Gobierno Corporativo, Responsabilidad Social y Cdigo de tica
2 Gobierno Corporativo, Responsabilidad Social y Cdigo de tica 1 VISIN Y MISIN 4 1.1 Visin 4 1.2 Misin 4 2 GOBIERNO CORPORATIVO 5 2.1 El Directorio 5 Composicin del Directorio 5 Caractersticas del Directorio 5 Requisitos para integrar el Directorio 8 Funcionamiento del Directorio 8 Poltica del Directorio en materia de operaciones con partes relacionadas 9 Remuneraciones del Directorio 9 2.2 La Administracin 10 Principales Ejecutivos 10 Principales Comits de Administracin 14 2.3 Accionistas 16 Constitucin de la Sociedad 16 Nmina de Accionistas de la Compaa 16 2.4 Auditores y Clasicadores de Riesgo Externos 17 Examen y Aprobacin de los Informes de los Auditores Externos 17 Clasicadores de Riesgo 18 3 RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL 19 3.1Responsabilidad Social Empresarial 19 Campaa Da del Nio 19 Campaa Navidad 19 Campaa Construccin de Medias Aguas 19 Atentos y Seguros 20 INDICE Gobierno Corporativo, Responsabilidad Social y Cdigo de tica 3 3.2 Premios 20 3.3 Colaboradores 21 Opcin sobre Acciones 21 Poltica de Recursos Humanos 22 Clima Laboral 25 Red Social Interna 26 Apoyo a la Familia 27 4 CDIGO DE TICA 29 4.1 Introduccin 29 4.2 mbito de Aplicacin 30 4.3 Conicto de Inters 30 Intereses Personales del Empleado 30 Actividades Externas 30 Inversiones y Adquisiciones Informacin Privilegiada 30 Contratacin de parientes y relaciones de pareja 31 Regalos y Cortesas 31 4.4 Informacin Condencial 32 4.5 Proteccin de Activos 33 Custodia y Salvaguarda de Activos 33 Uso de Activos de la Compaa 33 4.6 Lavado de Dinero 33 4.7 Conducta Personal 34 Drogas Ilcitas y Alcohol 34 Acoso Sexual e Intimidacin 34 4.8 Administracin del Cdigo 35 Gestin del Cdigo de tica 35 Normas e Infracciones 35 Declaracin de Conocimiento 35
4 Gobierno Corporativo, Responsabilidad Social y Cdigo de tica 1.1 Visin Ser la mejor Compaa de Seguros de Latinoamrica 1. VISIN Y MISIN Todo nuestro modelo de negocio ser soportado por un equipo de excelencia y una eciente plataforma de capacidades, sistemas y procesos. 1.2 Misin Cumpliremos con nuestra Visin por medio del trabajo en equipo, la suscripcin disciplinada, el manejo adecuado de los riesgos, diligencia y rapidez en los siniestros y un ptimo servicio al cliente. 5 Gobierno Corporativo 2.1 El Directorio 2. GOBIERNO CORPORATIVO Caractersticas del Directorio como miembros del Directorio, y eligieron a dos nuevos miembros para completar la cantidad de Directores establecida en los Estatutos Sociales. Corresponde al mismo Directorio elegir, dentro de sus integrantes, un Presidente y un Vicepresidente. En sesin efectuada el da 17 de abril de 2008, los Sres. Directores designaron a don Vctor Manuel Jarpa Riveros como Presidente del Directorio de la Compaa y a don Peter Thomas Hill Dowd como Vicepresidente. En caso de ausencia de ambos presidir las reuniones el Director que en cada caso se designe, en carcter de Presidente accidental. El Directorio de la Compaa se ha caracterizado por el alto nivel profesional y tico de sus miembros, quienes adems poseen una amplia y reconocida trayectoria tanto en la actividad aseguradora como en otras ramas del que hacer econmico y comercial de nuestro pas. Igualmente, integran nuestro Directorio importantes ejecutivos representantes del Grupo RSA, quienes poseen una vasta experiencia en la industria aseguradora tanto a nivel nacional como internacional. A continuacin se detalla un pequeo resumen de la trayectoria profesional de cada uno de los integrantes del Directorio de la Compaa: Composicin del Directorio De acuerdo a lo establecido en la Ley sobre Sociedades Annimas y en los Estatutos Sociales, el Directorio de la Compaa es designado por la Junta Ordinaria de Accionistas. El Directorio de la Compaa estar conformado por cinco miembros. Los actuales miembros del Directorio fueron elegidos en la Junta Ordinaria de Accionistas celebrada el 17 de abril de 2008, los cuales ejercern sus funciones por un perodo de tres aos, no existiendo restricciones a la reeleccin de los mismos. En aquella ocasin los accionistas reeligieron a tres de los miembros que ya se desempeaban 6 Gobierno Corporativo Peter Thomas Hill Dowd VICEPRESIDENTE Grange School, AMC Investments Ltd., Cmara de Comercio Chileno-Britnico, Representante de Negocios Honorarios de Singapur en Chile, Inversiones QAC S. A., ATSA CHILE S. A., Master Franchise of Boost Juice in Chile y Sociedad Agrcola Huincul Ltda. Ex ocial de la Armada de Chile y actual Presidente de la Cmara de Comercio de Santiago. Anteriormente, fue Director de la Compaa de Seguros de Vida La Construccin S. A. y tambin ha tenido una exitosa participacin como Director y/o Ejecutivo en diversas empresas como The Vctor Manuel Jarpa Riveros PRESIDENTE Constructor Civil de la Ponticia Universidad Catlica de Chile, con un exitoso desarrollo profesional trabajando en diferentes compaas como Empresa Constructora DESCO S.A., Constructora Marco Silva Bezanilla e Hidrosn Construccin Ltda. Adicionalmente, trabaj en Fundeci y Cayco S.A., como Gerente Tcnico en Nicaragua. Actualmente es Presidente del Directorio de RSA Seguros Chile S.A., y es Director de otras compaas en nuestro pas, como: Los Maitenes S.A., ENEA, Invertec Ostimar, Empresa Constructora DESCO S.A., Integer S.A. y NIBSA S.A. Anteriormente fue Presidente del Directorio de la Compaa de Seguros de Vida La Construccin S.A..Tambin, ha demostrado una activa participacin en diferentes organizaciones sin nes de lucro, tales como, la Cmara Chilena de la Construccin, Instituto de la Construccin, Asociacin de Aseguradores de Chile A.G. y Generacin Empresarial Chile. Gobierno Corporativo 7 Paolo Baldoni DIRECTOR Fernando Concha Mendoza DIRECTOR Hayley Robinson DIRECTORA asumi como Directora de Operaciones en Siniestros, basada en Londres, antes de ser la responsable en el ao 2003 para UK del Programa de Cambio en Siniestros. En el ao 2004, particip y lider el proceso de revisin de los negocios de Property Investors del Grupo RSA, antes de ser nominada como Gerente Regional del rea Sureste en Croydon. En el ao 2006, asumi en el nuevo rol de Directora de Desarrollo de Capacidades Tcnicas para el Grupo RSA y en el 2006 lanz la nueva Academia Tcnica del Grupo. Desde marzo de 2008, es Directora de Riesgos de Seguros y Suscripcin para Latinoamrica. Hayley es Chartered Insurer, FCII. del Grupo Telecom y bajo diversas responsabilidades. Director de varias compaas como SIGMA Co., TELEO Co., COLLOQUIUM Co., CONSULTEL Co., ATESIA Co., VTR-Chile, TELINTAR Co., EntelPhone S.A. y Chile Wireless S.A. compartiendo e implementando mejores prcticas en varias operaciones del Grupo. Durante los aos 2002-2003, trabaj con 3 diferentes CEO`s en un intenso perodo de cambios. Posteriormente, en enero de 2004, Fernando fue nombrado CEO de RSA Chile, liderando en el ao 2005 en forma exitosa el proceso de fusin entre RSA Chile y la Compaa de Seguros Generales Cruz del Sur S.A. y llevando a posicionar a la Compaa en el primer lugar de las aseguradoras generales en Chile. Desde abril de 2008, Fernando se desempea como CEO Regional para Latinoamrica de RSA. Es Director de RSA Chile desde 2006, despus de trabajar en Chile como Gerente General de Telecom Italia. En sus 35 aos como Gerente del