SOLICITUD COMISION INVESTIGADORA:

CASO 3 TRIANGULACIONES FAMILIA PIÑERA.

INVESTIGACION MEDIO DE COMUNICACIÓN

FyF LIVE SPA.

TODA INFORMACIÓN EXPUESTA FyF LIVE COMO

MEDIO, PUBLICA LA INFORMACIÓN, PERO NO TODAS
LAS FUENTES, POR LA SEGURIDAD DE LOS
COLABORADORES DE LA COMUNIDAD FyF.
24 de Noviembre de 2020
 HISTORIA RENTABILIDAD AFP, DESDE 1999, CON
MODIFICACIONES, CAYERON RENTABILIDADES
 Primeras 2 décadas: superior a UF+10,36%

 3era década: UF+ 6,25%

 4ta década (hasta 2016): UF+ 3,96%

Promedio
1981-2019
8,09%

7,51% -0,89% 14,96%

2017 2018 2019

Fuente: Superintendencia de Pensiones

HISTORIA RENTABILIDAD AFP, ÚLTIMOS 12
MESES FONDO A UF+2,26% VS FYF UF+10,11%
 HISTORIA RENTABILIDAD AFP, ¿CUÁL HUBIESE SIDO
EFECTO DE RENTAR UF+10% ENTRE 2000 Y 2020?
 Jubilad@ con $50.000.000, pensión de $200.000
 Jubilad@ con $200.000.000, pensión de $2.000.000

Promedio
1981-2019
8,09%

7,51% -0,89% 14,96%

2017 2018 2019

¿Por qué CAYÓ LA

RENTABILIDAD?
POR CONFLICTOS
DE INTERES.
Fuente: Superintendencia de Pensiones
865 CAMBIOS ¨LEGALES¨ AL SISTEMA PREVISIONAL

2018-2020
¿POR QUÉ EL PRESIDENTE
PIÑERA BLOQUEA EL
SEGUNDO RETIRO DEL
10% EN EL TRIBUNAL
CONSTITUCIONAL?
3 TRIANGULACIONES DE FONDOS DE AFP

CASO 1 TRIANGULACIÓN HABITAT MONEDA

ASSET E ILC – SEBASTIÁN PIÑERA ECHEÑIQUE

CASO 2 TRIANGULACIÓN GENESIS – JOSÉ

PIÑERA ECHEÑIQUE

CASO 3 TRIANGULACIÓN VOLCOM AGF –

SEBASTIÁN PIÑERA MOREL
CASO 1 TRIANGULACIÓN HABITAT
MONEDA ASSET E ILC:
VULNERARÍA ART. 45 BIS DEL DL 3.500.

POSIBLE INFRACCIÓN ADICIONAL:

ADMINISTRACIÓN DESLEAL
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500
CASO TRIANGULACIÓN 1: HABITAT – MONEDA – ILC
HECHO PÚBLICO EN JULIO 2019.
HTTPS://WWW.ELMOSTRADOR.CL/DESTACADO/2019/07/19/LA-IRRE
GULAR-RELACION-ENTRE-AFP-HABITAT-Y-LA-ADMINISTRADORA-
DE-INVERSIONES-MONEDA-ASSET-QUE-DEVELO-EL-CASO-CASCA
DAS/
CASO TRIANGULACIÓN 1: HABITAT –
MONEDA – ILC
GERENTE GENERAL (BEZANILLA)
RECONOCE EN TRIBUNALES LA
TRIANGULACIÓN.
CASO TRIANGULACIÓN 1: HABITAT – MONEDA – ILC
DOBLE VULNERACIÓN 45 BIS: ASEGURADORA Y AFP.
HTTP://WWW.ILCINVERSIONES.CL/SPANISH/INVERSIONISTAS/INFORMACION-FINANCIERA/MEMORIAS-ANUALES/DEFAULT.ASPX

CONFUTURO
96.571.890-8 ILC (Inversiones
la Construcción
VIDA CAMARA
99.003.000-6
MONEDA FIDEICOMISO
Inversiones ASSET ¨CIEGO¨
Confuturo
(aseguradoras)
96.751.830-1 FONDO
FONDOS
PIONERO
BTG
MONEDA
FONDOS
HABITAT
60.000 BTG
AFP HABITAT PACTUAL
Millones de
dólares
 CASO TRIANGULACIÓN 1: HABITAT – MONEDA – ILC
RIESGO CONTROL EN INVERSIONES DE HABITAT.
HTTP://WWW.ILCINVERSIONES.CL/SPANISH/INVERSIONISTAS/INFORMACION-FINANCIERA/MEMORIAS-ANUALES/DEFAULT.ASPX

