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El Foro y El Bazar
El Foro y El Bazar
Economa, instituciones y
polticas pblicas
Martn Krause
330.122
K913 Krause, Martn
El foro y el bazar : Economa, instituciones
y polticas pblicas / Martn Krause. -Guatemala, Guatemala : Universidad
Francisco Marroqun, 2013.
655 p. ; 28 cm.
ISBN: 978-9929-602-28-1 - Guatemala
1. Economa de mercado
2. Libre empresa
3. Poltica econmica
4. Poltica fiscal
5. Poltica social
6. Servicios pblicos
7. Economa poltica
8. Filosofa poltica
9. Mercados
I. Ttulo.
LOC: HF5001-6182
1.a edicin, enero 2014
ISBN 978-9929-602-28-1
DERECHOS RESERVADOS
Copyright 2014
UNIVERSIDAD FRANCISCO MARROQUN
Prohibida su reproduccin total o parcial
La misin de la
Universidad Francisco Marroqun
es la enseanza y difusin de los
principios ticos, jurdicos
y econmicos de una sociedad de
personas libres y responsables
Calle Manuel F. Ayau (6 Calle final), zona 10
Guatemala, Guatemala 01010
www.ufm.edu
Crditos
Autor
Martn Krause
Edicin y estilo
Amable Snchez Torres
Marialys de Monterroso
Coordinacin
Claudia Sosa
Diseo y diagramacin
Miguel ngel Garca
Tipos D
Revisin
Claudia Sosa
Dinora de Posadas
ndice
Introduccin
Captulo 1
Mercados: as funcionan los
bazares
Objetivos
Estambul, Turqua
Individualismo
metodolgico
La divisin del trabajo
La subjetividad del valor
rdenes espontneos
El equilibrio del
mercado
El ptimo de Pareto
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 5
Incentivos e informacin de
polticos y funcionarios
Objetivos
Incentivos
Dficits permanentes
Preferencia por el corto
plazo
Ciclo poltico
presupuestario
Beneficios concentrados,
costos dispersos
La burocracia
La maldicin de los
recursos naturales
Argentina: un caso ms
de la maldicin de un
recurso
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 6
Es posible la cooperacin?
Objetivos
Dilemas y soluciones
Juegos repetidos
Es la cooperacin
posible?
Las estrategias de la
cooperacin
La economa
experimental
Psicologa evolutiva
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 7
Lmites al oportunismo poltico
Objetivos
Cartas de derechos
Separacin de poderes
Federacin o
confederacin
Revolucin o resistencia
civil y redes sociales
Lmites al oportunismo
poltico94
El control de los lobbies
Propuestas
constitucionales
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 8
Gasto pblico, competencia y
divisin de poderes
Objetivos
Poltica fiscal
Impuestos
Deuda
Venta de activos
Expropiar activos
Ingresos propios
Emisin de moneda
La eficiencia del gasto
pblico
La estructura del Estado
Eficiencia de la
descentralizacin
Criterios de distribucin
de niveles decisorios
La funcin de
estabilizacin: la poltica
monetaria
Restricciones
presupuestarias duras:
regulaciones o normas
directas
Restricciones
presupuestarias duras: la
disciplina del mercado
Las transferencias entre
jurisdicciones
El tamao del Estado
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 9
Cambio institucional
Objetivos
Evolucin y cambio
institucional
Evolucin o contrato
El papel de las ideas
El emprendedor
institucional
No s lo que no s
El capitalista
El emprendedor
institucional y poltico
Crisis y cambio
Resistencia al cambio
Una innovacin
institucional: las free
cities
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 10
Competencia institucional y
globalizacin
Objetivos
Competencia y
monopolio
Competencia por el
monopolio
Competencia entre
monopolios
La salida y la voz
Voz y salida y el efecto
Tiebout
Instituciones
Crticas a la competencia
interjurisdiccional
Globalizacin y
competencia: un dato
Evaluacin de la calidad
institucional (cvicopoltica)
Interdependencia de las
variables
Evaluacin de la calidad
institucional (mercados)
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 11
Calidad institucional
Objetivos
Evaluacin de la calidad
institucional
Instituciones y crisis
financieras
Anexo
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 12
Instituciones, ahorro e inversin
Objetivos
La preferencia temporal
Marco institucional del
ahorro y la inversin
Ahorro, inversin y ciclo
econmico
Inversin y crecimiento
econmico
Inversiones extranjeras
Instituciones e
inversiones
El grado de inversin
Calidad institucional e
innovacin
Conclusiones
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 13
Instituciones y desarrollo humano
Objetivos
Instituciones y
oportunidades
Instituciones y desarrollo
humano
Causalidad entre calidad
institucional y desarrollo
humano
Desarrollo humano y
ausencia de instituciones
Igualdad y felicidad
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 14
Polticas pblicas: normas y
mercados
Objetivos
Distintos tipos de normas
Lmites y mercados
Tragedia de los comunes
Recurso comn y pesca
Permitir mercados
La basura en Buenos
Aires
Nuevamente la calidad
institucional
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 15
Acciones voluntarias contra la
pobreza
Objetivos
Los pobres
De ricos a pobres?
Acciones voluntarias
contra la pobreza
La generacin de
empleos
La ayuda mutua
La filantropa
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 16
Polticas pblicas y competencia
Objetivos
Subsidio a la oferta y
subsidio a la demanda
Vales (vouchers)
A favor y en contra
Deducciones impositivas
Vouchers en otros
programas sociales
Que cien flores se
abran
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Captulo 17
Polticas pblicas, tecnologa y
evolucin
Objetivos
Evolucin
Frecuencias
electromagnticas
Satlites
Open source y tragedia
de los anticomunes
Procesos evolutivos
Resumen
Referencias y lecturas
adicionales
Introduccin
Vivir en sociedad es aprovechar los beneficios
de
la divisin del trabajo en el marco de ciertas
normas, que permiten coordinar nuestras
actividades y proveernos de ciertos bienes y
servicios comunes. Tenemos dos caminos para
satisfacer nuestras necesidades: el mercado y la
poltica. En El foro y el bazar se hace referencia
a
dos espacios que en cierta medida representan
a
ambos.
El foro comenz siendo un mercado,
originalmente situado fuera de las murallas de
la
ciudad (frum), pero para el siglo VI antes de
Cristo ya haba pasado a estar dentro y se
haban construido muchos edificios
representantes del poder poltico. En particular,
durante la Repblica se celebraban los
comicios,
asambleas en las que se tomaban decisiones
polticas, judiciales y legislativas. Esto lo
consideramos aqu como un ejemplo de la toma
de decisiones colectivas o como el camino de la
poltica.
La palabra bazar es de origen persa y
significa el lugar de los precios. Es el tpico
mercado que se ofrece como punto de
encuentro o conexin entre compradores y
vendedores, donde las personas realizan todo
tipo de intercambios. Con distintas
denominaciones, mercados as existen en todas
las ciudades, algunos ms organizados, otros
ms dispersos, y actualmente incluso virtuales.
Reflejan aqu el camino de los intercambios
voluntarios.
En distintas proporciones, a lo largo de la
historia muy diversas sociedades han recorrido
tanto uno como el otro, modificando en el
tiempo
cunto tratan de alcanzar por medio del
mercado
y cunto a travs del Estado. Existen tambin,
por supuesto, distintas visiones de filosofa
poltica
y moral en la discusin sobre cunto
correspondera a uno o al otro, incluyendo entre
estas algunas que sostienen que uno solo de
ellos sera la situacin ideal y que el otro (bien el
mercado, bien el Estado) no sera necesario.
que
no
podran
obtenerse
soluciones
voluntarias,
porque cada individuo persigue su inters
personal, y en estos casos no tendra incentivos
para cooperar en una solucin general. Es la
famosa figura del free rider, o usuario gratuito,
que intenta maximizar su resultado personal,
pero que, al hacerlo, termina contribuyendo a
una situacin general que es peor para todos. Si
es que hay algn tipo de solucin alternativa, es
necesario considerar primero si es posible la
cooperacin voluntaria (cap. 6). Para ello
revisaremos algunos de los ms interesantes
aportes provenientes de la teora de los juegos,
de la economa experimental y de la psicologa
evolutiva.
Tendremos entonces dos posibles caminos
alternativos: los mercados y la poltica. Para que
cualquiera de ellos funcione mejor, se requieren
marcos institucionales apropiados. No obstante,
es necesario aclarar a qu nos referimos con un
mejor funcionamiento y qu significan
marcos
institucionales.
Respecto
a
lo
primero,
tomamos
el concepto hayekiano de eficiencia, entendida
como aquella situacin en la que se permite
alcanzar el mayor grado posible de coordinacin
entre las acciones individuales, en vista de la
informacin disponible. Lo segundo proviene de
la
economa institucional y se refiere al conjunto
de
normas, formales e informales, dentro de las
cuales actuamos. Estas normas generan
incentivos que, si son correctos, permitirn una
mayor coordinacin. Tambin en el mbito de la
poltica encontraremos normas formales e
informales: el cambio en las primeras depende
de
un debate poltico, y de acciones y propuestas
especficas de cambio, algunas de las cuales
sern
presentadas
bajo
la
forma
de
limitaciones
al poder, ya que la discrecionalidad y el abuso
de poder son, tal vez, el elemento ms
importante de una mala calidad de las
instituciones polticas, pues generan
coordinaciones basadas en las valuaciones del
gobernante, no en las de los gobernados (cap.
7).
Existen tambin soluciones alternativas, en
este caso denominadas institucionales, que
reflejan la cooperacin voluntaria entre las
personas (cap. 8). En una de las contribuciones
ms importantes a la economa en el siglo XX,
Ronald Coase present lo que luego se
denomin
teorema de Coase. Se pueden hacer distintas
interpretaciones de ese aporte, e incluso
cuestionar a Coase sobre por qu ha propuesto
un concepto de eficiencia para establecer
derechos en presencia de costos de transaccin
elevados; pero al mismo tiempo, su
consideracin de las soluciones a problemas de
externalidades negativas, cuando dichos costos
son menores que los beneficios esperados, abri
una puerta a soluciones negociadas entre las
partes, sealando que las polticas pblicas no
son la nica alternativa, un enfoque que est
presente a lo largo de este libro. Pero no fue ese
su nico aporte: su estudio sobre la provisin
voluntaria de faros en Inglaterra plante la
desempeo.
Los mercados no funcionan en un vaco de
normas. Por el contrario, necesitan de ellas para
coordinar los planes de los individuos, a fin de
articular sus acciones y guiar sus decisiones de
produccin hacia la satisfaccin de sus
necesidades.
Las principales cuestiones que trataremos en
este captulo son:
1. Cules son los beneficios de la
divisin del trabajo, que nos permite
cooperar al mismo tiempo que competir en
la satisfaccin de las necesidades de los
otros?
2. Qu papel cumplen los
intercambios y en este contexto el
derecho de propiedad y los contratos,
como elementos centrales del
funcionamiento de los mercados? Qu
son los costos de transaccin?
3. Cmo se coordinan las acciones de
todos los miembros de una sociedad para
producir los bienes y servicios necesarios?
4. Cul es el papel del emprendedor?
Somos todos emprendedores?
5. Cmo se forman los precios y qu
papel cumplen guiando las decisiones de
produccin y de consumo?
6. Qu instituciones son necesarias
para que los mercados funcionen
adecuadamente?
Estambul, Turqua
Captulo 1
Mercados:
as funcionan los
bazares
Objetivos
El aprovechamiento de las ventajas de la
divisin
del trabajo a travs del intercambio esto es,
los mercados, es tal vez uno de los
descubrimientos ms importantes que haya
logrado hacer la humanidad. El hombre primitivo
poda intentar satisfacer sus necesidades
bsicas
como cazador-recolector, o tambin mediante la
violencia, atacando simplemente a quien tuviera
lo que l necesitaba o quera. En algn
momento
tal vez cansado de ejercer la violencia o
temiendo la violencia del otro lleg a descubrir
las bondades de un intercambio en beneficio
mutuo. A diferencia del intercambio forzado, en
este ambos participan voluntariamente, porque
valoran ms lo que esperan recibir respecto que
lo que ofrecen. La economa se ha dedicado
siempre a comprender esto y a explicarlo.
Este captulo nos introduce en los principales
aportes de la ciencia econmica y los conceptos
desarrollados por la Escuela Austraca de
Economa y la denominada Economa
Institucional. Haremos primero un anlisis de
los
elementos esenciales en el funcionamiento de
los
mercados, sus componentes fundamentales y
las instituciones necesarias para su adecuado
una
mano
invisible.
Cada
individuo,
persiguiendo
su inters personal y sin siquiera plantearse las
consecuencias a largo plazo de sus actos,
simplemente actu, dando lugar a un orden
espontneo, a un cosmos, tan grande y
extenso que una sola mente no puede abarcar
todos sus elementos.
Para entenderlo, necesitamos una teora, una
representacin simplificada de esa compleja
realidad, que nos permita acercarnos a ese
mundo, a esas calles de Estambul, y
comprender
qu es lo que pasa. Sin teora, tendramos tan
solo la informacin que recibimos a travs de los
sentidos; es decir, datos: gente caminando por
las calles techadas, que ingresa en las tiendas,
conversa con gente, entrega unos pedazos de
papel, se lleva una lmpara o una alfombra...
Solamente porque tenemos una teora podemos
interpretar lo que ha sucedido.
Si pudiramos resumir en forma simple cules
han sido los principales aportes de la teora
econmica, para comprender las acciones
humanas, estos seran: el individualismo
metodolgico, la subjetividad del valor y la idea
de orden espontneo.
Individualismo
metodolgico
Hace referencia al contenido y al mtodo de la
ciencia econmica. Se trata de estudiar y
analizar
las acciones humanas en un entorno de escasez
de medios, lo cual implica tener que
economizarlos y seleccionar inevitablemente
aquellos fines que se pretender alcanzar con
esos medios escasos.
No es funcin de la economa emitir juicio
sobre si esos fines son los apropiados o no, sino
prever los efectos que tendrn esas acciones,
necesariamente individuales. Precisamente
porque los recursos son escasos, la
supervivencia no est asegurada y, por lo tanto,
es necesario actuar. Los seres vivientes deben
hacerlo para satisfacer sus necesidades, ya que
estas no se satisfacen de manera automtica.
Los animales actan por instinto, los humanos
tienen adems la razn. Actuar es, entonces,
emplear ciertos medios para alcanzar ciertos
fines y, en general, uno de esos medios suele
ser el trabajo.
La accin consiste en elegir qu fines podrn
alcanzarse y con qu medios. Como los medios
son escasos, ciertos fines quedarn siempre
insatisfechos. Si no fuera as, no seran objeto
de
la accin humana, como sucede, por ejemplo,
con el aire. No hay ser humano que escape a las
restricciones que nos impone la escasez. Incluso
el ms rico del mundo ser incapaz de alcanzar
todos los fines que haya podido fijarse, aunque
solo no sea porque el recurso tiempo es
limitado: como no es inmortal no podr alcanzar
todos los fines posibles, por ms que disponga
de la mejor atencin mdica. Tampoco podr
hacer a los noventa aos cosas que poda hacer
cuando tena veinte. Por eso, porque su vida es
limitada como la de todos, tendr que ordenar
sus fines, dar prioridad a unos sobre otros,
economizar ese recurso escaso.
Ordenamos nuestros fines segn la valoracin
que hacemos de cada uno de ellos y aplicamos
La
subjetividad
valor
del
rdenes espontneos
Los fenmenos sociales son complejos. Algunos
los llaman sistemas, aunque tal vez sea
preferible
utilizar la palabra orden. Los hay de dos tipos:
construidos y espontneos. Toda sociedad es un
orden, ya que, si no lo fuera, la supervivencia
sera imposible, pues dependemos de los dems
para satisfacer la mayora de nuestras
necesidades. Un orden permite coordinar las
acciones de los individuos, cada uno de los
cuales
persigue intereses propios, y ser un orden
superior en tanto permita un mayor grado de
coordinacin de estas acciones.
El orden creado o construido, al que Hayek
pone el nombre de taxis (Hayek 2006, p. 60),
sera un orden dirigido, como una organizacin,
aunque se debe tener en cuenta que incluso
toda organizacin tienen algn componente de
espontaneidad. La empresa creada por un
emprendedor puede responder a su diseo
inicialmente, pero luego quien la conduce solo
en
trminos generales decide hasta los mnimos
El
equilibrio
mercado
del
El ptimo de Pareto
El mercado tiende al equilibrio. Es eso
eficiente?
Los economistas se preguntaron cmo podan
definir la eficiencia y Vilfredo Pareto respondi
con
un criterio cuyo uso se ha generalizado. Segn
el
mismo, una situacin A es superior a otra B si la
situacin de alguien ha mejorado sin que
empeore la situacin de los dems. Es decir:
alguien ha mejorado, pero los dems siguen
igual. Y se alcanza un ptimo cuando ya nadie
puede mejorar de situacin sin que empeore la
situacin de los dems.
Veamos un ejemplo: Supongamos que, como
parte del curso, se regalara un perfume a cada
participante. Cada uno puede extraer el
perfume
de una bolsa, pero sin mirar. Dentro de ella hay
tanto perfumes de hombre como de mujer. Al
sacar el perfume cada uno de ellos, algunos
hombres reciben un perfume de mujer y
vamos a suponer que prefieren de hombre, y
algunas mujeres reciben uno de hombre y
supondremos tambin que prefieren uno de
mujer, aunque en ambos casos, dada la
subjetividad del valor, podra ser al revs. Esta
es la situacin A.
Extrados los perfumes, dos de los
participantes se dan cuenta de que pueden
intercambiar
sus
perfumes
para
mutuo
beneficio.
En esta nueva circunstancia, dos han mejorado
de situacin sin que la de los dems haya
empeorado. Esta es la situacin B.
Segn el criterio de Pareto, una situacin ser
ms eficiente que otra cuando se pueda
alcanzar
la mejora de al menos uno de sus integrantes
sin
que se haya perjudicado a los dems: criterio
que cumple B en relacin con A. El ptimo se
alcanza cuando ya no se observa la mejora de
ningn integrante sin que se haya perjudicado a
otros. En este caso, cuando ya no existen
Instituciones que
necesita el
mercado para funcionar
adecuadamente
Para que en el mercado se pueda realizar la
coordinacin de los planes de los individuos,
permitindoles satisfacer la mayor cantidad de
preferencias, se necesitan ciertas instituciones
que hagan posible ese funcionamiento y
permitan
que los mercados cumplan sus funciones en
forma precisa10. Estas instituciones son:
a. El derecho de propiedad: una clara
definicin de los derechos de propiedad, lo
que implica en muchos casos,
particularmente en relacin con la
propiedad inmueble, el registro de ese
derecho ante una autoridad catastral. Pero
no se trata solamente de la propiedad
inmueble; tambin pueden registrarse otros
muchos bienes, incluyendo la propiedad
intelectual. La existencia y el adecuado
funcionamiento de esos registros son muy
importantes, en particular para las
poblaciones ms pobres, que en muchas
ocasiones no tienen registrado como
propiedad el bien ms valioso que poseen.
b. La libertad contractual y el
cumplimiento de los contratos: toda
transaccin es un contrato, que puede
variar desde un simple intercambio de
compraventa en un comercio hasta un
sofisticado contrato con muchas clusulas.
Los contratos son siempre imperfectos,
porque no pueden estipular por adelantado
todos los cambios que pueden producirse
en el futuro. Y esos cambios ocurrirn,
dando lugar a desacuerdos o disputas. Es
necesario que existan mecanismos claros y
giles para resolver tales diferencias, de
una manera rpida y poco costosa.
c. Moneda: en una economa
monetaria, los intercambios se realizan
utilizando la moneda como medio. La
estabilidad del valor del medio de
intercambio es de fundamental importancia
para facilitar los intercambios,
especialmente en aquellos que incluyen
prestaciones en distintos periodos, o
recepcin de un bien en uno y pago en
otro. Los Estados han impuesto el
monopolio de sus monedas mediante el
curso forzoso y el control de la emisin, lo
cual menoscaba la libertad contractual, al
impedir a las personas elegir la moneda en
la que quieren efectuar sus transacciones.
Adems, como esas monedas monoplicas
muestran una historia devaluatoria es
decir, con el tiempo pierden poder
adquisitivo contribuyen a violar el derecho
El derecho de propiedad
Para que los intercambios se realicen, es
necesario que los participantes posean las
cosas: es decir, tengan uno de los atributos de
la
propiedad, que es el derecho de su dueo a
Los contratos
La moneda
El origen de los intercambios est relacionado
con
el trueque. Este tambin llamado en economa
intercambio directo se refiere al intercambio
de un bien o servicio por otro bien o servicio. Su
carcter primitivo es evidente, porque se
necesita la doble coincidencia de necesidades.
Es decir: si tengo una torta y necesito un
cuaderno, tengo que encontrar a alguien que
tenga un cuaderno... y quiera una torta. Qu
pasa si encuentro a alguien que tiene un
El clculo econmico
Los precios permiten el clculo econmico,
que
La funcin empresarial
En la actividad de coordinacin que los precios
facilitan
es
inevitable
que
exista
la
incertidumbre:
si hay algo que los economistas no conocen es
el
futuro, y este puede traer, y seguramente
traer, eventos inesperados. Cada uno de los
actores tomar en cuenta los factores que,
segn entiende, pueden influir en la situacin
originando cambios, y esto depende del juicio
individual, de las estimaciones subjetivas
individuales. Este proceso de prever, de
especular respecto a las condiciones futuras
La competencia
Los precios son los medios informativos que
indican cambios en las preferencias de los
consumidores, las dotaciones de factores y las
tecnologas, y llaman la atencin sobre lo que es
conveniente producir. Por supuesto que no son
indicadores perfectos. Por algo las empresas
dedican cuantiosos recursos y esfuerzos para
obtener informacin adicional sobre las
preferencias de los consumidores, y lo hacen a
travs de estudios de mercado, mediante el
anlisis de su comportamiento, e incluso hasta
analizando la basura, para determinar lo que
efectivamente se consume.
Cuando vamos a un supermercado y
encontramos en l las cosas que necesitamos,
quin le ha dicho a los dueos del mismo que
nos ofrezcan esos productos y no otros? Hay
ms: quin les ha dicho a quienes los
fabricaron
que elaboraron esos productos precisamente? Si
nos ponemos a pensar, por ejemplo, que las
bananas llegaron desde Ecuador hasta all, sin
que nadie diera rdenes a nadie, la cosa parece
increble. Cmo supo el productor ecuatoriano
que a m me gustan las bananas, si ni siquiera
me conoce? Toda esa informacin se canaliza a
travs de los infinitos precios que observamos
en
la economa. Ahora bien, nadie es capaz de
manejar toda la informacin existente y no
hay
dos personas que tengan exactamente el mismo
conocimiento; si as fuera, la evaluacin de los
datos sera distinta.
Hay algunos, con mayor capacidad y astucia,
que saben ver las oportunidades que la
informacin de los precios brinda y buscan toda
Resumen
Los mercados permiten coordinar los planes de
los individuos, logrando as aprovechar los
beneficios que brinda la divisin del trabajo. Los
intercambios,
motivados
por
la
distinta
valoracin
que se hace de los bienes, en virtud de la
utilidad
marginal decreciente, son en realidad
intercambios de derechos de propiedad sobre
bienes y servicios, realizados mediante contrato,
que puede ser informal o formal y, en general,
incompleto.
Los cambios de preferencia entre los
consumidores generan a su vez modificaciones
en los mercados. Los emprendedores tratan de
satisfacer esas nuevas necesidades, innovando
y
desarrollando nuevos productos y procesos. Para
ello, son guiados por el mecanismo de los
precios
a la hora de asignar los recursos a sus usos ms
eficientes y movilizados por la competencia. Sus
acciones tienden a acercar el mercado al
equilibrio, punto este donde se alcanza un
ptimo.
Pero los mercados no pueden funcionar en un
vaco institucional: necesitan de reglas de juego
o, lo que es lo mismo, instituciones. Estas son,
bsicamente, los derechos de propiedad, los
contratos, los servicios de mediacin y justicia,
las sociedades comerciales, los mercados de
crdito y de capitales, los mercados de
informacin y las reglas de la competencia.
Captulo 2
Las fallas del mercado
Objetivos
En este captulo vamos a considerar los
problemas que tienen que superar los mercados
para alcanzar el punto ptimo de eficiencia visto
en el captulo anterior, y tambin los posibles
caminos
que
deben
recorrerse
para
solucionarlos.
Los mercados se mantienen en una
permanente situacin de cambio y movimiento.
Tienden hacia el equilibrio, aunque no lo
alcanzan.
Habiendo supuesto que el equilibrio es el ptimo
El equilibrio
inalcanzable
Si el punto de equilibrio de un mercado es
ptimo
en el sentido de Pareto, no ha de ser ptima
una situacin en la que todos los mercados
estn
en equilibrio? Imaginemos una situacin as: se
maximiza el supervit de los demandantes y el
de los oferentes; no existen excedentes
involuntarios en el mercado, ya que todo el que
quiso comprar lo hizo, y todo el que quiso
vender
tambin, y los productos quedaron en manos de
quienes ms los valoran: los compradores, que
adquirieron de los oferentes que los valoraban
en
menos, y los vendedores, cuando sus
valoraciones eran superiores a las de los
compradores.
Por supuesto que el equilibrio general es un
modelo ideal, una configuracin imaginada, no
descubierta en el mundo real. Cul sera el
sentido de considerar mundos ideales que no
existen? Pues como en las ciencias sociales no
pueden realizarse experimentos como en las
ciencias naturales, el uso de este tipo de
construcciones imaginarias permite llegar
lgicamente a determinadas conclusiones,
suponiendo algn tipo de cambio, mientras que
todo lo dems se mantiene igual. Esto es lo que
solemos describir con las palabras latinas
ceteris
paribus, con lo cual se quiere decir que todo lo
dems sigue igual, no ha cambiado. Un modelo
ideal de este tipo nos permite deducir cules
son
los efectos de alguna modificacin en alguna de
las variables.
Ya volveremos sobre esto ms adelante. Por
el momento se comprender la importancia que
pueden tener estos modelos ideales en una
ciencia social, si ponemos un ejemplo tomado
de
La
perfecta
competencia
Competencia imperfecta
La definicin de competencia imperfecta es por
defecto: consiste en una situacin en la que no
se alcanza la competencia perfecta. La visin
tradicional de la competencia sostiene que la
calidad e intensidad de la misma depende del
nmero de participantes en el mercado. As,
pueden darse las siguientes posibilidades:
1. Monopolio: un solo vendedor y, por
definicin, ausencia de competencia. En
cada uno de estos casos hay que
considerar la alternativa de un solo
comprador, lo cual da lugar a un
monopsonio.
2. Oligopolio: existe un nmero
pequeo de vendedores, y un pequeo
nmero de compradores.
3. Competencia monopolstica: ocurre
cuando existen muchos vendedores de
Externalidades
Aunque originado en Alfred Marshall (18421924),
se atribuye a Arthur C. Pigou (1877-1959), su
alumno primero y sucesor luego como profesor
de economa poltica en el Kings College de
Cambridge, el desarrollo del concepto de
externalidad, entendida como un efecto hacia
terceros de las acciones de los individuos en el
mercado. Estos efectos pueden ser positivos
(beneficios) o negativos (costos) y recaen en
terceras personas, sin que ellas hayan sido
parte
de la accin que los origina.
Hasta aqu la descripcin de un fenmeno que
sucede inevitablemente, en tanto y en cuanto se
viva en sociedad: resulta imposible pensar que
las acciones que los individuos realizan no
tengan
efectos sobre otros, incluso aunque no sean ms
que visuales. En los intercambios que se
producen en el mercado, vendedores y
compradores pueden no asumir todos los costos
ni llevarse todos los beneficios que se originan
en
la transaccin. Ejemplos tpicos de esto son,
entre otros, el de la fbrica cuya contaminacin
afecta a los vecinos del rea, o el del vecino que
pinta y arregla la fachada de su casa,
Bienes pblicos
Este fracaso del mercado fue definido por Paul
Samuelson (1915-2009), quien explcitamente
asumi la existencia de
dos categoras de bienes: bienes ordinarios
de consumo privado..., los que pueden ser
divididos entre distintos individuos...; y
bienes de consumo colectivo que todos
disfrutan en comn en el sentido de que el
consumo de ese bien por cada individuo no
lleva a substracciones del consumo de ese
bien por parte de ningn otro individuo.
(Samuelson 1954, p. 387).
Esta definicin fue luego aceptada en general
con
dos caractersticas especficas:
1. La no exclusin.
2. La no rivalidad en el consumo.
Segn la primera, las caractersticas del bien
hacen que no pueda excluirse de su consumo a
quienes no lo paguen, mientras que la segunda
es la definida por Samuelson en el prrafo
anterior y no justificara que se los excluyera, ya
que todos pueden consumir el mismo bien o
parcialmente
con
las
caractersticas
mencionadas:
es decir, son parcialmente no rivales o
parcialmente no excluyentes. Como ejemplo,
Kaul y otros plantean el caso del consumo de
una comida nutritiva, que a primera vista parece
ser un bien privado, pero que tambin brinda
beneficios pblicos, ya que mejora la salud y
con
ella la posibilidad de adquirir habilidades para
desempear un trabajo productivo, lo cual
beneficiara no solamente a la familia, sino
tambin a la sociedad en su conjunto, pese a
que los beneficios inmediatos sean mayormente
privados.
Est claro que con esta definicin no hay bien
o servicio alguno que no tenga algn tipo de
impacto en los dems. Y en tanto vivamos en
sociedad, parece que esto es inevitable. La
discusin no es que produzcan o no produzcan
algn tipo de impacto, sino cmo considerar si
ese impacto es negativo o positivo, siendo que
las valoraciones son subjetivas, y si el Estado es
el nico capaz de proporcionar determinados
bienes. As, males pblicos demandaran
soluciones colectivas que seran bienes
pblicos,
incluyendo, segn Kaul y otros, las crisis
bancarias, crmenes y fraudes en Internet,
problemas sanitarios debidos al mayor comercio
y transporte de personas, y tambin del
incremento de actividades riesgosas, como el
abuso de las drogas y el tabaquismo.
Un programa para aliviar la pobreza en frica,
por ejemplo, sera un bien pblico global si,
adems de mejorar la situacin de esa
poblacin
contribuyera tambin a prevenir conflictos, o a
fortalecer la paz internacional, o a reducir el
deterioro ambiental, o a mejorar las condiciones
sanitarias globales. Las organizaciones
internacionales y las ONG internacionales seran
las que proporcionan este tipo de bienes
pblicos
globales (Martin 1999).
Pero si se pudiera justificar la existencia de
cualquier bien o servicio con efectos para
terceros por el hecho de ser proporcionado por
el
Estado,
o
a
travs
de
organismos
internacionales
financiados por los Estados, o en ltima
instancia
por contribuyentes nacionales, entonces
prcticamente todo tiene caractersticas de
bien
pblico. Un bien pblico puro no sera ya un
bien econmico, como en el caso del aire puro; y
todos los dems seran impuros y sujetos a ser
proporcionados mediante decisiones polticas, y
no por la decisin de los consumidores tomadas
en el mercado.
Stiglitz (1999), por ejemplo, considera que el
conocimiento sobre el desarrollo es un bien
pblico
que
debera
ser
provisto
por
instituciones
como el Banco Mundial. Es cierto que las ideas
tienen caractersticas de bien pblico, ya que,
una vez producidas, su costo de reproduccin es
mas bien bajo. Esto lleva a dicho autor a pensar
que sern subproducidas en el mercado,
problema que se puede superar con la provisin
pblica. Sin embargo, el ejemplo no podra ser
peor elegido: una gran cantidad de autores han
Informacin incompleta
Adems de los ya vistos, existiran problemas de
informacin, que haran fracasar a los mercados
relacionados, con la informacin disponible. Una
primera lnea de argumentacin proviene de
autores que consideran que, como el ptimo
solamente puede alcanzarse con informacin
perfecta, y esto es a todas luces imposible,
entonces el mercado indefectiblemente falla30.
Esos problemas de informacin imperfecta que
presentaran los mercados no afectaran al
mismo Estado31. Stiglitz reconoce aqu que el
funcionario gubernamental se enfrentara con
las
mismas limitaciones de informacin que el
mercado y an as por alguna razn la
intervencin gubernamental sera deseable.
Pero
hay un problema aqu, porque la intervencin
estatal suele eliminar o distorsionar a los
mercados, con lo que se termina con menos
informacin aun, como le sucede al planificador
que no tiene ya precios para guiar sus
decisiones.
Pero el Estado tendra poderes que el mercado
no tiene, como el poder de compulsin. Stiglitz
pone el ejemplo de las externalidades
ocasionadas por el cigarrillo y dice (p. 47): el
gobierno puede prohibir la produccin de
cigarrillos
ningn individuo particular o grupo de
individuos
puede hacer eso. Alternativamente, tambin
podra decretar un impuesto sobre la produccin
de cigarrillos. Ninguna empresa de seguros
podra forzar a las tabacaleras a pagar un
impuesto sobre su produccin. Supongamos que
las sobornaran, ofrecindoles un pago bajo la
condicin de que incrementaran su precio.
Entonces, una empresa nueva aparecera,
cobrando un precio levemente ms bajo,
captando a todos los consumidores, haciendo
una ganancia. Esta es una justa ilustracin del
hecho que el gobierno tiene poderes que el
sector privado no tiene, poderes que en ciertas
instancias (si son bien utilizados) podran
resultar
en una mejora en el sentido de Pareto.
Ahora bien, este argumento no se sostiene.
Por un lado, el mercado s tiene la posibilidad de
imponer un desincentivo al consumo de tabaco:
las empresas aseguradoras estn asumiendo un
riesgo mayor en los seguros de vida, si cubren a
personas que fuman, respecto a las que no
fuman, y las que lo hagan en las mismas
condiciones presentarn prdidas que las
desplazarn del mercado eventualmente.
Entonces, tendrn una prima mayor para los
que
fuman, de la misma forma que las primas son
ms altas cuando los riesgos son ms altos. Esta
mayor prima acta como un impuesto, o como
un desincentivo al fumador, o como un costo
que cada uno deber evaluar si decide asumir o
no.
