Mesas Estratégicas

Mesas 2021 Cálculo Metas 2021

Meta Área 2021 Meta Mesa Est.
Real 2020 2021
• Trans. Env. Ext. S/30MM S/33MM S/35MM
1 Transferencias Exterior + Tipo Ingresos
Cambio
• Trans. Recib. Ext. S/5MM S/5.3MM S/5.6MM
• Cambios S/89MM S/102.9MM S/105MM
• TLC y Cob Lib.: Ingresos • TLC S/15.6MM S/16MM S/17MM
2 Impulso IxS + Ventanilla Out • SdR: Ingresos - Costos • Cob Lib. S/17MM S/19.6MM S/20MM
• Ventanilla Out: % Costos BdN/ Costos BCP • SdR (Ingresos) S/16.3MM S/19.5MM S/21MM
• Ventanilla Out 7.4% 6.0% 6.0%

• POS: Flujos provenientes de Izipay + Niubiz • POS S/ 1,589MM

3 POS + E-commerce • E-commerce: Nro afiliaciones: Lumingo + Wally + • E-commerce
POS Culqui

Impulso Mundo Letras y Facturas • Saldos: Dcto Letras y facturas + Factoring • Saldos Diciembre S/376MM S/345MM
4
• Monto documentos ingresados: Cbz Libre (Letras y • Monto Doc. Ing. S/1,652MM S/2,089MM S/2,089MM
Facturas)

Comportamiento último trimestre del 2020 para

5 Experiencia al colaborador Encuesta de Satisfacción colaborador
el 2021

6 Inteligencia Comercial Por definir

 Ppto 2021 Real 2020 Adicional

Metodología

Se pedirá destinar su financiamiento íntegramente a las

Con línea de transferencias COMEX
Financiamiento COMEX
Monto Transferencias BCP Línea Financiamiento BCP
=
Transferencias (Imp o Exp) (Imp o Exp)

del Exterior
Transf. Matriz PdM Comex vs Riesgo

Exterior +
Realizan Transferencias
COMEX con el BCP
Meta Ingresos

Tipo de 2020 2021

Cambio
Env – S/. 30MM S/. 33MM
Rec – S/. 5MM S/. 5.3MM
Se pedirá traer un porcentaje de PdM
No realizan Aduanas PDM
Transferencias COMEX
con el BCP

No
Ppto 2021 = Real 2020
Importador/Exportador

(*) Con el monto de la transferencia se calculará el Ingreso correspondiente

 Ppto 2021 Real 2020 Adicional
Ingresos por
Servicios
Clientes con Servicio
Nuevos
Activo

Ingresos
Upgrate de Versión Pyme a Versión Negocios
clientes migrados de Pyme: Potencial:
Telecrédito • 2020 o antes -> Febrero • Clientes con Cobranza Libre y
SdR
Por
• 2021 -> Julio
Meta Ingresos

Servicios + 2020
TLC – S/ 15.6MM
2021
S/ 16.0MM
Potencial:
• Top de clientes con Cuentas por
Cobrar (SAFIC Jul-20)

Ventanilla
CL – S/ 17.0MM S/ 19.6MM
Cobranza Mantener Ingreso 2020 • Cliente que tuvieron Cobranza
Libre
Libre Restricción:

Out • Clientes con productos

sustitutos: Descuento de Letras,
Cobranza Garantía

Potencial:
Meta Utilidad • Sectores económicos potenciales
Clientes Heavy User Ventanilla • Top de clientes con mayor
Servicio de • Reducción de costos cantidad de abonos por ventas
SdR – S/ 16.3MM S/ 19.5MM
(*) Falta el real y ppto de gastos SdR
Recaudación • Clientes que tuvieron SdR
 Ahorro
TRX Objetivo TRX 2020 TRX

Ventanilla Out ¿Como se definió el ahorro TRX?

Ingresos
Por META 2021
Se calculó el ahorro en Costos para llegar al 6.0% (meta de
la mesa)

Servicios + Teniendo la equivalencia de costo promedio por transacción

para Ventanilla, se obtuvo el ahorro en transacción
% Costo Trx 2020 % Costo Trx 2021

Ventanilla 7.4% 6.0%

Out Metodología asignación de Ahorro

Meta Equipo Comercial: Metodología

Reducir el número de transacciones que
realizan los clientes por ventanilla para Se enfocará en los clientes Heavy User de Ventanilla
llegar al % de costos objetivo
Tipo TRX Ahorro

Pagos

Recaudos

Depósitos

Otros
 Se asignará el crecimiento histórico por cliente y un adicional dependiendo del perfil por cliente

Crecimiento Crecimiento por

Flujo 2021 Flujo 2020 2020 vs 2019 Perfil Cliente

POS
Perfil Cliente # Clientes Flujo 2020 Flujo Adicional Efectividad

POS +
Flujos 2020
Clientes con 2,149 1,589MM X
S/ 1,589 MM Flujo 2020

E-commerce Clientes que tuvieron Flujo

en el 2019 y no en el 2020 130 38MM 40%

Flujos 2021
Clientes BTC + Giros
S/ X 9 2MM 30%
Potenciales
Giros Potenciales (*)
1,214 134MM 15%
Clientes BTC 103 11MM 15%

Flujo Promedio Mensual por Ciientes: 3,605 185MM

S/ 739M

(*) Giros Potenciales POS: Hidrocarburos (Grifos), Importador de equipos diversos, Textil, Gastronomía, Automotriz, Salud, Importador de bienes de consumo,
Educación, Telecomunicaciones, Hotelería, Productos Químicos, Consumo masivo
 Consideraciones

Potenciales
• Clientes BTC
Lumingo • Sector Económico
• Zona: Lima

E-commerce

Activaciones

POS + 2020
S/ x MM
Potenciales
• Clientes BTC
• Clientes con BBDD en la nube: Revisar %Transaccional Ventanilla
Wally
E-commerce • Clientes sin facturación electrónica (Base Nury)
• Ventas < S/10MM

Activaciones
2021
S/ X

Potenciales
• Clientes BTC
Culqui • Sector Económico
 Saldos Dscto de Letras Y
facturas
Clientes con SBS Dcto Letras
Saldos de Dscto
de Letras y SBS Dcto LyF PdM Dcto LyF BCP Dcto LyF

Facturas + Proyección del mercado

Factoring Hub regular

Impulso
Reposición de deuda por
Amortización Reactiva
(Desde Mayo) VS

Mundo de Meta Facturas

Letras y 2020
Deuda Dscto Letras:
2021

S/ 362MM S/ 460MM
facturas Deuda Factoring
S/15 MM S/21MM
Saldos Factoring
Hub
PdM Dscto Letras y Facturs Clientes con SBS Factoring
39.10% 40.83%
SBS Factoring PdM Factoring BCP Factoring
PdM Factoring
30.45% 35.77% Proyección del mercado regular

(*) Se considerará la base de clientes Enel dentro del cálculo de la meta: S/ +70MM
(**) Mercado Virgen = Universo de Ventas – BCP – Otros Bancos
(***) Se considera el ciclo promedio del negocio: 60 dias
(**) Clientes Inmobiliarios no tienen potencial