Grupo Telecom Italia, ha obtenido una vasta experiencia en liderar los negocios tanto en Italia como en el extranjero, para diversas compaas Graduado en Finanzas y Marketing de la Universidad George Mason de Virginia, Estados Unidos de Amrica. Ingres al Grupo RSA en 1999 en el programa de Fast Track para graduados, en el cual tuvo la oportunidad de ser asignado como parte del programa a distintas operaciones en Amrica Latina. Ha trabajado en la Casa Matriz del Grupo en Londres, liderando algunas iniciativas de eBusiness para ayudar a transformar los negocios a travs de mejoras en la eciencia y conectividad. Tambin form parte del equipo de Estrategia del Grupo Miembro del Directorio de RSA Chile a contar de marzo del ao 2008. Tiene un grado acadmico en Francs y Espaol en la Universidad de Southampton. Ingres a RSA Group en 1984 como Trainee. Posee una amplia experiencia como Suscriptora, 10 de aos de su carrera profesional los ha desarrollado en Londres en el rol de suscripcin de riesgos nancieros. Hayley en 1996, comenz a trabajar para la Regin de Latinoamrica de RSA, inicialmente basada en Londres y posteriormente en los Estados Unidos, como Directora de Seguros Comerciales. En el ao 2001, 8 Gobierno Corporativo Requisitos para integrar el Directorio Los requisitos, incompatibilidades, limitaciones e incapacidades para desempear el cargo de Director; y las funciones, derechos, obligaciones y responsabilidades del Directorio y de sus miembros, sern las establecidas en la ley y en el Reglamento de Sociedades Annimas, como asimismo las causales de terminacin en el cargo de Director y el procedimiento de reemplazo de los directores que cesaren en sus funciones con anterioridad al trmino de su perodo. El Directorio se rene en sesiones ordinarias una vez al mes para analizar los resultados de la Compaa y de otras materias relacionadas con la marcha de los negocios y que son de su competencia. En forma extraordinaria, las sesiones se celebrarn cuando a juicio del Directorio lo justiquen los intereses de la sociedad y tendrn por objeto tratar sobre las materias sealadas en la Ley 18.046. Sin perjuicio de las facultades de representacin judicial y extrajudicial para el cumplimiento del objeto social que la ley le entrega al Directorio, ste realiza especcamente ciertas funciones claves, a saber: La aprobacin, revisin y supervisin de las estrategias de la Compaa, los planes de accin, los presupuestos anuales, la aprobacin de los objetivos de corto y largo plazo, el control y seguimiento mensual de los resultados de la compaa; y la supervisin de los principales gastos, inversiones y adquisiciones de activos. La revisin y aprobacin de los Estados Financieros, mensuales y anuales. La designacin, control y, cuando se haga necesario, sustitucin del Gerente General. La aprobacin, de acuerdo a lo establecido en la legislacin, de las operaciones con partes relacionadas. Garantizar el cumplimiento de la obligacin de integridad de los sistemas contables y de los Estados Financieros de la Compaa, incluida la realizacin de auditoras independientes y la implantacin de los debidos sistemas de control. El examen de la efectividad de los informes de los auditores independientes y de las prcticas de gobierno con las cuales opera Funcionamiento del Directorio la Compaa, realizando cambios a medida que se hagan necesarios. Todas aquellas otras obligaciones establecidas por la legislacin vigente. Cada uno de los directores cuenta con la informacin requerida para una correcta toma de decisiones. Todos los reportes y presentaciones que sirven de base para las discusiones en cada una de las sesiones, son entregados a cada Director en forma anticipada. Adicionalmente, cuando las materias a tratar as lo ameritan, las sesiones consideran la participacin de ejecutivos de los niveles superiores de la Administracin de la Compaa. Gobierno Corporativo 9 Poltica del Directorio en materia de operaciones con partes relacionadas Todas las transacciones realizadas con partes relacionadas, son de conocimiento y aprobadas por el Directorio de la Compaa. No existen normas especiales con respecto a este tipo de transacciones, sin embargo, las transacciones existentes se realizan considerando la normativa y legislacin vigente. Las polticas de remuneracin del Directorio de la Compaa se caracterizan por: Pagar una dieta fja a los miembros del Directorio en relacin a su asistencia efectiva a las sesiones. Vincular una parte importante de las remuneraciones al desempeo de la Compaa. De acuerdo a lo establecido en la ley y en los Estatutos Sociales, son los accionistas quienes, reunidos en la Junta Ordinaria, deben jar la remuneracin del Directorio para el perodo siguiente. Con fecha 17 de abril de 2008, se aprob para el ao 2008 y hasta la prxima Junta Ordinaria de Accionistas, una dieta de treinta unidades de fomento por sesin de Directorio, no pudiendo exceder de dicho monto lo que cada Director reciba en el mes, cualquiera sea el nmero de reuniones que se celebre y a la que asista; el Presidente recibir una dieta equivalente al doble de lo que se ha previsto para un Director y el Vicepresidente recibir una dieta aumentada en un 33% de lo que se ha previsto para un Director, en ambos casos con la misma limitacin indicada precedentemente. Asimismo, se estableci que el Directorio tendr una participacin en las utilidades de un 2% de las mismas, con un tope de US$200.000, la que se distribuir entre todos los directores, correspondindole al Sr. Presidente 2/6 y a cada Director 1/6, sin derecho a aumentar en el evento de que alguno de ellos falte o renuncie al benecio. Las remuneraciones y asignaciones aprobadas precedentemente son sin perjuicio de que los directores puedan percibir una retribucin por empleos o funciones distintas a su calidad de tales, en cuyo caso estas remuneraciones debern ser aprobadas o autorizadas por el Directorio, incorporarse en las notas que correspondan en los Estados Financieros para ser conocidas y aprobadas por la Junta de Accionistas y cumplir con los dems requisitos y exigencias que la ley establece al efecto. Remuneraciones del Directorio 10 Gobierno Corporativo 2.2 La Administracin Principales Ejecutivos La alta Administracin de RSA se encuentra integrada por personas altamente calicadas y que poseen una amplia experiencia en la industria del seguro. A continuacin se detalla un pequeo resumen de la trayectoria profesional de los ejecutivos ms importantes de RSA. Ignacio Barriga GERENTE GENERAL Gerente General. En el ao 2004 fue CEO de la Compaa de Seguros Liberty Chile, donde lider la fusin entre esta Compaa e ING Chile. Ingres a RSA Chile en el ao 2006, asumiendo el cargo de Vicepresidente Comercial y desde abril de 2008 desempea el cargo de Gerente General de RSA Chile. Ingeniero Comercial de la Universidad de Chile con una importante trayectoria en la industria de seguro. Ignacio inici su carrera profesional en Aetna, llegando a ejercer el cargo de Gerente Comercial, ingresando posteriormente al Grupo Zurich ocupando cargos, tales como: Gerente de Empresas y Mario Diemoz VICEPRESIDENTE COMERCIAL Chilena Consolidada y Fiscal en la Compaa de Seguros Liberty Chile. Actualmente ocupa el cargo de Vicepresidente Comercial en RSA Chile. Abogado de la Universidad Diego