Por otro lado, el argumento supone el fracaso
La dependencia del
camino
El tiempo es irreversible y avanza siempre hacia
delante. Como no se puede retroceder, hay
procesos secuenciales que se desarrollan y
restringen las opciones disponibles en el futuro,
pudiendo llegar a generarse asignaciones
ineficientes de recursos. El tpico ejemplo sobre
esto es el del teclado QWERTY, presente
originalmente en las mquinas de escribir y
ahora
en todas las computadoras, e incluso en los
telfonos celulares. El accidente histrico que
luego se transforma en una dependencia del
camino es la eleccin de ese teclado con una
configuracin de las letras desarrollada
originalmente as para que las varillas de cada
letra en lo que hoy es una vieja mquina de
escribir no se trabaran unas con otras. La
historia, entonces, impone un teclado que luego
resulta imposible cambiar, pese a que ya no se
usen ms varillas, cintas o incluso mquinas de
escribir. Habra algunas disposiciones del
teclado
que seran racionalmente superiores a esta,
pero
resulta imposible cambiarlas, o al menos el
mercado no puede hacerlo, ya que ninguna
empresa de fabricantes de computadoras o
celulares se atrever a salir sola en el mercado
con un teclado distinto que, a diferencia de sus
competidores, obliga al cliente a un ms o
menos
largo proceso de aprendizaje. Nadie lo cambia
entonces y el mercado fracasa nuevamente
porque ha quedado atrapado en una vieja
tecnologa o estndar.
El Estado, nuevamente, es llamado a
destrabar el proceso que ha llevado al mercado
a
Resumen
El equilibrio general competitivo es un
interesante
modelo ideal para analizar las condiciones de
una
economa, en la que no se producen cambios y
en la que se han agotado todas las posibilidades
de mejorar la coordinacin de las decisiones
entre
oferentes y demandantes en todos los
mercados.
Su concrecin en la realidad es otro asunto,
pues demanda requisitos de imposible
cumplimiento, dada la imperfeccin del
conocimiento y la consiguiente posibilidad de
cometer errores. En el mundo real, los mercados
no alcanzan ese modelo ideal, y existen adems
ciertos problemas que se han llamado fallas de
mercado.
Competencia imperfecta
Captulo 3
La mano visible:
polticas pblicas
Objetivos
En este captulo vamos a considerar la solucin
a
los problemas de las fallas del mercado a travs
de polticas pblicas. Formularemos tambin
algunas preguntas, que es importante contestar,
en relacin con tales soluciones: Deben
estudiarse
detenidamente
los
costos
y
beneficios
de las regulaciones en prctica o de las nuevas
propuestas? Ms adelante consideraremos
cuestiones como estas: Las polticas pblicas o
regulaciones a las que se alude deben
implementarse a nivel nacional o por los estados
provinciales, sobre todo en caso de pases de
estructura federal?
Aunque la mano visible del Estado parece
una solucin obvia, no quiere decir esto que se
trate de una solucin efectiva. Puede haber
serios problemas para implementar una poltica
pblica adecuada, y adems puede resultar muy
difcil lograr que se aplique en forma eficiente.
Las principales cuestiones que trataremos en
este captulo son:
1. Cules son las polticas pblicas
que pueden implementarse para resolver
problemas relacionados con fallas del
mercado?
2. Podemos regular la competencia
para resolver sus imperfecciones?
3. En el caso de externalidades,
podemos aplicar impuestos a las
negativas y subsidios a las positivas?
4. Ofreceremos la provisin estatal
de bienes pblicos y de controles de calidad
para resolver problemas de asimetra de
informacin?
5. Cmo afrontamos los problemas
de informacin propios? Cmo saber
cules son las reales preferencias de la
gente?
6. Cmo haremos frente a las
presiones sectoriales de los lobbies?
Problemas
Regulaciones
desregulaciones
Fusiones y adquisiciones
argumentos:
Existen, sin embargo, circunstancias muy
especiales en que por la dedicacin de la
propiedad privada a objetos de intenso
inters pblico y por las condiciones en que
ella es explotada, justifican y hacen
necesaria la intervencin del estado en los
precios, en proteccin de intereses vitales
de la comunidad. Cuando por la naturaleza
del negocio, por las condiciones fsicas en
que se desenvuelve o por otra
circunstancia semejante, no fuere posible
la accin eficiente del regulador comn, es
decir la competencia, el propietario se
hallara en aptitud de imponer a la sociedad
verdaderas exacciones bajo el nombre de
precios. Cuando mayor sea el inters del
pblico por aquello que constituye el objeto
del monopolio, ms fuerte puede ser la
opresin econmica y ms sensibles y
perniciosos sus efectos, pudiendo llegar el
caso de que la prosperidad y el bienestar
esencial de un pas o de una regin se
encuentren a merced de la avidez o del
capricho de los que detentan los factores
de un servicio de vital necesidad.
Llegndose a este punto extremo, la
proteccin de los intereses econmicos
constituye para el estado una obligacin de
carcter tan primario y tan ineludible como
lo es la defensa de la comunidad
amenazada por el aprovechamiento
abusivo de una situacin excepcional. Estas
conclusiones han quedado definitivamente
incorporadas al derecho pblico. Ya no se
considera discutible el poder del estado
para ejercer eficaz contralor sobre los
precios de aquellos servicios que interesan
en alto grado a la sociedad y que por su
naturaleza, o por las condiciones en que se
prestan, constituyen necesariamente
negocios monopolizados.
El desatino econmico es completo. Cmo
puede la Corte Suprema suponer o pensar que
pueda existir un monopolio en el mercado de los
alquileres? El desconocimiento de la ms
esencial
teora econmica resulta evidente, ya que no
solo se trata de un mercado con oferta
atomizada, sino, ms importante an, sin
barreras para el ingreso de nuevos oferentes,
por lo cual la competencia cumpla su papel
como
en cualquier otro momento. Que en una
economa estable ocurran cambios en los
precios
relativos es algo que sucede a diario y en todos
los mercados. La Corte demostr en su fallo un
total desconocimiento del funcionamiento de un
mercado. Incluso, ms adelante, cuando
describe la situacin, no logra demostrar la
existencia de ningn monopolio, sino una
situacin comn de escasez de existencias ante
el crecimiento de la demanda, lo cual genera un
aumento de precios, tanto en este mercado
como en cualquier otro:
La crisis de la habitacin es un fenmeno
general observado en los ltimos aos. Sea
por la escasez de brazos, por la de
materiales de construccin, por la falta de
capitales, o por otras causas, pues el
problema es por dems complejo, el
resultado ha sido que desde la iniciacin de
la guerra, tanto en la repblica, como en
Regulaciones y
seguridad jurdica
El concepto de seguridad jurdica no es fcil
de
definir. En trminos generales, podramos decir
que es el resultado que obtiene un sistema
legal,
generando un conjunto de normas formales que
permiten coordinar las acciones de los
individuos
en sociedad, dando previsibilidad a sus actos
(North 2001).
No es lo mismo que estabilidad jurdica. Esta
es imposible, ya que las normas legales cambian
en forma constante. Hay un constante flujo de
normas, que reemplaza, modifica o se agrega al
stock de normas necesariamente existente.
Siendo que la complejidad de la sociedad crece
en tanto se multiplican sus componentes y las
posibilidades de interaccin entre s, podramos
suponer que existe una demanda de normas
que
lleva a un stock creciente. Tal vez podra
argumentarse que la convivencia social no
demanda mucho ms que los Diez
Mandamientos de la tabla que recibi Moiss,
pero es tambin cierto que la multiplicacin de
relaciones sociales aumentara en ese caso la
tarea de los jueces que deberan resolver cada
caso por separado. La existencia de mayor
nmero de normas formales reducira esos
costos de adjudicacin (Fon y Parisi, 2007).
Siendo innegable la importancia de la calidad de
las normas, la existencia de un flujo llama la
atencin sobre la cantidad de normas que se
agregan al stock existente. En particular, el
anlisis en este campo, planteado por autores
como Olivera (1999) y Epstein (2005), quienes
Externalidades
Arthur C. Pigou avanz un paso ms all de la
definicin de externalidades hacia los beneficios
de su internalizacin, y propuso como forma
de
alcanzar ese objetivo la intervencin
gubernamental por medio de subsidios a las
externalidades positivas y de impuestos a las
negativas.
Considerando el caso de la contaminacin
atmosfrica, originada en una fbrica, Pigou
desarroll el concepto de costo social,
generado
por lo que en adelante se denominaran
externalidades. La divergencia entre el
producto
social y el privado se da cuando
una persona A, en el transcurso de brindar
cierto servicio, por el cual un pago es
realizado, a una segunda persona B,
incidentalmente tambin brinda servicios o
des-servicios a otras personas (no
productoras de tales servicios), de
Bienes pblicos
En verdad, en casos como los del calentamiento
global o la educacin, estamos en presencia de
un problema ms general. Como veremos en el
captulo 7, los problemas de externalidades
pueden ser resueltos por las partes, mientras los
costos de transaccin entre ellas sean bajos.
Pero suelen ser altos, especialmente cuando las
partes son muy numerosas. No es lo mismo el
caso de una fbrica que contamina a un vecino,
que un polo industrial de 300 fbricas, que
contamina a una ciudad de 10,000 habitantes.
En este caso, los costos de transaccin son
El medioambiente en Amrica
Latina
aprovechamiento
racional,
protegiendo
el
recurso
para que pueda seguir brindando servicios. Se
puede proteger el ambiente no tocndolo,
pero
es necesario tener en cuenta que esto implicara
el retorno a una vida de cazadoresrecolectores
e incluso tan solo para algunos.
Pero no es solamente el hombre: tambin los
mismos fenmenos naturales, tales como
sismos, inundaciones, sequas, deslizamientos
de
tierra, erupciones volcnicas y huracanes
ocasionan drsticos cambios en el entorno. La
capacidad para hacer frente a estas catstrofes
est estrechamente relacionada con el
crecimiento econmico y el nivel de riqueza de
cada pas. En un pas pobre, cualquier fenmeno
natural de ese tipo se vuelve una tragedia. No
tiene el mismo impacto un terremoto en Chile
que en Hait.
Las tierras ms frtiles fueron utilizadas para
explotar los productos de exportacin, se
aceler
el reemplazo de selvas y bosques con el
propsito de habilitar tierras para el uso
agropecuario, y se desconocieron sus derechos
a
los
habitantes
originarios.
La
propiedad
territorial
fue dedicada a la masiva cra de ganado y a
cultivos,
disminuyendo
la
diversificacin.
Tambin
se acentu la caza indiscriminada de la fauna
terrestre, como, por ejemplo, perdices,
vizcachas, chinchillas, o la langosta en el Caribe.
A mediados del siglo XIX, comenz la
explotacin de combustibles fsiles, como el
carbn, la madera y el petrleo. A partir de la
dcada del treinta del siglo pasado, con el inicio
de la industrializacin en Latinoamrica, muchas
sociedades agrarias se transformaron en
urbanas. Hubo una gran migracin del campo a
la ciudad, lo que favoreci su crecimiento. En
estas ciudades se incrementaron los ruidos, la
basura, la contaminacin del aire y del agua, y
el
consumo de energa, si bien tambin es cierto
que la concentracin de las poblaciones en
centros urbanos concentra el impacto inevitable
en una superficie relativamente pequea y
reduce los efectos per cpita.
Problemas institucionales
1. Cambio climtico
3. Contaminacin ambiental
4. Deforestacin
Amrica Latina tiene una enorme cantidad de
bosques y la selva ms grande del mundo. Se
estima que, adems de poseer la mayor
biodiversidad y regular la temperatura global, la
selva del Amazonas provee una quinta parte del
5. Agricultura
7. Crecimiento de asentamientos
urbanos informales
9. La minera
La minera cumple un importante papel en
muchos pases latinoamericanos y ha adquirido
adicional relieve adicional estos ltimos aos, a
partir de los altos precios de todos los
commodities, y entre ellos los minerales.
Algunos
pases tienen una larga tradicin de explotacin
minera, como Chile o Bolivia; otros, como
Argentina o Per, la han estado desarrollando
ms intensamente.
El establecimiento de claros derechos de
propiedad y el principio de responsabilidad
estricta
convierten a cualquiera en responsable de todo
dao que pueda ocasionar sobre la vida o la
propiedad de otros. Se han extendido en varios
pases protestas contra nuevos proyectos
mineros, con ms prejuicio que informacin.
Quien se considere damnificado por las
externalidades producidas por esta actividad
tiene
todo derecho a demandar tanto la reparacin
del
dao causado como la atencin sobre un dao
potencial. Pero esto debe demostrarse. No
puede haber una condena ni sancin sin
fundamento, que es lo que parece extenderse
en las protestas ecologistas.
La minera requiere grandes inversiones, y es
Resumen
Los problemas de fallas del mercado pueden
ser
resueltos
con
polticas
pblicas
implementadas
por el Estado. Respecto a la competencia, con
estas polticas se pretende promoverla,
impidiendo todo acuerdo de cartelizacin que
permita fijar precios no competitivos.
En cuanto a las externalidades, la solucin es
El dictador
benevolente
Captulo 4
El camino de la poltica:
votantes
desinformados o
ignorantes?
Objetivos
En este captulo vamos a considerar el
funcionamiento de la poltica para atender a las
preferencias de la gente. Nos encontraremos
aqu con dos problemas similares a los que tiene
que afrontar el mercado: informacin e
incentivos. Por un lado, es necesario que se
conozcan o revelen las preferencias de las
personas en relacin con bienes o servicios que,
dadas sus caractersticas, se entiende que
deben
ser provistos por el Estado. Tiene que haber, por
consiguiente, un mecanismo por el que esas
preferencias generen alguna instruccin para
que
se intente satisfacerlas. Quienes han sido
seleccionados para hacerlo deben tener el
incentivo correcto, a fin de guiar sus acciones en
este sentido.
Cmo funciona este mecanismo y cules son
los inconvenientes a los que se enfrenta?
Veremos que hay problemas en las motivaciones
de los votantes para estar informados y tomar
decisiones racionales sobre la provisin de esos
bienes y servicios, y tambin problemas de
incentivos en aquellos que cumplen la funcin
poltica de atender a esas preferencias.
Comprender estos problemas y limitaciones es
muy importante a la hora de tomar en
consideracin soluciones mediante polticas
pblicas, ya que es necesario tener en cuenta
las
propias limitaciones de su funcionamiento y la
Revelacin de
preferencias
El primer problema con que nos enfrentamos es
determinar cules son las preferencias de los
votantes. Esto no resulta nada sencillo, por las
siguientes razones:
Bienes
pblicos
redistribucin
Intensidad de la preferencia
Paquetes
Las
decisiones
polticas
implican
inevitablemente
elegir entre paquetes de atributos que no
pueden
separarse. Tomemos el caso de una eleccin
presidencial: el votante no puede decir que le
gusta la poltica econmica del candidato A, la
personalidad del candidato B y la poltica social
del
candidato C. No puede separar esas
circunstancias, sino que se ve forzado a elegir
un
paquete entero.
Es como si fuera al supermercado y le dijeran
que puede llevar el carro A, el B, o el C, todos
llenos ya de distintos productos. Uno
argumentara que prefiere el jamn de A, el pan
de B y la mayonesa de C, pero hacer tal cosa no
sera posible, tiene que elegir el producto
completo de un carro determinado.
Y una cosa ms: incluso puede suceder que
uno se decida por el carro A y cuando llegue a la
caja le digan que no, que ha de llevar el C,
porque eso es lo que ha decidido la mayora. Las
decisiones polticas, en vista del carcter
inevitablemente monoplico del Estado,
demandan que solo obtengan lo deseado
aquellos que ganan una eleccin, mientras los
que pierden se quedan sin nada, nicamente
con
la posibilidad de controlar. En el mercado,
subsisten las marcas A, B o C y cada uno lleva la
que prefiere.
Agregacin de
preferencias
Una vez que las preferencias de los votantes se
han revelado a travs del voto, es necesario
traducir eso en un resultado electoral que lo
exprese y que constituya una seal para los
elegidos respecto a lo que tienen que hacer para
Distribucin de
preferencias
La regla que se adopte para agregacin de
preferencias mayora simple, absoluta, etc.
tendr un impacto diferente segn sea la
distribucin de estas y su dimensin. As, por
ejemplo, tomemos el caso de una distribucin
unidimensional podra tratarse de una
decisin
colectiva sobre cunto gastar en cierto servicio
pblico y supongamos que tenemos cinco
votantes con las siguientes preferencias de
gasto:
Frecuencia
Por ltimo, es necesario tener en cuenta que las
preferencias de los votantes cambian, pero la
frecuencia con la que se comprueban es baja:
generalmente, cada dos o cuatro aos. Esto
permite que el representante electo tenga un
tiempo para alejarse de los intereses de sus
representados y perseguir intereses propios o
distintos, hasta que se aproxime la prxima
fecha en que habrn de expresarse.
Esto suele manifestarse en el sentimiento de
frustracin que aparece en muchos votantes,
que creen haber votado ciertas promesas que
no son cumplidas. La democracia directa,
aunque no exenta de sus propios problemas,
intenta resolver el asunto mediante la
participacin asidua de la poblacin en las
decisiones polticas.
En el mercado, por otra parte, las preferencias
de
los
consumidores
se
expresan
continuamente.
El consumidor compra o se abstiene de comprar
y esta informacin llega en poco tiempo al
productor. Se han desarrollado complejos
sistemas de informacin, para que un gerente
de
marketing
sepa
rpidamente
si
los
consumidores
estn comprando su producto en el
supermercado o estn comprando otros, y esa
informacin motiva rpidamente su reaccin
para
modificar esa circunstancia.
Esos mtodos y la moderna tecnologa
permiten tambin su aplicacin en el mbito de
la
poltica. Las encuestas y las reacciones a travs
de redes sociales permiten conocer con mayor
precisin y frecuencia las opiniones de los
votantes, por lo que se han vuelto muy
importantes para los polticos. Motivados por el
votante medio, tratan de estar al tanto de las
opiniones predominantes y el impacto en la
opinin pblica mayoritaria de cualquier
medida.
En este sentido, esto acerca la democracia
representativa a la democracia directa, donde
formalmente se llama a los electores a opinar
sobre cierta propuesta. Aqu no hay un llamado
formal, pero se genera un resultado parecido.
Imperfecciones
Hemos visto entonces que el mecanismo poltico
tiene serias imperfecciones para lograr que las
preferencias de la gente sean reveladas y se
traduzca esto en un resultado que acte como
gua clara sobre lo que pretende del Estado y de
Resumen
Si bien los clsicos de la economa prestaron
mucha atencin al papel del Gobierno respecto
al
funcionamiento de los mercados, la economa
neoclsica se abstuvo de ello por mucho
tiempo y supuso la existencia de un dictador
benevolente, que tiene el monopolio de la
coercin tal la definicin del Estado aceptada
en
la ciencia poltica y lo ejerce persiguiendo el
bien
comn.
Lo que se denomina ahora anlisis econmico
de la poltica vino a cuestionar esto,
comenzando por considerar que el ser humano
persigue principalmente su propio inters, tanto
en el mercado como en la poltica, y que ello
Incentivos
Captulo 5
Incentivos e
informacin
de polticos y
funcionarios
Objetivos
Veremos aqu los incentivos de los polticos,
como
representantes electos, y de los funcionarios
gubernamentales. El resultado electoral debe
Dficits permanentes
Si bien la propuesta econmica de Keynes
contemplaba el impulso de la demanda,
financiado por dficit fiscal en pocas de
recesin, lo que sera compensado por los
supervits que se obtuvieran en pocas de
crecimiento, el notable crecimiento de los
dficits
fiscales, la inflacin y el endeudamiento desde
que han predominado estas ideas muestran una
completa incomprensin del funcionamiento de
la
poltica en democracia. A los polticos les gusta
el
gasto pblico, y con l consiguen votos, pero no
les gusta cobrar impuestos. Hasta Keynes, la
visin austera tradicional de que el Gobierno
deba
mantener sus cuentas fiscales balanceadas fue
dejada de lado y ya no hubo limitaciones al
incentivo de los polticos de gastar en relacin
con
los ingresos que se recauden. Los dficits
fiscales
se convirtieron ahora en algo permanente.
Segn la visin anterior, el poltico estara
dispuesto a ofrecer los beneficios de servicios
provistos por medio de un mayor gasto pblico a
los votantes, pero tambin tendra que plantear
el necesario cobro de impuestos. Uno,
supuestamente, brinda beneficios al votante,
pero el otro los reduce. Entonces, el votante
estara dispuesto a apoyar el aumento del gasto
pblico, en tanto valorara ms el servicio
pblico
a recibir que el servicio o bien privado que ahora
no podr adquirir, por tener que pagar ms
impuestos. Pero si ahora el poltico puede
gastar,
sin que el contribuyente tenga que pagar en
forma inmediata o evidente, entonces la
restriccin desaparece: el votante favorece el
crecimiento del gasto pblico, porque no le
resulta evidente que tenga que pagarlo
(Buchanan y Wagner 2000).
Por otro lado, obtener un supervit fiscal
implica un aumento de la tasa de los impuestos
o
una reduccin del gasto. En cualquiera de los
dos
casos significa un sacrificio para el votante. En
definitiva, el supervit significa una reduccin
presente de los beneficios que se reciben,
mientras que el dficit significa un aumento
presente, sin un mayor costo que lo acompae.
No es de extraar entonces que la evidencia
muestre en las dcadas de predominio de
polticas keynesianas una constante presencia
de
dficits fiscales y una muy escasa o inexistente
presencia de supervits.
Los dficits, adems, dados los beneficios que
prometen a votantes y polticos, terminan
Ciclo poltico
presupuestario
El ciclo poltico presupuestario se refiere a la
manipulacin de los instrumentos de poltica
econmica a la vista de las prximas elecciones.
Este fenmeno ha sido estudiado durante un
largo tiempo (Kalecki 1943; Nordhaus 1975;
Beneficios
concentrados, costos
dispersos
Los problemas que hemos sealado hasta aqu
hacen posible que un gobernante pueda alejarse
de la bsqueda del bien comn incluso le
sera muy difcil conocer o detectar cul es y
atender el propio o el de grupos minoritarios
que
no podran obtener la aprobacin de la mayora.
Madison (2001), en un clsico de la filosofa
poltica, considera como faccin tanto a un
grupo mayoritario como a uno minoritario que
impulsa su propio inters contra los intereses de
otros ciudadanos54. La diferencia en este caso
est en que cuando es la mayora la que busca
un privilegio puede hacerlo a travs del control
mayoritario del poder, mientras que la minora
debe hacerlo a travs del lobby55.
Si la mayora de los votantes tienen un
incentivo
para
ser
racionalmente
desinformados
o incluso errneamente desinformados, esto
incluye conocer los detalles de una actividad en
particular. Sin embargo, quienes obtienen sus
ingresos de esta actividad estn fuertemente
incentivados para conocer muy bien las
consecuencias que los cambios de polticas
pueden ocasionar en sus resultados, y los
polticos que pueden obtener el apoyo de estos
grupos tambin tienen el incentivo para conocer
ese impacto y para tratar de conseguirlo, si es
que pueden obtener algn beneficio de ello.
De otra forma, resultara difcil explicar cmo
en una democracia donde gobierna la mayora
pueden aprobarse polticas que benefician a un
determinado grupo y cuyo costo recae en los
dems. Por ejemplo: en Europa, los agricultores
no son ms del 5% de la poblacin total. Qu
explica entonces que esos Gobiernos
democrticos aprueben presupuestos
comunitarios con muy elevadas sumas de
subsidios a los productos agrcolas, cuyo costo
recae en el 95% restante?
Podra pensarse que ese 95% quieren, en
forma altruista, subsidiarlos, porque estiman la
tradicin, por afecto al pasado o por otro tipo de
hacen lo mismo.
Esto lleva al crecimiento de este tipo de
programas, que resultan en legislaciones, no ya
de tipo general, sino de carcter especial para
grupos determinados, con lo que van avanzando
distintos mecanismos de distribucin de
ingresos
en tal magnitud que terminan produciendo dos
efectos:
Uno ha sido llamado esclerosis,
pues las transferencias de unos grupos a
otros vienen acompaadas de crecientes
regulaciones sobre las actividades
productivas que terminan ahogando el
crecimiento econmico, hasta el punto de
que incluso puede llegar a desatarse una
crisis general. Por otra parte, cuando todos
estn recibiendo una transferencia de algn
tipo, tambin estn pagando las
transferencias a otros, con lo que no
resulta claro si realmente conviene
recibirlas.
El otro es el llamado efecto Hood
Robin, una situacin segn la cual tales
polticas comienzan siendo aplicadas para
transferir recursos de los ms ricos a los
ms pobres, pero el resultado final es una
maraa de transferencias, cuyo resultado
neto bien puede ser el inverso:
transferencia de pobres a ricos. Los pobres
podrn recibir transferencias directas por
medio de programas sociales, pero los
ricos tambin las obtienen a travs de
subsidios a distintas actividades; los pobres
recibirn subsidios indirectos a travs de la
provisin gratuita de educacin o salud,
pero los ricos tambin los reciben por
medio de servicios tales como la educacin
universitaria gratuita o el sostenimiento de
la pera.
Veamos un ejemplo del primer caso.
Supongamos un productor local de paraguas,
que tiene que afrontar la competencia de
productos que llegan de China. El costo de
produccin local es de 1.10 dlar por paraguas,
pero el producto importado llega al mercado
local
a un precio de 1.00. Los consumidores se
vuelcan a comprar el producto importado y esto
genera un serio problema al productor local.
Cules son las opciones que se le presentan
al productor local? Una de ellas es apelar a los
consumidores y pedirles que compren su
producto, aunque sea ms caro, pero
argumentando en su favor que esto genera
actividad econmica local o puestos de trabajo.
As,
los
consumidores
decidiran
voluntariamente
comprar ms caro, pero apoyar a su
connacional. Normalmente esto no sucede: el
consumidor busca el mejor producto al precio
ms bajo, aunque no deberamos descartar que
lo haga. Pero en lugar de apelar a los
consumidores,
resulta
mejor
apelar
directamente
al funcionario y pedirle la aplicacin de una
restriccin a las importaciones. Digamos, para
agudizar el ejemplo, que sugiere y logra la
introduccin de un arancel de importacin del
500%. La situacin cambia de esta forma:
colectiva,
por
los
cuales
los
dems
consumidores
tendran incentivos para ser free riders del
esfuerzo de nuestro enojado consumidor,
sabiendo que si logra algo ellos se benefician sin
cargar con los costos de la organizacin.
Beneficios concentrados, entonces, y costos
dispersos explican la distinta intensidad en los
dos
componentes bsicos de las acciones que
estamos considerando: el productor tiene un
incentivo intenso para estar informado sobre el
asunto y actuar en consecuencia; el consumidor
tiene un incentivo dbil, por lo cual tender a
estar desinformado y sin incentivo para actuar.
No es de extraar, entonces, que medidas de
este tipo tengan xito, pese a que el principio
bsico de la democracia mayoritaria es que la
mayora imponga su decisin. Si as fuera,
cmo
se explicaran las polticas que benefician a
algunos en perjuicio de todos los dems?
El dao ms grave que estas polticas traen
como consecuencia es, sin embargo, cambiar el
foco de atencin del esfuerzo propio, para
superar situaciones de necesidad, al uso del
aparato poltico y gubernamental, para obtener
mediante l lo que no puede obtenerse
ofreciendo algo til en el mercado. Se desata as
una competencia por obtener esos privilegios
cuyo costo puede llegar a ser elevado. Krueger
(1974) lo estima en 7.3% del PIB en el caso de
la India y del 15% en el de Turqua en los aos
60 del siglo pasado. La autora seala tambin
que esto cambia la percepcin que la gente
tiene
del sistema econmico y de la actividad
empresarial. Ahora parece que la nica forma de
obtener riqueza ha de estar siempre relacionada
con el soborno y la coima. Se sospecha de la
actividad empresarial y del mercado.
Supongamos la situacin de una gran compaa
automotriz, que pretende obtener un
determinado subsidio, o la de un importante
sindicato; puede resultar ms fcil convencer a
ciertos representantes para que lo implementen
por ley, con recursos provenientes de los
impuestos que todos pagan, que convencer
directamente a los consumidores sobre las
bondades de determinado vehculo o de los
servicios de salud de determinado sindicato.
El efecto de esclerosis se produce de la
siguiente forma: cuando un privilegio de este
tipo
realmente funciona la palabra privilegio viene
de
privi lex, ley privada o en beneficio de alguien;
es
decir, una ley que no es general, que no se
aplica a todos, sino a uno o unos pocos es
cuando alguien lo recibe, pero no quienes son
sus
proveedores. Supongamos que los insumos de
nuestro productor de paraguas local son:
madera
tallada en forma de mango, varillas de metal,
tela, resortes, mano de obra, gastos generales
de administracin (una computadora). El arancel
del 500% es un gran beneficio en tanto y en
cuanto los insumos no reciben un trato similar.
Pero si ahora el fabricante local de mangos de
madera recibe tambin una proteccin del
500%,
La burocracia
El otro elemento central del mecanismo poltico
para satisfacer las preferencias de los
ciudadanos
son los funcionarios pblicos que conforman la
burocracia gubernamental. Los representantes
electos podrn pensar que han recibido un
cierto
mandato de los votantes, pero todava necesitan
que los funcionarios gubernamentales los
implementen. La teora de la Eleccin Pblica
supone que son gente como los dems quienes
tomarn la mayora de sus decisiones (no todas)
teniendo en cuenta lo que los beneficia, aunque
puedan hacerlo tambin como cualquier otra
persona, en aras de un bien general. Tullock
(2006) sostiene que la mayor parte de la
literatura existente hasta entonces, en la que se
analizaba el funcionamiento del gobierno, parta
del supuesto de que cuando se delegaba una
funcin en la burocracia estatal se cumplira con
las normas establecidas o se perseguira el
inters pblico, bien fuera que lo beneficiara o
no.
De la misma forma que no presumimos eso
respecto
a
los
empresarios
ni
a
los
consumidores
en el mercado, tampoco deberamos presumirlo
respecto a los funcionarios.
Como en el mercado, o en una empresa
privada, la clave radica en el conjunto de
incentivos que recibe y en si los mismos
permiten
alinear los intereses del funcionario pblico con
los
intereses de la comunidad. De la misma forma
La maldicin de los
recursos naturales
Una reconocida causa de fracaso del Gobierno
es la que resultara de lo que se ha dado en
llamar la maldicin de los recursos naturales,
aludiendo as al caso de pases que descubren
un
importante recurso natural, pero aquello que
representara en otro caso una gran oportunidad
termina hundiendo al pas en la pobreza e
incluso
la guerra civil.
El sentido comn dira que un pas que
descubre recursos puede aprovecharlos para
crecer, y en verdad as ha sido el caso en pases
como Estados Unidos, Australia, Canad, Chile o
Botsuana. Pero en algunas investigaciones
empezaron a descubrirse casos donde el
crecimiento de pases ricos en recursos era
menor que aquellos que no los tenan. Cules
seran las causas de esta maldicin?
Una de las primeras explicaciones vinculaba
ese fenmeno con la llamada enfermedad
holandesa: la prdida de competitividad de una
economa derivada de la revaluacin de su
moneda, a su vez causada por el importante
volumen de exportaciones de un determinado
recurso natural, que llevaba al tipo de cambio
del
mercado a un nivel muy bajo, para que el resto
de las actividades de produccin de bienes
transables pudiera competir con las
importaciones. El desarrollo de este concepto se
atribuye al trabajo de Corden y Neary (1982).
Estos autores sealaron la existencia de dos
efectos: movimiento de recursos y gastos.
Segn el primero, el auge en el sector que
produce
el
recurso
natural
eleva
la
productividad
marginal de los recursos utilizados all,
ocasionando otros ajustes en los precios
relativos
de la economa, incluyendo el tipo de cambio. El
efecto gasto se debe a que el mayor ingreso
real como resultado del auge lleva a un mayor
gasto en servicios, que eleva sus precios,
causando una apreciacin real de la moneda. Un
anlisis ms reciente es el de Sachs y Warner
(1999, 2001), que incluye un anlisis especfico
de Amrica Latina. Veremos otras
consideraciones sobre esto en el caso
desarrollado ms adelante.
Hasta aqu se trata de explicaciones
econmicas sobre la maldicin; luego
comenzaron a presentarse otras relacionadas
con cuestiones institucionales y en particular
fallas del Gobierno. Atkinson y Hamilton
(2003)
analizaron un conjunto de noventa y un pases
durante diecisis aos y encontraron que los
ms
afectados por la maldicin mostraban elevado
gasto pblico y problemas fiscales, habiendo
dilapidado las rentas del recurso. Torvik (2002) y
Mehlum et al (2006) se centran ms
enfticamente en las fallas del Gobierno y
sealan que la existencia de la renta de ese
Argentina: un caso ms
de la maldicin de un
recurso
Tomemos como ejemplo el caso de la poltica
agrcola en Argentina durante los aos 20032010
y por qu sus problemas no disuadan al
Gobierno de implementarla, debido al velo
creado
por una combinacin de teoras econmicas
errneas, equivocados clculos electorales e
ideologa, incluso despus de una clara derrota
electoral (2009), aunque luego los elevados
precios de los productos agrcolas le permitieran
disminuir los costos. Parece que existen dos
tipos
de racionalidad: por un lado, estas polticas
pueden explicarse con una argumentacin
lgica,
pero generan malos resultados, por lo que son
irracionales, ya que imponen un alto costo a la
sociedad, en trminos de destruccin de
riqueza.
Le llev a la Argentina un par de dcadas de
orden institucional y la consolidacin de su
nueva
Constitucin en la segunda mitad del siglo XIX,
iniciar, como en los Estados Unidos antes, la
conquista del Oeste. Miles de hectreas de la
frtil Pampa empezaron a producir, el alambrado
de los predios consolid el derecho de propiedad
y se multiplic el ganado en forma exponencial.
La inversin extranjera se consider bienvenida
y
se desarroll una red de ferrocarriles que
llevaba
los productos al puerto bonaerense. Cientos de
miles de inmigrantes poblaron la regin,
desarrollando todo tipo de industrias: viedos y
bodegas, lcteos, aceite de oliva, tabaco,
azcar, algodn, lanas y textiles, cueros, pesca,
alimentos envasados, y otros. Argentina se
convirti en el granero del mundo.