ILC (Inversiones
SUMANDO la Construcción
PODER DE
MONEDA – FIDEICOMISO
BTG VARIAS FONDOS DE ¨CIEGO¨
AGF PODRIAN FONDOS MONEDA
DEFINIR HABITAT
DIRECTORES 60.000
AFP HABITAT Millones de FONDOS
dólares BTG

Este riesgo de conflicto de interés,
hay que revisar otras transacciones
como INFLAR ILC, SQM, y todas
sociedades IGPA - IPSA.
LATAM -85% sólo 2020
AFP HAN PERDIDO 1.000
millones de dólares, y siguen
COMPRANDO empresa que
VALE CERO
Posiblemente, BTG y MONEDA VENDEN
acciones de Piñera en LATAM y AFP
COMPRAN A PESAR DE PERDER 1.000
millones, y patrimonio NEGATIVO (LATAM
vale CERO, no los $1.000 inflados por AFP)
CASO TRIANGULACIÓN 1: FONDO PIONERO (MONEDA ASSET)
INVERSION DIRECTA PIÑERA: $17.513.176.337 –
HTTPS://WWW.INFOPROBIDAD.CL/DECLARACION/DECLARACION?ID=114420#DERECHOSACCIONES

HABITAT – CAPITAL – PROVIDA SOCIOS DE PIÑERA en PIONERO con 387 millones de dólares
SI HAY TRIANGULACIÓN
QUE VULNERARÍA
ARTICULO 45 BIS DEL DL
3.500. (3 AFP).

TAMBIÉN VULNERARÍA
LIMITES NORMATIVOS
DEL REGLAMENTO DE
INVERSIONES
 CASO TRIANGULACIÓN 1: HABITAT – MONEDA – ILC
RIESGO CONTROL EN COMPRAVENTAS SOCIEDADES PIÑERA.
SOCIEDADES SIN
SOCIEDADES
FIDEICOMISO
Bancard Inversiones LTDA 96894180-1 SIN
Inversiones la Iliada 76414646-8 FIDEICOMISO
Inversiones Bancorp Ltda 96894190-9
Inversiones Lelan Spa 76491314-0
CRUZAR FONDOS DE FIDEICOMISO
Editoreal Los Andes Limitada 86423400-3
TRANSACCIONES MONEDA ¨CIEGO¨
Inversiones Odisea Limitada 76048378-8
IGPA entre 2010 y
Administradora Bancorp Sa 99534380-0
2020 para TODAS
Mediterraneo Fondo De Inversion Privado
LAS FONDOS
53306259-8
SOCIEDADES BTG
Economía y Sociedad 78149400-3
RELACIONADAS
Inmobiliaria El Mañio S.a. 96973880-5
A PIÑERA
Sociedad Anonima Deportes Cachagua Posiblemente, BTG, MONEDA, o SOCIEDADES
92412000-0 RELACIONADAS A PIÑERA podrían VENDEN
Union Inmobiliaria S.a. 91196000-1 acciones de Piñera en LATAM y AFP COMPRAN A
De Deportes Club De Golf Santiago S.a. PESAR DE PERDER 1.000 millones, y patrimonio
90711000-1 NEGATIVO (LATAM vale CERO, no los $1.000
OTRAS EXPUESTA PRÓXIMA PÁGINA. inflados por AFP)
CASO 1 TRIANGULACIÓN HABITAT MONEDA
ASSET E ILC:
EMPRESAS RELACIONADAS A SEBASTIÁN
PIÑERA.
MAPA DE RELACIONES.

COMISIÓN INVESTIGADORA DEBERÍA

EXIGIR TODAS LAS TRANSACCIONES DE
ACCIONES DE TODAS LAS SOCIEDADES
RELACIONADAS ENTRE 2010 Y 2020
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500: NI AFP, NI ASEGURADORAS, NI
ADMINISTRADORAS DE FONDOS

SEGÚN LEY
(DL 3.500) > SEGÚN NORMA
ILEGAL (MACIAS)

1) 0,5% del valor total de los activos del respectivo fondo.