Portales. Previamente a su ingreso a RSA desempe, entre otros cargos, funciones como Gerente de Siniestros en la Compaa de Seguros Gobierno Corporativo 11 Mara de la Luz Sofa VICEPRESIDENTE DE PERSONAS Humanos de Neoris Chile, lial del grupo Cemex, y Gerente Regional de Recursos Humanos de Synapsis, del grupo Endesa. Desde julio de 2006 desempea el cargo de Vicepresidente de Personas de RSA Chile. Ingeniero Civil Industrial con diplomado en Medio Ambiente de la Ponticia Universidad Catlica de Chile. Comenz su carrera profesional en Shell, desempendose en las reas Comercial, Operaciones y Recursos Humanos. Fue Gerente de Recursos Thomas Radmman VICEPRESIDENTE TECNICO Reinsurance Broker, Londres, Inglaterra; Suscriptor Senior y Gerente de Sucursales y Negocios Internacionales en la Unidad de Negocio de Chile de Allianz Group; Vicepresidente de Negocios Corporativos y ms tarde Director Tcnico y de Reaseguro en Zurich Chile. Desde Enero 2007 a la fecha, se desempea en el cargo de Vicepresidente Tcnico en RSA Chile, responsable de Suscripcin, Reaseguro e Ingeniera de Riesgo. Egresado Technical Insurance Specialist de la Escuela de Negocios de Seguros en Colonia, Alemania. Se desempe como Suscriptor en varias lneas de negocio y Trainee en preparacin para una asignacin internacional en Nordstern Insurance Group en Colonia y Hamburgo, Alemania; Suscriptor Senior en el area de Comercial Property en Allianz Group, Munich y Colonia. Trabaj como Reinsurance Placement Broker en Willis Faber & Dumas 12 Gobierno Corporativo Ximena Ruiz VICEPRESIDENTE DE CLIENTES donde desempe entre otras funciones el cargo de Gerente de Marketing y Clientes. Posteriormente, a nes del ao 2005 se une a RSA Chile, ejerciendo actualmente el cargo de Vicepresidente de Clientes. Ingeniero Comercial de la Ponticia Universidad Catlica de Chile, con una amplia trayectoria en cargos ejecutivos y gerenciales en importantes compaas nancieras, tales como el Grupo Santander y Compaa de Seguros Cruz del Sur, Juan Ignacio Alvarez VICEPRESIDENTE DE SINIESTROS desempendose, entre otras funciones como Fiscal y como Regulatory Compliance & Legal Ofcer en Latinoamrica. Desde enero de 2007 desempea el cargo de Vicepresidente de Indemnizaciones en RSA Chile. Abogado, de la Universidad Finis Terrae y Master in Business Law de la Universidad Adolfo Ibez. Es integrante del Comit Judicial de la Asociacin de Aseguradores de Chile (AACH) y miembro de la Association Internationale de Droit des Assurances (ADSA). Ingres en 1998 a RSA, Gobierno Corporativo 13 Augusto Bermdez Hoppe VICEPRESIDENTE DE FINANZAS la compaa de seguros Seguridad de Centroamrica, en Guatemala, empresa que tambin perteneca al grupo AIG. Antes de esto, Augusto form parte del equipo de la Divisin Latinoamrica de American International Underwritters en Nueva York, en la casa matriz del mismo grupo. Tambin pas por empresas como Cruz del Sur y Banco O`Higgins. Ingeniero comercial de la Universidad de Santiago, con un MBA en la Escuela de Administracin de Empresas de Barcelona EAE. Previo a su ingreso a RSA, en Enero de 2009, se desempe como Gerente de Administracin y Finanzas en Interamericana Compaa de Seguros Generales y como Gerente de Administracin y Finanzas en Hilario Itriago VICEPRESIDENTE DE OPERACIONES de los procesos de nanzas. En el ao 2005 Hilario se traslado al Group Corporate Centre en Londres para ejercer el cargo de Group Programme Controller, en este periodo lider el proceso de Due Diligence para la adquisicin de la Compaa de Seguros Generales Cruz del Sur en Chile, as como la implementacin de varios proyectos importantes en la transformacin tecnolgica y de servicios de soporte de RSA Inglaterra y los pases Blticos. Desde agosto de 2007 desempea el cargo de Vicepresidente de Operaciones en RSA Chile. Licenciado de la Universidad Metropolitana en Caracas, Venezuela y con estudios en Estrategia Corporativa del Massachusetts Institute of Technology, USA. Ingres a RSA en el ao 2000, como parte del programa Fast Track para graduados, en el que tuvo la oportunidad de ser asignado como parte del programa de transformacin de la empresa de bienes races de RSA, Royal & SunAlliance Property Services en Londres, Inglaterra. Durante los aos 2003-2004 desempe el cargo de CFO en RSA Venezuela donde lider la implementacin de IFRS y mejores prcticas 14 Gobierno Corporativo En RSA, los Comits Gerenciales son la instancia ejecutiva de administracin ms relevante, en ellos se analiza el funcionamiento del negocio, desde la perspectiva de las distintas reas, y as velar por el logro de los objetivos de la Compaa. Principales Comits de Administracin Los principales Comits de Administracin son los siguientes: Comit Ejecutivo: El objetivo de este Comit es la actualizacin semanal para el Gerente General y los Vicepresidentes sobre temas relevantes de cada una de las vicepresidencias, tales como: indicadores nancieros, estado de ventas, avance de siniestros relevantes, indicadores de operaciones, servicio al cliente, recursos humanos, indicadores de suscripcin, entre otros; estado de avance de los proyectos por vicepresidencia; comentarios sobre el mercado de seguros generales en Chile y presentacin de temas de inters para el Comit Ejecutivo. La responsabilidad del Comit Ejecutivo es identicar temas crticos y sus posibles impactos que puedan afectar la estrategia de RSA Chile, establecer planes de accin y monitoreo de stos. Comit de Auditora Interna: Su objetivo es informar trimestralmente al Comit Ejecutivo y Riesgo Operacional de los temas relacionados con el ambiente de control interno de la Compaa, actualizacin del avance del Plan de Auditora Interna anual, actualizacin de las observaciones de control interno pendientes, vencidas y sus respectivos planes de accin, como tambin informar respecto de irregularidades y/o fraudes internos investigados y sus resultados. Comit de Riesgo: El objetivo del Comit de Riesgo es asegurar que la alta administracin de RSA tenga identicados todos los riesgos signicativos, de tal forma que stos puedan ser administrados apropiadamente. Su responsabilidad es analizar con periodicidad trimestral, el Mapa de Riesgos Estratgicos de RSA Chile y los riesgos de las Iniciativas de Crecimiento con el objeto de validar y monitorear los planes de accin estipulados. En este Comit, el rea de Riesgo Operacional informa actividades relativas a la administracin del Plan de Continuidad Operacional, actualizacin sobre grado de implementacin de polticas del Grupo, cumplimiento regulatorio, ocurrencia de Incidentes, tales como fraude o aquellos que afecten la operacin normal de la compaa, y sus planes de accin. Comit de Innovacin: Su objetivo es impulsar la creacin de nuevos productos y servicios, coordinar, monitorear y apoyar el desarrollo de nuevas ideas, fomentando la innovacin dentro de la Compaa y actuar como la cara operativa de los procesos de innovacin. Gobierno Corporativo 15 El Comit de Innovacin se realiza mensualmente y tiene como responsabilidad denir las plataformas de innovacin, de tal forma de lograr una mayor orientacin, y por ende participacin de toda la empresa; revisar las ideas propuestas, ltrando aquellas que no se alineen con la estrategia y enfocando los esfuerzos de la Compaa en aquellas ideas que podran lograr