacional, la seora Yesenia Rojas
Rosario Vda. Jimnez, por intermedio de su
abogado, da formal avenir a los abogados
constituido por Leasing BHD.

29/07/2009
La Quinta Sala Civil y Comercial del
Juzgado de Primera Instancia del Distrito
Nacional, celebr la Primera audiencia
respecto de la demanda, en la cual fue
ordenada una comunicacin de documentos.

30/09/09
La Quinta Sala Civil y Comercial del
Juzgado de Primera Instancia del Distrito
Nacional, celebr la Segunda audiencia
respecto de la demanda, en la cual las
partes concluyeron al fondo, reservndose
el tribunal el fallo sobre el asunto, y
otorgando un plazo de 15 das a la parte
demandante para escrito de conclusiones,
al trmino 15 das al demandado a esos
mismos fines.

30/10/09
Depsito de Escrito Ampliatorio de
Conclusiones.

01/12/09
Depsito y notificacin de solicitud de
reapertura de los debates mediante la cual
se procura la inclusin en el expediente
del cliente bajo cuya guarda y
responsabilidad se encontraba el vehculo,
a pesar de estar de figurar la matrcula a
nombre del Leasing BHD.

27/10/10
Fue fallada por la 5ta. Sala de la Cmara
Civil y Comercial del Juzgado de Primera
Instancia del Distrito Nacional, la
sentencia No. 00694, mediante la cual
obtuvimos ganancia de causa, ya que a
pesar de que la certificacin de la DGII
establece que la propiedad del vehculo a

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nombre de Leasing BHD, el artculo 124 de
la ley de seguros, establece que el
suscriptor o asegurado es comitente de la
persona que lo conduzca; por lo que al
estar la pliza de seguros emitida a favor
de Frmacos del Norte, y la evidencia de
los contratos de Leasing y posterior venta
del vehculo por parte de Leasing a
Frmacos del Norte y los comprobantes de
pago, el tribunal acogi nuestras
conclusiones.

11/02/11
Mediante acto No. 167-2011, fue notificada
la sentencia anteriormente descrita.

10/03/11
Mediante acto No. 302/2011, la parte
demandante interpone formal recurso de
apelacin.

21/03/11
Mediante acto No. 358-2011, Banco BHD,
constituye abogado.

f) Actuaciones programadas para el futuro:

Demandar la Perencin.

g) Evaluacin:
Tomando en consideracin el anlisis del
expediente y de los hechos concernientes
al caso, entendemos que las probabilidades
de que se produzca una decisin que afecte
los intereses de Leasing deben estimarse,
en un 26 % a 40% (escasa probabilidad) de
que los intereses de Leasing BHD se vean
afectados en la Corte de Apelacin, toda
vez que trataremos de que nuestro criterio
sea acogido por la Corte la cual es de un
criterio contrario.

h) Recomendacin: Lograr que la Corte
confirme la sentencia de primer grado, y
acepte que la guarda y responsabilidad
pesaba sobre el cliente y su conductor y
no automticamente aplicar la presuncin
de que el responsable de los daos
ocasionados por un vehculo de motor son
de la exclusiva responsabilidad del
titular de la matrcula an cuando como
sucede en la especie, la guarda del mismo
ha sido desplazada.

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______________
1.2 RUBEN DARO GOMEZ CRUZ [DP].

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Expediente Nmero: 2009-CV-0030

Caso Nombre: Rubn Daro Gmez Cruz.

Caso Tipo: Demanda en Reparacin de Daos y
Perjuicios.

Tribunal: Cmara Civil y Comercial del Juzgado de
Primera Instancia Civil del Distrito
Nacional.

a) Demandante: Rubn Daro Gmez Cruz

b) Monto Demanda Inicial: RD$70,000.00.

c) Causa de la Demanda: Que en fecha 3 de noviembre del 2009, el
seor Rafael Carmona Snchez, quien
conduca un carro, Marca Mitsubishi,
modelo 2008, color blanco, placa No.
L251033, propiedad de Leasing BHD, S. A.,
asegurado en MAPFRE BHD Seguros, mediante
la pliza No. 6320080003868-2, se
accident con el vehculo Jeep, marca
Hyundai, modelo Santa Fe 2003, color rojo,
placa No. DD0323, chasis No.
KM85B12B73U4779662.

d) Antecedentes: Lo expuesto con anterioridad.


e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

14/12/09
Mediante Acto No. 2321/09, de fecha 14 del
mes de diciembre del ao 2009, el seor
Rubn Daro Gmez Cruz, demanda a Leasing
BHD, en reparacin de daos y perjuicios.