Un pas con solo 1.4 millones de habitantes en
1860 haba multiplicado su nmero 8.5 veces en
1930; el PBI per cpita haba crecido de
USD1.142 a USD4.005 en el mismo periodo; la
produccin de trigo creci de 845,000 toneladas
en 1891 a 9.5 millones de toneladas en 1929; el
stock vacuno creci de 13.3 millones de cabezas
en 1875 a 32.1 millones en 1930 (Ferreres
2005).
Rebelin fiscal
La enfermedad holandesa
La
ideologa
redistribucin
de
la
El inters
poltica
personal
en
la
Resumen
Los polticos y los funcionarios gubernamentales
persiguen su propio inters, como todos los
dems, lo que no excluye que en ocasiones se
ocupen en parte del bien general. A diferencia
de
los votantes, tanto unos como otros se
encuentran con una vinculacin directa entre las
decisiones que tomen y los resultados que
puedan obtener. Esto hace que estn muy
atentos e informados sobre las potenciales
consecuencias de sus acciones, algo que, como
hemos visto, no sucede con los votantes.
Si los votantes son racionalmente
desinformados o equivocados, no tendrn
incentivos para informar o aclarar estas
cuestiones sino, por el contrario, estar en su
inters promoverlas, incluso sabiendo que las
consecuencias podran ser negativas. Y lo harn
en tanto y en cuanto los beneficios puedan
sentirse en el corto plazo y los costos recaigan
en el largo plazo, de la misma forma que
evitarn polticas que generen costos hoy, pero
beneficios en el tiempo. Esto se ve tpicamente
en cuestiones institucionales que puedan
mejorar
la performance de una sociedad en el tiempo: es
ms fuerte el incentivo para desarrollar acciones
que deterioran la calidad institucional, pero
ofrecen beneficios visibles en el corto plazo.
La inevitable duracin limitada de los mandatos
refuerza el incentivo a corto plazo. Algunos
autores (Hoppe 2004) llevan este argumento
hasta el extremo de considerar a la monarqua
como un tipo de derecho de propiedad del
soberano, que generara una visin a largo plazo
y un incentivo a proteger los recursos
incluyendo los ciudadanos, que incluso se
transmitiran de generacin en generacin. Pero
volvamos al captulo anterior: all vimos que los
costos de externalidades aumentan en la
medida
que aumenta la cantidad de personas que
pueden decidir sobre los recursos de los dems.
En un extremo, la unanimidad impedira que
nadie tome una decisin que afecte a otro; en el
otro, cualquiera puede decidir. La democracia,
Captulo 6
Es posible la
cooperacin?
Objetivos
En
este
captulo
consideramos
si
es
tericamente
posible la cooperacin entre individuos, para
solucionar algunos de los problemas de accin
colectiva a los que todo grupo humano se
enfrenta. La teora predominante sostiene que
esto no es posible, o que, de serlo, lo sera de
manera muy deficiente. El argumento se basa
en
algunos desarrollos de la denominada teora de
los juegos, en particular el dilema del prisionero.
La figura del free rider o usuario gratuito puede
entenderse como un ejemplo de quien no
coopera en dicho juego y lleva a una solucin
subptima. Veremos entonces algunos
elementos bsicos de esta teora, los desafos
que le plantea la economa experimental, y la
posibilidad de la cooperacin voluntaria que
promueva soluciones para proveer bienes
pblicos.
Analizaremos algunos experimentos, cuyos
resultados sirven de base para cuestionar el
supuesto maximizador y ponen de manifiesto
conductas humanas en las que la cooperacin
no
solamente es posible, sino que a menudo
ocurre.
No en todos los casos, por supuesto, pero la
perfeccin no existe en este mundo. La
economa experimental permite probar distintos
diseos de interaccin y de ah extraer
conclusiones sobre mecanismos de cooperacin,
que permitiran proveer bienes pblicos de
manera voluntaria.
Por ltimo, la psicologa evolutiva contribuye
desde su perspectiva a consolidar las
posibilidades de cooperacin voluntaria. Todo
esto termina enfatizando la importancia de
permitir que esos procesos se desarrollen y de
analizar las respuestas que las personas
generan, en particular las de los emprendedores
que toman la iniciativa cuando ven una
oportunidad para proveer un bien o servicio,
tenga o no tenga caractersticas de pblico.
En
definitiva, ellos realizan cientos y miles de
experimentos, muchos ms de los que puede
crear el investigador.
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern:
1. Es la provisin de un bien pblico
una situacin que puede describirse como
Dilemas y soluciones
Vimos en el captulo 2 que uno de los problemas
con que se encuentran los mercados es la
provisin de servicios o de bienes pblicos,
entendidos como aquellos que tienen las
caractersticas de no exclusin y no rivalidad
en el consumo. Este problema ha sido
formulado en forma ms general por la teora de
los juegos como un dilema del prisionero.
La teora de los juegos intenta estudiar las
acciones humanas en sociedad: esto es, cuando
existe interdependencia y tanto las acciones que
algunos realicen como los resultados que se
obtengan de ellas dependen de las acciones de
otros. Por esa razn se la asocia normalmente
con la estrategia, tratando de determinar cules
son las acciones que los jugadores seguiran
para asegurarse los mejores resultados posibles.
Las acciones que esta teora analiza son
distintas de aquellas que los individuos pueden
emprender por s mismos, sin que el resultado
dependa de las acciones de otros. Por ejemplo:
si tengo que escalar una montaa, no afecta mi
decisin que otros estn escalando otras
montaas, por lo que la decisin de los otros es
irrelevante para m; pero si para ello dependo de
encontrarme con un amigo que tenga el mapa,
la situacin es claramente otra.
Existen numerosos tipos diferentes de juegos.
Inicialmente la literatura sobre el tema analiz
juegos de puro conflicto (o suma cero). Luego
otros llamados juegos cooperativos, donde los
participantes eligen e implementan sus acciones
en conjunto. Posteriormente el anlisis se centr
en juegos no cooperativos, donde los actores
toman las decisiones en forma separada, pero
su
relacin con las decisiones de otros implican
elementos de cooperacin y de rivalidad. Por
ltimo, se presta mucha atencin ahora a los
juegos evolutivos, donde se supone que los
jugadores repiten un determinado juego con
racionalidad limitada o informacin limitada.
El dilema del prisionero plantea la situacin de
dos sospechosos de cometer un delito, que han
sido detenidos: hecho esto, se los mantiene en
celdas separadas, sin comunicacin entre ellos,
y
son interrogados por separado.
Cada uno de ellos tiene dos opciones: confesar
el delito o no. El interrogador le ofrece a cada
uno la libertad si confiesa, y una pena de cinco
aos de crcel para su socio. Si ambos
confiesan, se les impondr una pena de tres
aos y si ambos se niegan a hacerlo, esto es
cooperan,
entonces
solo
podrn
ser
castigados
por una infraccin menor y recibirn una pena
de
un ao.
Desarrollado en la forma matricial, en la que se
presentan muchos juegos, la situacin es la
siguiente:
proponga
el
financiamiento
mediante
voluntarios
aportes que no habra que efectuar hasta contar
con el monto total necesario. Hay casos en los
que se buscan aportes voluntarios para financiar
un bien o servicio con caractersticas de bien
pblico; por ejemplo: cuando se promueve una
colecta o se organiza al voluntariado para
resolver cierto problema en una comunidad. En
tales circunstancias, los que aportan lo hacen
sin
saber si otros lo harn o no. Qu es lo que los
motiva a la cooperacin, si la lgica del dilema
del
prisionero nos dice que deberan traicionar, no
cooperar?
Veamos un ejemplo: en la salida del ro Lujn
hacia el Ro de la Plata, un ro con muy poca
profundidad lo que significa un potencial
problema para todos los navegantes, al norte de
la ciudad de Buenos Aires existe un canal que
muestra la siguiente sealizacin:
Juegos repetidos
Es la cooperacin
posible?
El dilema del prisionero ha dado mucho que
hablar en el mbito de las ciencias sociales y
parece una buena descripcin de ciertas
situaciones en las que estn en juego las
posibilidades de cooperar o no. No obstante, su
principal debilidad es que se trata de un juego
de
una sola vez y, siendo que en la vida nos
encontramos con juegos repetidos, el caso
planteado termina sirviendo para describir
situaciones terminales o aquellas en las que la
posibilidad de nuevas rondas de juego no
existen.
Pues tomando el mismo ejemplo de los
prisioneros, la estrategia a seguir puede llegar a
ser muy diferente ante la perspectiva de
relaciones futuras con la parte traicionada. En
otros trminos, la estrategia de traicionar ser
ahora evaluada en un marco distinto, pues es
probable que pueda encontrarme con el otro
jugador en el futuro y sufrir las consecuencias
de
la traicin. Pero, adems, no deber tener solo
en cuenta el impacto de mi decisin de
traicionar
sobre la reaccin futura del otro jugador, sino
tambin sobre terceros; es mi reputacin la que
est en juego ahora.
No obstante, es necesario introducir ya un
nuevo concepto: la preferencia temporal. Segn
esta ley praxeolgica de la accin humana, el
individuo prefiere un bien o servicio hoy al
mismo
bien o servicio en un momento futuro. Esto
quiere decir que, en el contexto de un juego
repetido del dilema del prisionero, la misma
recompensa de una jugada no es valorada
maana en la misma forma que hoy: existe un
descuento sobre las recompensas de jugadas
futuras. El valor de un ingreso futuro est
determinado por:
VF = VP (1 r)n
Esto significa que cuanto mayor sea la
preferencia temporal, expresada en este caso en
la tasa de inters r, menor es el valor futuro; en
tanto y cuanto r es suficientemente elevado, las
recompensas futuras van siendo menos
importantes en la evaluacin de la estrategia a
seguir. Si el parmetro r es muy elevado, esto
significa que estimo poco probable la futura
interaccin con el otro jugador, en cuyo caso
conviene traicionar. La posibilidad de que exista
cooperacin
depende,
entonces,
de
la
valoracin
de r.
Pero no solamente es necesario un cierto nivel
d e r para que la relacin futura con el otro
jugador sea interesante, sino tambin evitar la
llamada paradoja de la cadena de negocios
(Selten 1978)70. En el contexto del dilema del
prisionero esto significa lo siguiente:
Supongamos que ambos jugadores saben que
existe una cantidad fija de veces en las que se
encontrarn en el futuro (por ejemplo, 10). Cada
uno de ellos sabe que le conviene cooperar en
cada una de las jugadas, ya que de esa forma
obtendran un mejor conjunto de resultados.
Aunque tambin sabe que el mejor conjunto de
resultados lo obtiene cooperando en todas las
jugadas, pero traicionando en la ltima. Lo
mismo piensan que har el otro. Esto los lleva a
tratar
de
obtener
un
resultado
mejor
traicionando
en la jugada novena. Y as sucesivamente, hasta
traicionar en la primera71.
Si el fin previsible de la relacin nos obliga a
descartar las posibilidades de cooperacin y
en
este caso se supone que las recompensas,
como han sido planteadas, incorporan todo otro
tipo de aspectos que podran influir en la
decisin
del jugador, tales como el honor de mantener la
palabra dada, valores morales y culturales, etc.
, no sucede lo mismo, sin embargo, en el caso
en que el juego sea infinito. En este caso
conviene cooperar: la paradoja de la cadena de
negocios se resuelve. Lo mismo sucede en el
caso de juegos finitos, pero con incertidumbre
respecto al final.
Las estrategias de la
cooperacin
Ahora bien: Qu tipo de estrategias garantizan
el surgimiento de la cooperacin entre
individuos
que persiguen su propio inters? Robert Axelrod
organiz un torneo entre distintos expertos en
teora de los juegos y sistemas, solicitando que
disearan lo que ellos estimaban que era la
mejor
estrategia que debera aplicarse en un juego
repetido del dilema del prisionero.
El torneo fue estructurado como todos contra
todos; esto es: que cada propuesta era
comparada con todas las dems. Como se haba
anunciado en las normas del torneo, cada una
era adems comparada con ella misma y con
RANDOM, un programa que aleatoriamente
coopera y traiciona con igual probabilidad. Cada
juego consisti exactamente en doscientos
movimientos. La matriz del juego otorgaba 3
puntos por la cooperacin y 1 punto a cada uno
por la traicin de ambos. Si un jugador
traicionaba y el otro cooperaba, el traidor reciba
5 puntos y el cooperador 0:72
sanciones
pueden
debilitar
la
confianza
necesaria
para resolver estos problemas de accin
colectiva, porque la existencia o el incremento
de
las recompensas y los castigos sera una seal
de que otros no estn cumpliendo con su parte,
debilitando as su motivacin a cooperar.
Esto llama la atencin sobre un punto dbil de
la as llamada teora del fracaso del mercado,
pues esta sostiene que, como no se puede
confiar en que los individuos aporten
voluntariamente para proveer los bienes
pblicos,
entonces los tiene que tomar en sus manos el
Estado y financiarlos con impuestos. Sin
embargo, la llamada economa institucional
muestra que la sociedad desarrolla instituciones
o
arreglos contractuales que permiten solucionar
problemas de provisin de bienes pblicos en
forma voluntaria.
Entre otras soluciones, encontramos las
sanciones de los pares a quienes actan como
colados, las normas culturales y, entre ellas,
los
valores morales que Kahan seala. Tambin
menciona varios casos particulares: ciertas
investigaciones empricas han mostrado que la
gente est ms dispuesta a contribuir
caritativamente cuando ve a otros haciendo lo
mismo, o se abstiene de arrojar basura en la va
pblica cuando as actan otros, o espera su
turno en la fila cuando los dems tambin lo
hacen. Las empresas que han aumentado los
sueldos por encima del mercado han visto que
los trabajadores responden trabajando ms.
Su conclusin es que, ms que las sanciones o
las recompensas, debera promoverse la
confianza; incluso sugiere que la autoridad
impositiva debera hacer ms nfasis en mostrar
cmo una mayora cumple ms con pagar sus
impuestos que con amenazar a los que no lo
hacen. Pero, al margen de sus conclusiones
especficas, lo interesante de su trabajo es la
atencin que pone a otras dimensiones de la
accin
humana
que
permiten
resolver
problemas
de accin colectiva de forma voluntaria, ya que
hasta el momento para la mayora de los
economistas la nica respuesta era el Estado. Y
sabemos los problemas que esa respuesta trae
consigo.
Un nmero de casos histricos se han
convertido ya en estudios clsicos sobre la
cooperacin en situaciones en las que parecera
ser muy fcil actuar como free rider y no
cooperar para obtener un beneficio inmediato.
Avner Greif (1989) analiza en sus trabajos la
relacin entre los comerciantes magrebes de la
Edad Media y los de Milgrom, North y Weingast
(1990), y el funcionamiento de la feria de
Champagne en el mismo periodo. En el primer
caso, se trataba de comunidades comerciantes
judas establecidas en el norte de frica,
musulmn en el siglo XI. Estos descendientes de
comerciantes judos en Bagdad se haban
trasladado a esta regin en el siglo X.
Repartidos
por todo el Mediterrneo, los magrebes se
contrataban entre s como agentes, reciban la
mercadera en consignacin, la vendan y luego
liquidaban el resultado. Dadas las distancias y
las
La economa
experimental
Los juegos repetidos promueven la cooperacin.
Hablamos de todo tipo de situaciones, en las
que
las relaciones son continuas, perdurables en el
tiempo y, aunque sepamos que se van a
terminar en algn momento, no sabemos
cundo ocurrir eso. La perspectiva de
continuidad mantiene el incentivo a cooperar en
la relacin. Este es un desarrollo dentro de la
teora de los juegos. Tambin los ha habido
fuera, provenientes en particular de lo que
llamamos Economa experimental, que, en
trminos simples, busc testear con gente de
carne y hueso las conclusiones de la teora de
los
juegos, que sola asumir el supuesto neoclsico
del individuo maximizador de utilidad y, en
particular, de ingresos.
Aunque, en verdad, los primeros experimentos
fueron realizados por dos socilogos (Marwell y
Ames 1979, 1980 y 1981), que reclutaron a
estudiantes por telfono y les dieron unos vales
que podan ser cambiados por dinero. Podan
elegir entre depositar esos vales en una cuenta
privada, que daba un retorno del 1%, o en una
cuenta grupal, cuyo retorno creca segn el
nmero de estudiantes que participaran. Si el
nmero era pequeo, el retorno sera menor que
el de la cuenta privada, y se les dijo que cada
grupo tendra unos 80 participantes, aunque en
realidad tenan cuatro. Los resultados mostraron
que los estudiantes, incluyendo los de
economa,
tendan a colocar la mitad de los vales en la
cuenta grupal.
La economa experimental aplica mtodos de
laboratorio para investigar las conductas de los
Psicologa evolutiva
La psicologa evolutiva intenta explicar la
conducta
de los seres humanos, como resultado de largos
procesos evolutivos, donde han resultado
seleccionadas, mediante la seleccin natural,
ciertas caractersticas que favorecen la
supervivencia y la reproduccin. Barkow,
Cosmides y Tooby (1992) concluyen que existe
un conjunto de supuestos e inferencias sobre los
seres humanos, sus mentes y su interaccin, al
que denominan Modelo Estndar de las Ciencias
Sociales (MECS), que ha aislado a las ciencias
sociales de las ciencias biolgicas. Y si bien
ciertos
supuestos de ese modelo seran correctos, sus
defectos explicaran ciertos problemas crnicos
que se hallan en las ciencias sociales. Segn el
MECS, el ser humano nace como una pgina en
blanco, y la mente se estructura por el proceso
de aprendizaje de las condiciones fsicas y
sociales del entorno. Los individuos aprenden
su
lenguaje, su cultura y por ejemplo a
caminar80.
Pero los avances de disciplinas como la biologa
evolutiva, las ciencias del conocimiento, la
antropologa
social
y
biolgica,
o
la
neurobiologa
permitiran derribar esta barrera y desarrollar un
nuevo modelo que denominan Modelo Causal
Integrado (MCI), cuyos elementos centrales
incluyen sostener que la mente humana
consiste
en un conjunto de mecanismos para el
procesamiento de informacin, que residen en el
sistema nervioso, y que tales mecanismos y el
software que los produce seran el resultado de
la
seleccin natural en entornos ancestrales.
Muchos de estos mecanismos se especializaron
en producir conductas que resuelven problemas
de adaptacin, tales como la seleccin de
pareja,
la adquisicin de lenguaje, las relaciones
familiares
y la cooperacin. Estos mecanismos generan
Resumen
La principal dificultad para lograr la provisin
voluntaria de bienes pblicos es el incentivo que
el individuo tiene para ser free rider del esfuerzo
de los dems; es decir, usuario gratuito de las
contribuciones de otros. En la teora de los
juegos
esa figura es modelada como la persona que
traiciona, en lugar de cooperar en el dilema del
prisionero. La conclusin de esto es que no
podramos esperar que los individuos cooperen
voluntariamente.
El anlisis de tales incentivos es correcto. Sin
embargo, esto ocurre en tanto en cuanto nos
encontramos en una situacin de un juego
nico,
de una sola jugada, ya que, en cuanto
incorporamos la posibilidad de mltiples
jugadas,
el incentivo sirve para cooperar en lugar de
traicionar. El contacto y la interrelacin
constante
fomentan la cooperacin. Este incentivo podra
desaparecer si se conoce el momento en que el
juego terminar, pero en la vida en sociedad la
mayor parte de los juegos son continuos y no
sabemos cundo terminarn. Tomemos el caso
de una relacin laboral: las dos partes se
encuentran en una relacin continua, un
contrato
segn el cual una parte ofrece su trabajo y el
otro una paga determinada en trminos tan
sencillos que no reflejan la complejidad de este
intercambio. Las dos partes saben tambin
que esa relacin puede terminarse en cualquier
momento, por miles de circunstancias diversas.
Pero no saben la fecha cierta de ese fin y
mientras no lo sepan, el incentivo a cooperar se
mantiene.
La economa experimental cuestiona el
supuesto del individuo racional y maximizador
de
ingresos y prefiere verificar las conclusiones de
la
teora de los juegos con gente de carne y hueso.
Para ello disea experimentos, como los del
dictador o del ultimtum, en los cuales busca
verificar esas conductas. Las respuestas son
muy
interesantes
y
contundentes:
los
individuos,
incluso los estudiantes de economa, no se
comportan de esa forma y muestran conductas
de cooperacin en porcentajes elevados. Esto
abre el campo para analizar un individuo ms
complejo en sus conductas; permite considerar
la
posibilidad de cooperacin voluntaria y tambin
comprender las instancias de provisin de
bienes
pblicos que veremos en el captulo siguiente.
La psicologa evolutiva aporta como
conclusiones que esos incentivos a cooperar
forman parte de nuestra estructura mental,
desarrollada en largos procesos evolutivos. Es
decir: venimos con un software que permite y
estimula la cooperacin, aunque no estemos
determinados por ello para hacerlo.
Captulo 7
Lmites al oportunismo
poltico
Objetivos
Dados
los
problemas
de
incentivos
e
informacin
que afronta la poltica y el abuso que implica el
monopolio de la coercin en manos del Estado,
evidente sobre todo en gobiernos totalitarios, es
necesario limitar ese poder y tratar de que su
estructura institucional disponga de incentivos
para perseguir el bien comn, o al menos
minimizar el dao potencial si implementa
polticas
que llevan a peligrosas crisis futuras o que
benefician a grupos especficos de la sociedad.
Un elemento importante para alcanzar este
objetivo son los valores e ideas que predominan
en una sociedad en un determinado momento
histrico. En el captulo siguiente veremos el
papel
que estos cumplen en el cambio institucional;
aqu
sealaremos que son el determinante ltimo de
la existencia o ausencia de limitaciones del
poder.
Ninguna constitucin o norma detendr la
concentracin y abuso del poder, si los
miembros
de la sociedad lo toleran y no se oponen al
mismo. Se atribuye al escritor y poltico irlands
Edmund Burke la frase para que triunfe el mal,
solo hace falta que los buenos no hagan nada.
Y cuando vimos los incentivos que tenemos para
estar informados en la poltica, es probable que
no hagamos nada, porque ni siquiera nos
informamos sobre el abuso que se pueda estar
cometiendo, o porque creemos que no lo es, o
porque no nos importa.
Esas ideas y valores determinan tambin, en
ltima instancia, el tipo de normas
constitucionales que una sociedad tendr, y
estas
pueden
proteger
las
libertades
individuales
mejor o peor, al mismo tiempo que pueden ser
ms fcilmente modificadas o no. Trataremos en
este captulo sobre cules pueden ser esas
normas y con qu facilidad se modificarn, todo
un dilema del sistema poltico.
Las principales cuestiones que trataremos en
l son:
1. Cmo evitar el abuso de poder en
favor del gobernante o de ciertos grupos
especficos?
2. Se puede evitar ese abuso o al
menos minimizar sus potenciales daos?
3. Qu papel cumplen los valores e
ideas predominantes en una sociedad?
4. Sirven las normas constitucionales
para controlar los abusos?
5. Qu tipo de normas permitiran
establecer esos lmites?
6. Es mejor que se modifiquen
fcilmente o todo lo contrario?
Tal vez debamos dejar la definicin de Estado
para aquella corporacin abstracta que tiene
una
legalidad jurdica propia, al margen de los
Cartas de derechos
Uno de los primeros instrumentos republicanos
utilizados para limitar los poderes otorgados por
los ciudadanos a los gobiernos fueron las cartas
de derechos (Bill of Rights). Se relacionan con
los derechos individuales, desarrollados
bsicamente en Occidente desde la Grecia
ateniense, y ms concretamente, en su versin
ms moderna y actual, desde la Carta Magna,
firmada por Juan sin Tierra en Inglaterra el 15 de
junio de 1215, origen de las constituciones y
parlamentos posteriores. Este documento
fundacional de los derechos individuales
modernos es tambin una clara demostracin
de
que no existe una separacin lgica entre
libertades polticas y econmicas: todas se
refieren a la libertad de accin, sin violar
derechos
de terceros, y al control de los poderes del
gobernante. De hecho, en esta Carta, unos se
encuentran a continuacin de otros, sin
diferencia83.
La primera que recibi ese nombre fue
aprobada en 1689 en Inglaterra, impuesta por el
parlamento al prncipe Guillermo de Orange,
incluyendo,
entre
otras,
las
siguientes
limitaciones
al poder del soberano:
No habra interferencia real con la
justicia. El rey no dictaba justicia ni poda
establecer cortes reales.
No poda establecer impuestos sin la
aprobacin del Parlamento (este principio
ya estaba en la Carta Magna).
Libertad para realizar reclamos al
rey, sin temor a ser castigado.
No poda mantener un ejrcito
Separacin de poderes
Hemos visto que los mercados son imperfectos,
lo mismo que la poltica, en cuanto instrumento
que puede no solamente no solucionar los
problemas que el mercado vaya presentando,
sino empeorarlos incluso. Hay una forma de
controlar cualquier abuso de poder en el
mercado: la competencia. Si algn producto o
servicio no resulta como se promete, o
simplemente si pensamos que hay otro mejor,
Federacin o
confederacin
Otro tipo de separacin de poderes es la que
ocurre verticalmente, entre un gobierno
nacional y unidades subnacionales provincias
o
estados o gobiernos locales. Ostrom (1991,
pp. 9, 57) seala que la palabra federalismo se
deriva del latn foedus, que significa pacto,
palabra que tendra un significado similar al de
la
palabra hebrea brit, fundamental en las
tradiciones bblicas de los pactos con Dios y con
aquellos que eligieran manejar sus relaciones
con
otros mediante un pacto o convenio. Segn l,
existira una teologa federal en los siglos XVI
y
XVII, desarrollada por algunos protestantes que
conceban una organizacin de la Iglesia basada
en los conceptos que articulaban los convenios
del Viejo Testamento y los relatos sobre la
organizacin de las primeras comunidades
cristianas. Los puritanos de Nueva Inglaterra,
por
ejemplo, eran congregacionistas que se
adheran
a la teologa federal y en el Convenio del
Mayflower los primeros emigrantes a las
tierras
que hoy forman los Estados Unidos se
comprometieron a un pacto mutuo y
constituyeron una organizacin civil. Segn
Ostrom, esto puede ser interpretado como un
compromiso bsico, con un sistema federal de
gobierno o un sistema de pactos mutuos.
Asimismo seala que existe un paralelismo
interesante en el uso del lenguaje en la Suiza de
habla alemana. All se llama a la confederacin
Eidgenossenschaft, siendo el significado de
Genossenschaft asociacin o camaradera. Una
Eidgenossenschaft es una asociacin sostenida
en un compromiso especial, expresado en
juramentos recprocos. El origen de la
organizacin social como fruto de un pacto es
muy diferente que el que resulta de la
autoridad.
El primero habra sido el origen de la
organizacin
social en esos territorios, extendindose desde
all
a las cartas coloniales, las constituciones de los
Estados, los artculos de la Confederacin y la
Constitucin de los Estados Unidos. Vale la pena
recordar que la Constitucin Argentina tiene su
origen tambin en pactos federales.
As, la Orden Fundamental de Connecticut
(1639) cre un gobierno comn para los pueblos
de Hartford, Windsor y Wethersfield, pero
mantuvo intactos los gobiernos locales y sus
atribuciones. Estos antecedentes de
autogobierno nutrieron las discusiones
posteriores a la independencia de las colonias
inglesas en el Norte de Amrica, donde se
presenta el primer debate explcito y formal
sobre
las ventajas de la descentralizacin, sea
mediante una confederacin primer intento,
sea mediante un estado federal (Constitucin de
1789).
El federalismo as interpretado, lejos est de
ser una mera propuesta de descentralizacin
Revolucin o resistencia
civil y redes sociales
Un lmite ltimo y final al abuso de poder es la
revolucin: una forma de cuestionar al
monopolio
del poder en un determinado momento, con el
objetivo de modificarlo o derribarlo. Estas
revoluciones pueden ser promovidas con
Lmites al oportunismo
poltico94
Hemos visto en el captulo 5 los incentivos que
genera la poltica para que los representantes
electos prefieran para ejercer el poder un plazo
corto, el dficit fiscal y el endeudamiento a la
prudencia en el gasto, y desaten el ciclo
econmico presupuestario. Con una serie de
propuestas del rea de la poltica econmica
constitucional se intenta establecer trabas y
lmites a esas conductas. Entre las ms
conocidas se encuentran estas:
3. Aprobacin electoral de
nuevos impuestos o
alcuotas
4. Impuestos explcitos
5. Aranceles externos y
barreras no arancelarias
6. Lmites al
endeudamiento
7. Regla monetaria
constitucional
8. Renovacin de mandatos
9. Mayoras especiales
21. Tcnicas
presupuestarias
1. La regulacin de las
actividades
de lobby por parte del
Estado
2. La competencia entre
grupos de lobby
3. La reduccin de la esfera
de actividades reguladas
Propuestas
constitucionales
No obstante, algunas de estas fundamentales
contribuciones no fueron suficientes para
prevenirse contra el crecimiento del Estado y el
avasallamiento de las libertades individuales;
otras
no fueron ni siquiera aplicadas. Algunos
economistas han desarrollado modelos ms
generales y completos si se quiere utopas
sobre cmo organizar una sociedad. En este
sentido, analizaremos solo algunas, entre las
que
destacaremos las contribuciones de Hayek,
Buchanan, Frey, Rothbard y David Friedman.
Hayek
Buchanan
Frey
Rothbard y Friedman
Resumen
Con las limitaciones al oportunismo poltico se
intenta limitar tambin las fallas de la poltica
analizadas en los captulos anteriores. Algunas
de
ellas tienen una larga tradicin y se vinculan con
el nacimiento del modelo de repblica: la
divisin
de poderes, las cartas de garantas y derechos
individuales, la divisin adicional generada por
el
federalismo o la descentralizacin.
Los economistas tambin han propuesto
modelos de organizacin poltica para limitar las
fallas existentes. Entre ellos destacan F. A.
Hayek, James M. Buchanan, Murray Rothbard,
David Friedman y Bruno Frey, cada uno de los
cuales ha desarrollado alguna propuesta
institucional para limitar los abusos de la
poltica.
Otras propuestas ms especficas sugeridas se
relacionan con lmites al endeudamiento, al
dficit
fiscal, a nuevos impuestos o tasas, a la emisin
monetaria, teniendo en cuenta que los abusos
ms importantes se producen en estas reas,
fiscal y monetaria.
Un punto importante es la firma de tratados
Captulo 8
Gasto pblico,
competencia y
divisin de poderes
Dijimos antes que las personas tratan de
satisfacer algunas de sus necesidades a travs
de los mercados y otras por medio de la poltica.
La combinacin de ambas formas da origen a
las
polticas econmicas y a las polticas pblicas.
As
pues, tales formas constituyen una combinacin
de decisiones en los mercados y en la poltica,
que determinan la mayor o menor probabilidad
de que las necesidades sean satisfechas.
La competencia en los mercados convierte al
consumidor en soberano, porque puede elegir
entre distintos oferentes de un bien o servicio,
sin
quedar comprometido con ninguno de ellos, a
menos que as lo decida l mismo. La
competencia entre oferentes los disciplina y
limita su poder, pues tienen que ganarse la
aprobacin del consumidor. Algo similar sucede
en la poltica cuando el poder est dividido:
distintos poderes compiten entre s, como
vimos en el captulo anterior. Ese principio de
competencia est detrs del conocido principio
de
la divisin de poderes, a la que podemos
considerar como una divisin horizontal, entre
poderes iguales la tradicional es entre el
Ejecutivo, el Legislativo y el Judicial. El gran
aporte de los Federalistas ha sido agregar una
dimensin ms: la divisin vertical de poderes
entre un gobierno nacional y otros gobiernos
subnacionales y locales.
La estructura institucional afecta tanto al
diseo y a la ejecucin de las polticas
econmicas como de las polticas pblicas,
siendo
la mala calidad en ambos casos una fuente de
inestabilidad que termina perjudicando el
desempeo econmico, la calidad de vida y las
oportunidades de progreso de sus habitantes.
La ciencia econmica se divide
tradicionalmente en microeconoma y
macroeconoma, una divisin, por cierto, que no
deja de ser polmica. La macroeconoma
aplicada es poltica econmica, la
microeconoma aplicada es poltica pblica. La
primera se refiere a una serie de medidas
polticas que se toman y terminan influyendo
en
las variables fundamentales para el desempeo
de la economa: tipo de cambio, tasas de
inters,
precios, salarios. La segunda se relaciona con
las
medidas polticas que tambin se toman y
terminan influyendo en algn mercado en
particular: laboral, salud, transporte, medio
ambiente, telecomunicaciones, educacin.
Un aspecto determinante para la calidad de las
Objetivos
Las principales cuestiones que trataremos en
este captulo son estas:
1. Elementos de la poltica fiscal.
2. Alternativas disponibles para
financiar el gasto pblico.
3. Lmites que la institucionalidad
impone a los impuestos, el endeudamiento,
la venta de activos, la expropiacin y el
financiamiento con emisin monetaria.
4. Eficiencia del gasto pblico.
5. Estructura del Estado: centralizado
o descentralizado.
6. Eficiencia de la descentralizacin.
7. Criterios para asignar funciones.
8. Funcin de estabilizacin
macroeconmica.
9. Funcin de redistribucin de
ingresos.
10. Provisin de bienes pblicos por
parte de gobiernos locales.
11. Restricciones presupuestarias
duras y blandas.
12. Transferencias entre
jurisdicciones.
13. Tamao del Estado.
Poltica fiscal
Las normas e instituciones macroeconmicas
tienen una importancia fundamental para el
adecuado funcionamiento de la economa. Son
las reglas del juego que permiten la
coordinacin de acciones que eventualmente
promueven
la
prosperidad.
Las
reglas
monetarias
y fiscales son un ingrediente bsico de ellas,
pero
tambin, al mismo tiempo, el resultado de
valores y normas formales e informales, de
controles y contrapesos al poder, y de su abuso.
Las polticas econmicas consideran aspectos
como la inflacin, el empleo, el comercio
internacional, pero en este caso vamos a centrar
nuestro anlisis solamente en la poltica fiscal y
en
la estructura del Estado.