los mayores retornos; y coordinar dentro de la Compaa para asegurar que los servicios y plazos establecidos se cumplan, maximizando las posibilidades de xito de los productos lanzados. Comit Local Programme Board: El objetivo de este Comit es la actualizacin para el Gerente General y los Vicepresidentes sobre los temas relacionados a los proyectos estratgicos de la compaa, con el n de presentar los avances, identicar issues actuales y potenciales, y denir acciones que permitan un desarrollo exitoso del portafolio de proyectos. Su responsabilidad es reportar mensualmente la revisin del estado de cada proyecto estratgico, presentacin de temas de inters sobre proyectos en los cuales se desee profundizar, revisin del estado del dashboard de proyectos de Procurement y avances en Procesos, denicin de acciones y responsables en relacin a los temas tratados, segn sea requerido, comentarios generales sobre el desarrollo de los proyectos u otro de los temas abordados en la sesin. Adems, trimestralmente, se reportan avances en las reas de IT y Operaciones. Comits Tcnicos: Trimestralmente se realizan por separado el Comit Tcnico de Vehculos y Lneas Personales, y el Comit Tcnico de Property. El objetivo principal de estos Comits es analizar trimestralmente el desempeo de sus portafolios respecto de su estrategia, considerando hechos relevantes que hayan afectado al portafolio e indicadores claves de suscripcin y siniestros, estableciendo planes de accin y monitorear la efectividad de aquellos que estn en proceso de implementacin. 16 Gobierno Corporativo Adems, estos Comits tienen como funcin aprobar la implementacin de iniciativas estratgicas y vericar que se mantenga una adecuada coordinacin y comunicacin entre las reas involucradas. Comit de Inversiones: El objetivo de este Comit es que el Administrador de la cartera de inversiones de la Compaa, Sres. Celn Capital S.A., informe trimestralmente al Gerente General, Presidente del Directorio y Vicepresidencia de Finanzas sobre el estado y desarrollo de la cartera de inversiones de RSA, adems de reportar y rendir cuenta respecto de su resultado e informar las 2.3 Accionistas Constitucin de la Sociedad uctuaciones del mercado en general y cmo pueden afectar a las inversiones de la Compaa. Su responsabilidad es preparar para los miembros del Comit reportes sobre proyeccin del mercado de renta ja, variaciones, compras, ventas y rentabilidad de la cartera de inversiones de RSA. Adems, se desarrollan otros Comits y grupos de trabajo, que tratan temas especcos del negocio y se focalizan en mejorar la efectividad y en el logro de las metas y objetivos corporativos. Tales condiciones, la llevaron a ser considerada en el mercado internacional, fusionndose en junio de 1980 con los grupos Royal International Insurance Holdings Limited y Commercial Union Assurance Company Plc., dos de los ms grandes consorcios aseguradores del Reino Unido administrados por la Sociedad Comercial Cominsa Ltda. En mayo de 1996, Royal Insurance Holdings Plc. y Sun Alliance Group Plc., decidieron fusionarse pasando a conformar Royal & SunAlliance Insurance Group Plc. A partir del 28 de septiembre de 2000, se cambia la razn social de la compaa en Chile para ocupar el nombre de su principal accionista Royal & SunAlliance Seguros (Chile) S.A., asimilndose as a uno de los seis mayores y ms exitosos grupos aseguradores del mundo, con operaciones en 40 pases, entre ellos nueve pases de Amrica Latina y representacin en ms de 130 naciones. A contar de junio de 2008, la Compaa modic su nombre, pasando a denominarse RSA Seguros Chile S.A., en lnea con el cambio de nombre que ha efectuado el grupo a nivel global que corresponde a RSA Group. RSA Seguros Chile S.A., es la heredera natural de la Compaa de Seguros La Repblica S.A., fundada el 8 de mayo de 1905. Por aos, fue una de las empresas ms tradicionales del mercado asegurador local, as como una de las ms prestigiosas debido a su elevada calidad tcnica, eciencia y excelencia en el servicio. Gobierno Corporativo 17 2.4 Auditores y Clasicadores de Riesgo Externos Examen y Aprobacin de los Informes de los Auditores Externos Nmina de Accionistas de la Compaa La siguiente es la nmina de los accionistas de RSA Seguros Chile S.A.: Tipo Origen N Acciones Participacin The Global Insurance Company Limited Jurdica Extrajera 3.835.680 81,80% Royal International Insurance Holdings Limited Jurdica Extrajera 818.115 17,45% Andes Investment (Chile) Limited Jurdica Extrajera 28.742 0,61% RSA Manx Holdings Limited Jurdica Extrajera 5.052 0,11% Cargill Incorporated Limitada Jurdica Chilena 1.647 0,03% Total 4.689.236 100%
Es labor del Directorio de la Compaa garantizar el cumplimiento de la obligacin de integridad de los sistemas de contabilidad y de los Estados Financieros de la Compaa, incluida la realizacin de una auditora independiente y la implantacin de adecuados sistemas de control interno. El Directorio tiene como responsabilidad examinar los informes de los auditores externos, y los Estados Financieros presentados por la Administracin de la Compaa y pronunciarse respecto de ellos en forma previa a su presentacin a la Junta Ordinaria de Accionistas. Dicho pronunciamiento es incluido en la memoria anual de la Compaa. Adicionalmente, el Directorio es el encargado de proponer a la Junta Ordinaria de Accionistas los auditores externos que examinarn los Estados Financieros de la Compaa. El Presidente inform que el Directorio de la sociedad acord proponer a la Junta de Accionistas a la empresa de auditora Deloitte & Touche como auditores de la Compaa para el ejercicio 2008, designacin que fue raticada por la unanimidad de las acciones presentes en dicha Junta, celebrada el 17 de abril de 2008. Adicionalmente, los auditores externos y otras empresas de asesoras pueden prestar otros servicios distintos de auditora de Estados Financieros, los cuales deben ser previamente aprobados por el Directorio de la Compaa. 18 Gobierno Corporativo Clasicadores de Riesgo De acuerdo a lo establecido en el artculo 20 bis del DFL N251, Ley de Seguros, las Compaas de Seguros deben contratar a lo menos dos clasicadores de riesgo distintos e independientes entre s, para que clasiquen en forma continua e ininterrumpida las obligaciones con sus asegurados. En virtud de esta disposicin, se ha decido mantener los servicios de los clasicadores privados de riesgo Feller Rate y Humphreys Limitada. Durante los ltimos aos, Feller Rate ha clasicado a RSA Seguros Chile S.A. de la siguiente forma: Calicaciones 2005 2006 2007 2008 Obligaciones de Seguro AA- AA- AA- AA Perspectiva CW Positivo Estable Estable Estable Un completo informe relativo a la clasicacin asignada por Feller Rate a RSA Seguros Chile S.A. puede obtenerse en www.feller-rate.cl. Asimismo, Humphreys Limitada ha clasicado a la compaa de la siguiente forma: Calicaciones 2005 2006 2007 2008 Obligaciones de Seguro AA- AA- AA- AA Perspectiva Favorable Favorable Favorable Favorable Un completo informe relativo a la clasicacin entregada por Humphreys Limitada, puede encontrarse en www.humphreys.cl 19 Responsabilidad Social Empresarial 3. RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL 3.1Responsabilidad Social Empresarial Como Compaa propiciamos y fomentamos algunas actividades