22/12/09
Mediante Acto No. 2389-2009, de fecha 22
del mes de diciembre del 2009, el Banco
constituy Abogado.

29/06/10
Audiencia donde se cancel el rol.

f) Actuaciones programadas para el futuro:

Demandar la Perencin.

g) Evaluacin:
Desde la ltima audiencia el demandante no

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ha realizado actuacin alguna. En el
expediente no existe depsito de
documentos que evidencien la
responsabilidad de Leasing BHD, por lo que
en ausencia de dicha prueba e inters
estimamos que son escasas las
probabilidades de que el caso se reactive
26% a 40%.

El Gerente de Litigios de Banco BHD, luego
de revisar el expediente, prepara la
perencin de esta demanda, toda vez que la
ltima actuacin procesal ocurri en fecha
22 de Diciembre del ao 2009, por lo que
han transcurrido ms de 3 aos de
inactividad procesal, estando maduro el
expediente para demandar perencin.

h) Recomendacin: Demandar la perencin de
la instancia antes que se active el
expediente y se pierda esa oportunidad.

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1.3 ANTONIO PAULA CABRERA [DP]

Expediente Nmero: 2009-CV-0001

Caso Nombre: Antonio Paula Cabrera

Caso Tipo: Demanda en Reparacin de Daos y
Perjuicios.

Tribunal: Juzgado de Primera Instancia Civil del
Distrito Nacional.

a) Demandante: Antonio Paula Cabrera

b) Monto Demanda Inicial: RD$5,000,000.00.

c) Causa de la Demanda: Que en fecha 30 de agosto del 2009, el
seor Manuel Gratereaux, quien conduca un
carro, Marca Toyota, Yaris, modelo 2008,
color rojo, placa No. A495213, chasis
JTDBW923401082022, propiedad de Leasing
BHD, mientras este transitaba por la
autopista Duarte en direccin de Norte a
Sur, este impacta al seor Antonio Paula
Cabrera, el cual se encontraba caminando
por la cera de la autopista Duarte y fue
bruscamente impactado por el vehculo
conducido por Manuel Gratereaux, a raz de
esto result con lesiones fsicas y
materiales.

d) Antecedentes: Lo expuesto con anterioridad.


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e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

21/07/2009
Mediante Acto No. 607/09, de fecha 21 del
mes de julio del ao 2009, el seor
Antonio Paula Cabrera, demanda a Leasing
BHD, en reparacin de daos y perjuicios.

28/07/2009
Mediante Acto No. 1452/09, de fecha 28 del
mes de julio del ao 2009, Leasing BHD,
realiza formal constitucin de abogado.

f) Actuaciones programadas para el futuro:

Demandar Perencin Instancia.

g) Evaluacin:
Tomando en consideracin el anlisis del
expediente y de los hechos concernientes
al caso, entendemos que las probabilidades
de que se produzca una decisin que afecte
los intereses de Leasing deben estimarse,
en un principio, en un rango de un 46% a
55% (probabilidad dividida), toda vez que
este proceso depende de un proceso penal,
en el cual fue dictada la extincin de la
accin en virtud de que la persona que
ocasion el dao falleci.

h) Recomendacin: En caso de que el
demandante fije audiencia, deben llamarse
a causa las dems partes involucradas, que
tenan la guarda y custodia del vehculo
al momento de la ocurrencia del siniestro.

2. DEMANDAS EN REPARACIN DE DAOS y PERJUICIOS INTERPUESTAS CONTRA
LEASING BHD POR LA VIA PENAL

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2.1 ADRIANO OLIVO OLIVO Y PABLO ANTONIO GUERRERO [AV].

Expediente Nmero. 2009-CV-0032

Caso Nombre Adriano Olivo y Pedro Ant. Guererro Vs.
Leasing BHD.