El Estado ofrece ciertos servicios a los
habitantes de un determinado pas. En general,
solan estar relacionados con aquellos
mecanismos necesarios para permitir la
convivencia pacfica de los ciudadanos: defensa
contra la agresin externa y contra el crimen
interno, justicia para garantizar el respeto a los
derechos, y no mucho ms. A partir del siglo XX,
el Estado asumi numerosas tareas adicionales:
servicios de salud, educacin y jubilaciones;
provisin de servicios de transporte ferroviario y
areo; administracin de teatros, estaciones de
radio y canales de televisin; la provisin de
servicios de agua, electricidad,
telecomunicaciones y energa; la administracin
de fbricas, campos, comercios, minas, lneas
martimas
de
carga,
hoteles,
parques,
imprentas,
agencias de publicidad, centros deportivos y
recreativos, y muchas otras cosas ms.
Estas actividades no son gratuitas: tienen su
costo y requieren para su administracin una
creciente burocracia, que viene muchas veces
acompaada de todo tipo de organismos,
secretaras, subsecretaras, asesores y choferes,
misiones al extranjero, jubilaciones especiales a
funcionarios pblicos; y para conseguir los
fondos que esto demanda, se debe exigir a los
ciudadanos una parte de su patrimonio o de sus
ingresos.
Al margen de que pensemos si el Estado debe
hacer eso o no, lo cierto es que alguien tiene
que
pagarlo y, en definitiva, no hay otro alguien
que
los contribuyentes de ese mismo Estado.
El Estado tiene las siguientes alternativas para
financiar su gasto:
1. Cobrar impuestos
2. Endeudarse
3. Vender activos
4. Expropiar activos
5. Generar ingresos propios por la
venta de servicios
6. Emitir moneda
Impuestos
En 1789, Benjamin Franklin escribi una carta a
M. Leroy, en la que haba una frase que luego
pasara a la historia: En este mundo nada es
seguro, salvo la muerte y los impuestos.
Suele decirse que son el medio genuino para
Deuda
Existe una preferencia de los gobiernos a
financiar sus gastos con deuda, si es que
pueden
asumirla. La razn es simple: los efectos
Venta de activos
Un gobierno puede obtener recursos mediante
la
venta de los activos que posee. Esto suele
denominarse en la actualidad privatizacin,
aunque no se limita a la venta de empresas en
manos del Estado, sino que incluso se extiende
a
la venta de todo tipo de propiedad estatal.
Puede ser que esta poltica se lleve adelante
por otras razones, como reducir la cantidad de
actividades en manos del Estado, obtener
mejores servicios u otros motivos. De todas
formas, sea cual fuere el objeto, se obtienen
recursos que ingresan en la arcas fiscales y
permiten financiar el gasto del Estado o reducir
su deuda.
Por cierto que este ingreso se realiza por una
nica vez, aunque, en el caso de las
privatizaciones, al pasar la propiedad a manos
privadas, comienza a partir de ese momento a
pagar impuestos, algo que en la mayora de los
casos antes no ocurra.
Expropiar activos
Es la cara inversa de la venta de activos, pues el
Estado se apropia de ellos por la fuerza. Puede
hacerlo compensando a los anteriores
propietarios o no. Asimismo, la expropiacin
puede no solo ser la toma efectiva de la
propiedad, sino tambin imponer condiciones
que
fuercen una venta al Estado, impidan la
continuidad de una actividad o eliminen toda
rentabilidad.
Las expropiaciones generan un aumento de
los activos estatales de una sola vez, aunque, si
luego esto generara a su vez mayores ingresos
al fisco, ello depender de la gestin estatal.
Ingresos propios
Se refiere a los que obtiene el Estado por la
venta o cobro del disfrute de determinados
Emisin de moneda
Esta es una forma muy tentadora de financiar el
gasto pblico, por varias razones:
1. A diferencia de los impuestos
explcitos, un gobierno no debe someter a
aprobacin parlamentaria la cantidad de
dinero que va a emitir.
2. No aparece ante la poblacin como
un impuesto. Por supuesto que lo es, ya
que la emisin de moneda es un impuesto
sobre las tenencias de dinero en efectivo,
y esto afecta sobre todo a los de menores
ingresos, pues dedican la mayor parte de
los mismos al consumo, y los precios de
los artculos que consumen crecen debido a
la mayor cantidad de moneda en el
mercado.
3. Se puede y se suele echar la culpa
de sus efectos aumento de precios,
reduccin del poder adquisitivo de los
salarios y jubilaciones a otros, como
comerciantes, empresarios o
especuladores.
central,
siendo
preferible
un
rgimen
centralizado
cuando la captura de los gobiernos locales por
intereses especficos es ms importante, y uno
descentralizado cuando sucede lo contrario. No
obstante, parece ser necesario tener en cuenta
que las opciones de voz y de salida son ms
poderosas y menos costosas cuanto ms
pequea es la jurisdiccin correspondiente.
Eficiencia de la
descentralizacin
Por qu la descentralizacin sera ms
eficiente?
Como veremos, hay distintas interpretaciones y
enfoques. Tal vez uno de los primeros anlisis
explcitos del tema lo haya hecho Alexis de
Tocqueville. En su prestigiosa obra La
democracia
en Amrica ([1835] 1957) analiza, en principio,
los argumentos de aquellos partidarios de la
centralizacin112, para luego analizar las
causas
de la mayor eficiencia de los gobiernos locales,
relacionndola con las dificultades que la falta
de
informacin ocasiona a la administracin
centralizada, un argumento que resurgira un
siglo
despus a travs de F. A. von Hayek113.
Precisamente, Jin, Qian y Weingast (1999)
presentan ese argumento desarrollado por
Hayek
en el sentido de que, dado que la informacin se
encuentra dispersa entre todos los individuos
que
forman una sociedad, la descentralizacin
permite su mejor aprovechamiento. No
obstante, Hayek realiza esta apreciacin en
relacin con el papel que cumple el sistema de
precios, como un gran sistema de
comunicaciones que transmite la informacin
necesaria para que consumidores y productores
ajusten sus decisiones a fin de permitir una
eficiente asignacin de recursos. Los
mencionados autores extienden esto a la
descentralizacin gubernamental, incluyendo a
Hayek como parte de la teora econmica del
federalismo, juntamente con Tiebout, Musgrave
y Oates. Sin embargo, es necesario destacar
que si bien se han sealado aqu, y se
expondrn
ms adelante, las ventajas de la
descentralizacin de los niveles decisorios de
gobierno, existe una gran diferencia entre un
caso y otro. El sistema de precios es un gran
economizador de informacin, ya que sintetiza
toda la que se encuentre disponible en tan solo
un nmero, con lo cual los consumidores y
productores ya pueden tomar sus decisiones.
Pero no existe tal cosa en cuanto a las
decisiones que un individuo tome respecto a
qu
jurisdiccin local trasladarse. Pensemos un poco
en la informacin que debera recabar:
seguramente el nivel de la presin impositiva,
tambin la calidad de los servicios provistos.
Podra tratar de interpretar otros indicadores,
como el flujo de ingreso o salida de sus
habitantes, el precio de las propiedades, el flujo
de inversiones. Por cierto, que no existe la
economizacin de informacin que Hayek
seala en relacin con el sistema de precios.
Segn Devolutia:
rea 1: no abren los cines los domingos:
80 votantes felices.
rea 2: no abren los cines los domingos:
81 votantes felices.
rea 3: abren los cines los domingos: 80
votantes felices.
rea 4: abren los cines los domingos: 80
votantes felices.
Total de votantes felices en Devolutia: 321
Esta simple lgica es la que subyace tras del
argumento de que un sistema descentralizado
permite atender mejor las preferencias de los
ciudadanos. Este argumento que puede llevarse
ms all an, algo que no haremos por el
momento.
Entre los argumentos que sealan las
caractersticas ineficientes de la
descentralizacin encontramos:
1. La posible limitacin de recursos
propios para financiar el gasto pblico local.
2. La falta de eficacia administrativa
en niveles inferiores de gobierno.
3. Las economas de escala para la
prestacin de ciertos servicios.
4. Caplan (1999) seala la posibilidad
de dos resultados de la descentralizacin:
uno positivo y ya ha sido mencionado
es la competencia que genera la movilidad
de los votantes. Pero existira otro, de
carcter negativo, que el autor explica de
esta manera: la movilidad de los votantes
dara lugar a que se hiciera ms profunda
la divisin entre distritos, eliminando las
elecciones competitivas en cada
jurisdiccin. Esto sera as: si un gobierno
implementa determinadas polticas, los
primeros que se van a ir son aquellos que
ms las rechazan. Queda un mayor
Criterios de distribucin
de niveles decisorios
La teora del federalismo fiscal, basada en el
fracaso del mercado, comentada antes como
el fracaso de la competencia entre gobiernos
locales, establece un marco normativo para la
asignacin de distintas funciones a los
diferentes
niveles de gobierno, a partir sobre todo de los
trabajos de Musgrave (1959) y Oates (1972).
Sostiene bsicamente que las siguientes
funciones corresponden al gobierno central:
La funcin de estabilizacin
macroeconmica
La funcin de redistribucin de
ingresos
La provisin de bienes pblicos cuyos
beneficiarios incluyan a los residentes de
distintas jurisdicciones subnacionales. Esta,
junto con la asignada a los gobiernos
locales, suele ser tambin denominada la
funcin de asignacin (Stein 1998, p. 3).
Los gobiernos locales tendrn como tarea propia
la provisin de bienes y servicios consumidos
localmente. Stigler ([1957] 1998) establece
otros
criterios, aunque no han prevalecido de la
misma
forma que los anteriores:
1. Cuando el objeto de una poltica
reguladora pueda ser anulado por la
competencia (incluyendo la migracin) de
otras unidades gubernamentales locales
2. Cuando la fuente de ingreso de la
actividad pueda escapar a la
responsabilidad financiera, emigrando a
otra unidad
3. Cuando la poltica sea incapaz o
ineficiente en el mbito local.
La funcin de
estabilizacin: la
poltica monetaria
Esta funcin de estabilizacin macroeconmica
se
compone de dos polticas distintas: la monetaria
y
la fiscal. Como Oates (1998, p. xiv) seala, la
literatura que se origina en los autores antes
mencionados supone que la poltica monetaria
es
ejecutada a cabo por un banco central que
controla la oferta de dinero y crdito. Las
jurisdicciones subnacionales no deberan tener
acceso a atribuciones monetarias, porque se
sentiran inclinadas a financiar proyectos locales
a
travs de la emisin, a expensas del resto del
pas.
Estos supuestos son demasiado estrechos
La poltica fiscal
Restricciones
presupuestarias duras:
regulaciones o normas
directas
Una de las opiniones ms claras a favor del
control duro y centralizado del gasto pblico
local es el que presenta Ter-Minassian 115. En
los
trminos que fuera planteada esta parte del
debate, la posicin de Ter-Minassian es que no
solo las operaciones fiscales de los gobiernos
locales pueden tener un importante impacto en
la
situacin macroeconmica y que esto no
solamente sucede por el nivel general del gasto,
sino tambin por cambios en su composicin.
Adems, favorece una restriccin
presupuestaria dura por medio de controles
directos a las jurisdicciones locales. Al margen
de
su eficacia para obtener la estabilidad
macroeconmica, este enfoque reduce o elimina
en la prctica la descentralizacin existente.
Entre las posibilidades de control por la
autoridad central, nos encontramos con dos
posibilidades: el control directo y el control
mediante normas. Veremos este en primer lugar.
El control por medio de normas, algunas de
ellas incluidas en las mismas constituciones o en
leyes, establecera lmites al nivel de
endeudamiento de los gobiernos locales,
limitara
las circunstancias en las que se puede tomar
deuda por ejemplo, para determinadas obras
pblicas, estableceran lmites para el nuevo
Restricciones
presupuestarias duras:
la disciplina del
mercado
La descentralizacin impondra un mayor grado
de disciplina econmica a partir de mejorar el
funcionamiento que los dos mecanismos en
trminos de anlisis de Hirschman (1970): la
voz y la salida. Ya se hizo anteriormente
expresa mencin del mecanismo disciplinante o,
en otros trminos, a la mejor revelacin y
satisfaccin de las preferencias de los individuos
en jurisdicciones pequeas. La voz mejora
porque es, por un lado, ms fcil hacer or una
opinin dentro de un grupo relativamente ms
pequeo; por otro, porque la informacin
necesaria para esa participacin es menor y
menos compleja que en el caso de participacin
en una jurisdiccin mayor. La salida, porque es
tambin ms fcil el traslado de una jurisdiccin
pequea a otra que el traslado desde una
mayor; es ms fcil encontrar jurisdicciones
pequeas con valoraciones similares a las que
se
buscan que encontrarlas entre un reducido
nmero de jurisdicciones grandes. Tambin
dijimos que el efecto de salida no era
solamente el que producan los individuos
mediante su traslado, sino tambin las
empresas. Estos movimientos o para ser ms
precisos, ese potencial de movimiento y el
funcionamiento ms activo del mecanismo de
voz garantizaran la estabilidad econmica
en
La funcin de redistribucin
posibilidad
de
ser
reducidas,
y
no
incrementadas,
ya que todo incremento sera un aumento del
gasto marginal no realizado con recursos
propios.
Para evitar este tipo de problemas, se
propone que los mecanismos de transferencias
sean estables y transparentes (Ter-Minassian
1997, p. 6); esto significara en concreto que las
transferencias se realicen no en una forma ad
hoc, sino en virtud de alguna frmula
legalmente
establecida (Dillinger y Webb 1999). Los
ministros
europeos hicieron en su Carta del Auto
Gobierno
Local del Consejo de Europa la sugerencia de
que las transferencias de los gobiernos centrales
no
deberan
ser,
preferiblemente,
condicionados,
sino generales, distribuidos de acuerdo a alguna
frmula especfica. Dinamarca fue el primer pas
en modificar su poltica en este sentido. En
Argentina y Brasil este procedimiento es
utilizado
en relacin con gran parte de las transferencias.
No obstante, estos mecanismos, si bien
preservan en parte la autonoma de los
gobiernos
locales, no la garantizan por completo. Brennan
y
Buchanan
([1987]
1997)
interpretan
el
fenmeno
de las transferencias desde una ptica
completamente diferente. Para ellos (p. 228)
habra presiones constantes de los gobiernos de
nivel inferior para que se estableciera un
sistema
impositivo
uniforme,
que
moderase
las
presiones
de la competencia. Esto, si bien reduce la
competencia
impositiva
entre
las
jurisdicciones
y, adems, releva a los gobiernos locales de la
desagradable tarea de enfrentar a los
contribuyentes y cobrarles los impuestos
traslada la competencia hacia la obtencin de
las
transferencias.
Segn los autores mencionados, el inters de
las jurisdicciones menores de transferir la
recaudacin impositiva al nivel central no
solamente se relaciona con eso, sino que
fundamentalmente expresa una actitud por
parte
de estas de organizar un cartel que reduzca la
competencia entre s. Todo cartel necesita una
autoridad disciplinante para evitar las traiciones
y
su derrumbe, y el estado central se encuentra
en una posicin ideal para cumplir ese papel. La
formacin del cartel determinara la existencia
de
tasas impositivas iguales en todas las
jurisdicciones, por lo que se trasladara al poder
central el fijarlas. El paso posterior sera reducir
o
eliminar la competencia en el rea del gasto, lo
que se realizara de la misma forma, trasladando
las decisiones sobre gasto al poder central para
que todas las jurisdicciones sigan las mismas
pautas. Blankart (2000) presenta esta hiptesis
y
una demostracin basada en el anlisis de la
La funcin de asignacin
Resumen
Parte importante de la estructura institucional
de
un pas es la que cubre la relacin entre los
distintos niveles de gobierno y la cantidad de
ellos. Se plantea el dilema, entonces, de contar
con una estructura ms o menos centralizada (o
unitaria) o ms o menos descentralizada
(federal).
La poltica fiscal forma parte importante de
esta definicin. Existen seis formas diferentes de
ingresos fiscales. La primera y ms obvia son los
impuestos. La posibilidad de su cobro, o el nivel
de presin fiscal, tiene un lmite, que se expresa
grficamente en la curva de Laffer. Muestra
que la recaudacin fiscal aumenta a medida que
se eleva la tasa de un impuesto por encima de
cero, pero que en algn punto comienza a caer
hasta llegar nuevamente a cero, con una tasa
del 100% de los ingresos de los contribuyentes.
Esa curva tiene distinta forma en cada pas,
determinada, entre otras cosas, por la calidad
de
los servicios que los contribuyentes reciben.
La segunda es el endeudamiento: en ltima
instancia, la postergacin del cobro de
impuestos
hacia generaciones futuras. Luego tenemos la
venta de activos del Estado, que generan
ingresos de una sola vez, aunque despus se
traduzcan en un posible flujo de impuestos, la
expropiacin de activos privado que liquida la
inversin futura de capitales, la venta de
servicios y la emisin monetaria. Todos ellos
tienen un lmite impuesto por la evasin fiscal,
el
default de la deuda, la hiperinflacin.
Estos recursos, adems, se pueden
administrar con distintas estructuras estatales,
que pueden ser ms o menos descentralizadas.
Las ventajas de la descentralizacin son que
genera un mayor grado de competencia
interjurisdiccional, debido a la movilidad de los
recursos. Adems, permite el anlisis
comparativo de distintas polticas y la
evaluacin
de sus resultados sin someter a toda la
poblacin
a la misma prueba, y permitiendo que se
extiendan las experiencias exitosas.
La teora econmica predominante establece
un marco normativo para la asignacin de
distintas funciones a los diferentes niveles de
gobierno. Segn este, las funciones a cargo de
un gobierno central deberan ser: la funcin de
estabilizacin macroeconmica, la funcin de
redistribucin de ingresos, y la provisin de
bienes
pblicos cuyos beneficiarios incluyan a los
residentes de distintas jurisdicciones
subnacionales.
Tanto en el caso de la poltica monetaria como
en el de la poltica fiscal, se estima que deben
centralizarse los componentes principales de la
funcin de estabilizacin macroeconmica,
porque si fueran asignadas a niveles
Captulo 9
Cambio institucional
Objetivos
Si las instituciones son el conjunto de normas,
formales e informales, creadas para coordinar
las
acciones de los individuos en la sociedad, est
claro que su cambio se produce lentamente.
Ahora bien, cmo se produce?, quin lo
mueve
y lo pone en marcha? Revisando la historia,
encontramos periodos en los que esos cambios
se aceleran y en otros se frenan. En este
captulo analizaremos la funcin empresarial
institucional, derivada de los conceptos ya
desarrollados en la economa sobre la funcin
empresarial en el mercado. Revisaremos toda
una discusin sobre si se puede comparar la
accin emprendedora en el mercado con la
accin emprendedora en la poltica.
Consideraremos cules pueden ser las
motivaciones en un caso y en otro.
Ser necesario tambin considerar el papel que
cumplen las visiones del mundo o ideologas
para frenar o acelerar los procesos de cambio,
Evolucin y cambio
institucional
En qu medida son las instituciones resultado
de
la evolucin espontnea? Acaso no se
necesita la mano visible del poltico o del
legislador para modificar las instituciones? Es
decir: el concepto de espontneo puede
interpretarse a veces como algo que sucede
sin que nadie haga necesariamente nada. Por
supuesto que esto no es as: la evolucin
espontnea, en palabras de Adam Ferguson, es
resultado de la accin humana, no del designio
humano. En otras palabras, es el resultado no
esperado o no buscado de las acciones
humanas. Por ejemplo: cuando nuestros
antecesores comenzaron a utilizar ciertos bienes
como medios de intercambio, no tenan idea de
que estuvieran creando la moneda, pero el
resultado de sus acciones fue precisamente ese.
Los primeros hombres de negocios que se
asociaron y formalizaron los primeros acuerdos
y
contratos que dieron origen a las sociedades
comerciales simplemente queran resolver las
cuestiones vinculadas con su negocio en
particular, y no se planteaban crear una nueva
figura jurdica, difundida hoy por todo el planeta.
La idea del orden espontneo, que emerge
como resultado de las acciones voluntarias de
los
Evolucin o contrato
La norma evolutiva se convierte en una norma
general en tanto es aceptada por todos los
miembros de una sociedad y esto permite
coordinar sus acciones. Puede decirse que las
personas han llegado a un consenso respecto
de la norma. Buchanan llamara a esto un
contrato social. En algn punto la barrera que
separa el concepto de consenso y el de contrato
se vuelve borrosa, sobre todo cuando se
interpreta la palabra contrato en sentido
informal;
o sea, no escrito.
Tomemos un conocido ejemplo que comenta
Buchanan (2009, p. 47). Se trata de los indios
montanas, en la pennsula de Labrador, actual
territorio de Canad, ejemplo mencionado por
Demsetz (1987) para explicar el origen de los
derechos de propiedad privada. Esta poblacin
aprovechaba la piel de los castores, sobre los
que exista un derecho colectivo basado en el
control del territorio por parte de la tribu. Es
decir:
la tribu reclamaba y defenda el derecho de
propiedad sobre cierto territorio, dentro del cual
se encontraban los castores, pero cualquier
miembro de la tribu poda cazarlos, no as los
extranjeros. Con la llegada de los europeos se
inicio el comercio de estas pieles y se origin la
conocida tragedia de la propiedad comn:
cada
miembro de esa sociedad tena un incentivo
para
cazarlos y vender su piel, pero nadie lo tena
para
limitarse y permitir su reproduccin. Como
resultado de esto, se habra producido el
colapso
y la extincin, si no hubiera sido porque
desarrollaron derechos de propiedad privada,
asignndose distintas parcelas entre s,
generando con ello el incentivo a proteger un
activo valioso.
Buchanan llama a la aceptacin de esta norma
por parte de los labradores un contrato. Hayek
lo hubiera calificado probablemente como el
resultado de un proceso evolutivo, incluso no
consciente. Tal vez la diferencia entre estos
autores se encuentre en el grado de raciocinio
que asignan a estos actores. Segn Hayek,
estaran motivados por su inters personal y la
comprensin del problema de depredacin que
enfrentaban, pero no de la generacin de un
contrato o la introduccin de una nueva
institucin. Los individuos de Buchanan seran
ms racionalistas126.
Cmo se produjo realmente el acuerdo no lo
sabemos127. Podemos especular sobre las
posibilidades:
1. Una autoridad de la tribu impuso la
nueva norma (esto significa tambin que
tal norma aceptada por el resto, puesto
que fue cumplida).
2. Esa misma autoridad propuso la
norma y fue aceptada por el resto o por
un grupo representativo del resto.
3. Los miembros de la tribu o sus
representantes se reunieron en asamblea,
debatieron y adoptaron la nueva norma.
Alguno propuso asignar derechos en forma
privada.
4. Unos, al ver que los castores ms
cercanos a su propio lugar estaban
El emprendedor
institucional
Podemos aplicar la figura econmica del
emprendedor a quien busca el cambio
institucional? Primero, veamos el rol que cumple
el emprendedor en la economa, aunque para
ello
sea necesario superar el modelo neoclsico
predominante. En este, centrado en el anlisis
de
situaciones de equilibrio y de esttica
comparativa, en la que el paso de una posicin
a
otra se produce de forma mecnica, la figura del
emprendedor no existe ni resulta necesaria. No
es de extraar que este enfoque tenga serios
problemas para comprender el proceso dinmico
de cambio.
Es la nocin de equilibrio errada y no explica
nada sobre el funcionamiento de los mercados?
No s lo que no s
No obstante, el proceso de descubrimiento en el
mercado no est constituido por actos
deliberados de aprendizaje; esto es, aquellos
que
provienen de una situacin en la que s lo que
productores
que
no
necesariamente
desarrollan
una funcin empresarial, ya que no estn
innovando, no se mantienen alerta a los
cambios
en el mercado, se limitan simplemente a recibir
los cambios que han generado los
emprendedores y a responder a ellos en la
forma
ms eficiente posible. El emprendedor es el
motor del mercado, el que detecta los cambios e
inicia el camino: el productor, como tal, no
necesariamente cumple esa funcin, sino la de
continuar por el camino que ya ha sido trazado.
El producto o servicio que el emprendedor
institucional promueve es una reforma
institucional, una plataforma poltica. Luego,
adems de la idea, necesitar estructurar una
organizacin que le permita llegar a
implementarlas, lo que requerir una funcin
gerencial, como tambin ocurre en el mercado.
Estar asimismo especulando, tanto sobre el
planteamiento de su propuesta como sobre de
los resultados que se obtendran.
El capitalista
La otra gran funcin que debe estar presente en
el mercado es la del capitalista. Es la de quien
asume el riesgo de adelantar los fondos
necesarios para desarrollar un emprendimiento
y
esperar su xito o fracaso, ya que obtiene el
resultado residual, que puede ser positivo
(ganancias) o negativo (prdidas).
Se trata de una funcin distinta, pero no
menos
importante.
Como
dijimos,
tales
funciones
pueden coincidir en la misma persona, pero
tambin pueden estar separadas: el
emprendedor puede contratar a un gerente
maximizador y obtener capital de un banco o de
un venture capitalist, que asume el riesgo, pero
no ha generado la idea ni la gerencia del
negocio.
En el caso de las emprendimientos pequeos y
de las empresas familiares, tales funciones
tienden a estar juntas, pero las grandes
empresas generalmente empiezan como
pequeas iniciativas y luego reciben aportes de
capital de los accionistas, hasta que finalmente,
al crecer, la accin maximizadora queda en
mano
de los managers.
Los economistas franceses del siglo XVIII
tenan una clara idea de esta funcin, de tal
manera que la propia palabra es de origen
francs: entrepreneur, celui qui entreprend;
aquel
que tiene iniciativa. Parece que la palabra fue
utilizada por primera vez por Richard Cantillon
(1680-1734), y el concepto fue utilizado ms
tarde por por Anne-Robert-Jacques Turgot
(1719-1781) y despus por Jean-Baptiste Say
(1767-1832). Ellos tuvieron una visin mucho
ms completa de esta funcin que la que
tuvieron los economistas britnicos, Smith y
Ricardo, quienes se referan a los factores de
produccin y a su remuneracin, centrndose en
lo que aqu hemos llamado la remuneracin en
carcter de propietarios, pero no de
emprendedores.
El economista quiz ms conocido en relacin
con estas cuestiones es el austriaco Joseph
Schumpeter (1883-1950), de quien heredamos
El emprendedor
institucional y poltico
Cmo trasladar estos conceptos a la funcin de
quien promueve los cambios institucionales?
Segn el enfoque de Kirzner, el emprendedor
sera aquel que estara alerta a que las
condiciones han cambiado y encuentra all una
oportunidad para promover un cambio
institucional. Un ejemplo ya clsico sera el de la
lucha contra las Leyes de Granos en Inglaterra,
encabezada por Richard Cobden y John Bright
desde Manchester. En 1815, los propietarios de
tierras haban logrado el cierre del libre
comercio
de granos y el precio del maz haba subido
mucho, golpeando fuertemente el presupuesto
de los sectores pobres. Ellos captaron la
importancia de ese problema, crearon la Liga
Anti-Leyes de Granos en 1838, resultaron
electos
al Parlamento y lograron la abolicin de las leyes
en 1846. Podra decirse algo similar, por
ejemplo,
de Juan Pern, que habra percibido que los aos
de aislamiento econmico durante la Primera
Guerra y la crisis de los aos 30 habran
Crisis y cambio
La estructura institucional no solamente
determina
la
cantidad
y
el
tipo
de
emprendedores
institucionales, sino que tambin influye mucho
en las posibilidades que esos emprendedores
tienen de ver implementados los cambios que
han propuesto. Algunos autores (Schellenbach
2007; Wohlgemuth 2008) sostienen que
distintas
circunstancias restringen las posibilidades de
cambio, entre las que destacan:
el sistema institucional de divisin de
poder, pesos y contrapesos de las
democracias modernas que demanda altos
niveles de consenso y, por lo tanto, vuelve
poco probable el xito de propuestas
osadas de cambio;
los niveles de consenso en las
visiones generales del entorno social;
las barreras al ingreso de
competidores en el mercado poltico.
En el primer caso, el cambio institucional es ms
complejo por la existencia de numerosos actores
con poder de veto a las iniciativas propuestas.
En
la segunda, esos modelos mentales compartidos
dificultan el cambio ya que esas propuestas o
atacan y debilitan el statu quo o requieren
elevados niveles de aceptacin para avanzar. Si
esto es as y como vimos en los grficos del
captulo 4 en relacin con la unanimidad y la
cantidad de individuos necesaria para tomar
una
decisin
poltica
solamente
aquellas
propuestas
que logran un alto consenso tienen posibilidad
de
xito.
Una crisis sacude los modelos mentales
predominantes, porque muestra que algo en
ellos
estaba fallando; muestra que el statu quo es
insostenible; demanda abrir la mente a nuevas
interpretaciones y explicaciones. Esto es lo que
hace ms fcil el cambio en esas circunstancias.
Una crisis genera incertidumbre entre un
nmero
de personas, que demandan una informacin
que permita recuperar la confianza en el
funcionamiento de las instituciones vigentes o
nuevas propuestas. Cuando el nmero de
individuos desencantados es muy grande y
difcil
generar esa informacin, se necesita un shock
de confianza. No existe una forma especfica de
producir ese shock, pero lo cierto es que tiene
que ser suficientemente poderoso para cambiar
las expectativas de la gente, y seguramente
deber ser ms poderoso cuanto ms profunda
y avanzada sea la crisis. Puede ser desde un
simple anuncio, un gesto poltico, una
devaluacin, una liberacin de precios o el
cambio
de un ministro hasta la salida misma de un
gobierno. De ah que el emprendedor
institucional
es el que est alerta ante el surgimiento de
esa
necesidad de un shock de confianza y que
tenga en su carpeta la innovacin que lo
generara.
La crisis, adems, da lugar a una situacin
propicia al cambio, porque puede derrumbar los
intereses creados que lo impedan, o tambin
puede debilitarlos y llegar los interesados a
Resistencia al cambio
Cuando analizamos los problemas de incentivos
e
informacin que hacen posible el xito de las
iniciativas de los lobbys, sealamos que el
problema se debe a que los beneficios estn
concentrados y los costos dispersos. Esto hace
que los que esperan recibir un privilegio estn,
en
primer lugar, muy bien informados del tema en
cuestin y de los procedimientos para obtenerlo,
mientras que el votante en general est poco
motivado para estarlo. El primero tiene un
incentivo fuerte, ya que el privilegio suele ser
econmicamente '6Duy rentable. El segundo
enfrenta un costo relativamente menor cuando
se analiza un privilegio en forma separada,
aunque, por supuesto, despus tenga que
Una innovacin
institucional: las free
cities
Un buen ejemplo de innovacin institucional que
se desarrolla y crece en estos momentos es la
propuesta de free cities o ciudades libres. La
idea
comenz con un emprendedor institucional, Paul
Romer, profesor de desarrollo econmico en la
Universidad de Stanford, que la denomin
charter
cities. Su propuesta era permitir el origen de
Resumen
Las instituciones cambian evolutivamente, pero
ello no significa que lo hagan espontneamente,
en el sentido de que nadie haga nada. Hay
actores que impulsan esos cambios, a los que
llamamos emprendedores institucionales. La
economa neoclsica tradicional, con su nfasis
en una conducta maximizadora, en trminos
monetarios, del individuo, no logra captar esta
funcin, ya que no se explica cmo un
emprendedor realizara los esfuerzos para
promover su propuesta de cambio, si luego no
puede hacerse de parte de los beneficios que
estos cambios brindan a otros. En tal sentido,
tendra un incentivo para ser free rider y de esa
forma nadie se dedicara a esa actividad. Cmo
se produce el cambio entonces, desde esta
perspectiva? Pues el anlisis no ha hecho mayor
referencia a eso y se ha limitado a considerar
que simplemente ocurre. Adems, una visin
basada en el concepto de equilibrio no deja
lugar
para la figura del emprendedor.
Pero si tomamos el concepto de equilibrio
como una tendencia de los mercados, que se
encuentran en desequilibrio, encontramos la
funcin empresarial destacada por los
economistas austracos y, de ah, una
explicacin
para el emprendedor institucional. Existen
destacados ejemplos histricos de estos
emprendedores, que asumieron grandes riesgos
en pro de una idea. En principio, su beneficio era
no monetario. No obstante, tambin pueden
obtenerse altas remuneraciones monetarias en
el
mercado de las ideas, lo cual promueve tambin
su diversidad, ayudado esto por la tecnologa.
Por ejemplo, nunca como ahora se han
publicado
tantos libros.
Esos emprendedores institucionales empujan al
mercado de las ideas de un lado a otro.
Generalmente vemos que la poblacin se
agrupa
en un determinado consenso, pero este suele
cambiar. En ello cumplen un papel importante
las
crisis: las mismas sacuden las visiones
aceptadas
y abren la puerta a nuevas interpretaciones. En
tal sentido, las crisis facilitan los cambios, pero
no
aseguran su direccin ni tampoco si sern
beneficiosos.
de intensificacin de la competencia
institucional.
6. La posibilidad de medir la calidad
institucional que genera una mayor
capacidad de competir en el mundo
globalizado.
7. La seleccin de indicadores que nos
permitan evaluar la calidad institucional de
los pases en relacin de unos con otros.
8. Un anlisis respecto a lo que con
cada indicador seleccionado se intenta
medir.
9. Una explicacin de las razones por
las que esos aspectos son importantes
para la calidad institucional de los pases.
Captulo 10
Competencia
institucional y
globalizacin
Objetivos
En los captulos anteriores hemos visto los
problemas que se presentan en el
funcionamiento de los mercados y la poltica, los
dos mecanismos sociales con que contamos
para
orientar la accin social hacia la satisfaccin de
las
necesidades y el progreso. Tambin sealamos
que tanto aquellas como este necesitan de
adecuados marcos institucionales y que la
calidad
institucional es de fundamental importancia.
La ciencia poltica define al Estado como el
monopolio de la coercin. El Estado
monopoliza
ese recurso para que podamos dejar atrs el
estado de naturaleza y convivir pacficamente.
La palabra monopolio implica ausencia de
competencia y esto ocurre as en un
determinado territorio. De hecho, hay problemas
cuando ese monopolio se cuestiona, y puede
cuestionarse tanto interna como externamente.
