UNIVERSIDAD MARIANO GLVEZ DE GUATEMALA

"Conoceris la verdad y la verdad os har libres"

FACULTAD DE CIENCIAS JURDICAS Y SOCIALES
DECANATO
CURSO: DERECHO BANCARIO Y BURSATIL
CDIGO: 050-246
PRIMER SEMESTRE AO 2015

Ser

una

facultad

V I S I N DE LA FACULTAD
acreditada por su excelencia

acadmica,

mediante

la

implementacin de programas innovadores y especializacin de sus docentes, con el

objetivo de formar profesionales del ms alto nivel acadmico y ticamente responsables,
generadores de nuevos conocimientos del Derecho a travs de la investigacin.
M I S I N DE LA FACULTAD
Formar profesionales del Derecho con conocimientos actualizados, desarrollando en
ellos habilidades y destrezas que permitan su competitividad con xito en el campo
laboral, comprometidos en la bsqueda del bien comn para el fortalecimiento del
Estado de Derecho, proponiendo alternativas de soluciones viables a la problemtica
social que coadyuven al desarrollo del pas.
OBJETIVOS DE LA FACULTAD
1. Inculcar en los estudiantes una conducta fundamentada en la tica profesional,
crtico del contexto nacional y consciente que el Derecho est al servicio de la sociedad.
2. Desarrollar en los estudiantes una capacidad de anlisis, para el estudio de la
doctrina e interpretacin y aplicacin del ordenamiento jurdico guatemalteco.
3. Dotar a los estudiantes de conocimientos profundos del Derecho procesal
guatemalteco, facilitndoles las herramientas terico-prcticas para la resolucin de casos
concretos.
4. Propiciar las relaciones interpersonales hacia una cultura de paz a travs de la
justicia, fortaleciendo y valorando la identidad nacional, para una convivencia
intercultural con pleno conocimiento de los derechos y deberes que nos corresponden como
ciudadanos.
5. Fomentar en el futuro profesional un sentido de responsabilidad y que su actuar est
apegado a la moral y la tica, para dignificar a la casa de estudios superiores que lo ha
formado.
6. Formar profesionales con un alto nivel acadmico, preparndolos para incursionar
en la demanda laboral del sector justicia, administracin pblica, iniciativa privada y en
el ejercicio profesional.
7. Que los profesionales egresados de la Facultad, participen en el desarrollo social,
poltico y econmico del pas, generando acciones tendentes a la instauracin y
consolidacin de un Estado de Derecho, para la realizacin del bien comn como fin
supremo.
8. Incentivarlos en el estudio y especializacin del Derecho a travs de los diferentes
programas de posgrados, orientndolos a la bsqueda de nuevos conocimientos ante un
mundo globalizado.

Programa Acadmico Acreditado Internacionalmente por AFEIDAL (Asociacin de

Facultades, Escuelas e Institutos de Derecho de Amrica Latina) e IIDEA (Instituto
Internacional de Acreditacin del Derecho, A.C)

VALORES DE LA FACULTAD
Justicia: Es la inclinacin a dar a cada uno lo que le corresponde, es lo que debe
hacerse segn el Derecho, la razn y la equidad.
Bien Comn: Es el conjunto de condiciones sociales de todo tipo que
posibilitan y favorecen el desarrollo de todos los miembros de la sociedad.
Servicio: Es toda accin, esfuerzo, compromiso y hasta sacrificio para ayudar a que
los dems se superen y para proporcionar a travs de nuestra actuacin como
profesionales del Derecho, un beneficio a otros.
Excelencia: Es el grado eminente de perfectibilidad, de superior calidad o bondad
que hace digna de singular aprecio y estimacin las actividades acadmicas.
Solidaridad: Es todo acto de colaboracin mutua entre las personas, que las
mantiene unidas en todo momento, sobre todo cuando se viven experiencias difciles
de las que no resulta fcil salir.
PERFIL DEL EGRESADO
Los programas de estudios actualizados de la Facultad de Ciencias Jurdicas y Sociales,
permiten a sus egresados desarrollar cualidades, destrezas y competencias pertinentes a
la profesin, entre stas:
a) Sentido de responsabilidad fundamentado en la tica profesional, con respeto hacia
los Derechos Humanos, especialmente hacia la dignidad de la persona.
b) Involucrado en el proceso investigativo, para aplicar las metodologas y tcnicas
jurdicas apropiadas en el desarrollo de casos prcticos del Derecho Pblico y Privado.
c) Crtico del contexto poltico, social y econmico del pas, generando propuestas
de soluciones viables a la problemtica nacional y que las mismas, respondan a las
demandas requeridas por los guatemaltecos, contribuyendo as a la realizacin del bien
comn, como fin supremo.
d) Competente para incursionar en la demanda laboral del sector justicia,
administracin pblica, iniciativa privada y en el ejercicio profesional.
PROGRAMA
I.- DESCRIPCIN DEL CURSO
Derecho Bancario y Burstil, es una materia fundante en el pensum de estudios
instituido por la Facultad de Ciencias Jurdicas y Sociales de la Universidad Mariano
Glvez de Guatemala, para asignarse el curso es imperativo haber aprobado Derecho
Civil VI y Derecho Mercantil I.
El curso versa sobre los aspectos ms importantes del Derecho Bancario y Burstil,
fundamentndose en la prctica bancaria y en las leyes que rigen esta actividad econmica.