Caso Tipo: Penal

Tribunal: Juzgado de Paz de Trnsito Municipio
Maimn, provincia Monseor Nouel.

a) Demandante: Adriano Olivo y Pedro Antonio Guerrero

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b) Monto Demanda Inicial: RD$15,000,000.00.

c) Causa de la Demanda: Accidente de trnsito ocurrido en fecha
30/08/08 a la altura del Km. 16 de la
autopista Duarte, en el que colisionaron
varios vehculos que se desplazaban en
direccin norte sur, ambos querellantes se
encontraban en el paseo de la calzada y
fueron impactados por el vehculo placa A-
495213, marca Toyota, Modelo NC-P921-
BEPRK, ao 2008, Matrcula No. 2497934,
Color Rojo, Chasis JTDBW923401082022,
propiedad de Leasing BHD, asegurado con la
pliza de seguros No. 6320070002788,
emitida por MAPFRE BHD Seguros S.A. y era
conducido por el seor Manuel Gratereaux,
el cual result muerto en el accidente.

d) Antecedentes: Los expuesto con anterioridad.


e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

04/02/2009
Mediante Acto No. 113/2009, de fecha 04
del mes de febrero del ao 2009, del
ministerial Moiss de la Cruz, de Estrados
de la Corte de Trabajo del Distrito
Nacional, los seores Adriano Olivo y
Pablo Antonio Guerrero demanda a Leasing
BHD en reparacin de daos y perjuicios.

12/02/2009
Se levant acta de no acuerdo en la
audiencia de conciliacin.

27/05/2009
El Juzgado de la Instruccin Especial de
Trnsito de la Provincia de Monseor
Nouel, celebr la primera audiencia
preliminar sobre este proceso, aplazando
la misma y reponiendo los plazos a las
partes para que realicen formal escrito de
defensa y depsito de pruebas y se fij la
prxima audiencia para el 8/7/2009.

5/6/2009
Se deposit el escrito de defensa por ante
el Tribunal de Trnsito.

08/07/2009
Asistimos a la audiencia, la cual fue
cancelada sin fecha por ausencia de

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jueces.

11/04/2012
Asistimos a la audiencia preliminar la
cual fue aplazada a fin de fuese citado
uno de los imputados, quedando fijada la
prxima audiencia para el 22/06/2012

22/06/2012
Asistimos a la audiencia preliminar la
cual fue cancelada sin fecha por falta de
juez.

18/11/2013
El Tribunal acoge un incidente planteado
por nosotros, relativo a la exclusin de
Leasing del proceso y en consecuencia,
orden la exclusin de Leasing BHD del
mismo.

f) Actuaciones programadas para el futuro:

Esperar resolucin y desmontar Expediente.

g) Evaluacin:
Tomando en consideracin el anlisis del
expediente y de los hechos concernientes
al caso, entendemos que las probabilidades
de que se produzca una decisin que afecte
los intereses de Leasing deben estimarse,
en un principio, en un rango de un 0%
ninguna probabilidad de que los intereses
de Leasing BHD sean afectados, por el
hecho de haber sido excluidos del proceso.


h) Recomendacin: Esperar resolucin y
desmontar Expediente.

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2.2 ALEX DE LA CRUZ [MG]

Expediente Nmero: 2010-PN-0021

Caso Nombre: Alexander de la
Cruz

Caso Tipo: Penal

Tribunal: Juzgado de Paz para Asuntos Municipales
Santo Domingo Este.

a) Tercero Civilmente Dedo: Leasing BHD

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b) Monto de la Demanda RD$10,000,000.00

c) Causa de la Querella: Accidente de trnsito ocurrido en fecha
16/09/2009, en el cual se encuentra
envuelto el automvil marca Nissan, placa
A503087, propiedad de Leasing BHD,
asegurado por Mapfre BHD, mediante pliza
No. 6320080003654-32, por un monto de
RD$10,000,000.00

d) Antecedentes: Lo expuesto con anterioridad.


e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

04/06/2010
Mediante Acto No. 83/2010, de fecha 04 del
mes de junio del ao 2010, la Secretara
del Juzgado de Paz para asuntos
Municipales, notific la querella
interpuesta por Alex de la Cruz en contra
de Leasing BHD, en reparacin de daos y
perjuicios.