ILC / PIONERO = 2,5380% > 0,5%
2) que la suma de las inversiones sea superior a 0,1% del fondo de
pensiones.
Habitat / Provida / Capital = 389 Mill. / 200.000 Mill. = 0,1945% > 0,1%.
Habitat (Pionero)134,66 / Fondos Habitat 58.000 = 0,232%
Moneda / Fondo A Habitat = 0,1% = 0,1%.
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500: NI AFP, NI ASEGURADORAS, NI
ADMINISTRADORAS DE FONDOS

1) 0,5% del valor total de los activos del respectivo fondo.

al 30.6.20 En cuadro 18, SP reconoce 47% > 0,5%
2) que la suma de las inversiones sea superior a 0,1% del
fondo de pensiones.
al 30.6.20 En cuadro 18, SP reconoce 0,19% > 0,1%
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500: NI AFP, NI ASEGURADORAS, NI
ADMINISTRADORAS DE FONDOS

1) 0,5% del valor total de los activos del respectivo fondo.

al 30.6.20 En cuadro 18, SP reconoce 16% > 0,5%
2) que la suma de las inversiones sea superior a 0,1% del
fondo de pensiones.
al 30.6.20 En cuadro 18, SP reconoce 0,24% > 0,1%
SI VULNERARÍA LIMITES
NORMATIVOS DEL
REGLAMENTO DE
INVERSIONES, DEFINIDOS
POR SP
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500:
SUPERINTENDENTE MACÍAS
MIENTE PÚBLICAMENTE PARA
POSIBLEMENTE ENCUBRIR A
PIÑERA.
HTTPS://WWW.SPENSIONES.CL/PORTAL/INSTITUCIO
NAL/594/W3-ARTICLE-14243.HTML
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500:
SUPERINTENDENTE MACÍAS
MIENTE PÚBLICAMENTE
PARA ENCUBRIR A PIÑERA.
HTTPS://WWW.BIOBIOCHILE.CL/NOTICIAS/NACIO
NAL/CHILE/2020/11/20/FACTCHECKING-LA-PRESU
NTA-TRIANGULACION-DE-AFP-HABITAT-MONEDA
-ASSET-E-INMOBILIARIA-LA-CONSTRUCCION.SHT
ML
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500:
SUPERINTENDENTE MACÍAS
MIENTE PÚBLICAMENTE
PARA ENCUBRIR A PIÑERA.
HTTPS://WWW.SPENSIONES.CL/PORTAL/INSTITUCI
ONAL/594/W3-ARTICLE-14243.HTML
CASO TRIANGULACIÓN 1: RESUMEN PIÑERA SÍ INCUMPLIRÍA 45 BIS.
MACÍAS LO ENCUBRIRÍA MINTIENDO. HABITAT – CAPITAL – PROVIDA – ILC
– CONFUTURO – MONEDA ASSET – VIDA CAMARA (POSIBLE ADM. DESLEAL)
INVERSIÓN DIRECTA PIÑERA: $17.513.176.337 –
HTTPS://WWW.INFOPROBIDAD.CL/DECLARACION/DECLARACION?ID=114420#DERECHOSACCIONES