de ayuda y cooperacin social, especialmente las que comprometan la colaboracin de nuestros trabajadores. Entendiendo que estas actividades son una oportunidad enriquecedora para nuestros empleados las que adems estn fuertemente ligadas con nuestros valores e intereses como Compaa. Contamos con un Comit Interno de Responsabilidad Social, encargado de la coordinacin e informacin de las diferentes iniciativas, por medio de nuestros canales corporativos de comunicacin. Este Comit se form gracias al inters de nuestros empleados por realizar actividades de tipo social, confeccionando un calendario de actividades y especicando las diferentes campaas en que la Empresa puede ayudar y participar, ya sea con ropa, alimentos o dinero. A continuacin se mencionan las principales iniciativas: Campaa Da del Nio: Juntar regalos, dinero y golosinas para celebrar cumpleaos de nios. Organizacin de los cumpleaos de los nios. Visita al hogar el da de la celebracin. Institucin: Fundacin Mi Casa y Mara Ayuda. Campaa Navidad: Apadrinamiento de un nio que viva en situacin de riesgo social, al que se le compra el regalo que l pida. El compromiso de nuestros trabajadores con esta campaa se tradujo en que ms de 70 nios de la Fundacin Mara Ayuda y ms de 20 nios de la Fundacin Mi Casa, fueron apadrinados, recibiendo todos ellos regalos de navidad. Institucin: Fundacin Mi Casa y Mara Ayuda. Campaa Construccin de Medias Aguas: Dentro de la iniciativa Un techo para Chile, RSA realiza un aporte econmico para la compra de las medias aguas, contrata el servicio de transporte y parte del amoblado. Por parte de nuestros trabajadores est el esfuerzo de construir estos hogares. Las actividades se realizan los nes de semanas por lo tanto los funcionarios pueden asistir con sus familias a la construccin de las casas. Adicionalmente se organiza la donacin de regalos, ropa y artculos de hogar para las familias beneciadas con la construccin. 20 Responsabilidad Social Empresarial Atentos y Seguros: En conjunto con las actividades anteriores, contamos con un programa de Responsabilidad Social de carcter ms masivo, que consiste en una campaa de educacin de trnsito para escolares denominado Atentos y Seguros. El objetivo de esta iniciativa es ensear a nios y nias de diferentes segmentos socioeconmicos normas de seguridad vial fundamentales, de modo de prevenir accidentes al ser la imprudencia y el desconocimiento dos factores de gran incidencia en la ocurrencia de stos. Con este programa, se busca llegar directamente a los nios, a travs de charlas educativas interactivas dictadas en escuelas 3.2 Premios 2008 de la encuesta obtuvimos el lugar nmero 21, lo cual nos llena de satisfaccin y orgullo. Al participar en esta encuesta, la Compaa tena como principal propsito obtener de manera objetiva la opinin de todos los trabajadores y saber su grado de satisfaccin por lo cual nos consideramos afortunados de poder estar en un lugar de privilegio frente a todo el mercado chileno. y colegios dirigidas a nios de dos niveles: 1 a 4 bsico, y de 5 a 8 bsico y adems se entrega informacin dirigida a los padres para reforzar los contenidos asimilados por los nios a travs de una entretenida gua. La enseanza se desarrolla mediante talleres que combinan actividades de entretencin y formacin para explicar a los menores cmo comportarse en la calle, como pasajero de micro, metro, auto, ciclista y como futuro conductor de auto. De esta forma, los nios y nias tambin toman conciencia de los peligros a los que se exponen con acciones irresponsables y cmo es fcil evitar accidentes que pudieran tener secuelas serias. La compaa el ao 2007 y 2008 ha participado en la encuesta realizada por el instituto Great Place to Work Institute Chile. Esta es una empresa independiente de investigacin y consultora, dedicada a la asesora de empresas de diferentes tamaos y rubros, ayudndolas a evaluar la cultura en su lugar de trabajo y a desarrollar la visin, estrategia y prcticas que ayudarn a las empresas a ser un gran lugar para trabajar. En la versin 2007 RSA Chile obtuvo el lugar nmero 22 de dicho Ranking y en la versin Responsabilidad Social Empresarial 21 Opcin sobre Acciones Dentro de nuestra compaa esta opcin es conocida como Sharesave. Esta opcin ofrece un plan sencillo de ahorro y la oportunidad de comprar acciones. El empleado slo debe decidir cunto desea ahorrar. Es un plan de ahorro fcil y organizado a nivel local, se puede ahorrar hasta el equivalente en moneda local de 250 (Libras Esterlinas) mensualmente durante 3 5 aos. Los ahorros obtenidos se debitan Poltica de Recursos Humanos Las Personas: el Motor de Nuestra Compaa automticamente de su salario todos los meses. Al nal del perodo de ahorro de Sharesave, se pueden retirar ahorros e intereses o bien, usarlos para comprar acciones del grupo RSA con un descuento del 20% con respecto al precio de mercado de cada accin. Luego la persona puede conservar las acciones y convertirse en accionista de RSA o bien vender las acciones directamente si el precio es superior al precio que pag a travs de Sharesave. 3.3 Colaboradores Somos la Compaa lder del mercado nacional de seguros generales, posicin que ciertamente se debe a nuestro recurso humano, el que junto con demostrar da a da excelentes competencias tcnicas pone en prctica todas esas cualidades humanas que los constituye en un gran equipo de trabajo. En este sentido, la Vicepresidencia de Personas asume diariamente el gran desafo de fortalecer la Cultura RSA, al ser el rea encargada, entre otros aspectos, de promover una cultura de alto desempeo, alineada con nuestros valores y comportamientos de liderazgo, e ir fortaleciendo nuestras comunicaciones. sto, adems de la labor permanente de promover el desarrollo de todas las personas de RSA. Por ejemplo, una de las labores importantes que ha llevado a cabo esta rea tiene que ver con el gran impulso que han tomado las comunicaciones internas al interior de la Compaa. En particular, tenemos el caso de la Intranet, que se ha instaurado no slo como un medio de comunicacin de informacin ocial, sino tambin a travs de ella inspiramos en el da a da a nuestros trabajadores, transmitiendo mensajes que contribuyan a profundizar el conocimiento de la Compaa y de los compaeros de trabajo, sean de Santiago o regiones. Las noticias diarias que ah se publican, tambin tienen que ver con informacin de inters para ellos como programas de capacitacin, becas de estudio, benecios a los que pueden acceder y tambin contamos las historias de quienes han tenido xito en la Compaa como aquellos compaeros que han sido promovidos de sus cargos o la experiencia de quienes reciben el Premio Platinum, un reconocimiento a la excelencia en el trabajo. 