18/05/2010
Mediante Acto No. 35/2010, de fecha 18 del
mes de mayo del ao 2010, el seor Alex de
la Cruz realiz formal notificacin a
Leasing BHD, de su querella.

31/08/2010
Se conoci la audiencia preliminar y se
dict Auto de
Apertura a juicio, se excluy a Molinos
del Ozama.
Se acreditaron todas las pruebas.

f) Actuaciones programadas para el futuro:


Esperar citacin a comparecer a la
audiencia de fondo.

g) Evaluacin:
Tomando en consideracin el anlisis del
expediente y de los hechos concernientes
al caso, entendemos que las probabilidades
de que se produzca una decisin que afecte
los intereses de Leasing deben estimarse,
en un principio, en un rango de un 66% a
85% muy alta probabilidad de que los
intereses de Leasing BHD sean afectados,
toda vez que estamos ante un caso en el
cual el vehculo que afect los intereses

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del hoy querellante se encontraba
registrado a nombre de Leasing y en
ausencia de algn indicio que haga
presuponer que la guarda estaba en manos
de otra persona que el titular, los
tribunales tienden a condenar a ste.


h) Recomendacin: Continuar la defensa del
caso.

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2.3 JUAN DE ACOSTA BATISTA (DP)

Expediente Nmero: 2013-PN-0029

Caso Nombre: Juan de Dios
Acosta Batista

Querellante: Asdrbal Garca Ramrez

Caso Tipo: Penal

Tribunal: Juzgado de Paz especial de Transito


a) Tercero Civilmente Dedo: Leasing BHD

b) Monto de la Demanda RD$400,000.00

c) Causa de la Querella: Accidente de trnsito ocurrido en fecha
07/02/2013, en el cual se encuentra
envuelto el automvil tipo Jeep, marca
Hyundai, placa No. G240578, propiedad de
Leasing BHD, asegurado por Seguros
Constitucin, mediante pliza No. 351,
registrada a favor de Luis E. Betances R y
CO, mientras ste era conducido por el
seor Juan de Dios Acosta Batista,
incidente en el cual no hubo lesionados,
solo daos a la propiedad.

d) Antecedentes: Lo expuesto con anterioridad.


e) Actuaciones Realizadas hasta la fecha:

30/08/2013
Recepcin de la querella y la acusacin en
contra de Leasing BHD.

05/12/2013
Convocatoria a audiencia, a celebrarse el

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10/12/2013

10/12/2013
Asistencia a audiencia, la cual fue
aplazada a los fines de convocar
vlidamente al imputado y dar oportunidad
a culminar el curso de los plazos para
escrito de defensa.

11/12/2013
Depsito de escrito de Defensa a favor de
Leasing BHD.

16/01/2014
Se celebra audiencia por ante la Segunda
Sala del Tribunal Especial de Trnsito del
Distrito Nacional, con los siguientes
resultados:

a) La Fiscal retir la acusacin contra el
imputado Juan de Dios Acosta,
habindose Leasing BHD adherido a las
conclusiones del Ministerio Pblico;

b) El querellante Asdrbal Garca Ramrez
accionara por la va civil.

c) Se dict Auto de no ha lugar y el cese
de toda medida de coercin a favor de
Juan de Dios Acosta.

f) Actuaciones programadas para el futuro:


Expediente Cerrado.
g) Evaluacin:
Tomando en consideracin el anlisis del
expediente y de los hechos concernientes
al caso, entendemos que las probabilidades
de que se produzca una decisin que afecte
los intereses de Leasing deben estimarse,
en un 0%, ninguna probabilidad, pues se ha
extinguido la accin penal como
consecuencia del retiro de la acusacin
por parte del Ministerio Pblico.

h) Recomendacin: Conciliar el caso.


En la ciudad de Santo Domingo de Guzmn, Distrito Nacional, capital de
la Repblica Dominicana, al 30 de septiembre del ao dos mil catorce
(2014).


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Daniel A. Aquino S.
Gerente Unidad de Litigios BHD