Gestin del Desempeo Social y Gestin de Riesgos

en Entidades Financieras
SEMINARIO -TALLER

Contexto
Las entidades nancieras son por naturaleza tomadoras de riesgo, sin embargo, no por ello puede aseverarse que todas cuentan con adecuadas polticas e instrumentos para gestionar, administrar, y controlar sus riesgos. En el mbito general de la expansin de servicios nancieros hacia sectores que no tienen acceso a servicios acorde a sus necesidades, este aspecto adquiere adems mayor relevancia en las entidades nancieras al demandar una estructuracin de sistemas de gestin de riesgos especializados que adems estn diseados sobre la base de polticas y sistemas de medicin del desempeo social. A partir de la nueva Constitucin Poltica del Estado de febrero de 2009 y la Ley de Servicios Financieros N 393 aprobada el 21 de agosto de 2013, se establece que los servicios nancieros deben cumplir la funcin social de coadyuvar al logro de los objetivos de desarrollo integral del pas y a eliminar la pobreza y la exclusin social y econmica de la poblacin, facilitando el acceso universal a todos los servicios nancieros, con atencin de calidad y calidez, procurando alcanzar una situacin de equilibrio y equidad en el desarrollo econmico y social de todos los habitantes del pas. Especial atencin se debe otorgar a las demandas de usuarios nancieros del rea rural, que requieren de servicios nancieros que reconozcan sus diferencias culturales e idiosincrticas con la poblacin urbana y logren una efectiva inclusin social. De esta manera, el nuevo marco regulatorio para el sistema nanciero determina que los servicios nancieros cumplan una funcin social explcita. La mencionada Ley obliga a todas las entidades nancieras a denir y cumplir objetivos y metas relativas a su funcin social, cuya medicin del grado de cumplimiento debe realizarse a travs de indicadores de desempeo social incorporados en un balance social a presentarse anualmente ante la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), siendo esta instancia del Estado la encargada de establecer las caractersticas de dicho balance social as como de otros reportes peridicos con este mismo n. Bajo este nuevo contexto, todas las entidades del sistema nanciero boliviano (reguladas, en proceso de regulacin y no reguladas) estn conminadas a desarrollar sistemas de Gestin Integral de Riesgos, compatibilizando los objetivos de orden nanciero con los objetivos de desempeo social y, en este ltimo caso, entre los objetivos denidos internamente por las entidades con los de inters pblico establecidos por el Estado; sin duda, ste es un desafo de altsima relevancia tanto para las entidades nancieras como para el propio rgano Regulador.

Objetivo del Seminario

Crear un espacio de anlisis respecto al Desempeo Social de las entidades nancieras y la Gestin Integral de Riesgos, vinculando este anlisis con las lneas estratgicas de negocios denidos por las entidades nancieras. Se examinar cmo las entidades nancieras incorporan y/o integran sus polticas de Desempeo Social en sus planes estratgicos bajo el nuevo marco normativo de la Ley de Servicios Financieros.

Finanzas

El Seminario Taller se realizar en dos das y contar con la participacin de expositores locales y del exterior.

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PRIMER DA: 20 DE MARZO DE 2014

Tiene un Enfoque Estratgico. Se espera lograr un consenso respeto a la importancia de la Gestin de Desempeo Social y la Gestin Integral de Riesgos por los tomadores de decisiones de las entidades nancieras, as como conocer experiencias internacionales y examinar de qu manera las entidades nancieras pueden incorporar e integrar el Desempeo Social en sus planes estratgicos bajo el marco regulatorio de la nueva Ley de Servicios Financieros.

SEGUNDO DA: 21 DE MARZO DE 2014

Tiene un Enfoque Analtico-Prctico. Se espera dotar de un entrenamiento tcnico y analtico respecto a la Gestin de Desempeo Social y la Gestin Integral de Riesgo a los mandos medios y tcnicos de las entidades nancieras a partir de estndares y herramientas internacionales, la nueva Ley de Servicios Financieros y la normativa establecida para el efecto.

DIRIGIDO A:
Directores y altos ejecutivos de las entidades nancieras. Personal de la ASFI que est promoviendo los cambios en la normativa para que las entidades nancieras introduzcan la responsabilidad e inclusin social en sus actividades. Mandos medios, personal de riesgo y personal de cumplimiento de las entidades micronancieras y nancieras.

Lugar y Fecha:
La Paz, Hotel CASA GRANDE, Gran Saln 2 (calle 16 de Calacoto N 8009). Jueves 20 y viernes 21 de marzo de 2014.