22 Responsabilidad Social Empresarial La Poltica de Remuneraciones ha sido implementada a nivel mundial en la cultura del grupo RSA, y est enfocada en recompensar el alto desempeo, potenciar el crecimiento del negocio y la excelencia operacional. Caractersticas: Todo el personal puede mejorar su sueldo de acuerdo a su desempeo. Los rangos salariales son el resultado de la comparacin con el mercado, su peso en la organizacin y los atributos necesarios para efectuar el cargo. Este programa podr ser actualizado peridicamente de acuerdo a las deniciones del Grupo y/o a la Ocina Regional de Latinoamrica (LARO). Todo empleado tiene su descripcin de cargo que resume el conjunto de funciones que ste debe realizar en la empresa. Estas responsabilidades denen el impacto de su cargo en la estructura de la compaa. Cada cargo, segn el nivel que ocupa en la estructura, cuenta con una banda salarial que dene el rango de renta en que se ubica dicho cargo. Remuneraciones del Personal Esta banda salarial, a su vez, est dividida en tres tramos: Inicial, Medio y Mximo, en los cuales se sitan los diferentes cargos de la organizacin. La Poltica de Remuneraciones busca premiar y diferenciar el alto desempeo en la Compaa, de acuerdo al cumplimiento de los objetivos anuales (Smarts) y a los comportamientos del Grupo demostrados en su forma de trabajar. Los aumentos salariales estn directamente relacionados con la revisin anual del desempeo, cuanto mejor sea su desempeo, mayores son sus posibilidades de progreso dentro de la banda salarial. Adems, de acuerdo a los resultados obtenidos por la empresa y a la evaluacin individual, se entregarn bonos a los empleados con mejor desempeo. Responsabilidad Social Empresarial 23 Aspectos que se evalan: - Dedicacin para cumplir - Excelentes servicios prestados a los clientes - Mejoras de procesos - Liderazgo motivador - Actitudes positivas - Acepta cualquier desafo - Trabaja en colaboracin con equipos - Profundas y fuertes habilidades y conocimientos Siempre abierto a cambios positivos Otros premios otorgados por RSA Chile son: Reconocimientos por antigedad: estos reconocimientos se entregan en la esta de n de ao a las personas que cumplen 5, 10, 15, 20, 25 y 30 aos o ms en la Compaa. Evaluaciones del desempeo: esta instancia es vital para el reconocimiento de la labor realizada por los trabajadores, tambin nos permite identicar posibles desviaciones a los objetivos o premiar el trabajo sobresaliente. Adems se evalan los comportamientos esperados por el Grupo. Estas evaluaciones estn vinculadas a un reconocimiento econmico y al feedback por parte de la jefatura directa. Bonos y concursos Premios Platinum: Una vez al ao el Grupo RSA entrega el premio Platinum Award a los compaeros que han desarrollado un buen trabajo. Es un reconocimiento al desempeo sobresaliente de aquellas personas que contribuyeron de manera signicativa al progreso de la Empresa. Existen dos modalidades de Premios Platinum: a. Platinum Internacional. b. Platinum Nacional. 24 Responsabilidad Social Empresarial En RSA la posibilidad de acceder a un programa de capacitacin es la misma para todo el personal. Se analiza la atingencia del curso con las labores propias del cargo, la relevancia de la capacitacin para el Capacitacin y desarrollo desempeo de la persona y la evaluacin de desempeo de la misma. Hemos denido una Poltica de Capacitacin, aplicable a todos los empleados y cuyo objetivo es garantizar que la formacin recibida por todos los trabajadores de RSA responda a las necesidades y requerimientos reales de cada puesto de trabajo. En este documento, queda perfectamente denido el procedimiento que se debe seguir para participar en una capacitacin. Es responsabilidad de la alta direccin y de los gerentes de cada rea, la identicacin, evaluacin y comunicacin a la organizacin de las necesidades y requerimientos de capacitacin de todas las personas pertenecientes a su rea. Asimismo, es responsabilidad de la Vicepresidencia de Personas establecer y cumplir los planes de capacitacin y desarrollo a partir de la informacin proporcionada por los responsables de cada rea. Dentro de esta Poltica hemos denido un procedimiento de deteccin de necesidades en la que se establece: Es responsabilidad de los gerentes de cada rea la evaluacin de competencias y determinacin del nivel de dominio de conocimientos, habilidades y actitudes requeridos por el cargo. Esta evaluacin ser la base para establecer el Plan Individual de Formacin. De la evaluacin anterior debe seguir la deteccin de necesidades de capacitacin. Ser responsabilidad de los gerentes la medicin del avance de cada empleado en el desarrollo de competencias considerando que el objetivo nal de Responsabilidad Social Empresarial 25 lograr el dominio de las competencias para la mejora en los resultados de la Organizacin. Para asegurar la efectividad de cada capacitacin, los gerentes y los jefes inmediatos de los colaboradores deben realizar una evaluacin de las competencias una vez terminado el curso de capacitacin. Por su parte la Vicepresidencia de Personas deber hacer la evaluacin de los cursos y de los relatores con el n de crear una mejora continua en los procesos de formacin. En el caso de la capacitacin en idiomas extranjeros (ingls) se analiza el nivel requerido para realizar su trabajo, si debe interactuar con nuestra Casa Matriz (Londres) y el nivel de manejo del idioma que tiene la persona. Los mecanismos utilizados para asegurar la transparencia de la asignacin de capacitacin comprenden la solicitud formal del trabajador, sta debe ser aprobada por el jefe directo y el Vicepresidente del rea mejorando el reconocimiento hacia ellos. La nueva encuesta faculta a los empleados, a travs de sus respuestas a dar una herramienta para mejorar la productividad, el rendimiento y la 12 son exclusivamente dirigidas a medir el compromiso de nuestros empleados. Al igual que las encuestas anteriores se garantiza el anonimato de las respuestas individuales y se realiza de manera online. Asimismo, cambi su nombre de encuesta de los empleados a encuesta de compromiso de los empleados (mantiene las mismas siglas en ingls GES), lo que denota el inters del Grupo por potenciar la retencin de nuestros talentos y seguir para posteriormente ser autorizada por la Vicepresidencia de Personas. Clima Laboral El Grupo RSA realiza su estudio de clima laboral con la prestigiosa consultora GALLUP, expertos a nivel mundial en el mbito de la investigacin social y de mercados. La encuesta es condencial y cuenta con un total de 29 preguntas de las cuales 26 Responsabilidad Social Empresarial moral de los equipos de la organizacin. La Compaa tiene dentro de sus prioridades el bienestar de sus empleados. Es por este motivo que cuenta con diversos benecios Red Social Interna Caja de Compensacin Los Andes: Es la institucin a la cual estamos suscritos para asignaciones familiares, crditos sociales, bonicaciones, prestaciones dentales, entre otros benecios. Bonicacin de Escolaridad: La Empresa bonica, una vez al ao, a cada trabajador que tenga hijos estudiantes y/o que sean cargas reconocidas por las Cajas de Compensacin (con excepcin de los estudiantes universitarios mayores de 24 aos). Beca de Estudio: La Empresa paga una Beca de Estudio, en cada ao calendario, equivalente a un arancel de colegiatura anual, al trabajador que demuestre una excelencia en su desempeo laboral, excelencia acadmica, que se encuentre estudiando dentro de los dos ltimos aos de su carrera profesional y siempre que sea benecioso para la Empresa. Prstamo de Auxilio: Tambin es importante destacar que la Compaa otorga y convenios, para mejorar y ayudar a solucionar contingencias familiares, de salud, laborales y sociales. A continuacin se detallan los principales benecios entregados a sus trabajadores: Seguro de Vida y Accidente: El seguro