No obstante, la creciente movilidad de los
factores de produccin, trabajo, capital,
tecnologas e ideas somete a esos monopolios a
una mayor competencia. Ello es resultado de lo
que ahora denominamos globalizacin. En
cierto
sentido, entonces, los Estados compiten entre
s, atrayendo o expulsando recursos, un tipo de
competencia que tambin existe dentro de ellos
entre los distintos niveles de gobierno, sobre
todo
en pases federales y descentralizados.
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern:
1. La definicin de instituciones y la
posibilidad de que tales instituciones entren
en competencia entre s.
2. La forma como esa competencia se
manifiesta. Los conceptos de voz y
salida.
3. El llamado efecto Tiebout o
voto con los pies y la presin competitiva
que ejerce la movilidad de recursos.
4. Algunas crticas que se formulan a
esta competencia; el riesgo de igualar hacia
abajo.
5. La globalizacin como un proceso
Competencia y
monopolio
El proceso de competencia en el mercado es un
proceso dinmico, que permite demostrar las
preferencias de los consumidores y la pugna de
los productores por satisfacerlas. Esto genera
informacin, que es transmitida mediante el
sistema de precios, guiando la asignacin de
recursos en el mercado hacia la satisfaccin de
esas preferencias. La competencia es puesta en
marcha por emprendedores que estn alerta a
la informacin que proviene del mercado y
dispuestos a utilizarla para desarrollar sus
iniciativas. Como la informacin en el mercado
est dispersa entre todos sus participantes,
ninguno de ellos tiene poder para determinar
el
resultado que se pueda obtener.
Esta competencia se transforma en una
eficiente asignacin de recursos, dado el
conocimiento disponible, en la cual son los
consumidores
quienes
van
guiando
las
decisiones
de los productores.
No obstante, para que los mercados funcionen
es necesario que exista un marco jurdico de
normas que les permitan funcionar. En trminos
bsicos, son aquellas tres leyes fundamentales
que oportunamente seal David Hume: la
estabilidad en la posesin (derecho de
propiedad), su transferencia por consentimiento
(libertad contractual) y el cumplimiento de las
promesas142.
Pero suele afirmarse que ciertos bienes no
pueden ser provistos por los mercados tienen
caractersticas de lo que suele llamarse bienes
pblicos, que debido a la incapacidad de
exclusin y a la no rivalidad en el consumo, no
seran provistos en forma voluntaria por los
mercados y, por lo tanto, deben ser provistos
por el Estado. Entre otros que suelen
mencionarse, se hace referencia a menudo al
mismo marco jurdico institucional.
Los Estados son monoplicos por definicin.
As los describe Max Weber (1919):
debemos decir, sin embargo, que un
Estado es una comunidad humana que
(exitosamente) reclama el monopolio del
uso legtimo de la fuerza fsica en un cierto
territorio.
No obstante, de la misma forma que podemos
afirmar que un monopolio en el mercado sera
ineficiente en la medida que la falta de
competencia podra permitirle cobrar precios
de
monopolio por productos o servicios que seran
Competencia por el
monopolio
No obstante, la competencia en la poltica es
diferente de la competencia en el mercado, por
el carcter monoplico del Estado. Por ello, se
trata de una competencia por el monopolio, en
la
cual el ganador se lleva todo por un
determinado
periodo de tiempo. En el mercado pueden
obtener el producto o servicio de su preferencia
tanto aquellos que compran A, como los que
prefieren B o C. En la poltica,
inevitablemente, todos obtendrn A, si es el
que ha obtenido la mayor cantidad de votos.
Pero existe, por supuesto, competencia para ser
el elegido.
Gordon Tullock (1965) ha sido el primero en
presentar a la competencia poltica como algo
similar a las subastas peridicas, que se realizan
para otorgar una licencia exclusiva, en particular
con aquellos servicios que se cree poseen un
monopolio natural. Hemos considerado el tema
del monopolio natural en el cap. 2, y
mencionamos que una de las soluciones que se
plantean, como de todas formas habr un solo
productor, es licitar ese monopolio por un
determinado plazo, lo que se sugiere para
servicios como la electricidad, el agua y otros.
No
volveremos a considerar aqu el tema que ya fue
tratado, pero Tullock toma ese modelo y lo
asemeja a la competencia poltica, porque
habra
un monopolio natural en el caso del Estado y
porque solamente puede haber un presidente,
un
gabinete y una mayora en el Congreso. La
licitacin peridica de ese monopolio
Competencia entre
monopolios
El proceso competitivo del mercado es eficiente,
porque obliga a los proveedores a prestar
atencin a los consumidores y a sus
necesidades. Esto es as porque los primeros
necesitan la aprobacin voluntaria de los
ltimos
en un intercambio que tiene que ser
mutuamente beneficioso para realizarse. En el
mbito de las acciones del Estado eso no
sucede, porque quien ofrece los servicios no
requiere tal aprobacin, al menos directamente.
Esta desvinculacin entre prestacin y pago est
en la raz del problema, y mientras exista el
problema de la ineficiencia del monopolio y el
abuso de poder subsistir.
En tal sentido, el proceso de competencia
intra-, inter- y extra-jurisdiccional acta como un
mecanismo adicional de control, ya que
establece
lmites a lo que se puede realizar sin el
consentimiento explcito de los ciudadanos. En
la
medida que la movilidad de los factores ejerce
presiones positivas y negativas, introduce un
mecanismo de premios y castigos que fuerzan al
gobernante a prestar atencin a esos
movimientos y actuar en consecuencia.
Pero estamos hablando de monopolios
territoriales, con una imperfecta (aunque
creciente) movilidad por parte de los ciudadanos
y con imperfecta informacin respecto a los
costos y beneficios provenientes de las distintas
jurisdicciones, debido a la ausencia de precios
en
estos servicios. Por eso la competencia genera
mejores condiciones mientras el individuo puede
trasladarse, pero, al mismo tiempo, estamos
lejos del grado de competencia que existe
cuando, sin necesidad de hacerlo, puede optar
entre un producto o servicio y otro. Un caso
similar al comentado sera el existente en
algunos
pases en relacin con las concesiones de
servicios telefnicos en redes donde existen
distintos proveedores, pero cada uno de ellos
con
un monopolio regional: el individuo puede
ejercer
su poder de opcin trasladndose de una regin
a otra, pero no dentro de una de ellas.
No obstante, como hemos visto, ese traslado
existe y se hace ms intenso a medida que se
reduce el tamao de la jurisdiccin a cargo de la
provisin del servicio143. De ah que las
bondades de la descentralizacin vayan ms
all
que el conocimiento de las condiciones
especficas
de tiempo y lugar, al permitir un incremento
proporcional de la movilidad y, por ende, de la
competencia.
Las semanas previas a un acto electoral nos
muestran una intensa actividad, que bien
podramos denominar competencia: los
candidatos, al menos durante ese breve periodo,
compiten entre s. Es esa la nica competencia
en el mbito de la poltica? Despus de todo, la
La salida y la voz
El anlisis de los conceptos de salida y voz
fue desarrollado en el trabajo seminal de Albert
Hirschman (1970). Este autor seala que hasta
ese momento la ciencia econmica haba
concentrado su anlisis en el mecanismo de
salida, que promueve la eficiencia del
mercado,
interpretando tal salida como la decisin del
consumidor de dejar de lado un determinado
producto o servicio, cuando su calidad no le
satisface o tambin cuando ciertas personas
abandonan una firma. Como resultado de esto,
los ingresos de la firma caen, se reducen sus
clientes o miembros, y los administradores se
ven obligados a buscar formas de corregir las
fallas que hayan ocasionado esta desercin.
Por otro lado, la ciencia poltica se ha
concentrado en el mecanismo de voz; es
decir,
de la forma en que los individuos, como
ciudadanos, expresan su aprobacin de
determinadas polticas o descontento con ellas,
y
proceden a elegir a sus representantes. Esto
incluye desde las elecciones, pasando por
manifestaciones pblicas en las calles, hasta
cartas de los lectores en los diarios.
No obstante, seala Hirschman, ambos
mecanismos estn vigentes tanto en uno como
en otro campo: la voz est presente en el
mercado, cuando los clientes o miembros
manifiestan directamente a los administradores
su insatisfaccin por la calidad de los productos
y
servicios, y la salida lo est en el mbito de
las
decisiones polticas, cuando los ciudadanos,
mediante su movilidad, se desplazan desde
aquellas jurisdicciones que ofrecen servicios de
baja calidad o costos hacia otras con mejor
oferta.
De hecho, las empresas hacen grandes
esfuerzos para conocer qu es lo que opinan los
consumidores, porque, en definitiva, esa opinin
se traduce luego en una reputacin, y en el
prestigio de una marca, un valor intangible, pero
cada vez ms importante en el mundo moderno.
Por otro lado, la existencia de miles de
refugiados seala tanto una opinin sobre la
calidad institucional del Estado que se ha
abandonado, como la de aquel en que se ha
buscado refugio. Este mecanismo de salida
refleja una opinin tan fuerte como la ms
poderosa voz.
Cuando compiten pases o niveles similares de
gobierno, la competencia se denomina
horizontal. Pierre Salmon (2005) analiza este
fenmeno y, en particular, los distintos tipos de
competencia que se presentan a este nivel. Son
principalmente dos: el primero se relaciona con
la
movilidad de los recursos, que pueden ser tanto
personas que se van o quieren ingresar (los
balseros cubanos son un ejemplo extremo de
Instituciones
Llamamos instituciones a las normas que nos
permiten coordinar las acciones de los
individuos
en la sociedad y prever el comportamiento de
los
dems145.
Tomemos como ejemplo el caso de las
normas de trnsito. A todos los conductores nos
conviene poder atenernos a ciertos pactos, ya
sea para conducir por la derecha o por la
izquierda. Lo normal es que, cuando por alguna
razn alguna de esas normas no se cumple, se
produzcan accidentes. La existencia de las
mismas nos permite coordinar nuestras
acciones. Precisamente porque confiamos en
que
el conductor que viene en sentido contrario
cumpla la norma de mantenerse en su derecha
(o en su izquierda, segn el pas), nos
atrevemos a cruzarnos con l a la velocidad
normal. El cumplimiento de esta norma permite
mejorar nuestro transporte, pues de otra forma
deberamos ir frenando ante la presencia de
cualquier otro vehculo, para intentar averiguar
por qu lado piensa pasar su conductor.
En este caso, es importante que exista la
norma, no tanto si se transita por un lado u otro.
La tradicin y el uso repetido habrn dado
origen
a dicha convencin en un pas u otro, pero una
vez que se haya establecido puede resultar muy
costoso cambiarla, incluso aunque no sea la ms
eficiente.
Es lo que se denomina dependencia del
camino (path dependence) o dependencia de la
norma, una vez que se ha establecido y es
aceptada por muchos, para la cual se han citado
casos como los del tablero QWERTY de
mquinas de escribir o computadoras o la
norma
VHS de videocasetes146. Desde ese punto de
vista, las instituciones sociales son el resultado
de
conductas regulares, no planificadas por los
individuos, para hacer frente a los problemas
que
afrontan. Los ms conocidos cdigos de normas,
como el Cdigo de Hammurabi, las Leyes de
Manu, el Deuteronomio o el Cdigo de Justiniano
son antiguas recopilaciones de normas an
existentes, resultado de la tradicin.
Las instituciones, normas o convenciones
pueden ser de dos tipos: formales e informales.
Las informales son aquellas que normalmente
asociamos con la cultura y las normas ticas,
y
que se trasmiten de generacin en generacin
mediante la enseanza y el aprendizaje147. Su
objetivo, en ltima instancia, sera ahorrar
costos
de informacin en relacin con las actitudes de
terceros. Para que las relaciones sociales sean
ordenadas, los actores deben poder formarse
expectativas con cierta probabilidad de ser
correctas sobre las acciones de otros; deben
Crticas a la
competencia
interjurisdiccional
Existe una visin negativa del proceso de
competencia interjurisdiccional, sosteniendo que
lleva a una carrera hacia el fondo, reduciendo
los servicios gubernamentales a niveles
inferiores
de los que seran preferidos por los ciudadanos.
Las necesarias acciones competitivas de
algunos
gobiernos generaran externalidades, ya que
una determinada jurisdiccin podra mejorar el
bienestar de sus ciudadanos por medio de la
competencia fiscal, reduciendo impuestos y
atrayendo recursos, que seran perdidos por
otras jurisdicciones, cuyos ciudadanos veran su
bienestar reducido. (Zodrow y Mieszkowski
1986;
Wilson 1986).
Si un gobierno no estuviera expuesto a este
tipo de competencia, se afirma, elevara sus
impuestos hasta un punto en que la provisin de
bienes pblicos fuera ptima. En estos modelos,
basados en la teora de la provisin eficiente de
bienes pblicos, de Paul Samuelson, se afirma
que, en ausencia de competencia, el gasto
pblico llegara hasta el punto en que el
beneficio
marginal de una unidad de gasto adicional se
igualara con el costo marginal de proveerla.
La existencia de competencia interjurisdiccional
distorsionara este equilibrio, ya que no se
tratara
solamente de considerar el costo directo de una
unidad de gasto adicional, sino tambin el costo
indirecto que resulta de la salida de recursos
hacia otras jurisdicciones. Esto dara como
resultado un equilibrio subptimo.
El gobierno que iniciara una poltica
competitiva atraera recursos y mejorara la
situacin de sus ciudadanos, a expensas de los
otros. Pero este equilibrio no sera estable, ya
que es de esperar la respuesta competitiva por
parte de otros en una carrera que lleva a la
reduccin generalizada de programas pblicos
valiosos. Considerado el mundo en su conjunto,
Globalizacin y
competencia: un dato
Al margen de la opinin favorable o crtica que
pueda tenerse del proceso de competencia
interjurisdiccional, lo cierto es que es un hecho,
no podemos evitarlo; el pas que quiera hacerlo
lo
har a un muy elevado costo, permanecer
aislado del mundo, perdiendo la oportunidad de
enormes beneficios. Los problemas que pueden
evitarse tienen, la mayor parte de las veces, una
causa interna, asociada a la mala calidad
institucional y a una pobre gobernabilidad.
Lo que actualmente llamamos globalizacin
Evaluacin de la calidad
institucional
(cvicopoltica)
Las jurisdicciones, entonces, entran en
competencia debido a la movilidad de los
recursos. Esa competencia no solamente ocurre
entre estados nacionales, sino tambin entre
niveles de gobierno subnacionales, tales como
estados, provincias y, por supuesto, gobiernos
locales.
Habr alguna forma de evaluar esa calidad
institucional y verificar cmo se hallan los
distintos
pases en su relacin de unos a otros? El tema
no es sencillo, pero intentaremos hacerlo. Para
ello, seleccionamos ocho indicadores, mediante
los cuales trataremos de evaluar el
funcionamiento de los dos principales
mecanismos con que contamos para coordinar
nuestras acciones: los mercados y la poltica.
Ambos forman el marco institucional dentro del
cual nos desempeamos.
Vamos a buscar, entonces, cuatro indicadores
que
nos brinden
informacin
sobre
el
desempeo
de cada pas en relacin con las acciones cvicas
y polticas, y otros cuatro que nos sirven para lo
mismo en relacin con el funcionamiento de los
mercados.
Hemos visto antes la importancia de una
gobernabilidad que permita dirigir las acciones
de
los representantes hacia la satisfaccin de las
necesidades
y
preferencias
de
los
representados.
Ahora seleccionaremos algunos indicadores que
Libertad de prensa
influencias
polticas
existentes
sobre
el
periodismo
y el acceso a la informacin, y las presiones
econmicas sobre el contenido y la difusin de
noticias. El informe pone una calificacin entre
cero (los pases ms libres) y cien (los menos
libres) en relacin con un total de 195 pases,
entre los cuales 75 (39%) resultaron calificados
como libres, 50 (26%) como parcialmente libres,
y 69 (35%) como no libres. En trminos de
poblacin, el 17% de los habitantes del mundo
viven en pases con libertad de prensa, 38% en
pases parcialmente libres y 45% en pases no
libres. En Amrica, el 46% de los pases son
calificados como libres, el 48% como
parcialmente libres y el 6% no libres.
Los once primeros clasificados en 2010 fueron
los siguientes:
/blockquote>
ndice de percepcin de la
corrupcin
Interdependencia de las
variables
Recapitulemos entonces los elementos que
conforman una buena calidad institucional en
materia cvicopoltica. Estos son:
El respeto a los derechos humanos
de los individuos.
Libertad de asociacin, religin,
reunin y participacin poltica.
Elecciones libres y honestas, respeto
a las minoras y representatividad
legislativa.
Rendimiento de cuentas de los
gobernantes en relacin con su gestin.
Libertad de traslado y
desplazamiento, tanto internamente como
hacia el exterior.
No participacin de los militares en la
poltica. Representatividad del sistema
poltico. Estabilidad poltica. Confianza de los
ciudadanos en el parlamento, en el
funcionamiento de la democracia y en la
legislacin.
Independencia de la justicia.
Proteccin del derecho de propiedad.
Existencia del crimen organizado y
violento. Prdidas como resultado de
crmenes.
Cumplimiento de los contratos
gubernamentales y privados.
Efectividad de la ley (respeto).
Confianza en la Suprema Corte, en
los jueces y en la polica. Honestidad de los
funcionarios judiciales y rapidez de sus
decisiones.
Proteccin constitucional y legal de la
libertad de prensa.
Libertad de informacin por parte de
los periodistas.
Posibilidad de establecer y operar
medios de prensa privados.
No interferencia de los gobiernos ni
de ningn inters particular en el contenido
de las noticias.
No censura oficial y autocensura.
Acceso a las fuentes oficiales y no oficiales
de informacin.
Transparencia en la propiedad de los
medios, sin control por el gobierno.
No asignacin de publicidad oficial
para influir en las noticias y el contenido.
No pagos a periodistas para influir en
el contenido de las noticias que transmiten.
No dependencia econmica de los
medios respecto del gobierno.
No abuso de cargos pblicos en
beneficio privado. Corrupcin.
La presencia del mismo conjunto de pases en
los
primeros lugares como tambin en los ltimos,
aunque no los hemos presentado aqu, pone
de relieve la interdependencia existente entre
Evaluacin de la calidad
institucional (mercados)
Los mercados actan como un gran mecanismo
de
telecomunicaciones,
transmitiendo
informacin
sobre las necesidades de los consumidores
hacia
los productores, quienes compiten entre s para
satisfacerlas y recibir el premio de las
ganancias.
Esta informacin se transmite a travs del
sistema de precios, que son, a su vez, el
resultado de las distintas valoraciones de
demandantes y oferentes, y su acuerdo para
realizar el intercambio.
Pero cuando esas seales de precios son
distorsionadas, los mensajes que llegan son
distintos y modifican los incentivos, guiando las
decisiones de consumo y de produccin en
direcciones que terminan siendo insostenibles.
Veremos entonces de qu forma podemos
evaluar la calidad institucional vinculada al
funcionamiento del sistema de precios. Para ello
seleccionaremos una serie de indicadores y
explicaremos las razones de su eleccin. Con
esto completaremos los componentes de
nuestro
ndice de Calidad Institucional.
Con los indicadores seleccionados se evalan
los marcos institucionales necesarios para el
funcionamiento de los mercados.
Haciendo negocios
econmica
Todos los
procedimientos necesarios
para registrar una firma.
El tiempo promedio que
demanda cada procedimiento.
El costo oficial de cada
procedimiento.
El capital mnimo
requerido como porcentaje del
ingreso per cpita.
Obtencin de licencias (permisos)
Todos los
procedimientos para construir
un depsito.
Tiempo promedio para
cada procedimiento.
Costo oficial de cada
uno.
Empleo de trabajadores
Dificultad para contratar
un nuevo empleado.
Dificultades para
aumentar o reducir el nmero
de horas de trabajo.
Dificultad y gastos
necesarios para despedir a un
empleado innecesario.
Costo de un empleado
innecesario, expresado en
semanas de salario.
Registro de propiedad
Nmero de
procedimientos legales
requeridos para registrar una
propiedad.
Tiempo que demandan.
Costos como aranceles,
impuestos, estampillados y
otros pagos al Registro de la
Propiedad, escribanos,
abogados y oficinas
gubernamentales. El costo es
expresado como porcentaje
del valor de la propiedad.
Obtencin de crdito
Un ndice de derechos
legales, que mide el grado en
que las garantas y las leyes
de quiebra permiten el acceso
al crdito.
Un ndice de informacin
crediticia, que mide las reglas
que afectan el mbito, el
acceso y la calidad de la
informacin crediticia.
Cobertura de un registro
pblico de crdito.
Cobertura de un registro
privado de crdito.
Proteccin de inversores
Transparencia de las
transacciones
Responsabilidad por
negocios propios dentro de
una empresa.
Capacidad de los
accionistas de demandar a
ejecutivos y directores por mal
manejo.
Fortaleza de la
proteccin de los inversores.
Pago de impuestos
Nmero total de
impuestos pagados.
Tiempo que se tarda en
prepararlos, presentarlos y
pagarlos.
Monto de impuestos
pagables por un negocio,
excepto laborales.
Comercio exterior
Cantidad de
documentos requeridos para la
importacin/exportacin.
Nmero de firmas
requeridas para la
importacin/exportacin.
Tiempo necesario para
cumplir con todos los
procedimientos.
Cumplimiento de los contratos
Nmero de
procedimientos desde que el
demandante presenta su
demanda en los tribunales
hasta que obtiene el pago.
Tiempo en das
necesarios para resolver la
disputa.
Costo en los tribunales,
honorarios profesionales,
costos administrativos para
procedimientos de
recuperacin, como porcentaje
del monto en deuda.
Cierre de un negocio
Tiempo promedio para
completar el procedimiento.
Costo del proceso de
quiebra.
Tasa de recuperacin,
que calcula el porcentaje que
obtienen los demandantes
(acreedores, autoridades
fiscales, empleados).
En general, se refieren a regulaciones que
afectan la actividad econmica las que impactan
sobre la calidad institucional como se mencion.
No obstante, ciertas reas tienen particular
importancia.
1. Registro de propiedad
Es un elemento de fundamental
importancia. Un pas puede afirmar que se
protege y respeta el derecho de propiedad,
incluso mencionarlo en su Constitucin,
pero si luego los impedimentos para
registrar la propiedad impiden que muchos
puedan hacerlo, el derecho se diluye. Este
es el tema estudiado por Hernando de
Soto en todo el mundo151.
2. Obtencin de crdito
Cuando hablamos de instituciones no nos
referimos solamente a instituciones
pblicas, sino tambin a otras que
permiten el funcionamiento de los
mercados, como la informacin sobre la
calidad crediticia de personas y empresas.
Tambin es muy importante la existencia
de legislacin que, supuestamente dictada
para favorecer a los deudores, termina
actuando como una barrera para que las
personas obtengan crdito.
3. Cumplimiento de los contratos
Es un indicador que permite verificar el
grado de funcionamiento de la justicia,
elemento esencial de la calidad institucional.
Todos los indicadores mencionados son
agregados
en
uno
general
denominado
Facilidad
para los negocios (o la actividad econmica),
en
el que los primeros lugares corresponden, por
este orden, a Singapur, Nueva Zelanda, Hong
Kong, Estados Unidos, Reino Unido, Dinamarca,
Irlanda, Canad, Australia y Noruega. Los pases
latinoamericanos y caribeos ocupan las
siguientes posiciones:
ndice de competitividad
global153
Desarrollo de la
infraestructura ferroviaria
Calidad de la
infraestructura portuaria
Calidad de la
infraestructura del transporte
areo
Calidad de la oferta
elctrica
Lneas telefnicas
(cantidad)
Pilar 3: Macroeconoma
Dficit/supervit fiscal
Tasa de ahorro nacional
Inflacin
Spread de la tasa de
inters
Deuda pblica
Tipo de cambio real
efectivo
Pilar 4: Salud y Educacin Primaria
Promotores de la eficiencia
Pilar 5: Educacin Superior y Capacitacin
A. Cantidad de educacin
B. Calidad de la educacin
C. Capacitacin laboral
Pilar 6: Eficiencia de los mercados
A. Mercados de bienes
Distorsiones
Competencia
Tamao
B. Mercado laboral
Flexibilidad
Eficiencia
C. Mercados financieros
Pilar 7: Disponibilidad tecnolgica
Factores de sofisticacin e innovacin
Pilar 8: Sofisticacin empresarial
A. Redes y empresas de
servicios
B. Sofisticacin de las
operaciones de las empresas y
sus estrategias
Pilar 9: Innovacin
Desde nuestra perspectiva institucional, sin
embargo, los ms importantes son los
componentes siguientes:
Instituciones pblicas:
Derechos de propiedad
Ya fue sealada su
importancia, pero es tal que no
est de ms volver a
sealarla.
Corrupcin
Una clara muestra
del deterioro institucional.
Influencias indebidas
Cuando hay instituciones
dbiles estas son atrapadas
por los intereses sectoriales.
Un aspecto clave es el grado
de independencia de la justicia.
Ineficiencia gubernamental
El grado de
burocracia e ineficiencia
del aparato estatal se
convierte en una pesada
carga para los
ciudadanos y en una
fuente de corrupcin e
influencias
Entorno macroeconmico
Estabilidad macroeconmica: Los datos que se
verifican son el dficit o supervit fiscal, la tasa
mundo.
Si bien tienen un objetivo similar, difieren
levemente en su metodologa y en las variables
que tienen en cuenta, y por ende en sus
resultados. En ambos se pone el nfasis en
utilizar para cada una de las variables informes
y
trabajos de organismos internacionales o
institutos de reconocido prestigio y neutralidad.
El primero de ellos (Fraser) cubre 141 pases y
toma en cuenta las siguientes variables:
1. Tamao del Gobierno: gastos,
impuestos, empresas estatales
a. Consumo general del
Gobierno, como porcentaje del
consumo total.
b. Transferencias y
subsidios, como porcentaje del
PBI.
c. Empresas e inversiones
gubernamentales, como
porcentaje de la inversin
total.
d. Tasa mxima de
impuesto a los ingresos (y
rango de ingresos a que se
aplica).
i. Tasa marginal
mxima (y rango de
ingresos a que se
aplica).
ii. Tasa marginal
mxima y cargas sobre
el salario (y rango de
ingresos a que se
aplica).
2. Estructura legal y seguridad del
derecho de propiedad
a. Independencia de la
justicia (la justicia es
independiente y no est sujeta
a la interferencia del Gobierno
o las partes en disputa).
b. Cortes imparciales (existe
un marco legal confiable para
que la actividad privada pueda
cuestionar la legalidad de las
acciones del Gobierno o sus
regulaciones).
c. Proteccin de la
propiedad intelectual.
d. Interferencia militar en la
justicia y el proceso poltico.
e. Integridad del sistema
legal.
3. Acceso a una moneda confiable
a. Crecimiento anual
promedio de la oferta
monetaria en los ltimos cinco
aos, menos el crecimiento
anual promedio del PBI real en
los ltimos diez aos.
b. Variabilidad estndar de la
inflacin en los ltimos cinco
aos.
c. Tasa de inflacin
reciente.
d. Libertad para poseer
cuentas corrientes en moneda
extranjera, tanto localmente
como en el exterior.
4. Libertad para comerciar
internacionalmente
a. Impuestos sobre el
comercio internacional.
i. Ingresos por
impuestos al comercio
internacional como
porcentaje de las
exportaciones ms las
importaciones.
ii. Media de la tarifa
al comercio internacional.
iii. Desviacin
estndar de las tarifas al
comercio internacional.
b. Barreras regulatorias al
comercio.
i. Barreras ocultas a
las importaciones.
ii. Costo de importar
(el efecto combinado de
tarifas a la importacin,
licencias, costos
bancarios y el tiempo
requerido para importar
equipos).
c. Tamao del sector
comercial, comparado con su
tamao esperado.
d. Diferencia entre el tipo
de cambio oficial y el paralelo.
e. Controles a los capitales
internacionales.
i. Acceso de los
ciudadanos a los
mercados de capitales
internacionales y acceso
de los extranjeros al
mercado local.
ii. Restricciones a la
libertad de los
ciudadanos para realizar
transacciones de
capitales con
extranjeros.
5. Regulaciones sobre el
crdito, el trabajo y los
negocios
a. Regulaciones sobre el
mercado del crdito.
i. Propiedad de los
bancos (porcentaje de
depsitos en bancos
privados).
ii. Competencia
(tienen los bancos
locales competencia de
bancos extranjeros?).
iii. Extensin del
crdito (porcentaje del
crdito extendido al
sector privado).
iv. Controles en las
tasas de inters y
regulaciones que llevan a
tasas de inters
negativas.
v. Controles en las
tasas de inters (se
determinan libremente
las tasas sobre los
depsitos bancarios y los
prstamos?).
b. Regulaciones del
mercado laboral.
i. Impacto del
salario mnimo (tiene el
salario mnimo,
establecido por ley, poco
impacto, porque es muy
bajo o no es
obedecido?).
ii. Prcticas para la
contratacin y el despido
(se determinan por
contratos privados?).
iii. Proporcin de la
fuerza de trabajo cuyos
salarios se determinan
por negociaciones
colectivas centralizadas.
iv. Beneficios al
desempleo (preserva el
sistema de beneficios al
desempleo el incentivo a
trabajar?).
v. Uso de la
conscripcin para
obtener personal militar.
c. Regulaciones a los
negocios.
i. Controles de
precios (en qu medida
los negocios pueden
establecer sus precios
libremente).
ii. Condiciones
administrativas y nuevos
negocios (los
procedimientos
administrativos son un
obstculo importante
para iniciar un nuevo
negocio).
iii. Tiempo que tarda
la burocracia
gubernamental.
iv. Iniciar un nuevo
negocio (tiempo que se
tarda en ello).
v. Pagos irregulares
(vinculados con las
regulaciones
mencionadas).
El ndice de Libertad Econmica de Heritage
Foundation/Wall Street Journal, evala el
desempeo de 183 pases, con base en una lista
de cincuenta variables independientes, que se
subdividen en diez factores generales. Son
estos:
Poltica comercial
Tasa arancelaria
promedio
Barreras no
arancelarias
Corrupcin en el
servicio aduanero
Carga impositiva del Gobierno
Tasa impositiva
marginal mxima sobre
los ingresos
Tasa impositiva
marginal corporativa
mxima
Cambio de un ao
a otro en el gasto
gubernamental como
porcentaje del PBI
Intervencin del Gobierno en la
economa
Consumo del
Gobierno como
porcentaje de la
economa
Empresas e
industrias en propiedad
del Gobierno
Participacin de los
ingresos
gubernamentales en las
empresas estatales y en
las propiedades del
Gobierno
Produccin
econmica generada por
el Gobierno
Poltica monetaria
Tasa de inflacin
Tasa de inflacin
ponderada de 1993 al
2002
Flujos de capital e inversin
extranjera
Cdigo de
inversin extranjera
Restricciones a la
posesin de empresas
por parte de los
extranjeros
Restricciones a las
industrias y compaas
abiertas a los inversores
extranjeros
Restricciones y
requisitos de rendimiento
para las compaas
extranjeras
Posesin
extranjera de tierras
Leyes que
garantizan un
tratamiento igualitario
para las empresas
extranjeras y nacionales
Restricciones a la
repatriacin de
ganancias
Restricciones a las
transacciones de capital
Disponibilidad de
financiacin nacional para
las empresas
extranjeras
Actividad bancaria y financiera
Posesin de
instituciones financieras
por parte del Gobierno
Restriccin a la
capacidad de los bancos
extranjeros para abrir
sucursales y filiales
Influencia
gubernamental sobre la
asignacin de crditos
Regulaciones
gubernamentales
Libertad para
ofrecer todo tipo de
servicios financieros,
valores y plizas de
seguros
Salarios y precios
Leyes de salario
mnimo
Libertad para fijar
precios en forma
privada, sin influencia
gubernamental
Controles
gubernamentales de los
precios
Alcance de los
controles
gubernamentales de los
precios
Subsidios
gubernamentales que
afectan a los precios
Derechos de propiedad
Independencia del
sistema judicial con
respecto a la influencia
gubernamental
Cdigo de
Comercio que defina los
contratos
Sancin de
arbitraje internacional
para las disputas
contractuales
Expropiacin de
los derechos de
propiedad por parte del
Gobierno
Corrupcin dentro
del Poder Judicial
Demoras en la
recepcin de las
resoluciones judiciales
Propiedad privada
protegida y garantizada
legalmente
Regulaciones
Licencias
requeridas para operar
un negocio
Facilidad para
obtener licencias
comerciales
Corrupcin en la
burocracia
Regulaciones
laborales, como duracin
de la semana laboral,
vacaciones pagadas,
licencia por paternidad y
otras regulaciones
especiales
Regulaciones
sobre medio ambiente,
seguridad para el
consumidor y la salud de
los trabajadores
Regulaciones que
imponen una carga
sobre la actividad
comercial
Actividad del mercado informal
Contrabando
Piratera de
propiedad intelectual en
el mercado informal
Mercado informal
de produccin agrcola
Mercado informal
de actividad industrial
Mercado informal
de servicios
Mercado informal
de transporte
Mercado informal
de mano de obra
Existen algunas diferencias entre ellos, pero
ms
importante que analizarlas es determinar si
tiene
sentido que hayan sido seleccionadas en cada
caso, y cmo se vinculan con la calidad
institucional a la que estamos haciendo
referencia en este trabajo. Veamos:
1. Tamao del Gobierno (Fraser) o
Intervencin del Gobierno en la economa
(Heritage/WSJ): su importancia deviene de
comprender que cuanto menor es el papel
que cumplen la eleccin personal y los
mercados, para asignar recursos hacia la
produccin de bienes y servicios, mayor es
la discrecionalidad de los funcionarios y las
reas sujetas a sus propias decisiones.
Esto genera una mala calidad institucional,
porque suele desviar la atencin de las
funciones del Estado hacia tareas que no le
corresponden y a desatender aquellas que
son fundamentales (justicia, seguridad). El
mayor tamao del Estado tambin
aumenta las posibilidades de corrupcin y
alienta las actividades de lobby, ya que
toda actividad est sujeta a cierta
supervisin.
Adems, la mayor participacin estatal
incrementa el poder poltico, que en
nuestras regiones suele concentrarse
tambin en la figura del lder popular, el
quien tiene as un gran control de las
actividades sociales. Esto deriva en una
mala calidad institucional, porque se
convierte en el Gobierno del lder, no en
el Gobierno de la ley. Esta situacin
brinda muy poca previsibilidad, ya que los
lderes cambian sus polticas, o
inevitablemente se cambia de lderes y
acaba reinando la inestabilidad institucional.