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Internacional de Acreditacin del Derecho, A.C)

II.- OBJETIVO GENERAL

Que los estudiantes adquieran la capacidad de comprender los fundamentos del
sistema bancario y financiero; aplicar su formacin acadmica a los problemas que se
le presenten, para encuadrarlos en los aspectos concretos de la legislacin bancaria, as
como explicar las funciones de las entidades estatales encargadas de controlar y
supervisar la actividad bancaria y financiera.
III.- OBJETIVOS ESPECFICOS DE APRENDIZAJE
Al concluir el curso, los estudiantes estarn en la capacidad de:
a) Describir la historia de la banca tanto guatemalteca como internacional.
b) Explicar los fundamentos jurdicos y legales del Derecho Bancario y

Burstil, as

como su importancia para Guatemala.

c) Explicar, diferenciar y definir las principales actividades financieras y bancarias que
se realizan de acuerdo con la legislacin guatemalteca.
d) Describir, analizar y aplicar las leyes bancarias vigentes en Guatemala.
e) Explicar las caractersticas y particularidades de las actividades burstiles y
bancarias que se llevan a cabo en Guatemala.
IV.- UNIDADES TEMTICAS
PRIMER MDULO
Derecho Bancario.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

Historia de la banca.
Edad antigua.
El renacimiento.
La edad media.
Siglo XIX.
La actividad bancaria a finales del siglo XX.
La globalizacin de la economa y las finanzas.
Evolucin de la banca en Guatemala.
La banca mltiple.

SEGUNDO MDULO
Nociones fundamentales.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.

Definicin de Derecho Bancario.

Autonoma.
Fuentes.
Definicin de banco.
Sociedad financiera.
El riesgo en la actividad bancaria.
Reservas monetarias internacionales.

TERCER MDULO
Entidades financieras internacionales.
1.
2.
3.
4.

El
El
El
El

Banco Mundial
Fondo Monetario Internacional (FMI).
Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
Banco Centroamericano de Integracin Econmica (BCIE).

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CUARTO MDULO
Sistema bancario en Guatemala.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

Definicin.
Intermediarios financieros.
Grupos financieros.
Empresas de apoyo al giro bancario.
Entidades de control y supervisin.
Junta Monetaria.
Banca central.
Superintendencia de Bancos.

QUINTO MDULO
Organizacin de entidades bancarias en Guatemala.
1.
2.
3.
4.

Autorizacin.
Constitucin.
Registro.
Administracin.

SEXTO MDULO
Operaciones y servicios bancarios.
1.
2.
3.
4.
5.

Operaciones activas.
Operaciones pasivas.
Operaciones neutras o complementarias.
Operaciones bancarias conforme a la Ley de Bancos y Grupos Financieros.
Emisin de bonos y obligaciones.

SPTIMO MDULO
Clases de depsitos bancarios.
1.
2.
3.
4.

Depsitos a la vista.
Depsitos de ahorro.
Depsitos a plazo fijo.
Otras modalidades.

OCTAVO MDULO
Modalidades de crditos bancarios.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

Crditos hipotecarios.
Crditos prendarios.
Crditos con garanta mobiliaria.
Crditos fiduciarios.
Crditos documentarios.
Crditos en cuenta corriente.
Crditos revolventes.
Otras modalidades.

NOVENO MDULO
Contratos mercantiles relacionados.
1.
2.
3.
4.
5.

Tarjetas de crdito.
Reporto.
Leasing financiero.
Fideicomiso.
Factoraje.

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DCIMO MDULO
Rgimen de supervisin.
1.
2.
3.
4.

Regulacin y suspensin de operaciones.