considera como monto de indemnizacin para cada caso en particular, el equivalente a 24 sueldos base mensuales del trabajador de que se trate. Seguros de Salud: La Empresa contrata un seguro de salud complementario a las prestaciones que otorgan las Isapres o Fonasa y un seguro de salud para enfermedades catastrcas. Servicio Mdico: La Empresa incorpora a todos los trabajadores que lo soliciten a los benecios que otorga el Servicio Mdico de la Cmara Chilena de la Construccin. Seguro de Incendio: La Empresa paga a sus trabajadores las primas de los seguros de incendio y adicionales por edicio y contenidos, siempre que esos los habiten junto a su familia y sean de su propiedad o de su cnyuge. Subsidio por Enfermedad: Durante los primeros dos meses de licencia mdica de un trabajador, salvo pre-natal, prolongacin del pre-natal y post natal, ste tiene derecho a que la Compaa le mantenga el pago de su sueldo base y graticacin en las fechas normales, debiendo el trabajador reintegrar a la Compaa la totalidad del subsidio que perciba durante este perodo, al da hbil siguiente de aquel o aquellos en que lo perciba. Todo lo anterior se entiende sin perjuicio de lo dispuesto en el Artculo 11 del D.F.L. N44 de 1978 del Ministerio del Trabajo y Previsin Social. Cmara Chilena de la Construccin: A travs de la Mutual de Seguridad, que es la institucin que nos cubre en caso de accidentes del trabajo o de trayecto. Responsabilidad Social Empresarial 27 prstamos excepcionales de auxilio. stos han sido destinados a solventar imprevistos la trabajadora cumpla dos aos de edad, la Empresa otorga a sus trabajadoras un plan voluntario de reincorporacin a sus funciones en la Compaa, consistente en: Durante el primer mes, la jornada de la Trabajadora que se reincorpora ser desde las 08:45 hasta las 13:30 hrs. En el segundo mes de reincorporada, la Trabajadora goza de una jornada especial, que va desde las 08:45 hasta las 16:00 hrs. Por ltimo, a partir del tercer mes de de salud o accidentes de algn trabajador o familiar de ste. Apoyo a la Familia La compaa le da un especial nfasis a establecer un ptimo equilibrio entre la vida profesional y laboral. Es por esta razn que a lo largo del tiempo RSA ha desarrollado diferentes iniciativas tendientes a fomentar el espacio familiar, algunas de estas iniciativas son: Post Natal Flexible: Transcurridas las doce semanas de post natal y hasta que el hijo de 28 Responsabilidad Social Empresarial incorporada a sus funciones y hasta que el hijo cumpla los dos aos de edad, la jornada de la Trabajadora se extiende hasta las 17:00 hrs. Horario reducido de los das viernes: Este da todo el personal puede retirarse a las 15:45 hrs. (durante todo el ao). La idea es que las personas puedan aprovechar de mejor forma los nes de semana junto a su familia. Cumpleaos Trabajador RSA: En el da hbil que un trabajador est de cumpleaos, salvo situaciones excepcionales que son determinadas exclusivamente por la Administracin, la jornada normal de trabajo de ese trabajador se reduce a media jornada, es decir, de 08:45 hrs. a 13:30 hrs. Adicionalmente, la Compaa le entrega al Trabajador que est de cumpleaos una tarjeta de felicidades y un presente corporativo. Regalo a hijos universitarios RSA: Con el n de colaborar en la educacin de los hijos de los trabajadores, RSA sortea 4 computadores entre los que ingresen a la universidad a realizar estudios superiores, sean carreras tcnicas o universitarias. Este sorteo o asignacin se realiza tomando como factor la excelencia acadmica (Notas de enseanza media y puntaje en PSU) Maana administrativa o tarde familiar: La Compaa otorga a todos los trabajadores, una maana o tarde libre, la que puede ser utilizada para realizar trmites de ndole administrativos en las maanas o para compartir en familia por las tardes. Este benecio se otorga de forma bimensual y solamente es utilizable durante esos dos meses, es decir no es acumulable. Flexibilidad de la jornada por causa grave: La Compaa concede a todos sus Trabajadores permisos especiales, los que puede acordar con su jefe directo, para ausentarse del trabajo en el evento de que su cnyuge o hijo se encuentren hospitalizados por enfermedades graves. 29 Cdigo de tica Los principios ticos que gobiernan nuestras operaciones son intranzables, representan lo que creemos y lo que no permitiremos. Ellos demuestran los estndares que dirigen la conducta de todo el personal del Grupo RSA. Nuestra reputacin por los altos estndares en todo lo que hacemos es crucial para nuestro xito empresarial. Es por ello que RSA Chile ha adoptado un Cdigo de tica para orientar nuestras acciones, decisiones y conducta, y para establecer las condiciones y guas para nuestro comportamiento. El Cdigo de tica es parte integral del Gobierno Corporativo de RSA Chile, el cual pretende entre otros aspectos, que la conanza y el valor percibidos por colaboradores, clientes, accionistas y dems grupos de inters aumenten y seamos reconocidos con la mayor percepcin de transparencia en nuestra gestin. En el Cdigo se enuncian algunas pautas bsicas de conducta que deben ser cumplidas por los miembros de RSA Chile. Pero es importante resaltar que se hace necesario siempre acudir al buen criterio, la responsabilidad y la prudencia a la hora de valorar una situacin de posible conicto tico. 4.1 Introduccin RSA Chile se ha comprometido a cumplir las ms elevadas normas de transparencia, honradez, integridad y responsabilidad, es por esto que tiene la intencin de llevar a cabo sus transacciones comerciales de acuerdo con los ms exigentes requisitos y principios jurdicos y ticos, denidos por el organismo regulador y por el grupo RSA.
4 CDIGO DE TICA 30 Cdigo de tica Las normas del Cdigo son obligatorias para todos los empleados de RSA Chile, cualquiera sea su posicin jerrquica, y orientarn, en lo que corresponda, a los trabajadores de las empresas que prestan servicios a RSA Chile y a todo aqul que se relacione con la empresa a travs de un contrato a honorarios. En las organizaciones suelen presentarse conictos cuando intervienen intereses personales o de terceros durante las decisiones de negocio. Para evitar tal situacin, quienes integramos RSA nos hemos comprometido a proteger, ante todo, los intereses de la compaa en nuestra toma de decisiones. Esto supone un cuidado especial en los siguientes aspectos: Intereses Personales del Empleado Todos los casos en los que el personal o sus familiares, incluido el cnyuge, hijos, padres, hermanos, y cualquier otro pariente o persona que viva con el trabajador, adems de las personas de conanza de la familia, posean un inters personal o una relacin personal con un tercero (clientes, proveedores, intermediarios, etc.), deben ser informados a la Vicepresidencia de Personas al momento de ingresar a la Compaa, a travs de la Declaracin de Conicto de Inters. Actividades Externas Los trabajadores de RSA Chile asumen la obligacin de no desarrollar ninguna otra actividad u ocupacin durante la jornada ordinaria de trabajo. Fuera de este horario, los empleados pueden participar en otros trabajos o actividades, siempre que no entren en conicto con los intereses de la Compaa. En todo evento esto debe ser incluido en la Declaracin de Conicto de Inters respectiva al momento de ingresar a la Compaa.