2. Estructura legal y respeto al
derecho de propiedad
Este es un aspecto fundamental una de
las tres leyes de Hume y de fcil
comprensin. En la medida que no existe
una adecuada estructura legal que permita
la defensa de la propiedad, cualquier abuso
es posible. Si extendemos el criterio de
propiedad en el sentido lockeano, segn el
cual los derechos individuales parten de la
propiedad que se tiene sobre el propio
cuerpo y la propia mente, entonces todos
los ahora llamados derechos humanos
estn claramente ligados al derecho de
propiedad. Los indicadores aqu
considerados prestan atencin ms bien a
la propiedad sobre cosas ajenas al cuerpo
y a la mente, pero son las que se obtienen
con el fruto del propio esfuerzo. Es
importante tener en cuenta que si la
justicia no funciona para defender este
derecho de propiedad, si no hay una
justicia independiente e imparcial respecto
a la propiedad de los ciudadanos, es muy
probable que tampoco exista para
defender sus derechos humanos.
3. Una moneda confiable
Se desprende de lo anterior. Sin una
moneda confiable, se pierde el capital, los
ahorros y el fruto del propio trabajo. El
objetivo de las instituciones es,
Resumen
El proceso de competencia en el mercado es un
proceso dinmico, que permite que se
demuestren
las
preferencias
de
los
consumidores
y los productores hagan todo lo posible por
satisfacerlas. Los Estados, en cambio, son
monoplicos por definicin. De la misma forma
que podemos afirmar que un monopolio en el
mercado sera ineficiente, en la medida que la
falta de competencia podra permitirle cobrar
precios de monopolio por productos o
servicios
que seran de cuestionable calidad, lo mismo
puede suceder en el caso de un Estado.
No obstante, la movilidad de los recursos
somete a las jurisdicciones a un proceso de
competencia. Esta movilidad se expresa
mediante los mecanismos de voz o salida.
Siendo los Estados monopolios fijos en un
determinado territorio, la movilidad que implica
el
mecanismo de salida genera un efecto
competitivo.
Lo que compite son los marcos institucionales.
Aquellos pases que cuenten con marcos
adecuados y de calidad atraern recursos;
aquellos que no, terminarn expulsndolos.
Se critica a este proceso por fomentar una
carrera hacia el fondo, que termina fijando el
nivel de los servicios pblicos en un nivel
subptimo, pero, si tenemos en cuenta el costo
de oportunidad de los recursos utilizados en
esos
programas, la competencia puede establecer un
mecanismo de premios y castigos que
promueven la eficiencia.
Un aspecto fundamental de la calidad
institucional son los componentes cvicopolticos
que permiten al mecanismo de representacin
poltica linearse con los intereses de los
Captulo 11
Calidad institucional
Objetivos
Considerando los elementos que hacen de la
calidad institucional un elemento necesario para
que funcionen correctamente tanto la poltica
como los mercados, elaboraremos ahora un
indicador compuesto, que nos permita evaluar
la
posicin relativa de cada pas.
Vimos al comienzo que existen dos
mecanismos centrales para revelar las
preferencias de la gente y canalizar las acciones
necesarias para satisfacerlas, y que tales
mecanismos son la poltica y el mercado.
Tambin
consideramos
en
ambos
imperfecciones
que afectan la posibilidad de alcanzar un
ptimo.
Si bien son imperfectos, para que funcionen lo
mejor posible es necesario que cuenten con un
conjunto de instituciones, normas, valores y
pautas de conducta en general, a fin de que
contribuyan
a
promover
y
facilitar
la
coordinacin
de las acciones de los individuos en sociedad.
Ahora vamos a elaborar un indicador
compuesto, sobre la base de los ya vistos en el
captulo anterior. Es necesario destacar, no
obstante, que importa cada uno de sus
elementos, normalmente clasificados como
derechos
cvico-polticos
y
derechos
econmicos.
Como veremos ms adelante, aquellas
sociedades que alcancen altos niveles de
calidad
institucional permitirn a sus miembros alcanzar
mayores y mejores niveles de vida, y tener ms
oportunidades.
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin son las que siguen:
1. La metodologa para elaborar un
indicador compuesto.
2. Las posiciones relativas de todos los
pases del mundo.
3. Las posiciones relativas en cada
continente.
4. Algunos comentarios sobre la
reciente evolucin de los pases.
5. Un anlisis de las posiciones
relativas por continentes.
6. Conclusiones sobre el impacto que
tienen en la calidad institucional el tamao
de los pases y sus orgenes legales.
Evaluacin de la calidad
institucional
No es sencillo evaluar la calidad de las
Amrica
Europa
Asia
frica
Oceana
Instituciones y crisis
financieras
En el 2008 el mundo vivi su peor crisis
econmica en dcadas. Cualquier suceso de
carcter negativo fue presentado como producto
de la gran debacle de los sistemas financieros y
del mercado de capitales de los pases ms
ricos.
Ms an: resucitaron todo tipo de teoras con las
que se pretendi explicar lo ocurrido como
inherente a los procesos de las economas de
mercado. Segn tales teoras, estos procesos
son inestables por naturaleza y nos someten a
periodos de destruccin de riqueza, donde
muchos terminan pagando los platos rotos de la
fiesta que algunos pocos han disfrutado.
Es verdad que hubo una fiesta, pero las cosas
no son tan simples como para ser descritas
apropiadamente con clichs. Tal vez lo correcto
sera decir que hubo dos fiestas al mismo
tiempo: una artificial, generadora de la burbuja
inmobiliaria que estall en mil pedazos; y otra
natural, la que permiti salir de la pobreza a una
significativa cantidad de personas.
Analicemos primero esta segunda fiesta. En
un reciente informe155, la revista The
Economist
seala que por primera vez, ms de la mitad
del
mundo es clase media, gracias al rpido
crecimiento econmico de los pases
emergentes. Por supuesto que no es sencillo
definir, y por lo tanto medir, qu es clase
Mientras
los
precios
de
las
viviendas
aumentaban
los activos (propiedades) que garantizaban,
estas hipotecas subprime eran suficientes para
apuntalar esos prstamos riesgosos. Estos
aumentos reducan las moras y permitan
renegociarlas a los propietarios que estuvieran
en
problemas, ya que el valor del activo
subyacente
era mayor. Con los precios de las propiedades
en
aumento creca el nmero de inversionistas
tanto
para la compra de propiedades como para la de
hipotecas.
Pero la burbuja especulativa comenz a
desinflarse en 2005-2006. Los precios de las
viviendas cayeron, por primera vez en diez
aos.
Esta reduccin de precios y el menor nivel de
actividad econmica hizo a las hipotecas
subprime ms riesgosas, ya que ahora el valor
del activo era menor que el de la hipoteca, por
lo
que el refinanciamiento ya no era posible.
Aumentaron las moras y los aseguradores de
bonos de hipotecas tuvieron que comenzar a
pagar sus siniestros los intereses de quienes
estaban en mora. Estos aseguradores
terminaron pagando ms de lo que generaban
como honorarios e intereses. Las reservas que
haban acumulado durante el auge de los
precios
se tornaron insuficientes. A medida que
acumulaban prdidas, sus acciones caan, por lo
que se les hizo ms difcil obtener crditos para
cumplir sus compromisos. Lo mismo le suceda a
Freddie y Fannie, empresas que no podan pagar
siniestros en el corto plazo. El seguro de
hipotecas desapareci. Ello aument la prima de
riesgo de esta clase de activos, lo que redujo el
valor de tales activos, deteriorando los balances
de todos los que los posean.
Manipulacin de la tasa de
inters
Resumen
En los primeros puestos del ndice de Calidad
Institucional aparecen pases de Europa,
Amrica
del Norte y Oceana. En todos ellos, por
supuesto, hay pases con buenas y otros con
malas calificaciones, pero la concentracin en
los
primeros puestos de pases europeos y de
Amrica del Norte, o ex colonias europeas como
Nueva Zelanda y Australia, muestra que el
origen
de las instituciones modernas se encuentra en el
desarrollo logrado en Europa a partir de fines de
la Edad Media y, por supuesto, con posterioridad
a ella.
Europa ocupa la primera posicin con un
promedio de 0.7181, seguida de Oceana con
0.6314. Luego est Amrica con 0.5578. Asia
obtiene una calificacin promedio de 0.4184 y
frica una de 0.2856. Si en Amrica separamos
a Estados Unidos y Canad, por un lado, y al
resto de los pases por otro, estos dos pases se
suman a los primeros de Europa. Amrica Latina
desciende por detrs de Asia. Tanto en el
indicador general, como en cada uno de los
continentes, las primeras posiciones las ocupan
pases pequeos (Dinamarca y Nueva Zelanda).
La excepcin est en Amrica, encabezada por
dos pases grandes (Canad y Estados Unidos).
Esto podra explicarse por el origen legal, la
herencia del common law britnico, que
explicara
tambin el buen desempeo de los pases del
Caribe que heredaron la misma tradicin.
La ltima crisis financiera internacional puede
ser
explicada
tambin
por
factores
institucionales:
la combinacin letal de subsidios a la vivienda y
la
manipulacin de la tasa de inters mediante la
poltica monetaria generaron la burbuja que
eventualmente estall y amenaz con destruir
todo el sistema financiero.
Captulo 12
Instituciones, ahorro e
inversin
Objetivos
En este captulo analizaremos el papel que
cumplen el ahorro, la inversin y las
instituciones
necesarias para que ambos se produzcan, como
elementos centrales para lograr que la
economa
crezca, se creen empleos y mejore el nivel de
vida.
Estudiaremos el impacto que tienen las
instituciones en la determinacin del ahorro por
parte de las personas, y el marco institucional
que permite canalizar el ahorro a la inversin,
tanto en forma directa cuando invierten los
mismos que ahorran como en forma indirecta
a travs de los mercados financieros y de
capitales.
Las inversiones extranjeras tienen ciertas
caractersticas propias. Analizaremos las
condiciones que cada pas ofrece para atraerlas,
evaluadas por el ndice de Potencial de
Atraccin
de Inversin Extranjera Directa (IED) de la
UNCTAD, y por la calificacin que reciben los
pases y el llamado grado de inversin.
Veremos cmo una frgil institucionalidad en el
mbito de las polticas monetarias, fiscales y
financieras termina generando procesos de
sobre-inversin o de sub-inversin, que en
definitiva afectan el futuro desarrollo de los
pases.
Tambin veremos la relacin entre calidad
institucional e innovacin, un elemento central
para explicar el crecimiento de los pases en
esta
era tecnolgica.
Las principales cuestiones que trataremos
sern estas:
1. La relacin entre ahorro, inversiones
y crecimiento econmico.
2. El marco institucional necesario para
que se produzca el ahorro y se canalice
hacia la inversin.
3. El impacto de polticas monetarias y
fiscales en la inversin.
4. Los determinantes de la inversin
extranjera.
5. El flujo de inversin extranjera
La preferencia temporal
Actuamos para satisfacer ciertas necesidades.
Es
inevitable que as lo hagamos, debido a las
restricciones que nos impone la escasez. Todas
las acciones producen un resultado en el futuro,
tanto positivo, si alcanzamos el objetivo
buscado,
como negativo si no lo alcanzamos. Ese
resultado futuro puede estar muy cercano en el
tiempo, como cuando, al pasar por delante de
una heladera, se nos antoja un helado y lo
consumimos en el acto; o alejado en el tiempo,
como cuando plantamos un rbol para que d
sombra en nuestro jardn y tenemos que esperar
a que crezca. Dadas las limitaciones temporales
de nuestra propia existencia, el tiempo es algo
escaso y, por lo tanto, tenemos que valorarlo.
No es lo mismo, ceteris paribus, satisfacer una
necesidad ahora que dentro de un tiempo. Si
tengo hambre y se me presentan dos
alternativas similares para saciarla por
ejemplo,
recoger granos de maz silvestre ya crecido o
sembrarlos para que crezca, preferir el
camino que me ofrece una satisfaccin ms
inmediata. Solamente estar dispuesto a
esperar
si creo que, por medio de este proceso,
obtendr un resultado mejor. Es decir: si mi
valoracin de los granos de maz presente es
ms baja que el resultado de la cosecha de los
granos sembrados, entonces estar dispuesto a
usarlos como semilla, a la espera de un
resultado
superior. En sntesis: se trata de obtener ms
maz en el futuro del que tengo ahora, en el
momento presente.
Seguramente mi decisin tendr que ver con
la urgencia de mi necesidad y la disponibilidad
de
otros medios alternativos. Es decir: si estoy solo
en una isla y esos granos son lo nico que tengo
para comer, su valoracin presente ser muy
alta, ya que ahorrar en esas circunstancias me
llevara a morir de hambre. Pero si tengo
algunos
medios alternativos por ejemplo, otros frutos
, la valoracin de los granos como semillas
puede ser superior, y estar dispuesto a
ahorrarlos para invertirlos en un proceso de
siembra que se me traduzca en ms maz en el
futuro.
Todo acto de inversin implica una reduccin
del consumo; es decir, ahorro. Volvamos a la
situacin de la isla solitaria, y supongamos que
paso el da y agoto todas mis fuerzas en subir a
las palmeras y bajar cuatro cocos, con los que
satisfago mi sed y mi hambre hasta el da
siguiente. Estoy en una economa de pura
subsistencia. Es una situacin precaria, porque,
si
no puedo trabajar durante un da, el hambre me
acechar inmediatamente. Supongamos que me
tuerzo un tobillo al bajar y no puedo subir a las
palmeras al da siguiente. Para salir de esa
situacin sera bueno aumentar mi produccin y
poder tener una reserva de alimento, pero mi
Inversin y crecimiento
econmico
Inversiones extranjeras
Los flujos Inversiones Extranjeras Directas (IED)
se han multiplicado por veinte, al comps de la
globalizacin: de un total de 58,896 millones de
dlares en 1970 pasaron a 916,277 millones en
el
2005. Durante el mismo lapso, las IED hacia los
pases en desarrollo pasaron de 3,926 millones a
334,285 millones, multiplicndose por ochenta y
cinco. Segn la UNCTAD, el volumen de IED
alcanz 1.24 billones de dlares en el 2010 y
est
previsto que crezca entre 1.4 y 1.6 billones de
dlares en el 2013158.
En el caso de la Argentina, el crecimiento
durante ese mismo lapso es de 51 veces. En
Chile han crecido 555 veces, en Espaa 103, en
China infinitamente ya que entonces y hasta
el
ao 1980 las estadsticas de la UNCTAD
muestran que no existan, y en el 2005 recibi
72,406 millones, lo cual significa un 62% ms de
toda la IED que recibi Amrica del Sur ese
mismo ao. No obstante, el mayor flujo se
origina y se dirige a los mismos pases
desarrollados. Por qu son estos pases los que
reciben la mayor cantidad de IED? Y por qu
esta crece mucho ms en unos pases que en
otros? Es decir: cules son los determinantes
especficos de la inversin extranjera?
Determinantes de la inversin
extranjera
Instituciones e
inversiones
El flujo de financiamiento e inversiones directas
es de fundamental importancia para los pases
pobres o emergentes ya que no cuentan con
ahorro suficiente para financiar la inversin
necesaria, con lo cual mantener un crecimiento
sostenido. El financiamiento externo y las
inversiones extranjeras directas permiten ese
impulso, que de otra forma sera mucho menor.
El vnculo entre calidad institucional y
crecimiento econmico viene dado por el
volumen de inversiones. Estas contribuyen a
incrementar la productividad total de los
factores,
mejorar la competitividad de las economas y
promover un crecimiento econmico sostenido
(Mijiwawa 2008). La calidad institucional reduce
el
costo de las inversiones, particularmente la
incertidumbre sobre el retorno de la inversin o,
ms bien, la capacidad de poder recuperarlo.
Por supuesto que la calidad institucional no es
el nico elemento para que las inversiones se
produzcan. Los inversores tambin consideran la
demanda potencial del producto o servicio que
piensan ofrecer, tanto en el mercado de destino
o en otros mercados de exportacin, como
tambin la disponibilidad de recursos. No
obstante, la relacin entre calidad institucional y
las inversiones es evidente. Se pueden sealar
excepciones, por supuesto. Pases como China
reciben ahora un gran flujo de inversiones, pero
no estn bien ubicados en el ndice. Es
realmente
as y tiene que ver con la mejora de la calidad
institucional de ese pas. Ya contaba con un
enorme mercado potencial y con amplios
recursos, en particular de mano de obra, pero le
faltaba garantizar la seguridad jurdica. Cuando
lo
El grado de inversin
La relacin entre calidad institucional e
inversiones
tiene aun otra faceta, relacionada con la
capacidad de pago de un pas respecto a su
deuda. Estamos hablando de la deuda pblica
es decir, la del Estado, por lo cual hemos de
preguntarnos cmo afectan las deudas del
Estado las inversiones de las empresas privadas.
La calificacin de la deuda la hacen las
empresas
calificadoras,
particularmente
Standard
&
Poors,
Moodys y Fitch Ratings. Con similares, pero no
iguales combinaciones de letras, califican la
calidad de los bonos emitidos por los pases,
como AAA en el caso de los de mayor puntaje,
AA+ en el caso de los que estn un escaln ms
abajo, y as hasta el final de la lista, con D en el
caso de aquellos que estn en default.
Que un pas tenga una mala calificacin sobre
su deuda quiere decir que no puede obtener
crdito o que solo puede obtenerlo a tasas muy
altas. Esto no solamente genera dudas sobre la
viabilidad de su poltica econmica, sino que
anuncia una crisis e inevitables cambios.
Finalmente, es muy difcil que una empresa
pueda obtener una calificacin de su propia
deuda que sea mejor que la del Estado en cuyo
territorio se encuentra, ya que este tiene el
poder para apropiarse de los activos, devaluar,
aplicar nuevos impuestos, y otras exacciones
que recaern sobre la actividad productiva.
Adems, cuando un pas est en default, las
empresas no pueden acceder al financiamiento
de las exportaciones que ofrecen los pases
desarrollados, ni importar, por ejemplo,
maquinaria y equipos con financiamiento, lo
cual
encarece sus operaciones. Estas calificaciones
son tambin un dato ms que debe ser tomado
en cuenta en relacin con potenciales
inversiones
en un pas.
Se habla de grado de inversin respecto a
los pases que tienen una fuerte o adecuada
capacidad de pagar sus deudas. En el caso de
S&P y Moodys esto incluye los bonos calificados
como AAA, AA, A y BBB. El resto estn en grado
especulativo, que va desde una moderada
capacidad de pago, pasando por baja, muy baja
y default. Los inversores institucionales, como
los
grandes fondos de pensiones del mundo o las
grandes compaas aseguradoras, tienen como
poltica no invertir en bonos que no tengan
grado
de inversin. Por lo tanto, cuando un pas
alcanza
esa calificacin, se le abren las puertas para
obtener financiamiento mucho ms barato. Esto
no es necesariamente bueno, ya que puede
alentar a un gobierno a gastar y endeudarse,
pero como en tal caso perdera esa calificacin,
puede actuar como un incentivo para no
endeudarse tanto y mantenerla. Adems de ello,
cuando un pas alcanza este nivel, no solamente
es el Estado el que puede acceder a los
mercados de capitales, sino tambin las
empresas privadas, que pueden recibir
inversiones
a
travs
de
los
mercados
accionarios,
y tambin colocar su propia deuda a un costo
mucho ms bajo, alentando as las inversiones.
El funcionamiento de las agencias calificadoras
no est exento de polmica, especialmente
despus de la crisis financiera del 2008. Esto es
as porque al comienzo las calificadoras
solamente eran contratadas por los inversores,
para que evaluaran los activos en los que
queran
invertir, pero luego comenzaron a ser
contratadas tambin por los que emitan bonos,
pues ellos queran mostrar a los potenciales
inversores que tenan una buena calificacin.
Pero
esto puede llevar a un conflicto de intereses, ya
que la calificadora es contratada por quien tiene
un fuerte estmulo para obtener una buena nota.
El futuro del negocio de una calificadora est
ligado a mantener una reputacin que la vuelva
confiable, pero, a menos que tenga estrictas
polticas y controles, puede caer en la tentacin
de ofrecer mejores calificaciones, porque as lo
quiere un determinado cliente.
Para evaluar a un pas, las calificadoras toman
en cuenta muchos de los elementos que forman
parte del ndice de Calidad Institucional, por lo
que no extraa que aquellos pases que se
encuentran en las mejores posiciones o estn
mejorando en cuanto a esas variables sean los
que han alcanzado el grado de inversin en
Amrica Latina. El primero en lograrlo, y que
tiene la calificacin mejor en la regin, es Chile,
pas que la obtuvo en el 2002. Despus estn
Mxico, Brasil, Per y Colombia. Uruguay la
perdi en el 2002, debido al impacto de la crisis
argentina, pero est cerca de recuperarla.
Calidad institucional e
innovacin
La calidad institucional afecta al diseo y a la
ejecucin tanto de las polticas econmicas
como
de las polticas pblicas, siendo en ambos casos
la mala calidad una fuente de inestabilidad que
termina perjudicando el desempeo econmico,
la calidad de vida y las oportunidades de
progreso de los habitantes.
Toda poltica pblica consiste en una
combinacin de regulaciones y acciones de
mercado. En otras palabras, podramos decir
que
se trata de una serie de normas que dicta
alguna
autoridad regulatoria o que se basan en
costumbres, acuerdos contractuales y la
correspondiente reaccin de los individuos. Esto
es as porque las regulaciones y contratos
modifican los incentivos y, por lo tanto, las
conductas de las personas.
En los ltimos aos ha habido una gran
actividad y desarrollo de normas voluntarias o
contractuales en reas tales como Internet,
mejores prcticas de gobierno corporativo,
estndares tecnolgicos y normas de calidad.
Tambin la hubo en relacin con el tradicional
tipo
de regulaciones: las emitidas por agencias
gubernamentales.
La mejor calidad institucional permite ejercer
mejores polticas pblicas y estas, a su vez,
resultados:
1. Tangibles: nuevos productos,
conocimientos, frmulas, diseos y
experiencias, que pueden cuantificarse y
protegerse legalmente por medio de
patentes u otros derechos de propiedad
intelectual
2. Intangibles: nuevos procesos o
formas de hacer negocios, que llevan a
obtener una ventaja comparativa, como
un nuevo proceso de produccin que
resulta en mejor calidad y mayor
productividad. Los resultados intangibles no
son fcilmente cuantificables, pero pueden
tener un alto impacto en los resultados
cuantificables, como el desempeo general
de una compaa. En general no pueden
ser protegidos legalmente.
El ndice Internacional de Innovacin est
formado por dos componentes principales:
Insumos para la Innovacin y Desempeo
Innovador. El primero de ellos pone la atencin
en la poltica fiscal crditos impositivos para
I&D, nivel de impuestos, financiamiento
gubernamental de I&D, otras polticas
educacin, comercio internacional, regulaciones,
proteccin del derecho a la propiedad
intelectual,
poltica inmigratoria e infraestructura y el
entorno para la innovacin estado de la
educacin, calidad de la mano de obra, calidad
de la infraestructura y entorno de negocios. El
segundo toma en cuenta resultados de I&D
inversiones en I&D, generacin de derechos de
propiedad
intelectual,
publicacin
y
transferencia
del conocimiento y comercializacin de
innovaciones, desempeo de las empresas
exportaciones de alta tecnologa, productividad
de la mano de obra y capitalizacin de mercado
de las empresas cotizadas, e impacto pblico
de la innovacin crecimiento del empleo,
inmigracin,
migracin
de
empresas
y
crecimiento
econmico.
Las primeras veinte posiciones, y sus
correspondientes ubicaciones en el ndice de
Calidad Institucional pueden observarse en el
siguiente cuadro.
Conclusiones
La crisis internacional que sacudi al mundo
significa que los flujos internacionales de
crditos
e inversiones, igual que el nivel de comercio
internacional, se redujeron temporalmente. No
obstante, los pases que mejores condiciones
relativas presentan y entre estas se incluyen,
por supuesto, las fiscales, monetarias y de
balance de pagos pudieron soportar mejor
este
amargo periodo.
Aunque no estn exentos de los efectos
generales, los pases emergentes se hallan en
mejor situacin que en otras crisis. En primer
lugar, porque no la ocasionaron, como ocurri
con la crisis mexicana de la deuda o la asitica;
pero, adems, porque mejoraron su
endeudamiento, tienen monedas con mayor
sustento de reservas internacionales, y los
preceden varios aos de beneficios, derivados
de
los altos precios de los commodities que
exportan. Los que aprovecharon los aos de
prosperidad y se prepararon estn mejor que los
que dilapidaron sus recursos en aos de
bonanza.
Resumen
La inversin es la clave del crecimiento
econmico; permite aumentar la produccin de
bienes y servicios; genera oportunidades de
empleo y un mayor nivel de vida. Las
inversiones
se realizan con la esperanza de un determinado
retorno, que depende de factores especficos de
la actividad en que se invierte y del contexto
econmico general.
Toda inversin es fruto del clculo econmico
por el cual se evala la rentabilidad futura y el
riesgo que se pretende asumir. Un elemento
central de ese clculo es la tasa de inters, que
refleja el costo directo o el costo de oportunidad
del capital invertido, al tiempo que refleja la
preferencia temporal de los distintos actores
econmicos. Si esa tasa de inters es
manipulada,
termina
no
reflejando
las
verdaderas
condiciones del ahorro y la inversin, lo que
llevar a tomar decisiones que no se hubieran
tomado de otra forma, tanto si se trata de un
mayor consumo como si se trata de una mayor
inversin. Esto genera el ciclo econmico y las
crisis recurrentes, pues se alientan procesos
econmicos que no son sostenibles en el
tiempo.
Por otro lado, la seguridad jurdica y la
estabilidad de las normas en otras palabras, la
calidad institucional son determinantes a la
hora
de invertir, porque su presencia genera mayor
confianza en el futuro, y su ausencia impacta
negativamente
en
el
volumen
de
las
inversiones.
La inversin extranjera directa (IED)
desempea un rol importante, dada la escasez
de capital en ciertos pases, y tiene sus propios
determinantes, entre los cuales la seguridad
jurdica y la calidad institucional en general
ocupan
un lugar destacado. Los pases con mejor
calidad
atraen un porcentaje superior de inversiones,
aunque aquellos que ofrecen otros elementos
Captulo 13
Instituciones y
desarrollo humano
Objetivos
En definitiva, nuestro objetivo es alcanzar una
vida completa, no solamente una satisfaccin
momentnea. Esto significa poder desarrollar
todas las capacidades de que estamos dotados,
contar
con
oportunidades
y
poder
aprovecharlas.
En resumen: alcanzar nuestro desarrollo
humano.
Si participamos en una sociedad, es porque
este hecho nos facilita aprovechar las ventajas
de la divisin del trabajo y la cooperacin con
quienes compartimos nuestras vidas. Las
sociedades pueden organizarse de distintas
formas, algunas de las cuales nos brindarn ms
oportunidades que otras para lograr alcanzar el
objetivo de una vida completa. Siendo esto as,
se puede comparar el grado de desarrollo
humano que alcanzan los distintos pases, como
se pone de manifiesto en el ndice de Desarrollo
Humano elaborado por el Programa de las
Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD).
Pero el desarrollo humano es el objetivo o la
consecuencia de algo. De qu? A nadie le
extraar a estas alturas que sostengamos que
la causa ha de encontrarse en la calidad
institucional de los pases. Como dijimos antes,
tal
calidad permite el mejor funcionamiento de los
mercados y de la poltica, y el resultado de todo
es la existencia de ms oportunidades y de
mejor calidad de vida.
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin son las que siguen:
1. La relacin entre instituciones y
oportunidades.
2. El concepto de desarrollo humano.
3. La medicin del desarrollo humano
de acuerdo con el ndice elaborado por
PNUD.
4. Las posiciones que ocupan los
distintos pases segn este indicador.
5. La relacin entre calidad institucional
y desarrollo humano.
6. Las diferencias entre un indicador y
otro.
7. La relacin de causalidad entre
instituciones y desarrollo humano.
8. Los efectos de la ausencia de
Instituciones y
oportunidades
Entre las muchas cosas que nuestras sociedades
modernas demandan de sus gobernantes estn
las que se resumen en la igualdad de
oportunidades. No obstante, a poco que
pensemos sobre ello, nos daremos cuenta de
que, en su sentido literal, la misma es difcil si
no imposible de alcanzar. El conocimiento se
encuentra inevitablemente disperso, lo mismo
que los talentos, las capacidades y los recursos.
Somos diferentes y es muy probable que
obtengamos resultados diferentes, pero eso no
quiere decir que no sea importante tener las
oportunidades para mejorar nuestra situacin,
incluso aunque no todos podamos tener las
mismas.
Es ms: si efectivamente logrramos tener un
gobierno que alcanzara el objetivo de la
igualdad
absoluta de oportunidades, lo ms probable es
que fuera uno que eliminara todo vestigio de
libertad individual y el respeto por muchos de
los
derechos que ahora tambin exigimos que esos
mismos gobiernos respeten y garanticen.
Tenemos distintas preferencias y nos
proponemos alcanzar distintos fines en nuestra
vida: es ese un tipo de conocimiento que sera
intil
esperar
que
el
gobierno
pueda
otorgrnoslo.
La funcin del gobierno entonces no puede ser
garantizarnos ciertos resultados particulares a
cada uno de nosotros, sino generar ciertas
condiciones generales en las que tengamos
ms oportunidades para perseguir, y
eventualmente
alcanzar
cualesquiera
de
nuestros
objetivos particulares. O lo que es lo mismo: se
trata de mantener dicho orden, formado por un
marco de normas, tanto formales como
informales, que, en buena medida, tampoco el
gobierno mismo ha generado, sino que resulta
de
largos procesos evolutivos.
Son esos los llamados marcos institucionales
que aqu estamos tomando en consideracin, y
decimos que uno es mejor que otro cuando
permite una mayor coordinacin de las acciones
de los individuos, permitindoles as acceder a
un
mayor nmero de oportunidades.
Precisamente una de las conclusiones a las
que se puede llegar solamente con observar qu
pases ocupan las ltimas posiciones del ndice
de
Calidad Institucional por ejemplo, Myanmar,
Corea del Norte y Turkmenistn, o Hait,
Venezuela y Cuba, en Amrica es que se trata
de pases con gobiernos que se han fijado como
supuesto objetivo dicha igualdad, o que no
parecen contar con un marco institucional en
absoluto, y sus ciudadanos estn sometidos a
los
abusos de grupos organizados que utilizan el
poder en beneficio de sus propias
oportunidades.
Si bien es cierto que las circunstancias de cada
pas cambian a diario tambin lo es que los
organismos ejecutivos y legislativos emiten un
Instituciones y
desarrollo humano
Para Aristteles la felicidad no era simplemente
obtener
ciertas
satisfacciones
en
un
determinado
momento de la vida, sino haber podido
desarrollar una vida completa, desplegando el
mximo potencial de la misma. Esto demanda
tambin el fortalecimiento de ciertas virtudes y
un entorno que permita desplegar toda la
capacidad
humana
para
alcanzar
dicho
potencial.
Ese entorno est definido por las normas,
formales e informales, que permiten coordinar
las
acciones humanas de manera que brinden a
cada uno ms oportunidades para alcanzar sus
objetivos.
En otro contexto, esto suele denominarse
desarrollo humano, y se define de la siguiente
forma:
El desarrollo humano es un paradigma que
va mucho ms all del aumento o la
disminucin de los ingresos de un pas.
Comprende la creacin de un entorno en el
que las personas puedan desarrollar su
mximo potencial y llevar adelante una
vida productiva y creativa, de acuerdo con
sus necesidades e intereses. Las personas
son la verdadera riqueza de las naciones.
Por lo tanto, el desarrollo implica ampliar las
oportunidades para que cada persona
pueda vivir una vida que valore. El
desarrollo es entonces mucho ms que el
crecimiento econmico, que constituye slo
un medio si bien muy importante para
que cada persona tenga ms
oportunidades.
Para que existan ms oportunidades lo
fundamental es desarrollar las capacidades
humanas: la diversidad de cosas que las
personas pueden hacer o ser en la vida.
Las capacidades ms esenciales para el
desarrollo humano son disfrutar de una
vida larga y saludable, haber sido educado,
acceder a los recursos necesarios para
lograr un nivel de vida digno y poder
participar en la vida de la comunidad. Sin
estas capacidades, se limita
considerablemente la variedad de opciones
disponibles y muchas oportunidades en la
vida permanecen inaccesibles165.
Es precisamente ese entorno al que aqu se
llama
marco institucional166. El PNUD desarrolla un
indicador de desarrollo humano (IDH),
compuesto por tres parmetros:
Esperanza de vida al nacer
Tasa de alfabetizacin de adultos, y
tasa bruta combinada de matriculacin en
educacin primaria, secundaria y superior
PBI per cpita
Para confeccionar el IDH se crea un ndice para
cada una de estas variables, estableciendo
valores mnimos y mximos. Estos lmites son
25
y 85 aos respecto a la esperanza de vida al
Causalidad
entre
calidad
institucional y
desarrollo humano
Afirmar, como se hace aqu, que una mayor
calidad institucional permite la existencia de
mayores oportunidades implica aseverar una
relacin causal que puede ser discutible. Son
las
instituciones
las
que
generan
ms
oportunidades
que terminan brindando mejores niveles de vida
o un mayor desarrollo humano, o es al revs:
solamente aquellos pases que alcanzan
determinado nivel de desarrollo econmico
pueden darse el lujo de contar con
instituciones
de alta calidad? Cul es o cules son los
determinantes del desarrollo humano?
Obviamente, la relacin causal que se
presume en este trabajo es la que va desde la
calidad institucional al desarrollo humano, a
travs
de las mejores instituciones que brindan a los
individuos mayores oportunidades. Sin embargo,
opiniones exactamente opuestas sostienen que
solamente los pases ricos pueden crear
instituciones de calidad. La gran diferencia entre
estos dos enfoques tiene que ver con la
definicin de instituciones. Segn la segunda
Desarrollo humano y
ausencia de
instituciones
La relacin entre la ausencia de oportunidades y
la ausencia de instituciones ha sido desarrollada
por el economista peruano Hernando de Soto en
su libro El misterio del capital (2000). El libro de
de Soto gira en torno a la siguiente pregunta:
Por qu el capitalismo triunfa en Occidente y
fracasa en el resto del mundo? Su respuesta es
la siguiente: la gran valla que impide al resto del
mundo beneficiarse del capitalismo es la
incapacidad de producir capital.