HABITAT – CAPITAL – PROVIDA SOCIOS DE PIÑERA en PIONERO con 387 millones de dólares
CASO 2 TRIANGULACIÓN GÉNESIS E
INTERGÉNESIS (JOSÉ PIÑERA):
VULNERÓ ARTÍCULO 45 BIS DEL DL
3.500.
CON JURISPRUDENCIA
http://www.josepi
nera.org/zrespald
o/acta398_1980_
A.pdf
1. GÉNESIS CHILE FUND LIMITED, es un FICE,
Fondo de inversión de capital extranjero, creado en
Guernsey, Reino Unido.
2. José Piñera Echeñique fue su DIRECTOR
3. Carlos LARRAÍN PEÑA REPRESENTANTE
LEGAL.
4. TRIANGULACION 3 AFP: Habitat , Cuprum,
Provida.
5. DICTAMEN SUPERINTENDENCIA CLARO De
2004, en base a 45 bis del DL 3.500. ES ILEGAL.
6. Hoy Superintendencia de Pensiones (Macías) con una
NORMA, define que no es INVERSION INDIRECTA
si es menos de 0,1% de fondos de pensiones o 200
millones de dólares, según reglamento de inversión.
7. LA LEY está por SOBRE UNA NORMA: NO
PUEDEN INVERTIR INDIRECTAMENTE, y de
todas formas, la web de la SP reconoce que está por
sobre limites NORMATIVOS.
8. En CMF aparece que GÉNESIS entre 2000 y 2008,
remezó 700 millones de dólares hacia Guernsey.
1. Carlos LARRAÍN PEÑA
REPRESENTANTE LEGAL
de GÉNESIS CHILE FUND.
2. José Piñera Echeñique
DIRECTOR GÉNESIS
ARTÍCULO 45 BIS, DL 3.500: USARON 2 SOCIEDADES: GÉNESIS AGUAS
ARRIBA, E INTERGÉNESIS AGUAS ABAJO. GÉNESIS ERA EL DUEÑO DEL 99%
DE INTERGÉNESIS
SI EXISTE JURISPRUDENCIA DE
LA MISMA SUPERINTENDENCIA
RESPECTO A TRIANGULACIÓN
DE JOSÉ PIÑERA POR
VULNERAR EL 45 BIS, Y QUE LE
PERMITIÓ REMEZAR 700
MILLONES DE DÓLARES.
CASO 3 TRIANGULACIÓN 5 AFP
HABITAT – CUPRUM – PROVIDA –
CAPITAL - PLANVITAL
FINANCIANDO FONDOS DE
VOLCOM AGF POR 337 MILLONES
DE DÓLARES (FUNDADOR
SEBASTIÁN PIÑERA MOREL):
CASO 3 TRIANGULACIÓN 5 AFP FINANCIANDO
FONDOS DE VOLCOM AGF (SEBASTIÁN PIÑERA
MOREL):
337 MILLONES DE DÓLARES DE LOS FONDOS DE PENSIONES HACIA UNA EMPRESA CON
SÓLO 5 AÑOS DE HISTORIA.

POSIBLE INFRACCIONES: ADMINISTRACION DESLEAL - VULNERARÍA 45 BIS DEL DL 3.500.

PROCEDIMIENTO AFP INVIERTAN EN FONDOS SIN CLASIFICACION DE RIESGO – NI HISTORIA

ARISTA REFORMA PREVISIONAL PARA BENEFICIAR A VOLCOM AGF.

PRESIDENTE PIÑERA FOMENTA BOLETÍN 12.212-13, PARA QUE SUPERINTENDENTE HAGA
CAMBIO MASIVO HACIA FONDO B (APROBADO EN CÁMARA DE DIPUTADOS), Y ASÍ TODAS
LAS AGF (INCLUYENDO, VOLCOM, MONEDA , BTG, LARRAIN VIAL, GANEN 500 MILLONES
DE DÓLARES ANUALES EN COMISIONES FANTASMAS.

A LA VEZ QUIERE ENTREGAR UN 3% DE COTIZACIÓN ADICIONAL A AGF. (6.400 MILLONES

DE DÓLARES DE FLUJOS DE INVERSIÓN ANUALES DIRECTA A VOLCOM AGF Y OTRAS)
CASO TRIANGULACIÓN 3: 5 AFP, HABITAT, CUPRUM, PRÓVIDA, PLANVITAL
Y CAPITAL, ENTREGAN 337 MILLONES DE DÓLARES A VOLCOM AGF
HECHO PÚBLICO 25 AGOSTO 2017.
HTTPS://WWW.ELMOSTRADOR.CL/MERCADOS/2017/08/25/EL-METEORICO-ASCENSO-DE-VOLCOM-EN-LA-OPACA-Y
-MILLONARIA-INDUSTRIA-DE-DISTRIBUCION-DE-FONDOS/
CASO TRIANGULACIÓN 3: 5 AFP, HABITAT, CUPRUM, PROVIDA, PLANVITAL
Y CAPITAL, ENTREGAN 337 MILLONES DE DÓLARES A VOLCOM AGF
FUENTE SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES
HTTPS://WWW.SPENSIONES.CL/APPS/CARTERAS/GENERA_DESAGREGADA_XSL_V2.0.PHP?PARAM=WVFRDMZMU
LBTN2GYRSTJUZHYBXZKAJBTD0XWTMX4DLBRZGFCTTJXAXRCMXDZOTBWQKHQCWTNPT0=
CASO TRIANGULACIÓN 3: VOLCOM AGF. FONDO PE SECONDARY
II, PÉRDIDA -77%, COINVERSIONES -15%, PRIVATE EQUITY V -32,5%,
SPECIAL SITUATION II -6,12%, SS III -25%.