Los empleados pueden contribuir con conferencias y artculos a revistas e instituciones privadas o pblicas y realizar actividades acadmicas, siempre y cuando no exista divulgacin de Informacin Condencial ni de Propiedad Intelectual de la Empresa. Inversiones y Adquisiciones Informacin Privilegiada RSA, en su calidad de inversionista institucional, se encuentra sujeta al cumplimiento de la normativa contenida en el Ttulo XXI de la Ley de Mercado de Valores y a las instrucciones impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros sobre la materia, razn por la cual, los trabajadores que tengan acceso a informacin privilegiada, o su acceso se presuma en conformidad a la ley, deben informar sus operaciones de compra y venta de acciones u otros activos. Contratacin de parientes y relaciones de pareja Todas las relaciones de parentesco por consanguinidad o anidad (padres, hijos, cnyuges, hermanos, suegros o cuados, por ejemplo) producto de relaciones legales y/o de hecho, que existan entre empleados 4.2 mbito de Aplicacin
4.3 Conicto de Inters Cdigo de tica 31 de la Empresa, debern ser incluidas en la Declaracin de Conicto de Inters al momento de ingresar a la Compaa. De la misma manera se debern informar aquellas situaciones de pareja entre trabajadores de la empresa. La contratacin de un pariente o pareja estar slo permitida en aquellos casos en los que el individuo sea el candidato ms adecuado y siempre que no se cree una relacin de trabajo inapropiada. Esto ltimo incluye: Un pariente que trabaje en el mismo departamento o unidad de la empresa. Un empleado bajo las rdenes de un supervisor que, a su vez, se encuentra bajo rdenes de un pariente cercano del empleado, o cualquier circunstancia en la que un pariente est en posicin de ejercer inuencia, directa o indirectamente, sobre la situacin del empleado. Regalos y Cortesas Ningn empleado de RSA podr ofrecer o recibir incentivos de ningn tipo. Denimos Incentivo como algo que se da o recibe, ya sea nanciero o de otro tipo, que pueda inuir en forma inapropiada sobre la toma de decisin de un individuo o compaa. Slo se deben dar o aceptar regalos o cortesas de valor razonable, apropiados para la ocasin o poca del ao y que guarden relacin con su posicin en RSA. No debe aceptarse algo que pueda de alguna manera comprometer su juicio comercial o el de RSA (que pueda percibirse como tal) o que entre en conicto con nuestras obligaciones hacia el cliente. Adems debe considerar si su reputacin profesional y/o la reputacin de la Compaa pueden estar comprometidas por la naturaleza del regalo o cortesa. Todos los regalos y cortesas, tanto otorgados como recibidos por parte de Gerentes, Subgerentes y Ejecutivos de RSA, cuyo monto supere los $50.000 debern ser registrados por la Asistente del rea en una planilla especialmente creada para tales efectos, y contar adems con la aprobacin de su Gerente, antes de dar o recibir el regalo o cortesa. No deben aceptarse regalos en efectivo (o vales de regalo o equivalente en moneda extranjera). 32 Cdigo de tica Los empleados de RSA pueden conocer informacin comercialmente sensible o condencial. La Informacin Condencial slo puede ser utilizada con nes comerciales apropiados de RSA y no deben divulgarse a terceros excepto: Si as lo requiere la ley o normativa, o A terceros sujetos a restricciones de condencialidad en la medida que sea comercialmente prudente hacerlo. La informacin no-pblica sensible o respecto de clientes o determinado proyecto a la que pueden acceder los empleados puede estar restringida a un grupo de empleados. Los empleados de la Compaa no deben emprender acciones que sean o puedan ser vista como uso incorrecto de la informacin ya sea que lo hagan por cuenta propia o en nombre de RSA. 4.4 Informacin Condencial Una vez que se ha establecido este grupo, sus miembros no pueden divulgar dicha informacin a terceros, excepto a aquellos que pertenecen a dicho grupo de condencialidad o segn lo dispuesto por ley o normas. La informacin condencial debe resguardarse de manera tal de no circular o ser de fcil acceso para aquellos que no han sido autorizados por RSA. En caso de dudas sobre las obligaciones de condencialidad o sobre la naturaleza condencial de la informacin el personal puede solicitar instrucciones al rea de Fiscala. Cdigo de tica 33 Custodia y Salvaguarda de Activos El personal de RSA es responsable de la custodia y salvaguarda de los activos que se encuentran bajo su control. Apropiarse de activos de la Compaa, as como el uso incorrecto, prstamo, desecho o venta de activos, en forma no autorizada, constituye un incumplimiento del deber para con la Compaa y ser considerado un acto fraudulento. Uso de Activos de la Compaa Los activos propiedad de RSA, as como los servicios de que dispone el personal que trabaja en la Compaa, son para ser usados en el desempeo de su funcin y para el legtimo propsito del negocio de la Compaa. De ningn modo pueden ser utilizados con propsitos diferentes, si no se cuenta con la autorizacin por escrito del jefe inmediato.
4.5 Proteccin de Activos RSA, en cumplimiento de la normativa impartida por los entes reguladores y de sus polticas internas, apoya rmemente el esfuerzo internacional en la prevencin de las conductas constitutivas de lavado o blanqueo de activos, provenientes principalmente del trco de drogas; y tiene la obligacin y compromiso de apoyar a las autoridades en la identicacin de transacciones de lavado de activos, por ello todo el personal se encuentra obligado a cumplir con los siguientes principios bsicos: Conocimiento del Cliente: es obligacin de la Compaa identicar y conocer a sus clientes, a partir de documentos de identidad ociales. La informacin del cliente, como la relacionada con las operaciones que realice, debern conservarse por un plazo mnimo de cinco aos. Si se tiene la sospecha que una transaccin realizada por un cliente pudiera estar relacionada con hechos ilcitos deber reportarse de inmediato al Ocial de Cumplimiento (Fiscala), sin advertir a dicho cliente. El lavado de dinero implica un riesgo nanciero y reputacional, que puede afectar la estabilidad de RSA. 4.6 Lavado de Dinero 34 Cdigo de tica Drogas Ilcitas y Alcohol RSA prohbe estrictamente la posesin, distribucin, venta y consumo de drogas ilcitas y bebidas alcohlicas en las dependencias de la Compaa. Se excepta de esta disposicin el consumo moderado de bebidas alcohlicas con ocasin de actividades corporativas o reuniones de camaradera. Ningn empleado de RSA podr presentarse o desempear su trabajo en estado de ebriedad o bajo las inuencia del alcohol o drogas ilcitas. Acoso Sexual e Intimidacin Se entiende por acoso sexual el que una persona realice en forma indebida, por cualquier medio, requerimientos de carcter sexual, no consentidos por quien los recibe y que amenacen o perjudiquen su situacin laboral o sus oportunidades en el empleo. Intimidacin es cualquier conducta realizada por personal que en su posicin de autoridad o jerarqua provoca miedo o temor en sus subordinados afectando su dignidad humana. RSA prohbe las actitudes de acoso e intimidacin ya sea por parte o en contra de un inmediato superior o Gerente, compaero de trabajo, cliente, proveedor o visitante. Por lo tanto, velar por el respeto de la igualdad de oportunidades y de trato independientemente de raza, sexo, color, creencia, religin, nacionalidad de origen, opinin poltica, ciudadana, edad, incapacidad, estado civil, orientacin sexual, ascendencia, nivel socioeconmico y otra distincin de ndole adversa. El acoso y/o intimidacin, es un acto inaceptable para RSA y totalmente incompatible con la costumbre de la misma de ofrecer un ambiente laboral donde primen el respeto, el profesionalismo y la dignidad humana. Cualquier empleado que sufra o conozca de hechos ilcitos denidos como acoso sexual o intimidacin, tiene derecho a denunciarlos a la Vicepresidencia de Personas y/o a la Gerencia General, o a la Inspeccin del Trabajo competente. RSA investigar de inmediato estas conductas de acoso e intimidacin, tomar las medidas correctivas pertinentes e informar oportunamente a las autoridades laborales. 4.7 Conducta Personal Cdigo de tica 35 4.8 Administracin del Cdigo Gestin del Cdigo de tica Las disposiciones de l Cdigo de tica son obligatorias para todos los empleados de RSA, independientemente del cargo que ocupen o el nivel de autoridad que se les haya entregado. Aunque el Cdigo provee una amplia gama de guas acerca de los patrones de integridad y conducta, ningn Cdigo puede contemplar todas las situaciones que es probable que los individuos enfrenten. Por consiguiente, este Cdigo no reemplaza nuestra responsabilidad y obligacin de ejercer un buen criterio y consultar con respecto a la conducta correcta. Ser responsabilidad de la Vicepresidencia de Personas, en conjunto con el rea de Fiscala, interpretar las disposiciones de este Cdigo, precisar su correcto sentido y alcances, as como la de actualizar sus contenidos. Normas e Infracciones Los empleados de RSA ajustarn su desempeo a las pautas de conducta contenidas en el Cdigo de tica. Toda infraccin o actuacin contraria a dichos criterios y normas, se informar a la jefatura respectiva y a la Vicepresidencia de Personas, para posibilitar la adopcin de las medidas conducentes a corregir o paliar el efecto de tales actuaciones y, si hubiere mrito para ello, la aplicacin de las sanciones correspondientes, previa instruccin de la investigacin interna de ser necesario y procedente. Declaracin de Conocimiento Todos los empleados de RSA comparten los valores que se viven en la organizacin y expresan su responsabilidad de cumplirlos y promoverlos en la Declaracin de Conocimiento que rman al recibir el Cdigo de tica. Los lineamientos contenidos en el Cdigo de tica tienen como complemento los procedimientos internos de RSA Chile y las Polticas del Grupo. No leer el Cdigo o no rmar la Declaracin de Conocimiento no es excusa para que un empleado viole el Cdigo. 36 Cdigo de tica Diseo y diagramacin realizado por Espacio Vital www.espaciovital.cl