Saca esta conclusin despus de incursionar
en lo que l reconoce como la fuente del capital:
los derechos de propiedad. Al explorar el
proceso
de formacin del capital, de Soto enumera y
desarrolla cinco caractersticas del capital, que
denomina misterios del capital.
1. El misterio de la informacin
ausente
En los pases pobres existe una gran
mayora de gente que, si bien son
catalogados como pobres, tienen mucho
ms de lo que se sospecha. Sin embargo,
este capital es capital muerto; es decir,
no goza de los beneficios otorgados por
instituciones que podran ayudarlo a
producir ms capital, en un mercado ms
amplio e interconectado, porque se
encuentran fuera de la ley. El monto del
capital muerto en los pases
subcapitalizados se estima en USD9.34
miles de millones, cifra para nada
despreciable.
2. El misterio del capital
La propiedad formal proporciona el
proceso, las formas y las reglas que fijan
los activos en condiciones que nos
permiten realizarlos como capital activo.
Los derechos de propiedad son, entonces,
los cimientos del capitalismo, y el paulatino
mejoramiento de los sistemas de
propiedad es la causa del sustantivo
aumento de capital en Occidente durante
los ltimos dos siglos. En los pases pobres,
las reformas macroeconmicas tienen
efectos muy limitados, dado que lo que
ms necesitan es capital, y este requiere
un complejo y poderoso sistema de
propiedad legal, que estos pases no
tienen.
3. El misterio de la conciencia
poltica
Por qu los gobiernos no han advertido
este problema? De Soto responde que, en
primer lugar, la mayora de nosotros no
alcanzamos a ver que el salto de la
poblacin extralegal del mundo en los
ltimos cuarenta aos ha generado una
nueva clase empresarial con sus propios
acuerdos legales. Y, por otro lado, pocos
escasean.
La existencia de mayores oportunidades en los
pases de alta calidad institucional se confirma
tambin con el flujo de migraciones. Suele
decirse
que a nivel global los individuos votan con los
pies; es decir, se dirigen a donde creen que
tendrn ms oportunidades. Esto es evidente
tambin en el continente americano: los pases
del norte son los que atraen un mayor flujo de
inmigrantes y los que se encuentran en los
ltimos puestos del ICI son los que ms los
expulsan, cuando los dejan salir.
El ICI nos confirma que Chile, en Amrica
Latina, y los pequeos pases caribeos,
seguidos
de algunos pases de Centroamrica, son los
que
continan en las primeras posiciones. Los que
mejores posiciones tienen en el ICI tambin
muestran las mejores tendencias positivas en el
ndice de Desarrollo Humano. Tales son los casos
de Chile y El Salvador. Los pases con mejor
calidad institucional tenderan a mejorar sus
niveles de ingreso y su calidad de vida. Los que
obtienen malas calificaciones tendern a perder
posiciones relativas en la regin.
Igualdad y felicidad
Teniendo en cuenta el nivel de riqueza y
desarrollo humano en los pases, algunos
autores
se han preguntado ahora si eso genera felicidad
la cual debera ser nuestro objetivo final de
vida
o la felicidad proviene del grado de igualdad
en
el acceso a bienes y servicios que tengamos en
relacin a otros miembros de nuestra
comunidad,
o al menos se toma en consideracin. Tal es el
caso de Richard Layard, miembro de la Cmara
de los Lores en Inglaterra y profesor de la
London School of Economics. En una serie de
conferencias en memoria de Lionel Robbins
(Layard 2003) se plantea las siguientes
preguntas: Qu es la felicidad?, Somos ahora
ms felices? Cmo podemos hacer a nuestra
sociedad ms feliz?
Dejemos de lado la ltima, de clara orientacin
utilitarista a lo Bentham, ya que los intentos de
hacer a la sociedad ms feliz han terminado en
las peores tragedias. Layard plantea dos hechos
paradjicos: la gente ms rica es, en promedio,
ms feliz que la gente pobre; pero las
sociedades
avanzadas no han logrado ser ms felices a
medida que se han enriquecido.
Primero Layard intenta medir la felicidad
algo que los economistas, que afirman el
carcter subjetivo del valor, descartaran de
plano y acude a la neurociencia para extraer
evidencias de que existe, por ejemplo, el deseo
de sentirse bien. Si ese sentimiento puede ser
medido de alguna forma, entonces le
permitira
afirmar que, segn encuestas, el 31% de los
norteamericanos se consideraban muy felices
en 1996 y un 58% bastante felices, en
comparacin con 32 y 55% en 1975, pese a que
el PIB per cpita se ha incrementado
notablemente entre una fecha y otra. Esto es
raro, porque el ingreso s tiene que ver con la
felicidad: en 1975 un 41% de los ms ricos se
Resumen
Aunque fuera deseable, es utpico suponer que
puede existir la igualdad de oportunidades. Los
individuos somos diferentes: tenemos distintas
preferencias, talentos, gustos y capacidades.
Pero si la estricta igualdad es imposible, la
existencia de mayor cantidad y calidad de
oportunidades no lo es.
El desarrollo humano se alcanza, en definitiva,
cuando se tienen mayores y mejores
oportunidades. Esto puede medirse, y as lo
hace
PNUD, tomando en cuenta indicadores de
esperanza de vida, alfabetizacin e ingresos.
Los pases que alcanzan mayores niveles de
desarrollo humano segn este indicador,
tambin
son los que mejor califican en trminos de
calidad
institucional; lo contrario ocurre con quienes
ocupan las ltimas posiciones. Algunos pases,
sin
embargo, parecen desafiar esta relacin. Pero si
relacionamos las mejoras en desarrollo humano
con la calidad institucional, observamos que los
pases con mejor calidad relativa presentan
mejoras superiores en desarrollo humano.
No obstante, cmo es la relacin entre uno y
Captulo 14
Polticas pblicas:
normas y mercados
Toda
poltica
pblica
consiste
en
una
combinacin
de regulaciones y acciones de mercado. En otras
palabras, podramos decir que se trata de una
serie de normas que dicta alguna autoridad
regulatoria o que se basan en costumbres,
acuerdos contractuales y la correspondiente
reaccin de los individuos. Esto es as porque las
regulaciones
y
contratos
modifican
los
incentivos
y, por lo tanto, las conductas de las personas.
Se mencionan aqu tanto regulaciones como
costumbres y contratos, porque existe una gran
cantidad de acciones econmicas que se
encuentran reglamentadas por unas o por otras,
aunque normalmente son ms visibles las
regulaciones. Por ejemplo, una de las principales
actividades econmicas en el mundo es el
comercio internacional. Si bien esta actividad
est
regulada en cada pas, no existe una legislacin
global al respecto. Las partes eligen la sede en
la
que dirimirn sus potenciales diferencias
respecto
al cumplimiento de los contratos. La ley
mercantil
(merchant law) que se aplica en estos casos no
ha sido sancionada por ningn parlamento o
agencia regulatoria en particular, sino que
recoge
siglos de experiencia comercial.
En los ltimos aos ha habido una gran
actividad y desarrollo de normas de este tipo en
reas tales como Internet, mejores prcticas de
gobierno corporativo, estndares tecnolgicos,
normas de calidad.
Tambin la hubo en relacin con el primer tipo
de regulaciones: las emitidas por agencias
gubernamentales. En esta leccin haremos una
breve referencia a las primeras y presentaremos
un par de las ltimas que se han desarrollado y
extendido en la ltima dcada: lmites y
mercados (cap and trade) aplicadas a
cuestiones
ambientales o en la asignacin de recursos
pesqueros.
Objetivos
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern:
1. Los distintos tipos de normas que
ordenan las actividades en los mercados.
2. Las regulaciones pblicas y las
normas basadas en costumbres y
contratos.
3. Las normas de aceptacin
voluntaria.
4. Normas en Internet, gobierno
corporativo, estndares tecnolgicos y
calidad.
5. Polticas pblicas que combinan
lmites e intercambios en los mercados.
6. Lmites y mercados (cap and trade)
en cuestiones ambientales, particularmente
relacionadas con el calentamiento global.
7. Lmites y mercados (individual
transferable quotas) en la asignacin de
recursos pesqueros.
Distintos tipos de
normas
Cuando pensamos en las normas que afectan a
nuestra vida diaria, solemos pensar que fueron
emitidas por alguna agencia pblica. En
particular,
estamos acostumbrados a considerarlas segn
el
nivel de generalizacin en relacin con el
organismo que las emite: as, las leyes suelen
ser
aplicables a toda una sociedad y son emitidas
por
un parlamento, o son regulaciones que emanan
de agencias gubernamentales. Hay leyes o
resoluciones provinciales o estaduales que se
aplican a una determinada unidad subnacional.
Por ltimo, tenemos resoluciones y regulaciones
de gobiernos locales. A todas ellas deberamos
agregar las doctrinas jurdicas que guan las
decisiones judiciales y estas ltimas, que
complementan los vacos que puedan quedar de
las anteriores.
Pero ese es un anlisis limitado, ya que existe
una gran cantidad de normas que no emanan de
agencias gubernamentales, sean legislativas,
ejecutivas o judiciales, sino de contratos
particulares o de asociaciones voluntarias de
distinto tipo. El comercio internacional es,
seguramente, una de las actividades de mayor
volumen econmico entre las que se realizan en
el mundo, tal vez solamente superada por el
volumen de las transacciones financieras. Los
principios legales que rigen el comercio
internacional no fueron dictados por ninguna
agencia gubernamental en particular.
Son lo que se llama lex mercatoria, un
conjunto de principios jurdicos desarrollados por
comerciantes en la Europa medieval, con base
en las mejores prcticas comerciales y aplicados
por jueces que los mismos comerciantes
seleccionaban, a quienes hoy llamaramos
mediadores. Los comerciantes necesitaban
jueces con conocimiento de los contratos y no
los encontraban en la justicia civil local.
Necesitaban resolver sus disputas rpidamente,
incluso en el acto, ya que el intercambio se
produca, por ejemplo, en una feria, y cada uno
tena que regresar a su lugar de origen. Los
jueces eran elegidos de acuerdo con su
experiencia y capacidad. De esa forma, se fue
generando un cuerpo especializado de jueces.
L a lex mercatoria fue desplazada por la
legislacin nacional, despus de la formacin de
los Estados nacionales en Europa y como
resultado de la misma presin ejercida por los
comerciantes locales para restringir la
competencia externa. Pero sigui siendo la
norma en el comercio internacional.
Muchos de los principios que all se acuaron
se aplican en el comercio internacional. Incluso
el
mismo criterio, respecto a la experiencia y
Lmites y mercados
Entre los ltimos desarrollos en el rea de las
polticas
pblicas
gubernamentales
se
encuentran
los esfuerzos para generar derechos de
propiedad sobre un determinado recurso, a fin
de contar con sus incentivos para resolver
problemas de tragedia de la propiedad comn.
Un ejemplo de este tipo de polticas son los
mecanismos de mercados de permisos de
emisin (emissions trading), o cap and trade.
Segn estos esquemas, una agencia
gubernamental establece un lmite mximo de
emisin de un determinado elemento
contaminante. Este lmite puede ser establecido
de forma tcnica: por ejemplo, la cantidad de
ese elemento que puede emitirse y seguir
contando con una atmsfera saludable; o puede
serlo tambin de forma poltica: un lmite igual
o
superior a la emitida actualmente, para no
generar costos adicionales, al menos al inicio.
Una vez establecido el lmite, se divide el total
en partes que se asignan a los emisores, de tal
forma que no se puede emitir la sustancia
contaminante sin contar con un permiso, y se
garantiza as que no se emitir ms de lo que se
ha determinado como tcnica o polticamente
aceptable. Para permitir un ajuste por etapas,
ese lmite puede reducirse gradualmente hasta
que el lmite poltico se acerque o coincida con
el
tcnico.
Los permisos pueden asignarse al principio
gratuitamente a los actuales emisores o pueden
ofrecerse a la venta en subasta. Una vez
asignados, se permite su compra y venta,
generndose un mercado de permisos de
emisin y un precio para cada permiso. De esta
forma, se busca que se produzca una reduccin
o limitacin eficiente de las cantidades
emitidas,
ya que, suponiendo que se han asignado el total
de permisos dentro del lmite, un nuevo emisor
que quiera comenzar sus actividades deber
adquirir un permiso por la cantidad que espera
emitir, si es que el precio de eliminar su propia
emisin es mayor que el precio del permiso ya
que, de otra forma, simplemente colocara el
filtro respectivo.
Veamos esto con un ejemplo:
Supongamos que existen tres emisores
actualmente con permisos y con los siguientes
costos de instalacin de un filtro por tonelada o
cualquiera que sea la medida establecida:
Actualmente,
los
ltimos
permisos
intercambiados
en el mercado lo han sido a un precio de
1,000,000. El costo de eliminar la emisin para
el
nuevo emisor que quiere ingresar en este
mercado es de 5,000,000 por unidad.
Obviamente le conviene comprar un permiso
antes que instalar su filtro, lo que en la prctica
equivale a decir que le conviene comprar el
filtro
de otro antes que el propio. As, entonces, eleva
el precio ofreciendo, digamos, 1,200,000 por un
permiso. El emisor B estar interesado en
comprarlo, ya que de esa forma puede colocar
su propio filtro a un costo de 1,100,000 y an le
quedan 100,000. Y se satisface el objetivo
general: que el lmite de emisiones no se
modifica; se permite el ingreso de un nuevo
emisor, pero reduciendo la emisin donde el
costo de hacerlo resulte ms econmico.
Hay varios esquemas de permiso de emisin
vigentes, siendo tal vez el ms conocido el
Rgimen de Comercio de Derechos de Emisin
de la Unin Europea (EU ETS); tambin los hay
en Estados Unidos para la lluvia cida a nivel
nacional y otros a nivel regional, entre ellos el
RECLAIM, Regional Clean Air Incentives
Market173.
Este programa comenz en 1994. En vez de
regular a cada una de las fuentes emisoras,
incluye a cada una de ellas dentro de una
burbuja imaginaria, que es el lmite de
emisin.
Cada empresa recibi crditos por una cantidad
igual a su lmite de emisin, segn la legislacin
planificadora anterior. Los crditos se basan en
los picos de produccin y los requerimientos de
las normas y medidas de control vigentes; son
anuales y pueden comprarse y venderse. El
organismo de aplicacin AQMD (Air Quality
Management District) mantiene una lista de
todas las empresas que poseen crditos, y los
va reduciendo ao con ao. Tambin ejerce el
control de las emisiones para asegurarse de que
ninguna empresa sobrepasa el lmite de los
permisos obtenidos.
En muchos de esos esquemas, incluso pueden
comprar crditos aquellos que no van a
utilizarlos.
Este es particularmente el caso de las
organizaciones
ambientales,
que
pueden
hacerlo
para sacarlos del mercado y de esa forma forzar
a un ajuste an mayor. Las empresas pueden
tambin donarlos a alguna organizacin
benfica
y obtener as alguna reduccin impositiva. El
sistema europeo (EU ETS) es el ms grande,
porque involucra a muchos pases, generando
un
mercado con un potencial de varios miles de
participantes. Los permisos de emisin de CO2
son otorgados por determinados periodos y en
forma gratuita; el primero de ellos cubri desde
enero de 2005 a diciembre del 2007. El Segundo
Periodo de Comercializacin de Permisos cubre
desde enero del 2008 hasta diciembre del 2012,
y ya se est preparando el tercer periodo, cuyas
novedades principales sern la incorporacin de
Tragedia
comunes
de
los
Permitir mercados
Si bien cada vez que existe un problema
pblico
se piensa en una solucin pblica, lo cierto es
que esa solucin podra ser permitir que existan
mercados y precios cuando no los hay, y no
existen porque las normas y regulaciones
pblicas no los permiten. Tal es el caso de la
recoleccin y disposicin de basura.
En economa los precios son las seales que
guan las acciones de los individuos y permiten
la
coordinacin para satisfacer las necesidades de
la
manera ms eficiente. Los precios nos indican
qu productos o servicios es necesario producir
o, como en este caso, cules producir menos o
no producirlos en absoluto. Uno de los efectos
ms nocivos de la inflacin es que distorsiona
los
precios y, por lo tanto, las seales que enva a
los individuos: ya resulta muy difcil determinar
si
el aumento de la demanda que se recibe es un
aumento real de la misma o se debe tan solo a
la mayor cantidad de dinero en circulacin. De
la
misma forma, la ausencia de precios en ciertas
actividades impide que se haga uso de la
informacin que estos transmiten, o peor an,
como suele suceder, se reciben seales
contradictorias o que alientan conductas
perversas para el conjunto de la sociedad.
Veamos en este sentido la disposicin de
residuos en la ciudad de Buenos Aires, si bien ha
sido tomada simplemente como un ejemplo y el
caso es extensivo a todas las dems. En esta
ciudad, los vecinos no se enfrentan con los
precios para al servicio de recoleccin, sino tan
solo con una tasa relacionada normalmente con
el valor de la propiedad. Esta no tiene nada que
ver con la cantidad, y mucho menos con la
calidad, de la basura que cada uno genera. El
resultado es que seguramente se produce ms
basura de la que se producira si se tomara en
cuenta, de manera adecuada, el costo de su
disposicin final.
Es cierto que parece existir una relacin entre
el nivel del poder adquisitivo que estara en
parte reflejado por el valor de la propiedad y
la
cantidad
de
basura
que
se
genera,
sencillamente
por el mayor consumo que un mayor nivel de
ingresos permite. Sin embargo, no hay
estadsticas disponibles que permitan probar
esto,
a no ser aquellas que muestran que en lugares
como la Capital Federal y los municipios de
Vicente Lpez y San Isidro se produce un kilo y
medio por da y por persona mientras que esa
cifra es de 800 gramos en La Matanza y de 300
a 400 gramos en Florencio Varela. Pero esta
vinculacin es muy dbil; tanto que no permite
al
individuo de mayores recursos vincular la tasa
que paga con la cantidad de basura que genera,
llevndolo a reducirla. Esto no sucede con una
tasa relacionada con la propiedad.
La basura en Buenos
Aires
La disposicin de residuos se est convirtiendo
en
un problema creciente en todo el mundo.
Tambin en Argentina en particular en la
ciudad de Buenos Aires, sobre todo porque, en
los ltimos aos, el aumento del consumo ha
determinado un aumento paralelo de la cantidad
de basura de la que es necesario disponer. En
1993, el volumen de residuos recibido por el
CEAMSE (Cinturn Ecolgico rea Metropolitana
Sociedad del Estado, rgano responsable de la
disposicin de la basura en Buenos Aires y sus
suburbios) haba aumentado en un 66% con
respecto al promedio de la dcada 1981-1990,
llegando a unos 4 millones de toneladas. En
1997, el volumen total de residuos dispuestos
en
rellenos sanitarios alcanz 4,817,861 toneladas.
En 2008, ese volumen fue todava mayor 5.58
millones de toneladas diarias, si contamos a los
partidos suburbanos, pero la situacin es muy
distinta, porque se estima ahora que los lugares
de relleno sanitario han sido prcticamente
colmados en 2012 y no hay ninguno nuevo en
proceso.
El problema no afecta solo a Buenos Aires,
Residuos e incentivos
los
gobiernos
municipales
brinda
la
oportunidad
de que sea probada en determinadas
localidades,
sin necesidad de tener que considerar polticas
nacionales al respecto. Eso s, requiere un
sistema judicial que permita a los afectados en
sus derechos de propiedad sobre todo vecinos
de los centros de disposicin accionar en
relacin con los perjuicios que puedan sufrir por
esas actividades. Pero esto no requiere
modificacin legislativa alguna, sino la defensa
del
derecho de propiedad que la legislacin
argentina
contempla.
En definitiva, la ciudad de Buenos Aires, los
municipios aledaos y gran parte de los
municipios de todo el pas han aprendido ya una
importante leccin: es mucho ms eficiente
contratar el servicio de recoleccin de basura
con
empresas privadas. En todos los casos, los
gobiernos locales terminan ahorrando su escaso
presupuesto, luego de haber experimentado
duramente en carne propia los costos e
ineficiencias que se generaban cuando contaban
con una flota de camiones propia y numeroso
personal para su manejo. La continuidad de
estas polticas en las ltimas dos dcadas es
testimonio de su xito.
Ya que se ha comprendido la bondad de
aprovechar los incentivos que el mercado brinda
para la recoleccin de residuos es hora de
considerar que esos mismos incentivos pueden
ofrecer alternativas beneficiosas en el resto de
la
operacin y su manejo, en particular la
disposicin de residuos y los precios que por
prestar tal servicio se cobran.
Nuevamente la calidad
institucional
Las novedades de polticas pblicas presentadas
aqu y, en verdad, todas las polticas pblicas
requieren, para su buen funcionamiento, ese
marco institucional que ha sido tantas veces
mencionado aqu. El ejemplo de Nueva Zelanda
es apropiado, en tanto ese pas se encuentra
entre los de mayor calidad institucional.
Esto se observa tambin en el proceso de
implementacin
de
las
polticas.
Ya
mencionamos
el proceso de evaluacin y consenso sobre la
evidencia cientfica en la que se basa la decisin
sobre la cuota total de pesca. Los derechos de
los maores son reconocidos en la legislacin
despus de que un fallo de la Corte Suprema
forzara al gobierno a negociar con este grupo,
hasta que se alcanza un acuerdo en 1992. Las
eventuales reducciones de la cuota total, que
afectan a todos los pescadores, son tambin
negociadas y consensuadas.
Aunque no dejan de existir, al menos el
proceso de diseo e implementacin y los
objetivos de estas polticas se ven poco
afectados por los intereses particulares. El
consenso garantiza continuidad, sin cambios de
rumbo permanentes, que generan inestabilidad.
Por ltimo, la participacin de todos los
involucrados crea un incentivo para controlar la
administracin de las cuotas y la piscicultura y
los
Resumen
Aunque siempre asociamos la palabra normas
con su sancin por parte de una agencia
gubernamental, muchas de ellas, que no son
emitidas por ese tipo de organizaciones, nos
impactan en aspectos importantes de nuestra
vida. Hay una gran cantidad de normas
contractuales, por ejemplo, que guan nuestras
acciones y son el fruto de arreglos particulares.
Las normas contractuales van evolucionando
con el tiempo, siendo algunas dejadas de lado e
incorporadas otras, para tener en consideracin
nuevos aspectos de las actividades que
involucran. Esto es evidente en el comercio
internacional, donde todo un cuerpo de normas,
la Lex Mercatoria, ha evolucionado y rige una de
las actividades econmicas ms importante del
mundo. Las diferencias contractuales son
resueltas por procesos de arbitraje y mediacin,
que aun hoy siguen los principios jurdicos
desarrollados
durante
siglos
por
los
comerciantes.
Otro tipo de normas con un origen similar son
las mejores prcticas de gobierno corporativo,
los
estndares tecnolgicos y la estandarizacin.
Por otro lado, toda poltica pblica es un
conjunto de normas regulatorias, emitidas por
una agencia gubernamental, y las decisiones
que
los individuos y las empresas toman en los
mercados, por lo que todas constituyen una
cierta combinacin de unas y otras. En las
ltimas dcadas, reconociendo los problemas
para reglamentar las acciones humanas, se han
propuesto e implementado algunas polticas
pblicas, que toman ms en cuenta los
incentivos econmicos a los que los individuos
responden.
El concepto ms importante, tal vez, sea el de
lmites y mercados, que significa, en otras
palabras, crear derechos de propiedad sobre
ciertos recursos que se ven afectados por la
tragedia de los comunes. Esos sistemas
establecen un lmite general al uso del recurso
Captulo 15
Acciones voluntarias
contra la pobreza
Hemos estado analizando los dos caminos por
los
cuales las personas pueden satisfacer sus
preferencias: a travs de los mercados o a
travs de la poltica. Una de las reas de mayor
importancia es el alivio de la pobreza. Como en
los dems campos, tambin aqu nos
encontramos con caminos alternativos. La
opcin
estatal en este campo est asociada con las
polticas de redistribucin de ingresos, pero,
como veremos, el Estado redistribuye, aunque
no siempre desde aquellos que tienen ms
ingresos a los que tienen menos.
Como las transacciones en el mercado son
voluntarias, incluiremos en este campo a las
acciones de ese tipo que se realizan para aliviar
la
pobreza: estas son la creacin de puestos de
trabajo, la ayuda mutua y la filantropa. En estas
acciones, al no ser resultado especfico de
ninguna poltica pblica, tampoco son
consideradas o incluidas entre las acciones
contra
la pobreza. Sin embargo, son un componente
importante y, en el caso de la creacin de
empleo, como veremos, el ms importante.
Consideraremos casos particulares de accin
voluntaria, pero en esta oportunidad no se
referirn al presente, sino al pasado, recordando
los esfuerzos que se realizaban en momentos en
los que no se ejecutaban tantas acciones
pblicas como ahora. Se trata de mostrar las
iniciativas existentes entonces y las lecciones
que
pueden aprenderse para fomentar la solidaridad
voluntaria, latente en toda persona de bien.
Como se mencion respecto a otras polticas
pblicas, y tambin en relacin con la
descentralizacin, al no ser parte de un plan
general, estas iniciativas permiten la
experimentacin de diversos mtodos,
despliegan la iniciativa creadora de las personas
y
ayudan a evaluar aquellas que tienen xito o las
que fracasan, sin someter a toda una poblacin
a un ensayo general. Las mejores prcticas se
van copiando, descartndose las que no
funcionan,
y
todas
ellas
tienen
algn
componente
institucional que puede permitirles cumplir su
objetivo: normas y regulaciones laborales,
sistemas de eleccin de servicios de salud,
deducciones impositivas para donaciones.
Objetivos
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern:
1. La importancia de la ayuda a los
pobres.
2. La redistribucin de los ingresos.
3. Las acciones voluntarias de alivio a
la pobreza.
4. La generacin de empleos y la
legislacin laboral.
5. La ayuda mutua y la eleccin de
servicios de salud.
6. La beneficencia.
7. Polticas pblicas que podran
fomentar la solidaridad voluntaria.
Los pobres
Cuando se debate sobre el papel del Estado y
del
mercado en materia de pobreza, generacin de
riqueza y distribucin de la misma, pocas veces
se comienza el anlisis con esta pregunta:
Debera hacerse algo para ayudar a los pobres?
La primera reaccin de cualquier audiencia
ante una pregunta de esta naturaleza es de
estupor, dando por sentado que la respuesta es
unnimemente afirmativa. Sin embargo, la
ciencia econmica no estudia lo que la gente
dice, sino lo que gente hace: la accin
humana.
Desde este punto de vista, la respuesta es
otra, pues si bien un cien por cien de las
personas puede responder que, por supuesto,
debera hacerse algo por los pobres, lo cierto es
que las encuestas muestran que tan solo el 20%
de ellas aunque este porcentaje vara segn
los pases dedica voluntariamente parte de su
tiempo y esfuerzo a las necesidades de otros.
Ello demuestra que hay que hacerse esa cruda
pregunta, ya que su respuesta no es tan directa
como parece.
Enfrentados a dicha circunstancia, algunos
sugerirn que, si bien no ponen parte de su
esfuerzo personal en atender a los pobres, lo
hacen indirectamente mediante el pago de los
impuestos; y es cierto que su pago les otorga el
derecho a demandar informacin sobre el uso
de
esos fondos y su destino final.
Es una materia de valores morales individuales
responder si esto es suficiente. Lo que aqu nos
interesa analizar es la paradjica circunstancia
segn la cual el crecimiento del Estado
benefactor puede terminar relevando a los
individuos de su responsabilidad directa hacia
sus
congneres necesitados, transmitindole tal
responsabilidad al Estado mismo, muchas veces
ineficiente y vctima de la voracidad de
diferentes
grupos de inters. Por otro lado, no se puede
asegurar que el Estado termine redistribuyendo
desde los sectores de mayores ingresos a los de
menores ingresos.
De ricos a pobres?
En verdad, pobreza y desigualdad de ingresos
son dos cosas muy distintas. La primera se
relaciona con la falta de ciertos recursos bsicos
para la vida; la segunda tiene que ver con un
Acciones voluntarias
contra la pobreza
Esas otras cosas que pueden hacerse para
resolver los problemas relacionados con la
pobreza pueden clasificarse en tres aspectos:
1. Lo ms importante, por supuesto,
es generar riqueza, de tal forma que el
nmero de pobres se reduzca. Algunos
critican a la economa de mercado por la
actual cantidad de pobres, como si la
pobreza fuera causada por ella. Dos cosas
pueden decirse al respecto: en primer
lugar, es en los pases con economas ms
abiertas donde el nmero de pobres es
menor; en segundo, si bien el nmero total
de pobres en el mundo es grande, el
crecimiento econmico ha permitido
sostener a un nmero total de habitantes
en este planeta como nunca en toda su
historia. Una economa primitiva o cerrada
genera un mayor nmero de pobres y un
menor nmero total de habitantes que
puede sostener.
La revista The Economist seala en un
reciente informe182 que por primera vez
ms de la mitad del mundo es clase
media, gracias al rpido crecimiento
econmico de los pases emergentes. Por
supuesto que no es sencillo definir, y por lo
tanto medir, qu es clase media, pues se
trata de una expresin muy poco precisa,
y no es lo mismo ser clase media en los
Estados Unidos que en Bangladesh. Pero lo
que nos importa aqu para definir este
motivo de festejo es que las personas
tengan la oportunidad de salir de la
pobreza. Dos dlares por da es una
definicin comnmente aceptada de la lnea
de pobreza. Entonces, si tomamos en
cuenta el aumento de la poblacin en el
rango inmediatamente superior, de un
ingreso entre dos y trece dlares por da,
podemos ver la cantidad de personas que
han podido superar esa lnea. El total de
La generacin de
empleos
En relacin con el primer aspecto, pocas cosas
son tan eficientes para combatir la pobreza
como
las oportunidades de empleo, y esas dependen
del volumen de inversin y del marco
regulatorio laboral, que puede incentivar el
empleo o, por el contrario, desalentarlo, al
recargarlo con costos e impuestos.
En este sentido, Argentina muestra una
historia notable. En materia de legislacin
laboral
a fines del siglo XIX solo estaba en vigencia el
Cdigo Civil, redactado por el doctor Dalmacio
Vlez Srsfield, sancionado el 25 de septiembre
de 1869. En l se estableca la libertad de
contratacin y se aluda tangencialmente al
contrato de trabajo como una forma ms de
arreglo contractual libre y voluntario, en el
contexto de las normas generales tratadas en el
Cdigo. En el artculo 1.623 se trataba el asunto
de esta manera: La locacin de servicios es un
contrato consensual, aunque el servicio hubiese
de ser hecho en cosa que una de las partes
debe entregar. Tiene lugar cuando una de las
partes se obligare a prestar un servicio, y la otra
a pagarle por ese servicio un precio en dinero.
Los efectos de este contrato sern juzgados por
las disposiciones de este cdigo sobre las
Obligaciones de Hacer.
La terminologa locacin de servicios era una
tradicin de origen romnico, que an se
mantena para el tratamiento legal en materia
La ayuda mutua
Esta es una forma de accin social que se
realiza
mediante
la
asociacin
voluntaria,
para
compartir
riesgos entre un grupo de personas que
normalmente tienen algn vnculo que las une:
un
la diferencia.
Lamentablemente este espritu de solidaridad
no pudo sobrevivir al embate de la
monopolizacin. Despus de haber obtenido el
poder monoplico de representacin en las
negociaciones colectivas, los sindicatos
impusieron, en la dcada del 40, los aportes
obligatorios
a
sus
propias
asociaciones
mutuales.
Las instituciones de ayuda mutua no pudieron
ahora competir, ya que su apoyo requera un
doble aporte y, por lo tanto, se fueron
debilitando
lentamente. La solidaridad voluntaria fue
reemplazada por el aporte compulsivo, y poco a
poco se fue resquebrajando el compromiso
moral
de ayuda mutua.
La filantropa
Durante casi tres siglos, la colonizacin
espaola
conformara un modelo de asistencia asentado
en tres pilares fundamentales:
1. El estado colonial, que supervisaba
las cuestiones sanitarias,
2. La Orden de los Bethlemitas (clero
regular),
3. La Hermandad de la Santa Caridad.
La Hermandad de la Santa Caridad fue fundada
en 1727 por don Juan Alonso Gonzlez, para
enterrar a los muertos luego de una epidemia,
siendo entonces autorizada por el obispo y el
gobernador. Alonso Gonzlez era un vecino que
aport fondos personales para su fundacin y
luego, en 1734, tom los hbitos. Hacia 1741, la
Hermandad tuvo problemas con los prrocos de
la ciudad, que le iniciaron un pleito, porque
disminuan sus ganancias con las inhumaciones
gratuitas que realizaban. Entonces el obispo
suspendi el permiso de entierro a la
Hermandad.
Segn Passanante (1995), la Hermandad era
de composicin mixta, formada por notables y
religiosos que dependan del obispado
administraba el Hospital de Mujeres, la Casa de
Hurfanas y la Casa de Nios Expsitos. La
Hermandad tena bastante independencia de la
jerarqua eclesistica catlica, aunque aceptara
al
obispo como autoridad.
Pero fueron los jesuitas, a travs de la
Compaa de Jess, quienes hasta su expulsin
estuvieron a la vanguardia de las iniciativas
benficas. Sus afanes civilizatorios y el espritu
particularmente emprendedor de algunos de sus
miembros, marcaron el origen histrico de las
organizaciones
voluntarias
en
Argentina.
Aunque
dcadas ms tarde el Estado expropiara
muchas de esas obras de beneficencia, la
impronta religiosa dejara su fuerte signo en el
sector.
En reemplazo de ello, el primer presidente
argentino, Bernardino Rivadavia, crea la
Sociedad
de Beneficencia en 1823, como un modelo
original de entidad privada creada por el Estado
para cumplir funciones pblicas. En nuestra
historia hay desde muy temprano una suerte de
beneficencia fiscal que se origin, como se
dijo,
en pocas coloniales, y se trata de la creacin
por parte del Estado, y con fondos fiscales, de
Qu se puede hacer?