¿ES LEAL QUE AFP ¨INVIERTAN¨ EN FONDOS QUE

PIERDEN HASTA -77%?

¿ES LEAL LA ADMINISTRACIÓN DE VOLCOM AGF?

CASO TRIANGULACIÓN 3: VOLCOM AGF. ALGUNOS DE ESTOS
FONDOS EN EXTRAÑAS SOCIEDADES EN REINO UNIDO, PODRÍA
ESTAR LIGADO A GÉNESIS (JOSÉ PIÑERA).
PÉRDIDAS DE HASTA -77% Y AFP SIGUEN INVIRTIENDO, VOLCOM AGF, FUNDADA POR
HIJO DE PIÑERA Y FELIPE LARRAÍN, HERMANO DE FERNANDO LARRAÍN (GERENTE
GENERAL ASOCIACIÓN DE AFP) PODRÍA SER ADMINISTRACIÓN DESLEAL.
ADEMÁS EX PRESIDENTE DEL BANCO CENTRAL, JOSÉ DE GREGORIO.
PROYECTO LEY 12.212-13, REFORMA DE PENSIONES LIDERADA POR
PRESIDENTE PIÑERA, BRINDARÍA 3% MENSUAL O 6.400 MILLONES DE
DÓLARES ANUALES DE INVERSIÓN A TODAS LAS AGF (INCLUYENDO
VOLCOM – HIJO- , MONEDA – FIDEICOMISO Y BTG PACTUAL - FIDEICOMISO.
PROYECTO LEY 12.212-13, REFORMA DE PENSIONES LIDERADA POR
PRESIDENTE PIÑERA, OTORGA PODER AL SUPERINTENDENTE DE
PENSIONES, PARA ENVIAR A TODOS HACIA FONDO B, GENERANDO HASTA
500 MILLONES DE DÓLARES ANUALES EN COMISIONES FANTASMAS
PARA TODAS LAS AGF. (INCLUIDA VOLCOM, MONEDA, BTG)
 3 TRIANGULACIONES DE FONDOS DE AFP
UNA RED DE PROTECCIÓN

María José Zaldivar

Ministra del trabajo Ignacio Briones Mario Marcel
Solange Bernstein EX Gerenta Ciedess Ministra de Hacienda Presidente Banco
Desde SP (CchC – Habitat) EX director AFP Capital Central
premiada al Banco Expropiacion DATOS 10% “reforma” del
Central SIN CONSENTIMIENTO 2008 que aumentó
riesgo del fondo
E,

Juan Benavides
Joaquin Cortés
Osvaldo Macías Presidente CODELCO
Presidente CMF
Superintendente de AFP Ex Presidente Habitat
EX Presidente Provida
POSIBLE ENCUBRIDOR
 QUIENES FUERON DERROTADOS

Patricia Arriagada Alvaro Gallegos

EX SubContralora EX Superintendente Ximena Rincón
Afirmó que fusiones Destituído en 3 meses Se le solicita la renuncia de
truchas eran Ministra del Trabajo, por ir
ILEGALES. en contra de fusiones
ILEGALES.
 FAMILIAS DERROTADAS POR AFP
MENTIRA ACTRIZ MAQUILLADA
VERDADERA CONYUGE
COMUNIDAD FyF

FAVOR ENVIAR POR EMAIL A TODOS LOS DIPUTAD@S y

TWITTER. DEBEMOS ENVIAR 100.000 EMAIL.

1) EXIGIENDO COMISIÓN INVESTIGADORA POR LAS 3

TRIANGULACIONES DE LA FAMILIA PIÑERA
2) MANIFESTACIÓN PACÍFICA.
3) Pides tus claves en www.misclavesahora.cl
4) Espera semáforo en VERDE y fin de quincena si quieres
cambiarte de AFP.

24 DE NOVIEMBRE DE 2020