Exclusin de activos y pasivos.
Fondo para la proteccin del ahorro.
Entidades fuera de plaza (Off shore).

DCIMO PRIMER MDULO

Principales leyes bancarias en Guatemala.
1. Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros activos.
2. Ley de Bancos y Grupos Financieros.
3. Ley de Libre Negociacin de Divisas.
4. Ley de Sociedades Financieras.
5. Ley de Supervisin Financiera.
6. Ley de Transformacin del Banco Nacional de Desarrollo Agrcola.
7. Ley Monetaria.
8. Ley Orgnica del Banco de Guatemala.
9. Ley Orgnica del Crdito Hipotecario Nacional.
10. Resoluciones de la Junta Monetaria.
DCIMO SEGUNDO MDULO
La actividad burstil.
1.
2.
3.
4.
5.

Antecedentes.
Importancia.
Riesgo burstil.
Situacin mundial.
Situacin en Guatemala.

DCIMO TERCER MDULO

Valores.
1.
2.
3.
4.
5.

Definicin.
Clases.
Formas de emisin.
Formas de circulacin.
Importancia burstil.

DCIMO CUARTO MDULO

Mercancas.
1. Definicin.
2. Importancia econmica.
3. Importancia burstil.
DCIMO QUINTO MDULO
Mercados burstiles.
1.
2.
3.
4.
5.

Mercado de valores.
Mercado de mercancas.
Mercado de capitales.
Mercado de futuros.
Mercado de derivados.

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DCIMO SEXTO MDULO

Oferta de ttulos valores.
1.
2.
3.
4.

Oferta pblica burstil y extraburstil.

Oferta privada.
Oferta de entidades especficas.
Inscripcin de ofertas.

DCIMO SPTIMO MDULO

Instituciones auxiliares del Mercado de Valores.
1.
2.
3.
4.

Bolsa de Comercio.
Agentes de bolsa o casas de bolsa.
Agentes de valores.
Calificadoras de riesgo.

DCIMO OCTAVO MDULO

Registro del Mercado de Valores y Mercancas.
1.
2.
3.
4.
5.

Objeto.
Del Registrador.
Del Sub-registrador.
Principales inscripciones.
Reglamento

DCIMO NOVENO MDULO

Sociedades de Inversin.
1.
2.
3.
4.

Objeto.
Constitucin.
Caractersticas.
Obligaciones legales.

VIGSIMO MDULO
Valores representados por medio de anotaciones en cuenta.
1. Desmaterializacin de ttulos.
2. Anotaciones en cuenta.
3. Negociacin.
VIGSIMO PRIMER MDULO
Depsito colectivo de valores
1. Importancia.
2. Funcionamiento.
3. Regulacin.
VIGSIMO SEGUNDO MDULO
Contratos Burstiles.
1.
2.
3.
4.

Contrato de fondo de inversin.

Contrato de fideicomiso de inversin.
Contrato de suscripcin de valores.
Contrato a futuro.

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VIGSIMO TERCER MDULO

Ley del Mercado de Valores y Mercancas.
1. Objeto.
2. Contenido.
3. Aplicacin.
V. METODOLOGA DE LA ENSEANZA
Paralelo a la clase magistral, se aplicar una metodologa activa, participativa,
prctica e interactiva, en las diferentes disciplinas que integran el estudio del Derecho,
induciendo a los estudiantes en la investigacin, la cual fundamentar y ampliar
con los nuevos conocimientos y experiencias adquiridos en el desarrollo del curso.
El proceso de enseanza-aprendizaje, ser desarrollada a travs de una formacin
integral, interdisciplinaria y de alta calidad, en la bsqueda de una educacin con
excelencia, acorde a los avances cientficos y tecnolgicos del Derecho, aplicando las
diferentes tcnicas de enseanza, entre stas: exposicin oral dinamizada, anlisis
de casos, trabajos acadmicos de investigacin, conferencias interactivas, lecturas
obligatorias y actividades extra-aula.