Resumen
Los esfuerzos para aliviar la pobreza pueden ser
de dos tipos. Uno de ellos se refiere a las
acciones gubernamentales con ese objetivo. El
otro, muchas veces menospreciado, es el amplio
campo de las acciones voluntarias, que incluyen
la generacin de empleos, la ayuda mutua y la
beneficencia.
El mejor programa social que pueda
imaginarse es la generacin de empleo, de tal
forma que las personas puedan satisfacer sus
necesidades con base en su propio esfuerzo. Es
tambin una fuente de autoestima, ya que
permite resolver los problemas uno mismo, sin
tener que depender de la buena voluntad de
otros. En los ltimos aos, pases como China o
India han implementado reformas econmicas
que les han permitido crecer a altas tasas,
creando muchos puestos de trabajo y
permitiendo a millones de personas salir de la
pobreza extrema.
El segundo tipo de acciones voluntarias es la
ayuda mutua, la asociacin entre personas que
tienen en comn algn rasgo en particular: un
trabajo, una nacionalidad, una vecindad, una
religin, para compartir los riesgos sociales
que
pueden presentarse: problemas de salud,
desempleo, etc. En este tipo de esquemas todos
los miembros de la organizacin de ayuda
mutua
realizan aportes con los que se cubren los
servicios de quienes los necesiten. Es,
bsicamente, un esquema de seguro
cooperativo.
El tercero es la filantropa. En este caso se da
sin esperar nada a cambio, a no ser la propia
satisfaccin de estar ayudando a alguien que lo
necesita. Existe una larga historia y tradicin,
igual que con las sociedades de socorro mutuo,
ejemplificadas en este caso con la historia
argentina, aunque lo mismo puede ocurrir en
gran cantidad de pases.
Hay un elemento de polticas pblicas que
podra favorecer estos mecanismos. En el caso
de la creacin de empleo, la remocin de
regulaciones que actan como barreras para su
creacin, encareciendo el costo de la mano de
obra y condenando a muchos a la informalidad.
En el de la ayuda mutua, la eliminacin de
monopolios y la capacidad de elegir. En el de la
beneficencia, la exencin impositiva para los
aportes a instituciones de caridad.
Captulo 16
Polticas pblicas y
competencia
Existen polticas pblicas destinadas a regular la
competencia en los mercados, pero no es de eso
lo que hablaremos en este captulo, sino de algo
que, tal vez curiosamente, las polticas pblicas
suelen olvidar. Si bien los gobiernos se
preocupan
por la competencia en los mercados, no la
promueven en sus propias polticas pblicas, ya
Objetivos
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern:
1. La provisin de servicios sociales,
subsidio a la oferta o a la demanda.
2. Las alternativas para la provisin de
educacin.
3. Los programas de vales (vouchers)
en Estados Unidos, Suecia y Chile.
4. Las charter schools.
5. Las escuelas privadas y la
educacin en la casa.
6. Los resultados de estos nuevos
experimentos.
7. Las experiencias internacionales.
8. Su aplicacin en otras reas.
Subsidio a la oferta y
subsidio a la demanda
Vimos en el captulo anterior las alternativas que
se presentan en trminos de polticas pblicas,
para alentar la solidaridad voluntaria con
quienes
no pueden acceder a servicios que pueden
satisfacer ciertas necesidades bsicas. En
cuanto
a las polticas pblicas implementadas por
medio
de la poltica, el otro gran mecanismo de
provisin, como ya hemos visto, existen dos
alternativas conceptuales bsicas: subsidiar a la
oferta o subsidiar a la demanda.
El subsidio a la oferta es ya tradicional:
predomina en la mayora de los pases y se
cuenta con una larga experiencia que permite
evaluar sus resultados. La lgica de esta
alternativa es la siguiente: existen personas que
no pueden acceder a servicios bsicos de
educacin, salud o vivienda, por lo que el Estado
Vales (vouchers)
Las escuelas privadas podrn obtener mejores
resultados, pero el problema que se presenta en
muchos pases es que ciertos sectores de la
poblacin, que suelen ser grandes, no pueden
pagar por ellas (aunque los estudios de Tooley y
Dixon muestran que lo hacen).
En ese caso, en vez de subsidiar a la oferta,
administrando escuelas pblicas, se puede
subsidiar a la demanda entregando vales
(vouchers) a los padres necesitados, para que
puedan pagar la cuota en una escuela privada.
Incluso puede hacerse esto con las mismas
escuelas pblicas, que a partir de ese momento
pasaran a recibir su presupuesto no ya del
ministerio respectivo, sino a travs de los vales
de los padres. Esto cambiara la atencin a las
mismas. Ahora es necesario satisfacer a los
padres de los alumnos ms que a los
funcionarios ministeriales. Alternativamente, las
escuelas podran recibir presupuesto pblico en
relacin con el nmero de los alumnos inscritos,
lo que suele presentarse como el presupuesto
sigue al alumno. En ambos casos, las escuelas
tienen un incentivo monetario para atraer la
mayor cantidad posible de estudiantes y para
ello
deben convencer a los padres de que ofrecen
una educacin de calidad.
Estos vales pueden ser pblicos, si es el
Estado el que los financia y reparte, o pueden
ser privados, si lo hacen fundaciones o
empresas privadas. Algunas experiencias en
relacin con esta materia son las que siguen
(Braun-Munziger 2005)195:
A favor y en contra
Los vouchers han desatado fuertes polmicas en
muchos pases. Los argumentos en favor de los
mismos son los siguientes:
1. Los padres pueden elegir el tipo de
educacin que ms se acerca a la que
desean para sus hijos. Por ejemplo,
escuelas religiosas, con cursos en ingls,
etc.
2. Permiten que las personas que
desean gastar ms en su educacin
puedan hacerlo. Esto permite a personas
de menores recursos llevar a sus hijos a
un colegio mejor con recursos que antes
no eran suficientes.
3. La posibilidad de eleccin lleva a una
mayor competencia entre las escuelas por
atraer y retener alumnos, lo que a su vez
genera mayor eficiencia en ellas. La
posibilidad de eleccin rompe el poder
monoplico de las escuelas pblicas, que
ahora enfrentarn presiones competitivas
para actuar de manera ms eficiente y de
acuerdo con los deseos de los padres.
4. Se obtiene un servicio de ms
calidad a un menor costo.
Las crticas se concretan principalmente en los
siguientes argumentos:
1. Se sostiene que no favorecen la
equidad, porque los vouchers son ms
utilizados por los ms ricos. Los ms
pobres no acceden a la misma
informacin, ni tienen la capacidad para
procesarla y elegir.
2. Tambin se argumenta que los
pobres tienen menos capacidad para
trasladarse y transportar a sus hijos, por lo
que sus opciones son ms restringidas.
3. Se afirma que, si los mejores
alumnos se van de las escuelas pblicas,
disminuir el rendimiento de los alumnos
que se quedan en ellas.
4. Los padres no seran los mejores
agentes de sus hijos: pueden ser
irresponsables o no saber lo que es mejor
para ellos, buscando ciertos atributos en
las escuelas que poco tienen que ver con
la calidad de la educacin que entregan. La
decisin debera estar a cargo de los
expertos que tienen los conocimientos
tcnicos para llegar a una decisin ptima,
y supuestamente estos son los
funcionarios pblicos del rea de educacin.
5. No habra mejoras en el
desempeo acadmico de los alumnos,
Deducciones
impositivas
Adems de los vouchers, una poltica con un
efecto
similar
es
otorgar
deducciones
impositivas
para solventar los gastos en educacin. Si de la
suma total que debe pagarse en concepto de
impuesto, en un caso como el impuesto a las
ganancias, se permite deducir el costo anual por
educacin en una escuela privada, entonces la
deduccin funciona como un voucher, solo que
la
escuela recibe el pago directamente de los
padres; es decir, esto se parece al voucher
sobre todo cuando este funciona con un vale
efectivo que es entregado a los padres. Un
esquema de este tipo puede aplicarse en pases
que tengan una generalizada base impositiva
para impuestos de ese tipo; en otros, donde la
recaudacin generalizada es sobre la base de
Vouchers en otros
programas sociales
El sistema de vouchers puede utilizarse en otros
programas sociales que actualmente son
provistos por el Estado, segn el mecanismo de
subsidio a la oferta. Tal es el caso
generalizado
de la salud, donde el Estado provee de
hospitales
y otros servicios. En este caso, igual que ocurre
con la educacin, podra proporcionar vales para
que las personas adquieran con ellos seguros de
salud. Lo mismo podra decirse respecto a los
programas pblicos de vivienda: en lugar de
proporcionar viviendas pblicas, se ofrece un
vale
para pagar un alquiler. Por ltimo, tambin los
hay para comprar alimentos y atender a otras
necesidades bsicas.
La teora econmica afirma que un voucher de
calidad superior es el que ms se acerca a la
equivalencia del dinero en efectivo. Es decir: el
que ms permite al beneficiario adquirir los
bienes
y servicios que hubiera adquirido en caso de
disponer de dinero en efectivo. Por qu algunos
programas no entregan dinero en efectivo y
prefieren entregar determinados bienes? Las
causas que se mencionan son ya conocidas:
algn grado de externalidad, pero sobre todo
una
actitud paternalista: el que maneja el programa
cree que el receptor no estara destinando ese
poder de compra a bienes y servicios que l
estima son los que el beneficiario necesita.
En este caso, no obstante, adems del
carcter cuestionable del paternalismo para
determinar las verdaderas necesidades del
beneficiario, lo cierto es que su variedad es tal
que nadie mejor que el mismo beneficiario para
determinarlas.
Otro factor que debe considerarse es la tasa
marginal de reembolso (TMR). Siempre es
necesario establecer un lmite para recibir el
beneficio, pero eso puede dar como resultado
situaciones como que una familia reciba cien y
otra, por tener un ingreso levemente superior,
est por encima del lmite y reciba cero. Una
escala declinante podra evitar tal circunstancia.
Evitara, adems, que algn miembro de la
familia beneficiada pudiera considerar que no le
conviene obtener un trabajo, pues la llevara a
la
Resumen
Captulo 17
Polticas pblicas,
tecnologa y evolucin
La tecnologa de las ltimas dcadas constituye
un desafo a las polticas pblicas, porque
avanza
ms rpidamente que ellas. Esto no es nuevo:
ha ocurrido muchas veces, desde la introduccin
del tranva, por ejemplo, a la puesta en marcha
del telfono o la radio.
En todos los casos la tecnologa va
evolucionando y, en muchos de ellos, generando
un conjunto de normas que toman en cuenta
sus caractersticas. Las regulaciones
inevitablemente llegan despus, pero es
necesario que consideren las diversas muestras
de desarrollo espontneo previo y que no lo
impidan, sino que los faciliten.
Muchas veces el regulador se forma una idea,
utpica sobre cmo deberan funcionar los
mercados e impone regulaciones en este
sentido.
Pero hay que ser modestos, sobre todo cuando
se trata de tecnologas que apenas se
comprenden, y permitir que compitan distintos
estndares y normas y evolucionen sus propios
marcos regulatorios o contractuales, para
reconocer despus los principios fundamentales
en la legislacin.
En este captulo completaremos nuestro
anlisis de la relacin entre instituciones y
polticas
pblicas, considerando algunas que se
encuentran en la frontera del desarrollo
tecnolgico, respecto de las que el marco
institucional ocupa un lugar importante.
Consideraremos las posibilidades de ampliar
instituciones como el derecho de propiedad y
los contratos a estas reas.
En particular, veremos los casos de la
asignacin de frecuencias en el espectro
electromagntico, las rbitas satelitales y la
produccin entre pares en Internet.
Objetivos
Las principales cuestiones que trataremos en
esta leccin sern las que siguen:
1. El papel de la evolucin en las
ciencias sociales y en las polticas pblicas.
2. El desafo de la innovacin
tecnolgica.
3. La evolucin del derecho de
propiedad en la frontera tecnolgica.
4. El caso de la asignacin de
frecuencias electromagnticas en
Guatemala.
Evolucin
Aunque solemos atribuir la creacin de las
teoras
evolutivas a las ciencias naturales, y en
particular
a Darwin, la verdad es que su origen se
encuentra en las ciencias sociales, de donde
Darwin precisamente las sac. El concepto de
orden espontneo y no guiado es de larga data,
aunque su desarrollo principal se encuentra en
los
filsofos del iluminismo escocs197.
La ms reconocida metfora de los rdenes
espontneos corresponde tambin a otro
escocs. Adam Smith la hizo famosa en su libro
La riqueza de las naciones: es la mano
invisible,
segn la cual cada individuo se esfuerza por
encontrar el uso ms ventajoso del capital que
posee:
Generalmente no intenta, en verdad,
promover el inters pblico, ni sabe cunto
lo est promoviendo. Busca solamente su
propia seguridad, y dirigiendo esa industria
de forma tal que su producto sea del
mayor valor, intenta slo su propia
ganancia, y resulta en esto, como en
muchos otros casos, guiado por una mano
invisible a promover un fin que no era
parte de su intencin. Persiguiendo su
propio inters frecuentemente promueve el
de la sociedad ms efectivamente que
cuando realmente intenta promoverlo198.
Estos rdenes espontneos van produciendo
procesos de seleccin, tal como lo explic
Darwin:
Puede decirse que la seleccin natural est
escrutando cada hora y da, en todo el
mundo, cada variacin, aun la ms
mnima, rechazando aquello que es malo,
preservando y agregando aquello que es
bueno; silenciosamente e insensiblemente
trabajando, donde quiera y cuando sea
que se presenta la oportunidad, en la
mejora de cada ser orgnico en relacin a
sus condiciones orgnicas e inorgnicas de
vida. No vemos ninguno de esos lentos
cambios en progreso, hasta que la mano
del tiempo ha marcado el largo paso de las
pocas, y entonces nuestra visin es tan
imperfecta respecto a pocas geolgicas
pasadas, que slo vemos que las formas
de vida son ahora diferentes de lo que
fueron antes199.
Las instituciones que se han mencionado en
estas pginas son el fruto de largos procesos
evolutivos. El ser humano nunca existi sin
reglas
para la interaccin con otros seres humanos,
pero durante centenares de miles de aos esas
reglas no solamente no fueron escritas, sino
tampoco
conocidas.
Eran
aplicadas
y
cumplidas
sin
racionalizar
su
caracterstica.
Los
antroplogos
sealan que existen rastros de intercambios
comerciales desde hace unos 100,000 aos. Un
intercambio presupone un concepto de
Frecuencias
electromagnticas
Uno de los temas ms controvertidos en materia
de telecomunicaciones es el manejo del
espectro
de frecuencias radioelctricas, tal vez porque se
trata de un tema con alto contenido tcnico, que
parece fuera del alcance de quien no tenga
conocimientos avanzados en ingeniera.
Sin embargo, como trataremos de explicar
aqu, no se diferencia de ningn otro recurso
como la tierra, la maquinaria, los minerales o los
bosques. No obstante ello, los derechos de
propiedad sobre el espectro electromagntico
no
se han desarrollado, por haber quedado bajo el
mandato de instituciones de planificacin
centralizada, tanto a nivel nacional como a
travs
de
tratados
e
instituciones
internacional.
Qu es, especficamente, el espectro
electromagntico? La energa electromagntica
se traslada en forma de campos elctricos y
magnticos oscilantes. Lo que se denomina
frecuencia es el nivel de oscilaciones que se
mide en unidades de ciclos por segundo o
hertzios. El espectro de frecuencias vara desde
0
Hz hasta los rayos csmicos, con una frecuencia
de 1025 (diez a la veinticinco potencia). Lo que
normalmente se denominan frecuencias de
radio
son las que sirven para las telecomunicaciones,
desde 10 kHz hasta 300,000 MHz.
La transmisin se origina cuando se produce
energa en una frecuencia especfica en un
transmisor, y se carga en ella un mensaje
codificado, controlando cuidadosamente las
caractersticas
fsicas
de
la
energa
(modulando).
Esa codificacin se realiza como variaciones en
el
modelo de oscilacin de la frecuencia. Toda
fuente de energa emite estas seales: los
transmisores, las manchas solares, el encendido
de un auto, etctera. La energa, ya codificada
con un mensaje, es lanzada por una antena e
interceptada y seleccionada por un receptor que
la decodifica.
a la asignacin en la medida en
que el funcionamiento del
mercado as lo vaya
mostrando.
2. En materia local, el gobierno
nacional tiene soberana como para decidir
la forma de asignar frecuencias, por lo que
se definira el mecanismo de asignacin de
derechos de propiedad dentro de los
segmentos asignados por la UIT. Al
respecto se presentan dos situaciones
diferentes: las frecuencias que ya han sido
asignadas a determinados usuarios y las
que an siguen libres.
a. Con respecto a las
primeras, las mismas son por
un tiempo limitado, por lo que
se presentan las siguientes
alternativas:
a. esperar hasta el
final de la concesin y
licitar la venta de la
frecuencia respectiva;
b. llegar a un
acuerdo con el actual
concesionario, para
finalizar la concesin y
proceder a su licitacin.
Como ese acuerdo
significara una cierta
compensacin al
concesionario actual, se
permitira el uso de
aquella como parte de la
cotizacin en la licitacin.
b. Con respecto a las
frecuencias libres, se
procedera a su licitacin al
mejor postor, que debera
cumplir con los usos asignados
por la UIT y solicitar una
modificacin que el gobierno
nacional presentara ante el
organismo.
Cmo resolveran los derechos de propiedad el
problema de las interferencias?
Es necesario tener en cuenta que el nivel de
interferencia no tiene por qu ser cero, como
mencionamos antes. Si la interferencia debera
ser tolerada o reducida y quin debera ser
responsable de ello son aspectos que dependen
de los beneficios relativos de cada uso, en
comparacin con los costos de obtener los
niveles
adecuados
de
servicios.
El
funcionamiento
del mercado y la vigencia de los derechos de
propiedad ofreceran a los propietarios de las
frecuencias dos caminos:
acuerdos voluntarios por los cuales el
que causa interferencia en la propiedad de
otro busca reducirla modificacin de la
potencia de transmisin, direccionamiento
de la antena, control de la frecuencia de
emisin, antenas direccionales, o el
interferido lo hace filtros u otros recursos
para evitar la interferencia. Ambas
acciones tienen costos y lo que est en
discusin es quin asume los costos. Una
posibilidad es alcanzar acuerdos
voluntarios;
acudir a mediadores o rbitros
seleccionados por las dos partes, lo cual
permitira dar un paso previo, y ms
eficiente, antes de recurrir a la justicia.
Satlites
Una cantidad creciente de servicios se
multiplican
por todo el mundo a travs de los satlites. El
espacio parece inconmensurable, pero muchos
satlites utilizan una rbita denominada
geosincrnica,
a una determina distancia de la
Tierra (35,786 km), que permite al satlite
conservar una posicin sobre cierta parte de su
territorio.
En tanto no haya muchos satlites, esa rbita
no es un recurso escaso y puede estar abierto
para todos; pero cuando comienza a
congestionarse, es necesario administrar la
escasez. Nuevamente, hay dos formas de
hacerlo: o se regula su uso o se asignan
derechos de propiedad.
En 1962 el gobierno de los Estados Unidos
Procesos evolutivos
La tecnologa impacta en los derechos de
propiedad, unas veces para fortalecerlos y otras
veces para debilitarlos. Un ejemplo de esto
ltimo
es la forma en que el intercambio de archivos
como los mp3 ha impactado en el mercado de la
msica y los derechos de autor. Estos han
reaccionado de dos formas: por un lado,
acudiendo a la justicia; por otro, modificando
sus
estrategias comerciales ante un fenmeno que
la
tecnologa ha hecho muy difcil de controlar.
Dicen que en algn momento Mick Jagger
estudi en la London School of Economics. Tal
vez sea as. Pero lo cierto es que, cuando los
Rolling Stones anunciaron una gira mundial,
actuaron de tal forma que confirmaron unas
cuantas leyes de nuestra ciencia de la accin
humana. Jagger coment que, obviamente, no
hacan la gira por el dinero, y a uno no le queda
ms que creerle. Est claro que, a esta altura de
su carrera, la utilidad marginal del dinero no
es
muy alta para l y s lo es el placer de tocar ante
multitudes. Pero an si hubiera sido por el
dinero,
los Stones estaran mostrando su conocimiento
del mercado del rock.
En un extenso estudio sobre la industria del
rock, Connolly Krueger (2005) analiza los
ingresos
obtenidos por treinta y cinco artistas de msica
popular durante el ao 2002, entre los que
ocupan los primeros lugares Paul McCartney
(72.1 millones de dlares), los Rolling Stones (44
m.), Dave Matthews Band (31.3), Celine Dion
(31.1), Eminem (28.9), Cher (26.7), Bruce
Springsteen (24.8), Jay-Z (22.7), Ozzy Osbourne
(22.5), Elton John (22.4).
Sin embargo, lo interesante de los datos
expresados es, ms que el volumen total, la
importancia relativa de cada rubro. As, por
Resumen
Aunque, cuando hablamos de polticas
pblicas,
imaginamos la accin constructivista y racional
de
alguien que ordena un cierto mbito, la verdad
es
que las principales instituciones que rigen
nuestra
vida la moral, el derecho, la propiedad, los
contratos, el lenguaje, la contabilidad, entre
otras
son el resultado de la accin humana, no del
designio humano.
Nadie en particular las ha diseado, pero han
evolucionado y nos han permitido convivir y
progresar en sociedad. Por eso es necesario ser
cautos en la propuesta de polticas pblicas y,
sobre todo, tratar de que faciliten esa evolucin
progresiva y no la coarten.
Es en el campo de las nuevas tecnologas
donde las polticas pblicas son desafiadas,
pues
siempre llegarn detrs de las innovaciones. Es
necesario entonces aprender, pero al mismo
tiempo apoyarse en las instituciones cuando se
presenten problemas similares.
As, permitir la generacin de derechos de
propiedad en el espectro de frecuencias
electromagnticas aparece como una solucin
alternativa a los problemas de tragedia de los
comunes que implica el libre uso del recurso.
Lo
mismo sucede con la asignacin de espacios
orbitales para los satlites geosincrnicos.
Por ltimo, el notable desarrollo de la
produccin entre pares es producto de una
innovacin institucional, que permiti el
desarrollo
del derecho de propiedad intelectual para
permitir
la
produccin
abierta
a
numerosos
colaboradores
voluntarios.
Paradjicamente tal vez, los procesos
evolutivos de esta naturaleza necesitan calidad
y
estabilidad
institucional,
presentar
y sostener en este libro.
como
se
quiso
notas
1. As los describe Max Weber: debemos decir, sin
embargo, que un Estado es una comunidad humana que
(exitosamente) reclama el monopolio del uso legtimo
de la fuerza fsica en un cierto territorio. Max Weber
[1919], Politics as a Vocation, en H. H. Gerth and C.
W. Mills, eds., From Max Weber: Essays in Sociology,
translated, edited, and with an introduction by Hans
Heinrich Gerth and Charles Wright Mills (New York:
Oxford University Press, 1946), (London: Kegan Paul,
Trench, Trubner & Co. Ltd, 1947/1948), p. 78.
2. Dice Hayek (1990, p. 55): La capacidad de
aprender es ms el fundamento que el logro de nuestra
razn o de nuestro entendimiento. El hombre no viene
al mundo dotado de sabidura, racionalidad y bondad:
es preciso enserselas, debe aprenderlas. No es la
moral fruto de la razn, sino que fueron ms bien esos
procesos de interaccin humana propiciadores del
correspondiente ordenamiento moral los que facilitaron
al hombre la paulatina aparicin no solo de la razn
sino tambin de ese conjunto de facultades con las que
solemos asociarla. El hombre devino inteligente porque
dispuso previamente de ciertas tradiciones que
ciertamente hay que emplazar entre el instinto y la
razn a las que pudo ajustar su conducta. A su vez,
ese conjunto de tradiciones no derivan de la capacidad
humana de racionalizar la realidad, sino de hbitos de
respuesta. Ms que ayudarle a prever, se limitan a
orientarle en cuanto a lo que en determinadas
situaciones reales debe o no debe hacer.
3. Una vez que salimos de las actividades que son en
gran medida (si no completamente) internas de las
personas, estrictamente privadas en el sentido real de
este trmino, hay pocos lmites naturales que puedan
lograr de manera convincente un acuerdo general. En
ausencia de fronteras naturales entre individuos en las
actividades que puedan emprender, surge la necesidad
de una estructura definitoria, una imputacin entre
personas, en s misma, aunque sea arbitraria. (p. 27).
4. Comenta Vernon Smith (2004, p. 124): La clave
para entender nuestra vieja propensin al trueque e
intercambio se encuentra, creo, en nuestra capacidad
para la reciprocidad, que fue seleccionada
evolucionariamente y que constituye la base del
intercambio social, mucho antes que hubiera comercio
en el sentido econmico convencional. Todos los
humanos, en todas las culturas, intercambian favores.
Aunque la forma en que se expresa culturalmente la
reciprocidad es infinitamente variable, desde un punto
de vista funcional, la reciprocidad es universal.
Hacemos
cosas beneficiosas para nuestros amigos e
implcitamente esperamos que nuestros amigos hagan
cosas beneficiosas para nosotros. Es ms, esta
condicin define esencialmente la diferencia entre
amigos y enemigos. Evitamos relacionarnos con
aquellos que no reciprocan. T me invitas a comer y
dos meses despus yo te invito a comer. Te presto mi
auto cuando el tu yo est en el garage y luego t me
ofreces tus entradas para el ftbol cuando ests de
viaje. Las amistades no necesariamente son conscientes
de llevar cuentas de sus reciprocidades mutuas y el
hecho de que estemos en una relacin de intercambio
es tan natural como inconsciente, por lo que, en la
prctica, la damos por sentada. Sin embargo, una vez
que dos amigos toman conciencia de una asimetra en
la reciprocidad, la amistad se ve amenazada. Ms an,
a las personas que persistentemente tienen problemas
en establecer o mantener amistades se les califica de
socipatas subclnicos (personalidad antisocial), que no
poseen la capacidad inconsciente y la intuicin para la
reciprocidad.
5. Daniel Defoe, Robinson Crusoe (Madrid: Ediciones
hace en Norteamrica.
Estoy persuadido de que en ese caso la fuerza
colectiva de los ciudadanos ser siempre ms
poderosa para producir el bienestar social que la
autoridad del gobierno. (p. 100).
113. Friedrich A. Hayek, (1948): Un poder central,
por ilustrado y sabio que se le imagine, no puede
abarcar por s solo todos los detalles de la vida de un
gran pueblo. No lo puede, porque tal trabajo excede las
fuerzas humanas. Cuando l quiere, por su solo
cuidado, crear y hacer funcionar tantos resortes
diversos, se contenta con un resultado muy incompleto,
o se agota en intiles esfuerzos.
114. Patrick Bolton y Grard Roland (1997): El punto
inicial de nuestro anlisis es suponer que desde una
perspectiva basada en la eficiencia econmica, nunca
es
deseable la separacin de naciones. Una nacin
unificada es siempre ms eficiente ya que garantiza el
libre comercio entre las regiones, se evita la duplicacin
de costos en defensa y justicia, y los bienes pblicos
locales (como transporte y redes de comunicaciones o
estndares comunes) pueden ser coordinados. Ms
an, cualquier beneficio que pudiera obtenerse en un
mundo con varias naciones podra tambin obtenerse
con una nacin unificada replicando la estructura
administrativa del mundo con varias naciones e
implementando
un
adecuado
grado
de
descentralizacin
de la autoridad entre las regiones.
115. Seala esta autora: Una prdida de los
principales instrumentos impositivos o de control
sobre una gran proporcin del gasto pblico
puede restringir severamente el mbito de
maniobra del gobierno central en, por ejemplo, la
elevacin de impuestos o la reduccin de gastos para
frenar una demanda domstica sobrecalentada. Ms
an, en un marco presupuestario altamente
descentralizado, las operaciones fiscales de los
gobiernos subnacionales pueden tener
importantes efectos macroeconmicos, los que, en
ausencia de mecanismos efectos de coordinacin,
pueden correr contra los esfuerzos de estabilizacin
macroeconmica del gobierno central.
Aun si los niveles generales de gastos de los
gobiernos subnacionales estn efectivamente
restringidos por lmites en sus poderes de recaudacin y
endeudamiento, cambios en la composicin de sus
gastos por ejemplo, a favor de items con efectos
multiplicadores relativamente importantes, tales como
obras pblicas o transferencias a individuos con una
alta
propensin a consumir pueden alentar la demanda
agregada, en momentos en que el gobierno central est
tratando de contenerla (p. 5).
El potencial desestabilizador de las
operaciones de los gobiernos subnacionales es,
por supuesto, mucho mayor cuando no operan
bajo una restriccin presupuestaria dura. Los
grandes dficit de los gobiernos subnacionales
especialmente las ciudades y estados grandes si son
financiados desde el exterior o por el crdito bancario
local pueden socavar la conduccin de la poltica
monetaria, y, an si no son financiados
monetariamente, pueden desplazar al sector privado.
(Teresa Ter-Minassian 1997, p. 7). Negrita en el
original.
116. En sus palabras (1997, p. 13):Pueden
presentarse varios argumentos a favor de los
controles directos del gobierno central sobre el
endeudamiento
externo
de
los
gobiernos
subnacionales.
En primer lugar, la poltica de
endeudamiento externo se vincula directamente con
otras polticas macroeconmicas (polticas monetarias o
de cambios, y manejo de las reservas externas) las que
son responsabilidad de las autoridades de nivel central
(en particular, el Banco Central). Segundo, una
aproximacin bien coordinada a los mercados externos
para el endeudamiento soberano es probable que d
como resultado mejores trminos y condiciones una
fragmentada. Tercero, un deterioro de las calificaciones
en el exterior de uno o ms de los deudores
subnacionales
puede generar contagio en la calificacin de
otros deudores, tanto pblicos como privados.
http://www.doingbusiness.org/Documents/C.
%20Appendix_155.
The
Economist,
Burgeoning
Bourgeoisie: A
Special Report on the New Middle Classes in Emerging
Markets, February 14th, 2009.
156. Paul Samuelson, Los siete errores del
liberalismo sin reglas, La Nacin (Buenos Aires),
8/4/09.
157. How HUD Mortgage Policy Fed the Crisis,
Washington Post, 10/6/2008.
158. UNCTAD, World Investment Report 2011
(Ginebra: UNCTAD).
159. El ndice Potencial de Atraccin de IED.
Metodologa.
http://www.unctad.org/Templates/WebFlyer.asp?
intItemID=2470&lang=3.
160. UNCTAD, World Investment Report 2012.
161. Hay varias razones por las que la calidad de las
instituciones puede ser importante para atraer IED. Una
de ellas se basa en los resultados de la literatura sobre
el crecimiento: al elevar las perspectivas de
productividad, una buena infraestructura de
gobernabilidad puede atraer a inversores externos. Una
segunda razn es que las malas instituciones pueden
ocasionar costos adicionales a la IED. Este puede ser el
caso de la corrupcin, por ejemplo (Wei 2000). Una
tercera razn es que, debido a los altos costos
hundidos, la IED es especialmente vulnerable a
cualquier forma de incertidumbre, incluyendo la que
proviene de una baja eficiencia gubernamental, cambios
de polticas, sobornos o dbil proteccin de los derechos
de propiedad y del sistema jurdico en general. (Agnes
Bnassy-Qur, Maylis Coupet and Thierry Mayer 2007,
p. 764).
162. En un trabajo ampliamente citado sostiene: La
variable sobre el imperio de la ley fue incluida en el
sistema de regresiones y muestra un significativo
coeficiente positivo, 0,0293 (0,0054). Para luego
concluir: Los datos ahora disponibles para un amplio
panel de pases por ms de 30 aos proveen la
informacin necesaria para aislar los determinantes del
crecimiento econmico. Con respecto a las polticas
gubernamentales, la evidencia indica que la tasa de
crecimiento del PBI real per cpita mejora con un mayor
respeto a la ley, menor gasto gubernamental y menor
inflacin. (Robert J. Barro 1996, p. 70).
163. En cuanto a la causalidad entre instituciones y
desempeo econmico, ver Martn Krause (2008)
Indice de Calidad Institucional 2008 (London:
International Policy Network).
164. Los datos del PBI per cpita provienen del Fondo
Monetario Internacional, World Economic Outlook
Database, April 2007 Edition.
http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2007/01/data/in
dex.165. http://hdr.undp.org/es/desarrollohumano/.
166. Otra definicin lo expresa como: El proceso de
ampliacin de las opciones de la gente y el nivel
de bienestar que logran se halla en el centro del
concepto de desarrollo humano. Esas opciones no son
ni finitas ni estticas. Sin embargo, independientemente
del nivel de desarrollo, las tres opciones esenciales de
la gente son: vivir una vida larga y saludable, adquirir
conocimientos y tener acceso a los recursos necesarios
para tener un nivel de vida decente. Pero el desarrollo
humano no concluye ah. Otras opciones, a las que
muchas personas asignan gran valor, van desde la
libertad poltica, econmica y social hasta las
oportunidades para tener una vida creativa y productiva
y disfrutar del respeto por s mismo y de la garanta de
los derechos humanos. Revista Latinoamericana de
Desarrollo Humano, PNUD, citado por Heike Pintor
Pirzkall (2010); La cooperacin alemana al desarrollo:
Factores condicionantes de su transformacin en la
dcada de los noventa y su impacto en Amrica Latina;
Hispanic Studies; Culture and Ideas (Berna, Suiza: Peter
Lang). http://www.openisbn.com/isbn/3034301073/.
167. En cuanto a la relacin con algunos indicadores
sociales, Baldocci et al (2004) concluyen: Mejorar la
gobernabilidad es un poderoso instrumento para
mejorar los indicadores sociales y el crecimiento. Un
cambio en el ndice de gobernabilidad desde un
promedio bajo a uno alto es asociado con una reduccin
inmediata de 0,5 puntos porcentuales en la mortalidad
infantil, un incremento de 6 puntos porcentuales en la
tasa compuesta de ingreso a la educacin, y un
crecimiento de 1,6 puntos porcentuales en el