Inclusivas

PROGRAMA - DIA 1: 20 DE MARZO DE 2014

HORARIO 8:00 a 8:30 8:45 a 9:00 9:00 a 9:30 ACTIVIDAD Registro de Participantes Palabras de Apertura Presentacin Magistral Enfoque social de la nueva Ley, expectativas sobre el desempeo social de las instituciones nancieras La importancia estratgica y operativa de la Gestin del Desempeo Social para las nanzas solidarias e inclusivas en Bolivia Conceptualizacin y tendencias de la Gestin de Desempeo Social. Tendencias actuales en la Gestin de Riesgos de las entidades nancieras Vnculos entre la Gestin de Desempeo Social y la Gestin de Riesgos de instituciones nancieras. Refrigerio Panel - Experiencias locales en la Gestin de Desempeo Social y de Riesgos y principales desafos en el marco de la nueva Ley Desafos que presenta la nueva Ley de servicios nancieros en la gestin de riesgos y desempeo social de las instituciones nancieras. Monitoreo del Desempeo Social en las IFDs de Bolivia y principales desafos en el marco de la nueva ley. Monitoreo del Desempeo Social para la industria nanciera regulada en Bolivia y desafos en el marco de la nueva ley. Desafos del Desempeo Social que enfrentan los Bancos en el marco de la nueva ley. 12:30 a 14:00 14:00 - 16:30 Presentaciones de Iniciativas que promueven la Gestin del desempeo social y su aplicacin en Bolivia Almuerzo Estndares Universales para la GDS promovidos por el Social Performance Task Force Principios de proteccin al cliente de ACCION INTERNACIONAL Principios de inclusin de la pobreza y seguimiento de los resultados logrados en los clientes de TRUELIFT Sellos de Desarrollo Rural, reduccin de pobreza y equidad de gnero promovidos por FOROLACFR en Latinoamrica Evaluacin de resultados nancieros y sociales en el MIXMARKET 16:30 - 17:00 17:00 17:15 Ronda de preguntas a expositores Cierre Conclusiones
Representante FINDETO S.A.

TEMAS

PARTICIPANTES

Lenny Valdivia Directora Ejecutiva ASFI Carmen Velasco Co-Chair de Truelift Miembro del Directorio del SPTF Miembro del Directorio de Finanzas de Todos Representante FOROLACFR Representante OIKOCREDIT Representante PROFIN Moderadora: Carmen Velasco

9:30 a 10:45

Panel Balance entre la Gestin de Desempeo Social y la Gestin de Riesgos en las entidades nancieras

10:45 a 11:15 11:15 a 12:30

Representante Viceministerio de Pensiones y Servicios Financieros Representante FINRURAL

Victor Hugo Montalvo Presidente ASOFIN Representante ASOBAN Moderadora: Marisol Fernandez

Cara Foster - SPTF Laura Galindo- SMART Campaign John Bergeron - TRUELIFT

Fabiola Cspedes FOROLACFR Renso Martinez-MIXMARKET

PROGRAMA - DIA 2: 21 DE MARZO DE 2014

HORARIO 8:30 9:45 ACTIVIDAD Panel - Perspectiva del proceso de integracin del rating social al rating de desempeo institucional y nanciero de las entidades nancieras TEMAS Experiencias en la construccin del rating social e integracin del rating social y nanciero Balance entre desempeo nanciero, desempeo social y gestin de riesgos: factores clave para una gestin integral efectiva Posibles efectos negativos y positivos de la nueva normativa boliviana en la calicacin de rating de las instituciones nancieras Servicios de desarrollo empresarial y gestin de informacin social para administrar riesgos Inversin social: destino de utilidades en proyectos con enfoque social Estrategias para gestionar la satisfaccin de clientes y reducir riesgos Productos nancieros con funcin social y estrategias de administracin de riesgos relacionados Refrigerio Presentaciones sobre estrategias integrales de Gestin de desempeo social y su vinculacin con la gestin de riesgos y el desempeo nanciero Ronda de preguntas a expositores Almuerzo Grupos de Discusin Desafos y propuestas para la puesta en marcha de la integracin del desempeo social en la estrategia y operaciones de las entidades nancieras Presentacin de conclusiones, recomendaciones y plan de trabajo de cada uno de los grupos Conclusiones y desafos a futuro. Participantes x gremios: ASOBAN/ASOFIN FINRURAL FEBOCAC 1 Facilitador x grupo Facilitadores de cada grupo Modelo de responsabilidad social empresarial Modelo de Gestin del Desempeo Social Modelo de alianzas estratgicas para una mayor inclusin social y desarrollo rural Representante del BANCO NACIONAL DE BOLIVIA Representante de CRECER Representante BISA - CIDRE PARTICIPANTES Brigite Narciso PLANET RATING Aldo Mauro MICROFINANZA RATING

Maritza Rodriguez MICRORATE Moderador: Invitado Representante SEMBRAR SARTAWI Representante de COOPERATIVA EL BUEN SAMARITANO Representante de BANCO FIE

9:45 -11:00

Presentaciones sobre Gestin de Desempeo Social y la Gestin de Riesgos en la prctica de las entidades nancieras bolivianas y los benecios que implican para sus clientes

Representante de BANCO UNION

11:00 a 11:30 11:30 12:30

12:30 13:00 13:00-14:00 14:00-15:00

15:00-16:00

Plenaria

16:00 -16:30

Clausura

Representante FINDETO S.A.

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