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VI. EVALUACIN ACADMICA

EL SISTEMA EVALUATIVO IMPLEMENTADO POR LA FACULTAD DE CIENCIAS
JURDICAS Y SOCIALES DE LA UNIVERSIDAD MARIANO GLVEZ DE GUATEMALA;
TIENE COMO PARTE DEL MISMO PROMOVER LOS TRABAJOS ACADMICOS DE
INVESTIGACIN.
La ponderacin que a continuacin se describe es parte integrante de los programas
de estudios en su parte evaluativa, el cual debe ser aplicado por los docentes, a excepcin de
los cursos especiales de Clnicas Procesales.
La Evaluacin de las diferentes actividades acadmicas sern observadas como un proceso
integral, continu y objetivo. Las asignaturas se aprueban con una calificacin mnima
de sesenta y un puntos.
A las pruebas objetivas escritas se les asignarn, el punteo siguiente:
Primer parcial, mximo

15 puntos

Segundo parcial, mximo

20 puntos

Evaluacin final, mximo

50 puntos

Otras actividades

15 puntos

Total de ponderacin

100 puntos

Nota: Cada estudiante deber acreditar una zona mnima de 20 puntos para tener
derecho a la evaluacin final y recuperacin, asimismo deber tener una asistencia
mnima del 80% durante todo el semestre.
Ningn catedrtico podr modificar la presente ponderacin de pruebas objetivas,
trabajos acadmicos de investigacin y otras actividades .
En otras actividades el docente a travs de una lista de cotejo, deber incluir:
Asistencia, participacin, trabajos individuales o grupales atinentes al curso,
informes ejecutivos, comprobacin de lectura, mapas conceptuales, anlisis de textos e
informes, laboratorio, panel foro, experiencias vivenciales, mesas redondas, etc.
A los trabajos acadmicos de investigacin especificados en el programa correspondiente, se
les asignar el punteo siguiente:
Sntesis

05 puntos

Ensayo

10 puntos

Monografas

10 puntos

Estudio de casos

10 puntos

(otras actividades 10 puntos)

(otras actividades 05 puntos)
(otras actividades 05 puntos)
(otras actividades 05 puntos)

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VII. LNEAS DE INVESTIGACIN

Estas lneas de investigacin estn fuera de los trabajos acadmicos y se orientarn nica
y exclusivamente a las actividades que los docentes debern asignar en el desarrollo
del programa, con el objeto de fortalecer la investigacin.
Historia de la Banca.
Fuentes del Derecho Bancario.
Entidades Financieras Internacionales.
Sistema Bancario en Guatemala.
Operaciones y servicios bancarios.
Modalidades de crditos bancarios.
Rgimen de supervisin.
La actividad burstil.
Valores y mercancas.
Mercados burstiles.
Instituciones auxiliares del mercado de valores.
Oferta de valores.
Registro de Mercado de valores y mercancas.
Sociedades de inversin.
Contratos burstiles.
VIII. BIBLIOGRAFA
Texto gua:
Ramrez Gaitn, Daniel Ubaldo. "Derecho bancario y burstil" Editorial Zona Grfica,
Guatemala, Centro Amrica, 2009.
Textos complementarios:
1. Bauche Garca, Diego. "Operaciones bancarias". Editorial Porra, s.a. Mxico, 1974.
2. Cano Rico, Jos Ramn. "Enciclopedia de la bolsa y del inverso financiero".
Editorial Tecnos, s.a. Espaa, 1997.
3. Dvalos Meja, Carlos Felipe. "Ttulos y contratos de crdito, quiebras". Editorial
Harla, Mxico, 1992.
4. Martnez Glvez, Arturo. "Las crisis financieras y la supervisin". Editorial Centro
Editorial Vile. Guatemala, 2000.
5. Radresa, Emilio. "Bolsa y contratos burstiles". Editorial Depalma, Buenos Aires,
Argentina, 1995.
6. Ramrez Gaitn, Daniel Ubaldo y Figueroa Perdomo, Claudia Lavinia. "Las garantas
mobiliarias en el derecho de Guatemala". Editorial Zona Grfica, Guatemala, 2009.
7. Rodrguez Azuero, Sergio. "Contratos bancarios". Editorial Legis, s.a. Bogot,
Colombia, 2002.
8. Ruz Torres, Humberto. "Elementos del derecho bancario". Editorial McGraw Hill,
Mxico, 1998.

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Legislacin:
1. Constitucin Poltica de la Repblica de Guatemala.
2. Cdigo Procesal Civil y Mercantil.
3. Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos.
4. Ley de Bancos y Grupos Financieros.
5. Ley de Libre Negociacin de Divisas.
6. Ley de Sociedades Financieras.
7. Ley de Supervisin Financiera.
8. Ley de Transformacin del Banco Nacional de Desarrollo Agrcola.
9. Ley del Impuesto al Valor Agregado.
10. Ley del Impuesto Sobre la Renta.
11. Ley Monetaria.
12. Ley Orgnica del Banco de Guatemala.
13. Ley Orgnica del Crdito Hipotecario Nacional.
14. Resoluciones de la Junta Monetaria.

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